擔(dān)保借款合同（債轉(zhuǎn)股）

1、擔(dān)保借款合同（可債轉(zhuǎn)股）甲方（借款方）：_法定住所：_法定代表人：_乙方（貸款方）：_法定住所：_法定代表人：_丙方（擔(dān)保方）：_法定住所：_身份證號碼：_甲方向乙方申請借款，由丙方作為擔(dān)保方。為明確各方的權(quán)利和責(zé)任，甲、乙、丙三方經(jīng)充分協(xié)商，就具體合作方式達(dá)成如下協(xié)議：一、甲方因經(jīng)營發(fā)展需要，向乙方申請借款，各方同意：1借款金額：_萬元（大寫：_萬元；本協(xié)議中的貨幣單位“元”均指人民幣元）。2借款期限：_年，即從本協(xié)議簽訂之日_年_月_日起至_年_月_日。如果乙方在借貸關(guān)系存續(xù)期間沒有提出債轉(zhuǎn)股要求，全部借款于到期日一次還清。3資金使用費(fèi)：資金使用費(fèi)每年按借款額的_%計(jì)算，并由甲方于每年的_

2、月_日前向乙方支付。二、各方同意：乙方有權(quán)在下列情況下將該項(xiàng)_萬元債權(quán)轉(zhuǎn)為在甲方的_萬元出資或股份（即本協(xié)議中所稱的“債轉(zhuǎn)股”）：1甲方的年度財(cái)務(wù)報告經(jīng)注冊會計(jì)師審計(jì)并出具審計(jì)報告后的一個月內(nèi)；2甲方擬進(jìn)行增資擴(kuò)股，變更注冊資本時；3借款到期時，但乙方須在借款到期前、即_年_月_日前的一個月內(nèi)提出債轉(zhuǎn)股要求。三、乙方提出債轉(zhuǎn)股時，在甲方付清應(yīng)付資金使用費(fèi)的前提下，轉(zhuǎn)股價格按以下方式計(jì)算：1甲方目前的注冊資本為_萬元，其有形凈資產(chǎn)經(jīng)各方協(xié)商，確認(rèn)為_萬元。2若甲方上一年的凈利潤不超過_萬元（包括_萬元），則債轉(zhuǎn)股時不考慮甲方的無形資產(chǎn)價值，因此乙方在實(shí)施債轉(zhuǎn)股時，如果沒有新增資金投入，乙方的_

3、萬元占甲方注冊資本的_%；如果同時有新增資金投入，則在上述基礎(chǔ)上按比例折算；3若甲方上一年的凈利潤在_萬元（包括_萬元）以上，甲方的無形資產(chǎn)確認(rèn)為_萬元，則甲方的無形資產(chǎn)和凈資產(chǎn)按_萬元計(jì)算，因此乙方在實(shí)施債轉(zhuǎn)股時，如果沒有新增資金投入，乙方的_萬元占甲方注冊資本的_%；如果同時有新增資金投入，則在上述基礎(chǔ)上按比例折算；4若甲方上一年的凈利潤介于_萬元與_萬元之間，各方確認(rèn)的甲方的無形資產(chǎn)在_萬元之間，因此乙方實(shí)施債轉(zhuǎn)股時，如果沒有新增資金投入，乙方的_萬元所占甲方注冊資本的比例按下式確定：占甲方注冊資本的比例=（_ 甲方的凈利潤_）_%；如果同時有新增資金投入，則在上述基礎(chǔ)上按比例折算；5如

4、果在增資擴(kuò)股時，甲方的財(cái)務(wù)報表不滿一個完整的會計(jì)年度，則以增資擴(kuò)股時上一個月經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報告的累計(jì)凈利潤換算為全年凈利潤為基準(zhǔn)。四、甲方進(jìn)行增資擴(kuò)股時如果乙方提出債轉(zhuǎn)股要求，甲方應(yīng)按當(dāng)年資金使用月份數(shù)占全年12個月的比例支付應(yīng)付的資金使用費(fèi)，并在乙方出具債轉(zhuǎn)股的書面通知后一個月內(nèi)向乙方支付。五、甲方須聘請注冊會計(jì)師于每年的_月_日之前完成甲方的年度財(cái)務(wù)審計(jì)工作，并出具審計(jì)報告。六、當(dāng)甲方發(fā)生資產(chǎn)總額不足以抵償其負(fù)債總額的情況時，乙方有權(quán)立即或限期收回甲方使用的資金。七、乙方有權(quán)了解甲方的經(jīng)營管理和財(cái)務(wù)活動情況，如果乙方提出要求，甲方須在十個工作日內(nèi)向乙方提供所需要的報表、資料，并為乙方的相關(guān)工

5、作提供方便。八、如果甲方及其股東妨礙乙方順利行使本協(xié)議所規(guī)定的乙方權(quán)利，乙方有權(quán)立即或限期收回本金及資金使用費(fèi)，甲方須同時向乙方支付違約金_萬元。九、乙方應(yīng)于本協(xié)議簽定之日起_日內(nèi)將_萬元資金劃入甲方指定的賬戶，甲方應(yīng)于本協(xié)議規(guī)定之日向乙方支付本金及資金使用費(fèi)，逾期應(yīng)按日支付_ 逾期息。十、甲方承諾：乙方取得的資金使用費(fèi)應(yīng)附有稅務(wù)機(jī)關(guān)提供的完稅證明或相應(yīng)的減免稅證明。如甲方對此不能予以確保的，則由甲方承擔(dān)相應(yīng)稅賦。十一、各方同意：在借貸關(guān)系存續(xù)期間，如果甲方進(jìn)行增資擴(kuò)股，乙方有在同等條件下優(yōu)先對甲方增加投資的權(quán)利。十二、丙方的權(quán)利義務(wù)1丙方對本協(xié)議中甲方的責(zé)任和義務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。2丙方有權(quán)利監(jiān)督甲方按本合同的規(guī)定使用借款、償還借款及資金使用費(fèi)。3借款到期，如甲方不按期清償借款本息，由丙方在接到乙方通知后的一個月內(nèi)負(fù)責(zé)償還本息。4丙方在代甲方向乙方償還本金及資金使用費(fèi)之后，有繼續(xù)向甲方追索的權(quán)利。十三、借款到期時，即至_年_月_日，如果乙方仍未行使本協(xié)議第二條所述權(quán)利，在甲方向乙方支付完畢_萬元及資金使用費(fèi)后，本協(xié)議即行終止。十四、本協(xié)議未盡事宜，由各方協(xié)商解決。十五、本協(xié)議履行地為浙