2021年地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查方案.doc

1、2021年地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查方案為全面掌握我區(qū)地方金融風(fēng)險(xiǎn)狀況，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，推動(dòng)金融業(yè)持續(xù)健康快速發(fā)展，根據(jù)市人民政府_全市地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案_(濟(jì)政_發(fā)_號(hào))精神，區(qū)政府確定在全區(qū)范圍內(nèi)集中開(kāi)展地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查(以下簡(jiǎn)稱風(fēng)險(xiǎn)排查)工作。具體實(shí)施方案如下:一、指導(dǎo)思想深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，認(rèn)真落實(shí)省、市經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，按照省政府“金融要大發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)要嚴(yán)防范”的總體要求，全面排查地方金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞，健全完善風(fēng)險(xiǎn)管控長(zhǎng)效機(jī)制，努力提高我區(qū)地方金融機(jī)構(gòu)和上市公司規(guī)范運(yùn)作水平，合理引導(dǎo)民間融資陽(yáng)光化、規(guī)范化發(fā)展，促進(jìn)全區(qū)金融業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行、科學(xué)發(fā)展，

2、更好地發(fā)揮金融在推進(jìn)全區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中的支撐和保障作用。二、排查對(duì)象和內(nèi)容這次風(fēng)險(xiǎn)排查的對(duì)象為全區(qū)地方金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)上市公司和民間融資_。主要是:農(nóng)村信用社、_、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及我區(qū)境內(nèi)上市公司。這次風(fēng)險(xiǎn)排查的重點(diǎn)內(nèi)容:一是地方金融機(jī)構(gòu)和上市公司風(fēng)險(xiǎn)情況，重點(diǎn)檢查法_理結(jié)構(gòu)是否完善，管理層和高管人員內(nèi)部控制能力是否具備;內(nèi)控機(jī)制是否健全，各項(xiàng)基礎(chǔ)性、系統(tǒng)性建設(shè)是否存在缺陷;規(guī)章制度是否健全落實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管控措施是否到位;業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)管理是否依法合規(guī)等。二是民間融資領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)情況，重點(diǎn)排查非法集資、_等風(fēng)險(xiǎn)隱患。三、方法步驟風(fēng)險(xiǎn)排查采取自查和現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的方式進(jìn)行。具體分為五個(gè)階段:(一)動(dòng)員發(fā)動(dòng)

3、(_月_日以前)。制定風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案，召開(kāi)動(dòng)員會(huì)議進(jìn)行部署。各街鎮(zhèn)政府和相關(guān)行業(yè)監(jiān)管、主管部門(mén)及各法人機(jī)構(gòu)按照有關(guān)要求，分別制定本行業(yè)、本單位具體的風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案，進(jìn)一步明確排查目標(biāo)、細(xì)化排查任務(wù)、強(qiáng)化工作措施、落實(shí)工作責(zé)任，全面啟動(dòng)排查工作。(二)自查自糾(_月_日至_月_日)。各法人機(jī)構(gòu)對(duì)照排查內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行拉網(wǎng)式風(fēng)險(xiǎn)自查，全面查找風(fēng)險(xiǎn)隱患和薄弱環(huán)節(jié)。自查自糾結(jié)束后_個(gè)工作日內(nèi)形成書(shū)面報(bào)告，報(bào)送區(qū)政府和相應(yīng)監(jiān)管、主管部門(mén)。各街鎮(zhèn)政府、行業(yè)監(jiān)管、主管部門(mén)要_、指導(dǎo)和督促各法人機(jī)構(gòu)切實(shí)搞好自查自糾。(三)現(xiàn)場(chǎng)檢查(_月_日至_月_日)。區(qū)政府將_相關(guān)部門(mén)，根據(jù)行業(yè)性質(zhì)和特點(diǎn)對(duì)法人機(jī)構(gòu)

4、自查自糾情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。同時(shí)配合做好上級(jí)相關(guān)行業(yè)監(jiān)管、主管部門(mén)對(duì)各法人機(jī)構(gòu)_的復(fù)查活動(dòng)。(四)整改提高(_月_日至_月_日)。各相關(guān)行業(yè)監(jiān)管、主管部門(mén)對(duì)排查出的風(fēng)險(xiǎn)隱患和問(wèn)題，要認(rèn)真研究分析，逐個(gè)限期整改，切實(shí)堵塞漏洞、消除隱患。同時(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)的一些共性、根本性的問(wèn)題，要立足當(dāng)前、著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，進(jìn)一步建立健全風(fēng)險(xiǎn)管控長(zhǎng)效機(jī)制。(五)總結(jié)驗(yàn)收(_月_日至_月_日)。整個(gè)排查工作基本結(jié)束后，由各行業(yè)監(jiān)管、主管部門(mén)分別對(duì)本地區(qū)和本行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查整改情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收，寫(xiě)出總結(jié)報(bào)告，于_月_日前報(bào)區(qū)地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作_。四、工作要求(一)強(qiáng)化_領(lǐng)導(dǎo)。成立由區(qū)長(zhǎng)任組長(zhǎng)的區(qū)地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，

5、統(tǒng)一_領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。各街鎮(zhèn)和行業(yè)監(jiān)管、主管部門(mén)也要成立相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)要靠上抓，抽調(diào)精干力量，全力_實(shí)施，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作不走過(guò)場(chǎng)、取得成效。(二)落實(shí)責(zé)任分工。各街鎮(zhèn)是防范轄區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)地方金融穩(wěn)定的第一責(zé)任人，對(duì)本轄區(qū)風(fēng)險(xiǎn)排查工作負(fù)總責(zé)，全面配合做好有關(guān)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)排查工作。各行業(yè)監(jiān)管、主管部門(mén)要按照誰(shuí)審批誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)監(jiān)管誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)的原則，嚴(yán)格落實(shí)工作職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)本行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的_、指導(dǎo)和督查，確保各項(xiàng)任務(wù)落到實(shí)處。區(qū)金融服務(wù)中心在發(fā)揮好_職能作用、搞好_協(xié)調(diào)的同時(shí)，具體負(fù)責(zé)全區(qū)農(nóng)村信用社、_、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及境內(nèi)上市公司風(fēng)險(xiǎn)排查工作的方案制定和_

6、實(shí)施。區(qū)公安分局負(fù)責(zé)民間融資領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)情況排查，重點(diǎn)排查非法集資、_等風(fēng)險(xiǎn)隱患，嚴(yán)厲打擊各類(lèi)金融違法犯罪活動(dòng)。區(qū)工商分局要配合做好全區(qū)民間融資中介_(kāi)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。區(qū)_宣傳部要加強(qiáng)對(duì)這次風(fēng)險(xiǎn)排查的宣傳引導(dǎo)，營(yíng)造良好的輿論環(huán)境。我區(qū)已上市公司、相關(guān)銀行機(jī)構(gòu)要主動(dòng)排查金融風(fēng)險(xiǎn)，做到自查自糾，并將自查自糾情況及時(shí)上報(bào)監(jiān)管部門(mén)。(三)加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)。各街鎮(zhèn)、各有關(guān)部門(mén)要加強(qiáng)情況交流和信息溝通，相互支持、密切配合，形成整體合力。尤其是對(duì)一些跨區(qū)域、跨行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)隱患和問(wèn)題，堅(jiān)持條塊結(jié)合、左右聯(lián)動(dòng)，妥善予以化解和消除，避免形成系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)。區(qū)_要建立風(fēng)險(xiǎn)排查工作信息報(bào)送制度。各街鎮(zhèn)、各有關(guān)部門(mén)在風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)敏感性強(qiáng)、容易誘發(fā)重大案件和影響社會(huì)穩(wěn)定的問(wèn)題，要在第一時(shí)間報(bào)告區(qū)_。(四)嚴(yán)格把握政策。風(fēng)險(xiǎn)排查要堅(jiān)持不影響正常業(yè)務(wù)的前提下進(jìn)行。對(duì)排查出的問(wèn)題，要嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)保密規(guī)定，嚴(yán)禁私自對(duì)外擴(kuò)散，防止引起輿論_、形成炒作。同時(shí)，對(duì)有關(guān)宣傳報(bào)道要堅(jiān)持正面引導(dǎo)，統(tǒng)一宣傳口徑，掌握輿論宣傳主動(dòng)權(quán)。針對(duì)可能出現(xiàn)的情況，要制定工作預(yù)案，確保遇遇有情況迅速應(yīng)對(duì)，果斷妥善處置。(五)深入總結(jié)分析。各街鎮(zhèn)、各有關(guān)部門(mén)要認(rèn)真匯總、分析風(fēng)險(xiǎn)排查總體情況，對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，立即進(jìn)行化解和處置，決不能任期蔓延擴(kuò)散;對(duì)可能引發(fā)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的苗頭性問(wèn)題，要