小額貸款管理監(jiān)測系統(tǒng)【常見疑問及注意事項解答】_培訓(xùn)使用

1、小額貸款管理監(jiān)測系統(tǒng)注意事項目錄1. 系統(tǒng)登陸提示無法顯示網(wǎng)頁時的處理辦法 22. 對信貸服務(wù)器的管理要求說明 2.3. 貸款合同申請審批流程說明 2.4. 借據(jù)放款（展期、五級分類）審批流程說明 35. 信貸客戶經(jīng)理（即信貸員）的日常主要工作說明 36. 系統(tǒng)管理員的日常主要工作說明 4.7. 金融監(jiān)管上報人員的日常主要工作說明 58. 財務(wù)報表錄入后的提交方法 5.9. 組織機構(gòu)代碼和貸款卡號虛擬規(guī)則 5.10. 新增貸款申請時系統(tǒng)提示“客戶檔案未提交”或“請維護(hù)您所在的小額貸 款公司基本信息”時的處理辦法 6.11. 錄入完數(shù)據(jù)提交時提示“上傳中心數(shù)據(jù)失敗”時的處理辦法 612.行業(yè)分類

2、選擇方法 6.13. 貸款申請資料錄入時的注意事項 6.14. 申請項目貸款（如房地產(chǎn)開發(fā)貸款、新農(nóng)村建設(shè)貸款等）后在保存時提示 “項目編號必須輸入”的處理方法 7.15. 擔(dān)保資料引用（變?yōu)橛行В┖腿∠ㄗ優(yōu)闊o效）的處理方法 716. 如何查看待本人審批的業(yè)務(wù) 7.17. 還款信息的錄入原則 8.18. 還款處理中的還本金和還表內(nèi)利息的解釋 919. 貸后查看和統(tǒng)計本人已錄入的借據(jù)的方法 920. 合同或借據(jù)錄完并終審后發(fā)現(xiàn)錯誤時處理辦法 921. 何時做貸后五級分類申請 1. 022. 五級分類模塊中，對公五級分類時提示客戶沒有此期財務(wù)報表或財務(wù)報表沒提交時的處理辦法1 023. 關(guān)于客戶

3、刪除和指定主管信貸員或取消主管信貸員的解釋1124. 關(guān)于舊賬的說明1225. 舊賬錄入的流程1226. 舊賬錄入的必錄項目說明 1 227. 舊賬錄入的分工要求 1328. 舊賬展期信息錄入說明1 31. 系統(tǒng)登陸提示無法顯示網(wǎng)頁時的處理辦法1）檢查服務(wù)器是否已開機啟動。2）檢查瀏覽器網(wǎng)址中輸入的小額貸款管理監(jiān)測系統(tǒng)網(wǎng)址是否正確小額貸款管理監(jiān)測系統(tǒng)的網(wǎng)址格式為：http:/服務(wù)器IP地址/hncms例如：服務(wù)器初始IP地址為6，則小額貸款管理監(jiān)測系統(tǒng)的登陸網(wǎng)址就是 6/hncms ；如果修改了服務(wù)器的IP地址，則各辦公電腦登陸小額貸款

4、管理監(jiān)測系統(tǒng)網(wǎng)址應(yīng)做相應(yīng)修改。3）檢查服務(wù)器上小額貸款管理監(jiān)測系統(tǒng)的服務(wù)是否已啟動，如果未啟動，則雙擊服務(wù)器桌面上的“啟動小額貸款管理監(jiān)測系統(tǒng).bat”，如果出現(xiàn)的工作臺界面中提示“初始化系統(tǒng)路徑成功”則說明服務(wù)啟動成功。4）檢查本機和服務(wù)器的網(wǎng)絡(luò)是否連通，如：服務(wù)器網(wǎng)絡(luò)是否有問題、登陸小額貸款管 理監(jiān)測系統(tǒng)的網(wǎng)址是否正確2. 對信貸服務(wù)器的管理要求說明服務(wù)器由系統(tǒng)管理員設(shè)定操作系統(tǒng)登陸密碼，由系統(tǒng)管理員專人管理，除了技術(shù)人 員遠(yuǎn)程協(xié)助系統(tǒng)管理員在服務(wù)上解決問題外，不允許任何人以任何形式在服務(wù)器上打開 網(wǎng)頁上網(wǎng)，上QQ，或做任何形式的下載，以免染上病毒造成操作系統(tǒng)或信貸數(shù)據(jù)破壞， 服務(wù)器IP

5、一旦設(shè)定好后，不允許隨意改動，服務(wù)器最好每天都不關(guān)機，如果一定非要關(guān) 機，需要等到當(dāng)天的批量任務(wù)執(zhí)行成功以后才能關(guān)機（具體批量執(zhí)行處理見系統(tǒng)管理員 的日常任務(wù)詳細(xì)描述）。3. 貸款合同申請審批流程說明信貸員新增貸款申請書貸款申請書信息錄入完成，信貸員提交申請書a風(fēng)險部審批通過貸審會審批通過（通過后由業(yè)務(wù)經(jīng)理在系統(tǒng)內(nèi)確認(rèn)）a客戶把貸款申請書轉(zhuǎn)登為正式的貸款合同，該合同在系統(tǒng)內(nèi)生效4借據(jù)放款（展期、五級分類）審批流程說明信貸員根據(jù)貸款合同提出放款借據(jù)申請 信貸員維護(hù)借據(jù)信息并提交借據(jù) 業(yè)務(wù)部經(jīng)理審批 財務(wù)部經(jīng)理審批副總經(jīng)理審批總經(jīng)理審批信貸員生成放款通知書，然后做具體的放款業(yè)務(wù)貸后的其它工作5信貸

6、客戶經(jīng)理（即信貸員）的日常主要工作說明1）客戶檔案信息的建立和維護(hù) （客戶檔案包括借款客戶的檔案和擔(dān)保客戶的檔案）2）新增貸款申請3）平時的貸后信息管理模塊中的貸款還款錄入（一定要及時錄入，當(dāng)月當(dāng)天的還款最 好當(dāng)天補錄到系統(tǒng)，一定不能下月再去補錄本月還款，從而保證借據(jù)余額和貸款報 表統(tǒng)計上報準(zhǔn)確)4) 貸款展期申請5) 貸款五級分類6) 貸后管理模塊中的“借據(jù)銷戶處理” 。7) 目前的舊賬數(shù)據(jù)錄入工作注意： 1、提交公司檔案信息、發(fā)送準(zhǔn)貸信息、發(fā)送展期信息、轉(zhuǎn)登五級分類信息、提交 報表時一定要等到有 “操作成功” 的提示后方可切換頁面做其他業(yè)務(wù)， 從而保證數(shù) 據(jù)上傳是成功的。2、公司檔案信息最

7、后一定要點擊“提交” ； 客戶經(jīng)理在借據(jù)終審后，最后一定要點擊“發(fā)送電子準(zhǔn)貸證” ；客戶經(jīng)理在展期申請終審后，最后一定要點擊“發(fā)送展期信息” ； 客戶經(jīng)理在五級分類申請終審后，最后一定要點擊“轉(zhuǎn)登五級分類” 。6. 系統(tǒng)管理員的日常主要工作說明1) 系統(tǒng)管理要在下班時檢查每天的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)定時批量處理是否成功(系統(tǒng)運行維護(hù) 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)處理 數(shù)據(jù)處理結(jié)果查詢) ，如果有失敗的，需要先進(jìn)行“手動日終處理” ， 然后進(jìn)行“手動數(shù)據(jù)上傳處理” ，直到全部處理成功為止。具體操作見完整版操作手nrt 冊。2) 如果業(yè)務(wù)人員在操作時出現(xiàn)“上傳中心數(shù)據(jù)失??！ ”的提示，需要業(yè)務(wù)人員及時聯(lián)系 系統(tǒng)管理員， 然后由系統(tǒng)

8、管理員檢查服務(wù)器的網(wǎng)絡(luò)是否連通。3) 系統(tǒng)運行維護(hù)中的配置信息(如系統(tǒng)參數(shù)維護(hù)、上傳業(yè)務(wù)種類維護(hù)、工作流程維護(hù)、 基準(zhǔn)利率維護(hù)、角色維護(hù))等都是配置好的，不允許系統(tǒng)管理員隨意修改，如果需 要修改請與御鼎的相關(guān)技術(shù)人員聯(lián)系。4) 協(xié)助助業(yè)務(wù)人員進(jìn)行日常信貸業(yè)務(wù)處理，比如修改錄完并終審了的合同或借據(jù)信息。5) 如果有解決不了的問題請及時聯(lián)系技術(shù)人員輔助解決。6) 系統(tǒng)數(shù)據(jù)定期備份： 正常情況下系統(tǒng)每天數(shù)據(jù)備份在服務(wù)器上的E:dbbackup 目錄下，為了防止服務(wù)器磁盤損壞等原因造成數(shù)據(jù)丟失，系統(tǒng)管理員每周必須將該目錄下的 最新備份數(shù)據(jù)(文件名是最新日期的)拷貝到移動硬盤或其它固定臺式電腦中以作 備

9、份。7) 系統(tǒng)管理員每月初第一天要協(xié)助金融監(jiān)管報表上報人員核對系統(tǒng)上月末生成的金融 監(jiān)管貸款報表數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性(如貸款匯總表、貸款明細(xì)表等) ，如果報表數(shù)據(jù)不符需要 分析原因，如是否上月數(shù)據(jù)存在漏錄入等，如果漏錄入需要當(dāng)天及時錄入，直到報 表數(shù)據(jù)生成并核對正確。8) 協(xié)助湖南御鼎網(wǎng)絡(luò)科技的客服對小額貸款管理系統(tǒng)進(jìn)行日常升級7. 金融監(jiān)管上報人員的日常主要工作說明皚金融監(jiān)管報表望.廠小貸公司基本信息繾護(hù)小貸晏司他軒融資蜒護(hù)小貸公司資金來源每月維戶.2小貨茲司財務(wù)報表維護(hù)一共有4個維護(hù)項（必須做）建議專人負(fù)責(zé)維護(hù)和上報。如果沒有專人負(fù)責(zé)（業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)，財務(wù)負(fù)責(zé)財務(wù)的） 則小額貸款公司基本信息可由客戶經(jīng)

10、理維護(hù)；他行融資維護(hù)、小額貸款公司財務(wù)報表、 小貸公司每月資金來源維護(hù)（每個月末前必須錄入）這3項可由財務(wù)相關(guān)人員來做。注意：報表上報人員除了每個月末前必須手工維護(hù)完畢小額貸款公司他行融資、小額貸款公司財務(wù)報表、小額貸款公司每月資金來源維護(hù)外，還需要在每月初1號（遇休息日順延）核對系統(tǒng)在上月月末生成的上報金融辦的貸款匯總表、貸款明細(xì)表等報表數(shù) 據(jù)是否準(zhǔn)確，如果有疑問需要及時聯(lián)系系統(tǒng)管理員協(xié)助解決，解決不了可聯(lián)系技術(shù)人員 協(xié)助解決。8. 財務(wù)報表錄入后的提交方法借款人財務(wù)報表或小額貸款公司財務(wù)報表錄入后都需要進(jìn)行提交操作，具體操作方法如下：按財務(wù)報表的維護(hù)順序先在資產(chǎn)負(fù)債表中點擊“編輯”，錄入或

11、修改信息后點擊“完成”，然后切換到第二個報表損益表，錄入或修改信息后點擊“完成”，依次類推，按財務(wù)報表中從左到右的順序依次點擊“完成”，最后切換到財務(wù)指標(biāo)表，在財務(wù)指標(biāo)表中先點“計算”，最后點“提交報表”，如果編輯類按鈕消失， 則說明報表提交完畢。注：耳世報表點擊完成后，切換到就更面先點計算計算成功后必勿1點1提交報表計算提交報表資產(chǎn)負(fù)債表損益表現(xiàn)金潦量表如斤說明圖形分析報表更改授權(quán)歷史丿最后在財務(wù)指標(biāo)表界面點擊計算并提父報表:9. 組織機構(gòu)代碼和貸款卡號虛擬規(guī)則由于有的舊賬貸款戶收集不到組織機構(gòu)代碼或貸款卡號，可以虛擬錄入，貸款卡號虛擬規(guī)則： 大寫的 WU開頭，后面補14位數(shù)字，共16位，如

12、 WUOOOOOOOOOOOOOO ;組織機構(gòu)代碼的虛擬規(guī)則：大寫的 WU開頭，以-0結(jié)尾，共10位，女口 WU000000-0注意：只有在收集不到的情況下才做虛擬錄入，如果能收集到不允許用虛擬，否則 會造成客戶資料失實給后期維護(hù)帶來不便。10. 新增貸款申請時系統(tǒng)提示“客戶檔案未提交”或“請維護(hù)您所在的小額貸款公司基本信息”時的處理辦法新增貸款前，必須錄入并提交借款人客戶檔案信息和本人所在的小額貸款公司基本信 息，出現(xiàn)“客戶檔案未提交”是因為借款人的客戶檔案沒有完整提交，必須切換到“基本 信息” 選項中編輯，最后點擊“提交”按鈕；出現(xiàn)“請維護(hù)您所在的小額貸款公司基本信息”是因為您所在的小額貸

13、款公司基本信息未 錄入或錄入后未提交， 錄入后需要在“基本信息”選項中編輯（在金融監(jiān)管報表 小貸公 司基本信息維護(hù)菜單下可新增查詢出來），最后點“提交”按鈕提交。11. 錄入完數(shù)據(jù)提交時提示“上傳中心數(shù)據(jù)失敗”時的處理辦法出現(xiàn)此提示后，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)本地實際已經(jīng)保存了，但是可能由于網(wǎng)絡(luò)原因?qū)е聰?shù)據(jù)上 傳省中心失敗，在此情況下可繼續(xù)做后續(xù)業(yè)務(wù)，但是要把此情況及時反映給系統(tǒng)管理員, 系統(tǒng)管理員協(xié)助檢查是否存在網(wǎng)絡(luò)問題，并要在下班前負(fù)責(zé)把此問題解決，保證數(shù)據(jù)能 及時上傳。12. 行業(yè)分類選擇方法賞款投向門蓋乂卜農(nóng)、林楓港業(yè)V賈款授荷戎糞*|刖1我1卜貢黑投向中如|燦14-中藥械僦V賀歎授向小野血4卜暢枷種

14、植v在借款人客戶信息中和借據(jù)錄入中均有行業(yè)分類的選擇，選擇時請先選擇門類、然后依次選擇大類、中類、小類，即四級聯(lián)動選擇。如果連續(xù)選擇出現(xiàn)小類選擇不了的情況請 先在門類中選擇其他選項刷新一下，然后再按級別順序依次重新選擇。13. 貸款申請資料錄入時的注意事項借據(jù)申請或舊賬合同錄入保存后一定要先核對金額、開戶日期、到期日期、執(zhí)行利率、逾期利率的錄入或計算值是否正確，確認(rèn)無誤后再進(jìn)行提交，對重要指標(biāo)選項系統(tǒng)加 了【】”符號，保存后請仔細(xì)核對這些選項，否則錄入錯誤并提交后，后期再進(jìn)行返工修 改是十分費時費工的事情。合同金厳*100000.0元【觸裁金厳】*ToomT元【境生日】2010-09-09【剽

15、期日】*201009-30【走款方式】*到期還本,按月結(jié)息按月忖息到期一詼還本V【執(zhí)行利率】16.3%逾期利率】24.3洛丿1114. 申請項目貸款（如房地產(chǎn)開發(fā)貸款、新農(nóng)村建設(shè)貸款等）后在保存時提示“項目編號必須輸入”的處理方法申請項目貸款前，需要錄入客戶參與的項目信息，具體在“客戶信息中心”模塊下 的公司客戶管理中“客戶參與項目”中新增維護(hù)客戶參與的項目信息，系統(tǒng)會自動生成 項目編號給錄入貸款申請資料時調(diào)用15. 擔(dān)保資料引用（變?yōu)橛行В┖腿∠ㄗ優(yōu)闊o效）的處理方法在貸款資料申請錄入時，切換到“擔(dān)保資料”選項，默認(rèn)擔(dān)保資料已經(jīng)引用到申請書,如果要取消該筆擔(dān)保資料，則點擊“取消”：薈豐他肛?fù)?dān)

16、傑牯里jS馮戒喪 血儷I(xiàn)刪s也T時叫目的6151 還款計劃ira我知 丙婦辟?査看割配爲(wèi)爭|號榜齪方式拒喘全侵矗祚擔(dān)國尖寶擔(dān)碟方式ES7戶擔(dān)民臺冃號IMOaHOHWrE保證L,(! 0擔(dān) fflnsBjaC*J對于取消后的擔(dān)保資料，可以進(jìn)行刪除，點擊“擔(dān)保資料編號”，可進(jìn)入擔(dān)保資料進(jìn)行修改，點擊操作中的“引用”，可以把擔(dān)保資料重新引用到申請書中（即擔(dān)保資料對申 請書有效）?；稚?田保m 吋勢報覆|他打駅資1況；對撲怛恢借況|趕粘計劃iT査報命|厠史貴敕宣看e1dKKBOoooarra1 1100,4B0 D別用砒擔(dān)黑津m擔(dān)出貫科擔(dān)鳳鼻出相保方式擔(dān)16. 如何查看待本人審批的業(yè)務(wù)1）申請書由客

17、戶經(jīng)理錄入后，如果沒有提交到審批流程，客戶經(jīng)理可以在“未提交流 程的申請書”中查到并可以修改或刪除；2）申請書提交到審批流程后，點擊“我的任務(wù)”可以進(jìn)入審批；申話書號業(yè)務(wù)品抻申MW申話盤檬審批伏去it盤時間OlOKHoodiijoanio你曲r性戟人民幣10000020L9-Oft-22PIDD3DO3i KaaicMKiaai王更g遵譽性賃歌jnmnn2DLD9-E40110030L(K12%0iaXXXM孜戶U區(qū)人民市9111iMSOLO-lOrlT或者在信貸審批管理模塊下點擊“待本人辦理的業(yè)務(wù)”也可以進(jìn)入審批:血倍貸審批管理魚.直瘠毛入垂艇業(yè)務(wù).9本人審批歷史查洵。當(dāng)前審批情況跟蹤 曰己

18、通過申諳萱詢3）如果要查看某個申請書當(dāng)前在哪個審批環(huán)節(jié)，由誰正在審批，可以在信貸審批管理 模塊下點擊“當(dāng)前審批流程跟蹤”可以查到；信貸審批管理三.臼待本人辦理的業(yè)務(wù)口本人審批歷更查詢口當(dāng)前審批由茨霉D己通過申諸書詢申訶全帀推我乘審髯N見當(dāng)n祎1aiDOjDDmMLZaiMOOOEIAlSKfthS1于席歩弭域歌AWiULDOOCKQ2DJQ-LCHE3利呃見IM3OLDa3323SfliaXOO檢JigAR?3IULMJO-tO-JT審批理見QiWJ聞刃腳IQQ8IIiZ.令-k筆営性橫軾ARffiSKUXO邊回審批獨見01003車四4-人直業(yè) 質(zhì)夠ARrfitmxfWflt2tJ1CHB-K

19、客戶罐辭盤 k17. 還款信息的錄入原則1）由于金融辦的報表要統(tǒng)計本年還款、本月還款，因此每筆借據(jù)每次的還款信息都要 及時準(zhǔn)確錄入，當(dāng)月的還款一定要在當(dāng)月月末前錄入（能在還款日錄入的最好在還款日錄入，這樣能保證第二天的借據(jù)余額查詢是最新的、準(zhǔn)確的），不能把當(dāng)月的還款放到下月錄入，這樣會造成上報金融辦的統(tǒng)計報表不正確。2）還本金和還利息要分開錄入，不能合在一起錄入，如果某筆貸款在某一天既還本金又還利息，則還款維護(hù)里面應(yīng)該錄2條記錄，一條是還本金，一條是還利息；3）如果同一天多次還利息，則該日的還利息可以合成一條還利息記錄進(jìn)行錄入；4）還款日期按實際的還款日期錄入，如果客戶在5號發(fā)生還款，則還款日

20、期就錄入為 5號（應(yīng)該和財務(wù)記錄的還款賬務(wù)是一致的）。18. 還款處理中的還本金和還表內(nèi)利息的解釋還本金就是指還貸款本金、禾利息分表內(nèi)利息和表外利息，目前小額貸款公司的還利息都是表內(nèi)利息（記入財務(wù)賬務(wù)里面的貸款利息），要求還款信息最好當(dāng)月當(dāng)天錄入系統(tǒng)，一定不能本月還款下月才去錄入，這樣會造成上報金融辦的數(shù)據(jù)錯誤。19. 貸后查看和統(tǒng)計本人已錄入的借據(jù)的方法在“信貸綜合查詢”模塊中點擊“貸款發(fā)放明細(xì)查詢”越信貸綜合査詢案貸哉發(fā)啟明aa查誨碼公司客戶檔案查詢“已個人客戶檔案查詢薊公司客戶貸就直詢于人客戶貸畝直詢S還款信息查詢或者在“貸款發(fā)放管理”模塊下點擊“借據(jù)查詢”貸款發(fā)啟管理國合同處理田惜據(jù)雉

21、理20. 合同或借據(jù)錄完并終審后發(fā)現(xiàn)錯誤時處理辦法系統(tǒng)運行維護(hù)0業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)牡楚罷統(tǒng)參數(shù)錐護(hù)捕消展期合同1播銷合同信息2播消電子準(zhǔn)貸證.已機構(gòu)信息維護(hù)撤銷合同、借據(jù)的菜單位置1）如果貸款合同終審并轉(zhuǎn)登完畢，借據(jù)還沒生成時，發(fā)現(xiàn)合同里的放款日期或利率等 有錯誤時，可以聯(lián)系系統(tǒng)管理員，系統(tǒng)管理員在系統(tǒng)維護(hù)中可以通過“撤銷合同信 息”，撤銷后系統(tǒng)會保留貸款基本信息和擔(dān)保信息，并退給信貸員修改，撤銷后信貸員在“被退回的申請書”中可以查到，如果是舊賬合同撤銷退回，信貸員可以在舊 賬模塊中的“未完成的合同”中查到進(jìn)行修改再提交。2）如果借據(jù)已經(jīng)生成，發(fā)現(xiàn)借據(jù)及合同有錯誤（如放款日期、利率等），可以記下合同JT

22、舊賬數(shù)據(jù)錄入Z0公司類國亍人類惜據(jù)信息錄入Q未完戍的臺同；未完成的借據(jù)舊賬退回的點此可查看號、借據(jù)號，并聯(lián)系系統(tǒng)管理員，系統(tǒng)管理員登陸后，在系統(tǒng)維護(hù)中，利用“撤銷 電子準(zhǔn)貸證”的功能查出并進(jìn)行撤銷退回處理，撤銷后系統(tǒng)會保留貸款基本信息和 擔(dān)保信息，信貸員在“被退回的申請書”中可以查到并進(jìn)行修改提交；如果是舊賬 撤銷，信貸員可以在舊賬模塊中的“未完成的合同”查到，可以進(jìn)行修改并提交。虹信貸業(yè)務(wù)申請yB信貸調(diào)查申諳未提交流程的申請書 叵T靈退回石審苗） 0審批中的審諸書己誦遠(yuǎn)的申諳書新增貸款退回的點此可查看21. 何時做貸后五級分類申請在借據(jù)錄入時（包括舊賬借據(jù)錄入），在借據(jù)界面需要選擇五級分類，

23、錄入該筆借據(jù)目前的五級分類結(jié)果，此時不需要進(jìn)行五級分類申請。在后期的貸后管理時，如果發(fā)現(xiàn)該筆借據(jù)出現(xiàn)不良要歸為不良貸款，則需要對該筆借 據(jù)進(jìn)行五級分類申請審批， 五級分類申請終審并轉(zhuǎn)登后會自動更新到借據(jù)的五級分類結(jié)果 中供統(tǒng)計報表用。電貸后信息管理對公五飯分類對私五級分類口對私分類申詰（可單筆分類申吞i申潔中的申諸書 口被否決的申諸書 特轉(zhuǎn)登的申諸書22. 五級分類模塊中，對公五級分類時提示客戶沒有此期財務(wù)報表或財務(wù)報表沒提交時的處理辦法公司五級分類必須得有相應(yīng)評級期的財務(wù)報表，如果確實沒有財務(wù)報表，就把新增后財務(wù)報表數(shù)據(jù)都按 0算，每項直接點“完成”，最后提交報表即可對公五級分類時，需要先錄

24、入基本信息，然后對基本特征、擔(dān)保分析、財務(wù)分析、現(xiàn) 金流量分析、非財務(wù)狀況分析五個子項分別編輯，對每個子項都做一個評定分類，最后在“分類結(jié)果”選項中點擊“計算系統(tǒng)評級”，會自動生成系統(tǒng)初分級別，然后信貸員通過“申請分類級別”進(jìn)行人工調(diào)整，最后輸入初分意見點擊保存，系統(tǒng)會最后生成認(rèn)定分類 級別作為本次分類結(jié)果。如下圖：基本信息 基本詩征I擔(dān)保分晅國務(wù)分析I現(xiàn)金涼量分析I非財務(wù)狀況分近J基料r扈|耳本箱證|怕保儷|財務(wù)曲析觀金鬲童疔析非鞫肢疔析|毎員抿皆|騎卿喪異 計杯系統(tǒng)評抵I臺幷同業(yè)55 可邑取】分類結(jié)果界面中有“合并同合同”和“合并同業(yè)務(wù)”兩個選項（由客戶經(jīng)理決定是 否做，不是必做的項目）：

25、合并同合同（可選）：是把當(dāng)前申請書作為主申請書，把該客戶同期同合同號的其他 五級分類申請書同時合并到該主申請書中，采用和主申請書相同的五級分類結(jié)果，然后 批量提交進(jìn)行審批。合并同業(yè)務(wù)（可選）：是把當(dāng)前申請書作為主申請書，把該客戶同期同業(yè)務(wù)品種的其 他申請書同時合并到該主申請書中，采用和主申請書相同的五級分類結(jié)果，然后批量提交進(jìn)行審批。23. 關(guān)于客戶刪除和指定主管信貸員或取消主管信貸員的解釋目前這3個功能由系統(tǒng)管理員或業(yè)務(wù)部經(jīng)理有權(quán)限進(jìn)行維護(hù)1）本機構(gòu)客戶刪除：正式上線后，要求客戶信息準(zhǔn)確輸入，如果對客戶信息進(jìn)行了刪除，系統(tǒng)只是刪除該機構(gòu)對該客戶的主管權(quán)限、客戶歷史信息仍會保留。2）取消主管客

26、戶經(jīng)理：如果要取消某個信貸員對某個客戶的主管權(quán)限（例如信貸員調(diào) 離崗位時），可以用此功能取消信貸員對某個客戶的主管權(quán)限資格，然后通過“指定 主管客戶經(jīng)理”為該客戶指定新的主管信貸員。3）指定主管客戶經(jīng)理：當(dāng)某個客戶被取消了主管信貸員沒有主管人時，可以對該客戶 重新指定一個新的信貸員負(fù)責(zé)該客戶的維護(hù)、貸款申請。4）通過取消和指定主管客戶經(jīng)理實現(xiàn)客戶移交后，對原始經(jīng)辦人在原始借據(jù)中的歷史 信息不更改，所以錄舊賬合同、借據(jù)時客戶歸哪個信貸員管轄，就由哪個信貸員負(fù)責(zé)錄入，具體舊賬錄入要求見舊賬錄入的分工要求說明。24. 關(guān)于舊賬的說明已經(jīng)發(fā)放的貸款（比如說上午放完款，系統(tǒng)里沒登記任何信息，下午想要錄入 到系統(tǒng)也算是舊賬），如果在系統(tǒng)內(nèi)沒登記錄入（強調(diào)是已放款但尚未在系統(tǒng)做任何 登記），都算舊賬，都可以在“舊賬數(shù)據(jù)錄入”模塊下進(jìn)行舊賬錄入操作（舊賬省掉 了審批流程）；已經(jīng)發(fā)生的貸款不要在 “信貸業(yè)務(wù)申請模塊” 下進(jìn)行新增操作，“信貸業(yè)務(wù)申請” 模塊是針對尚未審批發(fā)放的貸款進(jìn)行申報審批（此類新增走審批流程）的時候才用 的，如果把已經(jīng)發(fā)放的貸款用“信貸業(yè)務(wù)申請”模塊去新增會增加不必要的繁瑣流 程（如走審批流程等）。25. 舊賬錄入的流程錄入客戶信息錄入