銀行人民幣流通管理自查報(bào)告

1、銀行人民幣流通管理自查報(bào)告為進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣流通管理，提高流通中人民幣的整潔度，維護(hù)人民幣流通秩序，切實(shí)保護(hù)公眾利益，根據(jù)中國(guó)人民銀行市中心支行年度人民幣流通管理工作檢查方案要求，我行立即組織總行營(yíng)業(yè)部、各支行進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查工作情況匯報(bào)如下：一、制度建設(shè)與內(nèi)控管理根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、中國(guó)人民銀行出納基本制度、現(xiàn)金管理暫行條例等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我市農(nóng)商行人民幣流通管理、發(fā)行出納業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金支付

2、管理工作，出臺(tái)了市農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司出納管理制度、農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢操作實(shí)施細(xì)則、農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司現(xiàn)金管理暫行規(guī)定、農(nóng)村商業(yè)銀行存取現(xiàn)金預(yù)約管理辦法、關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理的通知等一系列的內(nèi)控制度?？傂袪I(yíng)業(yè)部、各支行認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真受理每筆人民幣收付業(yè)務(wù)，開展反假貨幣工作，并依據(jù)各業(yè)務(wù)類型的相關(guān)資料進(jìn)行分類登記，資料專人專夾妥善保管，實(shí)物定期上繳。二、自查情況（一）網(wǎng)點(diǎn)公示、張貼情況多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)公示以下業(yè)務(wù)服務(wù)承諾：1.人民幣收付業(yè)務(wù)舉報(bào)電話；2.辦理提前支取、查詢、掛失、開戶等業(yè)務(wù)請(qǐng)出示有效身份證件；3.反假貨幣業(yè)務(wù)咨詢臺(tái)、殘損人民幣兌換窗

3、口；4.錢幣當(dāng)面點(diǎn)清，出門概不負(fù)責(zé)、發(fā)現(xiàn)假幣一律收繳；5.無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調(diào)劑業(yè)務(wù)，如有推諉、拒絕請(qǐng)電話投訴舉報(bào)。部分網(wǎng)點(diǎn)張貼了以下制度：1、中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法；2、不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)；3、中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法。（二）現(xiàn)金收付、反假、反洗錢情況1、加強(qiáng)現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)，確?，F(xiàn)金供應(yīng)?，F(xiàn)金供應(yīng)問題關(guān)系到金融穩(wěn)定乃至社會(huì)穩(wěn)定的全局性問題，通過深入學(xué)習(xí)和理解，員工對(duì)現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)工作的重要性有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，能按時(shí)向總行上報(bào)現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)，科學(xué)預(yù)測(cè)日常業(yè)務(wù)所需現(xiàn)金數(shù)量、券別，及時(shí)了解和掌握客戶對(duì)現(xiàn)金的需求傾向，提高現(xiàn)金預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性，對(duì)大額現(xiàn)金支取的客戶實(shí)行提

4、前預(yù)約、分級(jí)審批制度并進(jìn)行逐一登記。2、規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，提高流通中人民幣整潔度。我行員工能按照不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，定期或不定期對(duì)殘缺、污損人民幣進(jìn)行挑剔整點(diǎn)，且按相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)捆扎、蓋章并及時(shí)上繳。3、加強(qiáng)內(nèi)部管理，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金繳款業(yè)務(wù)規(guī)定。我行對(duì)繳存的款項(xiàng)，基本做到“五好”錢捆的標(biāo)準(zhǔn)：點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊、印章清晰。4、增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任感，樹立窗口服務(wù)意識(shí)。我行員工能認(rèn)真貫徹執(zhí)行中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例、中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法等規(guī)定，無償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù)，無相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生，沒有將回收的殘損人民幣對(duì)個(gè)支付給客戶的行為。5、重視反假貨

5、幣工作，建立反假長(zhǎng)效機(jī)制。所有辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有反假貨幣上崗資格證書；反假收繳過程嚴(yán)格按照中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法規(guī)定程序收繳；假幣實(shí)物登記好假幣收繳登記簿后由儲(chǔ)蓄臨柜人員保管，在上繳前每天隨錢箱上交總行金庫(kù)；各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收繳的假幣實(shí)物每月末上繳總行營(yíng)業(yè)部，由總行營(yíng)業(yè)部統(tǒng)一解繳人民銀行；各授權(quán)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均無償提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)，鑒定后都出具了中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制的貨幣真?zhèn)舞b定書，并加蓋了貨幣鑒定專用章和鑒定人私章。6、多渠道宣傳反洗錢信息，加大反洗錢宣傳力度。我行利用地理位置優(yōu)勢(shì)，常年在營(yíng)業(yè)廳一側(cè)擺放反洗錢宣傳材料并定于每年反洗錢月開展不少于一次的反洗錢戶外宣傳活動(dòng)，切實(shí)做

6、到：宣傳到位，反饋及時(shí)，作用持久，管理有序，客戶受益。（三）現(xiàn)鈔處理設(shè)備情況我行轄內(nèi)51個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，擁有自動(dòng)取款設(shè)備19臺(tái)，存取款一體機(jī)1臺(tái)，自助設(shè)備均及時(shí)進(jìn)行了升級(jí)。按照人行相關(guān)規(guī)定，我行全面更新了點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)，全轄更換點(diǎn)鈔機(jī)110臺(tái)，現(xiàn)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)內(nèi)使用的點(diǎn)鈔機(jī)為浙江依特諾電子有限公司出產(chǎn)，型號(hào)為jby-d-et800(a)，防偽鑒別點(diǎn)熒光、紫光、磁檢、紙質(zhì)、紅外、幅面、白光、多光譜、冠字、安全線，符合反假要求。柜臺(tái)外擺放了供客戶使用的點(diǎn)鈔設(shè)備，營(yíng)業(yè)時(shí)間保持通電狀態(tài)，保證正常運(yùn)轉(zhuǎn)。所有現(xiàn)鈔處理設(shè)備均建立了臺(tái)賬，并及時(shí)向人行報(bào)備。（四）培訓(xùn)、檢查情況1、總行營(yíng)業(yè)部、各支行委派會(huì)計(jì)，每月對(duì)各營(yíng)業(yè)

7、網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)等基礎(chǔ)工作進(jìn)行檢查，并書面記錄檢查結(jié)果，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題提出整改建議，并定期回訪。2、總行稽核監(jiān)察部定期、不定期的對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查，確保各項(xiàng)相關(guān)業(yè)務(wù)的合規(guī)操作。3、總行營(yíng)業(yè)部、各支行委派會(huì)計(jì)，每年制定當(dāng)年的培訓(xùn)計(jì)劃，并按計(jì)劃對(duì)員工進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。每年至少舉辦一次以上人民幣收付、反假幣、反洗錢、現(xiàn)金管理培訓(xùn)，做好培訓(xùn)記錄，完整保管培訓(xùn)資料。三、存在問題通過自查，我行在人民幣收付、反假、反洗錢等工作方面基本做到合法、合規(guī)，但還存在如下問題：（一）我行于2012年10月26日由原岳塘、雨湖兩家聯(lián)社合并組建，所有網(wǎng)點(diǎn)公示的投訴電話均為之前所屬聯(lián)社號(hào)碼，未及時(shí)進(jìn)行更新替換。（二）因網(wǎng)點(diǎn)裝修部分網(wǎng)點(diǎn)張貼的制度不完整，張貼制度完整的網(wǎng)點(diǎn)因張貼時(shí)間遠(yuǎn)久部分懸掛制度污損、變形。（三）部分網(wǎng)點(diǎn)公示內(nèi)容不齊全。（四）2012年新進(jìn)員工暫未考取反假上崗證，2012年已經(jīng)參加反假培訓(xùn)并通過考試的員工，人行暫未發(fā)放反假上崗證。四、整改方案針對(duì)以上存在的問題制定整改措施如下：（一）由總行統(tǒng)一訂制各類需公示和張貼的制度，擺放、懸掛各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。（二）要求新進(jìn)員工積極學(xué)習(xí)反假知識(shí)，參加人行相關(guān)培訓(xùn)，必須在本年度人行組織的反假上崗考試中取得上崗證。（三）要求全體職工統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，認(rèn)真落實(shí)相關(guān)制度，杜絕漏洞。今后工作中，我行將要求全員反復(fù)認(rèn)真學(xué)習(xí)人民銀行有