2019年基金從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)(習(xí)題1)

1、 2019 年基金從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)(習(xí) 1. 下列相關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯(cuò)誤的是 ()。 A. 它是指組織金融工具交易時(shí)采用的方式 B. 能夠是有固定場(chǎng)所的組織、有制度、集中實(shí)行交易的方式 C. 能夠是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買(mǎi)賣(mài)雙方實(shí)行面議的、分散交易的 方式 D.能夠是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場(chǎng)所，交易雙方也直接接 觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來(lái)完成交易的方式 2. 基金管理人的最主要職責(zé)是 ( )。 A. 安全保管基金的全部資產(chǎn) B. 執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái) C. 基金資產(chǎn)的清算 D. 基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作 3. 證券投資基金在

2、 () 被稱為“共同基金”。 A. 美國(guó) B. 英國(guó) C. 香港 D. 日本 4. 集合理財(cái)?shù)膬?yōu)點(diǎn)包括 ()。 A. 強(qiáng)化監(jiān)管 B. 具有規(guī)模優(yōu)勢(shì) C. 收益穩(wěn)定 D. 風(fēng)險(xiǎn)固定 5. 以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是 ( )。 A. 集合投資、專(zhuān)業(yè)管理 B. 組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) C. 投入較少、回報(bào)較高 D. 獨(dú)立托管、保障安全 6.()通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基 金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行監(jiān)督管 理。 A. 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) B. 基金自律組織 C. 基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu) D. 基金份額登記機(jī)構(gòu) )。 7. 以下關(guān)于證券投資基金運(yùn)作關(guān)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是

3、 ( A. 基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人 B. 基金市場(chǎng)的各類(lèi)中介機(jī)構(gòu)通過(guò)自己的專(zhuān)業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng) C. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管 D. 基金托管人最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金 資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取的投資收益 8. 公司型基金以 ( ) 的投資公司為代表。 A. 美國(guó) B. 英國(guó) C. 中國(guó) D. 西歐 9. 開(kāi)放式基金 () 公布基金單位資產(chǎn)凈值。 A. 每年 B. 每季度 C. 每周 D. 每日 )。 10. 下列開(kāi)放式基金與封閉式基金的比較中，準(zhǔn)確的是 ( I. 開(kāi)放式基金規(guī)模固定，封閉式基金規(guī)模不

4、固定 n.開(kāi)放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通 m.開(kāi)放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及 流動(dòng)性資產(chǎn) IV .封閉式基金全部資金可實(shí)行長(zhǎng)期投資 A.I 、 n、m B.B. n、m、v C.I、 in、v D.I、 n、m、v 1. 【答案】 D(P7) 【解析】電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒(méi)有固定場(chǎng)所，交易雙方也不直 接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來(lái)完成交易的方式。 2. 【答案】 D(P17) 【解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要的 職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控 制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取的投資收益。 3. 【答

5、案】 A(P14) 【解析】世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)投資基金的稱謂有所不同，證券投資 基金在美國(guó)被稱為“共同基金”，在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱 為“單位信托基金”，在歐洲一些國(guó)家被稱為“集合投資資金”或 “集合投資計(jì)劃”，在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托 基金”。 4. 【答案】 B(P15) 【解析】證券投資基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金 管理人實(shí)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過(guò)匯集眾多投 資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本。 5. 【答案】 C(P15) 【解析】證券投資基金的特點(diǎn)包括： (1) 集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理。 (2) 組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。 (3) 利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。 (4) 嚴(yán)格監(jiān)管、信 息透明。 (5) 獨(dú)立托管、保障安全。 6. 【答案】 A(P19) 【解析】基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基 金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī) 構(gòu)實(shí)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為實(shí)行查處。 7. 【答案】 D(P21) 【解析】D項(xiàng)是基金管理人最主要的職責(zé)。 8. 【答案】 A(P21) 【解析】證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型 基金與公司型基金。當(dāng)前，我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金，公 司型基金則以美