2019年基金從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)(習(xí)題7)

1、2019 年基金從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)(習(xí) )。 1. 如果某債券基金的久期是 5 年，那么，當(dāng)市場利率下降 1%時，該債 券基金的資產(chǎn)凈值將增加 ( A. 1% B. 5% C. 10% D. 15% 2. 我國貨幣基金不得投資于剩余期限高于 () 天的債券。 A. 360 B. 397 C. 270 D. 180 3. ()是通過將某基金在同類基金中的排位情況簡單清晰地表 示出來的一種方法。 A. 基金風(fēng)格 B. 基金評價 C. 基金業(yè)績計算 D. 基金分類 4. 根據(jù)世界投資業(yè)績標準關(guān)于收益率計算的具體條款，在計算總 收益時，必須計入投資組合中持有的 () 的收益。 A. 現(xiàn)金

2、 B. 現(xiàn)金等價物 C. 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物 D. 存款 5. 根據(jù)公開募集證券投資基金運作管理辦法規(guī)定的基金分類 標準， () 以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。 A. 75% B. 80% C. 85% D. 90% 6. 下列不屬于常見的基金回報率計算期間的是 () 。 A. 最近一月 B. 最近兩月 C. 最近三月 D. 最近六月 7. 當(dāng)前，托管資產(chǎn)的場內(nèi)資金清算主要采用兩種模式，包括 ( ) 和( ) 。 A. 托管人結(jié)算模式 ; 券商結(jié)算模式 B. 共同對手結(jié)算模式 ; 逐筆清算模式 C. 貨銀對付模式 ; 凈額交收模式 D. 凈額交收模式 ; 全額交收模式 8. 為保證多邊

3、凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入 ()制 度安排。 A. 貨銀對付 B. 分級結(jié)算 C. 凈額清算 D. 共同對手方 9. 托管人委托負責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的境外資產(chǎn)托管人應(yīng)符合的 條件有 () 。 A. 在中國大陸設(shè)立，受當(dāng)?shù)卣?、金融或證券監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管 B.最近兩個會計年度實收資本很多于10億美元或等值貨幣，或 托管資產(chǎn)規(guī)模很多于 1000億美元或等值貨幣 C .有充足的熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專職人員 D.最近1年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項正在接 受司法部門、監(jiān)管機構(gòu)的立案調(diào)查 10. 下列關(guān)于回轉(zhuǎn)交易的說法中，錯誤的是 ()。 A. 權(quán)證交易當(dāng)日不能實行回轉(zhuǎn)交易 B.深圳證

4、券交易所對專項資產(chǎn)管理計劃收益權(quán)份額協(xié)議交易實行 當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易 C.B 股實行次交易日起回轉(zhuǎn)交易 D.債券競價交易實行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易1.【答案】B(P341) 【解析】根據(jù)久期的定義，債券價格的變化即約等于久期乘以市 場利率的變化率，方向相反。所以，當(dāng)市場利率下降 1%時，該債券基 金的資產(chǎn)凈值將增加 5%。 2. 【答案】 B(P342) 【解析】貨幣基金同樣會面臨利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、信用風(fēng)險、 流動性風(fēng)險。我國貨幣基金不得投資于剩余期限高于 397 天的債券， 投資組合的平均剩余期限不得超過 180 天。 3. 【答案】 B(P358) 【解析】基金評價是通過將某基金在同類基金中的排位情況

5、簡單 清晰地表示出來的一種方法。一般根據(jù)基金在過去一定時期內(nèi)的業(yè)績 計算其收益率以及風(fēng)險水平等因素，根據(jù)計算結(jié)果對基金給予評定。 4. 【答案】 C(P359) 【解析】根據(jù)世界投資業(yè)績標準關(guān)于收益率計算的具體條款，在 計算總收益時，必須計入投資組合中持有的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的收益。 5. 【答案】 B(P357) 【解析2019 年 7月 7日，中國證監(jiān)會頒布了公開募集證券投 資基金運作管理辦法，其中規(guī)定了基金的分類標準之一為， 80%以上 的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。 6. 【答案】 B(P358) 【解析】常見的基金回報率計算期間有：最近一月、最近三月、 最近六月、今年以來、最近一

6、年、最近兩年、最近五年、最近十年等。 7. 【答案】 A(JP47) 【解析】托管資產(chǎn)的場內(nèi)資金清算主要采用兩種模式，包括托管 人結(jié)算模式和券商結(jié)算模式。 8. 【答案】 D(JP46) 【解析】為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入共 同對手方的制度安排。 9. 【答案】 C(JP65) 【解析】托管人能夠委托符合下列條件的境外資產(chǎn)托管人負責(zé)境 外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)：在中國大陸以外的國家或地區(qū)設(shè)立，受當(dāng)?shù)卣?金融或證券監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管 ;最近 1個會計年度實收資本很多于 10 億 美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規(guī)模很多于 1000億美元或等值貨幣 ; 有 充足的熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專職人員 ;具備安全保管資產(chǎn)的條件 ; 具備 安全、高效的清算、交割水平 ;最近 3 年沒有受