做新時期的反洗錢標兵

1、做新時期的反洗錢標兵反洗錢是指為了預防、監(jiān)控通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪的違法所得及其收益的來源和性質的活動。反洗錢是針對洗錢行為提出來的，而洗錢行為作為一種具有嚴重社會危害性的犯罪行為。近年來日益引起國家的重視，由此國家在刑法反洗錢法中國人民銀行法以及中國人民銀行頒布的相關部門規(guī)章和規(guī)范性文件中對洗錢罪、金融機構的反洗錢義務等都有所規(guī)定，并提出一些列發(fā)洗錢活動。近年來我國洗錢案的發(fā)生率不斷提高，2009年僅中國人民銀行反洗錢就報案654起，涉及金額3711億元。其中很多還是國內(nèi)首例：重慶王某、

2、蘇某洗錢案是全國首例涉黑洗錢案，浙江樂清張某、葉某洗錢案是全國非法集資洗錢案，廣東福州鄧某洗錢案是全國首例適用最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋成功宣判的洗錢案件為打擊洗錢行為，我省響應國家號召，開展了形式多樣的反洗錢宣傳培訓活動：主要有“反洗錢，廣東在行動”，反洗錢知識宣傳巡回賽及反洗錢知識培訓等，都取到了很好的效果。據(jù)了解，廣東“反洗錢”活動從去年至今，全省共收集可疑交易線索604例，報案29起，立案10起，破案6起。為了讓市民更了解“反洗錢”的重要性，今年還將將舉辦更多的宣傳活動。更將擴大對金融機構人員的宣傳培訓。金融機構是反洗錢工作的主力軍。根據(jù)中華人民共和國

3、反洗錢法規(guī)定金融機構在開展反洗錢工作應履行四項義務：一是制定反洗錢內(nèi)控制度和設立組織機構義務；二是了解客戶義務；三是大額和可疑支付交易報告義務；四是保存記錄義務。另外金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。并在反洗錢實際工作中堅持三項基本原則：合法審慎原則、保密原則和與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則。作為一名金融從業(yè)人員，對反洗錢有著義不容辭的責任，遇到下列現(xiàn)象我們更應該提高警惕，認真核查：（1）客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標準的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測；（2）沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯

4、的交易目的或者用途；（3）客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付；（4）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易；（5）與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務聯(lián)系；（6）開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶；（7）客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件；（8）客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由；（9）客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料有偽造、變造嫌疑。同時堅守自己的職業(yè)道德，提高職業(yè)敏感度，杜絕各種形式洗錢案的發(fā)生。新時期，我們應該從自己做起，從日常工作做起為反洗錢活動貢獻自己的力量，將洗錢行為扼殺在萌芽狀態(tài)，爭做新時期的反洗錢標兵。參考資料：1數(shù)據(jù)及案例來自中國人民銀行首頁新聞2009年中國人民銀行反洗錢報案654起涉及金額3711億元；網(wǎng)址：http:/www