金融工程養(yǎng)老保險課件

1、金融工程養(yǎng)老保險1 Financial Service Investment Portfolio of Pension Group Member: Deng Ting, Du Zhixin, Ou Sijia, Ouyang Xiaomei, Peng Tao, Shi Jinxia, Tian Yunyan, Zeng Yalin, Zhong Heng, Zhang Luxi, Zhang Yige 金融工程養(yǎng)老保險2 Abstract 隨著科技和醫(yī)療水平的提高，人的壽命越來越長，參隨著科技和醫(yī)療水平的提高，人的壽命越來越長，參 加養(yǎng)老保險，可以減少子女撫養(yǎng)老人和孩子的雙重壓加養(yǎng)老保險，可

2、以減少子女撫養(yǎng)老人和孩子的雙重壓 力，對老年人的生活心態(tài)和對家庭的和諧發(fā)展帶來了力，對老年人的生活心態(tài)和對家庭的和諧發(fā)展帶來了 積極的影響。因此我們小組從投保人的角度出發(fā)，采積極的影響。因此我們小組從投保人的角度出發(fā)，采 用了股票和國債組合和風險規(guī)避規(guī)劃的方法，為他們用了股票和國債組合和風險規(guī)避規(guī)劃的方法，為他們 設計了具有風險投資、保障并提升他們權益的新型養(yǎng)設計了具有風險投資、保障并提升他們權益的新型養(yǎng) 老保險金組合。老保險金組合。 金融工程養(yǎng)老保險3 1. Design Thinking 2. Target Group 3. Investment Portfolio 4. Risk Man

3、agement and Control Catalogue 金融工程養(yǎng)老保險4 Design Thinking 金融工程養(yǎng)老保險5 Target Group 1. 個體戶和靈活就業(yè)人員等需個人交納全部社保金額者。個體戶和靈活就業(yè)人員等需個人交納全部社保金額者。 2. 高收入，所交養(yǎng)老金與退休后所領取養(yǎng)老金不成比例者。高收入，所交養(yǎng)老金與退休后所領取養(yǎng)老金不成比例者。 3. 有意為為他人提供退休后生活保障者。有意為為他人提供退休后生活保障者。 4. 希望通過理財來獲得更高收益者。希望通過理財來獲得更高收益者。 5. 有特殊要求者（可由專業(yè)人士設計更個性化的投保方有特殊要求者（可由專業(yè)人士設計更個性化的投保方 案）。案）。 金融工程養(yǎng)老保險6 Investment Portfolio 投資的方向是高風險高收益， 采用投資中國A股和國債結合 的投資組合實現(xiàn)目標。我們根 據(jù)異動選股的方式選擇股票。 每位客戶的每月養(yǎng)老金200元，每 年12個月，一年一共24000。拿 出92%買國債，7%買滬深300股 指所含股票，剩余2%用于期權交 易，對沖股票的風險。 定價方面的考慮因素：客戶 的風險愛好程度，服務的直 接成本間接成本人工成本。 金融工程養(yǎng)老保險7 Risk Management