2673856093銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措

1、2021-5-71 銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措 2021-5-72 一、建設(shè)銀行合規(guī)政策和合規(guī)工作管理辦法 二、建設(shè)銀行合規(guī)管理體制框架 三、四川建行合規(guī)管理的組織架構(gòu) 四、四川建行合規(guī)管理舉措 2021-5-73 一、一、建設(shè)銀行建設(shè)銀行合規(guī)政策和合規(guī)工作管理辦法合規(guī)政策和合規(guī)工作管理辦法 為促進建行建立有效管理合規(guī)風(fēng)險的運行為促進建行建立有效管理合規(guī)風(fēng)險的運行 機制，符合上市地（香港聯(lián)交所）的監(jiān)管規(guī)機制，符合上市地（香港聯(lián)交所）的監(jiān)管規(guī) 則，根據(jù)中國法律、法規(guī)和有關(guān)制度的規(guī)定，則，根據(jù)中國法律、法規(guī)和有關(guān)制度的規(guī)定， 借鑒國際巴塞爾銀行監(jiān)管委員會合規(guī)與銀借

2、鑒國際巴塞爾銀行監(jiān)管委員會合規(guī)與銀 行內(nèi)部合規(guī)部門的指導(dǎo)原則，結(jié)合建行的行內(nèi)部合規(guī)部門的指導(dǎo)原則，結(jié)合建行的 實際情況，建行總行于實際情況，建行總行于20062006年年4 4月和月和5 5月，月， 先后印發(fā)了中國建設(shè)銀行股份有限公司合先后印發(fā)了中國建設(shè)銀行股份有限公司合 規(guī)政策（試行）和規(guī)政策（試行）和中國建設(shè)銀行股份有中國建設(shè)銀行股份有 限公司合規(guī)工作管理辦法（試行）。限公司合規(guī)工作管理辦法（試行）。 2021-5-74 合規(guī)政策 中明確提出建行董事會倡導(dǎo)并在全行推行誠信、 正直的行為準(zhǔn)則，培育全行員工的守法合規(guī)意 識，建設(shè)富有持續(xù)競爭力和建行特色的合規(guī)文 化，創(chuàng)建合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價

3、值的理念。 合規(guī)政策是我行實現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的一個綱領(lǐng) 性、指導(dǎo)性的文件。 2021-5-75 建行合規(guī)政策有8個特點： 高層導(dǎo)向鮮明， 合規(guī)職責(zé)明確， 合規(guī)問責(zé)嚴明， 保障合規(guī)獨立， 落實合規(guī)資源， 報告路線清晰， 部門協(xié)同有序， 合規(guī)文化創(chuàng)新。 2021-5-76 二、建設(shè)銀行合規(guī)管理體制框架二、建設(shè)銀行合規(guī)管理體制框架 “三會一層” （即股東大會、董事會、監(jiān) 事會、高級管理層） 目前，作為決策機構(gòu)的董事會，其下設(shè)有 5個專門委員會，包括戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計 委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員 會和關(guān)聯(lián)交易控制委員會。董事會現(xiàn)有15名 董事，其中獨立董事4名。在非執(zhí)行董事中， 由外籍人士擔(dān)任

4、董事或獨立董事的也有4人， 體現(xiàn)了建設(shè)銀行國際化的發(fā)展方向。 2021-5-77 2021-5-78 2021-5-79 （一）建行合規(guī)部的基本職責(zé)建行合規(guī)部的基本職責(zé) 建行總行合規(guī)部于2005年6月正式成立并開 展工作。現(xiàn)設(shè)有四個處，分別承擔(dān)以下主要 職責(zé)： 合規(guī)一處主要承擔(dān)合規(guī)政策、制度、標(biāo)準(zhǔn)、 手冊等的制訂、修訂和日常管理，負責(zé)對行 內(nèi)外相關(guān)部門的工作聯(lián)絡(luò)，處理本部門的內(nèi) 部綜合事務(wù)管理，牽頭違規(guī)問題整改 ，組織 合規(guī)業(yè)務(wù)的宣傳、培訓(xùn)、管理等。 合規(guī)二處主要承擔(dān)對本行內(nèi)部分支機構(gòu) 2021-5-710 和其他部門在執(zhí)行合規(guī)政策、制度等方面進行檢查、 監(jiān)督、指導(dǎo)、評價等，并對經(jīng)過檢查核實的

5、不合規(guī) 情況和人員，根據(jù)權(quán)限提出責(zé)任處理意見和建議。 合規(guī)三處主要負責(zé)牽頭組織全行反洗錢業(yè)務(wù)管理工 作的職責(zé)，并承擔(dān)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的工作。 合規(guī)四處負責(zé)牽頭組織管理全行信貸經(jīng)營和審批的 責(zé)任認定工作。對內(nèi)外部審計和其他監(jiān)管部門檢查 發(fā)現(xiàn)的涉及信貸經(jīng)營或?qū)徟膯栴}進行督促整改。 2021-5-711 2021-5-712 （三）建行合規(guī)部門架構(gòu)正在逐步完善 建設(shè)銀行合規(guī)部門建設(shè)的總體原則是：統(tǒng)一領(lǐng) 導(dǎo)，統(tǒng)一政策，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，分級管理，分級負 責(zé)，分級實施。 建行合規(guī)組織框架具有縱向和橫向結(jié)合的特 點。 目前，建設(shè)銀行要求一級分行設(shè)立合規(guī)部門， 可獨立設(shè)置也可于其他部門合署辦公，二級分 行及以

6、下機構(gòu)，合規(guī)部門作為選設(shè)部門，未作 明確規(guī)定。 2021-5-713 （四）建行設(shè)立合規(guī)部門的背景 建設(shè)銀行設(shè)立獨立的合規(guī)部門，主要 背景有三個方面。一是符合國際標(biāo)準(zhǔn) 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則；二 是適應(yīng)監(jiān)管要求中國銀監(jiān)會對上市 銀行的新要求；三是強化內(nèi)部管理 即完善公司治理結(jié)構(gòu)，減少銀行合規(guī)風(fēng) 險。 2021-5-714 （五）建行對合規(guī)部門的定位 建設(shè)銀行對合規(guī)部門的定位是：合規(guī)部門 是管理合規(guī)風(fēng)險的部門，其主要職能是支持、 協(xié)助銀行高級管理層主動合規(guī)并管理合規(guī)風(fēng) 險。合規(guī)風(fēng)險是全面風(fēng)險管理體系的一個組 成部分。合規(guī)部門與其他部門既有聯(lián)系也有 區(qū)別。 2021-5-715 “三道防線、

7、四道門檻” 建行的業(yè)務(wù)部門是第一道防線；各級風(fēng)險 管理部門（包括風(fēng)險管理、信貸審批、合規(guī) 督察部門）是第二道防線；建行內(nèi)部的審計 部門是第三道防線。所謂“四道門檻”，即客戶 經(jīng)理、風(fēng)險經(jīng)理、合規(guī)督察人員、內(nèi)部審計 人員各是風(fēng)險管理體系中的一道門檻，承擔(dān) 著各自不同但又有相互補充和監(jiān)督制衡的作 用。 2021-5-716 三、四川分行合規(guī)管理的組織架構(gòu)三、四川分行合規(guī)管理的組織架構(gòu) 我分行合規(guī)部成立于2005年8月，自成立以來， 在加強合規(guī)組織機構(gòu)和人員建設(shè)方面，主要做了兩 項工作。一是加強了省分行本部合規(guī)機構(gòu)建設(shè)。在 省分行設(shè)置了合規(guī)部，與紀檢監(jiān)察部合署辦公，設(shè) 立了合規(guī)督查檢查（含牽頭違規(guī)問

8、題整改）、關(guān)聯(lián) 交易管理、反洗錢、責(zé)任認定等四個崗位，對口總 行合規(guī)部的一、二、三、四處，同時明確了各崗位 職責(zé)，并配備了專職合規(guī)崗位人員4名；在省分行 機關(guān)各業(yè)務(wù)部門明確了一名部門負責(zé)人分管合規(guī)， 并確定了一名合規(guī)工作聯(lián)系人 。 2021-5-717 二是落實了分支行合規(guī)機構(gòu)和人員。各分 支行明確了一位行領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)分管合規(guī)管理 工作，市、州分行合規(guī)部門與紀檢監(jiān)察部 門合署辦公(也有個別分支行單獨成立了合 規(guī)部)，成都城區(qū)支行合規(guī)管理工作由辦公 室負責(zé)并配備專（兼）職合規(guī)管理人員； 直管縣（市）支行合規(guī)管理工作由綜合部 負責(zé)并設(shè)置兼職合規(guī)管理人員。 2021-5-718 三是成立了相關(guān)工作領(lǐng)導(dǎo)小

9、組: 反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組 整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組 授信業(yè)務(wù)經(jīng)營和審批責(zé)任認定工作 領(lǐng)導(dǎo)小組 2021-5-719 四、四川分行合規(guī)管理舉措 （一）加強合規(guī)制度建設(shè) （二）積極開展合規(guī)理念及合規(guī)工作各項辦法的 宣傳培訓(xùn) （三）有效開展合規(guī)檢查和督查工作，嚴格執(zhí)行 合規(guī)風(fēng)險報告制度 1、認真開展合規(guī)檢查 2、根據(jù)審計檢查結(jié)果，開展合規(guī)督查工作 3、牽頭對外部監(jiān)管部門及內(nèi)部審計部門檢查、 審計發(fā)現(xiàn)問題的整改工作 4、嚴格執(zhí)行合規(guī)風(fēng)險事項報告制度，積極配合 外部監(jiān)管部門檢查 2021-5-720 （四）積極做好反洗錢工作 。 1、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，明確了工作職責(zé) 。 2、高度重視，認真部署和研究反洗錢各項工 作

10、 。 3、深入開展反洗錢檢查，促進反洗錢各項工 作內(nèi)容的落實 （1）積極組織開展反洗錢自查和重點抽查工 作。 （2）認真開展反洗錢專項檢查。 （3）認真開展全面檢查和“回頭看”檢查。 2021-5-721 4、強化反洗錢工作執(zhí)行力，嚴格問責(zé)制 度。 2006年省分行共對違反反洗錢規(guī)定的情 況處理16人次，其中行領(lǐng)導(dǎo)3人，部門經(jīng) 理6人；記過處分1人，警告處分1人，誡 勉談話1人，違規(guī)積分36分，經(jīng)濟處罰 8500元。 2021-5-722 （五）全面開展信貸經(jīng)營和審批責(zé)任認定工 作 1、加強了對責(zé)任認定工作的組織領(lǐng)導(dǎo) 2、認真組織了責(zé)任認定工作 2006年全年，我分行對截至2006年3季度 新出現(xiàn)符合責(zé)任認定范圍的貸款組織進行 了責(zé)任認定，全年實際責(zé)任認定314筆、 認定時點余額127753萬元，責(zé)任認定完成 率達到99，超過總行確定的80目標(biāo)。 2021-5-723 （六）扎實做好關(guān)聯(lián)交易管理工作 1、加強了關(guān)聯(lián)交易的隊伍建設(shè)。 2、配合總行完成了關(guān)聯(lián)交易申報和信息披露 系統(tǒng)一期工程的建設(shè)和試運行工作。 3、認真做好關(guān)聯(lián)交易管理的日常審核與非現(xiàn) 場檢查工作。 4、認真開展了管理交易開展情況調(diào)查工作。 2006年全年我分行識別、錄入并申報總行確 認后入庫的關(guān)聯(lián)方55戶，共計有526筆已發(fā)生 的關(guān)聯(lián)交易