公司銀行及同業(yè)業(yè)務相關知識試題

1、百度文庫-讓每個人平等地提升自我公司銀行及同業(yè)業(yè)務相關知識試題一、選擇題1、委托貸款：（ABD ）A、信托機構不承擔風險B、其利息收入全部歸委托人，信托機構只收取手續(xù)費C、委托方資金不足時，信托機構必須無條件提供貸款D、信托機構只能在夠在委托基金的限額內發(fā)放貸款2、銀行簽發(fā)信用證的基礎是：（ A ）A、進出口雙方買賣合同B、購貨方口頭承諾C、法律條文D、交易雙方達成的協(xié)議3、 可以背書轉讓的票據有（AB ）A、未填“現金”字樣的銀行匯票B、商業(yè)匯票C、填寫“現金”字樣的銀行本票D、支票4、商業(yè)匯票的持票人向銀行辦理貼現必須具備的條件有（ ABC ）A、在銀行開立存款帳戶的企業(yè)法人以及其他組織B

2、、 與出票人或者直接前手之間具有真實的商品交易關系C、提供與其直接前手之間的增值稅發(fā)票和商品發(fā)運單據復印件。5、承兌人在異地的商業(yè)匯票，貼現的期限及貼現利息的計算應另加（B ）的劃款日期。B、3天 C、五天12百度文庫-讓每個人平等地提升自我6、需要在商業(yè)匯票上記載具體到期日的付款方式為（B ）款7、付款人承兌商業(yè)匯票附有條件，視為（C ）C、拒絕承兌B ），向出票銀行請求付款或退款。B、人民法院出具的其享有票據權利的證A、見票即付 B、定日付款 C、出票后定期付款D、見票后定期付A、承兌 E、有條件承兌8、銀行匯票喪失，失票人可以憑（A、公安局出具的票據遺失證明 明C、匯票申請人的止付申請

3、9、境內機構、駐華機構開立的經常項目外匯帳戶，應當按照下列哪些規(guī)定的收 支范圍辦理收付：（ABD ）A、外匯帳戶使用證 B、外商投資企業(yè)外匯登記證C、外匯（轉）貸款登記證D、駐華機構外匯帳戶備案表）10、外商投資企業(yè)經常項目外匯收入進入外匯結算帳戶的，在外匯局核定的最高金額內保留外匯；超過最高金額的外匯，應當賣給：（AB ）A、指定銀行B、外匯調劑中心C、中國人民銀行D、國家外匯管理局11、開戶金融機構為外商投資企業(yè)開立資本項目外匯帳戶后，應當在外商投資企業(yè)外匯登記證相應欄目中注明：（ACD）A、帳號B、開戶企業(yè)名稱C、幣種D、開戶日期12、境內機構通過還貸專戶償還境內中資金融機構外匯貸款本息

4、及費用，可以持以下哪幾種單據直接到開戶金融機構辦理：（ABC）22百度文庫-讓每個人平等地提升自我A、外匯（轉）貸款登記證B、債權人還本付息通知單C、借款合同D、外匯帳戶使用證13、境內機構應持哪些境外外匯帳戶開戶銀行資料到外匯局備案：（ACD ）A、名稱B、開戶日期C、帳號 D、開戶人名稱14、境內機構應當按照外匯局批準的帳戶收支范圍、帳戶最高金額和使用期限使用境外外匯帳戶，境外外匯帳戶不得：（BCD）A、混用B、出租C、出借 D、串用15、 境內機構應當在每季度初 工作日內向外匯局提供開戶銀行上季二度對帳單復印件：（ C ）A、5B、10 C、15 D、20二、填空題1、 根據結算形式的不

5、同，結算可分為現金結帳和 轉帳結帳 兩大類。2、 信托的特點是財產所有權的轉移性、資產核算的他主性和收益分配的實 績性。3、代理業(yè)務具有 代客服務 的性質，它是在委托人與銀行之間產生的一種法律 行為和契約關系。4、 票據和 結算憑證 是辦理支付結算的工具。5、票據上有偽造、變造的簽章的，不影響 票據上其他當事人真實簽章的效力。6、 銀行匯票的提示付款期限自出票日起一個月。7、 票據可以背書轉讓，但填明現金字樣的銀行匯票、銀行本票不得背 33百度文庫-讓每個人平等地提升自我書轉讓。8、 銀行承兌匯票的付款人是 ，商業(yè)承兌匯票的付款人是 。9、 支付結算辦法中的票據指銀行匯票、 、支票。10、 銀

6、行本票分為 和兩種。11、 匯兌分為、和電匯三種。12、 銀行票據出票時的基本當事人有出票人、和付款人。13、 依法背書的票據，任何單位和個人不得 票據款項。14、 銀行承兌匯票的承兌銀行，應按 向出票人收取的手續(xù)費。15、 二般不允許開立外幣現鈔帳戶。 及一般不允許開立用于結算的外匯帳戶。16、 境內機構申請開戶時，外匯局應當根據外匯帳戶的用途， 規(guī)定帳戶的、：及或者o_17、 個人及來華人員外匯或者外幣現鈔存取自由， 對于超過等值以上 的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或者護照， 開戶銀行應當逐筆 登記備案。18、境內機構申請開立資本項目外匯帳戶時，外匯局應當規(guī)定外匯帳戶的收支范

7、圍、使用期限和核定帳戶最高金額，并在 注明。/19、 境內機構通過 _償還外債。20、境內機構、駐華機構如需關閉外匯帳戶，應當在辦理清戶手續(xù)后 個工作日內將開戶金融機構關閉帳戶的證明及外匯帳戶使用證、外債登記憑證、外商投資企業(yè)外匯登記證或者駐華機構外匯帳戶備案表送交外匯局， 辦理關閉帳戶手續(xù)。45百度文庫-讓每個人平等地提升自我三、簡答題1、信托業(yè)務主要有那些主要的形式？答案：目前我國銀行辦理的信托業(yè)務基本是以接收委托者的貨幣資金作為信托財產的資金委托，主要有以下集中形式：（1）信托存款；（2）信托貸款；（3）信托投資；（4）委托存款；（5）委托貸款；（6）委托投資；（7）公益基金信托、老保基

8、金信托;（8）個人特約信托；（9）證券投資信托；（10）動產或不動產信托；（11）公司信托。2、銀行在代理發(fā)行股票或債券時，應注意那些問題？答案：（1）代理發(fā)行的股票或債券，必須經過有關部門的批準；（2）銀行僅僅是承辦有關發(fā)行的手續(xù)，因此，其不承擔任何經濟、法律責任，也不承擔發(fā)行失敗的風險和墊款責任；55百度文庫-讓每個人平等地提升自我（3 ）銀行在決定受理代理發(fā)行之前，必須了解企業(yè)的信用狀況和效益情況，以決定是否受理。3、簡述貼現、再貼現和轉貼現的區(qū)別？答案：貼現是指持票人持未到期的票據向銀行融通資金的一種票據行為。 再貼現是指貼 現銀行以未到期的已貼現商業(yè)匯票， 向人民銀行申請貼現的行為。

9、轉貼現是指貼 現銀行以未到期的已貼現商業(yè)匯票，向其他商業(yè)銀行申請貼現的行為。4、何種經常項目外匯，可以開立外匯帳戶保留外匯，請舉出至少五個。答案：（一）經營境外承包工程、向境外提供勞務、技術合作的境內機構，在其業(yè) 務項目進行過程中發(fā)生的業(yè)務往來外匯；（二）從事代理對外或者境外業(yè)務的境內機構代收代付的外匯；（三）境內機構暫收待付或者暫收待結項下的外匯，包括境外匯入的投標保證金、履約保證金、先收后支的轉口貿易收匯、 郵電部門辦理國際匯兌業(yè)務 的外匯匯兌款、鐵路部門辦理境外保價運輸業(yè)務收取的外匯、海關收取的外匯保 證金、抵押金等；（四）經交通部批準從事國際海洋運輸業(yè)務的遠洋運輸公司，經外經貿部批準從

10、事國際貨運的外運公司和租船公司的業(yè)務往來外匯；（五）保險機構受理外匯保險、需向境外分保以及尚未結算的保費；（六）根據協(xié)議規(guī)定需用于境外支付的境外捐贈、資助或者援助的外匯；（七）免稅品公司經營免稅品業(yè)務收入的外匯； （八）有進出口經營權的企業(yè)從事大型機電產品出口項目，該項目總金 66百度文庫-讓每個人平等地提升自我額和執(zhí)行期達到規(guī)定標準的，或者國際招標項目過程中收到的預付款及進度款；（九）國際旅行社收取的、國外旅游機構預付的、在外匯局核定保留比 例內的外匯；（十）外商投資企業(yè)在外匯局核定的最高金額以內的經常項目項下外匯;（十一）境內機構用于償付境內外外匯債務利息及費用的外匯；（十二）駐華機構由境

11、外匯入的外匯經費；/（十三）個人及來華人員經常項目項下收入的外匯；（十四）境內機構經外匯局批準允許保留的經常項目項下的其他外匯5、境內機構（外商投資企業(yè)除外）應當持哪四種材料向外匯局申請開戶。 答案：（一）申請開立外匯帳戶的報告；（二）根據開戶單位性質分別提供工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照， 或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，或者國家授權機關批準成立的有效批件；（三）國務院授權機關批準經營業(yè)務的批件；（四）外匯局要求提供的相應合同、協(xié)議或者其他有關材料。6、何種資本項目外匯，可以開立外匯帳戶保留外匯，請至少舉出五個。 答案：（一）境內機構借用的外債、外債轉貸款和境內中資金融機構的外匯貸款；（二）境

12、內機構用于償付境內外外匯債務本金的外匯；（三）境內機構發(fā)行股票收入的外匯；（四）外商投資企業(yè)中外投資方以外匯投入的資本金； （五）境外法人或者自然人為籌建外商投資企業(yè)匯入的外匯;77百度文庫-讓每個人平等地提升自我（六）境內機構資產存量變現取得的外匯；（七）境外法人或者自然人在境內買賣 B股的外匯；（八）經外匯局批準的其他資本項目下的外匯。公司銀行及同業(yè)業(yè)務相關知識試題答案一、選擇題1、ABD 2、A 3、A、B4、A、B、C5、B 6、B7、C 8、B 9、A、B、D 10、A、B 11、A、C、D12、A、B、C 12、A、C、D 14、B、C、D 15、C二、填空題1、現金結帳、轉帳結帳

13、2、財產所有權的轉移性、資產核算的他主性、收益分配的實績性3、代客服務4、 結算憑證5、不影響6、一個月 7、現金 &承兌銀行、承兌人 9、商業(yè)匯票、銀行本票10、定額、不定額11、信匯、票匯12、收款人13、凍結14、票面金額、萬分之五15、境內機構、個人、駐華機構16、收支范圍、使用期限、相應的結匯方式、核定最高金額17、1萬美元 18、開戶通知書 19、還貸專戶20、10單選題88百度文庫-讓每個人平等地提升自我1. （ B ）是我行貨押授信業(yè)務的一種，是指商品賣方按照我行的指示向買 方交付貨物，賣方對相當于未發(fā)貨部分的授信承擔退款責任的授信模式。A.先票后貨標準授信B.先票后貨擔保提貨

14、授信C.動產抵質押動態(tài)授信2. 在我行保理業(yè)務中，（B）是指賣方在轉讓給我行的應收賬款到期之前， 我行向賣方預先支付對價的款項。A.保理授信B.預支價金3以下哪一項不是我行離岸業(yè)務的優(yōu)勢：（D）A. 離岸賬戶上自由調撥資金B(yǎng). 存款利率、品種不受限制C. 無最低存款限制D. 離岸賬戶免收開戶手續(xù)費4. 進口信用證是開證行給予進口商的一項（C）支持，緩解了進出口雙方互 不信任的矛盾，促進雙方貿易的順利進行。A.貸款B.結算C.信用D.擔保5. 電子商業(yè)匯票付款期限自出票日起至到期日止，最長不得超過（C ）年個月個月年年6. 網銀跨行支付結算系統(tǒng)的交易金額上限為（D）萬元萬元 萬元 D.無限制二、

15、 多選題1. 我行公司業(yè)務特色產品“貿易融資”，圍繞企業(yè)產供銷、上下游供應鏈， 全面解決企業(yè)（ABC）環(huán)節(jié)的融資需求。A.預付B.存貨C.應收2. 以下哪些是我行提供的離岸結算及融資業(yè)務：（ABCD）A.離岸電匯B.離岸托收100百度文庫-讓每個人平等地提升自我C.離岸進口開證D.離岸信用證轉讓3.交易資金第三方存管業(yè)務的具體功能有(ABCDE)A.交易會員間的交易撮合B.交易市場和交易會員的出金、入金服務C.保證金凍結、解凍，貸款的交收清算D.日終自動清算和對賬E.交易信息發(fā)布三、判斷題1. 先票后貨標準授信出賬前，我行、借款人與上游三方須簽訂合作協(xié)議。(v)2. 進口代付業(yè)務是指我行根據客

16、戶(進口商)的申請，在其需要對外支付進口款項時，由我行通過發(fā)放外匯貸款為其支付進口貨款，客戶在貸款到期時償還我行融資本金和利息的一種短期融資業(yè)務。(x )3. 客戶辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務需通過我行網上銀行或銀企直聯平臺完成。(V )四、問答題1.我行保理業(yè)務中，可轉讓的合格應收賬款須具備哪些條件？答案：(1)商務合同已生效，且賣方已履行合同項下的義務；(2) 應收賬款未到期；(3) 應收賬款賬齡原則上不超過半年；(4) 僅指對賣方根據商務合同的約定應向買方收取的扣除預付款、已付款、 傭金、銷售折扣等后的款項凈額；(5) 商務合同中不含附條件的分期付款條款；(6) 符合我行規(guī)定的其他條件。2. 授

17、信申請人四川省某進出口公司長期從事電子原器件出口業(yè)務。授信申請人的下游進口商主要是歐美發(fā)達國家的 6家電子產品生產企業(yè)，有持續(xù)性的出 口貿易，長年出口訂單，具備一定規(guī)模的應收賬款余額，出口收匯來源較分散。1011百度文庫-讓每個人平等地提升自我出口收匯記錄、海關報關情況、外管局核銷記錄、出口履約記錄良好。出口通常 采用賒銷和遠期信用證方式，有 2-3個月左右收匯期。由于業(yè)務發(fā)展迅速，授 信申請人急需縮短出口收匯時間，加快資金周轉。請設計授信方案，并簡要敘述 業(yè)務流程答案：出口應收賬款池融資業(yè)務授信方案：（1）客戶申請額度，我行授予客戶出口應收賬款池融資額度，確定融資比 例和最高授信額度，建立客戶的應收賬款管理臺賬。（2）客戶按銷售合同約定實現出口銷售，客戶提交（轉讓）應收賬款，我行審核通過后辦