單用途商業(yè)預(yù)付卡備案

1、單用途商業(yè)預(yù)付卡備案辦事指南天津市南開區(qū)商務(wù)局2019年 1 月、集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)備案（一）備案依據(jù)單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法 （試行）（商務(wù)部令 2012 年第 9 號）第七條。（二）備案條件 從事零售業(yè)、住宿和餐飲業(yè)、居民服務(wù)業(yè)（具體行業(yè)見 附件 1）的企業(yè)法人在中國境內(nèi)開展單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù) 的集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)。集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)是指發(fā)行在本集團(tuán)內(nèi)使用的單用途卡的 集團(tuán)母公司。集團(tuán)是指由同一企業(yè)法人絕對控股的企業(yè)法人 聯(lián)合體。品牌發(fā)卡企業(yè)是指發(fā)行在同一品牌特許經(jīng)營體系內(nèi)使 用的單用途卡，且擁有該品牌的企業(yè)標(biāo)志或注冊商標(biāo)，或者 經(jīng)授權(quán)擁有該企業(yè)標(biāo)志或注冊商標(biāo)排他使用權(quán)的法人企

2、業(yè)。 同一品牌特許經(jīng)營體系是指使用同一企業(yè)標(biāo)志或注冊商標(biāo) 的企業(yè)法人聯(lián)合體。（三）受理部門、辦理地址、咨詢電話 天津市商務(wù)局；天津市和平區(qū)大沽北路158 號 716 室市場秩序處； 58665531、 58665826。（四）辦事材料1. 單用途卡發(fā)卡企業(yè)備案表 （見附件 2）；2. 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照 （副本）復(fù)印件；發(fā)卡企業(yè)為 外商投資企業(yè)的，還應(yīng)提交外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書復(fù)印件；3. 經(jīng)審計機(jī)構(gòu)審計的上一年度財務(wù)報表及合并財務(wù)報 表（加蓋公章） ，但工商登記不足一年的集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)、品 牌發(fā)卡企業(yè)除外；4. 實(shí)體卡樣本（正反面） 、虛擬卡記載的信息樣本；5. 單用途卡業(yè)務(wù)、資金管理制度（參考文

3、本見附件3）；6. 單用途卡購卡章程、協(xié)議（參考文本見附件4）；7. 資金存管賬戶信息和資金存管協(xié)議（范本見附件5）；8. 與售卡企業(yè)簽訂的協(xié)議文本及售卡企業(yè)清單；9. 集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)提交集團(tuán)股權(quán)關(guān)系說明；品牌發(fā)卡企業(yè) 提交企業(yè)標(biāo)志、注冊商標(biāo)所有權(quán)或排他使用權(quán)證明。（五）辦事流程 第一步，申請人到市商務(wù)局市場秩序處報送需要提交的 全部申請材料，工作人員對申請材料進(jìn)行審核，對材料不符 合規(guī)定的，一次性告知申請人需要補(bǔ)正材料的全部內(nèi)容。第二步，經(jīng)審核，申請材料符合規(guī)定的，市商務(wù)局登錄 商務(wù)部單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)為企業(yè)獲得備案號， 出具單用途商業(yè)預(yù)付卡企業(yè)備案回執(zhí)單和加蓋備案機(jī)關(guān) 公章的單用途

4、卡發(fā)卡企業(yè)備案表復(fù)印件。第三步，企業(yè)登錄商務(wù)部單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息系 統(tǒng)，填寫備案表并上報。第四步，市商務(wù)局登錄商務(wù)部單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信 息系統(tǒng)，審核通過企業(yè)備案表，備案完成。（六）備案后注意事項1. 備案事項發(fā)生變更、發(fā)卡企業(yè)類型改變或單用途卡業(yè) 務(wù)終止時，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)在變化之日起 15 個工作日內(nèi)向市商 務(wù)局辦理變更、注銷手續(xù)。2. 備案企業(yè)應(yīng)嚴(yán)格遵守 單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法 （試 行）第三章規(guī)定進(jìn)行預(yù)付卡發(fā)行與服務(wù)，違反辦法第十四 條至二十二條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地區(qū)級商務(wù)主管部門 責(zé)令限期改正，逾期仍不改正的，處以 1 萬元以上 3 萬元以 下罰款并在天津市市場主體信用公示系

5、統(tǒng)進(jìn)行公示。3. 備案企業(yè)應(yīng)嚴(yán)格遵守 單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法 （試 行）第四章規(guī)定進(jìn)行資金管理，違反辦法第二十四條至第 二十七條規(guī)定的，由市商務(wù)局責(zé)令限期改正，逾期仍不改正 的，處以 1萬元以上 3 萬元以下罰款并在天津市市場主體信 用公示系統(tǒng)進(jìn)行公示。4. 集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)應(yīng)于每季度結(jié)束后20個工作日內(nèi)登錄商務(wù)部單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)，填 報上一季度單用途卡業(yè)務(wù)情況。發(fā)卡企業(yè)填報的信息應(yīng)當(dāng)準(zhǔn) 確、真實(shí)、完整，不得故意隱瞞或虛報。違反辦法第三十一 條規(guī)定的，由市商務(wù)局責(zé)令限期改正，逾期仍不改正的，處 以 1 萬元以上 3 萬元以下罰款并在天津市市場主體信用公示 系統(tǒng)進(jìn)行公示。

6、二、規(guī)模發(fā)卡企業(yè)備案（一）備案依據(jù)單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法 （試行）（商務(wù)部令 2012 年第 9 號）第七條。（二）備案條件 登記注冊在南開區(qū)，從事零售業(yè)、住宿和餐飲業(yè)、居民 服務(wù)業(yè)（具體行業(yè)見附件 1）的企業(yè)法人在中國境內(nèi)開展單 用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)的規(guī)模發(fā)卡企業(yè)。規(guī)模發(fā)卡企業(yè)是指除集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)之外 的符合下列條件之一的企業(yè)：1. 上一會計年度年營業(yè)收入 500 萬元以上；2. 工商注冊登記不足一年、注冊資本在100 萬元以上。（三）受理部門、咨詢電話 南開區(qū)商務(wù)局；天津市南開區(qū)鵲橋路 1號 209室；商業(yè) 科 27638346 。（四）辦事材料1. 單用途卡發(fā)卡企業(yè)備案表 （

7、見附件 2）；2. 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照 （副本）復(fù)印件；發(fā)卡企業(yè)為外 商投資企業(yè)的，還應(yīng)提交外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書復(fù)印件；3. 經(jīng)審計機(jī)構(gòu)審計的上一年度財務(wù)報表 （加蓋公章） ，但 工商登記不足一年的規(guī)模發(fā)卡企業(yè)除外；4. 實(shí)體卡樣本（正反面） 、虛擬卡記載的信息樣本；5. 單用途卡業(yè)務(wù)、資金管理制度（參考文本見附件3）；6. 單用途卡購卡章程、協(xié)議（參考文本見附件4）；7. 資金存管賬戶信息和資金存管協(xié)議（范本見附件5）。（五）辦事流程 第一步，申請人到南開區(qū)商務(wù)局報送需要提交的全部申 請材料，工作人員對申請材料進(jìn)行審核，對材料不符合規(guī)定 的，一次性告知申請人需要補(bǔ)正材料的全部內(nèi)容。第二步，經(jīng)審

8、核，申請材料符合規(guī)定的，南開區(qū)商務(wù)局 登錄商務(wù)部單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)為企業(yè)獲得備 案號，出具單用途商業(yè)預(yù)付卡企業(yè)備案回執(zhí)單和加蓋備 案機(jī)關(guān)公章的單用途卡發(fā)卡企業(yè)備案表復(fù)印件。第三步，企業(yè)登錄商務(wù)部單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息系 統(tǒng)，填寫備案表并上報。第四步，南開區(qū)商務(wù)局登錄商務(wù)部單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè) 務(wù)信息系統(tǒng)，審核通過企業(yè)備案表，備案完成。（六）備案后注意事項1. 備案事項發(fā)生變更、發(fā)卡企業(yè)類型改變或單用途卡業(yè) 務(wù)終止時，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)在變化之日起 15 個工作日內(nèi)向南開 區(qū)商務(wù)局辦理變更、注銷手續(xù)。2. 備案企業(yè)應(yīng)嚴(yán)格遵守 單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法 （試 行）第三章規(guī)定進(jìn)行預(yù)付卡發(fā)行與服務(wù)，

9、違反辦法第十四 條至二十二條規(guī)定的，由南開區(qū)商務(wù)局責(zé)令限期改正，逾期 仍不改正的，處以 1萬元以上 3 萬元以下罰款并在天津市市 場主體信用公示系統(tǒng)進(jìn)行公示。3. 備案企業(yè)應(yīng)嚴(yán)格遵守 單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法 （試 行）第四章規(guī)定進(jìn)行資金管理，違反辦法第二十四條至第 二十七條規(guī)定的，由備案機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，逾期仍不改正 的，處以 1萬元以上 3 萬元以下罰款并在天津市市場主體信 用公示系統(tǒng)進(jìn)行公示。4. 規(guī)模發(fā)卡企業(yè)應(yīng)于每季度結(jié)束后15 個工作日內(nèi)登錄商務(wù)部單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)，填報上一季度單用 途卡業(yè)務(wù)情況。 發(fā)卡企業(yè)填報的信息應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、 真實(shí)、 完整， 不得故意隱瞞或虛報。違反辦法

10、第三十一條規(guī)定的，由備案 機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，逾期仍不改正的，處以 1 萬元以上 3 萬 元以下罰款并在天津市市場主體信用公示系統(tǒng)進(jìn)行公示。三、其他發(fā)卡企業(yè)備案（一）備案依據(jù)單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法 （試行）（商務(wù)部令 2012 年第 9 號）第七條。（二）備案條件 登記注冊在南開區(qū)，從事零售業(yè)、住宿和餐飲業(yè)、居民 服務(wù)業(yè)（具體行業(yè)見附件 1）的企業(yè)法人在中國境內(nèi)開展單 用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)的其他發(fā)卡企業(yè)。（三）受理部門、咨詢電話 南開區(qū)商務(wù)局；天津市南開區(qū)鵲橋路1號 209室；商業(yè)科 27638346 。（四）辦事材料1.單用途卡發(fā)卡企業(yè)備案表 （見附件 2）；2.企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照 （副本）復(fù)印

11、件；發(fā)卡企業(yè)為外 商投資企業(yè)的，還應(yīng)提交外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書復(fù)印件。（五）辦事流程 第一步，申請人到南開區(qū)商務(wù)局報送需要提交的全部申 請材料，工作人員對申請材料進(jìn)行審核，對材料不符合規(guī)定 的，一次性告知申請人需要補(bǔ)正材料的全部內(nèi)容。第二步，經(jīng)審核，申請材料符合規(guī)定的，南開區(qū)商務(wù)局 給予發(fā)卡企業(yè)備案編號，出具加蓋備案機(jī)關(guān)公章的單用途 卡發(fā)卡企業(yè)備案表復(fù)印件。我市其他發(fā)卡企業(yè)的備案編號統(tǒng)一為 10 位，前 6 位為 地區(qū)編碼（南開區(qū)為120104 ），后 4 位為順序編號（從0001-9999）。（六）備案后注意事項1.備案事項發(fā)生變更、發(fā)卡企業(yè)類型改變或單用途卡業(yè) 務(wù)終止時，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)在變化之日

12、起 15 個工作日內(nèi)向南開 區(qū)商務(wù)局辦理變更、注銷手續(xù)。2.備案企業(yè)應(yīng)嚴(yán)格遵守 單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法 （試 行）第三章規(guī)定進(jìn)行預(yù)付卡發(fā)行與服務(wù)，違反辦法第十四 條至二十二條規(guī)定的，由南開區(qū)商務(wù)局責(zé)令限期改正，逾期 仍不改正的，處以 1萬元以上 3 萬元以下罰款并在天津市市 場主體信用公示系統(tǒng)進(jìn)行公示。3. 備案企業(yè)應(yīng)嚴(yán)格遵守 單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法 （試 行）第四章規(guī)定進(jìn)行資金管理，違反辦法第二十四條至第 二十七條規(guī)定的，由備案機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，逾期仍不改正 的，處以 1萬元以上 3 萬元以下罰款并在天津市市場主體信 用公示系統(tǒng)進(jìn)行公示。4. 其他發(fā)卡企業(yè)應(yīng)于每年 1 月 31 日前填報

13、 發(fā)卡企業(yè)單 用途卡業(yè)務(wù)報告表 ，填報的信息應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、真實(shí)、完整， 不得故意隱瞞或虛報。違反規(guī)定的，由備案機(jī)關(guān)責(zé)令限期改 正，逾期仍不改正的，處以 1萬元以上 3 萬元以下罰款并在天津市市場主體信用公示系統(tǒng)進(jìn)行公示附件：1.單用途商業(yè)預(yù)付卡行業(yè)分類表2.單用途卡發(fā)卡企業(yè)備案表3.單用途卡業(yè)務(wù)、資金管理制度（參考文本）4.單用途卡購卡章程、協(xié)議（參考文本）5.單用途卡預(yù)收資金存管協(xié)議（標(biāo)準(zhǔn)文本）附件1單用途商業(yè)預(yù)付卡行業(yè)分類表零售業(yè)綜合零售百貨、超市、雜貨店、便利店專門零售食品、飲料、煙草制品、紡織、 服裝、日用品、文化體育用品及 器材、醫(yī)藥及醫(yī)療器材、汽車及 零配件、摩托車及零配件、機(jī)動 車燃

14、料、家用電器及電子產(chǎn)品、 五金、家具、室內(nèi)裝飾材料無店鋪及其他零售業(yè)互聯(lián)網(wǎng)零售、郵購、電視零售、舊貨零售、生活用燃料零售住宿和餐飲業(yè)住宿業(yè)旅游飯店、一般飯店餐飲業(yè)正餐服務(wù)、快餐服務(wù)、飲料和冷飲服務(wù)、餐飲配送服務(wù)居民服務(wù)業(yè)居民服務(wù)業(yè)家庭服務(wù)、洗染服務(wù)、理發(fā)及美 容服務(wù)、洗浴服務(wù)、保健服務(wù)、婚姻服務(wù)修理業(yè)汽車摩托車修理與維護(hù)、計算機(jī)和辦公設(shè)備維修、家用電器維修、其他日用產(chǎn)品修理業(yè)其他服務(wù)業(yè)清潔服務(wù)附件2單用途卡發(fā)卡企業(yè)備案表備案編號（備案機(jī)關(guān)填寫）：企業(yè)名稱（中文）組織機(jī)構(gòu)代碼所屬行業(yè)法定代表人姓名身份證件號碼企業(yè)住所聯(lián)系電話郵政編碼注冊資本售卡場所地址（可附頁）兌付場所地址（可附頁）工商注冊登記

15、日期工商注冊登記號上年度營業(yè)收入上年度發(fā)卡金額上年末預(yù)收資金余額是否品牌或集團(tuán)經(jīng)營備注:填表前請認(rèn)真閱讀背面的條款，并由企業(yè)法定代表人簽字、蓋章。備案機(jī)關(guān) 簽章 年 月 日單用途卡發(fā)卡企業(yè)備案表背面本企業(yè)作如下承諾：一、遵守單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法（試行） 及相關(guān)法律法 規(guī)。二、不偽造、變造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓、出賣單用途 卡發(fā)卡企業(yè)備案表。三、在備案表中所填寫的信息是完整的、準(zhǔn)確的、真實(shí)的；所 提交的所有材料是完整的、準(zhǔn)確的、合法的。四、單用途卡發(fā)卡企業(yè)備案表上填寫的任何事項發(fā)生變化之 日起， 15 日內(nèi)到備案機(jī)關(guān)辦理單用途卡發(fā)卡企業(yè)備案表變更手 續(xù)；終止發(fā)卡業(yè)務(wù)的，辦理注銷手續(xù)。如違反

16、上述承諾，將承擔(dān)一切法律責(zé)任。發(fā)卡企業(yè)簽字、蓋章年 月 日附件 3單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)管理制度（參考文本）第一條 本企業(yè)嚴(yán)格遵守單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法 （試行）（商務(wù)部令 2012 年第 9 號）規(guī)范預(yù)付卡發(fā)行與 服務(wù)。第二條 本企業(yè)發(fā)行記名卡和不記名卡，記名卡可掛 失。本企業(yè)發(fā)行實(shí)體卡卡面上記載企業(yè)名稱及聯(lián)系方式、卡 號、備案編號、使用規(guī)則、注意事項等（集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)標(biāo)明 集團(tuán)名稱， 品牌發(fā)卡企業(yè)標(biāo)明統(tǒng)一的企業(yè)標(biāo)志或注冊商標(biāo)） 本企業(yè)發(fā)行虛擬卡也記載上述信息。第三條 本企業(yè)公示或向購卡人提供單用途卡章程，并 應(yīng)購卡人要求簽訂購卡協(xié)議。本企業(yè)履行提示告知義務(wù)，確 保購卡人知曉并認(rèn)可單用途卡章程

17、或協(xié)議內(nèi)容。第四條 個人或單位購買（含充值，下同）記名卡的， 或一次性購買 1 萬元（含）以上不記名卡的，本企業(yè)要求購 卡人及其代理人出示有效身份證件，并留存購卡人及其代理 人姓名或單位名稱、有效身份證件號碼和聯(lián)系方式。個人有效身份證件包括居民身份證、戶口簿、軍人身份 證件、武警身份證件、港澳臺居民通行證、護(hù)照等。單位有效身份證件包括營業(yè)執(zhí)照、 事業(yè)單位法人證書、 稅務(wù)登記證、 組織機(jī)構(gòu)代碼證等。第五條 本企業(yè)保存購卡人的登記信息 5 年以上。 本企業(yè)對購卡人及其代理人的身份信息和交易信息保 密，除法律另有規(guī)定外，不向第三方提供。第六條 單位一次性購買單用途卡金額達(dá) 5000 元（含） 以上或

18、個人一次性購卡金額達(dá) 5 萬元（含）以上的，以及單 位或個人采用非現(xiàn)場方式購卡的，應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬，不能使 用現(xiàn)金，本企業(yè)對轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號、金額等進(jìn)行 逐筆登記。本企業(yè)嚴(yán)格按照國家有關(guān)規(guī)定開具發(fā)票。第七條 本企業(yè)發(fā)行單張記名卡限額不超過 5000 元，單 張不記名卡限額不超過 1000 元。單張單用途卡充值后資金余額不超過前款規(guī)定的限額。 第八條 本企業(yè)記名卡不設(shè)有效期；不記名卡有效期不 少于 3 年。本企業(yè)對超過有效期尚有資金余額的不記名卡提供激 活、換卡等配套服務(wù)。第九條 使用單用途卡購買商品后需要退貨的，本企業(yè) 將資金退至原卡。原單用途卡不存在或退貨后卡內(nèi)資金余額 超過單用途卡限

19、額的，退回至持卡人在同一發(fā)卡企業(yè)的同類 單用途卡內(nèi)。退貨金額不足 100 元（含）的，支付現(xiàn)金第十條 本企業(yè)依單用途卡章程或協(xié)議約定，提供退卡服務(wù)。辦理退卡時，本企業(yè)要求退卡人出示有效身份證件，并 留存退卡人姓名、有效身份證件號碼、退卡卡號、金額等信 息。本企業(yè)將資金退至與退卡人同名的銀行賬戶內(nèi)，并留存 銀行賬戶信息?？▋?nèi)資金余額不足 100 元（含）的，支付現(xiàn) 金。第十一條 本企業(yè)終止兌付未到期單用途卡的，本企業(yè) 向持卡人提供免費(fèi)退卡服務(wù)，并在終止兌付日前至少 30 日 在備案機(jī)關(guān)指定的媒體上進(jìn)行公示。單用途商業(yè)預(yù)付卡資金管理制度（參考文本）第一條 本企業(yè)嚴(yán)格遵守單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法 （

20、試行）（商務(wù)部令 2012 年第 9 號）規(guī)范預(yù)付卡資金管 理。第二條 本企業(yè)定期核對與單用途卡業(yè)務(wù)相關(guān)的賬務(wù)， 及時對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行記錄和清算。第三條 本企業(yè)對預(yù)收資金進(jìn)行嚴(yán)格管理。預(yù)收資金只 用于本企業(yè)主營業(yè)務(wù)，不用于不動產(chǎn)、股權(quán)、證券等投資及 借貸。第四條 本企業(yè)預(yù)收資金余額不超過上一會計年度主營 業(yè)務(wù)收入的 40%（主營業(yè)務(wù)為零售業(yè)、住宿和餐飲業(yè)的發(fā)卡 企業(yè)適用本款）。本企業(yè)預(yù)收資金余額不超過上一會計年度主營業(yè)務(wù)收 入（主營業(yè)務(wù)為居民服務(wù)業(yè)的發(fā)卡企業(yè)適用本款）。本企業(yè)預(yù)收資金余額不超過注冊資本的 2 倍（工商注冊 登記不足一年的發(fā)卡企業(yè)適用本款）。本集團(tuán)預(yù)收資金余額不超過上一會計年度本集

21、團(tuán)營業(yè) 收入的 30%（集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)適用本款）。本制度所稱預(yù)收資金是指本企業(yè)通過發(fā)行單用途卡所 預(yù)收的資金總額，預(yù)收資金余額是指預(yù)收資金扣減已兌付商 品或服務(wù)價款后的余額。第五條 本企業(yè)實(shí)行資金存管制度（規(guī)模發(fā)卡企業(yè)、集 團(tuán)發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)適用本條）。本企業(yè)存管資金比例不低于上一季度預(yù)收資金余額的 20%（規(guī)模發(fā)卡企業(yè)適用本款）。本企業(yè)存管資金比例不低于上一季度預(yù)收資金余額的 30%（集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)適用本款）。本企業(yè)存管資金比例不低于上一季度預(yù)收資金余額的 40%（品牌發(fā)卡企業(yè)適用本款）。第六條 本企業(yè)確定一個商業(yè)銀行賬戶作為資金存管賬 戶，并與存管銀行簽訂資金存管協(xié)議（規(guī)模發(fā)卡企業(yè)、集團(tuán)

22、 發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)適用本條）。資金存管協(xié)議規(guī)定存管銀行對本企業(yè)資金存管比例進(jìn) 行監(jiān)督，對超額調(diào)用存管資金的指令予以拒絕，并按照備案 機(jī)關(guān)要求提供本企業(yè)資金存繳情況。第七條 本企業(yè)在境內(nèi)建立與發(fā)行單用途卡規(guī)模相適應(yīng) 的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，并保障業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)信息安全和運(yùn)行質(zhì)量 （規(guī)模發(fā)卡企業(yè)、 集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)適用本條）發(fā)生重大或不可恢復(fù)的技術(shù)故障時，本企業(yè)立即向備案 機(jī)關(guān)報告。第八條 本企業(yè)將單用途卡業(yè)務(wù)納入日常管理，制定預(yù)收資金結(jié)算、風(fēng)險管理、日常監(jiān)督、應(yīng)急處置等制度。第九條 本企業(yè)于每季度結(jié)束后 15 個工作日內(nèi)登錄商 務(wù)部 “單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息系統(tǒng) ”，填報上一季度單用 途

23、卡業(yè)務(wù)情況（規(guī)模發(fā)卡企業(yè)適用本款）。本企業(yè)于每季度結(jié)束后 20 個工作日內(nèi)登錄商務(wù)部 “單用 途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息系統(tǒng) ”，填報上一季度單用途卡業(yè)務(wù)情 況（集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)適用本款）。本企業(yè)于每年 1 月 31 日前填報發(fā)卡企業(yè)單用途卡業(yè) 務(wù)報告表（其他發(fā)卡企業(yè)適用本款）。本企業(yè)填報的信息準(zhǔn)確、真實(shí)、完整，無故意隱瞞或虛 報。附件4單用途商業(yè)預(yù)付卡章程（購卡協(xié)議）（參考文本）第一條單用途卡的名稱：。第二條 單用途卡的種類：記名卡（面值）或不記名卡 （面值）。第三條 單用途卡的功能：在本企業(yè)（或本企業(yè)所屬集 團(tuán)或同一品牌特許經(jīng)營體系）內(nèi)兌付貨物或服務(wù)的預(yù)付憑 證。第四條 單用途卡購買（

24、充值）方式：現(xiàn)場、非現(xiàn)場（結(jié) 合實(shí)際明確具體方式）。第五條 單用途卡使用方式：結(jié)合實(shí)際明確具體方式。第六條 單用途卡退卡方式：明確退卡或不退卡。如退卡，明確退卡辦理方式。第七條 單用途卡掛失方式（發(fā)行記名卡適用本條）結(jié)合實(shí)際明確具體方式。第八條 單用途卡轉(zhuǎn)讓方式（發(fā)行記名卡適用本條） 結(jié)合實(shí)際明確具體方式。第九條單用途卡收費(fèi)項目：明確收費(fèi)或不收費(fèi)。如收 費(fèi)，明確具體項目和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。第十條 企業(yè)的權(quán)利：（應(yīng)包含以下內(nèi)容）1. 個人或單位購買（含充值）記名卡的，或一次性購買1 萬元（含）以上不記名卡的，本企業(yè)有權(quán)要求購卡人及其 代理人出示有效身份證件，并留存購卡人及其代理人姓名或 單位名稱、有效身

25、份證件號碼和聯(lián)系方式。2. 單位一次性購買單用途卡金額達(dá) 5000 元（含） 以上或 個人一次性購卡金額達(dá) 5 萬元（含）以上的，以及單位或個 人采用非現(xiàn)場方式購卡的，本企業(yè)有權(quán)要求購卡人通過銀行 轉(zhuǎn)賬，不能使用現(xiàn)金。3. 辦理退卡時，本企業(yè)有權(quán)要求退卡人出示有效身份證 件，并留存退卡人姓名、有效身份證件號碼、退卡卡號、金 額等信息。（如企業(yè)提供退卡服務(wù)適用本款）第十一條 企業(yè)的義務(wù)：（應(yīng)包含以下內(nèi)容）1. 發(fā)行實(shí)體卡卡面上記載企業(yè)名稱及聯(lián)系方式、卡號、 備案編號、使用規(guī)則、注意事項等（集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)標(biāo)明集團(tuán) 名稱，品牌發(fā)卡企業(yè)標(biāo)明統(tǒng)一的企業(yè)標(biāo)志或注冊商標(biāo)）。發(fā) 行虛擬卡也記載上述信息。2. 公

26、示或向購卡人提供單用途卡章程，并應(yīng)購卡人要求 簽訂購卡協(xié)議。企業(yè)履行提示告知義務(wù)，確保購卡人知曉并 認(rèn)可單用途卡章程或協(xié)議內(nèi)容。3. 保存購卡人的登記信息 5 年以上。對購卡人及其代理 人的身份信息和交易信息保密，除法律另有規(guī)定外，不向第 三方提供。4. 嚴(yán)格按照國家有關(guān)規(guī)定開具發(fā)票。5. 對超過有效期尚有資金余額的不記名卡提供激活、 換 卡等配套服務(wù)。6. 購卡人使用單用途卡購買商品后需要退貨的， 企業(yè)將 資金退至原卡。原單用途卡不存在或退貨后卡內(nèi)資金余額超 過單用途卡限額的，退回至持卡人在同一發(fā)卡企業(yè)的同類單 用途卡內(nèi)。退貨金額不足 100 元（含）的，支付現(xiàn)金。7. 依本章程（購卡協(xié)議）

27、第六條約定，提供退卡服務(wù)。8. 終止兌付未到期單用途卡的，向持卡人提供免費(fèi)退卡 服務(wù)，并在終止兌付日前至少 30 日在備案機(jī)關(guān)指定的媒體 上進(jìn)行公示。第十二條 購卡人的權(quán)利： （應(yīng)包含以下內(nèi)容）1. 有權(quán)要求企業(yè)公示或向購卡人提供單用途卡章程，并 應(yīng)購卡人要求簽訂購卡協(xié)議。有權(quán)要求企業(yè)履行提示告知義 務(wù)，確保購卡人知曉并認(rèn)可單用途卡章程或協(xié)議內(nèi)容。2. 有權(quán)要求企業(yè)對購卡人及其代理人的身份信息和交易 信息保密，除法律另有規(guī)定外，不向第三方提供。3. 有權(quán)要求企業(yè)按照國家有關(guān)規(guī)定開具發(fā)票。4. 有權(quán)要求企業(yè)對超過有效期尚有資金余額的不記名卡 提供激活、換卡等配套服務(wù)。5. 使用單用途卡購買商品后

28、購卡人需要退貨的，有權(quán)要 求企業(yè)將資金退至原卡，原單用途卡不存在或退貨后卡內(nèi)資 金余額超過單用途卡限額的，退回至持卡人在同一發(fā)卡企業(yè) 的同類單用途卡內(nèi)。6. 有權(quán)要求企業(yè)依本章程（購卡協(xié)議）第六條約定，提 供退卡服務(wù)。7. 有權(quán)要求企業(yè)終止兌付未到期單用途卡的，向持卡人 提供免費(fèi)退卡服務(wù)。第十三條 購卡人的義務(wù)： （應(yīng)包含以下內(nèi)容）1. 個人或單位購買（含充值）記名卡的，或一次性購買1 萬元（含）以上不記名卡的，購卡人及其代理人應(yīng)出示有 效身份證件，并留存購卡人及其代理人姓名或單位名稱、有 效身份證件號碼和聯(lián)系方式。2. 單位一次性購買單用途卡金額達(dá) 5000 元（含） 以上或 個人一次性購卡

29、金額達(dá) 5 萬元（含）以上的，以及單位或個 人采用非現(xiàn)場方式購卡的， 應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬， 不能使用現(xiàn)金。3. 辦理退卡時，退卡人應(yīng)出示有效身份證件，并留存退 卡人姓名、 有效身份證件號碼、 退卡卡號、 金額等信息。 （如 企業(yè)提供退卡服務(wù)適用本款）第十四條 企業(yè)與購卡人糾紛處理原則和方式：結(jié)合實(shí) 際依法明確。第十五條 企業(yè)違約責(zé)任：結(jié)合實(shí)際依法明確。第十六條 購卡人違約責(zé)任：結(jié)合實(shí)際依法明確。附件5編號:單用途商業(yè)預(yù)付卡預(yù)收資金存管協(xié)議（范本）甲方： （發(fā)卡企業(yè)）地址： 郵編：電話： 傳真： 聯(lián)系人： 乙方： （存管行）地址： 郵編：電話： 傳真： 聯(lián)系人：鑒于：根據(jù)國家商務(wù)部發(fā)布的單用途商業(yè)預(yù)

30、付卡管理辦法（試行）（中華人民共和國商務(wù)部令2012第9號）的相關(guān)規(guī)定，甲方對于其發(fā)行的單用途商業(yè)預(yù)付卡預(yù)收資金委托乙方進(jìn)行 相應(yīng)的存管監(jiān)督，乙方同意接受前述委托。經(jīng)協(xié)商，雙方達(dá)成以下協(xié)議：第一條 定義1. 定義：本協(xié)議中除非上下文另有解釋或者文意另有所指，下列術(shù)語具有如下明確定義：備案機(jī)關(guān)：指根據(jù)單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法之規(guī)定，對甲方進(jìn)行備案管理的商 務(wù)主管部門。存管賬戶：指甲方按照本協(xié)議第二條第 3款第（1）項規(guī)定開立的賬戶；收款賬戶：指本協(xié)議第二條第 3款第（2）項規(guī)定開立的賬戶；存管資金：指由甲方存入存管賬戶并由乙方按照本協(xié)議規(guī)定進(jìn)行存管的資金；劃款通知書：指如附件二格式的劃款通知書；

31、不可抗力：指第六條第1款所規(guī)定的各類事件；營業(yè)日：指乙方對公業(yè)務(wù)的營業(yè)日（不包括法定公休日和節(jié)假日）。2 在本協(xié)議上下文中，凡提及甲乙雙方，應(yīng)被解釋為包括其各自權(quán)益及義務(wù)的繼承人 和受讓人。3法律法規(guī)：在本協(xié)議中凡提及任何一項法律、法規(guī)，除非上下文另有規(guī)定，應(yīng)被解 釋為包括法律、法規(guī)、規(guī)章、地方性法規(guī)、司法解釋及其他任何可適用之規(guī)定的當(dāng)前或者隨后任何有效的修訂版本。第二條 文件提交、賬戶開立、存管資金存入1. 在本協(xié)議簽署之日起 5個營業(yè)日內(nèi)，甲方應(yīng)當(dāng)向乙方提交下列文件、資料：（1）甲方申請開立存管賬戶應(yīng)提交存管賬戶開立文件，并確認(rèn)甲方在乙方的一個指定 印章（或乙方的被授權(quán)人名章）為本協(xié)議項下

32、存管賬戶專用印章之一；（2） 根據(jù)本協(xié)議約定簽發(fā)劃款通知書的有效印鑒及其授權(quán)文件（如附件三格式）；（3）其他乙方要求甲方提交的文件或者資料。2. 對于乙方根據(jù)本協(xié)議第二條第1款的規(guī)定接收的文件、資料原件，乙方應(yīng)妥善保管。3. 在本協(xié)議簽訂之后10個營業(yè)日內(nèi)：（1）甲方應(yīng)當(dāng)在乙方以甲方名義開立人 _存管賬戶，用于接收甲方存入的存管資金， 該賬戶資金按照活期/定期/協(xié)定 利率計息。乙方在存管賬戶開立的次日，向甲方發(fā)出附件一格式的存管賬戶開戶確認(rèn)書。（2）甲方應(yīng)當(dāng)在乙方開立如下 收款賬戶，用于接收由存管賬戶劃入的資金。其中收款賬戶的戶名應(yīng)與甲方開立的存管賬戶名稱一致。賬戶名：賬號：賬戶行：4. 存管

33、賬戶開立之后 5個營業(yè)日內(nèi)，甲方應(yīng)按照規(guī)定及時將存管資金足額存入存管賬 戶。資金到賬后，乙方開始對存管資金履行存管職責(zé)。5. 本協(xié)議簽署之日為存管起始日，存管終止日根據(jù)本協(xié)議第七條第1款的規(guī)定確定，存管期間為存管起始日到存管終止日的期間。第三條存管資金的管理1. 在協(xié)議有效期內(nèi)，乙方負(fù)責(zé)保管存管資金，確保資金安全且獨(dú)立于甲方的自有資金， 甲乙雙方按照商務(wù)部及備案機(jī)關(guān)有關(guān)規(guī)定調(diào)整本協(xié)議項下存管資金余額。2. 甲方確認(rèn)，在存管資金根據(jù)本協(xié)議第二條第4款的規(guī)定存入存管賬戶之日起，為確保存管期間乙方順利履行本協(xié)議項下的存管義務(wù)，乙方有權(quán)對該存管賬戶進(jìn)行存管賬戶控制管理。3. 乙方應(yīng)在每季度結(jié)束后第 2

34、7個工作日內(nèi)，在商務(wù)部“單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息系 統(tǒng)”中，填列甲方存管賬戶的實(shí)際余額， 并根據(jù)備案機(jī)關(guān)確定的發(fā)卡企業(yè)類型（規(guī)模發(fā)卡企 業(yè)、集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)）監(jiān)督甲方預(yù)收資金余額的繳存比例。4. 甲方存管資金余額低于商務(wù)部確定的存管比例，乙方書面通知甲方及時繳存不足部分金額，甲方須在接到乙方書面通知后5個工作日內(nèi)補(bǔ)足不足比例的存管資金。如果甲方未在規(guī)定時間內(nèi)補(bǔ)足相關(guān)存管資金的，乙方應(yīng)書面通知備案機(jī)關(guān)并在“單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”中登記相關(guān)信息。5. 存管資金金額每季調(diào)整一次， 按照多退少補(bǔ)的原則， 每個季度結(jié)束后第 21個工作日，根據(jù)上季度末預(yù)收資金和存管資金時點(diǎn)數(shù)的比例進(jìn)行調(diào)

35、整，如果甲方存管資金余額高于規(guī)定存管比例的，甲方可向乙方發(fā)出劃款通知書，將超出規(guī)定比例的存管資金劃入本協(xié)議第二條第3款規(guī)定的收款賬戶。6. 甲方存入乙方的存管資金，只能用于銀行存款，包括活期存款、定期存款和協(xié)定存款。7. 除對存管資金進(jìn)行定期、協(xié)定存款操作及本協(xié)議另有規(guī)定外，乙方所進(jìn)行的劃款，僅指按照本協(xié)議第四條有關(guān)規(guī)定將存管資金從存管賬戶劃入收款賬戶。8. 同時滿足下列條件，乙方應(yīng)根據(jù)劃款通知書進(jìn)行劃款：(1) 戈懾通知書(如附件二格式)加蓋甲方的指令發(fā)送用章并由授權(quán)簽發(fā)人簽字，且 加蓋的印章、授權(quán)簽發(fā)人簽字應(yīng)與授權(quán)通知書中的預(yù)留印鑒相符；(2) 劃款通知書指定的劃入賬戶為本協(xié)議第二條第3款

36、所指收款賬戶；(3) 劃款通知書載明的劃款日晚于劃款通知書的送達(dá)日；(4) 劃款通知書所指定的劃款金額及匯劃費(fèi)用不大于存管賬戶資金余額；(5) 劃款通知書指定的劃款金額必須滿足以下條件：(存管賬戶資金余額-劃款通知指 定劃款金額)/上季度預(yù)收資金余額X 100% =商務(wù)部確定的存管資金比例。9. 存管期間，除對存管資金進(jìn)行定期、 協(xié)定存款操作外，存管資金不得劃入收款賬戶以 外的其他賬戶。10. 乙方有權(quán)應(yīng)甲方備案機(jī)關(guān)或備案機(jī)關(guān)上級商務(wù)主管部門要求，提供甲方的存管賬戶 信息及存繳情況。11. 自收到甲方的備案機(jī)關(guān)或備案機(jī)關(guān)所在地政府的書面通知后，乙方有權(quán)拒絕甲方對 存管賬戶資金的劃款指令。12.

37、 存管資金不得設(shè)置質(zhì)押或其他權(quán)利負(fù)擔(dān)。第四條 獨(dú)立性1. 乙方按照本協(xié)議履行存管義務(wù)獨(dú)立于甲方因其各類交易活動或管理活動而產(chǎn)生的各 項權(quán)利和義務(wù)。乙方僅根據(jù)本協(xié)議的規(guī)定進(jìn)行劃款，且僅審核相關(guān)文件的印鑒或格式與本協(xié)議要求或者預(yù)留的印鑒或格式表面相符即可，只要乙方系按照本協(xié)議的規(guī)定進(jìn)行劃款，即不對甲方因此所產(chǎn)生的任何損失承擔(dān)任何形式的責(zé)任。2旦發(fā)生第四條第3款所述事項導(dǎo)致司法或行政干預(yù)，乙方有權(quán)將其視為不可抗力， 并按照本協(xié)議第六條第2款的有關(guān)規(guī)定終止存管。3. 甲方負(fù)責(zé)與其相關(guān)債權(quán)人(如有)進(jìn)行溝通，以確保存管賬戶內(nèi)的資金不會遭受任 何債權(quán)人的追索，也不會遭受有關(guān)法院或政府機(jī)構(gòu)的查封、凍結(jié)等強(qiáng)制執(zhí)行措施。如導(dǎo)致存管賬戶內(nèi)的資金被具有強(qiáng)制力的國家機(jī)關(guān)凍結(jié)、扣押及執(zhí)行，由甲方自行承擔(dān)任何法律后果。第五條費(fèi)用1、費(fèi)用收取經(jīng)協(xié)商，甲方向乙