中級經(jīng)濟(jì)師中級金融專業(yè)復(fù)習(xí)題集第5647篇

1、-考試-學(xué)資學(xué)習(xí)網(wǎng)-押題-2019年國家中級經(jīng)濟(jì)師中級金融專業(yè)職業(yè)資格考前練習(xí) 一、單選題 1.收購公司通常事先與目標(biāo)公司經(jīng)營者接觸，愿意給目標(biāo)公司提出比較公道的價格，提供較好的條件，雙方在相互認(rèn)可的基礎(chǔ)上協(xié)商制定收購計劃的并購方式被稱為( )。 A、白衣騎士 B、黑衣騎士 C、要約收購 D、杠桿收購 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第5章第2節(jié)并購業(yè)務(wù) 【答案】：A 【解析】： 本題考查白衣騎士的概念。收購公司通常事先與目標(biāo)公司經(jīng)營者接觸，愿意給目標(biāo)公司提出比較公道的價格，提供較好的條件，雙方在相互認(rèn)可的基礎(chǔ)上協(xié)商制定收購計劃的并購方式被稱為白衣騎士。 2.網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過50倍、

2、低于100倍(含)的，應(yīng)當(dāng)從網(wǎng)下向網(wǎng)上回?fù)?，回?fù)鼙壤秊楸敬喂_發(fā)行股票數(shù)量的( )。 A、10 B、20 C、30 D、40 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第5章第2節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù) 【答案】：B 【解析】： 本題考查我國首次公開發(fā)行股票的詢價制。網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過50倍、低于100倍(含)的，應(yīng)當(dāng)從網(wǎng)下向網(wǎng)上回?fù)埽負(fù)鼙壤秊楸敬喂_發(fā)行股票數(shù)量的20。 3.市價委托要求投資銀行按照即時市價買賣，其優(yōu)點(diǎn)是( )。 A、成交價格不確定 B、投資者須承擔(dān)投資風(fēng)險 、將執(zhí)行風(fēng)險最小化CD、指令的價格風(fēng)險是可測量和可控制的 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第5章第2節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 【答案

3、】：C 【解析】： 本題考查市價委托的優(yōu)點(diǎn)。市價委托僅指明交易的數(shù)量，而不指明交易的具體價格，要求投資銀行按照即時市價買賣。其優(yōu)點(diǎn)是：將執(zhí)行風(fēng)險最小化，保證及時成交。選項AB是市價委托的缺點(diǎn)，選項D是限價委托的優(yōu)點(diǎn)。 4.當(dāng)國際收支出現(xiàn)逆差時，一國之所以采用本幣貶值的匯率政策，是因為本幣貶值以后，以外幣標(biāo)價的出口價格下降，而以本幣標(biāo)價的進(jìn)口價格上漲，從而( )，使國際收支逆差減少乃至恢復(fù)均衡。 A、刺激出口和進(jìn)口 B、限制出口和進(jìn)口 C、刺激出口，限制進(jìn)口 D、限制出口，刺激進(jìn)口 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第10章第1節(jié)匯率的決定與變動 【答案】：C 【解析】： 匯率變動產(chǎn)生的直接經(jīng)濟(jì)影

4、響體現(xiàn)在：匯率變動影響國際收支。首先，匯率變動會直接影響經(jīng)常項目收支。當(dāng)本幣貶值以后，以外幣計價的本國出口商品與勞務(wù)的價格下降，而以本幣計價的本國進(jìn)口商品與勞務(wù)的價格上漲，從而刺激出口，限制進(jìn)口，增加經(jīng)常項目收入，減少經(jīng)常項目支出。反之，當(dāng)本幣升值時，則影響正好相反，最終會減少經(jīng)常項目收入，增加經(jīng)常項目支出。其次，匯率變動會直接影響資本與金融項目收支。匯率變動影響外匯儲備。匯率變動形成匯率風(fēng)險。 5.假定某商業(yè)銀行原始存款為1000萬元，法定存款準(zhǔn)備金率為20，超額存款準(zhǔn)備金率為2，現(xiàn)金漏損率為5，則派生存款總額為( )萬元。 A、5000 B、4000 C、4546 D、3704 點(diǎn)擊展開答

5、案與解析 【知識點(diǎn)】：第8章第2節(jié)多倍存款創(chuàng)造 【答案】：D ：【解析】本題考查多倍存款創(chuàng)造。派生存款總額=1000(20+2+5)3704(萬元)。 6.公司以貼現(xiàn)方式出售給投資者的短期無擔(dān)保的信用憑證是( )。 A、公司債券 B、銀行承兌匯票 C、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單 D、商業(yè)票據(jù) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第1章第2節(jié)貨幣市場及其構(gòu)成 【答案】：D 【解析】： 本題考查商業(yè)票據(jù)的概念。商業(yè)票據(jù)是公司為了籌措資金，以貼現(xiàn)方式出售給投資者的一種短期無擔(dān)保的信用憑證。 7.在經(jīng)營管理過程中，商業(yè)銀行針對面臨的風(fēng)險，事先設(shè)置多層預(yù)防措施，防患于未然，這種風(fēng)險管理策略為( )。 A、風(fēng)險預(yù)防

6、B、風(fēng)險對沖 C、風(fēng)險轉(zhuǎn)移 D、風(fēng)險補(bǔ)償 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第4章第3節(jié)風(fēng)險管理 【答案】：A 【解析】： 本題考查商業(yè)銀行風(fēng)險管理的主要策略。商業(yè)銀行常用的風(fēng)險管理策略有六種：風(fēng)險預(yù)防、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險對沖、風(fēng)險抑制和風(fēng)險補(bǔ)償。其中，風(fēng)險預(yù)防是指商業(yè)銀行針對面臨的風(fēng)險，事先設(shè)置多層預(yù)防措施，防患于未然。 8.作為一種直接信用控制的貨幣政策工具，利率限制是指中央銀行規(guī)定( )。 A、存款利率和貸款利率的下限 B、存款利率和貸款利率的上限 C、存款利率的上限和貸款利率的下限 D、存款利率的下限和貸款利率的上限 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第9章第2節(jié)貨幣政策的目標(biāo)與工具

7、 【答案】：C ：【解析】本題考查利率限制的概念。利率限制是指中央銀行規(guī)定存款利率的上限，規(guī)定貸款利率的下限，以限制商業(yè)銀行惡性競爭，造成金融混亂、經(jīng)營不善而破產(chǎn)倒閉，或牟取暴利。 9.根據(jù)利率的風(fēng)險結(jié)構(gòu)理論,各種債權(quán)工具的流動性之所以不同,是因為在價格一定的情況下,它們的( )不同。 A、實際利率 B、變現(xiàn)所需 C、名義利率 D、交易方式 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第2章第2節(jié)利率的風(fēng)險結(jié)構(gòu) 【答案】：B 【解析】： 本題考查債權(quán)工具的流動性。各種債權(quán)工具由于交易費(fèi)用、償還期限、是否可轉(zhuǎn)換等方面的差異,變現(xiàn)所需的時間或成本不同,流動性也就不同。 10.某人打算3年后可以收到100萬元，

8、銀行利率為8，一個季度付一次利息，其應(yīng)在銀行存入( )萬元。 A、100 B、7885 C、76 D、78 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第2章第1節(jié)現(xiàn)值與終值 【答案】：B 【解析】： 本題考查連續(xù)復(fù)利下的現(xiàn)值計算。假如一年內(nèi)多次支付利息，則利息 11.在融資租賃實踐中，承租企業(yè)與租賃公司商定的租金支付方式，大多是( )。 A、先付等額年金支付 B、后付不等額年金支付 C、后付等額年金支付 D、先付不等額年金支付 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第6章第3節(jié)租金管理 C ：【答案】【解析】： 本題考查租金的支付方式。租金的支付方式按在期初和期末支付，分為先付和后付；按每次支付額的大小，分為

9、等額支付和不等額支付兩種。在融資租賃實踐中，承租企業(yè)與租賃公司商定的租金支付方式，大多是后付等額年金支付。 12.根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)，我國商業(yè)銀行不良貸款率不得高于( )。 A、2 B、3 C、4 D、5 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第9章第4節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法 【答案】：D 【解析】： 根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)，我國商業(yè)銀行不良貸款率不得高于5。 13.以下不屬于市場準(zhǔn)入監(jiān)管的是( )。 A、審批資本充足率 B、審批注冊機(jī)構(gòu) C、審批注冊資本 D、審批高級管理人員任職資格 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第9章第4節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方

10、法 【答案】：A 【解析】： 本題考查市場準(zhǔn)入監(jiān)管的環(huán)節(jié)。市場準(zhǔn)入監(jiān)管包括以下環(huán)節(jié)：審批注冊機(jī)構(gòu)、審批注冊資本、審批高級管理人員任職資格、審批業(yè)務(wù)范圍。 14.1994年我國外匯管理體制進(jìn)行了重大改革。1月1日，人民幣官方利率與市場利率并軌，實行以市場供求為基礎(chǔ)的、單一的( )匯率制。 A、固定 B、自由浮動 C、有管理的浮動 D、盯住 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第10章第1節(jié)人民幣匯率制度 C ：【答案】【解析】： 1994年我國外匯管理體制進(jìn)行了重大改革。1月1日，人民幣官方匯率與市場匯率并軌，實行以市場供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的浮動匯率制，并軌時的人民幣匯率為1美元等于870元

11、人民幣。 15.降低存款準(zhǔn)備金比率，就可以改變貨幣乘數(shù)，( )。 A、提高商業(yè)銀行的信用擴(kuò)張能力，起到收縮貨幣供應(yīng)量的效果 B、限制商業(yè)銀行的信用擴(kuò)張能力，起到收縮貨幣供應(yīng)量的效果 C、降低商業(yè)銀行的信用擴(kuò)張能力，起到擴(kuò)張貨幣供應(yīng)量的效果 D、提高商業(yè)銀行的信用擴(kuò)張能力，起到擴(kuò)張貨幣供應(yīng)量的效果 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第9章第2節(jié)貨幣政策的目標(biāo)與工具 【答案】：D 【解析】： 存款準(zhǔn)備金率通常被認(rèn)為是貨幣政策最猛烈的工具之一。其作用于經(jīng)濟(jì)的途徑有:對貨幣乘數(shù)的影響。按存款創(chuàng)造原理，貨幣乘數(shù)隨法定存款準(zhǔn)備金率做反向變化，即法定存款準(zhǔn)備金率高，貨幣乘數(shù)則小，銀行原始存款創(chuàng)造的派生存款也少

12、;反之則相反。對超額存款準(zhǔn)備金的影響。當(dāng)降低存款準(zhǔn)備金率時，即使基礎(chǔ)貨幣和準(zhǔn)備金總額不發(fā)生變化，也等于解凍了一部分存款準(zhǔn)備金，轉(zhuǎn)化為超額存款準(zhǔn)備金，超額存款準(zhǔn)備金的增加使商業(yè)銀行的信用擴(kuò)張能力增強(qiáng);反之則相反。宣示效果。存款準(zhǔn)備金率上升，說明信用即將收縮，利率隨之上升，公眾會自動緊縮對信用的需 16.以下不屬予金融監(jiān)管管制理論的是( )。 A、公共利益論 B、公共選擇論 C、特殊利益論 D、社會選擇論 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第9章第3節(jié)金融監(jiān)管的理論 【答案】：B 【解析】： 金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)是管制理論。目前管制理論主要有三種：公共利益論、特殊利益論、社會選擇論。 17.( )是指

13、期權(quán)費(fèi)減去內(nèi)在價值后剩余的部分。 A、期權(quán)的內(nèi)涵價值 B、期權(quán)的合約價值 、期權(quán)的執(zhí)行價值CD、期權(quán)的時間價值 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第7章第1節(jié)金融期權(quán) 【答案】：D 【解析】： 本題考查期權(quán)的時間價值。時間價值指的是期權(quán)費(fèi)減去內(nèi)在價值部分以后的余值。 18.本期獲得的債券利息與債券本期市場價格的比率是( )。 A、名義收益率 B、到期收益率 C、實際收益率 D、本期收益率 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第2章第3節(jié)本期收益率 【答案】：D 【解析】： 本期收益率也稱當(dāng)前收益率，它是指本期獲得的債券利息與債券本期市場價格的比率。 19.弗里德曼認(rèn)為，貨幣政策的傳導(dǎo)變量應(yīng)為( )。

14、 A、基礎(chǔ)貨幣 B、超額儲備 C、貨幣供應(yīng)量 D、利率 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第8章第1節(jié)貨幣需求理論 【答案】：C 【解析】： 本題考查弗里德曼貨幣理論的內(nèi)容。凱恩斯主義與貨幣主義在貨幣政策傳導(dǎo)變量的選擇上有分歧，凱恩斯主義認(rèn)為應(yīng)該是利率，貨幣主義堅持是貨幣供應(yīng)量。而弗里德曼則強(qiáng)調(diào)恒久性收入對貨幣需求量的重要影響，認(rèn)為利率對貨幣需求量的影響是微不足道的。 20.以人民幣標(biāo)明面值、以外幣認(rèn)購和買賣、在上海和深圳證券交易所上市交易的普通股為( ) A、F股 B、H股 C、B股 股A、D點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第1章第3節(jié)我國的資本市場及其工具 【答案】：C 【解析】： 本題考查

15、B股的概念。B股,即境內(nèi)上市外資股,是以人民幣標(biāo)明面值,以外市認(rèn)購和買賣,在中國境內(nèi)證券交易所上市交易的外資股。 21.下列有關(guān)Shibor的說法錯誤的是( ) A、Shibor代表的是上海銀行間同業(yè)拆放利率 B、Shibor是算術(shù)平均利率 C、Shibor是單利 D、Shibor需要擔(dān)保 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第2章第5節(jié)我國利率市場化的進(jìn)程 【答案】：D 【解析】： 本題考查的是上海銀行間同業(yè)拆放利率。上海銀行間同業(yè)拆放利率(SHANGHAI LN-terbank Offered RateShibor)是由信用等級較高的銀行組成報價團(tuán)自主報出的人民幣同業(yè)拆出利率計算確定的算術(shù)平均

16、利率，是單利、無擔(dān)保、批發(fā)性利率。 22.在信托業(yè)務(wù)開展過程中，信托公司面臨的如宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、政策風(fēng)險、市場供求風(fēng)險等屬于( )風(fēng)險。 A、操作 B、市場 C、信用 D、合規(guī)與法律 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第6章第2節(jié)信托公司面臨的風(fēng)險與管理 【答案】：B 【解析】： 信托公司的業(yè)務(wù)風(fēng)險主要包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、合規(guī)與法律風(fēng)險。其中，市場風(fēng)險是指信托公司在業(yè)務(wù)開展過程中所面臨的市場的整體風(fēng)險，主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(如財政貨幣政策風(fēng)險、利率風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險等)、政策風(fēng)險(突出體現(xiàn)在政府各種經(jīng)濟(jì)和非經(jīng)濟(jì)政策的變化給業(yè)務(wù)帶來的風(fēng)險)、市場供求風(fēng)險等。 23.信托公司的籌建期為批

17、準(zhǔn)決定之日起( ) 個月1、AB、3個月 C、6個月 D、12個月 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第6章第2節(jié)信托公司的設(shè)立、變更與終止 【答案】：C 【解析】： 信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。其中,信托公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月;未能按期籌建的,可申請延期一次,延長期限不得超過3個月。同時,信托公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè);不能按期開業(yè)的,可申請延期一次,延長期限不得超過3個月。 24.中國人民銀行作為我國的中央銀行,代表政府進(jìn)行金融宏觀調(diào)控，其一個重要的職責(zé)是( ) A、對政府貸款 B、再貸款 C、經(jīng)理國庫 D、再貼現(xiàn) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第3章第3

18、節(jié)我國的金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其制度安排 【答案】：C 【解析】： 中國人民銀行作為我國的中央銀行，享有人民幣發(fā)行的壟斷權(quán)，管理人民幣流通，它是發(fā)行的銀行；中國人民銀行代表政府進(jìn)行金融宏觀調(diào)控，維護(hù)國家金融穩(wěn)定與安全，經(jīng)理國庫，是政府的銀行；中國人民銀行負(fù)責(zé)全國支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行，承擔(dān)最后貸款人的責(zé)任，是銀行的銀行。 中國人民銀行的性質(zhì)決定了它的特殊地位。根據(jù)法律規(guī)定，它在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級政府部門、社會團(tuán)體和個人的干涉。按照法律規(guī)定，中國人民銀行具有相對獨(dú)立性；財政不得向中國人民銀行透支；中國人不得直接認(rèn)購、 25.( )即承銷商只作

19、為發(fā)行公司的證券銷售代理人，按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券，發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人，承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險。 A、余額包銷 B、混合推銷 C、盡力推銷 D、全額包銷 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第5章第2節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù) 【答案】：C 【解析】： 盡力推銷，也稱代銷。盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人，按照規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險。采用這種方式時投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關(guān)系投資銀行為推銷證券而收取代理手續(xù)費(fèi)。 26.凱恩斯認(rèn)為，貨幣需求量受未來( )的影響。 A、利率不確定性 B、收入不穩(wěn)定性 C、證券行市

20、不穩(wěn)定性 D、國家政策 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第8章第1節(jié)貨幣需求理論 【答案】：A 【解析】： 本題考查凱恩斯貨幣需求函數(shù)的相關(guān)內(nèi)容。凱恩斯認(rèn)為貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因而不穩(wěn)定，貨幣政策應(yīng)“相機(jī)行事”。 27.某國總需求和總供給處于基本平衡狀態(tài)，但一定時期內(nèi)農(nóng)產(chǎn)品供不應(yīng)求、價格上漲，并引發(fā)其他部門價格全面上漲。這種情形屬于( )通貨膨脹。 A、需求拉上型 B、結(jié)構(gòu)型 C、成本推進(jìn)型 D、爬行式 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第8章第3節(jié)通貨膨脹及其治理 【答案】：B 【解析】： 一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為，在沒有需求拉動和成本推動的情況下，由于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、部門結(jié)構(gòu)的因素發(fā)生變化

21、，也可能引起物價水平的上漲。這種通貨膨脹被稱為結(jié)構(gòu)型通貨膨脹。其基本觀點(diǎn)是，由于不同國家的經(jīng)濟(jì)部門結(jié)構(gòu)的某些特點(diǎn)，當(dāng)一些產(chǎn)業(yè)和部門在需求方面或成本方面發(fā)生變動時往往會通過部門之間在工資與價格問題方面相互看齊過程而影響到其他部門，從而導(dǎo)致一般物價水平的上升。 28.下列不屬于構(gòu)成資產(chǎn)組合風(fēng)險的因素的是( ) 、波動率AB、方差 C、協(xié)方差 D、利率水平 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第2章第4節(jié)資產(chǎn)定價理論 【答案】：D 【解析】： 資產(chǎn)組合的風(fēng)險由構(gòu)成組合的資產(chǎn)自身的波動率、方差、與資產(chǎn)之間的聯(lián)動關(guān)系和協(xié)方差決定。 29.假定預(yù)期當(dāng)年1年期債券的年利率為9，預(yù)期下一年1年期債券的年利率為11

22、，根據(jù)預(yù)期理論，則當(dāng)前2年期債券的年利率是( )。 A、9 B、10 C、11 D、20 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第2章第2節(jié)利率的期限結(jié)構(gòu) 【答案】：B 【解析】： 本題考查利率的期限結(jié)構(gòu)。目前，主要有三種理論解釋利率的期限結(jié)構(gòu)，即預(yù)期理論、分割市場理論和流動性溢價理論。其中，預(yù)期理論認(rèn)為，長期債券的利率等于長期利率到期之前人們所預(yù)期的短期利率的平均值，即(9+11)2=10。 30.根據(jù)我國監(jiān)管資本的要求，盈余公積屬于( )。 A、核心一級資本 B、其他一級資本 C、二級資本 D、附屬資本 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第4章第3節(jié)資本管理 【答案】：A 【解析】： 本題考查核心

23、一級資本的構(gòu)成。核心一級資本是指在銀行持續(xù)經(jīng)營條件下無條件用來吸收損失的資本工具，具有永久性、清償順序排在所有其他融資工具之后的特征，包括實收資本或普通股、資本公積、盈余公積、一般風(fēng)險準(zhǔn)備、未分配利潤、少數(shù)股東資本可計入部分。 由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的31.股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是( )。 A、全額包銷 B、盡力推銷 C、余額包銷 D、混合推銷 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第5章第2節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù) 【答案】：B 【解析】： 本題考查盡力推銷的概念。盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人，按規(guī)定的

24、發(fā)行條件盡力推銷證券，發(fā)行結(jié)束后將未售出的證券退還給發(fā)行人，承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險。 32.在通貨膨脹目標(biāo)制下，中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)是( )。 A、穩(wěn)定物價 B、充分就業(yè) C、經(jīng)濟(jì)增長 D、國際收支平衡 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第9章第2節(jié)金融宏觀調(diào)控與貨幣政策概述 【答案】：A 【解析】： 本題考查通貨膨脹目標(biāo)制的知識。在通貨膨脹目標(biāo)制下，穩(wěn)定物價成為中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。 33.我國目前對保險公司償付能力的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)適用的是( )償付能力原則。 A、適度 B、自主 C、最低 D、最高 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第9章第4節(jié)保險業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容 【答案】：C 【解析】：

25、 本題考查保險業(yè)償付能力監(jiān)管的相關(guān)知識。我國目前對保險公司償付能力的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)適 用的是最低償付能力原則。34.關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的說法錯誤的是( ) A、完善的信息系統(tǒng) B、職責(zé)分離、相互制約的部門和崗位設(shè)置 C、審慎經(jīng)營的理念和內(nèi)部控制的文化氛圍 D、橫向的授權(quán)與審批制度 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第4章第4節(jié)建立嚴(yán)密的內(nèi)部控制機(jī)制 【答案】：D 【解析】： 商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與其經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點(diǎn)相適應(yīng)，以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制的目標(biāo)。從內(nèi)部控制的角度看，成功的銀行在內(nèi)部控制上一般具有以下共同的特征：(1)審慎經(jīng)營的理念和內(nèi)部控制的文化氛圍；(2)職責(zé)分離、相互制約的部

26、門和崗位設(shè)置；(3)縱向的授權(quán)與審批制度；(4)系統(tǒng)內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)活動融為一體的控制活動；(5)完善的信息系統(tǒng)。 35.商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動性是指商業(yè)銀行資產(chǎn)能夠迅速變現(xiàn)的能力，其迅速變現(xiàn)的條件是資產(chǎn)( )。 A、略有增值 B、不受損失 C、有損失 D、較大增值 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第4章第1節(jié)商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的原則和關(guān)系 【答案】：B 【解析】： 本題考查商業(yè)銀行資產(chǎn)流動性的相關(guān)概念。資產(chǎn)的流動性是指銀行資產(chǎn)在不受損失的條件下能夠迅速變現(xiàn)的能力。 36.( )是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險。 A、利率風(fēng)險 B、通貨膨脹風(fēng)險 C、信用風(fēng)險 D、提前贖回風(fēng)險 點(diǎn)擊

27、展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第5章第3節(jié)證券投資基金的類別 D ：【答案】【解析】： 本題考查提前贖回風(fēng)險的概念。提前贖回風(fēng)險是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險。 37.首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者獲得配售后，應(yīng)當(dāng)按時足額繳付認(rèn)購資金。網(wǎng)上投資者連續(xù)12個月內(nèi)累計出現(xiàn)3次中簽后未足額繳款的情形時，( ) 個月內(nèi)不得參與新股申購。 A、3 B、6 C、9 D、12 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第5章第2節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù) 【答案】：B 【解析】： 首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者獲得配售后，應(yīng)當(dāng)按時足額繳付認(rèn)購資金。網(wǎng)上投資者連續(xù)12個月內(nèi)累計出現(xiàn)3次中簽后未足額繳

28、款的情形時，6個月內(nèi)不得參與新股申購。 38.現(xiàn)券買斷為央行直接從二級市場買入債券，一次性地( )。 A、投放基礎(chǔ)貨幣 B、回籠基礎(chǔ)貨幣 C、投放準(zhǔn)貨幣 D、回籠準(zhǔn)貨幣 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第9章第2節(jié)我國的貨幣政策 【答案】：A 【解析】： 本題考查對現(xiàn)券買斷的理解?，F(xiàn)券買斷為央行直接從二級市場買入債券，一次性地投放基礎(chǔ)貨幣。 39.商業(yè)銀行作為金融中介機(jī)構(gòu)，其經(jīng)營對象是( )。 A、貨幣和信用 B、控制與管理 C、財務(wù)與管理 D、控制和風(fēng)險 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第4章第1節(jié)商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的含義 【答案】：A 【解析】： 本題考查商業(yè)銀行的經(jīng)營對象。商業(yè)銀行是以貨幣

29、和信用為經(jīng)營對象的金融中介機(jī)構(gòu)。 40.我國在金融風(fēng)險管理的技術(shù)層面,集中推出了系統(tǒng)的內(nèi)部控制措施是在( )管理上。 A、信用率風(fēng)險 B、市場風(fēng)險 C、操作風(fēng)險 D、法律風(fēng)險 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第7章第2節(jié)我國的金融風(fēng)險管理 【答案】：C 【解析】： 本題考查我國金融風(fēng)險管理的主要舉措。在操作風(fēng)險管理上,集中推出了系統(tǒng)的內(nèi)部控制措施。 二、多選題 1.下列假設(shè)條件中，屬于布萊克一斯科爾斯期權(quán)定價模型假定的有( )。 A、無風(fēng)險利率為常數(shù) B、沒有交易成本、稅收和賣空限制。不存在無風(fēng)險套利機(jī)會 C、標(biāo)的資產(chǎn)在期權(quán)到期之前可以支付股息和紅利 D、市場交易是連續(xù)的 E、標(biāo)的資產(chǎn)價格波動

30、率為常數(shù) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第2章第4節(jié)資產(chǎn)定價理論 【答案】：A,B,D,E 【解析】： 布萊克一斯科爾斯模型在推導(dǎo)前作了如下假定：(1)無風(fēng)險利率R為常數(shù)。(2)沒有交易成本、稅收和賣空限制，不存在無風(fēng)險套利機(jī)會。(3)標(biāo)的資產(chǎn)在期權(quán)到期之前不支付股息和紅利。(4)市場交易是連續(xù)的，不存在跳躍式或間斷式變化。(5)標(biāo)的資產(chǎn)價格波動率為常數(shù)。(6)標(biāo)的資產(chǎn)價格變化遵從幾何布朗運(yùn)動。 2.歐洲貨幣市場的特點(diǎn)有( )。 A、歐洲貨幣市場的交易中介是世界銀行 B、歐洲貨幣市場的交易客體是歐洲貨幣 、歐洲貨幣市場的交易主體主要是市場所在地的非居民CD、歐洲貨幣市場的交易主體主要是市場所

31、在地的居民 E、歐洲貨幣市場的交易中介是歐洲銀行 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第10章第5節(jié)歐洲貨幣市場 【答案】：B,C,E 【解析】： 本題考查歐洲貨幣市場的特點(diǎn)。 歐洲貨幣市場的特點(diǎn)(1)歐洲貨幣市場的交易客體是歐洲貨幣；(2)歐洲貨幣市場的交易主體主要是市場所在地的非居民；(3)歐洲貨幣市場的交易中介是歐洲銀行。 3.金融期貨可以利用基差的變動規(guī)律進(jìn)行套利，主要套利方式包括( )。 A、期現(xiàn)套利 B、監(jiān)管套利 C、跨期套利 D、鐵鷹套利 E、跨市場套利 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第7章第1節(jié)金融工程概述 【答案】：A,C,E 【解析】： 金融工程已經(jīng)開發(fā)出了多種套利方式，如跨

32、期套利、跨市場套利、跨品種套利、基差套利、期現(xiàn)套利、統(tǒng)計套利、阿爾法(ALPHA)套利、高頻套利等。 4.在治理通貨膨脹時，可以采用的緊縮性貨幣政策措施主要有( )。 A、提高法定存款準(zhǔn)備金率 B、提高再貼現(xiàn)率 C、公開市場賣出業(yè)務(wù) D、減少儲備存款 E、直接提高利率 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第8章第3節(jié)通貨膨脹及其治理 【答案】：A,B,C,E 【解析】： 本題考查通貨膨脹的治理措施。通貨膨脹時要采取緊縮性貨幣政策，緊縮性貨幣政策措施主要有：(1)提高法定存款準(zhǔn)備金率；(2)提高再貸款、再貼現(xiàn)率；(3)公開市場賣出業(yè)務(wù)；(4)直接提高利率。 。) ( 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程包括5.A、開

33、立證券賬戶 B、開戶行賬戶 C、開立資金賬戶 D、進(jìn)行交易委托 E、股權(quán)登記、證券存管、清算與交割交收 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第5章第2節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 【答案】：A,C,D,E 【解析】： 本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程有:開立證券賬戶;開立資金賬戶;進(jìn)行交易委托;委托成交;股權(quán)登記、證券存管、清算與交割交收。 6.貨幣期貨是依賴于( )的金融期貨合約。 A、外匯 B、本幣 C、債務(wù)證券 D、股票價格指數(shù) E、票據(jù) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第1章第4節(jié)主要的金融衍生品 【答案】：A,B 【解析】： 本題考查金融期貨。貨幣期貨是依賴于外匯或本幣的金融期貨合約，標(biāo)

34、的資產(chǎn)為外匯或本幣。 7.按照是否掛鉤衍生產(chǎn)品，商業(yè)銀行理財產(chǎn)品可以分為( )。 A、保本型理財產(chǎn)品 B、結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品 C、非結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品 D、凈值型理財產(chǎn)品 E、預(yù)期收益率型理財產(chǎn)品 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第4章第2節(jié)理財業(yè)務(wù)經(jīng)營 【答案】：B,C 【解析】： 本題考查理財產(chǎn)品的類型。按照是否掛鉤衍生產(chǎn)品，商業(yè)銀行理財產(chǎn)品可以分為結(jié)構(gòu)性 理財產(chǎn)品和非結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品。8.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的，是投資銀行傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的延伸。關(guān)于此項業(yè)務(wù)描述正確的有( )。 A、信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶 B、信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有融資和融

35、券兩種類型 C、投資銀行對其所提供的信用資金承擔(dān)交易風(fēng)險 D、投資銀行通過信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以增加傭金收入 E、在這項業(yè)務(wù)中，投資銀行還扮演著債權(quán)人和抵押權(quán)人的角色 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第5章第2節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 【答案】：A,B,D,E 【解析】： 本題考查信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。選項C應(yīng)該是投資銀行對其所提供的信用資金不承擔(dān)交易風(fēng)險。 9.投資銀行是通過中介作用來發(fā)揮其媒介資金供求的功能的，其中介作用體現(xiàn)在( )。 A、支付中介 B、期限中介 C、風(fēng)險中介 D、信息中介 E、流動性中介 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第5章第1節(jié)投資銀行的功能 【答案】：B,C,D,E 【解析】： 本題考查投資銀行的媒介資金供求功能。投資銀行是通過四個中介作用來發(fā)揮其媒介資金供求的功能的：(1)期限中介；(2)風(fēng)險中介；(3)信息中介；(4)流動性中介。 10.國際上通行的“駱駝評級制度”的主要內(nèi)容是( )。 A、資本充足性 B、資產(chǎn)質(zhì)量 C、負(fù)債質(zhì)量 D、盈利水平 E、流動性 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第9章