風(fēng)控,工作總結(jié)

1、精品文庫 風(fēng)險管理部 2013 年工作總結(jié) 今年以來，風(fēng)險管理部緊緊圍繞公司發(fā)展戰(zhàn)略和年度經(jīng)營目標(biāo)，牢固樹立“發(fā)展第一、 風(fēng)控優(yōu)先”的風(fēng)險管理理念，堅(jiān)持原則性與靈活性相結(jié)合的風(fēng)控原則，突出“五抓” ，在有效 實(shí)施風(fēng)險管理的同時， 促進(jìn)了公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的持續(xù)、 穩(wěn)健發(fā)展。 現(xiàn)就 2013 年本部所做的主要 工作匯報(bào)如下： 一、抓規(guī)范，著力完善風(fēng)控流程 制度是行動的先導(dǎo)，是實(shí)現(xiàn)風(fēng)控目標(biāo)的保障。一年來，風(fēng)險管理部在公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助和 指導(dǎo)下，從公司業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險管理實(shí)際出發(fā)，堅(jiān)持建章立制與規(guī)范管理相結(jié)合，一是擬定 了金融類業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程 、平臺業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程及操作流程圖；二是制定了 平臺及股東業(yè)

2、務(wù)授信管理辦法 ；三是對原有的合同、 協(xié)議進(jìn)行了清理， 按照“精減、 適用、 合法、有效”的原則，在充分聽取法律顧問及公司領(lǐng)導(dǎo)意見的基礎(chǔ)上進(jìn)行了修定完善；四是 對各類合同文本使用全部實(shí)行了紙質(zhì)化、格式化。 與此同時， 配合相關(guān)部門起草并出臺了 過失責(zé)任追究辦法 ，確保了各類業(yè)務(wù)操作和風(fēng) 險管控有章可循，有據(jù)可依，有效地杜絕操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、道德風(fēng)險的發(fā)生。 ，保 二、抓源頭，嚴(yán)把風(fēng)險入口關(guān) 任何收益都不能彌補(bǔ)本金的損失。對此，風(fēng)險管理部堅(jiān)持從源頭抓起，嚴(yán)把“四關(guān)” 證了項(xiàng)目質(zhì)量，降低了項(xiàng)目實(shí)施風(fēng)險。一是嚴(yán) 把“項(xiàng)目立項(xiàng)關(guān)” ，對業(yè)務(wù)部門申報(bào)的項(xiàng)目， 風(fēng)險管理部在查看相關(guān)資料、 認(rèn)真聽取情況

3、介紹的基礎(chǔ)上，幫助相關(guān)人員對項(xiàng)目實(shí)施面臨或可能面臨的潛在風(fēng)險進(jìn)行識別、分析，并根 據(jù)所揭示風(fēng)險的可控性，結(jié)合客戶及項(xiàng)目實(shí)際情況提出明確、有效的風(fēng)控建議，對經(jīng)雙方溝 通認(rèn)為不符合風(fēng)控要求的， 業(yè)務(wù)部門均主動撤回了立項(xiàng)申請； 二是嚴(yán)把 “盡職調(diào)查關(guān)” ，對初 審符合條件，風(fēng)控部根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際逐一列出驗(yàn)證和調(diào)查清單，并配合業(yè)務(wù)人員適時開展實(shí)地 盡職調(diào)查。在調(diào)查中始終堅(jiān)持“聽、看、查、問、測”相結(jié)合的辦法，多渠道、多角度獲取 客戶及項(xiàng)目一手資料； 三是嚴(yán)把 “綜合審查關(guān)” ，結(jié)合現(xiàn)場盡職調(diào)查所掌握的信息， 風(fēng)險管理 部一方面對客戶及擔(dān)保人所提供資料的真實(shí)性、完整性、有效性進(jìn)行審查。對借款人或擔(dān)保 人主體

4、資格不合法，所投資項(xiàng)目可行性差的果斷予以否決，對資料不齊不全的，告知相關(guān)人 員及時收集完善。另一方面對客戶資信、經(jīng)營能力、經(jīng)濟(jì)實(shí)力、資金用途、保證措施、還款 來源的真實(shí)性、可靠性、有效性進(jìn)行驗(yàn)證。對客戶資信良好、項(xiàng)目可行、還款來源可靠、資 金投入風(fēng)險可控的給予積極支持， 反之予以否決； 四是嚴(yán)把 “風(fēng)控措施設(shè)計(jì)關(guān)” ，對符合公司 投資及風(fēng)控政策要求的項(xiàng)目， 風(fēng)險管理部堅(jiān)持從每個項(xiàng)目的具體情況出發(fā)， 本著“程序簡便、 措施合法、控制有效”的原則，及時擬定風(fēng)控措施，盡可能地為領(lǐng)導(dǎo)決策提供最佳建議。 與此同時，對操作復(fù)雜、風(fēng)險管控難度大的項(xiàng)目，風(fēng)險管理部還 逐一制定了詳細(xì)的操作流程，以幫助操作人員準(zhǔn)

5、確執(zhí)行風(fēng)控決策意見。 全年共開展項(xiàng)目風(fēng)險評估 186個，其中參與盡職風(fēng)險調(diào)查 129 個， 通過風(fēng)險審查 78 個。 三、抓落實(shí)，杜絕內(nèi)生風(fēng)險發(fā)生 事實(shí)證明：企業(yè)真正的風(fēng)險不在于外部而是內(nèi)部，而防范內(nèi)部風(fēng) 險的關(guān)鍵在于規(guī)章制度的落實(shí)。 一年來，風(fēng)險管理部始終堅(jiān)持從本部門做起，率先執(zhí)行公司業(yè)務(wù) 操作和風(fēng)險管理制度，做到正人先正己。與此同時，引導(dǎo)相關(guān)人員充分認(rèn)識嚴(yán)格執(zhí)行規(guī) 章制度對防范經(jīng)營風(fēng)險與管理風(fēng)險、企業(yè)風(fēng)險與個人風(fēng)險的重要性。 另一方面，為準(zhǔn)確落實(shí)項(xiàng)目風(fēng)控決策意見，風(fēng)險管理部始終堅(jiān)持 全程參與項(xiàng)目落實(shí)及回款工作，并對落實(shí)過程中的每個環(huán)節(jié)、每個步驟進(jìn)行全方位、全 過程監(jiān)督與指導(dǎo)， 尤其是對各類

6、法律文書的簽署堅(jiān)持做到了 “有簽必審、 先審后簽”，重要合 同一律經(jīng)過法律顧問審查、領(lǐng)導(dǎo)審定后實(shí)施。同時，對落實(shí)過程中遇到的新情況、新問題及 時幫助進(jìn)行風(fēng)險分析，并提出合理、有效的解決措施，有效防止了操作風(fēng)險、道德風(fēng)險和法 律風(fēng)險的發(fā)生。 四、抓監(jiān)控，適時化解投資風(fēng)險 俗話說：“三分種七分管”。為確保項(xiàng)目投資按時順利回收，風(fēng)險管理部一方面督促業(yè)務(wù) 部門隨時關(guān)注項(xiàng)目運(yùn)行情況，對即將逾期或己逾期的投資項(xiàng)目實(shí)行責(zé)任到人，采取電話催收 與上門催收、向借款人催收與向擔(dān)保人、介紹人催收相結(jié)合的手段加強(qiáng)清收。對生產(chǎn)經(jīng)營正 常、還款有保證、風(fēng)險可控，但因一時資金周轉(zhuǎn)困難的，在結(jié)清費(fèi)用的前提下按公司相關(guān)規(guī) 定和

7、流程辦理延期手續(xù)。另一方面，風(fēng)險管理 部依據(jù)投資項(xiàng)目臺賬隨時了解客戶結(jié)息、還款情況，對欠息、逾期的項(xiàng)目及時與業(yè)務(wù)部 門進(jìn)行溝通，對存在重大風(fēng)險苗頭的，主動配合業(yè)務(wù)部門通過約見借款人、前往企業(yè)實(shí)地考 察，全面摸清項(xiàng)目投資風(fēng)險狀況，并根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險特點(diǎn)制定相應(yīng)的風(fēng)險化解措施；對通過正 常手段均無法收回的投資，在請示領(lǐng)導(dǎo)并與法律顧問進(jìn)行交流溝通的基礎(chǔ)上，果斷采取法律 手段進(jìn)行清收，在一定程度上確保了項(xiàng)目風(fēng)險管控的有效性。 五、抓評價，不斷提高風(fēng)控水平 投資風(fēng)險的多樣性、復(fù)雜性和不確定性，決定了風(fēng)險管理的靈活 性、嚴(yán)密性和超前性。一年來，風(fēng)控人員在開展自學(xué)與互學(xué)、項(xiàng)目討論與風(fēng)控交流，不 斷加強(qiáng)自身專業(yè)知

8、識學(xué)習(xí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)總結(jié)的同時，還定期不定期地開展項(xiàng)目風(fēng)控工作后評價， 對過去己實(shí)施項(xiàng)目尤其是對典型案例從項(xiàng)目立項(xiàng)、項(xiàng)目風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險控制、風(fēng) 險跟蹤到風(fēng)險處置全過程進(jìn)行回顧剖析，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和查找不足，進(jìn)而歸納、完善不同項(xiàng) 目風(fēng)險管控的基本方法及流程，為進(jìn)一步做好項(xiàng)目風(fēng)險控制工作，有效防范項(xiàng)目風(fēng)險奠定了 堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。 過去的一年來，風(fēng)險管理部雖做了一些工作，但也還存在一些不 足之處，突出地表現(xiàn)在“三重三輕”上，即重項(xiàng)目風(fēng)險控制，輕系統(tǒng)風(fēng)險防范，重項(xiàng)目 前期風(fēng)險控制，輕項(xiàng)目后期風(fēng)險跟蹤，重自身素質(zhì)培養(yǎng)，輕團(tuán)隊(duì)風(fēng)控能力建設(shè)。 來年工作打算 新的一年，風(fēng)險管理部將在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊扣公

9、司發(fā) 展戰(zhàn)略和目標(biāo)，密切配合相關(guān)部門，統(tǒng)籌風(fēng)險管理，著力推進(jìn)“五繼續(xù)和五加強(qiáng)”，全面 推動公司業(yè)務(wù)經(jīng)營持續(xù)、快速、健康發(fā)展。一是在繼續(xù)堅(jiān)持抓好業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，全面提高自身主 動管控風(fēng)險能力的同時， 切實(shí)加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)風(fēng)控能力建設(shè)， 不斷增強(qiáng)操作人員對項(xiàng)目風(fēng)險的識別、 管控和處置能力；二是在繼續(xù)堅(jiān)持做好項(xiàng)目前期風(fēng)險識別、分析、控制的同時，進(jìn)一步加強(qiáng) 后期風(fēng)險的預(yù)警與督導(dǎo)處置；三是在繼續(xù)堅(jiān)持做好單個投資項(xiàng)目風(fēng)險控制的同時，切實(shí)加強(qiáng) 對投資項(xiàng)目行業(yè)結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu)、期限結(jié)構(gòu)、收益結(jié)構(gòu)等的監(jiān)測、調(diào)節(jié)，不斷分散經(jīng)營風(fēng)險， 防止系統(tǒng)風(fēng)險、財(cái)務(wù)風(fēng)險發(fā)生；四是在繼續(xù)堅(jiān)持率先垂范各項(xiàng)風(fēng)險管理制度的基礎(chǔ)上，切實(shí) 加強(qiáng)對公司內(nèi)控

10、制度執(zhí)行的監(jiān)督，減少甚至杜絕操作風(fēng)險、道德風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等內(nèi)生風(fēng)險 的發(fā)生；五是在繼續(xù)堅(jiān)持原則性與靈活性相結(jié)合的風(fēng)控理念的基礎(chǔ)上，切實(shí)加強(qiáng)風(fēng)險管理新 理念、新思路和新方式的研究和探索，為公司業(yè)務(wù)領(lǐng)域拓展、經(jīng)營方式轉(zhuǎn)變以及運(yùn)行機(jī)制轉(zhuǎn) 換夯實(shí)風(fēng)險管控基礎(chǔ)。篇二：風(fēng)控工作總結(jié) 年終總結(jié)計(jì)劃 時間轉(zhuǎn)眼即逝，一年的工作就這樣結(jié)束了，在這里首先要感謝公司給了我進(jìn)入公司工作 的機(jī)會，感謝公司給我們搭建了發(fā)揮自己才能的平臺，從今年5月3日進(jìn)入公司，到現(xiàn)在已 經(jīng)已經(jīng)快7個月了，在這段時間里我得到了很多的收獲，從而自己也有了很多感悟，回顧一 年的工作，現(xiàn)總結(jié)如下： 一、主要工作內(nèi)容： 1 、進(jìn)入公司以來的一個月我

11、大部分時間用于學(xué)習(xí)公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)流程。 其中，公司的同事給了我很大的幫助，接下來，在部門領(lǐng)導(dǎo)的安排下，開始接觸項(xiàng)目，協(xié)助 做項(xiàng)目審核的同事做一些輔助性工作。 針對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況， 財(cái) 2 、跟隨部門領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)部同事對一些企業(yè)做了保前調(diào)查， 務(wù)情況、還款來源等進(jìn)行了綜合的評估。 7190萬元，其中 3 、開始獨(dú)立做擔(dān)保項(xiàng)目審核報(bào)告，截止到現(xiàn)在完成擔(dān)保項(xiàng)目審核總額 已經(jīng)放款的在保項(xiàng)目 5390萬元。 4 、審核業(yè)務(wù)合同，出具承諾函等，協(xié)助了項(xiàng)目經(jīng)理到企業(yè)去簽訂合同，熟悉辦理反擔(dān) 保的流程，目前獨(dú)立辦理過得項(xiàng)目反擔(dān)保有曲靖利民獺兔股權(quán)質(zhì)押，房屋買賣公證，會澤金 土地房屋抵押，宣威雙

12、井商貿(mào)土地抵押。 針對有可能出現(xiàn)代 5 、跟隨部門領(lǐng)導(dǎo)對在保企業(yè)做保后調(diào)查，及時了解企業(yè)的經(jīng)營情況， 償風(fēng)險的企業(yè)，作出相應(yīng)的處置措施。 2013風(fēng)控年 6 、合理安排時間學(xué)習(xí)公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，提高自己的業(yè)務(wù)水品。篇三： 終總結(jié)計(jì)劃 年終總結(jié) 2013 年9月1日，戰(zhàn)略性合并的大背景下，我經(jīng)過慎重的選擇，進(jìn)入這個大家庭，學(xué)習(xí) 和工作。在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，我很快適應(yīng)了新的工作環(huán)境。到現(xiàn) 在已經(jīng)快5個月了，在這段時間里我得到了很多的收獲，也有了很多感悟。深知客戶的的質(zhì) 量事關(guān)公司經(jīng)營發(fā)展大計(jì)，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得。在此期間，按照公司總體工作思 路和部署，努力工作，完成

13、了債權(quán)中心項(xiàng)目貸前實(shí)質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、貸后的 監(jiān)管與處置等一系列工作。為公司的債權(quán)中心的業(yè)務(wù)提供了決策依據(jù)?，F(xiàn)將2013年的主要工 作總結(jié)如下： 一、切實(shí)做好項(xiàng)目貸前實(shí)質(zhì)性調(diào)查。根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，與業(yè)務(wù)部進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)質(zhì)性 考察，確保各項(xiàng)調(diào)查工作符合公司規(guī)定。調(diào)查中對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況、合同訂 單、投資新建等方面以及涉及銀行貸款進(jìn)展等進(jìn)行調(diào)查。 二、積極組織項(xiàng)目論證會，根據(jù)項(xiàng)目的具體情況制定初步的風(fēng)險控制方案，及時匯報(bào)給 領(lǐng)導(dǎo)，在領(lǐng)導(dǎo)的建議下完善風(fēng)險控制方案。 三、嚴(yán)格把控風(fēng)險，完成法律文件的審核與簽署工作。法律文件的審核與簽署工作是風(fēng) 險控制部的一項(xiàng)重要工作，確保法律文

14、件內(nèi)容完整、準(zhǔn)確、真實(shí)。 四、項(xiàng)目貸后的監(jiān)管工作。風(fēng)控部堅(jiān)持及時通報(bào)事態(tài)進(jìn)展，不斷更新相關(guān)信息變化，使 得領(lǐng)導(dǎo)決策更加有力。 風(fēng)控部工作的順利開展離不開領(lǐng)導(dǎo)的支持和其他部門的大力協(xié)助，特別是資金部和財(cái)務(wù) 部。但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我清醒的認(rèn)識到還有較大差距，比如 調(diào)查不及時、不詳細(xì)，未及時開展貸后檢查，以及需加強(qiáng)理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等 方面的學(xué)習(xí)和提高。總結(jié)過去，展望未來，本人將努力改正不足之處，從以下方面進(jìn)一步加 強(qiáng)風(fēng)險控制工作：1、嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展風(fēng)險控制工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險控制流程，完 善公司風(fēng)險控制體系。2、進(jìn)一步加強(qiáng)項(xiàng)目的管理，對已投資項(xiàng)目進(jìn)行全面的

15、梳理，加強(qiáng)項(xiàng) 目的深度分析，為決策層提供決策依據(jù)。篇四：2011年度風(fēng)控部工作總結(jié) 2011 年度風(fēng)險控制部工作總結(jié) 2011 年，風(fēng)險控制部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作 思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項(xiàng)目保前實(shí)質(zhì)性 考察、法律文件審核及簽署、組織項(xiàng)目論證會、拓展新業(yè)務(wù)品種、不良項(xiàng)目的處臵等一系列 工作。現(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下： 根據(jù)公司業(yè) 一、切實(shí)做好申保項(xiàng)目保前實(shí)質(zhì)性調(diào)查，監(jiān)督業(yè)務(wù)人員盡職盡責(zé)。 務(wù)流程要求，風(fēng)險控制部對項(xiàng)目調(diào)查小組調(diào)查的合規(guī)性進(jìn)行檢查和監(jiān)督。一年來與擔(dān)保業(yè)務(wù) 部進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)質(zhì)性考察 100余戶，確保各項(xiàng)

16、調(diào)查工作符合公司規(guī)定。調(diào)查中配合業(yè)務(wù)人員對 每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況、合同訂單、投資新建等方面進(jìn)行調(diào)查，并對業(yè)務(wù)人員是否 履行盡職調(diào)查義務(wù)實(shí)施監(jiān)督。做到發(fā)現(xiàn)問題及時提醒及時處理。 二、嚴(yán)格把控風(fēng)險，完成法律文件的審核與簽署工作。 法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)險控制部的一項(xiàng)重要工作，一方面是公司正式與銀行簽 訂保證合同之前，對公司于貸款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、反擔(dān)保自然人、銀行等四方簽署法 律文件內(nèi)容完整性、合規(guī)性審核工作。在工作中，我們協(xié)同擔(dān)保部業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)了幾起申保 企業(yè)偽造簽字樣本的案例，并進(jìn)行了糾正和整改。另一方面是根據(jù)我們與銀行簽訂合作協(xié) 議、保證合同。今年完成工行、建行合作協(xié)議的續(xù)簽工

17、作，興業(yè)銀行為我公司綜合授信 億元人民幣，招商銀行、 農(nóng)行、交行正在審核溝通過程中。 三、積極組織項(xiàng)目論證會。 根據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)管理辦法和項(xiàng)目論證會議工作細(xì)則的規(guī)定風(fēng)險控制部我們積極組 織項(xiàng)目論證委員會。包括項(xiàng)目資料的完整性審核、項(xiàng)目評審報(bào)告的合規(guī)審核、會議申請、會 議組織、發(fā)布會議紀(jì)要等。一年來，風(fēng)險控制部總共組織召開了項(xiàng)目論證會議58次，審核新 增續(xù)保項(xiàng)目122個。其中會議通過新增項(xiàng)目 28戶，續(xù)保項(xiàng)目50戶。 四、加強(qiáng)風(fēng)險防范，制定系列措施和制度。 今年下半年以來，面對國家貨幣政策緊縮，信貸資金緊張，企業(yè)的融資環(huán)境不斷惡化， 擔(dān)保公司面臨的擔(dān)保代償風(fēng)險持續(xù)發(fā)酵。開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)蘊(yùn)含的風(fēng)險不

18、斷加大，如何加 強(qiáng)風(fēng)險防范，謹(jǐn)慎開展擔(dān)保業(yè)務(wù)是我們公司面臨的重要問題。部門先后發(fā)布了風(fēng)控部人員 考察項(xiàng)目十條注意事項(xiàng)、關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險防范、謹(jǐn)慎開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的通知等。要求 樹立全員風(fēng)險防范意識，每個人、每個崗位都是風(fēng)險控制點(diǎn)，牢記蟻穴潰壩的教訓(xùn)。著重落 實(shí)反擔(dān)保措施，加大追償線索的搜集，反擔(dān)保措施要避虛務(wù)實(shí)。 五、統(tǒng)計(jì)在保項(xiàng)目，做好項(xiàng)目到期前提醒。 風(fēng)險控制部認(rèn)真做好項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)工作，并根據(jù)在保項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表及時的做好臨近到期項(xiàng)目提 醒工作。每月月底前做好下一個月到期的項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)，形成到期項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表并送達(dá)擔(dān)保業(yè) 務(wù)部部門經(jīng)理手中。為業(yè)務(wù)部及時做好續(xù)保工作做好相關(guān)服務(wù)。 六、不良項(xiàng)目的代償、追償、訴訟工

19、作。 認(rèn)真做好山東*項(xiàng)目的追償工作，做好與法院、律師事務(wù)所的溝通工作，及時通報(bào)有關(guān) 情況。 山東*項(xiàng)目風(fēng)險發(fā)生后，風(fēng)控部堅(jiān)持信息公開， 及時通報(bào)，群策群力的原則，及時通報(bào) 事態(tài)進(jìn)展，不斷更新周邊信息變化，使得領(lǐng)導(dǎo)決策更加有力。 七、新業(yè)務(wù)品種的拓展及新系統(tǒng)的開發(fā)。 今年下半年以來，根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的部署，我們部門與其他部門合作開發(fā)業(yè)務(wù)新品種和新 系統(tǒng)的工作。新業(yè)務(wù)方面主要有以下兩點(diǎn)：1、加入省再擔(dān)保集團(tuán)。截止到現(xiàn)在對再擔(dān)?，F(xiàn)有 業(yè)務(wù)品種的了解、前期準(zhǔn)備材料、到我公司考察座談已全部結(jié)束，等待對方上會通過加入該 體系。2、訴訟保全業(yè)務(wù)。目前已經(jīng)完成和省高院的接觸，有關(guān)負(fù)責(zé)人對我公司訴訟保全擔(dān)保 業(yè)務(wù)的

20、開展表示認(rèn)可，并提出由我公司作為發(fā)起人制定擔(dān)保公司業(yè)務(wù)規(guī)則，年內(nèi)配合完成國 內(nèi)訴訟保全業(yè)務(wù)的進(jìn)展調(diào)研。3、區(qū)域集合票據(jù)業(yè)務(wù)的開展。風(fēng)控部及時了解到該項(xiàng)業(yè)務(wù)的試 點(diǎn)政策，及時通報(bào)公司并走在了同行的前列。 信用擔(dān)保綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)。我部與其他部門配合完成設(shè)備及軟件的購買、設(shè)備的安 裝、系統(tǒng)的調(diào)試、操作培訓(xùn)等。 總結(jié)過去的一年，風(fēng)險控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需 要相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面： 由于兩個部門人員緊張, （一）風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至成為業(yè)務(wù)部的附屬部門。 業(yè)務(wù)量大，有時工作出現(xiàn)兩個部門交叉 進(jìn)行，許多項(xiàng)目為了趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控

21、部許多審核工作無法按時有序進(jìn)行。我們認(rèn)為嚴(yán)格 完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險屏障，我們每一個業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于 形式、顛倒順序。回顧以往的工作，我們部門的工作人員出現(xiàn)與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn) 問題礙于怕影響工作效率而沒有及時提出。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時間內(nèi)可能會影 響工作進(jìn)度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。 （二）未及時督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。 今年以來，受擔(dān)保業(yè)務(wù)壓力和人員變動影響，在保項(xiàng)目的常規(guī)保后管理基本停止，風(fēng)險 控制部也沒有及時督促業(yè)務(wù)部門做好保后檢查工作。導(dǎo)致沒有及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的存在，發(fā)生了 不良項(xiàng)目的代償。 （四）制度雖有，執(zhí)行欠佳。 今年，風(fēng)險控制部根據(jù)實(shí)際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格。但是執(zhí)行力度不夠，迫 使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行，如果執(zhí)行力度不夠，再好