合規(guī)工作報(bào)告模板

1、證券營(yíng)業(yè)部XXX年合規(guī)工作總結(jié)及XXX年合規(guī)工作計(jì)劃 一、XXX年合規(guī)工作總結(jié)。 北京營(yíng)業(yè)部根據(jù)公司合規(guī)工作的要求，積極推行合規(guī)管理工作。 在發(fā)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的同時(shí)， 以合規(guī)經(jīng)營(yíng)、 規(guī)范管理作為營(yíng)業(yè)部的首要工 作，不僅將合規(guī)工作推進(jìn)到管理的第一線， 更滲入到各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程之 中，并根據(jù)實(shí)際情況不斷調(diào)整工作側(cè)重點(diǎn)使合規(guī)工作更加到位， 使所 有員工都認(rèn)識(shí)到只有在合法、 合規(guī)的前提下才能更好的發(fā)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)， 創(chuàng)造更多財(cái)富價(jià)值， 提升服務(wù)品牌。 營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為合規(guī)管理第一責(zé) 任人，客戶(hù)服務(wù)部專(zhuān)人擔(dān)任合規(guī)風(fēng)控崗及反洗錢(qián)風(fēng)控崗， 營(yíng)業(yè)部全體 員工人人參與合規(guī)工作。XXX年北京營(yíng)業(yè)部主要完成了以下合規(guī)工作： 1.

2、 合規(guī)會(huì)議 合規(guī)會(huì)議由營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和合規(guī)崗共同組織營(yíng)業(yè)部全體 員工學(xué)習(xí)，會(huì)議內(nèi)容包括： 傳達(dá)各類(lèi)法律法規(guī)知識(shí)、證監(jiān)局及協(xié)會(huì)發(fā) 布的各類(lèi)監(jiān)管規(guī)定、 業(yè)內(nèi)違規(guī)行為的處罰通報(bào)等， 宣講和傳達(dá)公司合 規(guī)會(huì)議精神和內(nèi)容。 通過(guò)合規(guī)會(huì)議， 有效的豐富了營(yíng)業(yè)部員工的合規(guī) 知識(shí)，加強(qiáng)了合規(guī)工作意識(shí)。XXX年?duì)I業(yè)部組織多次全員合規(guī)會(huì)議。 合規(guī)會(huì)議主要學(xué)習(xí)的文件有： 證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則 、證 券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作實(shí)施辦法 、關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理規(guī)定 、 投資者教育工作制度 、關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券公司客戶(hù)服務(wù)和證券 交易傭金管理工作的通知 、京證機(jī)構(gòu)發(fā) XXX216 號(hào)關(guān)于進(jìn)一步加 強(qiáng)證券營(yíng)銷(xiāo)人員執(zhí)業(yè)行為管

3、理的通知等。 2. 按照監(jiān)管部門(mén)和公司的要求開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)合規(guī)培訓(xùn)和自查工作： 營(yíng)業(yè) 學(xué)資學(xué)習(xí)網(wǎng) 部根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì) XXX11 號(hào)文件關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的 規(guī)定（以下簡(jiǎn)稱(chēng)規(guī)定）文件要求及文件精神，積極學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)容 并開(kāi)展自查工作： （ 一）組織學(xué)習(xí)規(guī)定精神，落實(shí)規(guī)定的具體要求 1 ）、各級(jí)現(xiàn) 場(chǎng)會(huì)議組織學(xué)習(xí)規(guī)定內(nèi)容：由營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理牽頭組織召開(kāi)營(yíng)業(yè)部 全體員工會(huì)議、 由各部門(mén)負(fù)責(zé)人組織召開(kāi)部門(mén)會(huì)議。 會(huì)議上由牽頭負(fù) 責(zé)人解讀規(guī)定中的相關(guān)內(nèi)容，并要求各部門(mén)、全體員工按照證 券法、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例 、證券公司合規(guī)管理施行規(guī)定 、 證券營(yíng)業(yè)部信息技術(shù)指引等法律法規(guī)，要求全員認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻 領(lǐng)會(huì)、切

4、實(shí)落實(shí)相關(guān)監(jiān)管要求。 2 ）、及時(shí)部署落實(shí)自查工作。要求 對(duì)規(guī)定中涉及的不規(guī)范的事項(xiàng)進(jìn)行梳理并第一時(shí)間進(jìn)行修訂和完善。 （ 二） 營(yíng)業(yè)部自查及落實(shí)方案 我部對(duì)照規(guī)定，逐條自查，認(rèn)真檢查、 梳理在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)中存在的不足和問(wèn)題： 1 ）、客戶(hù)賬戶(hù)管 理方面自查情況 我部在總公司的管理下建立了健全的客戶(hù)賬戶(hù)管理 制度。在客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)與客戶(hù)簽訂證券交易委托代理協(xié)議、 開(kāi)立資金賬 戶(hù)、為首次開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)開(kāi)立證券賬戶(hù)、 按規(guī)定辦理客戶(hù)資金三方存管 手續(xù)。開(kāi)戶(hù)時(shí)向客戶(hù)客觀宣講證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范措施， 柜員 及客戶(hù)經(jīng)理在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中及時(shí)提示證券投資風(fēng)險(xiǎn)， 強(qiáng)調(diào)本人臨柜、 本人填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)資料的必要性和

5、重要性， 提醒妥善保管賬戶(hù)密碼和證券 賬戶(hù)，對(duì)客戶(hù)的姓名、身份的真實(shí)性進(jìn)行充分審查。在開(kāi)戶(hù)柜臺(tái)通過(guò) 系統(tǒng)設(shè)置的后臺(tái)實(shí)時(shí)二代身份證系統(tǒng)自動(dòng)驗(yàn)證。設(shè)置現(xiàn)場(chǎng)拍照、 復(fù)核功能，保證賬戶(hù)的真實(shí)、有效性。營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格實(shí)名開(kāi)戶(hù)要求，不 為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)。 不辦理機(jī)構(gòu)以個(gè)人名義開(kāi)戶(hù)、 無(wú) 合法授權(quán)以他人名義開(kāi)戶(hù)等業(yè)務(wù)。 所有個(gè)人賬戶(hù)只接受客戶(hù)本人的有 效授權(quán)，不接受機(jī)構(gòu)授權(quán)。 營(yíng)業(yè)部對(duì)客戶(hù)要求變更姓名或名稱(chēng)、身份 證件或身份證明種類(lèi)、 身份證件號(hào)碼， 清理不規(guī)范賬戶(hù)時(shí)會(huì)對(duì)客戶(hù)身 份進(jìn)行重新識(shí)別， 并留存身份證件及身份證明文件的復(fù)印件。 同時(shí)按 照客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度對(duì)客戶(hù)進(jìn)行管理。 2 ）、證券經(jīng)

6、紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo) 活動(dòng)管理方面自查情況 我部按照監(jiān)管部門(mén)與公司總部的相關(guān)規(guī)定不 定期、多形式地組織全員學(xué)習(xí)證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則， 包括會(huì)議傳達(dá)、 現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)、文件傳閱等，在新人入職須知、入職培訓(xùn)、員工階段性培 訓(xùn)等環(huán)節(jié)均做了相關(guān)培訓(xùn)與要求， 要求從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為必須遵守 執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則， 并制定了營(yíng)銷(xiāo)人員的內(nèi)部管理辦法， 以規(guī)范營(yíng)銷(xiāo)人員 的執(zhí)業(yè)行為。 針對(duì)客戶(hù)本人有轉(zhuǎn)銷(xiāo)戶(hù)的申請(qǐng)，我部挽留崗會(huì)詢(xún)問(wèn)客 戶(hù)是否更好的完善服務(wù)體系。 未發(fā)生強(qiáng)留客戶(hù)或是采取變相的方式拖 延客戶(hù)辦理轉(zhuǎn)銷(xiāo)戶(hù)的事情。 我營(yíng)業(yè)部的營(yíng)銷(xiāo)制度中明令禁止?fàn)I銷(xiāo)人員 代客理財(cái)及全權(quán)委托等違法違規(guī)行為， 一旦發(fā)現(xiàn)或疑似者， 經(jīng)查實(shí)后 一律除名。對(duì)

7、營(yíng)銷(xiāo)人員，除與業(yè)績(jī)掛鉤的績(jī)效管理制度之外，同時(shí)還 有包含執(zhí)業(yè)行為規(guī)定、 客戶(hù)投訴情況、 服務(wù)質(zhì)量等權(quán)重的管理規(guī)定用 以規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為。 3 ）、傭金管理方面的自查情況 我部在傭金管理 方面提倡公平競(jìng)爭(zhēng)，不以降低傭金作為吸引客戶(hù)的唯一和主要手段。 我部始終以客戶(hù)需求為導(dǎo)向提升客戶(hù)服務(wù)能力。 要求營(yíng)銷(xiāo)人員在開(kāi)展 業(yè)務(wù)的同時(shí)，不能以降低傭金作為吸引客戶(hù)的手段， 通過(guò)電話回訪、 產(chǎn)品服務(wù)、 客戶(hù)分級(jí)、 股民大課堂等不同形式與內(nèi)容進(jìn)行多層次多角 學(xué)資學(xué)習(xí)網(wǎng) 度的客戶(hù)服務(wù)，力求滿(mǎn)足不同需求不同層次的客戶(hù)。與此同時(shí)，內(nèi)部 調(diào)整傭金審批流程進(jìn)行多層級(jí)復(fù)核制， 以增加低傭金設(shè)置的難度， 防 止?fàn)I銷(xiāo)工作中的價(jià)格戰(zhàn)

8、。 4 ）、投資者教育方面的自查情況 我部始 終堅(jiān)持不懈地與投資者保持各種形式的互動(dòng)溝通， 把投資者教育工作 融入到業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)及服務(wù)過(guò)程中，時(shí)時(shí)提醒投資者防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)， 理性投資， 搭建以風(fēng)險(xiǎn)揭示為主題的投資者教育平臺(tái)， 不定期組織員 工學(xué)習(xí)，從開(kāi)戶(hù)、電話回訪、產(chǎn)品推薦、客戶(hù)分類(lèi)等不同環(huán)節(jié)加強(qiáng)對(duì) 投資者的風(fēng)險(xiǎn)教育。我部員工還走出營(yíng)業(yè)部，進(jìn)廣場(chǎng)、社區(qū)開(kāi)展投資 者教育活動(dòng)。 我部在醒目的位置開(kāi)辟投資者教育園地，張貼圖文、 懸掛電視在現(xiàn)場(chǎng)滾動(dòng)播放投資者教育產(chǎn)品的宣傳片、 利用公司網(wǎng)站投 資者教育專(zhuān)欄及印制投資者教育手冊(cè)等多種方式， 開(kāi)展形式多樣內(nèi)容 豐富的投資者教育活動(dòng)。 同時(shí)又通過(guò)股民大課堂、

9、理財(cái)報(bào)告會(huì)等形式， 將投資決策教育、 個(gè)人資產(chǎn)管理教育和市場(chǎng)參與教育結(jié)合在一起， 引 導(dǎo)投資者在投資過(guò)程樹(shù)立正確的投資理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。 在投資者教育 方面，XXX年我部人員多次獲得總部評(píng)選投資者教育能手稱(chēng)號(hào)及專(zhuān)項(xiàng) 加分獎(jiǎng)勵(lì)。 3. 反洗錢(qián)工作 我部營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為反洗錢(qián)工作第一責(zé)任人， 客戶(hù)服 務(wù)部專(zhuān)人擔(dān)任反洗錢(qián)崗。 1 ）、在過(guò)去的一年中我部進(jìn)一步完善了反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)，完善 了內(nèi)部反洗錢(qián)工作協(xié)調(diào)機(jī)制， 細(xì)化了相關(guān)部門(mén)職責(zé)分工， 形成反洗錢(qián) 合力。逐步加強(qiáng)公司反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)， 在總部的領(lǐng)導(dǎo)下，加強(qiáng)日 常工作中監(jiān)督， 對(duì)反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行了升級(jí)， 加強(qiáng)大額和可疑交易 的識(shí)別能力， 通過(guò)科學(xué)

10、的分析和監(jiān)控來(lái)強(qiáng)化反洗錢(qián)工作的進(jìn)行。 切實(shí) 采取措施提高甄別和報(bào)告可疑交易的能力， 做好可疑交易的人工分析 和研判工作， 增強(qiáng)可疑交易報(bào)告的有效性。 完善客戶(hù)身份識(shí)別流程和 可疑交易分析、確認(rèn)、報(bào)告流程，及時(shí)研究和解決反洗錢(qián)工作中的重 大問(wèn)題。 2 ）、日常業(yè)務(wù)辦理中，按照中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī) 構(gòu)反洗錢(qián)工作的通知 （銀發(fā) 2008391號(hào)）要求，根據(jù)建立業(yè)務(wù) 關(guān)系的時(shí)間順序， 制定具體實(shí)施方案， 并向中國(guó)人民銀行北京分行報(bào) 備。同時(shí)，采取積極有效的措施，如期完成客戶(hù)身份資料補(bǔ)充、客戶(hù) 洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的工作。 嚴(yán)格按照公司 客戶(hù)帳戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo) 準(zhǔn)制度執(zhí)行。 嚴(yán)格按照反洗錢(qián)法律法

11、規(guī)的要求，認(rèn)真做好客戶(hù)身份 識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄的保存工作。 3）、嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)信息報(bào)送工作，提高數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量。我營(yíng)業(yè)部嚴(yán) 格按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的要求，把反 洗錢(qián)工作落到實(shí)處， 認(rèn)真履行大額交易和可疑交易報(bào)送職責(zé)， 做好大 額交易和可疑交易報(bào)告工作。 按照規(guī)定期限保存可疑交易記錄及相關(guān) 客戶(hù)身份資料的復(fù)印件或掃描件， 便于反洗錢(qián)監(jiān)督管理和調(diào)查。 營(yíng)業(yè) 部反洗錢(qián)工作崗人員嚴(yán)格按照 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管 理辦法的要求， 認(rèn)真做好營(yíng)業(yè)部大額交易和可疑交易報(bào)送工作。在 可疑交易報(bào)送工作中， 營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作崗人員建立在不為報(bào)送數(shù)據(jù) 而報(bào)送數(shù)據(jù)，而是站在預(yù)防和打擊洗錢(qián)及其他犯罪的高度來(lái)認(rèn)識(shí)問(wèn) 題，從源頭上識(shí)別、分析可疑交易，及時(shí)向中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè) 中心報(bào)送可疑交易。根據(jù)人行的要求，及時(shí)、準(zhǔn)確的填報(bào)各類(lèi)非現(xiàn)場(chǎng) 監(jiān)管報(bào)表，切實(shí)提高數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。在XXX年通過(guò)公司反洗錢(qián)監(jiān)控報(bào) 送系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)可疑交易XXX筆，累計(jì)金額約為XXX萬(wàn)元。4 ）、對(duì)投資 者進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳。 在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所大廳張貼反洗錢(qián)知識(shí)常識(shí)的宣傳資料， 向客戶(hù)介紹反洗錢(qián)的相關(guān)知識(shí)， 不定期的組織員工學(xué)習(xí)反洗錢(qián)的法律 法規(guī)和規(guī)章制度。在XXX年中陸續(xù)精心組織舉辦