銀行業(yè)監(jiān)管法規(guī)學習心得

1、銀行業(yè)監(jiān)管法規(guī)學習心得【內(nèi)容摘要】銀行業(yè)監(jiān)管法規(guī)學習心得，備受矚目的中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法的實施是完成中國銀行業(yè)法律體系的重要一步，對于推進我們商業(yè)銀行的依法合規(guī)經(jīng)營具有劃時代的意義，今年6月，山西銀監(jiān)局組織召開了山西銀行業(yè)監(jiān)管法規(guī)學習培訓工作推進會，全省掀起學習銀監(jiān)法的又一輪高潮，作為我國第一部銀行業(yè)監(jiān)管專門法律，銀監(jiān)法的頒布和實施意義分重大，銀監(jiān)法實施的意義，一是在監(jiān)管模式上，堅持從合規(guī)性監(jiān)管向風險性監(jiān)管與合規(guī)性監(jiān)管并重轉(zhuǎn)變，銀監(jiān)法明確了監(jiān)管的審慎性原則，同時賦予了銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)審慎性規(guī)則的制定權(quán)，銀監(jiān)法對我們的要求。銀行業(yè)監(jiān)管法規(guī)學習心得 備受矚目的中華人民共和國

2、銀行業(yè)監(jiān)督管理法的實施是完成中國銀行業(yè)法律體系的重要一步，對于推進我們商業(yè)銀行的依法合規(guī)經(jīng)營具有劃時代的意義。下面就中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法(以下簡稱銀監(jiān)法)的學習進行分析。今年6月，山西銀監(jiān)局組織召開了山西銀行業(yè)監(jiān)管法規(guī)學習培訓工作推進會，全省掀起學習銀監(jiān)法的又一輪高潮，作為我國第一部銀行業(yè)監(jiān)管專門法律 ，銀監(jiān)法的頒布和實施意義分重大 。學習和貫徹銀監(jiān)法，在當前應把握以下幾點：銀監(jiān)法實施的意義一是在監(jiān)管模式上，堅持從合規(guī)性監(jiān)管向風險性監(jiān)管與合規(guī)性監(jiān)管并重轉(zhuǎn)變，銀監(jiān)法明確了監(jiān)管的審慎性原則，同時賦予了銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)審慎性規(guī)則的制定權(quán)。規(guī)定了銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā) 、報告崗位責

3、任制度和處置制度 ，要求銀監(jiān)會建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理評級體系和風險預警機制，及時、有效處置銀行業(yè)突發(fā)事件 ，充分防范和化解銀行業(yè)風險。除提供對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行接管或促其重組、整改、撤銷 、取締等措施外 。還明確定了對監(jiān)管工作人員和銀行從業(yè)人員玩忽職 守以及其他違法 、違規(guī)行為的責任承擔等處罰措施 ，加大了責任追 究和問責。上述審慎經(jīng)營原則和對銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告、處置制度的強化，對銀行業(yè)監(jiān)管從單一合規(guī)監(jiān)管向合規(guī)監(jiān)管和風險監(jiān) 管并重監(jiān)管模式的轉(zhuǎn)變提供了法律支持。二是在監(jiān)管重點上，堅持從 化解風險為主向著力促進銀行業(yè)發(fā)展和提高銀行業(yè)競爭力轉(zhuǎn)變 。銀 監(jiān)法的立法目的是“ 促進銀行業(yè)健康發(fā)

4、展”，銀監(jiān)法所規(guī)定的銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是“促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心”，“銀行業(yè)監(jiān)管管理應當保護銀行業(yè)公平競爭，提高銀行競爭能力”。從修改后實施的商業(yè)銀行法看，擴大了業(yè)務許可的范圍，并預留了發(fā)展空間。在一定程度上調(diào)整了對商業(yè)銀行的管制范圍和力度，為商業(yè)銀行的發(fā)展提供了更大的創(chuàng)新空間。三是在監(jiān)管視角上，從傳統(tǒng)的國內(nèi)監(jiān)管向監(jiān)管國際化轉(zhuǎn)變。廣泛的借鑒了國際先進的監(jiān)管理念和做法，許多法律條款體現(xiàn)了巴塞爾核心原則，集中反映了監(jiān)管視角的國際化，順應了銀行監(jiān)管的世界潮流 。四是加強協(xié)調(diào)配合。金融業(yè)是一個整體，各監(jiān)管部門既有分工，又有配合。防范和化解銀行業(yè)風險僅靠銀監(jiān)部門自身的努力是

5、難以湊效的，還必須發(fā)揮財政和其它金融監(jiān)管部門的合力。為此，銀監(jiān)法規(guī)定了銀監(jiān)機構(gòu)與人行、財政部門等在維護銀行業(yè)機構(gòu)穩(wěn)健運行中的協(xié)調(diào)、配合關(guān)系和信息共享機制。在實際工作中，我們應致力于建立長期穩(wěn)定的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)配合機制，既要加強與證券、保險業(yè)監(jiān)管部門的溝通合作，又要加強與央行、財政的協(xié)調(diào)配合，互通有無，共享信息，形成合力，共同維護我國銀行業(yè)的穩(wěn)健運行，促進金融業(yè)的健康發(fā)展。銀監(jiān)法對我們的要求今年以來，金融案件頻發(fā)，涉案金額和數(shù)量均比以往有所提升，涉案手段更具有多樣性、隱蔽性、分散性，銀行從業(yè)人員牽涉民間借貸、企業(yè)騙貸、中小銀行票據(jù)大案、外資銀行員工違規(guī)買賣外匯、銀行人員私下收取傭金、違規(guī)代客戶辦理

6、業(yè)務等案件層出不窮，對我們每一個人都有警示的作用，通過近階段的學習，我們發(fā)現(xiàn)這些案件的重要原因就是忽視了政策監(jiān)管執(zhí)行的重要性。法律賦予的權(quán)力是履行監(jiān)管職責的需要，是改進監(jiān)管手段的體現(xiàn)。正確運用監(jiān)管權(quán)力，能夠增強監(jiān)管權(quán)威，提高監(jiān)管效果，從而實現(xiàn)監(jiān)管目標。銀行業(yè)監(jiān)督管理法從理念、原則、措施、手段和方法提出了許多新的內(nèi)容，這對我們提出了更多、更新、更高的要求。我們學習貫徹銀行業(yè)監(jiān)督管理法，強化風險監(jiān)管措施，提高監(jiān)管效率，加強業(yè)務教育培訓，全面提高銀行從業(yè)人員業(yè)務素質(zhì)。要把握國際風險監(jiān)管的新趨勢，結(jié)合我國銀行業(yè)面臨的實際情況，按照銀監(jiān)會提出的現(xiàn)代監(jiān)管理念、新的監(jiān)管目標和良好監(jiān)管標準的要求，進行教育培訓

7、，使銀行員工真正理解審慎監(jiān)管原則的實質(zhì)和內(nèi)在要求，更新監(jiān)管理念，熟練掌握風險監(jiān)管措施的新技術(shù)和新方法。監(jiān)管法規(guī)的執(zhí)行關(guān)鍵在于人。作為支行負責人要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到警鐘常響，預防針常打。在日常工作和生活中要抓苗頭，抓責任落實，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保政策措施到位。重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程，同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥”，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。我作為支行負責人要首先做好學習的表率，研究制定學習貫徹的具體實施意見，組織推動本支行學習宣傳工作，結(jié)合監(jiān)管工作實際，結(jié)合銀行業(yè)監(jiān)管的各項法律、行政法規(guī)，深刻理解各條款，提高學法、用法、守法和依法監(jiān)管的意識和水平；指引支行員工積極學習監(jiān)管法規(guī)，接受系統(tǒng)金融法律知識教育，從而更好地為監(jiān)管工作提供支持、保障和服務。通過此次對銀行業(yè)監(jiān)管法規(guī)的系統(tǒng)學習，我切實提