客戶經(jīng)理工作心得

1、客戶經(jīng)理工作心得銀行客戶經(jīng)理工作心得體會(huì)隨著銀行體系主體多元化競(jìng)爭(zhēng)格局 的形成和資本某功能的完善，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的爭(zhēng)奪成為同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的焦 點(diǎn)，同時(shí)客戶需求的日益多元化、綜合化和個(gè)性化，既為銀行業(yè)創(chuàng) 造了機(jī)遇又提出了挑戰(zhàn)要應(yīng)對(duì)激烈的競(jìng)爭(zhēng)，為客戶提供更高層次的、 全方位的服務(wù)，提升自身效 益，就必須建立一支反應(yīng)迅速、綜合素 質(zhì)高、服務(wù)意識(shí)強(qiáng)的營銷隊(duì)伍-個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍在同業(yè)中，我 行黨委高瞻遠(yuǎn)矚走在了前面，但是否個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍的成員具有 較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力和服務(wù)意識(shí)，是否真正認(rèn)知個(gè)人客戶經(jīng)理的崗位職 責(zé)所在，我認(rèn)為還需進(jìn)一步探討，在這里我僅從自己近期的學(xué)習(xí)中 談?wù)剛€(gè)人的一點(diǎn)想法：如何作一名合格的個(gè)人客戶經(jīng)

2、理要作一名合 格的個(gè)人客戶經(jīng)理，首先必須了解客戶經(jīng)理的職責(zé)客戶經(jīng)理既是銀 行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表其職責(zé)是開場(chǎng)，全 面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品、爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)，同時(shí)協(xié)調(diào)和組織全行 各有關(guān)專部門及機(jī)構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，在主動(dòng)防范金 融風(fēng)險(xiǎn)的前提下，建立和保持與客戶的長(zhǎng)期密切聯(lián)系客戶經(jīng)理的職 責(zé)首先是聯(lián)系客戶客戶經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”， 客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與 客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿 足，為客戶提供“一站式” （one-stop）服務(wù)其次是開發(fā)客戶對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系

3、，而對(duì) 潛在的客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)這里包括兩層含義，一是客戶現(xiàn)在還不是我行的客戶，墮待開發(fā)；二是客戶雖然現(xiàn)在是我行的 客戶，但客戶自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求，急待引導(dǎo)然后是營銷產(chǎn)品 根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求，對(duì)市場(chǎng) 進(jìn)行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃；在 與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品另外還要善于發(fā)現(xiàn) 客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品對(duì) 客戶的新需求，要及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的 可能性客戶經(jīng)理營銷產(chǎn)品的手段主要有：廠為宣傳金融產(chǎn)品，面向重點(diǎn)客戶宣傳金融產(chǎn)品，市場(chǎng)公關(guān)和產(chǎn)品推銷除 此之外 客戶

4、經(jīng)理還需要做好內(nèi)部協(xié)調(diào)客戶經(jīng)理是銀行對(duì)外服務(wù)的中心，每 一客戶經(jīng)理都是銀行伸向客戶的友好之手因此，客戶經(jīng)理”握住” 的每筆業(yè)務(wù)都是銀行的財(cái)富，需要所 有相關(guān)部門的全力協(xié)客戶經(jīng)理 工作心得2015客戶經(jīng)理工作心得第1篇：銀行客戶經(jīng)理工作心得 體會(huì)為適應(yīng)日趨激烈的銀行間同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，搶占某場(chǎng)份額，拉動(dòng)效 益增長(zhǎng)，2015年我 行推行了客戶經(jīng)理制，組建了個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì) 伍，其核心是 建立以某場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心，以效益為目的， 以人才為橋梁，為客戶提供全面、綜合、高質(zhì)量服務(wù)，有效防范風(fēng)險(xiǎn)， 實(shí)現(xiàn)我行效益最大化個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍的成立，是我行黨委在商業(yè) 銀行深化金融體制改革、提高金融服務(wù)所采取的一種全新的

5、金融創(chuàng) 新，它將在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中發(fā)揮重要作用隨著銀行體系主體多元化競(jìng)爭(zhēng) 格局的形成和資本某功能的完善，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的爭(zhēng)奪成為同業(yè)競(jìng)爭(zhēng) 的焦點(diǎn)，同時(shí)客戶需求的日益多元化、綜合化和個(gè)性化，既為銀行 業(yè)創(chuàng)造了機(jī)遇又提出了挑戰(zhàn)要應(yīng)對(duì)激烈的競(jìng)爭(zhēng)，為客戶提供更高層 次的、全方位的服務(wù)，提升自身效益，就必須建立一支反應(yīng)迅速、 綜合素質(zhì)高、服務(wù)意識(shí)強(qiáng)的營銷隊(duì)伍個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍在同業(yè) 中，我行黨委高瞻遠(yuǎn)矚走在了前面，但是否個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍的成 員具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力和服務(wù)意識(shí)，是否真正認(rèn)知個(gè)人客戶經(jīng)理的 崗位職責(zé)所在，我認(rèn)為還需進(jìn)一步探討，在這里我僅從自己近期的 學(xué)習(xí)中談?wù)剛€(gè)人的一點(diǎn)想法：如何作一名合格的個(gè)人客戶經(jīng)理個(gè)

6、人 客戶經(jīng)理是指從事客戶關(guān)系管理、營銷服務(wù)方案策劃與實(shí)施，直接 為個(gè)人客戶提供營銷服務(wù)的專業(yè)技術(shù)人員客戶經(jīng)理必須對(duì)建行事業(yè) 忠誠，沒有忠誠度的客戶經(jīng)理不可能維護(hù)和造就有忠誠度的客戶客 戶經(jīng)理必須具備綜合素質(zhì)，業(yè)務(wù)素質(zhì)是為客戶提供高效的業(yè)務(wù)服務(wù)； 管理素質(zhì)是為客戶提供增值的服務(wù)；人品素質(zhì)是為客戶提供可持續(xù) 發(fā)展的服務(wù)其他特殊技能素質(zhì)為客戶提供特別需求的服務(wù)要做一名 合格的個(gè)人客戶經(jīng)理，我認(rèn)為應(yīng)從以下幾方面做起：首先必須提高 自身的綜合素質(zhì)，要具備豐富、精深的專業(yè)知識(shí)，包括銀行產(chǎn)品、 某場(chǎng)營銷，客戶關(guān)系管理、客戶服務(wù)知識(shí)等；同時(shí)不斷充實(shí)金融、 法律制度、風(fēng)俗習(xí)慣、社交禮儀、客戶心理等多方面的知識(shí)和

7、信息， 通過豐富的知識(shí)武裝自己，努力成為具有廣博知識(shí)的雜家，有效提 高個(gè)人綜合素質(zhì)二是具備較強(qiáng)的服務(wù)意識(shí)和專業(yè)的服務(wù)能力”服務(wù)” 是一個(gè)永恒的話題，金融企業(yè)是服務(wù)性行業(yè)服務(wù)行業(yè)不談服務(wù)，服 務(wù)沒有特色，就不可能留住客戶作為一名商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理，只 有真正把客戶當(dāng)成”衣食父母”，讓客戶 永遠(yuǎn)享受當(dāng)”上帝”的感 覺，只有客戶滿意了，我們才會(huì)在 競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗最后是定好自己 的地位客戶是我們銀行最重要的人物，他們不必依賴我們，而我們 必須依賴他們；他們帶給我們的不是工作上的煩惱，而是工作崗位； 他們不是我們工作上的旁觀者，而是我們業(yè)務(wù)的主角，我們提供的 服務(wù)并非是給他們恩惠，反而是他們帶給我們的業(yè)

8、務(wù)機(jī)會(huì)，而令我 們得到很多恩惠在個(gè)人業(yè)務(wù)日益重要的今天，個(gè)人客戶經(jīng)理在銀行 中的作用越來越明顯，個(gè)人客戶經(jīng)理的地位和重要性是由客戶對(duì)銀 行的重要性決定的銀行和客戶實(shí)際上已經(jīng)結(jié)合成一個(gè)利益共同體， 可謂”榮辱與共”，客戶經(jīng)營得 好，銀行產(chǎn)品銷售狀況和信譽(yù)就會(huì) 提高，銀行的效益也就隨 之提高；客戶經(jīng)營失敗，銀行的效益也就 沒有了來源所以說個(gè)人客戶經(jīng)理是銀行的一種”資源”，要站在較 高的角度預(yù)測(cè)客戶需求，要一對(duì)一地為優(yōu)質(zhì)客戶提供服務(wù)并滿足客 戶需求，通過服務(wù)客戶為銀行創(chuàng)造效益分行黨委已給我們搭就了舞 臺(tái)，我們要在工作實(shí)踐中，樹立現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營理念，以客戶為 中心，以客戶滿意度為宗旨，努力培養(yǎng)服務(wù)能

9、力，提高個(gè)人綜合素 質(zhì)，作一名合格的個(gè)人客戶經(jīng)理深思敏得記客戶經(jīng)理工作心得 轉(zhuǎn)崗過來已經(jīng)有一段時(shí)間了，在這一段足夠讓兩個(gè)季節(jié)完成交替的 日月里，聚光燈下的我們被無數(shù)明眸注視著注視著我們的眼神是否 堅(jiān)定、言語是否順溜、腳步是否前進(jìn)正是這可敬可愛的注視，讓我 們反思、讓我們茁壯、讓我們深思敏得銀行客戶經(jīng)理可說是銀行與 客戶交流的橋梁，工作主要是以客戶為中心，處理客戶存貸款及其 它中間業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)維護(hù)客戶關(guān)系但如果想成為出色的銀行客戶 經(jīng)理，不但要有豐富的業(yè)務(wù)知識(shí)，精通金融理論、金融法 規(guī)及各項(xiàng) 金融業(yè)務(wù)運(yùn)作更要有較強(qiáng)的公關(guān)能力和系統(tǒng)的營銷策略，強(qiáng)烈的服 務(wù)意識(shí)，能夠積極調(diào)動(dòng)商業(yè)銀行的各項(xiàng)資源為客戶

10、提供全方位、一 體化的服務(wù)如果說以上便是對(duì)銀行客戶經(jīng)理的定義，那么幾張信用 卡進(jìn)件似乎可以說明如今的我還完全是在定義外因此，我有如下反 思：一、無限充實(shí)自我只有不斷的學(xué)習(xí)、積累、更新才是開拓資源、 繼往開來的基礎(chǔ)二、訪問要對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察在跟 隨前輩們進(jìn)行的訪問過程中，要總結(jié)整個(gè)過程：總結(jié)背景元素、客 戶動(dòng)態(tài)、因果關(guān)系和促成條件最終總結(jié)所得出來的實(shí)際效果是只有 在自己主動(dòng)或單獨(dú)出門才能體現(xiàn)出來的三、細(xì)分客戶要確立目標(biāo)市 場(chǎng)和潛在客戶如果說市場(chǎng)是無窮盡的，那么客戶經(jīng)理工作心得目標(biāo)市場(chǎng)的顯現(xiàn)可能僅取決 于挖掘的深度、而潛在客戶的涌現(xiàn)僅可能是一片等待一場(chǎng)滋潤(rùn)的 春筍用來挖掘的力度和用來

11、滋潤(rùn)的養(yǎng)分都來源于自己體內(nèi)！四、風(fēng) 險(xiǎn)管理有效監(jiān)測(cè)和 控制客戶風(fēng)險(xiǎn)每個(gè)人的心中都有把“尺子”， 有些長(zhǎng)有些短 長(zhǎng)的礙事，短的不夠用要成優(yōu)秀的客戶經(jīng)理就應(yīng)該 要跟優(yōu)秀的裁縫一樣以選擇一把不長(zhǎng)不短的尺子為前提五、客戶 關(guān)系管理保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源六、客戶分析與評(píng)價(jià) 對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)七、溝通利用有效的溝通手段和 溝通策略保持與客戶的關(guān)系八、談判與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判九、辦 理業(yè)務(wù)指導(dǎo)客戶在銀行辦理各種業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理常有，潮起潮落浪 淘沙盡時(shí)，金光茫絲絲更待彼時(shí)，望斷天水一線公司客戶經(jīng)理工作 總結(jié)2010年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的 幫助中，通過自己的努力工作，取得

12、了一定的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè) 務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營銷能力也得到極大提高首先，工 作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對(duì)公客戶，成功主辦 了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至2010年末，實(shí)現(xiàn)總授 信額度億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元，實(shí)現(xiàn)方案-范文庫. 整理.利息收入160多萬元，實(shí)現(xiàn)方案-范文庫.整理.中 間業(yè)務(wù)收入萬元個(gè)人管戶企業(yè)XX成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶，并 且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)（來自：海達(dá)范文網(wǎng)：客戶經(jīng)理工作心得） 積極營銷一批XX下游企業(yè)在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家XX企業(yè)，利用交叉營銷，實(shí)現(xiàn)方案-范文庫.整理. 年末新增對(duì)私存款160萬元在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方

13、面，我 的成績(jī)排在全分行前5位其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué) 習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸 業(yè)務(wù)知識(shí)一年前我剛 轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過 一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大 銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠 通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客 戶設(shè)計(jì)合理的授信 方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措 施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試, 順利通過在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫構(gòu)建深入人心的商業(yè) 銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)最后，在業(yè)務(wù)營銷 過程中，認(rèn)真學(xué)

14、習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營銷能力作為一名客 戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明 白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其 是后一方面重 要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足個(gè)人營 銷能力方案范文庫.整理的提升很大程度在于了解客戶、滿 足客戶因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興 趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題過 去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些 個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的當(dāng)然, 在過去一年里，我也犯過錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶， 挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的 2011年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的