《保險學(xué)》教學(xué)大綱

1、經(jīng)濟(jì)學(xué)院學(xué)院保險學(xué)課程教學(xué)大綱課程編號：課程性質(zhì)：專業(yè)方向課先修課程：金融學(xué)、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)總學(xué)時數(shù)：54學(xué)分：2適合專業(yè)：金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資學(xué)一、課程教學(xué)目標(biāo)通過本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)生能提高對危險管理和保險的認(rèn)識，培養(yǎng)保險意識； 熟悉保險工作流程，妥善處理保險業(yè)務(wù)； 掌握保險知識和方法，培養(yǎng)保險產(chǎn)品設(shè) 計、營銷和保險機(jī)構(gòu)管理能力。二、課程的目的與任務(wù)保險逐步成為現(xiàn)代金融體系的三大支柱之一， 保險學(xué)是金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)和投 資學(xué)專業(yè)的專業(yè)方向課程，是學(xué)科體系中一門不可缺少、不可替代的金融課程。 通過本課程的教學(xué)，使學(xué)生對保險學(xué)充分了解，培養(yǎng)現(xiàn)代保險意識，掌握基本 的保險知識和方法，為今后走向工作崗位打下

2、良好的基礎(chǔ)。三、理論教學(xué)的基本要求通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生了解保險的基本知識和保險的基本種類；掌握保 險經(jīng)營的基本環(huán)節(jié)和保險市場的運(yùn)作程序、運(yùn)行方式和運(yùn)行機(jī)制；理解保險的基 本理論、基本環(huán)節(jié)和基本技能。能夠獨(dú)立用所學(xué)知識對保險領(lǐng)域的問題進(jìn)行分析 和解釋。使學(xué)生能對保險有比較全面的認(rèn)識和了解，達(dá)到各專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)。四、實(shí)踐教學(xué)要求實(shí)驗(yàn)（上機(jī)）學(xué)時應(yīng)開實(shí)驗(yàn)項目個數(shù)序號實(shí)驗(yàn)項目名稱實(shí)驗(yàn)要求學(xué)時分配實(shí)驗(yàn)類型備注例：家庭財產(chǎn)險必做1綜合性例：機(jī)動車輛保險選做1設(shè)計性2選1例：航空保險選做1設(shè)計性例：人壽保險必做1創(chuàng)新性例：意外傷害保險選做1基礎(chǔ)性2選1例：醫(yī)療保險選做1設(shè)計性例：核保和理賠必做1綜合性五、

3、教學(xué)學(xué)時分配數(shù)章次各章名稱總學(xué)時學(xué)時分配講課實(shí)驗(yàn)上機(jī)課外小計1危險管理與保險2222保險概述2223保險的基本原則98194保險合同2225商業(yè)保險之財產(chǎn)保險961296商業(yè)保險之人身保險962197再保險2228政策性保險2229社會保險6411610保險市場11111保險費(fèi)率22212保險準(zhǔn)備金與保險投資22213核保和理賠211214保險監(jiān)管4224總、大綱內(nèi)容第一章危險管理與保險教學(xué)目的與要求：要求學(xué)生了解危險的概念、特征，了解危險與保險關(guān)系， 掌握危險管理的步驟和方法，能制作簡單的危險管理規(guī)劃書，能解決常見危險管 理問題。教學(xué)內(nèi)容： 風(fēng)險的概念和特征，風(fēng)險的

4、分類，風(fēng)險管理，可保風(fēng)險教學(xué)重點(diǎn)：危險管理手段的具體應(yīng)用教學(xué)難點(diǎn)：如何根據(jù)危險管理的成本和收益確定危險管理方法。學(xué)法指導(dǎo)：課堂講授、課下作業(yè)、風(fēng)險管理規(guī)劃本章小結(jié)：為什么要保險？保險是一種經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償手段， 是常備的危險管理工具。 了解風(fēng) 險、危險和保險的相互關(guān)系， 對于深入體會保險的內(nèi)涵具有重要意義。 本章旨在 討論危險、危險管理與保險的概念及其關(guān)系，著重介紹危險的特性及分類。本章作業(yè)：1. 什么是危險？危險的特征有哪些？2. 可保危險的條件有哪些？3. 危險因素由哪幾部分組成？它們有何關(guān)系？4. 如何對危險進(jìn)行分類？5. 危險管理的過程包括那幾個步驟？6. 危險管理與保險有何關(guān)系？7. 為何有

5、汽車保險卻沒有自行車保險？第二章 保險概述教學(xué)目的與要求： 本章介紹了保險學(xué)中的幾個基本理論問題， 它是全書的總綱。 要求學(xué)生了解保險的有關(guān)學(xué)說、保險與相關(guān)經(jīng)濟(jì)行為的區(qū)別與聯(lián)系、 保險的職能與作用，掌握保險常見的幾種分類方法。教學(xué)內(nèi)容： 第一節(jié)對保險本質(zhì)進(jìn)行分析， 并給出保險定義， 并通過將保險與其他行為比較，進(jìn)一步明確其概念； 第二節(jié)對保險進(jìn)行分類； 第三節(jié)講述保險的職能和作用， 可以看作是保險制度給社會帶來的收益； 第四節(jié)分析保險機(jī)制運(yùn)行所需付出的成本，重點(diǎn)分析逆向選擇和道德危險問題。教學(xué)重點(diǎn)： 保險的分類教學(xué)難點(diǎn)：理解保險的性質(zhì)學(xué)法指導(dǎo)：課堂講授、案例分析本章小結(jié)：保險更多的體現(xiàn)一種制度

6、， 目的在于集合更廣范圍內(nèi)的資源共同分擔(dān)危險帶來的損失。通過認(rèn)識保險的性質(zhì)、保險的職能與作用，理解保險的要素，掌握保險的分類，加深學(xué)生對保險本質(zhì)的認(rèn)識。本章作業(yè)：1、保險的概念。2、保險成立與運(yùn)行的要素包括哪些？3、保險與儲蓄、保險與賭博、保險與自保的聯(lián)系與區(qū)別。4、財產(chǎn)保險與人身保險的區(qū)別主要表現(xiàn)在哪幾個方面？5、對再保險、共同保險、重復(fù)保險加以區(qū)別。6、試述保險的基本職能。7、保險在宏觀經(jīng)濟(jì)中的作用表現(xiàn)在哪幾方面？8、論述保險在微觀經(jīng)濟(jì)中的作用。9、保險的代價第三章 保險的基本原則教學(xué)目的與要求： 本章介紹了保險的基本原則。 要求掌握保險的最大誠信原則、保險利益原則、近因原則、損失補(bǔ)償原則

7、及其派生原則。教學(xué)內(nèi)容： 保險利益原則，最大誠信原則，近因原則，損失補(bǔ)償原則教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)： 保險的最大誠信原則、保險利益原則、近因原則、損失補(bǔ)償原則及其派生原則。學(xué)法指導(dǎo)： 課堂講授、課下作業(yè)、案例分析本章小結(jié)：本章學(xué)習(xí)了保險的基本原則， 這些原則是在保險發(fā)展過程中逐漸形成并被人們公認(rèn)的基本原則。 這些原則作為人們進(jìn)行保險活動的準(zhǔn)則， 始終貫穿于整個保險業(yè)務(wù)。 堅持基本原則有利于維護(hù)保險合同雙方當(dāng)事人的合法權(quán)益， 更好的發(fā)揮 保險的職能和作用，有利于保障人們的生活安定、社會進(jìn)步。本章作業(yè)：1. 保險的最大誠信原則包括哪些內(nèi)容？2. 保險利益原則在一般財產(chǎn)保險、海上貨物運(yùn)輸保險以及人身保險中的

8、的適用時限是如何規(guī)定的？3. 近因原則中如何確定近因？4. 損失補(bǔ)償原則的含義與目的是什么？5. 損失補(bǔ)償原則在運(yùn)用時應(yīng)分別掌握幾個哪幾個限度？6. 保險人行使代位求償時，應(yīng)具備哪些條件？第四章 保險合同教學(xué)目的與要求： 掌握保險合同的概念、特征、主體、客體、內(nèi)容、形式以及保險合同的訂立、履行、變更、解除、終止的相關(guān)內(nèi)容，了解保險合同的解釋原則及爭議處理方式。教學(xué)內(nèi)容： 保險合同及其特征， 保險合同的民事法律關(guān)系， 保險合同的訂立、生效與履行，保險合同的變更與終止，保險合同的爭議處理教學(xué)重點(diǎn)：保險合同的訂立和履行、保險合同的解釋原則教學(xué)難點(diǎn)：保險合同的訂立和履行學(xué)法指導(dǎo)：課堂講授、課堂討論本章

9、小結(jié)：保險合同是保險學(xué)研究的重點(diǎn)。 保險合同時投保人與保險人約定保險權(quán)力義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。保險合同具有多種特點(diǎn)， 擁有多種不同種類。 另外保險合同的要 素、合同的訂立和履行過程中有諸多方面區(qū)別于其他合同。本章作業(yè)：1 .保險合同的要素有哪些？2 .保險合同條款的特征和類型有哪些？3 .保險合同的訂立程序有哪些？4 .保險合同在什么情況下需要變更？5 .保險合同的解釋原則有哪些？6 .保險人有哪些義務(wù)，試說明規(guī)定除外風(fēng)險的必要性。保險合同的概念、 特征、形式7 .保險合同當(dāng)事人的權(quán)力和義務(wù)8 .保險合同的成立和生效要件9 .保險合同的履行、變更、解除和終止過程。第五章商業(yè)保險之一一一財產(chǎn)保險教學(xué)目

10、的與要求：掌握家庭財產(chǎn)保險、機(jī)動車輛保險、航空保險的概念、保 險險別和保險責(zé)任、保險金額和賠償限額、賠償處理和保險費(fèi)；了解船舶保險、 海上貨物運(yùn)輸保險的概念、工程保險的保險險別和保險責(zé)任、保險期限、各類保 險條款的內(nèi)容；掌握責(zé)任保險的概念、承保基礎(chǔ)、承保方式、責(zé)任保險的保險事 故和保險責(zé)任、賠償限額和免賠額。教學(xué)重點(diǎn)：家庭財產(chǎn)保險、機(jī)動車輛保險、船舶保險、航空保險的概念、承 保范圍、保險險別、保險責(zé)任和保險期限；掌握責(zé)任保險和信用保證保險的概念、 承?；A(chǔ)、承保方式、責(zé)任保險的保險事故和保險責(zé)任、賠償限額和免賠額等。教學(xué)難點(diǎn)：各類財產(chǎn)保險的承保范圍、保險險別、保險責(zé)任和保險期限、賠 償限額和免

11、賠額等。教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié)概述財產(chǎn)保險，第二節(jié)介紹處于靜態(tài)的家庭財產(chǎn)保險的主 要內(nèi)容、家庭兩全保險和新型家庭財產(chǎn)保險；第三節(jié)到第五節(jié)介紹機(jī)動車輛保險 的概念、保險險別和保險責(zé)任、保險金額和賠償限額、賠償處理和保險費(fèi)；以及 船舶保險、海上貨物運(yùn)輸保險、航空保險；第六節(jié)簡介工程保險相關(guān)內(nèi)容。第七節(jié)講述廣義的財產(chǎn)保險一一責(zé)任保險的概念、承?；A(chǔ)、承保方式、責(zé)任保險的保險事故和保險責(zé)任、賠償限額和免賠額，責(zé)任保險的主要險種和主要內(nèi)容。學(xué)法指導(dǎo)：課堂講授、課下作業(yè)、案例分析、實(shí)踐調(diào)查本章小結(jié)：本章講述保險業(yè)的量大支柱之一一一財產(chǎn)保險。無論從微觀還是 從宏觀出發(fā)，財產(chǎn)保險是社會重要的不可或缺的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償制度。

12、通過本章學(xué)習(xí)， 掌握常見的家庭財產(chǎn)險、機(jī)動車輛保險、航空保險的保險責(zé)任、保險期限等要素。本章作業(yè)：1 .為什么將機(jī)動車輛保險第三者責(zé)任保險確定為法定強(qiáng)制保險?2 .如何理解附加盜竊保險？3 .比較團(tuán)體火災(zāi)保險和火災(zāi)保險的異同？4 .比較運(yùn)輸保險與火災(zāi)保險的異同？5 .比較責(zé)任保險與財產(chǎn)損失保險的異同？6 .結(jié)合我國現(xiàn)實(shí)，談?wù)勀銓ξ覈敭a(chǎn)保險發(fā)展問題的看法。第六章商業(yè)保險之二一一人身保險教學(xué)目的與要求：通過本章的學(xué)習(xí)，了解人身保險的各種分類以及各個險種 的特征。重點(diǎn)掌握人身保險的概念、特點(diǎn)及作用；掌握人身保險的三大部分一一 人壽保險、人身意外傷害保險和健康保險的概念、特征、包括險種以及費(fèi)率計算依

13、據(jù)、方法合責(zé)任準(zhǔn)備金的提取方式。教學(xué)內(nèi)容：人壽保險的主要險種和內(nèi)容；人身意外傷害保險的概念、意外傷 害的界定原則、人身意外傷害保險的可保風(fēng)險、保險責(zé)任、給付方式和種類；健 康保險的概念和特點(diǎn)，了解醫(yī)療保險、疾病保險、殘疾收入保險和長期護(hù)理保險 的基本內(nèi)容；簡述人身保險的特點(diǎn)和分類。教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：人壽保險的主要險種和內(nèi)容；人身意外傷害保險的概念、 意外傷害的界定原則、人身意外傷害保險的可保風(fēng)險、保險責(zé)任、給付方式和種類；健康保險的概念和特點(diǎn)，了解醫(yī)療保險、疾病保險、殘疾收入保險和長期護(hù)理保險的基本內(nèi)容。學(xué)法指導(dǎo)：課堂講授、課堂討論、實(shí)踐實(shí)驗(yàn)本章小結(jié)：人身保險是商業(yè)保險的重要組成部分， 由于人身

14、保險的保險標(biāo)的 是人的生命和身體，具有特殊性，人身保險同其他保險種類比較具有不同的特點(diǎn)。 人身保險主要有人壽保險、意外傷害保險和健康保險三大類。本章主要學(xué)習(xí)了三 種主要的人身保險的保險責(zé)任、基本條款等要點(diǎn)。本章作業(yè)：1 .簡要介紹人身保險的常見條款。2 .簡要介紹人壽保險的主要種類。3 .談?wù)勀銓?chuàng)新型人壽保險的認(rèn)識。4 .簡述意外傷害保險的保險責(zé)任和責(zé)任期限的要點(diǎn)。5 .簡述建黨保險的主要類型和特點(diǎn)。6 .定期壽險、終身壽險和兩全保險有何不同，他們各自適合那些人群？第七章再保險教學(xué)目的與要求：了解再保險的基本概況、基本職能和再保險經(jīng)營，掌握與 再保險有關(guān)的概念，以及再保險與原保險、 共同保險

15、的關(guān)系。重點(diǎn)掌握再保險的 兩種類別：比例再保險與非比例再保險教學(xué)內(nèi)容：再保險概念，再保險的種類、形式和渠道教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：再保險在風(fēng)險分散中的作用、再保險的基本概念、了解再 保險與原保險的比較、再保險的職能、比例再保險與非比例再保險的應(yīng)用。學(xué)法指導(dǎo)：課堂講授、課堂討論、課下作業(yè)本章小結(jié)：再保險就是“保險人的保險”，再保險公司起到的作用是將危險 損失在保險公司之間做進(jìn)一步分散。本章第一節(jié)介紹再保險的定義、職能作用；第二節(jié)介紹了比例再保險和非比例再保險；第四節(jié)討論再保險經(jīng)營方面的問題。本章作業(yè)：1、再保險的基本概念2、再保險與原保險的比較3、再保險的職能4、比例再保險的分類和應(yīng)用。5、非比例再保險

16、的分類和應(yīng)用。6、再保險在風(fēng)險分散中的作用7、為什么劃分危險單位很重要？8、影響自留額的因素有哪些？9、如何理解成數(shù)再保險和溢額再保險的含義。10. 試述比例再保險和非比例再保險的區(qū)別和聯(lián)系。第八章 政策性保險教學(xué)目的與要求： 重點(diǎn)掌握政策保險與商業(yè)保險的不同、 出口信用保險的基本概念及其特點(diǎn)、 我國出口信用保險的現(xiàn)狀、問題及對策建議。掌握農(nóng)業(yè)保險的定義及特點(diǎn)。 了解出口信用保險的重要意義， 了解我國和國外農(nóng)業(yè)保險發(fā)展的現(xiàn)狀。教學(xué)內(nèi)容： 政策性保險的概念和特征；農(nóng)業(yè)保險；海外投資保險；出口信用保險教學(xué)重點(diǎn)： 農(nóng)業(yè)保險、 出口信用保險和海外投資保險的基本內(nèi)容和經(jīng)營特點(diǎn)。教學(xué)難點(diǎn)： 農(nóng)業(yè)保險的意義

17、和制度背景； 農(nóng)業(yè)保險的保險責(zé)任、 保障范圍和保險期限等。學(xué)法指導(dǎo)： 課堂講授、課堂討論本章小結(jié)： 政策性保險是為特定產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策服務(wù)的一種保險， 它不以盈利為目的， 體現(xiàn)的是國家隊產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策取向和政策支持， 并通常由政府或政府設(shè)立、 委托的專門保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營， 從而是一類有別于商業(yè)保險和社會保險的保險。農(nóng)業(yè)保險是政策性保險的重要組成部分。本章作業(yè)：1. 農(nóng)業(yè)保險包括的內(nèi)容2. 農(nóng)業(yè)保險的保險責(zé)任和保險范圍3. 出口信用保險的類型和保險責(zé)任4. 海外投資保險的特點(diǎn)5. 農(nóng)業(yè)保險包含哪些內(nèi)容？6. 什么是出口信用保險，它有何特點(diǎn)？7. 出口信用保險包括哪些經(jīng)營模式？8. 什么是海外投資保險，它

18、有何特點(diǎn)？9. 比較單邊投資保險與雙邊投資保險的異同？第九章 社會保險教學(xué)目的與要求： 重點(diǎn)掌握社會保險與商業(yè)保險的不同、 社會保險的概念和性質(zhì)；要求學(xué)生掌握養(yǎng)老保險的含義、 特點(diǎn)， 掌握現(xiàn)行政策體系下基本養(yǎng)老保險制度的主要內(nèi)容， 了解我國養(yǎng)老保險制度面臨的問題和挑戰(zhàn)， 熟悉農(nóng)村社會養(yǎng)老保險的基本內(nèi)容。 重點(diǎn)掌握醫(yī)療保險的性質(zhì)、 醫(yī)療保險系統(tǒng)構(gòu)成及醫(yī)療保險的費(fèi)用分擔(dān)方式和支付方式。了解失業(yè)保險制度的基本類型與結(jié)構(gòu)模式以及中國失業(yè)保險制度的建立與發(fā)展。掌握工傷保險制度的組成要素和全方位工傷保險制度的含義。教學(xué)內(nèi)容： 養(yǎng)老保險的含義、特點(diǎn)，基本養(yǎng)老保險制度的主要內(nèi)容。醫(yī)療保險的性質(zhì)、醫(yī)療保險系統(tǒng)構(gòu)

19、成， 我國醫(yī)療保險制度改革的現(xiàn)狀與問題。 重點(diǎn)掌握失業(yè)保險的待遇給付條件和給付原則以及失業(yè)保險的功能。教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)： 現(xiàn)行基本養(yǎng)老保險制度的籌資標(biāo)準(zhǔn)、 計發(fā)辦法等。 能夠運(yùn)用所學(xué)知識分析我國醫(yī)療保險制度改革的現(xiàn)狀與問題。 能夠運(yùn)用相關(guān)知識分析我國失業(yè)保險制度、工傷保險制度存在的問題。學(xué)法指導(dǎo)： 課堂講授、課堂討論、實(shí)踐實(shí)驗(yàn)本章小結(jié)： 社會保險也是一種社會化的危險管理方式， 但他因政府直接干預(yù)并由多方分擔(dān)供款責(zé)任，從而具有明顯的福利性，并歸入各國的社會保障體系。然而， 社會保險與商業(yè)保險具有相同的業(yè)務(wù)和相同的數(shù)理技術(shù)基礎(chǔ)， 都是社會安全機(jī)制的必要且重要的組成部分。本章作業(yè)：1. 養(yǎng)老保險制度的

20、實(shí)施方式和特點(diǎn)。2. 醫(yī)療保險的具體措施。3. 新工傷保險條例對于工傷認(rèn)定和待遇的規(guī)定。4. 失業(yè)保險的等待期5. 生育保險待遇和實(shí)施細(xì)則。6. 試析人口老齡化與養(yǎng)老保險的關(guān)系。7. 試述現(xiàn)階段我國基本養(yǎng)老保險制度的政策框架及主要內(nèi)容。8. 簡述農(nóng)村社會養(yǎng)老保險的主要內(nèi)容9. 醫(yī)療保險的性質(zhì)有哪些？10. 醫(yī)療保險費(fèi)用分擔(dān)方式有哪些？11. 醫(yī)療保險費(fèi)用的支付方式有哪些？第十章 保險市場教學(xué)目的與要求： 了解保險市場概念、特點(diǎn)；了解保險市場的經(jīng)營原則；保險市場的需求和供給。教學(xué)內(nèi)容： 保險市場概述， 保險市場的組織形式， 保險市場的供給與需求，保險市場的監(jiān)管教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)： 保險市場供需平衡學(xué)

21、法指導(dǎo)： 課堂講授、課堂討論、實(shí)踐實(shí)驗(yàn)本章小結(jié)： 保險市場的概念、特點(diǎn)、要素、類型；保險經(jīng)營主體的組織形式和特點(diǎn)；保險機(jī)構(gòu)的經(jīng)營原則。本章作業(yè)：1. 保險市場概念、特點(diǎn)；2. 保險市場的經(jīng)營原則；3. 保險市場的需求和供給。4. 什么是保險市場？保險市場特征有哪些？5. 保險市場上的要素構(gòu)成是怎樣的？6. 怎樣看待保險市場的市場機(jī)制？7. 相互保險公司、相互保險社、保險合作社、交互保險社各有什么特點(diǎn)？第十一章保險費(fèi)率教學(xué)目的與要求：掌握保險費(fèi)率厘定的基本原則與方法，熟悉人壽保險與財產(chǎn)保險費(fèi)率厘定的不同內(nèi)容；了解保險經(jīng)營中產(chǎn)品開發(fā)和費(fèi)率管理的相關(guān)規(guī)定。教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：生命表；躉交保費(fèi)費(fèi)率厘定、期

22、繳保費(fèi)費(fèi)率厘定、年金教學(xué)內(nèi)容：財產(chǎn)保險費(fèi)率厘定的方法；人壽保險費(fèi)率厘定的方法。學(xué)法指導(dǎo)：課堂講授、課堂討論、實(shí)踐實(shí)驗(yàn)本章小結(jié)： 保險學(xué)是建立在概率論和大數(shù)定律的基礎(chǔ)上的， 為保險經(jīng)營的穩(wěn)定性、費(fèi)率厘定的科學(xué)性以及保險風(fēng)險的集合與分散的可行性提供了科學(xué)依據(jù)。本證重點(diǎn)學(xué)習(xí)財產(chǎn)險和人壽保險費(fèi)率厘定的基本方法。本章作業(yè)：1. 保險費(fèi)率厘定的數(shù)理基礎(chǔ)2. 純費(fèi)率和毛費(fèi)率的概念3. 自然純保險費(fèi)、躉繳純保險費(fèi)和均衡純保險費(fèi)的區(qū)別4. 保費(fèi)厘定時應(yīng)遵循什么原則？5. 簡述保費(fèi)厘定的方法？6. 生命表對保費(fèi)厘定有什么重要意義？7. 財產(chǎn)險費(fèi)率如何厘定？8. 影響保險費(fèi)率的因素有哪些？制定保險費(fèi)率需要考慮哪些原

23、則？第十二章 保險準(zhǔn)備金與保險投資教學(xué)目的與要求： 掌握保險準(zhǔn)備金不同類別及計提方法， 了解保險投資的基本概念、 掌握投資途徑和方式； 明確保險準(zhǔn)備金的內(nèi)涵、 熟悉保險資金運(yùn)用的不同渠道與監(jiān)管規(guī)定。教學(xué)重點(diǎn)： 保險準(zhǔn)備金的計提方法；保險資金運(yùn)用的不同渠道教學(xué)難點(diǎn)： 結(jié)合保險市場現(xiàn)狀分析提高保險投資收益和控制投資風(fēng)險的途徑和方法。教學(xué)內(nèi)容： 保險準(zhǔn)備金的內(nèi)涵、類別及計提方法，保險投資的基本概念、渠道與監(jiān)管規(guī)定。學(xué)法指導(dǎo)： 課堂講授、課堂討論本章小結(jié)： 保險準(zhǔn)備金充裕與否， 不僅直接關(guān)系到公司償付能力的高低， 而且構(gòu)成了保險投資資金的主要來源。 本章主要學(xué)習(xí)保險準(zhǔn)備金的來源和保險投資渠道。本章作業(yè)

24、：1. 未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和賠款準(zhǔn)備金的區(qū)別2. 壽險責(zé)任準(zhǔn)備金的計提辦法3. 保險投資的渠道有哪些？4. 保險投資需要遵循的原則5. 保險投資決策包括哪些程序和內(nèi)容？6. 如何考核保險投資活動的經(jīng)濟(jì)效益？7. 從發(fā)達(dá)國家的保險投資活動中能夠得到哪些啟示？8. 如何看待中國現(xiàn)階段的保險投資活動？9. 比較四種保險投資模式的異同？第十三章核保和理賠教學(xué)目的與要求： 掌握保險核保的概念及其重要性； 掌握保險理賠的重要意義；保險理賠遵循的原則；熟悉保險核保、理賠的環(huán)節(jié)與程序；了解影響核保和理賠的因素；掌握賠償金額的確定方法；把握各環(huán)節(jié)的程度規(guī)范和經(jīng)營技術(shù)。教學(xué)內(nèi)容： 保險核保的過程，保險理賠的概念和基

25、本要求、理賠的程序，保險人的賠償責(zé)任和給付義務(wù)如何確定，如何確定損失數(shù)額，保險賠償給付方式。教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)： 核保和理賠的程序；財產(chǎn)險和人身險賠償金額的確定學(xué)法指導(dǎo)： 課堂講授、課堂討論、實(shí)踐實(shí)驗(yàn)本章小結(jié)： 核保和理賠時保險經(jīng)營的兩個重要環(huán)節(jié)， 核保是保險公司控制經(jīng)營風(fēng)險的重要環(huán)節(jié)， 理賠時保險履行職能的具體體現(xiàn)。 本章重點(diǎn)介紹了保險公司核保和理賠的程序和原則。本章作業(yè)：1. 核保的概念和基本要求2. 核保的主要內(nèi)容3. 保險理賠的概念和基本要求4. 損失數(shù)額確定的方法5. 保險核保的基本環(huán)節(jié)和程序是什么？6. 影響核保的主要因素有哪些？7. 如何確認(rèn)保險人是否應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任或給付義務(wù)？8.

26、財產(chǎn)保險賠償給付的方式有幾種？9. 為什么續(xù)保對保險公司和投保人都具有一定的優(yōu)越性？第十四章保險監(jiān)管教學(xué)目的與要求： 了解完整的保險監(jiān)管體系應(yīng)是外部監(jiān)管和內(nèi)部控制的統(tǒng)一，掌握外部監(jiān)管的三個層次； 了解保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)的內(nèi)涵， 重點(diǎn)掌握保險公司的整頓與接管，保險公司解散、撤銷、破產(chǎn)和清算的監(jiān)管，理解它們之間的區(qū)別；了解保險業(yè)務(wù)范圍、保險條款和保險費(fèi)率、 保險合同的監(jiān)管， 重點(diǎn)結(jié)合中國保險業(yè)資金運(yùn)用的歷程，掌握保險資金運(yùn)用的監(jiān)管； 了解保險財務(wù)監(jiān)管的內(nèi)容， 重點(diǎn)掌握美國保險公司編制年度報表所采用的通用會計準(zhǔn)則與法定會計準(zhǔn)則之間的區(qū)別； 理解償付能力的涵義， 掌握監(jiān)管機(jī)構(gòu)為確保保險公司的償付能力所采取的

27、措施。確定保險費(fèi)率的基本原理與方法教學(xué)內(nèi)容： 保險監(jiān)管的概念和體系；保險機(jī)構(gòu)監(jiān)管；保險業(yè)務(wù)監(jiān)管；保險財務(wù)監(jiān)管；償付能力監(jiān)管等。教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)： 保險監(jiān)管體系外部監(jiān)管和內(nèi)部控制 ; 保險業(yè)務(wù)范圍、保險條款和保險費(fèi)率、 保險合同的監(jiān)管; 保險資金運(yùn)用的監(jiān)管； 保險財務(wù)監(jiān)管的內(nèi)容;償付能力的涵義及監(jiān)管機(jī)構(gòu)為確保保險公司的償付能力所采取的措施。學(xué)法指導(dǎo)：課堂講授、課堂討論、作業(yè)本章小結(jié)：在保險公司監(jiān)管中，市場監(jiān)管和償付能力監(jiān)管是兩個主要內(nèi)容，對保險市場監(jiān)管能保證市場運(yùn)行的規(guī)范與效率， 對償付能力監(jiān)管能防止保險人因償付能力不足而引起社會危險， 并維護(hù)保單持有人的權(quán)益。 本章從這兩個角度出發(fā)，學(xué)習(xí)保險公司

28、的機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、財務(wù)和償付能力四方面監(jiān)管。本章作業(yè)：1. 我國設(shè)立保險公司的條件2. 保險監(jiān)管對保險公司的資本金的要求3. 保險公司的財務(wù)監(jiān)管內(nèi)容4. 保險公司償付能力監(jiān)管指標(biāo)5. 結(jié)合日產(chǎn)生命保險公司破產(chǎn)案例，談?wù)剬ξ覈ｋU業(yè)的啟示。6. 目前， 我國保險資金運(yùn)用收到種種限制，結(jié)合保險發(fā)展現(xiàn)狀，談?wù)勀銓@個問題的看法。七、課程有關(guān)說明保險的邏輯起點(diǎn)和歷史起點(diǎn)是商品經(jīng)濟(jì)的存在和發(fā)展。 保險學(xué)的基本線索是對風(fēng)險損失進(jìn)行補(bǔ)償或給付。 保險學(xué)的教學(xué)內(nèi)容包括風(fēng)險損失補(bǔ)償?shù)睦碚摗?方式和補(bǔ)償機(jī)制等。因此，本課程從風(fēng)險管理出發(fā)，介紹保險和保險的基本原則。這是本課程的理論基礎(chǔ)部分； 再分別介紹現(xiàn)代保險業(yè)的兩大支柱財產(chǎn)險和人身險，以及相關(guān)的政策性保險和社會保險等。 這