深圳分行2009年現(xiàn)金管理工作總結(jié)

1、 大膽探索 精細管理 扎實推進現(xiàn)金中心建設(shè) -深圳分行2009年現(xiàn)金管理工作總結(jié)為加強金庫和柜面現(xiàn)金管理，我行運營管理部于2009年1月成立了現(xiàn)金中心。在分行黨委的高度重視和總行運營管理部大力支持下，我行現(xiàn)金中心建設(shè)在全國率先啟動。一年來，我行緊密圍繞年初確定的現(xiàn)金中心建設(shè)六大工作目標(biāo)，認(rèn)真落實運營體系改革要求，積極探索金庫管理新模式，規(guī)劃和構(gòu)建集保管、調(diào)撥、配送等功能為一體的現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證等物品的集中配送管理體系，推進金庫集約化運作，為全行的現(xiàn)金和憑證等業(yè)務(wù)提供全方位的后臺支持服務(wù)，現(xiàn)金中心建設(shè)取得了階段性成效，全行金庫集約化運作程度逐步提高，現(xiàn)金運營工作質(zhì)量逐步提升。

2、現(xiàn)就2009年現(xiàn)金中心工作情況總結(jié)如下： 一、我行現(xiàn)金管理工作總體情況 （一）我行現(xiàn)金庫房實現(xiàn)集中管理。全行只設(shè)一實體金庫即中心金庫，中心金庫保管的“現(xiàn)金、貴金屬、有價單證”等金庫物品實行外部托管，營業(yè)機構(gòu)現(xiàn)金押運、營業(yè)機構(gòu)日終現(xiàn)金箱的保管、離行式自助設(shè)備管理均外包給深圳威豹金融押運公司，做到無專職管庫員、無值守經(jīng)警、無槍支彈藥，管庫、守押全部社會化。（二）現(xiàn)金中心是中心金庫的主管機構(gòu)，中心金庫集約化運作程度逐步提高。今年以來，在運營體系改革和現(xiàn)金中心建設(shè)過程中，中心金庫逐步向?qū)I(yè)化、集約化運作模式轉(zhuǎn)變，分步實施分行至網(wǎng)點的現(xiàn)金與憑證“一站式”集中配送。中心金庫使用獨立的abis行號（41-0

3、010），實現(xiàn)現(xiàn)金與憑證配送業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理，當(dāng)前中心金庫對35個營業(yè)機構(gòu)實施現(xiàn)金集中配送、對113個營業(yè)機構(gòu)實施重要空白憑證集中配送。（三）中心金庫物理達標(biāo)改造工作已完成。達標(biāo)改造后的中心金庫物理場所符合集約化生產(chǎn)、集中化作業(yè)的需要。（四）金庫現(xiàn)金管理制度體系已逐漸完善?，F(xiàn)金作業(yè)做到有章可依、現(xiàn)金管理做到有據(jù)可查，金庫現(xiàn)金作業(yè)已逐漸步入正軌。（五）全行現(xiàn)金運營工作質(zhì)量穩(wěn)步提升，全年實現(xiàn)金庫安全無事故。二、2009年現(xiàn)金中心建設(shè)主要工作內(nèi)容（一）為支持經(jīng)營行減負，完成中心金庫管理由分行營業(yè)部向分行轉(zhuǎn)移，實施金庫管理新模式。 我行中心金庫一直掛靠分行營業(yè)部，分行營業(yè)部作為中心金庫的管轄行在金庫管理

4、工作中發(fā)揮了重要作用。隨著運營管理體系改革的縱深推進，分行營業(yè)部作為經(jīng)營行，在改進金庫管理、集中配送現(xiàn)金、支持全行網(wǎng)點“減負”等方面難以兼顧。根據(jù)分行黨委部署，2009年我行中心金庫管理實行由分行營業(yè)部向分行轉(zhuǎn)移，4月末完成了中心金庫業(yè)務(wù)管轄權(quán)的移交工作。1.中心金庫移交后的業(yè)務(wù)管理模式2009年5月1日起，現(xiàn)金中心正式接管中心金庫業(yè)務(wù)管理工作，業(yè)務(wù)交接工作完成后，現(xiàn)金中心是中心金庫的主管機構(gòu)，中心金庫進入專業(yè)化運作、集中管理、集中配送的新階段?，F(xiàn)金中心按照總行金庫管理辦法的規(guī)定要求，對中心金庫實行專業(yè)化管理，包括金庫業(yè)務(wù)運作、庫房管理、業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查等全面業(yè)務(wù)管理。分行運營管理部總經(jīng)理對中心金

5、庫業(yè)務(wù)負管理責(zé)任，現(xiàn)金運行中心負責(zé)人（由分行運營管理部分管的副總經(jīng)理兼任）任中心金庫主任，對中心金庫業(yè)務(wù)負日常管理責(zé)任。2.中心金庫移交后的安全保障管理模式業(yè)務(wù)移轉(zhuǎn)后中心金庫安全保障工作由分行安全保衛(wèi)部直接管理。主要負責(zé)中心金庫的物防技防建設(shè)、安全保障、安全管理和安全檢查、金庫市場化管理，包括庫房守庫、押運、安全設(shè)施、緊急預(yù)案制訂、金庫市場化管理合同簽訂等，同時履行中心金庫值班守庫、中心金庫出入口管理、武裝押運、運鈔車專職駕駛、押運合同執(zhí)行、庫區(qū)安全檢查等職責(zé)。分行安全保衛(wèi)部總經(jīng)理對中心金庫安全負管理責(zé)任，分管副總經(jīng)理對中心金庫安全負日常管理責(zé)任。金庫物品托管期間，安全保衛(wèi)部主要負責(zé)對威豹公司

6、的金庫安全保障工作進行管理與監(jiān)督。（二）完善現(xiàn)金中心組織建設(shè)，落實崗位人員配置，確保崗位制約。1.機構(gòu)設(shè)置及人員配置?，F(xiàn)金中心內(nèi)設(shè)現(xiàn)金出納管理部與金庫管理部兩個單元。其中金庫管理部主要負責(zé)中心金庫具體業(yè)務(wù)運作，中心金庫設(shè)立獨立的abis行號，現(xiàn)金中心是中心金庫的主管機構(gòu)，中心金庫按照嚴(yán)格規(guī)范、職責(zé)清晰、不相容崗位嚴(yán)格分離、相互制約的原則設(shè)置崗位、配備人員，金庫管理部設(shè)經(jīng)理、會計主管、記賬、管庫、黃金業(yè)務(wù)等崗位?，F(xiàn)金出納管理部設(shè)經(jīng)理、出納管理、現(xiàn)金配送管理、憑證配送管理、庫房管理等崗位。2.內(nèi)設(shè)單元職責(zé)（1）現(xiàn)金出納管理部主要職責(zé)現(xiàn)金出納管理部主要負責(zé)全行現(xiàn)金出納管理，推進金庫集約化運作，規(guī)劃和

7、建設(shè)現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證等物品的集中配送管理體系，指導(dǎo)系統(tǒng)配送管理，重要空白憑證保管與集中配送，組織開展本外幣和現(xiàn)鈔反假、協(xié)助反洗錢信息報送、出納機具管理、出納技能培訓(xùn)等方面工作。（2）金庫管理部主要職責(zé)金庫管理部專司負責(zé)中心金庫的業(yè)務(wù)運作，開展現(xiàn)金繳存、調(diào)運、保管等金庫業(yè)務(wù)。主要包括：中心金庫庫房管理，全行現(xiàn)金頭寸管理，現(xiàn)金、貴金屬及有價單證等庫房實物的保管、出入庫與調(diào)拔以及相關(guān)的帳務(wù)處理，現(xiàn)金集中配送打包及相關(guān)運作，黃金寄售業(yè)務(wù)柜臺交割，現(xiàn)金清點、假幣收繳、殘鈔收繳與整點、零鈔供應(yīng)等。 （三）以金庫物理改造的契機，積極探索金庫管理新模式，以外包方式有效轉(zhuǎn)移庫管風(fēng)險。今年上半

8、年，我行中心金庫達標(biāo)改造項目進入施工階段。為確保金庫裝修期間全行現(xiàn)金作業(yè)需求和轉(zhuǎn)移風(fēng)險，我行自1月18日起，將中心金庫保管的現(xiàn)金及貴金屬移交給威豹公司代保管。我行通過擬定嚴(yán)密的托管合同、科學(xué)的作業(yè)流程，以確保金庫物品外部托管期間我行資產(chǎn)的安全和金庫業(yè)務(wù)運作的順暢。金庫現(xiàn)金及貴金屬代保管業(yè)務(wù)在系統(tǒng)內(nèi)尚屬首例，社會影響與意義重大。分行黨委高度重視，宗少俊行長主持審定方案，古應(yīng)飛、求夏雨副行長多次組織審核保管合同與移交流程。為確保金庫物品交接工作萬無一失，分行擬定了嚴(yán)密的金庫現(xiàn)金與貴金屬搬遷方案和中心金庫“現(xiàn)金與貴金屬”交接工作指引。1月18日，在古應(yīng)飛、求夏雨副行長親臨現(xiàn)場指揮下，我行與威豹公司正

9、式辦理金庫現(xiàn)金與貴金屬交接手續(xù)。自2009年1月19日起，中心金庫啟動新作業(yè)模式，我行與威豹公司按照保管業(yè)務(wù)合同與保管業(yè)務(wù)操作規(guī)程辦理全行現(xiàn)金與貴金屬調(diào)撥業(yè)務(wù)。我行負責(zé)現(xiàn)金與貴金屬等物品的頭寸管理與帳務(wù)處理，根據(jù)支行現(xiàn)金、貴金屬的調(diào)撥申請，核驗進出庫憑證，向威豹公司發(fā)出調(diào)撥指令（調(diào)撥單和調(diào)撥通知），同時根據(jù)調(diào)撥單記載事項按會計核算要求及時進行賬務(wù)記載,確保資金無在途。威豹公司將保管的現(xiàn)金與貴金屬等物品存放在符合公安部金庫安全標(biāo)準(zhǔn)的金庫內(nèi)保管，實施武裝守衛(wèi)，同時依據(jù)我行簽發(fā)的調(diào)撥指令（調(diào)撥單和調(diào)撥通知）辦理現(xiàn)金與貴金屬等實物的出入庫手續(xù)，并負責(zé)將現(xiàn)金等物品武裝押運到我行指定營業(yè)網(wǎng)點辦理交接。金庫

10、物品外部托管期間，我行主要從合同、流程、系統(tǒng)、管理等方面入手，全面落實風(fēng)險防控措施。分行領(lǐng)導(dǎo)、金庫業(yè)務(wù)主管部門、金庫管轄行、查庫“飛行隊”，嚴(yán)格按照總行金庫管理辦法的要求，履行查庫職責(zé)，確保庫房現(xiàn)金與貴金屬實物安全。經(jīng)過將近一年的運作，金庫新模式運作總體順暢、安全落實，基本實現(xiàn)了以外包托管保障金庫作業(yè)安全、轉(zhuǎn)移庫管風(fēng)險的目標(biāo)。（四）推廣金庫信息管理系統(tǒng)，建立現(xiàn)金與憑證調(diào)撥電子化作業(yè)模式，為集中配送提供技術(shù)支持。根據(jù)我行運營管理體系優(yōu)化改革的目標(biāo)任務(wù)，以及構(gòu)建現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證等物品的集中配送管理體系的建設(shè)規(guī)劃，分行研究開發(fā)了的金庫信息管理系統(tǒng)（以下簡稱“金庫系統(tǒng)”）?！敖饚煜?/p>

11、統(tǒng)”應(yīng)用于分行中心金庫和分行憑證庫庫房的信息化管理、現(xiàn)金與憑證調(diào)撥信息的電子流審批運作及管理，為全行現(xiàn)金與憑證“一站式”集中配送奠定基礎(chǔ)。2008年11月、2009年3月、2009年9月，“金庫系統(tǒng)”分3批先后在分行營業(yè)部、羅湖支行、國貿(mào)支行、寶安支行等4家一級支行的35轄屬營業(yè)網(wǎng)點進行了試運行，依托“金庫系統(tǒng)”建立了現(xiàn)金電子化調(diào)撥作業(yè)模式，實現(xiàn)中心金庫與人民銀行、中心金庫與營業(yè)機構(gòu)之間現(xiàn)金調(diào)撥信息的電子化傳遞。經(jīng)過一年來試運行，“金庫系統(tǒng)”運行正常平穩(wěn)，現(xiàn)金調(diào)撥信息通過電子流運作審批，大幅提高了現(xiàn)金調(diào)撥運作效率，加強了現(xiàn)金作業(yè)流程控制。2009年12月11日，“金庫系統(tǒng)”在全行正式推廣上線，

12、為分行至網(wǎng)點的現(xiàn)金與憑證“一站式”配送提供了技術(shù)基礎(chǔ)。 （五）逐步建立現(xiàn)金、貴金屬、有價單證以及重要空白憑證等物品的集中配送管理體系，穩(wěn)步推進現(xiàn)金與憑證集中配送。今年以來，我行以現(xiàn)金電子化調(diào)撥作業(yè)模式為基礎(chǔ)平臺，借鑒現(xiàn)代物流管理模式，逐步建立起分行至網(wǎng)點的現(xiàn)金與憑證一站式集中配送管理體系，并自2008年11月起分步實施現(xiàn)金與憑證配送試點。2008年11月、2009年3月、2009年9月，分行分三批對金庫系統(tǒng)試運行的營業(yè)機構(gòu)（分行營業(yè)部、羅湖、國貿(mào)、寶安等支行的35個轄屬營業(yè)網(wǎng)點）實施現(xiàn)金集中配送試點。12月11日金庫系統(tǒng)正式上線后，分行對上述35個營業(yè)機構(gòu)正式實施現(xiàn)金集中配送，并同時在全行范圍

13、內(nèi)對113個對外營業(yè)的網(wǎng)點實施重要空白憑證集中配送?，F(xiàn)金與憑證“一站式”集中配送作業(yè)模式，有效縮短了作業(yè)鏈條，加快了物流速度，一級支行取消了專職現(xiàn)金調(diào)撥員及憑證庫房管理員，支行營業(yè)部調(diào)撥業(yè)務(wù)量減少80%以上，作業(yè)效率和作業(yè)安全都得到了提升，實現(xiàn)了為支行“減負”和促進網(wǎng)點業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的目標(biāo)。（六）實現(xiàn)有價單證、憑證庫房歸口統(tǒng)一管理，支持分行部門瘦身 今年11月12日，組織完成了中心金庫與國際業(yè)務(wù)部辦理有價單證（國際旅行支票）的實物交接與賬務(wù)劃撥。11月19日，組織完成了分行憑證庫與財務(wù)會計部代理業(yè)務(wù)重要空白憑證（金融業(yè)務(wù)發(fā)票、深圳市商品銷售發(fā)票）的實物交接與賬務(wù)劃撥。12月9日，分行清算中心（41-

14、9999機構(gòu)）與中心金庫（41-0010機構(gòu)）完成了分行憑證庫重要空白憑證會計核算機的調(diào)整及賬務(wù)劃轉(zhuǎn)，實現(xiàn)了現(xiàn)金與憑證配送業(yè)務(wù)的同一機構(gòu)下的統(tǒng)一管理。（七）堅持精細化管理，加強制度建設(shè)，規(guī)范全行操作。2009年，是農(nóng)業(yè)銀行全面推進精細化管理，建立運營大后臺的關(guān)鍵一年。在實施金庫物理改造、金庫外部托管、金庫系統(tǒng)試運行、現(xiàn)金與憑證集中配送、中心金庫管理權(quán)向分行轉(zhuǎn)移等現(xiàn)金中心建設(shè)項目過程中，根據(jù)新金庫模式運作流程的變化，堅持“業(yè)務(wù)合規(guī)化，制度流程化，流程文本化，作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化”要求，嚴(yán)格業(yè)務(wù)準(zhǔn)入，梳理作業(yè)流程，制定與修訂了金庫相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)程、具體作業(yè)指導(dǎo)書。重點包括：保管業(yè)務(wù)合同與保管業(yè)務(wù)操作規(guī)程、深

15、圳分行中心金庫向人民銀行領(lǐng)取人民幣現(xiàn)金操作規(guī)程、深圳分行金庫信息管理系統(tǒng)管理辦法、深圳分行金庫信息管理系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案、深圳分行中心金庫管理實施細則、深圳現(xiàn)金與憑證集中配送業(yè)務(wù)操作規(guī)程、出納類、表外類的前、后臺作業(yè)指導(dǎo)書等。（八）加強柜面現(xiàn)金管理和反假貨幣工作，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供保障。2009年，我行柜面現(xiàn)金管理的工作重點是采取有效措施，積極促進發(fā)展與管理的有機結(jié)合，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展的可持續(xù)性和規(guī)范性。同時，根據(jù)總行、人民銀行要求，繼續(xù)做好反假貨幣工作，確保銀行資金安全，維護銀行聲譽。1.加強柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)常規(guī)管理，有效指導(dǎo)營業(yè)機構(gòu)按規(guī)定辦理柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)，增強制度執(zhí)行力。2.加強現(xiàn)金投放管理

16、，嚴(yán)控不合理現(xiàn)金投放。一是年初下發(fā)關(guān)于加強柜面現(xiàn)金支付管理的通知，進一步明確大額現(xiàn)金支付管理措施與目標(biāo)，防止我行成為深圳地區(qū)第一投放大行。二是加強中心金庫及營業(yè)機構(gòu)的現(xiàn)金限額管理?！艾F(xiàn)金控制計劃”與“柜員現(xiàn)金箱限額設(shè)置”作為重要指標(biāo)納入一級支行運營管理質(zhì)量考核。三是對大額現(xiàn)金支取按規(guī)定落實預(yù)約、審查、審批、登記備案、報告等制度，對營業(yè)機構(gòu)大額現(xiàn)金收支進行監(jiān)測，配合有關(guān)部門履行反洗錢義務(wù)，及時向有關(guān)部門報送大額交易和可疑交易資料。四是大力推廣非現(xiàn)金支付結(jié)算手段，落實大額現(xiàn)金提現(xiàn)收費制度，提高非現(xiàn)金交易的比重。 我行現(xiàn)金投放管理措施得力、控制有效。今年1-12月，全行現(xiàn)金凈投放額為140.84億元

17、，比上年減少17億元，降幅10.78，凈投放額由去年全市排名第3名下降為第5名。 3.建立反假機制，有效開展反假貨幣工作。 2009年度，深我行高度重視反假貨幣工作，將貨幣反假工作納入日常重要工作管理，建立有效的反假貨幣工作機制，切實加強人民幣收付業(yè)務(wù)管理，積極開展了各種形式的反假貨幣活動，維護了我市正常的貨幣流通秩序和銀行聲譽，凈化貨幣流通市場。 （1）分行常年組織反假貨幣上崗證培訓(xùn)，并在全行范圍內(nèi)舉辦反假貨幣知識和現(xiàn)場實物鑒偽競賽，提高反假技能。2009年組織柜臺人員參加人行舉辦的反假貨幣上崗證培訓(xùn)共11期，參訓(xùn)人數(shù)326人。2009年下半年，分支行兩級舉行反假貨幣知識競賽，參加競賽人員共

18、計602人次，有效促進相關(guān)崗位人員提高反假技能。 （2）組織開展反假宣傳月活動，向廣大市民宣傳人民幣知識和防偽技巧，普及貨幣防偽常識。 （3）加強出納機具管理與機具投入，不斷完善科技手段，提升出納機具鑒偽、截偽能力。2009年分行根據(jù)總行招標(biāo)結(jié)果，組織全行采購了364臺人民幣點鈔機，對無法升級的中鈔信達點鈔機進行了整體更換，確保出納機具處于最新防偽狀態(tài)。 （4）建立假幣信息監(jiān)測機制和假幣信息收集、上報制度，高度關(guān)注假幣動態(tài)，落實防控措施。今年以來，針對深圳地區(qū)發(fā)現(xiàn)多起新型假幣情況，分行及時下發(fā)風(fēng)險提示，如“關(guān)于做好防范人民幣100元面值真假鈔拼湊幣的緊急通知”、“深圳發(fā)現(xiàn)變造假幣的新手段、各銀

19、行要加強防范”，揭示假幣新型的造假方式，要求各營業(yè)機構(gòu)要提高警惕，嚴(yán)格落實登記客戶身份信息、報警等防范措施。 （5）建立了假幣重點防控制度，積極配合公安機關(guān)開展打擊假幣犯罪“09行動”。我行貨幣反假工作措施得力、攔截有效，2009年度共收繳假人民幣108萬元，維護了我市正常的貨幣流通秩序，受到市人民銀行的表彰，深圳市分行被評為年度反假貨幣先進集體、深圳分行營業(yè)部被評為年度反假貨幣先進網(wǎng)點。（九）落實突擊查庫制度，嚴(yán)控金庫案件發(fā)生。1.加強對中心金庫的突擊檢查，全年實現(xiàn)金庫安全無事故。2009年度，分行金庫突擊查庫“飛行隊”、運營管理部負責(zé)人對分行中心金庫進行21次突擊檢查。其中：古應(yīng)飛副行長行帶隊查庫2次、求夏雨副行長帶隊查庫2次。突擊查庫結(jié)果顯示，我行外部托管結(jié)果安全作業(yè)，無發(fā)生任何安全責(zé)任事故，中心金庫托管現(xiàn)金與貴金屬賬賬、賬款、賬實相符，現(xiàn)金調(diào)拔與資金核算、黃金出入庫符合規(guī)定，查庫、對賬制度落實到位。受托方威豹公司對金庫業(yè)務(wù)操作符合我行要求，風(fēng)險控制到位。2.加強對營業(yè)機構(gòu)現(xiàn)金周轉(zhuǎn)箱、柜員現(xiàn)金箱、自助設(shè)備鈔箱的突擊檢查。2009年，金庫突擊檢查“飛行隊”、會計內(nèi)控檢查組對營業(yè)機構(gòu)的“現(xiàn)