人身保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)管理規(guī)范匯編

1、1 人身保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)管理規(guī)范匯編 序 我局整理編錄人身保險(xiǎn)公司的法律法規(guī)及規(guī)范性文件 已逾三年，至今已形成了五本法規(guī)手冊(cè)。在前五本手冊(cè)的基 礎(chǔ)上，我局重點(diǎn)根據(jù)2012年以來部門規(guī)章和規(guī)范性文件的“ 廢、改、立”情況，針對(duì)分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)管理規(guī)定整理編錄了 人身保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)管理規(guī)范匯編（2013版）（以下簡(jiǎn)稱 規(guī)范匯編），以期進(jìn)一步增強(qiáng)法規(guī)手冊(cè)的針對(duì)性和時(shí)效性， 提高我區(qū)人身保險(xiǎn)公司管理人員的法律素質(zhì)和合規(guī)意識(shí)。 規(guī)范匯編重點(diǎn)對(duì)各公司關(guān)注度較高的分支機(jī)構(gòu)與高 管人員、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、銷售管理、財(cái)務(wù)管理、客戶服務(wù)、政策性 保險(xiǎn)管理、突發(fā)事件應(yīng)急管理以及統(tǒng)計(jì)報(bào)告等十方面內(nèi)容進(jìn) 行了整理，附錄部分特別

2、對(duì)目前我局要求各人身保險(xiǎn)公司報(bào) 送的相關(guān)報(bào)告、報(bào)表進(jìn)行了匯總，便于使用者了解和查閱。 法律規(guī)范作為書面文件必然滯后于現(xiàn)實(shí)實(shí)踐，我們將不 斷完善、持續(xù)改進(jìn)本規(guī)范匯編，力求對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu) 管理人員在依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理方面給予更多的幫助。 寧夏保監(jiān)局 二零一三年六月 2 第一章 機(jī)構(gòu)與高管.7 1.1 機(jī)構(gòu)管理 .7 1.1.1 關(guān)于分支機(jī)構(gòu)籌建的規(guī)定 .7 1.1.2 關(guān)于分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗(yàn)收的規(guī)定.10 1.1.3 關(guān)于分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)、信息化建設(shè)及反洗錢方面驗(yàn)收的規(guī)定.12 1.1.4 關(guān)于分支機(jī)構(gòu)改建的規(guī)定 .17 1.1.5 關(guān)于分支機(jī)構(gòu)變更、撤銷的規(guī)定 .19 1.1.6 關(guān)于設(shè)立電話銷售中心

3、的規(guī)定.20 1.1.7 關(guān)于證照管理的規(guī)定.21 1.2 人員管理 .23 1.2.1 關(guān)于高級(jí)管理人員任職條件的規(guī)定 .23 1.2.2 關(guān)于高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)的規(guī)定.26 1.2.3 關(guān)于臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職要求的規(guī)定 .27 1.2.4 關(guān)于營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人任職管理的規(guī)定.28 1.2.5 關(guān)于高級(jí)管理人員審計(jì)管理的規(guī)定 .28 具體行政許可申報(bào)事項(xiàng)可參考寧夏保監(jiān)局官方網(wǎng)站HTTP:/NINGXIA.CIRC.GOV.CN，行政 許可欄目下寧夏保險(xiǎn)公司行政許可事項(xiàng)申報(bào)指導(dǎo)手冊(cè)。 .30 第二章 內(nèi)控合規(guī).31 2.1 關(guān)于內(nèi)部控制基本要求的規(guī)定 .31 2.2 關(guān)于內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的規(guī)定.

4、36 2.3 關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)定 .42 3 2.4 關(guān)于合規(guī)管理的規(guī)定 .44 第三章 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng).47 3.1 產(chǎn)品管理 .47 3.1.1 關(guān)于條款費(fèi)率管理的規(guī)定 .47 3.1.2 關(guān)于小額保險(xiǎn)產(chǎn)品的規(guī)定 .47 3.2 承保出單管理.48 3.2.1 關(guān)于健康保險(xiǎn)承保的規(guī)定 .50 3.2.2 關(guān)于養(yǎng)老保險(xiǎn)承保的規(guī)定 .50 3.2.3 關(guān)于小額保險(xiǎn)承保的規(guī)定 .51 3.2.4 關(guān)于意外險(xiǎn)出單的規(guī)定 .51 3.2.5 關(guān)于未成年人死亡保險(xiǎn)金的規(guī)定 .52 3.3 保全管理 .53 3.3.1 關(guān)于保全處理時(shí)限的規(guī)定 .53 3.3.2 關(guān)于養(yǎng)老保險(xiǎn)保全的規(guī)定 .53 3.4 理賠管

5、理 .54 3.5 單證檔案管理.57 3.5.1 關(guān)于單證管理的規(guī)定.57 3.5.2 關(guān)于銀郵業(yè)務(wù)單證管理的規(guī)定.58 3.5.3 關(guān)于印鑒管理的規(guī)定.58 3.5.4 關(guān)于檔案管理的規(guī)定.59 4 第四章 銷售管理.61 4.1 關(guān)于銀郵代理業(yè)務(wù)的規(guī)定.61 4.2 關(guān)于相互代理業(yè)務(wù)的規(guī)定.61 4.3 關(guān)于投資連結(jié)保險(xiǎn)銷售的規(guī)定 .62 4.4 關(guān)于電話銷售業(yè)務(wù)的規(guī)定.62 4.5 關(guān)于農(nóng)村保險(xiǎn)銷售的規(guī)定.66 除上述內(nèi)容外，其他銷售管理規(guī)定詳見人身保險(xiǎn)公司銷售管理規(guī)范匯編（2012版 ），前述規(guī)范匯編中關(guān)于電話銷售方面的規(guī)定已廢止。.66 第五章 財(cái)務(wù)管理.67 5.1 關(guān)于收付費(fèi)管

6、理的規(guī)定.67 5.2 關(guān)于傭金手續(xù)費(fèi)管理的規(guī)定.68 5.3 關(guān)于意外險(xiǎn)財(cái)務(wù)管理的規(guī)定.70 5.4 關(guān)于贈(zèng)送保險(xiǎn)財(cái)務(wù)管理的規(guī)定 .71 5.5 關(guān)于財(cái)會(huì)工作的規(guī)定 .71 第六章 客戶服務(wù).73 6.1 關(guān)于咨詢投訴的規(guī)定 .73 6.2 關(guān)于銀郵渠道客戶服務(wù)的規(guī)定 .74 6.3 關(guān)于意外險(xiǎn)查詢的規(guī)定.75 6.4 關(guān)于服務(wù)承諾的規(guī)定 .75 5 6.5 關(guān)于繳費(fèi)提示和效力中止的規(guī)定 .76 6.6 關(guān)于提供保單狀態(tài)報(bào)告和紅利通知書的規(guī)定.76 第七章 政策性保險(xiǎn)管理 .78 7.1 關(guān)于大病保險(xiǎn)的相關(guān)規(guī)定.78 7.2 關(guān)于保險(xiǎn)參與基本醫(yī)療保障管理的相關(guān)規(guī)定.80 第八章 突發(fā)事件應(yīng)急

7、管理.83 第九章 統(tǒng)計(jì)報(bào)告.88 9.1 關(guān)于統(tǒng)計(jì)管理的規(guī)定 .88 9.2 關(guān)于電子公文傳輸系統(tǒng)管理的規(guī)定.88 9.3 關(guān)于報(bào)送質(zhì)量的規(guī)定 .89 9.4 關(guān)于報(bào)送壽險(xiǎn)處相關(guān)報(bào)表報(bào)告的要求.90 9.4.1 關(guān)于報(bào)送退保相關(guān)情況的規(guī)定.90 9.4.2 關(guān)于報(bào)送收付費(fèi)指標(biāo)的規(guī)定.91 9.4.3 關(guān)于報(bào)送經(jīng)營(yíng)管理指標(biāo)月報(bào)表的規(guī)定.91 9.4.4 關(guān)于報(bào)送財(cái)務(wù)管理指標(biāo)月報(bào)表的規(guī)定.91 9.4.5 關(guān)于報(bào)送農(nóng)村小額人身保險(xiǎn)及借貸險(xiǎn)數(shù)據(jù)的規(guī)定.92 9.4.6 關(guān)于報(bào)送內(nèi)審報(bào)告的規(guī)定 .92 9.4.7 關(guān)于報(bào)告停止使用條款費(fèi)率的規(guī)定 .93 9.4.8 關(guān)于報(bào)告贈(zèng)送保險(xiǎn)活動(dòng)的規(guī)定.93

8、6 9.5 關(guān)于報(bào)送中介處相關(guān)報(bào)表的規(guī)定 .93 9.6 關(guān)于報(bào)送統(tǒng)研處相關(guān)報(bào)表報(bào)告的要求.94 9.7 關(guān)于報(bào)送法制處相關(guān)報(bào)表報(bào)告的要求.95 第十章 法律責(zé)任.98 附錄 涉及人身保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的主要規(guī)章制度.103 一、法律.103 二、部門規(guī)章 .103 三、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件.103 四、寧夏保監(jiān)局規(guī)范性文件.105 7 第一章 機(jī)構(gòu)與高管 1.1 機(jī)構(gòu)管理 1.1.1 關(guān)于分支機(jī)構(gòu)籌建的規(guī)定 中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法（國(guó)家主席令200911號(hào)） 第七十四條 保險(xiǎn)公司在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，其民事責(zé)任由保險(xiǎn)公司承

9、擔(dān)。 第七十五條 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出書面申請(qǐng)，并提交下列材料： （一）設(shè)立申請(qǐng)書； （二）擬設(shè)機(jī)構(gòu)三年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析材料； （三）擬任高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷及相關(guān)證明材料； （四）國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他材料。 保險(xiǎn)公司管理規(guī)定（保監(jiān)會(huì)令20091號(hào)） 第十五條 保險(xiǎn)公司可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)。 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的層級(jí)依次為分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部或者營(yíng)銷服務(wù) 部。保險(xiǎn)公司可以不逐級(jí)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，但其在住所地以外的各省、自治區(qū)、直轄市開展 業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)首先設(shè)立分公司。 保險(xiǎn)公司可以不按照前款規(guī)定的層級(jí)逐級(jí)管理下級(jí)分支機(jī)構(gòu)；營(yíng)業(yè)

10、部、營(yíng)銷服務(wù)部不 得再管理其他任何分支機(jī)構(gòu)。 第十七條 設(shè)立省級(jí)分公司，由保險(xiǎn)公司總公司提出申請(qǐng)；設(shè)立其他分支機(jī)構(gòu)，由保險(xiǎn)公司總公司提 出申請(qǐng)，或者由省級(jí)分公司持總公司批準(zhǔn)文件提出申請(qǐng)。 第十八條 設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提出設(shè)立申請(qǐng)，并符合下列條件： （一）上一年度償付能力充足，提交申請(qǐng)前連續(xù)2個(gè)季度償付能力均為充足； （二）保險(xiǎn)公司具備良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)控健全； （三）申請(qǐng)人具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度； （四）對(duì)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的可行性已進(jìn)行充分論證； （五）在住所地以外的省、自治區(qū)、直轄市申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外其他分支機(jī)構(gòu)的 ，該省級(jí)分公司已經(jīng)開業(yè)； 8 （六）申請(qǐng)人最近2年內(nèi)無受金融監(jiān)管機(jī)

11、構(gòu)重大行政處罰的記錄，不存在因涉嫌重大違 法行為正在受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)立案調(diào)查的情形； （七）申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外其他分支機(jī)構(gòu)，在擬設(shè)地所在的省、自治區(qū)、直轄市 內(nèi)，省級(jí)分公司最近2年內(nèi)無受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的記錄，已設(shè)立的其他分支機(jī)構(gòu) 最近6個(gè)月內(nèi)無受重大保險(xiǎn)行政處罰的記錄； （八）有申請(qǐng)人認(rèn)可的籌建負(fù)責(zé)人； （九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 第十九條 設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式三份： （一）設(shè)立申請(qǐng)書； （二）申請(qǐng)前連續(xù)2個(gè)季度的償付能力報(bào)告和上一年度經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告； （三）保險(xiǎn)公司上一年度公司治理結(jié)構(gòu)報(bào)告以及申請(qǐng)人內(nèi)控制度； （四）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的可行性論證報(bào)告，包

12、括擬設(shè)機(jī)構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析， 設(shè)立分支機(jī)構(gòu)與公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說明； （五）申請(qǐng)人分支機(jī)構(gòu)管理制度； （六）申請(qǐng)人作出的其最近2年無受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的聲明； （七）申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外其他分支機(jī)構(gòu)的，提交省級(jí)分公司最近2年無受金融監(jiān) 管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的聲明； （八）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷以及相關(guān)證明材料； （九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。 第二十條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)對(duì)設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行書面審查，對(duì)不符合本 規(guī)定第十八條的，作出不予批準(zhǔn)決定，并書面說明理由；對(duì)符合本規(guī)定第十八條的，向申 請(qǐng)人發(fā)出籌建通知。 第二十一條 申請(qǐng)人應(yīng)

13、當(dāng)自收到籌建通知之日起6個(gè)月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建工作?；I建期間不計(jì)算在行 政許可的期限內(nèi)。 籌建期間屆滿未完成籌建工作的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本規(guī)定重新提出設(shè)立申請(qǐng)。 籌建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事任何保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 第三十六條 保險(xiǎn)公司總公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)本規(guī)定和發(fā)展需要制定分支機(jī)構(gòu)管理制度，其省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)根 據(jù)總公司的規(guī)定和當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，制定本省、自治區(qū)、直轄市分支機(jī)構(gòu)管理制度。 第三十七條 分支機(jī)構(gòu)管理制度至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容： （一）各級(jí)分支機(jī)構(gòu)職能； （二）各級(jí)分支機(jī)構(gòu)人員、場(chǎng)所、設(shè)備等方面的配備要求； （三）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、撤銷的內(nèi)部決策制度； （四）上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下級(jí)分支機(jī)構(gòu)的管控職責(zé)和措施。 關(guān)于印發(fā)保

14、險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法的通知(保監(jiān)發(fā)201320號(hào)) 9 第十條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件： （一）符合申請(qǐng)人自身發(fā)展規(guī)劃； （二）保險(xiǎn)公司上一年度及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度償付能力均達(dá)到充足類； （三）保險(xiǎn)公司上一年度及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度分類監(jiān)管類別不低于B類，且省級(jí) 分公司上一年度及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度分類監(jiān)管類別不低于C類； （四）保險(xiǎn)公司具備良好的公司治理，內(nèi)控健全； （五）申請(qǐng)人具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度； （六）在保險(xiǎn)公司住所地以外的省、自治區(qū)、直轄市申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的，當(dāng)?shù)厥〖?jí)分公司已經(jīng)開 業(yè)； （七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的上級(jí)直接管理機(jī)構(gòu)開業(yè)滿三個(gè)月。省級(jí)分公

15、司在其所在地市設(shè)立分支機(jī) 構(gòu)不受此限制； （八）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的上級(jí)直接管理機(jī)構(gòu)內(nèi)控健全； （九）有符合擬設(shè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人任職條件的籌建負(fù)責(zé)人。 第十一條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，不得有以下情形： （一）申請(qǐng)人或者擬設(shè)機(jī)構(gòu)所屬省級(jí)分公司最近兩年內(nèi)受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處 罰的； （二）申請(qǐng)人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) 或者司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的； （三）在擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)最近六個(gè)月內(nèi)受到重大保險(xiǎn)行 政處罰的； （四）在擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)，最近一年內(nèi)有三家次以上分支機(jī)構(gòu)受到保險(xiǎn) 行政處罰的； （五）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的上級(jí)直接管理機(jī)構(gòu)最

16、近六個(gè)月內(nèi)受到保險(xiǎn)行政處罰的。 第十二條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，在擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)運(yùn) 營(yíng)情況不得有以下情形： （一）無主要負(fù)責(zé)人或者臨時(shí)負(fù)責(zé)人超期的； （二）無穩(wěn)定、規(guī)范的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的； （三）自行停業(yè)連續(xù)三個(gè)月以上的。停業(yè)情形已向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的除外； （四）存在重大內(nèi)部控制缺陷，尚未整改到位的； （五）最近一年內(nèi)撤銷分支機(jī)構(gòu)三家以上的； （六）最近一年內(nèi)同一分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所兩次以上或者變更主要負(fù)責(zé)人三次以上 的； （七）最近六個(gè)月內(nèi)發(fā)生過五十人以上群訪群訴事件，或者一百人以上非正常集中退 保事件，影響較為惡劣的； （八）保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

17、第十三條 專業(yè)性保險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)具備專業(yè)化特色，主業(yè)突出。 10 第十九條 設(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，由保險(xiǎn)公司總公司，或者省級(jí)分公司持總公司批準(zhǔn)文件 向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請(qǐng)。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局收到完整申請(qǐng)材料之日起三十日內(nèi)對(duì)設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審 查。對(duì)符合規(guī)定的，向申請(qǐng)人發(fā)出籌建通知；對(duì)不符合規(guī)定的，作出不予批準(zhǔn)決定，并書 面說明理由。 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起六個(gè)月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建工作?；I建工作完成 后，申請(qǐng)人向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。 當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局收到完整開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告之日起三十日內(nèi)，完成開業(yè)驗(yàn)收并作出批準(zhǔn)或者不 予批準(zhǔn)的決定。批準(zhǔn)設(shè)立的，頒發(fā)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；不予

18、批準(zhǔn)設(shè)立的，書面 通知申請(qǐng)人并說明理由。 第二十條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)籌建期間不計(jì)算在行政許可的期限內(nèi)。籌建期滿未完成籌建工作的，應(yīng) 當(dāng)重新提出設(shè)立申請(qǐng)?；I建機(jī)構(gòu)不得從事任何保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 第二十七條 設(shè)立保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交以下材料： （一）設(shè)立申請(qǐng)書； （二）申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度的償付能力報(bào)告和上一年度經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告； （三）保險(xiǎn)公司上一年度公司治理報(bào)告以及申請(qǐng)人內(nèi)控制度清單； （四）申請(qǐng)人分支機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃和管理制度； （五）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的可行性論證報(bào)告，包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)三年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析 ，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)與公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說明； （六）受到行政處罰或者立案調(diào)查

19、情況的說明； （七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷以及相關(guān)證明材料； （八）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件； （九）申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，提交擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其 他分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)情況說明，并就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明； （十）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。 同一機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立多家分支機(jī)構(gòu)，以上第（二）、（三）、（四）、（九）項(xiàng)材料內(nèi) 容未發(fā)生變化的，只需首次報(bào)送時(shí)提供，再次報(bào)送需提交已報(bào)送說明。說明內(nèi)容包括該材 料首次報(bào)送時(shí)間、文號(hào)及具體事項(xiàng)等。 第三十條 申請(qǐng)人提供的申請(qǐng)材料中有復(fù)制資料的，應(yīng)當(dāng)簽注“經(jīng)核對(duì)與原件無誤”字樣，并加蓋

20、申請(qǐng) 人公章。 1.1.2 關(guān)于分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗(yàn)收的規(guī)定 保險(xiǎn)公司管理規(guī)定（保監(jiān)會(huì)令20091號(hào)） 11 第二十二條 籌建工作完成后，籌建機(jī)構(gòu)具備下列條件的，申請(qǐng)人可以向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 ： （一）具有合法的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，安全、消防設(shè)施符合要求； （二）建立了必要的組織機(jī)構(gòu)和完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等 管理制度； （三）建立了與經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)相適應(yīng)的信息系統(tǒng)； （四）具有符合任職條件的擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人； （五）對(duì)員工進(jìn)行了上崗培訓(xùn)； （六）籌建期間未開辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)； （七）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 第二十三條 申請(qǐng)人提交的開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告應(yīng)當(dāng)附下列材料一式三份：

21、 （一）籌建工作完成情況報(bào)告； （二）擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明； （三）擬設(shè)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明； （四）計(jì)算機(jī)設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報(bào)告； （五）業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度； （六）機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報(bào)告，包括員工上崗培訓(xùn)情況報(bào)告等； （七）按照擬設(shè)地規(guī)定提交有關(guān)消防證明，無需進(jìn)行消防驗(yàn)收或者備案的，提交申請(qǐng) 人作出的已采取必要措施確保消防安全的書面承諾； （八）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。 第二十四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告之日起30日內(nèi)，進(jìn)行開業(yè)驗(yàn)收，并作出批準(zhǔn)或 者不予批準(zhǔn)的決定。驗(yàn)收合格批準(zhǔn)設(shè)立的，頒發(fā)

22、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；驗(yàn)收不合 格不予批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說明理由。 關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法的通知(保監(jiān)發(fā)201320號(hào)) 第十五條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)名稱應(yīng)當(dāng)合法規(guī)范。同一保險(xiǎn)公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)保持統(tǒng)一的命名規(guī) 則。 第十六條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)應(yīng)當(dāng)符合以下標(biāo)準(zhǔn)： （一）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所權(quán)屬清晰，安全、消防等設(shè)施符合要求，使用面積、使用期限、 功能布局等滿足經(jīng)營(yíng)需要。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所連續(xù)使用時(shí)間原則上不短于兩年； （二）辦公設(shè)備配置齊全，運(yùn)行正常； （三）信息系統(tǒng)符合監(jiān)管要求； （四）內(nèi)控制度完善； （五）擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人符合任職條件； 12 （六）特定崗位工

23、作人員符合法律法規(guī)規(guī)定的執(zhí)業(yè)資格要求。工作人員經(jīng)過培訓(xùn)，符 合上崗條件； （七）產(chǎn)品、單證、服務(wù)能力等滿足運(yùn)營(yíng)要求； （八）籌建期間未開辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)； （九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 第十九條 當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局收到完整開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告之日起三十日內(nèi)，完成開業(yè)驗(yàn)收并作出批準(zhǔn)或 者不予批準(zhǔn)的決定。批準(zhǔn)設(shè)立的，頒發(fā)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；不予批準(zhǔn)設(shè)立 的，書面通知申請(qǐng)人并說明理由。 第二十一條 保監(jiān)局根據(jù)開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)實(shí)施開業(yè)驗(yàn)收，可以采取現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收、遠(yuǎn)程審 核或者委托查驗(yàn)等形式。驗(yàn)收方法包括談話、抽查、專業(yè)測(cè)試、系統(tǒng)演示等。 第二十二條 除設(shè)立營(yíng)銷服務(wù)部外，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在提交開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告的同時(shí)，

24、向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交該機(jī)構(gòu) 高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)，由當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。其中，省 級(jí)分公司總經(jīng)理的任職資格核準(zhǔn)文件作為驗(yàn)收情況報(bào)告的附件報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。 第二十八條 申請(qǐng)人提交的開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告，應(yīng)當(dāng)附擬設(shè)機(jī)構(gòu)的以下材料： （一）籌建工作完成情況報(bào)告，其中應(yīng)說明籌建機(jī)構(gòu)是否符合本辦法第十六條所規(guī)定 的分支機(jī)構(gòu)開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)； （二）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明； （三）消防證明或者已采取必要措施確保消防安全的書面承諾； （四）計(jì)算機(jī)設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報(bào)告； （五）內(nèi)控制度建設(shè)情況報(bào)告，說明分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度建設(shè)總體情況，不包括內(nèi)控制 度文本； （六）機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情

25、況報(bào)告，包括員工上崗培訓(xùn)情況等； （七）擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明； （八）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件； （九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。 1.1.3 關(guān)于分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)、信息化建設(shè)及反洗錢方面驗(yàn)收的規(guī)定 關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)驗(yàn)收指引的通知（保監(jiān)發(fā)20054 4號(hào)） 一、總體要求 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)時(shí)的統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)應(yīng)實(shí)現(xiàn)本公司各項(xiàng)主要業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)流程 的信息化和管理流程的信息化，確保保險(xiǎn)信息的及時(shí)、正確與安全，保障保險(xiǎn)公司分支機(jī) 構(gòu)持續(xù)、穩(wěn)定、高效的運(yùn)營(yíng)，并滿足保險(xiǎn)監(jiān)管部門數(shù)據(jù)采集的要求。 13 二、適用范圍

26、 各保險(xiǎn)公司分公司（不含外國(guó)及港、澳、臺(tái)地區(qū)保險(xiǎn)公司在華分公司）、中心支公司 。支公司、營(yíng)業(yè)部以及營(yíng)銷服務(wù)部設(shè)立時(shí)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)驗(yàn)收由驗(yàn)收單位參照本指引執(zhí) 行。 三、審核和驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn) （一）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立或指定部門負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)和信息化工作，明確統(tǒng)計(jì)、信息 化工作的負(fù)責(zé)人和聯(lián)系人。保險(xiǎn)公司分公司應(yīng)配備專職的統(tǒng)計(jì)和信息技術(shù)人員，中心支公 司應(yīng)設(shè)立統(tǒng)計(jì)和信息技術(shù)崗位； （二）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)與信息化工作方面的規(guī)章制度，并建立計(jì)算 機(jī)系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機(jī)制； （三）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立較為完備的網(wǎng)絡(luò)體系，軟、硬件系統(tǒng)具有較為完整的 安全防護(hù)措施，其主要設(shè)備和重要通信線路應(yīng)具有冗余備份

27、，本地存儲(chǔ)的重要數(shù)據(jù)具有安 全保密、存儲(chǔ)、異地備份措施； （四）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的所有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)實(shí)現(xiàn)信息化管理，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財(cái) 務(wù)系統(tǒng)應(yīng)采用總公司授權(quán)使用的系統(tǒng)平臺(tái)，業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)無縫對(duì)接； （五）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的信息系統(tǒng)應(yīng)滿足監(jiān)管部門數(shù)據(jù)采集、查詢的要求； （六）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立業(yè)務(wù)系統(tǒng)的，其計(jì)算機(jī)機(jī)房可以采用自建或托管的 形式，但應(yīng)符合國(guó)家關(guān)于機(jī)房建設(shè)的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，并經(jīng)過消防部門驗(yàn)收。 四、開業(yè)驗(yàn)收申請(qǐng)材料 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗(yàn)收申請(qǐng)中統(tǒng)計(jì)和信息化建設(shè)的內(nèi)容應(yīng)包括以下材料： （一）負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)工作的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、主管統(tǒng)計(jì)工作的部門組織結(jié)構(gòu)和人 員情況；負(fù)責(zé)信息

28、化工作的分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、主管信息化工作的部門組織結(jié)構(gòu)和人員情況 ； （二）保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)與信息化工作方面的規(guī)章制度及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機(jī)制等； （三）業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)的具體方案，包括業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)的處理模式、數(shù)據(jù)集中 情況、基本處理流程框架，系統(tǒng)間數(shù)據(jù)交換關(guān)系，各類數(shù)據(jù)的管理權(quán)限等； （四）總公司出具的關(guān)于在分支機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)開業(yè)后的第三個(gè)月起，按照有關(guān)規(guī)定向保險(xiǎn) 監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送該分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)的承諾書； （五）向保險(xiǎn)監(jiān)管部門報(bào)送各類監(jiān)管數(shù)據(jù)的詳細(xì)流程。若數(shù)據(jù)由總公司統(tǒng)一生成并報(bào) 送，應(yīng)說明數(shù)據(jù)傳遞、核對(duì)的具體流程； （六）公司的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)和軟硬件情況，以及公司在網(wǎng)絡(luò)、軟硬件、數(shù)據(jù)等方面的安全 保障策略；

29、 （七）計(jì)算機(jī)機(jī)房建設(shè)情況說明，具有獨(dú)立業(yè)務(wù)系統(tǒng)的公司要提供地方消防部門出具 的機(jī)房消防驗(yàn)收合格證明。 五、驗(yàn)收工作流程 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗(yàn)收中，統(tǒng)計(jì)和信息化建設(shè)部分驗(yàn)收的具體內(nèi)容如下： （一）材料審核 14 審核保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)申請(qǐng)材料中有關(guān)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)部分內(nèi)容。材料不符合 要求的，應(yīng)補(bǔ)齊相關(guān)材料。材料審核通過后，方可進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。 （二）現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收 1聽取保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人關(guān)于分支機(jī)構(gòu)籌建過程中保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)工作 的匯報(bào)； 2檢查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)法規(guī)的掌握情況及其它統(tǒng)計(jì)工作的準(zhǔn)備情況； 3核查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用流程和對(duì)接情況； 4核查保險(xiǎn)公司

30、分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)的提取、整合和報(bào)送工作的具體情況； 5. 核查統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)是否符合保險(xiǎn)監(jiān)管部門的規(guī)定； 6核查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)，以及在網(wǎng)絡(luò)、軟硬件、數(shù)據(jù)等方面的安全措施。 對(duì)建有機(jī)房的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，要核查計(jì)算機(jī)機(jī)房建設(shè)狀況。 （三）驗(yàn)收意見 驗(yàn)收單位作出的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗(yàn)收意見應(yīng)包括對(duì)該分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)與信息化建 設(shè)的驗(yàn)收情況和評(píng)價(jià)。對(duì)于未達(dá)到驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定要求其 整改。 關(guān)于貫徹落實(shí)反洗錢法防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的通知（保監(jiān)發(fā)200711號(hào)） （三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司市場(chǎng)準(zhǔn)入及新設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度 要求 1、根據(jù)反洗錢法第十四條的規(guī)定，金

31、融監(jiān)管部門審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)增 設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合規(guī)定的，不予批 準(zhǔn)。因此，今后申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交反洗錢內(nèi)部控 制制度方案；提出開業(yè)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交具體的反洗錢內(nèi)部控制制度；開業(yè)驗(yàn)收時(shí)，應(yīng)當(dāng) 演示反洗錢的內(nèi)部操作流程，中國(guó)保監(jiān)會(huì)將對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的完整性和有效性進(jìn)行 測(cè)試和評(píng)價(jià)。 2、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)或保監(jiān)局提交反洗錢內(nèi)部 控制制度方案；提出開業(yè)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交具體的反洗錢內(nèi)部控制制度；開業(yè)驗(yàn)收時(shí)，應(yīng) 當(dāng)演示反洗錢的內(nèi)部操作流程，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或保監(jiān)局將對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度

32、的完整性和 有效性進(jìn)行測(cè)試和評(píng)價(jià)。 關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法的通知（保監(jiān)發(fā)201152號(hào)） 第九條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合下列反洗錢條件： （一）總公司具備健全的反洗錢內(nèi)控制度并對(duì)分支機(jī)構(gòu)具有良好的管控能力； （二）總公司的信息系統(tǒng)建設(shè)能夠支持分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作； （三）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置了反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作； （四）反洗錢崗位人員基本配備并接受了必要的反洗錢培訓(xùn)； （五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 15 第十條 設(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)文件中應(yīng)當(dāng)包括下列反洗錢材料： （一）總公司的反洗錢內(nèi)控制度； （二）總公司信

33、息系統(tǒng)的反洗錢功能報(bào)告； （三）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置報(bào)告； （四）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢崗位人員配備及接受反洗錢培訓(xùn)情況的報(bào)告； （五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。 關(guān)于明確保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗(yàn)收中統(tǒng)計(jì)、信息化建設(shè)及反洗錢有關(guān)事宜的通知（寧保 監(jiān)發(fā)200865號(hào)） 一、總體要求 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)時(shí)的統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)應(yīng)實(shí)現(xiàn)本公司各項(xiàng)主要業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)流程 的信息化和管理流程的信息化，確保保險(xiǎn)信息的及時(shí)、正確與安全，保障保險(xiǎn)公司分支機(jī) 構(gòu)持續(xù)、穩(wěn)定、高效的運(yùn)營(yíng)，并滿足保險(xiǎn)監(jiān)管部門數(shù)據(jù)采集的要求。保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開 業(yè)時(shí)信息化對(duì)業(yè)務(wù)的支持能力應(yīng)與分支機(jī)構(gòu)三年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃相匹配。 保險(xiǎn)公司分支機(jī)

34、構(gòu)開業(yè)驗(yàn)收時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交具體的反洗錢內(nèi)部控制制度，應(yīng)當(dāng)演示反洗 錢的內(nèi)部操作流程。 二、適用范圍 驗(yàn)收檢查項(xiàng)目表適用于各保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部以及營(yíng)銷服 務(wù)部設(shè)立時(shí)統(tǒng)計(jì)、信息化建設(shè)及反洗錢的驗(yàn)收。 三、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn) 1、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗(yàn)收統(tǒng)計(jì)、信息化建設(shè)及反洗錢檢查項(xiàng)目表的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)采取 扣分制，即某一檢查項(xiàng)目全部達(dá)到要求則可以得到檢查項(xiàng)目對(duì)應(yīng)權(quán)重的分值，部分達(dá)到或 全部沒有達(dá)到要求則扣減檢查項(xiàng)目對(duì)應(yīng)權(quán)重的分值。 2、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗(yàn)收統(tǒng)計(jì)、信息化建設(shè)及反洗錢檢查項(xiàng)目表中的“統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)” ，“財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)接情況”，“保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)制度建立、掌握情況”，“信息化制度建立、掌握

35、 情況”，“反洗錢”項(xiàng)目是保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗(yàn)收的必須條件，以上項(xiàng)目如未達(dá)到要求， 視為本次驗(yàn)收不合格。 3、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)公司，一年內(nèi)因統(tǒng)計(jì)、信息化建設(shè)或反洗錢工作問題受到監(jiān)管 措施，未按照監(jiān)管要求在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)完成整改，達(dá)不到監(jiān)管部門的要求的，扣10分。 4、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)、信息化建設(shè)及反洗錢驗(yàn)收得分不滿60分的，視為不合格； 得分超過60分，不滿75分的，視為基本合格，且應(yīng)將統(tǒng)計(jì)、信息化建設(shè)及反洗錢驗(yàn)收中發(fā) 現(xiàn)的問題進(jìn)行及時(shí)整改并報(bào)告我局；得分超過75分的，視為合格。 四、驗(yàn)收項(xiàng)目及權(quán)重 序號(hào) 檢查 項(xiàng)目 檢 查 項(xiàng) 目 說 明 權(quán) 重 16 1 統(tǒng)計(jì)標(biāo) 準(zhǔn) 檢查保險(xiǎn)公司是否

36、有本公司制定的統(tǒng)計(jì)手冊(cè)或統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)。 檢查保險(xiǎn)公司制定的統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)是否符合監(jiān)管部門的要求。 20分 2 財(cái)務(wù)、 業(yè)務(wù)系 統(tǒng)對(duì)接 情況 檢查保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)是否有對(duì)接程序。 檢查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否實(shí)現(xiàn)無縫對(duì)接。 檢查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)是否有總公司出具的關(guān)于在分支機(jī)構(gòu)核準(zhǔn) 開業(yè)后的第三個(gè)月起，按照有關(guān)規(guī)定向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送該分支 機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)的承諾書。（必須是加蓋總公司印鑒的原件）。 通過信息系統(tǒng)采集的數(shù)據(jù)是否滿足監(jiān)管部門的要求。 20分 3 保險(xiǎn)統(tǒng) 計(jì)制度 建立、 掌握情 況 檢查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)是否建立了符合本級(jí)機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)制度 。 檢查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)部門設(shè)置、崗

37、位設(shè)置、人員配備是 否符合監(jiān)管部門的要求并滿足公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。 對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人和統(tǒng)計(jì)工作人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)談話，了 解機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和統(tǒng)計(jì)工作人員對(duì)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)制度的重視程度和掌握 情況。 10分 4 保險(xiǎn)統(tǒng) 計(jì)人員 和崗位 情況 審查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)負(fù)責(zé)人以及統(tǒng)計(jì)部門組織架構(gòu)的書面 材料。 檢查分支機(jī)構(gòu)是否設(shè)立有專門的保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)人員（省級(jí)分公司）、 統(tǒng)計(jì)崗位（中心支公司及以下機(jī)構(gòu)）。 檢查保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)人員的學(xué)習(xí)經(jīng)歷和培訓(xùn)經(jīng)歷能否滿足崗位要求。 5分 5 數(shù)據(jù)報(bào) 送流程 檢查保險(xiǎn)公司報(bào)送數(shù)據(jù)流程的文本文件。 檢查保險(xiǎn)公司向監(jiān)管部門報(bào)送數(shù)據(jù)的流程是否完善、合理。 2分 6 信息化 制度建 立、掌

38、 握情況 檢查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)是否建立了符合本級(jí)機(jī)構(gòu)的信息化管理制 度。 檢查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的信息技術(shù)的部門設(shè)置、崗位設(shè)置、人員 配備是否符合監(jiān)管部門的要求并滿足公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。 對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人和信息技術(shù)工作人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)談話 ，了解機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和信息技術(shù)工作人員對(duì)信息化制度的重視程度 和掌握情況。 10分 7 信息技 術(shù)人員 和崗位 設(shè)置情 況 審查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)信息技術(shù)負(fù)責(zé)人以及信息部門組織架構(gòu)的 書面材料。 檢查分支機(jī)構(gòu)是否設(shè)立有專門的信息技術(shù)人員（省級(jí)分公司）、 信息技術(shù)崗位（中心支公司及以下機(jī)構(gòu)）。 檢查信息技術(shù)人員的學(xué)習(xí)經(jīng)歷和培訓(xùn)經(jīng)歷能否滿足崗位要求。 5分 17

39、1.1.4 關(guān)于分支機(jī)構(gòu)改建的規(guī)定 8 計(jì)算機(jī) 及外設(shè) 的配備 檢查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)配備的計(jì)算機(jī)及外部設(shè)等設(shè)備的配置是否 與機(jī)構(gòu)設(shè)置相匹配，并能滿足公司今后一段時(shí)期內(nèi)業(yè)務(wù)發(fā)展的需 要。 2分 9 通信線 路 檢查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的通信線路是否為電信運(yùn)營(yíng)商的線路（如 ：電信、網(wǎng)通等） 檢查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)采用的通信線路的穩(wěn)定性以及線路帶寬和 線路備份能否保證分支機(jī)構(gòu)各類數(shù)據(jù)持續(xù)、穩(wěn)定的傳輸。（保險(xiǎn) 公司省級(jí)分公司、中心支公司必須有備份的通信線路）。 5分 10 核心網(wǎng) 絡(luò)設(shè)備 檢查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的核心網(wǎng)絡(luò)設(shè)備如：光端機(jī)、路由器、防 火墻、交換機(jī)等設(shè)備的配置情況和硬件備份情況（保險(xiǎn)公司省級(jí) 分公

40、司、中心支公司必須有核心網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的備份件）。 記錄核心網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的品牌及型號(hào)，掌握保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)備 配置是否統(tǒng)一。 5分 11 電力系 統(tǒng) 檢查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的電力供應(yīng)是否能夠滿足分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的 正常開展情況。 配備UPS和發(fā)電機(jī)的分支機(jī)構(gòu)UPS與發(fā)電機(jī)是否能否正常運(yùn)行。 2分 12 軟件系 統(tǒng) 檢查保險(xiǎn)公司計(jì)算機(jī)操作系統(tǒng)的正版化情況。 檢查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的軟件系統(tǒng)是否完備；各項(xiàng)軟件系統(tǒng)的運(yùn) 行是否正常。 2分 13 信息系 統(tǒng)安全 防范情 況和應(yīng) 急處理 機(jī)制 檢查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的防病毒、防黑客、防入侵工作是否扎實(shí) 有效。 是否建立信息化應(yīng)急處理機(jī)制。 5分 14 機(jī)房、 設(shè)備間

41、情況 檢查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的機(jī)房，設(shè)備間整潔情況；溫度、濕度情 況、消防安全情況等。 對(duì)于保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司，機(jī)房的建設(shè)是否符合相關(guān)的國(guó)家標(biāo)準(zhǔn) 并取得消防安全證明；如有數(shù)據(jù)備份的，查看數(shù)據(jù)備份的流程及 數(shù)據(jù)備份的存放地點(diǎn)是否符合有關(guān)規(guī)定。 5分 15反洗錢 檢查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度。 檢查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)演示的反洗錢內(nèi)部操作流程。 2分 18 關(guān)于明確保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)管理有關(guān)問題的通知（保監(jiān)發(fā)201049號(hào)） 三、分支機(jī)構(gòu)改建 （一）規(guī)定施行以后，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)擬改建為其他級(jí)別分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符 合下列條件： 1、申請(qǐng)人具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度； 2、具有合法的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，安

42、全、消防設(shè)施符合要求； 3、建立了必要的組織機(jī)構(gòu)和完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等管理 制度； 4、建立了與經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)相適應(yīng)的信息系統(tǒng)； 5、具有符合任職條件的擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人； 6、對(duì)員工進(jìn)行了上崗培訓(xùn)； 7、改建具有必要性和合理性； 8、對(duì)改建可能造成的影響已進(jìn)行充分評(píng)估，并有可行的應(yīng)對(duì)措施； 9、擬改建為上級(jí)分支機(jī)構(gòu)的，保險(xiǎn)公司上一年度和提交申請(qǐng)前連續(xù)2個(gè)季度償付能力 充足； 10、擬改建為上級(jí)分支機(jī)構(gòu)的，申請(qǐng)人以及當(dāng)?shù)匾言O(shè)立的省級(jí)分公司最近2年內(nèi)無受金 融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的記錄，該省、自治區(qū)、直轄市已設(shè)立的其他分支機(jī)構(gòu)最近6個(gè)月 內(nèi)無受重大保險(xiǎn)行政處罰

43、的記錄； 11、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 （二）改建應(yīng)當(dāng)提出改建申請(qǐng)，提交下列書面材料一式三份： 1、改建申請(qǐng)書； 2、申請(qǐng)人分支機(jī)構(gòu)管理制度； 3、保險(xiǎn)公司同意改建的書面文件； 4、擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人任職申報(bào)材料； 5、擬設(shè)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明； 6、計(jì)算機(jī)設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報(bào)告； 7、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度； 8、機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報(bào)告，包括員工上崗培訓(xùn)情況報(bào)告等； 9、申請(qǐng)前連續(xù)2個(gè)季度的償付能力報(bào)告和上一年度經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告； 10、按照擬設(shè)地規(guī)定提交有關(guān)消防證明，無需進(jìn)行消防驗(yàn)收或者備案的，提交申請(qǐng)人 作出的已采取

44、必要措施確保消防安全的書面承諾； 11、改建報(bào)告，包括改建的必要性、合理性說明，改建情況，改建對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和投保 人、被保險(xiǎn)人或者受益人的影響及處理方案； 12、擬改建為上級(jí)分支機(jī)構(gòu)的，提交申請(qǐng)人以及省級(jí)分公司最近2年無受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) 重大行政處罰的聲明； 13、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。 19 （三）中資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)改建為省級(jí)分公司的，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)；申 請(qǐng)改建為省級(jí)分公司以外其他分支機(jī)構(gòu)的，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請(qǐng)。 外資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)改建為分公司、中心支公司、支公司或者營(yíng)業(yè)部的，向中 國(guó)保監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)；申請(qǐng)改建為營(yíng)銷服務(wù)部的，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請(qǐng)。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者當(dāng)?shù)乇?/p>

45、監(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日以內(nèi)，作出批準(zhǔn)或 者不予批準(zhǔn)的書面決定；20個(gè)工作日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局負(fù) 責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)10個(gè)工作日，并告知申請(qǐng)人延長(zhǎng)期限的理由。批準(zhǔn)改建的，頒發(fā)經(jīng) 營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；不予批準(zhǔn)改建的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說明理由。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局在作出決定之前，可以根據(jù)監(jiān)管需要對(duì)改建機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)收 ；驗(yàn)收不合格的，不予批準(zhǔn)改建。 關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法的通知(保監(jiān)發(fā)201320號(hào)) 第十四條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為其他級(jí)別分支機(jī)構(gòu)的，除符合本辦法規(guī)定的籌建條件外，還應(yīng)當(dāng) 符合以下條件： （一）改建具有必要性和合理性

46、； （二）對(duì)改建可能造成的影響已進(jìn)行充分評(píng)估，并有可行的應(yīng)對(duì)措施。 第十七條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為其他級(jí)別分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。 第二十四條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為省級(jí)分公司的，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)自收到完整 申請(qǐng)材料之日起二十個(gè)工作日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)在作出決定之前，需要對(duì)改建機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)收的，通知當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局進(jìn)行驗(yàn)收 ，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局完成驗(yàn)收后向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送驗(yàn)收情況報(bào)告。 第二十五條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請(qǐng)。當(dāng)?shù)乇１O(jiān) 局自收到完整申請(qǐng)材料之日起二十個(gè)工作日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決

47、定。保監(jiān) 局在作出決定之前，可以根據(jù)需要對(duì)改建機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)收。 第二十六條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在提交改建申請(qǐng)的同時(shí)，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交該機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 申請(qǐng)，由當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。其中，改建為省級(jí)分公司的，當(dāng)?shù)乇?監(jiān)局應(yīng)將其總經(jīng)理的任職資格核準(zhǔn)文件抄送中國(guó)保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門。 第二十九條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為其他級(jí)別分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條除第（一）項(xiàng)以 外其他項(xiàng)內(nèi)容規(guī)定的材料，同時(shí)還應(yīng)當(dāng)提交以下材料： （一）改建申請(qǐng)書； （二）保險(xiǎn)公司同意改建的書面文件； （三）申請(qǐng)人分支機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃和管理制度； 20 （四）改建報(bào)告，包括改建的必要性、合理性說明，改建情況，改建

48、對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和投 保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的影響及處理方案，改建機(jī)構(gòu)三年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析， 改建機(jī)構(gòu)與公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說明； （五）改建為上級(jí)分支機(jī)構(gòu)的，提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度的償付能力報(bào)告和上一年度 經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告；上一年度公司治理報(bào)告；受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說明 ；改建機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)情況說明，并就是否存在本辦法第十 二條所列情形做出聲明。 1.1.5 關(guān)于分支機(jī)構(gòu)變更、撤銷的規(guī)定 保險(xiǎn)公司管理規(guī)定（保監(jiān)會(huì)令20091號(hào)） 第二十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn): （四）擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍； （五）變更注冊(cè)地、營(yíng)業(yè)場(chǎng)

49、所； （九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。 第二十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有下列情形之一，應(yīng)當(dāng)自該情形發(fā)生之日起15日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告： （三）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)變更名稱； （四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。 第三十一條 保險(xiǎn)公司撤銷分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證自被批準(zhǔn) 撤銷之日起自動(dòng)失效，并應(yīng)當(dāng)于被批準(zhǔn)撤銷之日起15日內(nèi)繳回。 保險(xiǎn)公司合并、撤銷分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行公告，并書面通知有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人 或者受益人，對(duì)交付保險(xiǎn)費(fèi)、領(lǐng)取保險(xiǎn)金等事宜應(yīng)當(dāng)充分告知。 關(guān)于保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍變更有關(guān)事宜的復(fù)函（保監(jiān)廳函2011452號(hào)） 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)在其法人機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)擴(kuò)大自身

50、的業(yè)務(wù)范圍，無須經(jīng)保監(jiān)局批準(zhǔn) ，但應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)告，并提交法人機(jī)構(gòu)授權(quán)書等相關(guān)資料。 1.1.6 關(guān)于設(shè)立電話銷售中心的規(guī)定 關(guān)于印發(fā)人身保險(xiǎn)電話銷售業(yè)務(wù)管理辦法的通知（保監(jiān)發(fā)201340號(hào)） 第六條 保險(xiǎn)公司總公司和省級(jí)分公司可以向擬設(shè)地保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“保監(jiān)局”）申請(qǐng)?jiān)O(shè) 立電話銷售中心。電話銷售中心是保險(xiǎn)公司直接經(jīng)營(yíng)電話銷售業(yè)務(wù)的專屬機(jī)構(gòu)。 21 總公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的電話銷售中心，可以在總公司經(jīng)營(yíng)區(qū)域內(nèi)開展電話銷售業(yè)務(wù)；省級(jí) 分公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的電話銷售中心，可以在省級(jí)分公司經(jīng)營(yíng)區(qū)域內(nèi)開展電話銷售業(yè)務(wù)。 第七條 設(shè)立電話銷售中心，應(yīng)當(dāng)提交下列材料： （一）設(shè)立申請(qǐng)書，應(yīng)包括機(jī)構(gòu)名稱、擬

51、設(shè)立地、銷售區(qū)域等； （二）償付能力符合條件的說明； （三）電話銷售中心設(shè)立的可行性論證報(bào)告，包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、電話銷 售系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃、電話銷售業(yè)務(wù)管控體系及主要制度等； （四）受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說明； （五）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷及相關(guān)證明材料； （六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。 第八條 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的電話銷售中心，名稱至少應(yīng)當(dāng)包含“申請(qǐng)人名稱”和“電話銷售中心”兩 個(gè)要素。 第十條 電話銷售中心所在地保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)對(duì)設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查。 對(duì)符合本規(guī)定第五條的，向申請(qǐng)人發(fā)出籌建通知；對(duì)不符合本規(guī)定第五條的，作出不予批 準(zhǔn)決定，并書面

52、說明理由。 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起6個(gè)月內(nèi)完成電話銷售中心的籌建工作，籌建期間不 計(jì)算在行政許可的期限內(nèi)。籌建期間屆滿未完成籌建工作的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法重新提出設(shè) 立申請(qǐng)?；I建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事任何保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 第十一條 保險(xiǎn)公司電話銷售中心開業(yè)應(yīng)當(dāng)符合以下標(biāo)準(zhǔn)： （一）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所權(quán)屬清晰，安全、消防等設(shè)施符合要求，使用面積、使用期限、功能 布局等滿足經(jīng)營(yíng)需要。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所連續(xù)使用時(shí)間原則上不短于兩年； （二）具備專業(yè)、完備的電話銷售系統(tǒng)，通過該系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)電話呼出、電話呼入、錄音 質(zhì)檢、實(shí)時(shí)監(jiān)聽、客戶信息管理、銷售活動(dòng)管理、號(hào)碼禁撥管理等功能； （三）擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人符合任職

53、條件； （四）籌建期間未開辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)； （五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 第十二條 保險(xiǎn)公司電話銷售中心籌建工作完成后，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)地保監(jiān)局提交開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告，并 提交以下材料： （一）籌建工作完成情況報(bào)告，其中說明籌建電話銷售中心是否符合本辦法第十一條 所規(guī)定的開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)； （二）擬任電話銷售中心負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明； （三）電話銷售系統(tǒng)建設(shè)報(bào)告，包括計(jì)算機(jī)配置、應(yīng)用系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況等； （四）擬設(shè)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明； （五）消防證明或者已采取必要措施確保消防安全的書面承諾； （六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。 22 第十三條 電話銷售中心所在地保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的開業(yè)驗(yàn)

54、收?qǐng)?bào)告之日起30日內(nèi)，進(jìn)行開業(yè)驗(yàn)收 ，并作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。驗(yàn)收合格批準(zhǔn)設(shè)立的，頒發(fā)專屬機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許 可證；驗(yàn)收不合格不予批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說明理由。 第十四條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的電話銷售中心，應(yīng)向受話地保監(jiān)局報(bào)告，并持批準(zhǔn)文件以及經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許 可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。 第二十二條 保險(xiǎn)公司電話銷售中心負(fù)責(zé)人和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更，應(yīng)報(bào)電話銷售中心所在地保監(jiān)局批準(zhǔn)；電 話銷售中心名稱和電話銷售號(hào)碼變更，應(yīng)向機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局備案。 保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)開展電話銷售業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、電話號(hào)碼發(fā) 生變更，應(yīng)向合作項(xiàng)目所在地保監(jiān)局

55、備案。 第二十三條 保險(xiǎn)公司撤銷電話銷售中心，應(yīng)參照保險(xiǎn)公司撤銷分支機(jī)構(gòu)辦理。 1.1.7 關(guān)于證照管理的規(guī)定 中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法（國(guó)家主席令200911號(hào)） 第七十六條 保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)進(jìn)行審查，自受理之日起六十日內(nèi) 作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；決定不批 準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說明理由。 第七十七條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)，憑經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登 記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。 第七十八條 保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)自取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證之日起六個(gè)月內(nèi)，無正當(dāng)理由未向工商 行政管理機(jī)關(guān)辦理登記的，

56、其經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證失效。 保險(xiǎn)許可證管理辦法（保監(jiān)會(huì)令20071號(hào)） 第四條 中華人民共和國(guó)境內(nèi)的下列保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法取得保險(xiǎn)許可證： （一）經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)控股公司和保險(xiǎn)集團(tuán)公司； （二）保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)； （三）保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)； （四）保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)； （五）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)； （六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)。 第五條 本辦法所稱保險(xiǎn)許可證包括下列幾種類型： 23 （一）保險(xiǎn)公司法人許可證和經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證； （二）保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)許可證； （三）經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證； （四）經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證； （五）經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估

57、業(yè)務(wù)許可證； （六）保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證； （七）保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司法人許可證和經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可證。 第六條 保險(xiǎn)許可證由中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一設(shè)計(jì)和印制。未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)，其他任何單位和個(gè)人均 不得設(shè)計(jì)、印制、發(fā)放、收繳和扣押保險(xiǎn)許可證。 第十條 保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)實(shí)行全國(guó)統(tǒng)一編碼。中國(guó)保監(jiān)會(huì)按照保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)的編碼打印保險(xiǎn)許可證。 保險(xiǎn)許可證的機(jī)構(gòu)編碼實(shí)行永久制。保險(xiǎn)許可證記載事項(xiàng)變更、有效期屆滿、遺失或 者破損，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)申請(qǐng)領(lǐng)取新許可證的，新許可證繼續(xù)沿用原機(jī)構(gòu)編碼。 保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)性質(zhì)變更、跨地區(qū)遷址或者依法終止的，該機(jī)構(gòu)編碼自動(dòng)作廢。 行政許可申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自準(zhǔn)予行政許可決定公告送達(dá)之日起2個(gè)月內(nèi)，

58、向中國(guó)保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取 保險(xiǎn)許可證。逾期不領(lǐng)取的，行政許可決定和保險(xiǎn)許可證自動(dòng)失效。 第十五條 保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管保險(xiǎn)許可證。 任何單位和個(gè)人不得偽造、變?cè)?、出租、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)許可證。 第十六條 保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將保險(xiǎn)許可證原件放置于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置，以備查驗(yàn)。 第十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)保險(xiǎn)許可證的信息管理，建立完整的機(jī)構(gòu)管理檔案系統(tǒng)，依法披露保 險(xiǎn)許可證的有關(guān)信息。 第十八條 保險(xiǎn)許可證記載事項(xiàng)發(fā)生變更的，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)繳回原證，并領(lǐng)取新保險(xiǎn) 許可證。 前款所稱事項(xiàng)變更須經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)決定作出之日起2個(gè) 月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證；前款所稱變更事

59、項(xiàng)不需要中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，保險(xiǎn) 類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自變更事項(xiàng)發(fā)生之日起1個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證。 第十九條 下列保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)許可證不設(shè)定期限： （一）保險(xiǎn)控股公司及其分支機(jī)構(gòu)； （二）保險(xiǎn)集團(tuán)公司及其分支機(jī)構(gòu)； （三）保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)； （四）保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)。 除上述保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)外，其他保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)許可證的有效期按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī) 定執(zhí)行。 24 第二十條 保險(xiǎn)許可證有效期滿，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)需要延續(xù)保險(xiǎn)許可證有效期的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)， 向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在許可證有效期屆滿前作出是否準(zhǔn)予延續(xù)的決定。中國(guó)保監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予保 險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)延續(xù)保險(xiǎn)許可證有效期的

60、，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予決定之日起10日內(nèi)向中國(guó) 保監(jiān)會(huì)繳回原證，并領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證。 第二十一條 保險(xiǎn)許可證損毀的，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)繳回原證，并領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證。 第二十二條 保險(xiǎn)許可證遺失的，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10日內(nèi)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上聲明 作廢，并持書面說明及聲明作廢的相關(guān)材料向中國(guó)保監(jiān)會(huì)重新申領(lǐng)。 第二十三條 保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料： （一）保險(xiǎn)許可證登記事項(xiàng)發(fā)生變更的證明文件（原件及復(fù)印件）； （二）保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)介紹信或者委托書； （三）領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明（原件及復(fù)印件）； （四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。 第