全能管家多銀行資金管理系統(tǒng)IBS宣傳手冊(20210309000808)

1、全能管家多銀行資金管理系統(tǒng)IBS系統(tǒng)）系統(tǒng)背景“資金管理”顧名思義是指企業(yè)和“錢”相關的所有活動的一種統(tǒng)稱。從企業(yè)資金管理 發(fā)展的角度分析，企業(yè)資金管理最初始的目標就是加快收付款的速度、效率，加快貨幣資金的流 轉。隨著企業(yè)的發(fā)展，企業(yè)對資金的需求量大大增加，這時資金管理所表現(xiàn)出來的主要需求轉換 為對外部融資的需求，這時合理的銀企關系、財務資金成本地控制、資產(chǎn)負債比率控制等演化為 企業(yè)資金管理最重要的需求。伴隨著企業(yè)快速成長以及和資本市場的打通，企業(yè)積累了大量的財富，同時貨幣市場的變幻 莫測等，將企業(yè)資金管理或者說財務管理人員從籌集資金向如何將這些財富進行合法、合理的運 用以及貨幣的保值增值服務

2、需求上轉變。為應對企業(yè)資金管理需求的變化和提升，基于以客戶需求為產(chǎn)品創(chuàng)新源泉和動力的服務理念， 為更好地滿足企業(yè)資金管理需求，北京銀行匯聚財資管理智慧，聯(lián)合專業(yè) IT 合作伙伴，傾力奉獻 全能管家多銀行資金管理系統(tǒng)（ IBS 系統(tǒng)），致力于為北京銀行企業(yè)客戶伙伴提供一站式資金、金 融管理服務。系統(tǒng)概述全能管家多銀行資金管理系統(tǒng)（ IBS 系統(tǒng)）通過多銀行數(shù)據(jù)服務程序實現(xiàn)企業(yè)和各銀行機構 信息直通式處理，實現(xiàn)企業(yè)多銀行賬戶資金的集中管控與統(tǒng)一劃撥，以全面、專業(yè)、便捷、靈活 的系統(tǒng)服務，滿足企業(yè)掌控多行賬戶信息、明晰資金流時效性、有效量化資金流、加強風險管控 等多項資金管理需求。IBS 系統(tǒng)主要功

3、能包括：統(tǒng)一數(shù)據(jù)服務平臺、現(xiàn)金流管理、資金計劃管理、資金結算管理、 內(nèi)部銀行管理、金融交易管理、投資理財平臺、綜合查詢系統(tǒng)等多個模塊組成。系統(tǒng)特點：為企業(yè)提供一站式金融服務：北京銀行 IBS 系統(tǒng)是一套整合了現(xiàn)代商業(yè)銀行結算、信息、信貸、理財服務以及企業(yè)資金管 理各種需求的面向企業(yè)應用的專業(yè)資金管理系統(tǒng)平臺。以企業(yè)流動性管理為核心：北京銀行 IBS 系統(tǒng)通過對企業(yè)多銀行賬戶的統(tǒng)一管理實現(xiàn)企業(yè)對賬戶資金實時監(jiān)控管理的需 求，還進一步通過資金計劃預算對企業(yè)未來現(xiàn)金流和資金盈缺情況提供流量分析和平衡試算等功能，方便企業(yè)資金決策和頭寸平衡。先進的技術架構和部署模式：北京銀行IBS系統(tǒng)采用最先進的B/S

4、系統(tǒng)架構，真正做到單點部署，多點使用，同時客戶端 做到零維護，方便企業(yè)的使用和維護。應用價值企業(yè)資金信息實時掌控隨著企業(yè)不斷發(fā)展壯大，資金需求、流量都不斷加大，如何能夠透明而全面地掌握企業(yè)的資 金狀況、流動狀況對企業(yè)決策變得前所未有的重要。此時，一套功能全面的資金管理系統(tǒng)對于企 業(yè)決策者、資金和財務管理人員就顯得尤為重要，IBS系統(tǒng)正是這樣的系統(tǒng)。整合金融服務渠道為贏北京銀行IBS系統(tǒng)正是一套整合了商業(yè)銀行更多更全面金融服務的專業(yè)的資金管理系統(tǒng)軟件。 企業(yè)通過應用IBS系統(tǒng)平臺，可以整合所有銀行賬戶信息，實時監(jiān)控資金流動情況，一改傳統(tǒng)人 工報表方式，采用全面信息化處理機制。引入先進的直通式（S

5、TP處理理念，進而自動化處理很多的資金業(yè)務，從而很大程度上降低資金管理人員日常操作的工作量，使其可以將主要精力用于 流動性分析，關注現(xiàn)金流狀況，提供及時、準確、全面的分析數(shù)據(jù)以輔助決策。其中包括：加強監(jiān)控:統(tǒng).一禺喪化廃許幫統(tǒng)自動化牡蠶 實時尺險預警 降低人工干頊強化效益熾少貴金沅淀加強內(nèi)部養(yǎng)全闊度 集中值用利金費發(fā)降低風險提高效率系統(tǒng)簡介IBS系統(tǒng)滿足企業(yè)資金業(yè)務處理需求的功能主要包括:計劃管理J產(chǎn)侶恿IT逹-事暹營;里*確三方存管 ，斤捋尹riltt中叫王汁:.謫刮貿(mào)金計創(chuàng)i匸總內(nèi)部謁芳收*忖軟彗連內(nèi)卸譚坯習刑內(nèi)環(huán)計恰暫理-于寧tr里二乏胃叩匿哇*定狀住R存枝須廳對Cr:lIBS系統(tǒng)滿足企

6、業(yè)在管理方面需求的功能主要包括:任符員IK狀態(tài)皙詢報疵=日常工作卜5_ 風險預警 、戸肯標 風轄洸化風險管理輔助決策西阡丹折流動性寸卅頊金光寸器調(diào)理規(guī)第同時，由于企業(yè)資金管理部門是企業(yè)信息管理的交換所，企業(yè)所有生產(chǎn)經(jīng)營活動的信息最后都會 轉化為資金流動的信息和需求。故資金管理系統(tǒng)最大的特征就是資金系統(tǒng)需要和大量外界系統(tǒng)產(chǎn) 生互聯(lián)。IBS系統(tǒng)在此也有獨特的體現(xiàn)，具體包括:*耐”理吃忖巴劉計京-立金潼耳計劃審批01徑苧金尼審土疋生農(nóng) 用5丁呷企業(yè)也務系蜒主要功能介紹:統(tǒng)一數(shù)據(jù)服務平臺:IBS系統(tǒng)內(nèi)嵌多家主流銀行的銀企直聯(lián)接口，通過直聯(lián)服務幫助企業(yè)實現(xiàn)資金管理業(yè)務 的自動化處理；IBS系統(tǒng)內(nèi)嵌多家主

7、流 ERR財務軟件系統(tǒng)接口，可通過該數(shù)據(jù)服務平臺實現(xiàn)企業(yè)現(xiàn)有系 統(tǒng)和IBS系統(tǒng)的無縫鏈接；通過IBS系統(tǒng)統(tǒng)一數(shù)據(jù)服務平臺可實現(xiàn)企業(yè)資金管理業(yè)務全面自動化處理。L!有業(yè)務系統(tǒng)北京銀行辛能管家務銀行賀金管理系絨MBS)一巳批付狀訴未 -k批知款諭果-應杖耿款-應付眼款-固定t出項-雖吧背*銀行丿財務銀行系統(tǒng)-轉賬處理財務系統(tǒng)-財齊處理現(xiàn)金流管理:賬戶信息管理主要針對當日賬戶余額、歷史賬戶余額、當日賬戶明細、歷史賬戶明細等 進行維護和查看支持通過銀企直聯(lián)查詢、網(wǎng)銀文件導入、系統(tǒng)生成和手工錄入等四種方式 維護銀行賬戶余額和賬戶明細信息可根據(jù)組織、銀行、開戶銀行、賬戶分類、幣種、來源等信息進行多緯度 的

8、查詢、統(tǒng)計和分析資金流量分析結合企業(yè)當前的實際資金存量以及企業(yè)未來的資金計劃安排，進行對企業(yè) 整體資金的平衡試算，并作出相應的資金調(diào)撥決策和籌投資決策 支持分層級的資金流量分析和匯總，而且可自由設定參與流量分析的模板 和項目資金計劃管理：主要包括計劃政策的設定、計劃的編制與審批、資金計劃的匯總、執(zhí)行、 調(diào)整及進行資金計劃的控制支持按年、季、月、周等方式來編制和滾動資金計劃，可自由設定計劃編 制的項目及審批流程可自由配置計劃控制的方式、控制的目標、控制的層級等，達到按需控制 資金收支的目的資金結算管理：外部結算支持來自各種外圍系統(tǒng)的資金收支申請信息，如ERR業(yè)務系統(tǒng)等等支持通過各種方式實現(xiàn)與外圍

9、系統(tǒng)的對接，如文件、數(shù)據(jù)庫直聯(lián)、接口函 數(shù)調(diào)用、 WebService 加載等等內(nèi)部調(diào)撥主要包括內(nèi)部資金的歸集、內(nèi)部資金的上劃、內(nèi)部資金的下?lián)埽M撥） 可根據(jù)任意組合的清算條件進行內(nèi)部調(diào)撥，主要包括內(nèi)部資金申請情況、 各銀行賬戶留底情況、資金計劃情況及支票使用情況等資金付款管理支持自由定義各種付款類型，如供應商付款、員工報銷等等，并可設定相 關類型的條件限制和特定流程處理支持各種付款方式的處理，包括銀企直聯(lián)（單筆、批量）、現(xiàn)金、網(wǎng)銀、承兌匯票、支票、報盤等等支持全自動化的轉賬付款處理，包括自動獲取、自動預約、自動審批、自 動付款、自動記賬等等，同時支持對處理失敗的特殊處理，包括同行付款 失敗、

10、跨行付款失敗、記賬失敗等。資金收款管理支持自由定義各種收款類型，并可設定相關類型的條件限制和特定流程處理支持各種收款方式的處理，包括銀企直聯(lián)（單筆、批量）、現(xiàn)金、網(wǎng)銀等等銀行對賬管理收付款處理成功后的交易單和銀行賬戶明細之間可進行銀行對賬，生成余額調(diào)節(jié)表通過資金系統(tǒng)和銀行系統(tǒng)的直聯(lián)完成的收付款操作可通過特殊對帳碼機制完成自動對帳，不需要手工勾對內(nèi)部銀行管理：包括內(nèi)部銀行賬戶定義、內(nèi)部資金往來計價以及內(nèi)部存貸款管理通過內(nèi)部賬戶、內(nèi)部賬戶交易與銀行賬戶、銀行賬戶交易之間的對應關系，反應各成本中心的實際資金情況，并對相互之間的資金往來進行考核計息金融交易管理：票據(jù)管理實現(xiàn)票據(jù)業(yè)務全過程的管理與跟蹤（

11、全生命周期管理），控制和防范票據(jù)業(yè)務風險票據(jù)的自動到期提醒以及與資金收付交易的關聯(lián)，方便業(yè)務人員及時進行正確的業(yè)務處理支票管理實現(xiàn)對支票的全生命周期管理，包括支票本的登記入庫、支票的領用及打印、支票的作廢等等 支持銀行賬戶明細和支票信息之間的核銷，并對核銷中發(fā)現(xiàn)的非正常情況 根據(jù)事先設定的預警機制進行預警資金授信管理包括授信合同的登記及生效、授信占用申請及審批、授信交易的生成及處通過授信管理非常方便地查看授信合同的已占用金額、保證金額度情況以及查看授信交易的占用金額情況、歸還情況，并根據(jù)設定的預警機制進行 預警投資管理：第三方存管包括存管簽約賬戶的維護、銀證互轉業(yè)務的處理、簽約賬戶余額及明細的 查詢等等通過第三方存管管理企業(yè)可直接發(fā)起北京銀行的銀證轉賬業(yè)務，并直接查 看所關注資金賬戶的資金情況定期通知存款包括活期轉定期、定期轉活期、活期轉通知、通知轉活期等等 通過定期通知存款管理企業(yè)可直接發(fā)起北京銀行的定期存款、通知存款業(yè) 務，并直接查看所關注資金賬戶的資金情況綜合查詢系統(tǒng)：分析報表內(nèi)置常用的