農(nóng)村信用聯(lián)社整體輪崗工作報(bào)告

1、農(nóng)村信用聯(lián)社整體輪崗工作報(bào)告* 稽核中隊(duì)：為揭示業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理上的深層次問(wèn)題，有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)健康發(fā)展，根據(jù)農(nóng)信發(fā)2015291號(hào)*農(nóng)村信用聯(lián)社 關(guān)于切實(shí)做好整體輪崗的通知及銀監(jiān)辦發(fā)201328號(hào)* 銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于開展?fàn)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)整體輪崗工作的通知結(jié)合*農(nóng)村信用合作聯(lián)社2015度營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)整體輪崗實(shí)施方案要 求, *聯(lián)社2015年對(duì)轄內(nèi)10個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，實(shí)施了總計(jì)100天的整體 輪崗，現(xiàn)將整體輪崗情況匯報(bào)如下：一、整體輪崗前期準(zhǔn)備工作（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，精心制定方案1. 我聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視銀監(jiān)部門部署的關(guān)于整體輪崗工作，為 有效完成此項(xiàng)工作，特召開了以聯(lián)社各部門經(jīng)理為成員的工作小組會(huì) 議，

2、成立了輪崗工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)業(yè)務(wù)組、檢查組兩個(gè)小組。2 .聯(lián)社抽調(diào)各部門及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)骨干共計(jì) 32人組成人才庫(kù)。3.我聯(lián)社按銀監(jiān)局監(jiān)管部門要求，結(jié)合自身實(shí)際情況，在總結(jié) 2013年、2014年整體輪崗工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上又完善、制定了*農(nóng)村信用合作聯(lián)社2015度營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)整體輪崗實(shí)施方案。（二）召開動(dòng)員會(huì)議，組織崗前培訓(xùn)1. 在2015年5月15日，領(lǐng)導(dǎo)小組召開工作人員動(dòng)員會(huì)議，會(huì) 上高理事長(zhǎng)就本次輪崗的意義和目的做了全面剖析，并全面指出此次輪崗工作首先要充分解決兩個(gè)問(wèn)題:是通過(guò)整體輪崗工作進(jìn)一步提升基層網(wǎng)點(diǎn)的柜面大服務(wù)和前臺(tái)柜員的業(yè)務(wù)技能問(wèn)題； 二是聯(lián)社機(jī)關(guān) 各職能部門借此機(jī)會(huì)到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、

3、解決問(wèn)題，全面梳理本部 門各項(xiàng)制度，如不適應(yīng)現(xiàn)在工作的全部要重新捋順制定下發(fā)， 以此來(lái) 促進(jìn)我聯(lián)社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)健的發(fā)展。2. 聯(lián)社各部門經(jīng)理對(duì)工作人員進(jìn)行為期半天的崗前培訓(xùn)，培訓(xùn)主要包括柜員日常辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)注意的操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、賬戶管理、反洗錢知識(shí)、文明禮儀、綜合業(yè)務(wù)檢查等相關(guān)內(nèi)容，確保輪崗工作取得實(shí) 效。3通過(guò)培訓(xùn)，使業(yè)務(wù)組、檢查組人員進(jìn)一步明確了各自的工作職 責(zé)和工作要求，提高了自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)了工作責(zé)任感和使命感， 為輪崗工作圓滿完成奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。二、整體輪崗實(shí)施情況（一）輪崗網(wǎng)點(diǎn)2015年被輪崗的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為城東信用社營(yíng)業(yè)大廳、城東第一儲(chǔ) 蓄所、城東第八儲(chǔ)蓄所、城東第九儲(chǔ)蓄所、*信

4、用社營(yíng)業(yè)大廳、* 第十二儲(chǔ)蓄、博克圖第十三儲(chǔ)蓄所、*分社、宏達(dá)信用分社、* 第十一儲(chǔ)蓄所。（二）業(yè)務(wù)組工作開展情況1. 工作交接聯(lián)社在每站整體移位組出發(fā)前，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子全體在聯(lián)社召開了 工作組的動(dòng)員大會(huì)，為了保障此次工作取得實(shí)效，不搞形式上的走過(guò) 場(chǎng)，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)在出發(fā)前要求工作人員全部將手機(jī)關(guān)閉并上繳統(tǒng)一保管 后，在理事長(zhǎng)親自帶領(lǐng)下，在事先不知目的地的情況下進(jìn)駐城東信用 社。進(jìn)駐網(wǎng)點(diǎn)后，工作組馬上填寫了*農(nóng)村信用社柜員維護(hù)申請(qǐng) 表將工作人員的柜員代碼、身份信息、交易類別等信息連同“整 體輪崗?fù)ㄖ獣?一并交由人力資源部和財(cái)務(wù)計(jì)劃部審核， 經(jīng)輪崗工作 領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)審批后，傳真至科技信息部進(jìn)行柜員信

5、息維護(hù)， 并要求 工作人員在現(xiàn)場(chǎng)一一簽訂了主任、委派會(huì)計(jì)、信貸人員、前臺(tái)柜員、 檢查人員崗位承諾書。工作組成員按照整體輪崗實(shí)施方案中交接程序與原營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大 廳人員辦理業(yè)務(wù)交接，柜員交接工作在檢查組成員的有效監(jiān)督及監(jiān)控 有效范圍下順利開展，交接內(nèi)容主要包括：柜員尾箱中保管的現(xiàn)金、 重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章、金庫(kù)鑰匙、各種登記簿、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì) 檔案等物品及其它一些待辦事項(xiàng)。 交接過(guò)程中，接管人員對(duì)所接物品 一一核對(duì)，做到了賬款、賬實(shí)相符，柜員核對(duì)無(wú)誤后在*農(nóng)村信用 社柜員交接登記簿及整體輪崗工作人員工作日志進(jìn)行登記。2. 柜員離崗新任柜員將核對(duì)完的業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、 印鑒卡等

6、物品入款箱后與新任會(huì)計(jì)主管共同更換鎖具并上鎖，放入本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)金庫(kù)進(jìn)行保管。原信用社員工交接完畢后全部撤離營(yíng)業(yè)大 廳，并將手中柜員卡全部交由檢查組成員登記裝箱雙人上鎖入庫(kù)保 管，然后由新任會(huì)計(jì)主管對(duì)其原營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中做短 期休假處理。3. 對(duì)外辦理業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)組成員進(jìn)入后，與被移位網(wǎng)點(diǎn)交接完畢后，業(yè)務(wù)組準(zhǔn)時(shí)對(duì)外 辦理業(yè)務(wù)，前臺(tái)柜員嚴(yán)格按照核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作流程辦理各項(xiàng)業(yè) 務(wù)，柜員每辦理一筆業(yè)務(wù)都能做到準(zhǔn)確、高效，確保了不因網(wǎng)點(diǎn)整體 輪崗而對(duì)客戶辦理業(yè)務(wù)產(chǎn)生負(fù)面影響。 同時(shí)，在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中柜員 密切監(jiān)測(cè)該營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公客戶大額現(xiàn)金走向、 資金異常變動(dòng)及各項(xiàng)業(yè) 務(wù)的合法、合規(guī)性。4. 日終總

7、結(jié)日終業(yè)務(wù)終了，業(yè)務(wù)組成員利用休息時(shí)間把一天來(lái)實(shí)際工作中所 發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及所辦業(yè)務(wù)進(jìn)行匯總， 反饋給檢查組成員，會(huì)上大家互相 探討，共同尋求改進(jìn)的方法從而便于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題而快速解決問(wèn)題，有效提高了工作的實(shí)效性。5. 營(yíng)業(yè)前準(zhǔn)備工作每日早晨營(yíng)業(yè)前，業(yè)務(wù)組成員提前半小時(shí)到達(dá)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所， 分管主 任組織召開晨會(huì)，晨會(huì)內(nèi)容主要為傳達(dá)本日業(yè)務(wù)的開展重點(diǎn)及強(qiáng)調(diào)做 好柜面服務(wù)工作，以便于前臺(tái)柜員及時(shí)掌握工作動(dòng)態(tài)； 相關(guān)人員匯報(bào) 前日工作情況及今日工作內(nèi)容；熟記文明用語(yǔ)；柜員間互相整理儀容 儀表；互動(dòng)小游戲等相關(guān)內(nèi)容，充分調(diào)動(dòng)了員工的工作積極性。6. 觀摩及交流業(yè)務(wù)組邀請(qǐng)?jiān)瓲I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工進(jìn)入大廳進(jìn)行實(shí)地觀摩，全程觀看柜

8、 員辦理柜面業(yè)務(wù)，原網(wǎng)點(diǎn)員工看在眼里，記在心上，工作結(jié)束后員工 與業(yè)務(wù)組、檢查組成員對(duì)日常業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題進(jìn)行了交流和探討， 工作組領(lǐng)導(dǎo)在會(huì)上明確指出了該網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)操作和內(nèi)控防范上存在 的突出問(wèn)題，同時(shí)也聽取了被移位信用社對(duì)工作組的建議和意見及該 社在日常工作中遇到的實(shí)際困難。 此次會(huì)議達(dá)到了相互學(xué)習(xí)、相互促 進(jìn)、共同提高和防范風(fēng)險(xiǎn)的目的。7. 工作結(jié)束移位組每到一站網(wǎng)點(diǎn)，原網(wǎng)點(diǎn)工作人員向聯(lián)社申請(qǐng)取消短期休假 狀態(tài)，領(lǐng)回柜員卡與整體輪崗工作組辦理交接手續(xù)， 交接程序嚴(yán)格按 照接管流程進(jìn)行。交接工作完畢后，業(yè)務(wù)組成員向聯(lián)社提交封閉柜員 權(quán)限后退出該營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，整體輪崗工作圓滿結(jié)束。（三）檢查組開展

9、情況業(yè)務(wù)組開展工作的同時(shí)，檢查組對(duì)被移位信用社的各項(xiàng)業(yè)務(wù)依照 實(shí)施方案進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容主要包括：委派會(huì)計(jì)類、崗位設(shè)置類、 重要事項(xiàng)類、銀企對(duì)賬類等18項(xiàng)內(nèi)容124條。檢查組在檢查過(guò)程中 如發(fā)現(xiàn)一般性違規(guī)問(wèn)題，則采取“邊檢查、邊整改”的方式，對(duì)相關(guān) 責(zé)任人可以免于處罰。如發(fā)現(xiàn)違規(guī)性質(zhì)嚴(yán)重或?qū)也閷曳讣艾F(xiàn)場(chǎng)不能整 改的問(wèn)題，則對(duì)相關(guān)責(zé)任人依據(jù)有關(guān)規(guī)定提出處理處罰意見，并做出相應(yīng)處理的原則。1. 檢查范圍：從整體輪崗工作組進(jìn)駐時(shí)點(diǎn)往前追溯一年期間發(fā) 生的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。2. 檢查業(yè)務(wù)量：對(duì)檢查范圍內(nèi)的全部業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，但對(duì)傳票、 個(gè)人賬戶、信貸檔案資料等根據(jù)實(shí)際情況按一定比例抽查。 此次2015 年*聯(lián)社

10、整體移位檢查組共檢查十個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，共調(diào)閱相關(guān)資料2207 份，總筆數(shù)為1837筆，總金額為11289萬(wàn)元，發(fā)現(xiàn)八大項(xiàng)管理類問(wèn) 題，共72條，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)16個(gè)，處罰64人次，簽訂稽核處罰簽證單41 張，處罰金額25,500.00元，違規(guī)積分19人次，簽訂19張輕微違規(guī) 積分單，累計(jì)積分19分。三、檢查中存在問(wèn)題（一）柜面、柜員管理類問(wèn)題1. 柜員手工模擬憑證無(wú)授權(quán)人簽字確認(rèn)；2. 柜員逆程序辦理業(yè)務(wù)；3. 柜員未按照操作規(guī)程處理賬務(wù)；4. 柜員離柜不鎖屏，離柜現(xiàn)金不入庫(kù)；5. 柜員輸入密碼未采取保密措施；6. 柜員個(gè)人名章隨意放置未妥善保管；7. 三級(jí)柜員日終勾對(duì)一級(jí)柜員流水未與記賬憑證進(jìn)行核對(duì)，未 簽名確認(rèn)已核對(duì)；8 .未按要求導(dǎo)出點(diǎn)鈔機(jī)冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)信息并進(jìn)行存儲(chǔ)；9. 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作日志，大額存取登記簿、重要空白憑證、有價(jià) 單證、票樣登記簿、抹帳、掛失、登記簿登記不規(guī)范，錯(cuò)登、漏登現(xiàn) 象；10. 印、章使用中未做到人離章收，不按規(guī)定權(quán)限、范圍和要求 進(jìn)行保管和使用；11. 經(jīng)調(diào)閱傳票及登記簿，存在表外重要空白憑證隔日銷號(hào)現(xiàn)象;12. 日查周報(bào)工作流于形式，檢查不到位，數(shù)據(jù)不統(tǒng)一，存在缺項(xiàng)、漏項(xiàng)現(xiàn)象；13. 存在尾箱號(hào)和清訖章號(hào)不符現(xiàn)象；14. 會(huì)計(jì)傳票中現(xiàn)金支票缺