015年春季學期開放教育個人理財課程綜合性作業(yè)考核方案

1、2015年春季學期開放教育個人理財課程綜合性作業(yè)考核方案湖南廣播電視大學經(jīng)管教學部黃明在一、考核對象該課程為通識課，考核對象為選修了該門課程的學生（試卷號為6902、7773）。二、考核目標通過考核，加深學生對個人理財相關理論的認知與理解，提升學生對個人理財技能的掌握能力。三、考核依據(jù)本課程考核說明是依據(jù)文字教材個人理財，張強、黃明主編，湖南人民出版社2012年9月）制定的。本課程考核說明是終結性考核的基本依據(jù)。四、考核方式及計分方法本課程采用綜合性作業(yè)考核方式，作業(yè)為提交案例分析報告及個人理財方案?？己朔謨?yōu)、良、中等、及格、不及格五個等次，由考試平臺自動轉換為百分制分數(shù)，其成績占課程綜合 成

2、績的100%省校不再組織期末考試。五、使用時間本考核方案使用時間為2015年春季。六、完成作業(yè)的要求1. 作業(yè)提交方式學生應利用平時時間完成分析報告及方案，使用WOR軟件編輯作品，生成文檔（后綴名為.doc或.docx），在規(guī)定時間內上傳至綜合性作業(yè)終考平臺（）。2. 作業(yè)提交時間2015年7月12日之前。3. 作業(yè)指導要求各教學點應聘請專業(yè)教師對學生進行作業(yè)指導，組織學生學習作業(yè)指導微課等內 容。4. 作業(yè)內容考核試題包含以下兩個題型：(1) 案例分析題：在以下八個指定案例中任選一個：教材中第3至10章的思考與練習， 第二大題案例分析題，第 1小題。(2) 技能題：結合本課程所學知識，分析自

3、己或者家庭的財務狀況，并制訂個人或者 家庭理財方案。5. 字數(shù)案例分析題不少于 500字；技能題不少于 800字。6. 格式大標題小3號宋體加粗居中，正文五號宋體，一級、二級標題五號宋體加粗，全文為單倍行距。7. 評分標準評分標準按100分計，劃分為5個等級：90-100分為優(yōu)秀，80-89分為良好，70-79分 為中等，60-69為及格，60分以下為不及格。詳細評分標準見表1和表2。表1評分項目評分項目20報告結構完整，邏輯性強20綜合運用專業(yè)知識，分析系統(tǒng)、深入20問題解決措施及方案的合理性及可行性15案例簡介論述清楚、簡明扼要15語言簡潔流暢、思路清晰、條理清楚10字數(shù)符合要求表2詳細評

4、分標準分數(shù)評分標準90-100報告結構完整，邏輯性強；案例材料掌握翔實；分析非常深刻，翔實；問題解決措施和方案非常合理，到位；報告語言非常簡潔流暢，思路十分清晰，條理清晰； 字數(shù)符合要求；80-89報告結構比較完整，邏輯性強；全面掌握案例材料；能夠做到詳細系統(tǒng)的分析，也能得到較高的深度； 能對待解決的問題提出切實可行的，但論證不夠嚴密； 報告語言非常簡潔流暢，思路清晰，條理清楚； 字數(shù)符合要求。70-79報告結構比較完整，內容充實； 基本掌握案例材料；能夠正確分析材料內容，分析具有一定深度； 對待解決的問題提出了相關思路及方案； 報告語言簡潔流暢，思路清晰； 子數(shù)符合要求。60-69結構基本規(guī)

5、范，內容基本充實，語言基本達意； 對案例材料有一定把握；對材料能做一定程度的分析；對案例中提出的冋題提出了一定的解決對策； 子數(shù)符合要求。60分以下結構欠規(guī)范元整，內容貧之，語言不流暢，語不達意； 不能掌握背景材料； 沒有進行相關材料的分析；待解決問題沒有給出相應的解決措施和方案， 或者給出 的方案不具備可仃性、合理性；字數(shù)不符合要求； 內容抄襲或相互雷同，全文計0分。8.其他案例分析題參考教材每章中所提供的“案例分析”題的解題思路；技能題參考教材第二附件：參考案例分析撰寫案例資料何先生是擁有高學歷、 高收入、高職位的“三高”人士，今年已經(jīng)32歲的他忙于工作， 成為了一名大齡“剩男”。何先生研

6、究生畢業(yè)后，選擇了一家手機代理公司作為事業(yè)的第一 站，工作了 5年，職位從基層升至銷售部老總，月收入也從最初的3000元漲到了目前的1.5萬元，因為業(yè)績突出，每年還有8萬元左右的年終獎勵。 在理財方面，何先生收入雖然不錯， 至今卻沒有買房，而是每月花1700元租房，此外月生活費至少 3500元。手上的積蓄只有活 期存款6萬多元、定期存款10萬元和股票賬戶中的15萬元。問題思考：何先生希望通過理財讓手中的錢增值，買下一套住房安個家。分析線索：1.改變消費方式與許多80后、90后一樣，何先生消費支出比較大，這種習慣應該糾正，尤其是何先生 已經(jīng)32歲了，購房、結婚迫在眉睫，這方面的支出應該控制在月收入的15%右。2.調整資產(chǎn)組合何先生當前“活期+定期”的資產(chǎn)組合收益過低，考慮到三年內購房、結婚，資產(chǎn)配置 應當穩(wěn)健?？赏ㄟ^購買銀行理財產(chǎn)品保值增值，期限以一到兩年的比較合適，收益多在5.5%-8%之間，為活期的10倍以上。除31萬元（活期、定期及股票賬戶）一次性投入外，每年 26萬元收入中扣除每月1700元的房租、2200元的生活支出，剩余約 21.32萬元中拿出18萬元用于購買銀行理財產(chǎn)品， 三年下來有近100萬元的積累，可以應付購房首付、裝修及結婚等費用的支出了。3. 增加投資性資產(chǎn)如此以來，三年時間里手上可用于投資的資金并不多，每年還有約3萬左右，但