兩核人員專業(yè)技術(shù)培訓大綱

1、兩核人員專業(yè)技術(shù)培訓大綱第一部分 保險基礎(chǔ)知識第一章 保險概述與險種分類 （課時： 2：1：1）第一節(jié)保險的概念和分類第二節(jié)財產(chǎn)保險的概念和分類第三節(jié)人身保險的概念和分類第二章 保險合同（課時 1：1： 1）第一節(jié)保險概念和特征第二節(jié)保險合同的簽訂、變更與終止第三節(jié)保險合同的內(nèi)容第四節(jié)保險的保險方式第三章 保險遵循的基本原則 （課時 2：2：2）第一節(jié)賠償責任原則第二節(jié)誠信原則第三節(jié)可保利益原則第四節(jié) 近因原則第五節(jié) 權(quán)益轉(zhuǎn)讓原則 第六節(jié) 分攤原則課時 6：4：4 ）第四章 保險法及相關(guān)法律知識第一節(jié) 保險法一、保險法的概念和特征二、保險法的基本內(nèi)容（一）保險合同法律制度（二）保險業(yè)法律制度（

2、三）保險監(jiān)管法律制度三、保險法內(nèi)容介紹第二節(jié) 民 法一、民法的概念二、民法的基本原則一）平等原則二）自愿原則三）公平原則四）誠實信用原則五）禁止權(quán)利濫用原則民事責任一）民事責任的含義和特征（二）合同責任（三）侵權(quán)責任第三節(jié) 合同法一、合同的概念和分類二、合同訂立的程序（一）要約（二）承諾三、合同的解釋及其種類四、合同責任（一）締約過失責任（二）違約責任五、合同履行中的抗辯權(quán)一）同時履行抗辯權(quán)二）不安抗辯權(quán)三）先履行抗辯權(quán)第四節(jié) 與消費信貸有關(guān)的擔保法保證一） 保證的概念二）保證的設(shè)立抵押一） 抵押的概念二） 抵押權(quán)的設(shè)立三）抵押權(quán)當事人的權(quán)利四）抵押權(quán)的實現(xiàn)五）抵押權(quán)的終止六）特殊抵押1.共同

3、抵押2.最高額抵押3. 財團抵押三、質(zhì)押（一）質(zhì)押概念（二）動產(chǎn)質(zhì)押（三）權(quán)利質(zhì)押第五節(jié) 與保險有關(guān)的刑事犯罪一、保險詐騙罪（一）保險詐騙罪的概念和特征（二）該罪的罪數(shù)認定（三）該罪的刑事責任（四）該罪與一般詐騙罪的區(qū)別二、職務(wù)侵占罪（一）該罪的概念和特征（二）犯該罪的刑事責任三、貪污罪（一）該罪的概念和特征（二）貪污罪的認定（三）貪污罪的刑事責任第六節(jié) 海商法海商法的概念和性質(zhì)二、船舶和船員（一）船舶的概念（二）船舶登記與船舶國籍（三）船舶所有權(quán)與船舶抵押權(quán)（四）船舶優(yōu)先權(quán)三、海上貨物運輸合同（一）海上貨物運輸合同概念及種類（二）該合同的訂立（三）該合同的解除（四）該合同的履行1. 承運人的

4、責任2. 托運人的責任3. 貨物的交付（五）提單運輸1. 提單的概念及法律特征2. 提單的簽發(fā)3. 提單的內(nèi)容4. 提單的種類四、船舶碰撞（中級以上內(nèi)容）（一） 船舶碰撞的概念及構(gòu)成要件（二） 船舶碰撞的損害賠償原則（三）船舶碰撞案件的訴訟時效與法律適用五、海難救助（中級以上內(nèi)容）一） 海難救助的概念及種類二） 海難救助的構(gòu)成要件三）救助合同四）救助報酬的確定及分配六、共同海損（一）共同海損的概念及與單獨海損的區(qū)別（二）共同海損成立的要件（三）共同海損的犧牲和費用（四）共同海損的理算（中級以上內(nèi)容）七、海上保險合同（一）海上保險合同的概念（二）海上保險合同的主要內(nèi)容（三）海上保險合同的訂立、解

5、除和轉(zhuǎn)讓（四）被保險人的義務(wù)（五）保險人的責任第五章 再保險（課時 1： 2：2）第一節(jié) 再保險概述再保險的概念再保險的作用第二節(jié) 再保險的分類比例分保非比例分保三、臨時分保四、合同分保第三節(jié) 法定分保法定分保的概念法定再保險與自愿再保險第四節(jié) 再保險市場再保險市場概述國際主要再保險市場三、中國再保險市場（建議：增加“保險經(jīng)營管理” 內(nèi)容為第二部分， 對保險實務(wù)中各險種核保核賠工 作具有共性的一般流程管理、單證管理、中介人管理、統(tǒng)計分析等內(nèi)容進行介紹。或者將第四部分“管理規(guī)定”章節(jié)提前為第二部分，將以上內(nèi)容容進去。 ）第二部分 核保實務(wù)第一章 機動車輛保險第一節(jié) 機動車輛的概況：（課時 2：3

6、 ：3）汽車的類型和基本結(jié)構(gòu)汽車的主要技術(shù)參數(shù)三、 汽車的構(gòu)造第二節(jié) 機動車輛保險險種（課時1 ：0.5 ：0.5 )機動車輛保險的概念、特點和一般分類車輛損失險的概念及其內(nèi)容三、第三者責任險的概念及其內(nèi)容四、機動車輛保險附加險的概念及其內(nèi)容第三節(jié) 車險核保（課時 3 ： 3 ：3 ）核保政策的制定10風險評估一）車輛自身風險因素評估二）地理環(huán)境風險因素評估三）社會環(huán)境風險因素評估四）駕駛?cè)藛T風險因素評估驗車一）驗車概念、作用及內(nèi)容二）常見車型發(fā)動機號、車架號的檢測方法四、核保流程及注意事項（一）審核投保單（二）查驗車險（三）核定費率（四）核定保費與新車購置價（五）計算保費五、保險單證繕制（一

7、） 繕制保單（二） 復核保險單（三）開具保險費收據(jù)（四）注意事項六、保單批改一）批改范圍二）批改種類三）批改手續(xù)四）批改術(shù)語五）批改收退費11第四節(jié) 車險統(tǒng)計分析（四、五節(jié)課時 1.5 ：2 ：2）車險統(tǒng)計工作的基本內(nèi)容車險統(tǒng)計工作的基本要求三、 統(tǒng)計分析方法與報表的管理四、統(tǒng)計指標與盈虧分析（一） 保費收入（二） 滿期保費（三）幾種賠付的計算1. 會計年度制賠付率2. 承保年度制賠付率3. 歷年制賠付率4. 事故歷年制賠付率5. 區(qū)間賠付率制（四）續(xù)保率（五）有關(guān)車險盈虧臨界點的分析方法第五節(jié) 車險單證管理車險單證空白單證管理三、 有效單證歸檔管理12第二章 火災(zāi)及其它災(zāi)害事故保險第一節(jié) 火

8、災(zāi)險種系列及其保障責任特點（課時1： 1：1）第二節(jié) 火災(zāi)主要風險評估及其管理（課時3：3：3 ）一、火災(zāi)的基本概念（發(fā)生、類型、規(guī)律、特點）二、房屋建筑基本知識（分類、構(gòu)造、耐火性、防火分隔、防火間距）三、自燃和易燃物質(zhì)四、 消防設(shè)施基本要點五、建筑物火災(zāi)防阻六、工業(yè)火災(zāi)的分析與防阻七、各種爆炸的防阻八、暴風、暴雨、洪水的分析與防阻九、其它災(zāi)害的分析與防阻第四節(jié) 火災(zāi)查勘（課時 2：2 ：2 ）13查勘的意義二、查勘應(yīng)注意的事項三、建筑物構(gòu)造的等級四、保險費率的核定五、同一風險單位的界定六、最大可能損失的估定七、繪制查勘平面圖應(yīng)注意的事項八、查勘報告的制作第四節(jié) 主要附加條款介紹（課時 2：

9、 3：3）14第三章 工程保險（本章第二節(jié)以后主要為中級以上內(nèi)容）第一節(jié) 工程保險險種及基本責任（課時 1 ：1 ：1）一、建筑工程一切險二、安裝工程一切險三、機器損壞保險四、責任比較第二節(jié) 工程保險的特約條款（課時 1.5： 2：2）一、特約條款二、批單15第三節(jié) 主要工程類別風險分析（課時 3 ：4：4）房屋建筑工程橋梁工程三、道路工程四、 隧道工程五、水壩工程六、長途管道工程七、市區(qū)分共管紅工程八、發(fā)電廠工程九、港灣工程十、 焊接主要工程貯罐工程16十二、 輸電工程十三、 變電工程第四節(jié) 機器損壞保險的風險分析（課時 2 ：2 ：2）電廠賓館、酒店、寫字樓三、其它第五節(jié) 工程保險風險評估

10、（課時 2：3 ：3）、建安保險風險評估（一）被保險人（二）保險標的物（三）第三者責任險（四）核保所需要的資料、機損險風險評估一）被保險人二）機器的類型、性質(zhì)和用途三）機器制造廠家的經(jīng)驗和產(chǎn)品的可靠性四）審閱機器銷售合同和技術(shù)參數(shù)五）機器設(shè)備維護修理情況17第六節(jié) 工程保險率厘定第四章 責任保險第一節(jié) 責任保險概述（課時 2：1：1 ）責任保險的概念及其發(fā)展二、責任保險的特點（一）責任保險產(chǎn)生的基礎(chǔ)（二）責任保險的補償對象（三）責任保險承保的標的三、責任保險的承保方式（一）作為財產(chǎn)保險的基本責任或附加責任予以承保（二）作為與財產(chǎn)保險特定標的相聯(lián)系的險種獨立承保（三）作為完全獨立的責任保險單獨承

11、保四、責任保險的對象和法律依據(jù)五、責任保險的責任范圍六、責任保險的賠償限額與費率厘定第二節(jié) 責任保險各險種的基本內(nèi)容（課時2：3：3 ）（一）公眾責任保險（二）產(chǎn)品責任保險（三）雇主責任保險（四）職業(yè)責任保險18第五章 保證保險與信用保險 （課時 2：3 ：3）第一節(jié) 保證：信用保險的性質(zhì)特點和種類第二節(jié) 產(chǎn)品保證保險第三節(jié) 誠實保證保險第四節(jié) 商業(yè)信用保證保險一、個人汽車消費貸款保證保險二、住房裝修消費貸款保證保險三、房屋按揭貸款保證保險1.5：1：1）第六章 海上保險概論（課時第一節(jié) 海上保險的概念和特點一、基本概念二、特點第二節(jié) 海上風險與海上保險19海上風險概述海上風險處理三、可保的海

12、上風險和海上保險分類第三節(jié) 海上保險合同一、概念二、海上保險合同簽定原則三、海上保險合同當事人與關(guān)系人第四節(jié) 海上保險的保險標的、保險價值與保險金額第五節(jié) 海上保險的保險期限第六節(jié) 海上保險合同的訂、變更和中止第七節(jié) 海上保險單第七章 海上貨物運輸保險（課時 3： 3：3）第一節(jié) 海上運輸貨物保險和海上貨物運輸合同一、 海上貨物運輸合同提單20國際提單公約四、承運人責任和海上保險人責任第二節(jié) 海上運輸貨物保險的標的貨物的定義和范圍貨物的包裝和標志三、貨物的性質(zhì)第三節(jié) 我國海上貨物運輸保險條款海上貨物運輸保險的主險及其承保責任海上貨物運輸保險的附加險及其承保責任三、 海上貨物運輸保險的除外責任四

13、、海上貨物運輸保險的責任起訖五、海上貨物運輸保險中被保險人的責任六、海上運輸冷藏貨物保險和海上運輸散裝桐油保險21七、海上運輸貨物戰(zhàn)爭險和罷工險八、我國陸空郵運輸貨物保險第四節(jié) 英美海上貨物運輸保險條款英國倫敦協(xié)會貨物保險新條款美國協(xié)會貨物保險條款三、海上運輸貨物保險費率四、海上運輸貨物保險費率的制定五、我國進出口貨物保險費率第五節(jié) 海上運輸貨物的風險評估投保人的資信評估大類商品的主要風險三、 運輸方式的主要風險四、集裝箱運輸方式下的主要風險22五、承運人的資信六、包裝和麥頭的主要風險七、運輸路線的風險評估八、 保險價值、保險金額和責任限額/航次九、風險累積控制第六節(jié) 海上運輸貨運險的投保投保

14、單的格式投保單填制的要素三、投保單的審核、歸檔和保管第七節(jié) 海上運輸貨運險的承保保險單的保險條件的擬定保險單的出立23四、 保險批單的出立五、 保額的計算和費率的確定六、 保險費的結(jié)算七、 承保工作的內(nèi)部管理手續(xù)第八節(jié) 預(yù)約保險單定義類型要素和填制四、 進出口貨運險的分保五、 分保程序六、 分保注意事項附表24第八章 船舶飛機保險（中級以上內(nèi)容，課時 2：3： 3）第一節(jié) 船舶和船舶保險船舶保險的標的船舶價值與船舶保險金額三、船舶適航與船舶保險四、船舶的法律地位和船舶保險五、船舶保險合同六、船舶保險費率第二節(jié) 船舶與航運基礎(chǔ)知識幾個重要的船舶性能指標船舶的種類三、 船舶登記與船舶證書25四、船

15、舶運輸生產(chǎn)的運營方式五、船舶運輸生產(chǎn)的特點六、我國海商法對船舶的定義七、船舶保險業(yè)務(wù)的承保八、核保要素九、條款的運用和費率的確定十、 免賠額船舶保險的分保十二、 船舶保險單的繕制與簽發(fā)十三、 批單的出具十四、 船舶建造險五、特種船舶的保險26附表第三節(jié) 船舶保險條款船舶保險的險別及其承保責任船舶保險的除外責任三、船舶保險的責任期限四、船舶保險中被保險人的義務(wù)五、船舶保險中的其他重要條款六、船舶戰(zhàn)爭、罷工險七、船舶建造險八、集裝箱保險九、運費保險第四節(jié) 英國倫敦協(xié)會定期船舶保險新條款特點27內(nèi)容第五節(jié) 海上石油勘探開發(fā)保險第六節(jié) 飛機保險第九章 國內(nèi)貨物運輸保險（課時2： 1：1）第一節(jié) 國內(nèi)貨

16、運險的投保投保單投保單的審核三、主要保險標的的風險評估四、查驗保險標的及監(jiān)裝押運五、貨物包裝與運輸要求第二節(jié) 國內(nèi)貨運險的承保保額與免賠額費率的厘定28核保與分保四、 保險單的繕制、復核與歸檔五、 批改與退保六、 承保的內(nèi)部管理第三節(jié) 國內(nèi)貨運險代理業(yè)務(wù)代理資格的審核代理合同的要素三、 代理業(yè)務(wù)的管理第四節(jié) 國內(nèi)貨運預(yù)約統(tǒng)保業(yè)務(wù)預(yù)約統(tǒng)保協(xié)議的要素協(xié)議執(zhí)行的檢查三、 預(yù)約統(tǒng)保業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理29第三部分 核賠實務(wù)第一章 機動車輛保險（課時 6：8： 8）第一節(jié) 機動車輛保險核賠基礎(chǔ)知識機動車輛保險險種機動車輛保險理賠工作流程三、機動車輛保險事故的查勘四、汽車技術(shù)狀況的變化與事故損壞五、碰撞理論六、

17、機動車輛事故的定損七、機動車輛水、火災(zāi)事故的查勘定損八、第三者責任險的定損處理九、賠款計算及案卷制作30第二節(jié) 汽車知識汽車構(gòu)造汽車分類及汽車產(chǎn)品編號規(guī)則三、汽車的主要技術(shù)性能參數(shù)四、汽車發(fā)動機系統(tǒng)五、汽車底盤總體構(gòu)造六、汽車本身及附屬裝備七、汽車修理八、汽車修理常用設(shè)備的名稱、型號、規(guī)格、性能九、汽車進出廠檢驗十、 汽車零件各種修復方法的基本原理、工藝特點汽車修理分類、送修條件、修理的基本方法31十二、汽車修理制度及汽車維修行業(yè)管理制度十三、汽車修理典型工序的工時定額測算方法十四、汽車修理工藝過程和工藝內(nèi)容十五、汽車修理的組織方法十六、編制汽車維修工藝規(guī)程十七、發(fā)動機修理十八、汽車底盤的修理

18、十九、汽車本身的修理二十、汽車零部件修理技術(shù)要求二十一、汽車大修質(zhì)量好壞的評價指標二十二、根據(jù)車損事故對汽車維修質(zhì)量評估二十三、汽車故障診斷、原因分析和判斷方法32二十四、 發(fā)動機常見故障診斷、原因分析和判斷方法五、底盤、車身常見故障診斷、原因分析和判斷方法六、電器設(shè)備常見故障診斷、原因分析和判斷方法二十七、 汽車疑難故障原因分析和判斷二十八、 汽車損壞、報廢二十九、 交通事故的汽車損壞的形式、特點及原因分析、 使用不當?shù)钠嚀p壞的形式、特點及原因分析質(zhì)量不佳的汽車損壞的形式、特點及原因分析汽車報廢的條件三、汽車各總成分報廢的條件四、汽車零配件使用限度與報廢條件第三節(jié) 道路交通管理知識33道路

19、交通事故處理（一 ） 概述（二 ） 交通事故證據(jù)收集（三 ） 交通事故處理中的鑒定（四 ） 交通事故再現(xiàn)（五 ） 交通事故處理（六 ） 處理交通事故的程序（七 ） 涉外交通事故處理二、機動車與駕駛員管理（一）機動車管理（二）機動車駕駛員管理（三）GB7258 1997機動車運行安全技術(shù)條件 中有關(guān)機動車安全技術(shù)性能方面基 本概念和內(nèi)容的介紹三、有關(guān)法規(guī)（一）中華人民共和國道路交通管理條例（二）高速公路交通管理辦法（三）道路交通事故處理辦法（四）道路交通事故處理程序規(guī)定（五）道路交通事故損害賠償范圍（六）關(guān)于處理道路交通事故案件的具體問題的補充意見（七）其他地方性法規(guī)， 如廣東省高級人民法院、廣

20、東省公安廳關(guān)于處理道路交通事 故案件若干具體問題的通知 、廣東省 2001 年度道路交通事故損害賠償計算標 準、廣東省道路交通事故處理規(guī)定等。第二章 火災(zāi)及其他災(zāi)害事故保險第一節(jié) 核賠的基本程序（課時 2：2 ：2）接受出險通知現(xiàn)場查勘一）查看出險地點34（二）查明出險時間（三）查明出險原因（四）了解保險標的受損情況三、損余物資處理四、責任審核（一 ） 造成損失的原因是否屬于保險人承保的保險事故1. 單一原因造成的損失2. 多數(shù)原因同時發(fā)生造成損失3. 多數(shù)原因連續(xù)發(fā)生造成損失4. 多數(shù)原因間斷發(fā)生造成損失（二） 保險事故是否發(fā)生在保險標的上（三）保險事故是否發(fā)生在保險單所載明的地點（四）保險

21、事故是否發(fā)生在保險合同的有效期限內(nèi)（五）要求賠償?shù)娜耸欠裼袡?quán)利提出要求（六）保險事故發(fā)生的結(jié)果是否可以構(gòu)成要求賠償?shù)臈l件五、損失核算（一）保險標的實際損失計算（二）直接費用的計算六、賠款給付（一）賠款給付的時間（二）賠款給付的方法（三）先予給付七、代位追償35第二節(jié) 火險（課時 3 ：2 ：2）一、保險責任和除外責任二、企財險帳面計算法，固定資產(chǎn)和流動資產(chǎn)保險金額如何確定三、現(xiàn)場查看要點四、責任審核應(yīng)掌握的要點五、核定損失應(yīng)注意的問題六、企財險全損或部分損失賠款計算原則七、 利潤損失險賠償期及賠款計算第三節(jié) 財務(wù)知識（ 1 ：1：1）一、固定資產(chǎn)取得時的成本應(yīng)當如何分別確定二、存貨核算的原則三、企業(yè)利潤的構(gòu)成四、企業(yè)的期間費用包括內(nèi)容36第三章 工程保險（課時 2：3： 3）建工一切險保險責任和除外責任安工一切險保險責任和除外責任三、建工一切險和安工一切險的聯(lián)系與區(qū)別四、建工一切險附加第三者責任等險種的責任范圍和賠償限額五、建工、安工一切險的賠償處理六、機器損壞險保險責任和除外責任七、機器損壞險賠償方式及計算第四章 責任保險（課時 1：1： 1）責任保險及其分類責任保險賠償金構(gòu)成三、 責任保險的賠償37一）雇主責任保險二）公眾責任保險三）職業(yè)責任保險四）產(chǎn)品責任保險第五章 信用保證險（課時 1：1： 1）一、信用保證保險的概念信用保證保險賠償處理一） 汽車消費