2015北美精算師考試考前綜合輔導

1、2015北美精算師考試考前綜合輔導（3）SOA精算考試課程及大綱-高級教育階段高級教育階段（2門課程）：課程1精算模型應用說明：該課程向?qū)W員介紹了建立精算模型實際考慮的因素。要 求學員具備基礎(chǔ)課程的知識。課程的一部分內(nèi)容對所有的學員都是相 同的。要強調(diào)的是學員要重視與其從事的領(lǐng)域相關(guān)的技術(shù)和問題，這些內(nèi)容因?qū)W員從事的領(lǐng)域而異。模型可用于精算科學的許多方面， 如定價/費率擬定，保險利益 設(shè)計，資產(chǎn)/負債/資本管理，資產(chǎn)和負債估價，動態(tài)償付能力檢驗。 不論模型用于哪一方面，其步驟是相同的。該課程將概述這些步驟。 完成課程的學習后，學員將學會建模的過程并且用來解決一些問題。 主要內(nèi)容和概念：模型設(shè)計

2、或選擇，數(shù)據(jù)輸入分析，數(shù)據(jù)輸出分析， 結(jié)果的比較、檢驗和反饋。課程2（a）高級精算實務-金融說明：該課程研究金融中的高級內(nèi)容。學員在完成課程的學習 后可加深在一些領(lǐng)域如：金融機構(gòu) 的資本管理，公司財務，金融風 險管理(工具和技術(shù))，征稅原理，期權(quán)定價理論和應用，發(fā)展金融戰(zhàn) 略等的知識和技能。該課程幫助學員培養(yǎng)在保險公司、儲蓄和信用機構(gòu)、銀行等金 融機構(gòu)從事金融和財稅工作所應具備的技能。課程的一些研究領(lǐng)域如期權(quán)和套利定價理論和應用，金融原理， 資本結(jié)構(gòu)和投資組合管理要求有嚴格的數(shù)學基礎(chǔ)，目的是讓學員能將 這些原理應用于廣闊的經(jīng)濟環(huán)境。綜合了數(shù)學、金融和經(jīng)濟知識及前面課程的技能將使學員在金 融機構(gòu)

3、的管理起到不可代替的作用。課程2(b)高級精算實務-團體人壽險；個人和團體健康險說明：該課程對精算原理在團體人壽險和以個人及團體險形式 提供下列保障：殘疾收入，牙科支出，醫(yī)療和長期護理費用的險種中 的應用進行深入的探討。該課程內(nèi)容將包括提供這些保障的系統(tǒng)：保險公司，蘭十字 / 蘭盾組織，公眾健康組織，會員優(yōu)先服從組織，健康維護組織及 Physicia n 醫(yī)院組織。課程2(c)高級精算實務-健康管理計實務說明：該課程能為精算原理在醫(yī)療及牙科服務領(lǐng)域中的費用提 供深入而有效的方法。該課程內(nèi)容包括以下健康管理組織機構(gòu)：健康維護組織，Preferred Provider Orga nizatio n

4、s(PPOs),牙齒健康維護組織， Physician醫(yī)院組織及醫(yī)療風險合同。該課程主要與美國現(xiàn)今的健康管理系統(tǒng)相聯(lián)系。課程2(d)高級精算實務-個人壽險說明：該課程研究個人壽險應用中的高級內(nèi)容，包括產(chǎn)品設(shè)計 和險種發(fā)展、營銷、定價、財務報告及相關(guān)領(lǐng)域中的再保險內(nèi)容。課程2(e)高級精算實務-投資說明：該課程繼續(xù)深入研究投資及資產(chǎn)管理內(nèi)容，著重于資產(chǎn)/負債管理技能的應用。學員完成該課程后，將對投資組合管理理論和 應用、選擇定價理論、資產(chǎn)負債管理、償付能力及倫理學有深入的了 解。該課程為學員在金融風險的管理工作中提供有效幫助，特別是 對公司資產(chǎn)與負債的綜合管理。同時，該課程還為學員在金融機構(gòu)投

5、資部門的工作中提供有效幫助，例如銀行和保險公司及在投資咨詢公 司和非金融機構(gòu)的投資操作中提供幫助。課程2(f)高級精算實務-加拿大養(yǎng)老金計劃說明：該課程建立在課程5的基礎(chǔ)上，更深入介紹了加拿大養(yǎng) 老金計劃的內(nèi)容。學員被要求接觸無論是從事咨詢工作的精算師或是 實際提供養(yǎng)老保險產(chǎn)品及服務的精算師手中所有類型的退休及養(yǎng)老 金計劃。課程內(nèi)容包括養(yǎng)老金及退休計劃的設(shè)計、精算定價原理、加 拿大養(yǎng)老金計劃細則。養(yǎng)老金基金工具、退休計劃的財務報告及職業(yè) 標準。課程2(g)高級精算實務-美國養(yǎng)老金計劃說明：該課程建立在課程5的基礎(chǔ)上，更深入介紹了美國養(yǎng)老金計劃的內(nèi)容。學員被要求接觸無論是從事咨詢工作的精算師或是實 際提供養(yǎng)老保險產(chǎn)品及服務的精算師手中