業(yè)務交叉管理規(guī)定

1、廈門區(qū)域業(yè)務交叉管理規(guī)定第一章、總則第一條 為了貫徹落實總公司營銷管理制度， 促進業(yè)務發(fā)展， 避免在業(yè)務拓展過 程中發(fā)生交叉問題，減少無謂消耗，以利于銷售穩(wěn)定、和諧發(fā)展，實現公司效益 最大化，特制定商品業(yè)務交叉管理規(guī)定（以下簡稱本規(guī)定） 。第二條 本規(guī)定所指交叉業(yè)務是指兩名或兩名以上本公司的銷售人員各自對同 一保險標的或渠道進行展業(yè)并產生沖突的業(yè)務。 包括同一業(yè)務單位內部不同銷售 人員之間的交叉， 也包括不同業(yè)務單位之間不同銷售人員之間的交叉； 中介渠道 業(yè)務、公司直接業(yè)務的交叉均適用本規(guī)定。第三條 協調部門： 交叉業(yè)務協調部門為機構負責人、商品部、銷售管理部等。第二章、管理原則第四條 保密原

2、則： 交叉業(yè)務處理人員應遵守保密原則， 不得泄露客戶信息與對 案件處理結果有影響的信息。第五條 公司利益最大化原則： 各機構、各部門及員工應以公司的利益為重， 團 結合作，一致對外拓展業(yè)務；公司利益最大化原則是業(yè)務交叉管理的根本原則。第六條 相互協作原則： 各機構、各團隊主管、 各業(yè)務員對于交叉業(yè)務應本著合 作精神，及時上報由機構負責人、 商品部完成協調工作。 凡通過公司處理的交叉 業(yè)務，要求各團隊和業(yè)務員嚴格按照處理辦法執(zhí)行， 任何部門或人員不得擅自行 動。第七條 報備優(yōu)先原則： 新增項目或未在本公司投保的項目， 在同等承保條件下 先行向公司商品部申報（附件一）為優(yōu)先攻關部門或個人。第八條

3、續(xù)保一貫性原則： 已經承?；蛘谶M行有效續(xù)保的項目， 其它部門或個 人不得介入， 影響續(xù)保業(yè)務的正常進行。 除非得到原續(xù)保業(yè)務員同意， 或在續(xù)保 業(yè)務 到期，行駛證車主為個人的前一天內， 行駛證車主為單位法人的前兩天內 投 ?？刹徽髟冊瓨I(yè)務員同意， 即續(xù)保業(yè)務不再保護， 按新保業(yè)務處理。 若原續(xù)保業(yè) 務員經商品部協調堅持不同意其他人介入， 但自身也沒續(xù)保進來， 最終導致該保 單流失的，相應扣減該業(yè)務員同規(guī)模業(yè)務量。第九條 尊重客戶意愿的原則： 對新增業(yè)務， 如果客戶明確表示傾向于團隊或業(yè) 務員，其它團隊或業(yè)務員應尊重客戶的選擇， 由商品部調查研究后決定業(yè)務歸屬； 對于續(xù)保業(yè)務， 在遵循 續(xù)保一

4、貫性原則 基礎上，在同等條件下， 應尊重客戶意愿 選擇。第十條 地域歸屬原則： 對于跨地域交叉的情況， 原則上該業(yè)務根據其業(yè)務來源 地域確定歸屬。第十一條 從業(yè)優(yōu)先原則： 對于內、 外勤發(fā)生業(yè)務交叉時， 在同等條件下優(yōu)先歸 屬外勤人員， 內勤員工原則上應避讓； 對于本公司直銷業(yè)務員與中介渠道業(yè)務發(fā) 生交叉時，同等條件下， 應優(yōu)先歸屬本公司直銷業(yè)務員； 但公司直銷業(yè)務的承保 條件優(yōu)于代理渠道，則直銷業(yè)務優(yōu)先；反之，代理業(yè)務優(yōu)先。除經紀業(yè)務外，招 標業(yè)務由公司直銷進行投標，原則上不受理代理渠道報價請求。第十二條 車行專屬新車投保保護原則： 各機構、各團隊專屬車行，預計或達到 一定規(guī)模以上的車行，

5、公司實行新車保險專屬原則， 即從本車行銷售并代為掛牌 的新車， 只能由專屬業(yè)務員出單， 除非本車行沒有指定我司保險， 或在購車人要 求下允許其自行選擇投保。 （車行分類見附件二 ） 一類車行為我司保護車行，除本車行專屬業(yè)務員以外其他人不可出單 （包括交強險及商業(yè)險 ）公司集團客戶或車隊新車業(yè)務如與一類車行業(yè)務發(fā)生沖突時， 公司集團客戶或車 隊業(yè)務可不受一類車行保護限制。二類、三類車行的新車業(yè)務不列入車行專屬新車保護范圍內。第十三條 上述管理原則應遵守“至上而下”原則處理方式，避免內部矛盾，和諧 處理交叉業(yè)務。第三章 業(yè)務交叉的范圍界定第十四條 允許出現業(yè)務交叉的情況： （1）、保險業(yè)務在二個月

6、以上（包括二個月）未承保的；（ 2）、本公司已簽發(fā)保單且已生效， 但自保險責任開始之后二個月內仍無法收進 保險費的；（3）、公司在市區(qū)當地雖已設立機構，但尚未涉及的保險領域；（ 4）、雖已有公司內其他員工談妥某項保險業(yè)務， 但本次前去聯系的是與上次保 險無關的業(yè)務。第十五條 不允許有業(yè)務交叉的情況： （1）、公司內其他同志已與對方就某一保險項目進行協商，并且有了合作意向；（ 2）、員工通過不正當途徑， 探聽到其他員工的業(yè)務機密， 并冒充他人前去聯系；（ 3）、員工在未知底細的情況下， 前去聯系業(yè)務， 但被告知已有公司內其他員工 前去展業(yè)后，仍一意孤行進行業(yè)務攻關的；（4）、各自分工的續(xù)保業(yè)務。

7、第四章 申報程序第十六條 發(fā)生業(yè)務交叉時，被沖突方有權提出調查請求，并按規(guī)定流程履行交 叉業(yè)務申報手續(xù)。（ 1）申報方需填寫交叉業(yè)務申報表 （附件三），經由所屬業(yè)務單位負責人簽 字認可后提交。（2）申報方向銷售管理部提交申報表，受理部門在收到申報表后應迅速響應， 負責交叉業(yè)務的協調處理，并出具處理意見。第五章 協調管理第十七條 重大客戶業(yè)務交叉的協調管理按“立項受保護”和有利于公司整體利益的原則，對重大客戶展業(yè)中出現 的業(yè)務交叉進行協調：（1）、重大客戶業(yè)務協調以立項時間、 關系深度、 信息力度和展業(yè)進度等因素為 裁定標準， 其中立項時間、 關系深度和信息力度以項目負責人填寫的 重大客戶 立項

8、申請表（附件四） 中的相關內容為依據， 展業(yè)進度以項目負責人向商品部、 銷管部重大客戶后援組報備的進展情況（口頭或書面）為依據。（2）、商品部、 銷管部重大客戶后援組在了解交叉業(yè)務的情況后， 向分管領導提 交業(yè)務交叉情況報告并附處理建議， 由分管領導審核， 并提出最終裁定結果， 商 品部及銷管部據此聯合下發(fā)交叉業(yè)務協調函。（ 3）、業(yè)務交叉協調函下發(fā)給公司相關業(yè)務部門的同時抄送財務部、 行政人事部。 各職能部門根據協調函上的保費分解等內容，考核相關團隊和業(yè)務人員的費用、 個人提獎、手續(xù)費等有關指標。第十八條 原則上續(xù)保業(yè)務其它部門和員工一律不得介入， 由于不當介入引起的 費率下降、費用提高、承

9、保范圍擴大等不良后果， 由不當介入的部門或個人承擔。 第十九條 新保業(yè)務除機動車輛保險外， 其它業(yè)務的報價必須通過商品部門的審 核，否則為無效報價。第二十條 部門內部的業(yè)務交叉由部門經理根據本管理原則協調解決。 第二十一條 部門之間的業(yè)務交叉，由雙方機構負責人或團隊經理先行協調解 決。機構負責人為交叉業(yè)務的第一級協調人，應盡可能地協調業(yè)務員達成共識。 第二十二條 雙方機構負責人協調無法達成一致意見的業(yè)務， 提交銷售管理部及 分管領導處理。 銷售管理部及分管領導進行的裁定為最終裁定， 任何一方必須嚴 格完全服從。第二十三條 雙方當事人應按照部門協調或銷管部的決定，進行或停止業(yè)務活 動，以確保主要

10、工作的順利進行， 維護公司形象。 當事人雙方任何一方不得以對 公司帶來損失的作為或不作為來要挾公司， 情節(jié)惡劣，造成不當后果的予以扣績 效、通報批評或開除。第二十四條 在業(yè)務拓展中， 有明顯違規(guī)行為造成業(yè)務沖突的， 根據公司有關規(guī) 定予以嚴肅處理；同時取消因違規(guī)行為獲得的相關業(yè)績、手續(xù)費、銷售費用、績 效獎金等權益。第六章 獎勵和懲罰第二十五條 凡認真遵守本規(guī)定， 積極配合協助處理交叉業(yè)務， 無不良記錄的部 門和員工，公司視實際情況在年終評優(yōu)等方面予以加分和優(yōu)先考慮。第二十六條 凡采取擴大承保責任、 降低費率、提高退費、 提高手續(xù)費或許諾其 它非正常條件為手段， 故意貶低他人， 損壞公司形象， 進行惡意競爭的部門和員 工，公司視情節(jié)嚴重給予相應處罰：1、取消競爭業(yè)務的保費收入，不計入績效考核；2、取消年終評優(yōu)資格；3、展業(yè)費用自行承擔；4、通報批評，扣分等處理，情節(jié)嚴重者公司將視情況給予處分；第二十七條 對于機構負責人或團隊經理無法達成協調一致的， 需由公司總經理 室或風險管理控制委員會出面協調，但協調后僅按 70% 計算業(yè)績。第七章 規(guī)定施行及釋義第二十八條 本辦法自頒布之日起實行， 釋義權歸屬商品部、 銷管部，如有異議， 以總經理室或風險管理控制委員會裁定為準；如有變更或補充，另行通知為準。精品資料附件編號:交叉業(yè)務申報表填表時間： 年 月 日主送