信用社開展專項治理和崗位自查的報告

1、信用社（銀行）開展專項治理和崗位自查的報告為了貫徹落實區(qū)聯(lián)社案件專項治理的文件精神， 為確保我縣農村信用社經營的安全穩(wěn)定性， 保障農村信用社深化改革的順利進行和各項業(yè)務健康穩(wěn)定的發(fā)展，我聯(lián)社營業(yè)部在 XXX 主任的召集下，于年 5 月 25 日晚在營業(yè)部營業(yè)廳召開了一次關于案件的專項治理和重要崗位排查專題會議，會上傳達了上級有關文件指示精神,作了重要案情的通報， 通過學習，使我充分了解了本次專項治理工作的重要性，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。并根據區(qū)聯(lián)社柳州辦事處關于開展重點崗位排查的通知 柳銀信辦發(fā)（）5 號文件的指示精神， 按聯(lián)社會議的統(tǒng)一部署， 會后每位員工著重的對于自己

2、所在的工作崗位作一次認真深入細致的自查， 并以書面文字的形式總結出自查情況。現(xiàn)將我所在的聯(lián)社營業(yè)部信貸崗的崗位存在的問題與不足情況作自查總結如下：1、貸款的受理。按我聯(lián)社對加強和規(guī)范信貸操作的若干規(guī)定，對受理的貸款要在三個工作日內作出口頭答復， 符合貸款條件的要及時作出書面調查呈貸款審委， 由于我聯(lián)社營業(yè)部信貸崗在受人力不足的條件限制，我在對貸款人提出的貸款申請部分未能及時作出答復。2、貸款的調查。由于對業(yè)務知識學習不夠和業(yè)務技能的熟練運用程度不足，以及受到其它條件的制約， 對借款人的情況調查不夠深入，對影響貸款關鍵性因素缺乏科學的技術性分析， 貸款的調查流于表面而失真，給貸款審委對貸款作出合

3、理化決策帶來影響， 對防范信貸風險形成不利影響和貸款形成不良帶來隱患。3、貸款的檢查。自年 3 月份后，我所在的聯(lián)社營業(yè)部信貸部的貸款調查崗和檢查崗由我個人擔任， 由于自身的工作量較大， 不時還有代頂班任務， 導致對新發(fā)放的貸款和大額貸款沒能按 貸款通則的有關規(guī)定按時進行貸后檢查，形成貸款信息鏈脫節(jié)，對潛在的貸款風險無法及時發(fā)現(xiàn)，可能性的形成貸款的潛在風險。4、貸款的調查。由于受貸款戶數多且分散，加上信貸人力的明顯不足的原因，對當年到期的貸款沒能及時按有關規(guī)定向借款人發(fā)出借款到期催收通知書，導致個別貸款形成逾期，對于歷年已形成“兩呆”的貸款每年向其催收一至二次， 有的因借款已遷離本地失去聯(lián)系而

4、使貸款催收通知書無法簽收回執(zhí)聯(lián)， 影響貸款保債權， 無法有效保全而失去訴訟時效。5、貸款檔案的管理。貸款檔案的管理應按貸款通則的有關規(guī)定建立一戶一檔制專人保管，但因我部貸款戶數較多， 設立貸款科目過細，在對貸款記錄建立了輔助賬后對由營業(yè)前臺傳遞過來的收貸收息憑證和借款戶的各種有效的數據文字信息沒能及時入檔管理，對確保貸款檔案的完整性、 客戶貸款檔案信息的延續(xù)性和連貫性、憑證的遺失帶來隱患。6、在與內部各個崗位的通力協(xié)作配合缺乏默契。在部門之間的信息傳遞不及時、 不流暢，由于貸款執(zhí)行主、 輔兩套賬并行核算管理，輔助賬的記載必須依據會計記賬崗傳遞過來的有效信息憑證作記賬依據，對貸款的占用形態(tài)作出合

5、理化的調整，及時、真空、合理的反映貸款的占用形態(tài)。7、業(yè)務知識的學習。 本人自 94 年參加信用社工作以來一直信貸崗上工作，隨著我農信社管理的逐步規(guī)范化， 對每個員工的掌握各項業(yè)務知識、業(yè)務技能的要求亦全面化和嚴格化， 特別自我農信社上綜合業(yè)務系統(tǒng)以來， 各項業(yè)務全面逐步實現(xiàn)電子信息化。 由于本人未能參加原柳州合作科開辦的綜合業(yè)務系統(tǒng)的業(yè)務知識培訓， 平時接觸的機會亦較少，對除信貸業(yè)務以外的綜合業(yè)務知識、 業(yè)務技能掌握熟悉程度存在一定的缺陷， 對要求全員業(yè)務知識的全面、 多元化尚有差距，給自己以后的崗位輪換帶來了一定的影響。綜合了以上自查的結果，本人所在的崗位尚存在的不足和問題，覺得自己尚有諸多的做不到， 與成為一個合格的農信人尚存在一段較長的距離，就著發(fā)現(xiàn)問題、解決問題，對組織、對自身負責的態(tài)度，本人決定在今后的工作實踐當中， 就目前存在的問題與不足作進一步的改正，在工作之余多多加強自己的業(yè)務知識學習， 逐步完善和提高自己的業(yè)務技能、 業(yè)務素質，加強對自身崗位的管理和其它崗位上的配合與協(xié)作，認真貫徹執(zhí)行各種法律法規(guī)、規(guī)章制度，嚴格