銀行分行電子銀行部落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制及案件防范工作責(zé)任制情況

1、xx分行電子銀行部落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制及案件防范工作責(zé)任制情況、重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控治理情況、廉政案防主體責(zé)任落實(shí)年情況及貫徹落實(shí)重點(diǎn)監(jiān)控行整改方案情況總結(jié)匯報(bào)市行監(jiān)察室：根據(jù)關(guān)于報(bào)送廉政案防工作總結(jié)匯報(bào)材料、排查表及征集案防例會(huì)提案的通知通知要求，xx分行電子銀行部立即組織相關(guān)人員對(duì)2014年度落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制情況、案防工作責(zé)任制情況、2014年重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控治理情況、廉政案防主體責(zé)任落實(shí)年情況及貫徹落實(shí)重點(diǎn)監(jiān)控行整改方案情況進(jìn)行梳理歸納，現(xiàn)將我部相關(guān)情況報(bào)告如下：一、落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制情況按照總行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制實(shí)施辦法要求，xx分行電子銀行部認(rèn)真落實(shí)黨風(fēng)廉政責(zé)任制，堅(jiān)持一手抓業(yè)務(wù)

2、發(fā)展，一手抓黨風(fēng)廉政建設(shè)和案件防范，為電子銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展提供了堅(jiān)強(qiáng)保障。1、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，完善工作機(jī)制。加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化責(zé)任，認(rèn)真抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制量化指標(biāo)的落實(shí)工作。依據(jù)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制實(shí)施辦法及分行紀(jì)檢監(jiān)察工作部署要求，結(jié)合我部實(shí)際情況先后制定工作措施和黨風(fēng)廉政建設(shè)工作目標(biāo)任務(wù)，建立完善責(zé)任機(jī)制。2、簽訂責(zé)任書(shū)，抓好責(zé)任落實(shí)。根據(jù)總行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制實(shí)施辦法完善電子銀行專業(yè)黨風(fēng)廉政責(zé)任書(shū)，明確了管理人員黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任。主動(dòng)結(jié)合電子銀行部實(shí)際把黨風(fēng)廉政建設(shè)工作與業(yè)務(wù)工作同布署、同安排、同落實(shí)。同時(shí)加強(qiáng)考核，確保責(zé)任制的各項(xiàng)工作落到實(shí)處。3、抓好廉潔教育，增強(qiáng)廉潔從業(yè)意識(shí)。深入學(xué)習(xí)貫徹紀(jì)檢監(jiān)

3、察工作會(huì)議精神，使本部員工對(duì)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作重要性、緊迫性有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。對(duì)全年全行紀(jì)檢監(jiān)察工作和黨風(fēng)廉政建設(shè)的指導(dǎo)思想、工作任務(wù)、工作重點(diǎn)及措施要求更加明確，進(jìn)一步增強(qiáng)了責(zé)任意識(shí)和參與意識(shí)，為電子銀行工作任務(wù)打下了堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。在加強(qiáng)宣傳教育的同時(shí)，進(jìn)一步提高我部員工對(duì)商業(yè)賄賂危害性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)抵制商業(yè)賄賂腐蝕的自覺(jué)性，增強(qiáng)自律自控能力，珍惜職業(yè)生涯，自覺(jué)做到依法合規(guī)，遵章守紀(jì)，廉潔從業(yè)。4、扎實(shí)抓好案件防控，確保安全經(jīng)營(yíng)。認(rèn)真組織開(kāi)展員工違規(guī)行為處理規(guī)定學(xué)習(xí)教育培訓(xùn)，讓員工知道什么能為，什么不能為，違反了要得到什么樣的處罰，自覺(jué)養(yǎng)成遵章守紀(jì)的良好習(xí)慣，并認(rèn)真開(kāi)展員工思想行為動(dòng)

4、態(tài)分析排查工作。二、案件防范工作計(jì)劃責(zé)任制落實(shí)情況 1、加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員的電子銀行風(fēng)險(xiǎn)教育，嚴(yán)格制度執(zhí)行，嚴(yán)把注冊(cè)關(guān)。首先，認(rèn)真組織分行電子銀行從業(yè)人員學(xué)習(xí)關(guān)于電子銀行風(fēng)險(xiǎn)防范的有關(guān)文件和規(guī)定，使電子銀行從業(yè)人員能熟練掌握操作風(fēng)險(xiǎn)、外部風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別方法和控制措施；其次，下發(fā)電子銀行風(fēng)險(xiǎn)案例分析及風(fēng)險(xiǎn)防范的文件材料，普及電子銀行風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)，把好注冊(cè)關(guān)；第三，定期召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)議，實(shí)時(shí)揭示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，增強(qiáng)規(guī)范操作、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力；第四，是加強(qiáng)日常工作的指導(dǎo)，對(duì)各行反映的情況認(rèn)真對(duì)待、仔細(xì)分析，并指導(dǎo)各行做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作。2、加強(qiáng)電子銀行業(yè)務(wù)制度培訓(xùn)工作。制訂全年風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)計(jì)劃，并在3、

5、5、7、9月份開(kāi)展了電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，通過(guò)持續(xù)的電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高全轄電子銀行業(yè)務(wù)管理人員和操作人員的業(yè)務(wù)水平，使電子銀行業(yè)務(wù)相關(guān)人員都能比較準(zhǔn)確地把握電子銀行業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制手段，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)隱患，為電子銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展打下良好基礎(chǔ)，確保電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作落到實(shí)處。三、重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控治理情況案件專項(xiàng)治理是十分緊迫的一項(xiàng)工作任務(wù)，責(zé)任重大，xx分行電子銀行結(jié)合年度重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)督和日常輔導(dǎo)工作，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控手段。堅(jiān)持電子銀行業(yè)務(wù)檢查制度，開(kāi)展“易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)專項(xiàng)排查”及時(shí)查找業(yè)務(wù)管理漏洞，進(jìn)一步強(qiáng)化電子銀行業(yè)務(wù)管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，有效提高我行電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)

6、險(xiǎn)控制水平和制度執(zhí)行力。同時(shí)利用我行強(qiáng)大的業(yè)務(wù)nova系統(tǒng)中的電子銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)對(duì)篩查出電子數(shù)據(jù)進(jìn)行了分析確認(rèn)，提高非現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控水平。同時(shí)根據(jù)案件重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控治理工作實(shí)施方案要求，電子銀行部配合內(nèi)控合規(guī)部、運(yùn)行管理部，在全轄開(kāi)展了2014年案件重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控治理工作，確保重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控治理工作取得明顯成效。并制訂下發(fā)案件重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控治理工作實(shí)施細(xì)則，提出治理措施，督導(dǎo)全轄電子銀行專業(yè)重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)治理工作順利進(jìn)行。并對(duì)客戶經(jīng)理和重要崗位進(jìn)行重點(diǎn)排查，采取現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式進(jìn)行摸排。四、廉政案防主體責(zé)任落實(shí)年情況為促進(jìn)電子銀行部扎實(shí)開(kāi)展案件防范工作，切實(shí)履行廉政案防主體責(zé)任

7、，細(xì)化廉政案防履職責(zé)任，為部室經(jīng)理認(rèn)真履職，有效盡責(zé)起到良好的引導(dǎo)和促動(dòng)作用。同時(shí)結(jié)合市行案防工作新要求就抓好各支行電子銀行業(yè)務(wù)人員廉政案防主體責(zé)任落實(shí)，形成自上而下、上下貫通、層層負(fù)責(zé)的完整案防鏈條。部室副經(jīng)理切實(shí)抓好分管專業(yè)案件措施落實(shí)，聽(tīng)取各支行內(nèi)控案防工作通報(bào)，督促支行負(fù)責(zé)人履行案防責(zé)任，定期對(duì)員工的異常動(dòng)態(tài)進(jìn)行分析，并對(duì)員工制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，確保責(zé)任區(qū)不出問(wèn)題。五、貫徹落實(shí)重點(diǎn)監(jiān)控行整改方案情況1、扎實(shí)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控治理，有效防控重要環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)。在全轄范圍內(nèi)積極開(kāi)展了“案件風(fēng)險(xiǎn)排查”工作，通過(guò)此次“拉網(wǎng)式”隱患排查，進(jìn)一步夯實(shí)了案件風(fēng)險(xiǎn)防控基礎(chǔ)。2、與運(yùn)管、內(nèi)控部門聯(lián)合多渠道全方位

8、開(kāi)展“案件重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”防控治理工作。認(rèn)真開(kāi)展了案件重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控治理的“排雷式”隱患排查，有效壓降了全轄案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，推動(dòng)了案件重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”防控治理工作有效開(kāi)展。3、認(rèn)真開(kāi)展不良行為排查，嚴(yán)格規(guī)范員工從業(yè)行為。實(shí)行“誰(shuí)排查、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的制度。深入排查電子銀行客戶經(jīng)理直接或變相參與民間借貸、非法集資、違規(guī)擔(dān)保等違規(guī)違紀(jì)行為。同時(shí)結(jié)合監(jiān)察工作案防主題活動(dòng)要求，不斷強(qiáng)化基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。通過(guò)以會(huì)代訓(xùn)、組織專題學(xué)習(xí)、開(kāi)展巡回宣講等方式，使其充分認(rèn)識(shí)涉及民間融資和非法集資行為的嚴(yán)重后果。4、充分發(fā)揮我行系統(tǒng)所具備的人人參與、實(shí)時(shí)查詢、隨時(shí)監(jiān)控、及時(shí)糾正的的工作格局，努力構(gòu)建起履職、監(jiān)

9、督、防控一體化的排查體系，實(shí)現(xiàn)排查工作的系統(tǒng)化管理。5、加強(qiáng)規(guī)章制度學(xué)習(xí)，合規(guī)辦理業(yè)務(wù)。要求基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理真學(xué)、真懂、不能將學(xué)習(xí)流于形式，敷衍了事走過(guò)場(chǎng)?；緝?nèi)容牢記于心、在工作中嚴(yán)格遵守。嚴(yán)格按照中國(guó)工商銀行電子銀行操作規(guī)程等相關(guān)的規(guī)定辦理電子銀行業(yè)務(wù)，杜絕違規(guī)操作造成的風(fēng)險(xiǎn)事件。6、加大管理力度。在千方百計(jì)營(yíng)銷對(duì)公網(wǎng)銀客戶的同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理的管理力度，發(fā)現(xiàn)違規(guī)苗頭及時(shí)制止。在滿足客戶要求的同時(shí)也要認(rèn)真思考可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，提高把控風(fēng)險(xiǎn)能力。7、加強(qiáng)對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育。開(kāi)好每季案防會(huì)，在加強(qiáng)外部風(fēng)險(xiǎn)防范的同時(shí)，提高遵紀(jì)守規(guī)，按章辦理業(yè)務(wù)，什么業(yè)務(wù)可辦、什么業(yè)務(wù)堅(jiān)決不能辦，提升員工風(fēng)險(xiǎn)防范能力及自我保護(hù)能力，使負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在，無(wú)處不在，稍有松懈就可能形成風(fēng)險(xiǎn)事件以致造成風(fēng)險(xiǎn)損失。8、認(rèn)真落實(shí)對(duì)個(gè)人電子銀行客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)監(jiān)督、管理檢查的責(zé)任。按照總、省行要求，將電子銀行個(gè)人客戶經(jīng)理的檢查和監(jiān)督列為重要檢查管理事項(xiàng)，認(rèn)真執(zhí)行員工違章積分管理制度，對(duì)電子銀行個(gè)人客戶經(jīng)理違規(guī)行為進(jìn)行量化管理和考核，規(guī)范電子銀行個(gè)人客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)權(quán)限和操作行為。9、加強(qiáng)電子銀行個(gè)人客戶經(jīng)理新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和技能的提升。定期、不定期開(kāi)展業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和崗位練兵，熟練掌握各類型金融產(chǎn)品的流動(dòng)性、安全性