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文檔簡介

1、銀行客戶服務(wù)主任團隊工作手冊目 錄第1章 、崗前準(zhǔn)備崗位要求崗位的簡單描述3客戶服務(wù)主任崗位人員基本條件及要求3業(yè)務(wù)應(yīng)知應(yīng)會范圍3崗位規(guī)范著裝、儀容儀表3基礎(chǔ)行為規(guī)范5本崗行為規(guī)范6每日工前及工作中定時所需完成工作個人儀容儀表及廳堂環(huán)境物品的檢查、參加晨會7營業(yè)前及營業(yè)中廳堂服務(wù)檢查項目表8第2章 、營業(yè)中操作及話術(shù)規(guī)范廳堂服務(wù)及管理的工作重點客戶服務(wù)主任日常工作的主要區(qū)域 9客戶服務(wù)主任在崗人員數(shù)量不同時的工作重點9對廳堂其它崗位的提示職責(zé)對柜員的提示職責(zé)10對駐點人員的提示職責(zé)10具體業(yè)務(wù)的操作及話束標(biāo)準(zhǔn)客戶服務(wù)主任迎接客戶操作標(biāo)準(zhǔn)10客戶服務(wù)主任識別、轉(zhuǎn)介、引導(dǎo)客戶操作標(biāo)準(zhǔn)及話術(shù) 結(jié)算類

2、業(yè)務(wù)11 特殊業(yè)務(wù)13 貸款業(yè)務(wù)15 理財業(yè)務(wù)16 其它業(yè)務(wù)17 對公客戶辦理業(yè)務(wù)18送別客戶操作標(biāo)準(zhǔn)18解答客戶各類咨詢19第3章 、特殊情況處理遇到特殊情況處理原則20具體情況的操作標(biāo)準(zhǔn)及話術(shù)在廳堂等候的客戶人數(shù)較多的情況下21客戶發(fā)生爭執(zhí)或投訴情況下25其他情況發(fā)生時32第4章 、營業(yè)結(jié)束后整理當(dāng)日工作、營業(yè)結(jié)束后的廳堂管理40學(xué)習(xí)提高40客戶服務(wù)主任操作及話術(shù)規(guī)范第一章崗前準(zhǔn)備一、崗位要求1、 崗位的簡單描述。 客戶服務(wù)主任是指按照總行零售銀行部制定的規(guī)范服務(wù)禮儀與支行標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)模式(sop流程),監(jiān)督與管理營業(yè)大廳內(nèi)整體服務(wù)規(guī)范,識別、引導(dǎo)與分流營業(yè)大廳內(nèi)的客戶,解答客戶臨時簡短咨詢的

3、網(wǎng)點專職人員。2、 客戶服務(wù)主任崗位人員基本條件及要求。1)全日制大學(xué)本科以上學(xué)歷,銀行相關(guān)工作經(jīng)驗一年以上。2)具有良好的職業(yè)道德與團隊協(xié)作精神。3)品貌端正,具有親和力。4)具備較全面的金融業(yè)務(wù)知識,了解銀行產(chǎn)品的基本知識與辦理流程。5)普通話標(biāo)準(zhǔn)流利,能夠較好地與客戶溝通。6)具有良好的心理承受能力、應(yīng)變能力及組織協(xié)調(diào)能力。3、 業(yè)務(wù)應(yīng)知應(yīng)會范圍。 包含個人儲蓄業(yè)務(wù)、個人人民幣結(jié)算支付、信用卡、借記卡、相關(guān)收費標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容,具體見客戶服務(wù)主任應(yīng)知應(yīng)會手冊(尚未完成,整理中)。二、崗位規(guī)范1、 著裝。1) 員工需統(tǒng)一著應(yīng)季行服。服裝干凈、無破損、無異味、衣扣完好、齊全。無行服員工必須穿著款式

4、、顏色與行服相近的職業(yè)裝。由于特殊原因(例如:懷孕中后期)不能著行服的員工可不著行服。2) 男員工需打領(lǐng)帶,領(lǐng)帶打法上不露領(lǐng)口,下端抵達(dá)腰帶。女員工可打絲巾(支行范圍內(nèi)花色、打發(fā)需統(tǒng)一)。3) 需統(tǒng)一佩戴胸徽。佩戴位置在左胸上方第二至三紐扣中端。員工胸前不得佩戴除胸牌以外的物品(如手機、飾品、圍巾等)。4) 皮鞋、襪子穿法。男員工穿深色襪子、深色皮鞋,女員工穿深色皮鞋,穿接近膚色的淺色絲襪,無挑絲、無破損。著裙裝時,襪口不得露在裙擺外。禁止穿涼鞋、拖鞋、旅游鞋、休閑鞋、長筒皮靴和其他形態(tài)怪異的鞋,前不露腳趾,后不露腳跟。2、 儀容儀表1)面部表情:親和友善且面帶微笑;眼光應(yīng)注視客戶兩眼之間、鼻

5、梁上方的三角區(qū)域;員工離客戶三米處開始微笑,在微笑時露出六顆牙齒。禁止對客戶緊繃著臉,萎靡不振或愛理不理。2)發(fā)式:干凈、整齊。只可染自然顏色。男員工不剃光頭,不留長發(fā)(側(cè)不蓋耳,后不觸領(lǐng)),不留大鬢角、怪發(fā)型。女員工長發(fā)應(yīng)束起或盤于腦后,不留披肩發(fā)與夸張發(fā)式。3)面容:保持面部干凈,眼鼻角不得留有分泌物,鼻毛不外露。如戴眼鏡,應(yīng)保持鏡片清潔。男員工不留胡須。4)口腔:保持口腔清潔。上崗前不吃生蔥、生蒜等帶有刺激味的食物。不得酒后上崗。5)手部:保持手部清潔,勤洗手勤修剪指甲。不涂有色彩的指甲油。6)耳部:耳廓、耳根及耳孔保持干凈,無皮屑、污垢。7)飾品:男員工不得佩戴項鏈、手鏈等飾物,不帶一

6、枚戒指以外的飾物。女員工可佩戴戒指(一枚)、項鏈、耳釘,不可佩戴耳環(huán)、手鏈、手鐲等體積過大的夸張性首飾。8)體味:勤換內(nèi)外衣物,保持干凈、清新,給人良好的感覺??蓢姙⑦m量香水,忌用味道過濃的香水。9)化妝:女員工上崗化淡妝要簡潔,重點修飾嘴唇、眼部,以淡雅、莊重為宜,體現(xiàn)自然大方、樸實無華。3、基礎(chǔ)行為規(guī)范1)坐姿: 雙肩放松,挺胸收腹,上身微微前傾。 坐姿平穩(wěn)、端莊自然。與人交談時,兩眼注視對方,精力集中,不斜視。 男士雙腿可并攏,也可分開,但分開間距不得超過肩寬;女士雙腿靠緊并垂直于地面,也可將雙腿稍稍斜側(cè)調(diào)整姿勢。 身體不搖晃、不前仰后靠,不趴在工作臺上、禁止坐在椅子上轉(zhuǎn)動或移動椅子的位

7、置、禁止翹二郎腿、雙腿習(xí)慣性抖動或手上擺弄東西等不良習(xí)慣動作。 盡量不要疊腿,更不要采用“4”字型的疊腿方式或用雙手扣住膝蓋的方式就座。 在座椅上,切忌雙腿大幅度叉開,或?qū)㈦p腿伸得老遠(yuǎn),不得將腳藏在座椅下或用腳勾住椅子的腿。2)站姿: 兩腳自然靠攏,重心落在前腳掌上,頭正身直,小腹微收,胸部挺起,雙眼平視,表情自然。雙臂自然下垂于身體兩側(cè),男士右手輕握左手的腕部,左手握拳,放在小腹前,或者置于身后;女士雙手自然疊放于小腹前,右手疊加在左手上。禁忌搖腿、顫腿現(xiàn)象、禁止身體歪斜,雙手交叉合抱胸前、叉腰或插入衣袋現(xiàn)象。 腳跟并攏,腳呈“v”字型分開,兩腳尖間距約一個拳頭的寬度;男士可雙腳平行分開,略

8、窄于肩;女士可兩腿并攏,兩腳呈“丁”字型站立 在站立時間較長的情況下,可適當(dāng)變換站姿,放松休息,但勿給人以懶散的感覺。具體可將身體的重心向左或右腿轉(zhuǎn)移,讓另一條腿放松休息。但如有客戶走近,應(yīng)立即恢復(fù)標(biāo)準(zhǔn)站。 不叉腰,不抱胸,不倚不靠。3)行姿: 行走時應(yīng)面對前方,兩眼平視、挺胸收腹,直起腰背,伸直腿部,雙臂在身體兩側(cè)一前一后地自然擺動。 請客戶開始行進時,應(yīng)面向客戶稍許欠身。 若雙方并排行進時,服務(wù)人員應(yīng)居于左側(cè)。 若雙方單行行進時,服務(wù)人員應(yīng)居于左前方約一米左右的位置。 在陪同引導(dǎo)客戶時,服務(wù)人員行進的速度須與客戶相協(xié)調(diào)。 及時的關(guān)照提醒,經(jīng)過拐角或樓梯之處時,須關(guān)照提醒客戶留意。 在行進中

9、與客戶交談或答復(fù)其提問時,應(yīng)將頭部、上身轉(zhuǎn)向客戶。 不左顧右盼、不把筆記本等物品挾在腋下行走、不在營業(yè)廳內(nèi)慌忙奔跑,大聲喧嘩和追逐嬉鬧。4)手勢: 四指并攏,拇指內(nèi)縮,手掌向上,手勢幅度在腰部以上,上額以下,距離身體大約一尺左右,配合語言,易于客戶理解。不使用可能引起客戶反感的手勢,禁忌用單指指向客戶。 為客戶指示方向時,上身略向前傾,手臂伸直,五指自然并攏,掌心稍稍向上,目光面向客戶方向以肘關(guān)節(jié)為支點,指向目標(biāo)方向。 為客戶進行閱讀指示時,五指并攏,指向閱讀內(nèi)容,面帶微笑,同客戶有目光交流,并有語言配合。 示意客戶入座時,四指并攏,拇指微微張開,掌心微微向上,指向座椅,面帶微笑,目光注視客戶

10、,并配有熱情親切的語言請客戶入座。5)蹲姿:在拾取低處的物件時,應(yīng)保持大方、端莊的蹲姿。一腳在前,一腳在后,兩腿向下蹲,前腳全著地,小腿基本垂直于地面,后腳跟提起,腳掌著地,臀部向下。6)交換名片: 客戶初次來訪,應(yīng)主動自報姓名和職務(wù),并雙手將名片遞給客戶,遞送名片時應(yīng)注意讓文字正面朝向?qū)Ψ健?接受客戶名片時要用雙手,接過后認(rèn)真看清客戶的姓名和稱謂。 在與客戶的交談中,不要將名片收起來,應(yīng)該放在桌子上,并不被其他物品阻礙,以讓客戶倍感重視。7)微笑:眉毛舒展,眼神自然,微笑不出笑聲。8)傾聽: 認(rèn)真傾聽客戶的發(fā)言,不中途打斷客戶的談話。 必要時用簡單明了的語言重新表述客戶的需求,請客戶進行確認(rèn)

11、,以確保全面、正確理解客戶的需求。 聽懂客戶說話的同時,能夠適時給予回應(yīng),如果沒有聽懂,要和客戶進行確認(rèn),不主觀臆測,替客戶下判斷。9)語言: 接待客戶時須使用普通話,如果客戶偏好說方言,員工可根據(jù)客戶的需求使用方言。 注意說話的語調(diào)與語速,切忌語調(diào)過高、聲音過大、語速過快;聲音要保持柔和。 避免過多使用行話和專業(yè)術(shù)語,要將問題既簡單明了地表述清楚。對于比較熟悉的客戶,不一定要稱呼先生/女士,使用其職務(wù)或者職業(yè),如某醫(yī)生、某律師、更為自然、親近;關(guān)系特別親近者,可直呼其名;同時要注意客戶的年齡和對稱呼的接受程度。 使用文明用語,做到稱謂得體、語義明確、用語貼切、語氣謙和,在與客戶溝通時克服以下

12、服務(wù)禁語:你聽得懂我所說的意思嗎?(具有輕視客戶智商的意味)、你好像不明白你好像弄混了、你搞錯了、還有其它的問題嗎?(讓客戶認(rèn)為你視他為一個問題)、跟你說實在的(之前說的內(nèi)容都不真實嗎)、從來就沒有人抱怨過那個/ 你是今天頭一個人提到的 (暗示客戶太挑剔)、我們不可能.(暗示客戶說謊)、與客戶交談或詢問客戶問題時,切忌用審問式的、封閉式的口氣與方式。10)電話溝通: 使用普通話,用語規(guī)范,態(tài)度親切、語速適中。 接聽電話時應(yīng)在鈴響三聲之內(nèi)拿起電話,并首先問候客戶、通報自己的單位和姓名(例如:您好,民生銀行xxx支行,xxx)。 轉(zhuǎn)接電話時,先告知對方要找的人是否方便接聽電話,然后詢問對方是否需要

13、留言,并在需要時記錄對方的聯(lián)絡(luò)方式以方便回復(fù)。 在不方便接聽電話,或者需要中斷交談時首先向?qū)Ψ奖硎厩敢獠⒃儐枌Ψ交貜?fù)電話的時間;電話掉線,應(yīng)及時回?fù)懿⒈硎厩敢狻?與客戶進行電話聯(lián)系前,應(yīng)先將聯(lián)系的主要問題及內(nèi)容梳理清楚。 電話溝通過程中,如果與客戶很熟悉,可適當(dāng)詢問客戶的工作和生活情況;如不是很熟悉,應(yīng)首先向?qū)Ψ絾柡?,自報姓名、工作單位和工作職?wù),用簡潔的話將自己的意圖表述清楚。 事情表述清楚后,要禮貌地感謝客戶,等客戶將電話掛上后方可將電話掛上。 在與客戶進行電話聯(lián)系后,要作電話記錄,包括通話時間、聯(lián)系的客戶、聯(lián)系的主要內(nèi)容、聯(lián)系結(jié)果等。4、本崗行為規(guī)范: 營業(yè)時間保證至少1名大堂人員,因業(yè)

14、務(wù)需要離開大堂不能超過10分鐘。離崗應(yīng)擺放“離崗咨詢牌”。 客戶服務(wù)主任工作時隨身攜帶移動服務(wù)夾,內(nèi)容包括:個人名片、理財經(jīng)理名片、重點產(chǎn)品折頁、客戶信息登記簿、常用業(yè)務(wù)憑證、便簽紙、筆等。 客戶服務(wù)主任應(yīng)站立接待、送別客戶。 客戶服務(wù)主任應(yīng)盡量關(guān)注到每位來營業(yè)網(wǎng)點的客戶,點頭微笑并詢問辦理業(yè)務(wù)的種類,見到熟悉的客戶須能正確稱呼。 有客戶咨詢業(yè)務(wù)時,認(rèn)真準(zhǔn)確、詳細(xì)清楚地回答客戶提出的問題;接待客戶過程中禁止說出“不知道”、“不清楚”、“不歸我管”等類似語言。 在客戶接待量不大時,對營業(yè)大廳內(nèi)客戶推介我行新產(chǎn)品以及主打產(chǎn)品。 當(dāng)客戶主動向客戶服務(wù)主任詢問理財產(chǎn)品時,簡單扼要的解答,初步識別,將客

15、戶推薦或引導(dǎo)至矮柜或理財團隊。 客戶服務(wù)主任正確引導(dǎo)客戶辦理業(yè)務(wù)或給予自助設(shè)備的操作示范。當(dāng)?shù)群蛉藬?shù)超過每個柜臺5人時,主動引導(dǎo)客戶通過自助設(shè)備、網(wǎng)上銀行或電話銀行辦理業(yè)務(wù),當(dāng)?shù)群蛉藬?shù)超過15人時,提示營業(yè)廳經(jīng)理。 在電子渠道設(shè)備發(fā)生故障時,客戶服務(wù)主任及時、妥善疏導(dǎo)客戶,并幫助客戶使用其他方式進行業(yè)務(wù)辦理。 當(dāng)客戶辦理完業(yè)務(wù)后客服主任在不忙的情況下應(yīng)向客戶微笑道別,“歡迎下次光臨!”。三、 每日工前及工作中定時所需完成工作1、 個人儀容儀表及廳堂環(huán)境物品的檢查。建議在8:20-8:30之間完成。具體項目可見下表(營業(yè)前及營業(yè)中廳堂服務(wù)檢查項目表)。2、 參加晨會:相互檢查儀容儀表、報告上日工

16、作情況(業(yè)務(wù)量,是否有特殊情況發(fā)生)。3、 8:55.客戶服務(wù)主任站在營業(yè)網(wǎng)點門口兩旁,迎接第一批客戶??蛻暨M入后,微笑問候客戶:“您好!”。為客戶取號,詢問客戶具體辦理業(yè)務(wù)類型營業(yè)前及營業(yè)中廳堂服務(wù)檢查項目表時間: 年 月 日當(dāng)班人員:著裝應(yīng)季工裝胸徽/工牌皮鞋襪子領(lǐng)帶飾品發(fā)式女員工淡妝設(shè)備開啟叫號機液晶電視照明設(shè)施背景音樂電子顯示屏客服工作臺崗位標(biāo)識服務(wù)電話計算器移動文件夾:個人名片、理財經(jīng)理名片、重點產(chǎn)品折頁、客戶信息登記簿、業(yè)務(wù)憑證、便簽紙、筆柜臺糖果老花鏡客戶座椅評價器簽字筆客戶休息區(qū)基金超市(折頁擺放齊備)宣傳折頁欄(折頁擺放齊備)報刊雜志欄(擺放齊備)飲水機(水、紙杯)座椅擺放整

17、齊無雜物填單處簽字筆憑證充裕、擺放整齊填寫模板擺放整齊自助設(shè)備區(qū)自助設(shè)備處于可用狀態(tài)若不能正常使用及時保修并張貼警示牌巡視環(huán)視廳堂一周,無過期海報、無紙屑等雜物至于廳堂雨雪天氣擺放“小心地滑”提示牌、防滑墊營業(yè)中及營業(yè)結(jié)束后需記錄部分:營業(yè)中巡視(2次)第一次巡視(時間)第一次巡視(時間)當(dāng)日營業(yè)中特殊情況記錄當(dāng)日業(yè)務(wù)量私人客戶(筆數(shù))普通戶: 筆貴賓戶: 筆對公客戶 筆下一工作日需完成的特殊工作列明(團隊內(nèi)部工作交接)第二章 營業(yè)中操作及話術(shù)規(guī)范一、 廳堂服務(wù)及管理的工作重點。(一)客戶服務(wù)主任日常工作的主要區(qū)域為:1、叫號機周圍迎接客戶、了解客戶需求。參考話術(shù):客戶服務(wù)主任:您好,有什么可

18、以幫您的,或者“您好,請問您要辦理什么業(yè)務(wù)”客戶服務(wù)主任幫助客戶取號,雙手將等候憑條遞送客戶?!跋壬?女士,您前面有*位客戶在辦理業(yè)務(wù),您可以到休息區(qū)等候”。在接待1名客戶的同時,有其他客戶進入,可以微笑點頭示意新進入的客戶表示歡迎。2、 填單臺周圍指導(dǎo)客戶填單憑證。3、客戶等候區(qū)時時關(guān)注是否有異常。向在等候辦理業(yè)務(wù)的客戶介紹我行主打產(chǎn)品以及活動,發(fā)放宣傳折頁。參考話術(shù):客戶服務(wù)主任,為等候客戶端水,“請您喝杯水?!保ㄕ业竭m當(dāng)?shù)那腥朦c,不讓客戶感到突然)??蛻舴?wù)主任:(發(fā)折頁)這是我們行的*產(chǎn)品/活動,您可以了解一下(2-3句話概括一下亮點,引起客戶興趣)。若客戶不感興趣,禮貌離開,“請您稍

19、候,馬上就到您的號了”。4、 atm區(qū)域自助設(shè)備正常運轉(zhuǎn),客戶有序辦理業(yè)務(wù),沒有可疑物品。5、 貴賓室引導(dǎo)貴賓客戶(或潛在貴賓客戶)到貴賓區(qū)辦理業(yè)務(wù)。(二)客戶服務(wù)主任在崗人員數(shù)量不同時,建議如下安排。1、1人在崗工作重點: 維持廳堂正常的營業(yè)秩序及整潔的衛(wèi)生環(huán)境; 對新進入的客戶表示關(guān)注、了解客戶需求,幫助客戶取號,指導(dǎo)客戶填單; 分流、引導(dǎo)客戶到自助區(qū)域(atm機具、網(wǎng)銀演示機、95568專線電話、信付通)辦理業(yè)務(wù); 對識別出的潛在貴賓客戶進行轉(zhuǎn)介; 禮貌送別客戶。特殊情況的處理:當(dāng)客戶服務(wù)主任需要離開廳堂時(引導(dǎo)客戶到貴賓室、引導(dǎo)客戶去自助區(qū)域、保管箱開箱等),時間盡量控制在10分鐘以內(nèi)

20、,同時與行內(nèi)個人部協(xié)調(diào),其他人員關(guān)注廳堂。在此期間駐點人員(證券公司、保險公司)人員可幫助客戶取號,在迎接客戶方面代為行使客戶服務(wù)主任職責(zé)。當(dāng)遇到突發(fā)事件時,立即通知客戶服務(wù)主任。2、2人在崗工作重點: 1人在崗時的工作重點; 巡視廳堂及自助區(qū)域; 在客戶不多時,在廳堂內(nèi)向客戶發(fā)放向宣傳折頁,營銷我行的產(chǎn)品及活動; 2人做好分工,建議:1人站在叫號機周圍以迎接客戶、禮貌送別為主。另一人以指導(dǎo)客戶填單關(guān)注客戶等候區(qū)為主,在負(fù)責(zé)叫號區(qū)的客戶服務(wù)主任再無精力關(guān)注新進入客戶時,予以協(xié)助支援。在一人不在廳堂時,另一人參照一人在崗工作重點進行工作。3、3人及以上人數(shù)在崗時的工作重點: 2人在崗工作重點;

21、對于完成貴賓分區(qū)、具備貴賓區(qū)的支行,1名客戶服務(wù)主任應(yīng)負(fù)責(zé)關(guān)注vip室的秩序關(guān)注等候的貴賓客戶。二、 對廳堂其它崗位的提示職責(zé)1、 對柜員的提示職責(zé): 當(dāng)柜員離崗辦理其他事物時,提醒柜臺擺放“離崗提示牌(本柜臺暫停服務(wù)); 在客戶等候人數(shù)超過15人時,對營業(yè)部經(jīng)理進行提示,在具備條件的情況下,營業(yè)部增開窗口緩解客戶等候人數(shù)多的情況。2、 對駐點人員的提示職責(zé): 提示駐點人員應(yīng)佩戴所在公司的胸牌,防止客戶將駐點人員與本行員工混淆。三、具體業(yè)務(wù)的操作及話束標(biāo)準(zhǔn)(一)、客戶服務(wù)主任迎接客戶操作標(biāo)準(zhǔn)。1、基本原則: 客戶服務(wù)主任作為接待客戶的第一站,服務(wù)的每個細(xì)節(jié)都將決定客戶對所進入銀行的第一印象,親

22、切自然而不拘泥的表情,專注的眼神,熱情的接待和真誠的問候則是客戶服務(wù)主任迎接客戶所必須具備的。 客戶服務(wù)主任應(yīng)盡量關(guān)注到每位來到營業(yè)網(wǎng)點的客戶,點頭微笑并主動詢問客戶需求,第一時間做好分流引導(dǎo)。 在接待客戶中,對于新進入的客戶應(yīng)點頭微笑示意歡迎。2、客戶分類: 初次見面的客戶。在客戶進入時迎向客戶,向客戶微笑示意,了解客戶辦理何種業(yè)務(wù),進行分流引導(dǎo)。參考話術(shù):客戶服務(wù)主任:女士/先生,您好!有什么可以幫您的?(或“您好,請問您要辦理什么業(yè)務(wù)?”)客 戶:您好!我想從我的工資卡里取3000塊錢??蛻舴?wù)主任:女士/先生,您可以使用我們的自助設(shè)備辦理,不用排隊等候。(伴隨的肢體語言:手指向自助設(shè)備

23、方向示意客戶) 對于熟悉的客戶見面,須能正確稱呼客戶,與客戶寒暄后,詢問客戶辦理何種業(yè)務(wù),并進行分流引導(dǎo)。參考話術(shù):客戶服務(wù)主任:您好,李先生!您好久沒光臨我們行了???戶:是呀,最近非常忙??蛻舴?wù)主任:今天有什么能幫您的?(二)、客戶服務(wù)主任識別、轉(zhuǎn)介、引導(dǎo)客戶操作標(biāo)準(zhǔn)及話術(shù)。1、基本原則: 關(guān)注客戶:對進入營業(yè)網(wǎng)點的客戶,客戶服務(wù)主任均要予以關(guān)注,并以適當(dāng)?shù)姆绞阶尶蛻舾惺艿疥P(guān)懷與重視。 具備轉(zhuǎn)介意識。在迎接客戶進入網(wǎng)點時,根據(jù)客戶的衣著、佩帶飾物、持有其他行的vip卡等外在因素判斷客戶是否具有貴賓潛質(zhì);在陪同客戶辦理業(yè)務(wù)過程中根據(jù)客戶的談吐判斷客戶是否具備貴賓潛質(zhì)。一旦識別為潛在貴賓客戶

24、,通過話術(shù)轉(zhuǎn)介到理財經(jīng)理/理財助理處。 潛在貴賓及貴賓客戶轉(zhuǎn)介中,各崗位銜接順暢??蛻舴?wù)主任將(自己識別出、柜員識別出的)潛在客戶介紹給理財經(jīng)理/低柜時,應(yīng)包括:客戶稱謂、感興趣的產(chǎn)品,介紹完成后再離開。(理財經(jīng)理或低柜暫時沒有空閑,引導(dǎo)客戶在貴賓室等候) 多渠道識別:對于進入營業(yè)網(wǎng)點的客戶,不僅可以通過客戶談吐、溝通中客戶的話題識別客戶,還可以從客戶的著裝、妝扮、隨身攜帶物品(包、車鑰匙扣、手機)、持有的其他銀行或者俱樂部的貴賓卡等方面識別客戶。一旦識別出存在挖潛價值轉(zhuǎn)介到理財經(jīng)理或助理處。 主動獲取客戶聯(lián)系方式:客戶服務(wù)主任在現(xiàn)場識別引導(dǎo)過程中要目的明確,要向待跟進的潛在貴賓客戶或需要發(fā)

25、展的貴賓客戶派發(fā)名片。在指導(dǎo)客戶填單后者辦理業(yè)務(wù)中,記錄客戶姓名與聯(lián)系方式,以便于支行進一步的跟蹤與聯(lián)系。 將客戶引導(dǎo)到最合適的服務(wù)渠道上:客戶服務(wù)主任根據(jù)客戶所需辦理業(yè)務(wù)的種類及需求將客戶分流引導(dǎo)至最合適的服務(wù)渠道上,為客戶提供快速、便捷、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。2、具體個人業(yè)務(wù)分類說明:結(jié)算類業(yè)務(wù)結(jié)算類業(yè)務(wù),可根據(jù)客戶具體涉及金額以及辦理、咨詢業(yè)務(wù)種類,判定客戶是否需要轉(zhuǎn)介以及具體轉(zhuǎn)介的崗位??蓞⒖创嫒】罨咎幚碓瓌t以及話術(shù)處理。(1)、個人客戶辦理存取款業(yè)務(wù)基本處理原則: 小額存取款是構(gòu)成柜面壓力的主要業(yè)務(wù)之一,此類客戶引導(dǎo)至自助設(shè)備處辦理,比如取款2萬元以下的客戶(如有特殊情況可區(qū)別對待,如:老幼

26、病殘孕)。 辦理大額存取款或匯款業(yè)務(wù)的客戶(10萬元以上),客戶服務(wù)主任盡可能了解原因。根據(jù)客戶的具體原因,進行轉(zhuǎn)介: 客戶匯款到他行購買理財產(chǎn)品,可簡單介紹我行理財產(chǎn)品,轉(zhuǎn)介到理財經(jīng)理或理財助理處。 如客戶匯款的用途為購房、還房貸等可以轉(zhuǎn)介到個貸業(yè)務(wù)人員處。 如客戶急需用錢,辦理大額取現(xiàn),提示客戶注意資金安全,盡量采用匯款渠道。 注意內(nèi)部各崗位的銜接順暢。參考話術(shù)1(大額匯款轉(zhuǎn)介):客戶服務(wù)主任:您好!請問您辦理什么業(yè)務(wù)?客 戶:匯款??蛻舴?wù)主任:好,請問您要匯到哪里?是否知道具體開戶行名稱?客 戶:匯到北京銀行,知道??蛻舴?wù)主任:好的,請您填寫一下匯款單。(客戶正在填寫,客戶服務(wù)主任在

27、陪同客戶填單時留意客戶的匯款金額和用途,并做適時的營銷)??蛻舴?wù)主任:王先生,我們行最近推出了新的理財產(chǎn)品,您可以了解一下???戶:理財?我看看,我這匯款也是想買北京銀行的理財??蛻舴?wù)主任:好的,這期產(chǎn)品挺不錯,這是宣傳折頁,我可以帶您到理財經(jīng)理/助理處,為您做更詳細(xì)的介紹,您看可以吧???戶:好的。引導(dǎo)客戶到理財經(jīng)理室。進入前先敲門,在理財經(jīng)理方便時,帶領(lǐng)客戶進入。簡單向理財經(jīng)理介紹客戶需求??蛻舴?wù)主任:(面向客戶)這是我行理財經(jīng)理張經(jīng)理,他會為您詳細(xì)解答。(面向理財經(jīng)理)張經(jīng)理,這位先生/女士對我行的理財產(chǎn)品很感興趣,請您為這位先生/女士詳細(xì)介紹一下。(面向客戶)有事您再叫我。(條件

28、允許為客戶倒杯水)隨后離開時隨手輕輕關(guān)上理財室的房門。若理財經(jīng)理正在接受其他客戶的咨詢,在不影響當(dāng)前客戶辦理業(yè)務(wù)時,禮貌告知理財經(jīng)理有潛在客戶等候咨詢。同時請客戶在貴賓室等候。若客戶不接受轉(zhuǎn)介,協(xié)助客戶辦理匯款業(yè)務(wù),將客戶信息登記在客戶信息登記簿上。參考話術(shù)2(小額取款分流):客戶服務(wù)主任:您好,有什么可以幫您的?客 戶:哦,我要取款??蛻舴?wù)主任:阿姨,如果您的取款金額在2萬元以下,建議您使用我們的自助 設(shè)備辦理???戶:不用了,太麻煩了??蛻舴?wù)主任:阿姨,其實使用自助設(shè)備很方便,我可以指導(dǎo)您使用,而且自助 設(shè)備24小時都可以使用,即使在銀行下班后,你急需用錢也可以 辦理。我?guī)タ纯???/p>

29、 戶:哦,那好吧。若客戶執(zhí)意在柜臺辦理,不能強迫客戶到自助區(qū)域辦理。參考話術(shù)3(大額存款轉(zhuǎn)介):客戶服務(wù)主任:您好,有什么可以幫您的?客 戶:哦,我要存錢。(識別出客戶存款金額比較巨大時)客戶服務(wù)主任:好的,請您隨我到貴賓室,貴賓室客戶較少,比較安靜(體現(xiàn)私密性強)。我們會盡快安排為您辦理業(yè)務(wù)???戶:好,貴賓室人少比較安全。引導(dǎo)客戶至貴賓室,同時請出理財經(jīng)理陪同客戶辦理存款業(yè)務(wù)(即使客戶不同意前往貴賓室也應(yīng)請出理財經(jīng)理陪同客戶辦理業(yè)務(wù))。(2)客戶辦理個人外匯業(yè)務(wù)?;咎幚碓瓌t:我行外匯買賣業(yè)務(wù)可在網(wǎng)上銀行、電話銀行、營業(yè)柜臺等進行辦理。辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的客戶,可推薦使用我行的國際借記卡、信用

30、卡、開通網(wǎng)上銀行、帳戶及時通等業(yè)務(wù)。識別有潛力的客戶,轉(zhuǎn)介到理財經(jīng)理。參考話術(shù):客戶服務(wù)主任:您好,有什么需要幫忙的嗎?客 戶:我要把美元兌換為人民幣??蛻舴?wù)主任:先生,您一定對外匯市場很了解吧???戶:還可以吧/不是很了解??蛻舴?wù)主任:我行的理財經(jīng)理在這方面比較專業(yè),我可以安排理財經(jīng)理為您提供專業(yè)的咨詢。根據(jù)客戶意向是否轉(zhuǎn)介客戶到理財經(jīng)理/助理處,具體各崗位的銜接見(1)中參考話術(shù)1。辦理特殊業(yè)務(wù)辦理特殊業(yè)務(wù)包括:開卡、銷卡,掛失等種類。在各項業(yè)務(wù)辦理中,不僅要判斷是否具備轉(zhuǎn)介價值,同時要客戶提供令客戶滿意的基本服務(wù)。在客戶申請辦理特殊業(yè)務(wù)時,例如:卡片丟失辦理掛失。客戶一方面比較焦急,

31、另一方面也很擔(dān)心資金安全??蛻舴?wù)主任在盡快協(xié)助客戶辦理的同時,盡可能安撫客戶情緒。(3)、個人客戶辦理開卡業(yè)務(wù)?;咎幚碓瓌t:對于新客戶,先識別,對潛在客戶直接引薦到理財助理室指導(dǎo)填單和深度開發(fā)。對普通客戶直接指導(dǎo)填單,同時簡明扼要介紹重點業(yè)務(wù)(如網(wǎng)銀、即時通、當(dāng)期重點活動等)。 潛在的貴賓客戶:以貴賓卡優(yōu)先服務(wù)以及其增值服務(wù)作為宣傳的首要選擇。簡短介紹引起客戶興趣,轉(zhuǎn)介到理財團隊。 客戶比較年輕、投資觀念比較強:以基金定投作為推薦的主要產(chǎn)品,每次投資金額小,可以屏蔽市場波動的風(fēng)險,長期投資體現(xiàn)時間價值,只作簡單的介紹及營銷,引起客戶興趣,轉(zhuǎn)介到理財團隊。 客戶申請信用卡:可推薦客戶辦理借記

32、卡、與信用卡關(guān)聯(lián),每月定時還款,非常方便。若客戶對白金信用卡感興趣,轉(zhuǎn)介到理財經(jīng)理處。 在指導(dǎo)客戶填單的過程中,了解客戶信息(客戶姓名,聯(lián)系方式),記錄在客戶信息登記簿上,以便后期跟蹤。參考話術(shù):客戶服務(wù)主任:您好,請問您辦理什么業(yè)務(wù)?客 戶:我想辦張卡。給我女兒出國用。(根據(jù)客戶衣著打扮,判斷客戶為潛在貴賓客戶)客戶服務(wù)主任:好的,我請您到我貴賓室辦理,我為您安排理財經(jīng)理做詳細(xì)介紹,看我行的哪種卡片更適合您。引導(dǎo)客戶到理財經(jīng)理室(具體內(nèi)部崗位銜接可見(1)大額匯款參考話術(shù))??蛻舴?wù)主任:這是我行理財經(jīng)理張經(jīng)理,他會為您詳細(xì)解答。張經(jīng)理,這位先生/女士想辦理一張卡片,請您詳細(xì)介紹一下。(面向

33、客戶)有時您再叫我。若客戶不愿意接受理財經(jīng)理的介紹???戶:哦,那不需要了,你給我簡單的說一下就行了。就是我女兒要去澳大利亞留學(xué),我想給她辦張卡在國外用,只是聽說信用卡比較好用,我也不太了解?客戶服務(wù)主任:由于我行信用卡審批時間至少二十個工作日,您辦理信用卡,時間很緊張,建議您辦一張我行的澳元卡,它是一張國際儲蓄卡,人民幣和澳元結(jié)算,卡內(nèi)可自動購匯,方便您女兒在澳大利亞使用。其實還是建議由理財經(jīng)理給您提供更細(xì)致的回答。理財經(jīng)理的介紹更專業(yè)。根據(jù)客戶意愿是否轉(zhuǎn)介(具體內(nèi)部崗位銜接可見(1)大額匯款參考話術(shù))???戶:算了,就辦澳元卡吧??蛻舴?wù)主任:好的,這是申請單,請您先填寫,稍后我?guī)湍藢π?/p>

34、息。(盡可能記住客戶姓名以及聯(lián)系方式)。(4)銷卡、貴賓卡銷卡?;咎幚碓瓌t:對辦理此項業(yè)務(wù)的客戶進行識別,初步了解原因,對有潛力及貴賓卡客戶,要做好客戶的穩(wěn)定工作,轉(zhuǎn)介到理財經(jīng)理/助理處,禁止不開展任何挽留工作隨意為客戶填寫銷戶申請,尤其是貴賓卡客戶。參考話術(shù)1(貴賓客戶):客戶服務(wù)主任:您好,請問您辦理什么業(yè)務(wù)?客 戶:我要銷卡,填什么單子???客戶服務(wù)主任:好的,請您稍候,我為您準(zhǔn)備申請單(不要馬上就阻止客戶銷卡)。哦,這是我行的貴賓卡,具體的銷卡工作,我?guī)ノ倚械馁F賓室辦理。在引導(dǎo)客戶去理財經(jīng)理室的過程中,盡可能了解客戶銷卡的原因。客戶服務(wù)主任:其實我行的貴賓卡功能還是比較全面的,而且

35、還可以優(yōu)先辦理業(yè)。引導(dǎo)客戶到理財經(jīng)理/助理處,或?qū)⒗碡斨硪龑?dǎo)至廳堂。各崗位銜接順暢(具體內(nèi)部崗位銜接可見(1)大額匯款參考話術(shù))。參考話術(shù)2(普通客戶):客戶服務(wù)主任:您好,請問您辦理什么業(yè)務(wù)?客 戶:我要銷卡,這卡沒用了??蛻舴?wù)主任:好的,請您稍候,我為您準(zhǔn)備申請單(不要一上來就阻止客戶銷卡)。請您填寫申請單(有些客戶知道要填單就會覺得麻煩)其實您這張卡功能挺多的,請我行的理財助理為您做專業(yè)的介紹吧???戶:我有別的行的卡了,我想把這里的錢都取出來??蛻舴?wù)主任:其實我行的卡不收年費和小額帳戶管理費,多一張卡多一份方便。在您平時需要小額取現(xiàn)時,在其他銀行的atm上操作也是免手續(xù)費,有這一

36、張卡其實相當(dāng)于有好多家銀行的卡呢。(根據(jù)卡的具體種類描述其功能)。客 戶:哦,那就先留著吧??蛻舴?wù)主任:而且這張卡上有很多理財功能。這樣吧,我給您介紹一位理財專業(yè)人士幫您詳細(xì)介紹一下??蛻粲幸饫^續(xù)了解的:客 戶:好吧。引導(dǎo)理財經(jīng)理/助理處,營銷客戶綁定產(chǎn)品。具體內(nèi)部崗位銜接可見(1)大額匯款參考話術(shù)客戶沒有時間繼續(xù)了解:客 戶:改天吧,今天沒時間了??蛻舴?wù)主任:好的,(遞送名片)這是我的聯(lián)系方式,您對我行業(yè)務(wù)有什么疑問可以隨時與我聯(lián)系,我可以留下您的聯(lián)系方式嗎?以便我行有好的產(chǎn)品跟活動我們聯(lián)系您???戶:好吧,我電話是客戶服務(wù)主任:謝謝,歡迎您下次光臨。(5)、客戶銀行卡丟失前來掛失?;?/p>

37、處理原則:盡快協(xié)助客戶辦理,安撫客戶情緒,耐心解答客戶因擔(dān)心而提出的各種問題。參考話術(shù):客戶服務(wù)主任:您好,有什么能夠幫您的?客 戶:哎呀,我銀行卡丟了。怎么辦呀?客戶服務(wù)主任:先生,請別著急,您可以在柜臺辦理申請掛失業(yè)務(wù),這是您的號,您前面還有3位客戶在辦理業(yè)務(wù),請您在休息區(qū)稍稍等候一下???戶:能不能快點啊,卡里的錢會不會被人去走了???客戶服務(wù)主任:先生,您別擔(dān)心,別人不知道您卡的密碼,卡里的資金是很安全的。另外,您還記得您的電話銀行密碼嗎?客 戶:好像記得??蛻舴?wù)主任:其實您可以先通過電話銀行進行“口頭掛失”,這樣資金就更安全了。客 戶:啊,是嗎,那好的。貸款業(yè)務(wù)(6)、信用卡客戶辦理

38、還款業(yè)務(wù)?;咎幚碓瓌t:我行信用卡客戶,可推薦其使用信付通、網(wǎng)上銀行匯款、自助設(shè)備、電話銀行等方式進行還款,同時可以建議還款客戶辦理借記卡,設(shè)定信用卡還款關(guān)聯(lián)。盡可能減少柜臺辦理業(yè)務(wù)壓力。我行白金信用卡的客戶,引導(dǎo)客戶前往貴賓室辦理業(yè)務(wù)或通知理財經(jīng)理來到廳堂陪同客戶辦理業(yè)務(wù),挖掘客戶潛在價值。參考話術(shù):客戶服務(wù)主任:您好,請問您辦理什么業(yè)務(wù)?客 戶:信用卡還款。客戶服務(wù)主任:先生,請問您有我行的借記卡嗎?客 戶:沒有??蛻舴?wù)主任:既然您經(jīng)常使用我行信用卡,建議您辦理一張我行借記卡。有我行的借記卡,還有其他多種渠道可以進行信用卡還款,非常方便。您可以辦理信用卡還款關(guān)聯(lián),每月定期會在您關(guān)聯(lián)的借記

39、卡上扣款,省去您前往銀行辦理的麻煩。您也可以通過網(wǎng)上銀行、自助設(shè)備、信付通等渠道還款。(如客戶對電子渠道感興趣,與客戶講明各渠道還款的到帳時間)???戶:哦,好的,那我辦一張借記卡吧??蛻舴?wù)主任:好的,請您這邊來,我指導(dǎo)您填寫開戶申請單。若客戶持有白金信用卡感興趣,引導(dǎo)客戶到貴賓室辦理業(yè)務(wù),通知理財經(jīng)理,各崗位銜接順暢,詳見(1)中參考話術(shù)。(7)按揭等其他類別的個貸客戶辦理業(yè)務(wù)?;咎幚碓瓌t:了解客戶的具體需求,簡單介紹我行個貸產(chǎn)品的優(yōu)勢(如貸款客戶可辦理我行貴賓卡),將有個貸需求的客戶轉(zhuǎn)介到支行個貸人員處,進行進一步的挖潛。參考話術(shù):客戶服務(wù)主任:您好,請問您辦理什么業(yè)務(wù)?客 戶:我想咨

40、詢一下抵押貸款的事情(我想貸款買二手房、我想咨詢一下傳按揭的 業(yè)務(wù))??蛻舴?wù)主任:(簡單跟客戶陳述一下相關(guān)貸款政策)客 戶:是的??蛻舴?wù)主任:對于第一套按揭貸款客戶轉(zhuǎn)按揭業(yè)務(wù),我行貸款利率優(yōu)惠,請您隨我到專業(yè)的*經(jīng)理處咨詢,您看好嗎?根據(jù)客戶意愿引導(dǎo)到相關(guān)崗位處,各崗位銜接順暢,詳見(1)中參考話術(shù)。理財類業(yè)務(wù)(8)辦理理財類業(yè)務(wù)的客戶?;咎幚碓瓌t:普通客戶也有對理財產(chǎn)品的需求,支行網(wǎng)點在重視針對貴賓客戶營銷的同時,也不能放棄對普通客戶的營銷機會,客戶服務(wù)主任在廳堂中加強對普通客戶的營銷、引導(dǎo),讓理財經(jīng)理獲得更多的銷售機會。 客戶主動詢問理財產(chǎn)品,客戶服務(wù)主任可解答我行近期是否有產(chǎn)品發(fā)售

41、,發(fā)售產(chǎn)品的基本情況(幣種、期限、發(fā)售時間、起售金額等)。 客戶主動詢問基金產(chǎn)品,客戶服務(wù)主任可向客戶解答我行代銷基金產(chǎn)品情況,我行現(xiàn)階段代銷*只基金,現(xiàn)階段熱銷的基金為*支,可簡短介紹基金公司的情況,客戶若詢問更深入的問題,或表達(dá)出購買意向,進行轉(zhuǎn)介。 對于大額取現(xiàn)(匯款)的客戶,可對客戶試探性的進行理財產(chǎn)品的營銷。 在初步判定客戶潛在級別下,可以轉(zhuǎn)介客戶到理財經(jīng)理、理財助理進行進一步的咨詢。參考話術(shù):客戶服務(wù)主任:您好,請問您辦理什么業(yè)務(wù)?客 戶:理財業(yè)務(wù)??蛻舴?wù)主任:女士,這是我行發(fā)售的理財產(chǎn)品宣傳折頁,這期產(chǎn)品挺不錯,您先簡單了解一下,我請我們的理財助理給您做個詳細(xì)介紹,您稍等???

42、戶:好的,謝謝啊。聯(lián)系理財助理?;蛘呖梢砸龑?dǎo)客戶到理財助理處。各崗位銜接見(1)參考話術(shù)??蛻舴?wù)主任:您好,王女士,這是我們的理財助理某某。某某,這是王女士,想具體了解一下這期的理財產(chǎn)品。(9)客戶簽約三方業(yè)務(wù)?;咎幚碓瓌t;對來我行開立三方的客戶,可直接轉(zhuǎn)介到理財經(jīng)理/助理處。參考話術(shù):客戶服務(wù)主任:您好,請問您辦理什么業(yè)務(wù)?客 戶:我開立三方??蛻舴?wù)主任:先生,請您隨我到貴賓室辦理。引導(dǎo)到理財經(jīng)理/助理處,各崗位銜接見(1)參考話術(shù)。其他業(yè)務(wù)(10)、保管箱業(yè)務(wù)?;咎幚碓瓌t:對于主動前來我行咨詢保管箱業(yè)務(wù)的客戶進行轉(zhuǎn)介。以保管箱業(yè)務(wù)作為綁定貴賓客戶及有潛在貴賓客戶產(chǎn)品之一進行營銷。

43、貴賓客戶:以存款滿足一定金額就免費租用保管箱為由,鼓勵客戶進行增存,結(jié)合保管箱客戶資質(zhì)良好的條件,同理財經(jīng)理緊密配合,達(dá)到穩(wěn)存和增存的目的。 新客戶:新客戶咨詢辦理保管箱咨詢收費情況,可根據(jù)客戶條件做相應(yīng)營銷,比如客戶在其他行有大筆存款,可轉(zhuǎn)到民生,為客戶辦理免費保管箱 老客戶續(xù)費:在客戶辦理續(xù)費前向客戶介紹我行保管箱優(yōu)惠政策,鼓勵新增 業(yè)務(wù)辦理過程中,詢問客戶是否對理財或投資感興趣,一般保管箱客戶都是比較有潛力的,比如有存款,比如買理財。在為客戶辦理新租手續(xù)的過程中,如果客戶感興趣,可引薦理財經(jīng)理給客戶,共同開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶參考話術(shù)一:客戶服務(wù)主任:您好,請問您辦理什么業(yè)務(wù)?客 戶:我看門口你們

44、有個大牌子,這兒租保管箱?客戶服務(wù)主任:是的,我行可以提供保管箱業(yè)務(wù),有幾種箱型,您可以這邊詳細(xì)了解。識別客戶是否具有轉(zhuǎn)介潛質(zhì),可轉(zhuǎn)介客戶到理財經(jīng)理室或請理財經(jīng)理前來大廳陪同客戶辦理業(yè)務(wù)。(三)對公客戶辦理業(yè)務(wù):基本處理原則:對公客戶作為我行客戶資源的重要部分,對其進行交叉營銷,在促進對公業(yè)務(wù)發(fā)展的同時更能加速零售業(yè)務(wù)的發(fā)展。通過看客戶資料初步篩選,對于資信好且開戶金額較大的客戶直接分流到理財助理室重點營銷(代發(fā)、理財?shù)龋?。對普通客戶協(xié)助填寫單據(jù),簡明扼要的介紹重點產(chǎn)品,進行交叉營銷。參考話術(shù):客戶服務(wù)主任:您好!請問您辦理什么業(yè)務(wù)?客 戶:您好!我們公司要開立對公基本帳戶,開戶的材料已經(jīng)準(zhǔn)備

45、齊全了??蛻舴?wù)主任:好的,您請坐,請您填寫開戶資料,這里有模板,您可以參看模板填寫。您填寫完畢后我?guī)湍藢????戶:謝謝。填單過程中客戶服務(wù)主任:李先生,您之前來我行辦理過業(yè)務(wù)嗎?客 戶:哦,沒有,我是朋友介紹過來開戶的,他說民生的服務(wù)好??蛻舴?wù)主任:謝謝您對我行工作的認(rèn)可。其實有機會您也可以體驗一下我們的零售業(yè)務(wù),像您在我行開立基本戶,在我行辦理代發(fā)工資業(yè)務(wù)十分方便,我行的代發(fā)工資卡具有薪資理財?shù)墓δ?,非常好用???戶:哦,是嗎?客戶服務(wù)主任:是啊,如果您感興趣,等您辦理完開戶業(yè)務(wù)后,我為您安排我們其他同事給您做更專業(yè)、詳細(xì)的介紹,您看好嗎?客 戶:好啊。辦理完業(yè)務(wù)后,客戶服務(wù)主任引導(dǎo)客

46、戶至理財助理處。.客戶服務(wù)主任:李先生,這是我行理財助理,某某??梢越o您詳細(xì)介紹一下薪資理財卡的功能。某某,這是李先生,對我行薪資理財卡比較感興趣。溫馨提示:在引導(dǎo)客戶到理財助理處室,各崗位銜接順暢(客參看個人客戶開戶的轉(zhuǎn)介參考話術(shù))。三、送別客戶操作標(biāo)準(zhǔn)基本處理原則: 當(dāng)客戶辦理完業(yè)務(wù)后,客戶服務(wù)主任應(yīng)禮貌送別客戶,客戶服務(wù)主任坐在椅子上時,客戶要離開,客戶服務(wù)主任須起身為其送行。 為客戶引路,將客戶送到網(wǎng)點門口,目送客戶離開后再回去。 如網(wǎng)點在高樓大廈內(nèi),則應(yīng)至少送到電梯門口,須待電梯到達(dá)、客戶進入電梯后,目送電梯門關(guān)閉再離開。 協(xié)助理財經(jīng)理送別客戶,將客戶送至門口或電梯口。參考話術(shù):“歡

47、迎下次光臨!”、“感謝您對我們工作的支持,歡迎您下次再來”、“請慢走,有什么問題請隨時與我聯(lián)系!”等。四、解答客戶各類咨詢。1、 接待客戶咨詢?;咎幚碓瓌t:細(xì)心傾聽,聽懂客戶在問什么;準(zhǔn)確解答;在客戶提出異議或沒有理解時耐心對待,注意語氣平和,不能顯示出焦躁、不耐煩。對于不能及時準(zhǔn)確答復(fù)的問題,可以詢問相關(guān)業(yè)務(wù)人員;若須一段時間才能答復(fù)客戶的問題,向客戶致歉并做好客戶的解釋工作(稍候回復(fù)的原因)爭取客戶的諒解,準(zhǔn)確記錄客戶的聯(lián)系方式,與客戶約定具體答復(fù)時間。做好登記,及時回復(fù)。2、 客戶詢問辦理業(yè)務(wù)所需資料?;咎幚碓瓌t:語音清晰、說明辦理該項業(yè)務(wù)所需的全部資料,避免由于資料不全影響客戶辦理

48、業(yè)務(wù)。不得自行認(rèn)為客戶會隨身攜帶某件資料而沒有提示;或認(rèn)為客戶應(yīng)該知道帶某資料而沒有提示。3、 辦理各項業(yè)務(wù)所需時間:基本處理原則:準(zhǔn)確答復(fù)。說清楚此項業(yè)務(wù)需要*“日”還是“工作日”。在客戶認(rèn)為辦理時間過長時,不要一味強調(diào)這是規(guī)定,站在客戶的立場表示可以理解客戶著急的心態(tài),請客戶了解,并盡量考慮是否有其他業(yè)務(wù)可以滿足客戶需求。參考話術(shù):客戶服務(wù)主任:您好,請問您辦理什么業(yè)務(wù)?客 戶:我卡丟了,要做個掛失??蛻舴?wù)主任:好的,請您填寫掛失及補卡申請表,我?guī)湍鷱?fù)印一下身份證???戶:我?guī)滋炷茴I(lǐng)卡???我等著發(fā)工資的!客戶服務(wù)主任:需要七天,(可以根據(jù)實際情況,比如當(dāng)天是周一,可以告訴客戶下周一過來領(lǐng)

49、?。┰诖似陂g您的帳戶將被暫時凍結(jié),帳戶不會發(fā)生交易,如果您公司在此期間發(fā)工資不會及時入到您的帳戶中。(如果客戶著急用卡)客 戶:哦,這么久啊,能不能跟你們領(lǐng)導(dǎo)說一聲快點啊??蛻舴?wù)主任:您的心情我們能夠理解,如果您著急用這筆資金的話,可以再申請一張卡,馬上就可以拿到這張卡,隨后您利用網(wǎng)銀將工資卡的資金轉(zhuǎn)入到新的借記卡中,這樣就不會耽誤您的使用了???戶:可是我沒有開通網(wǎng)銀啊??蛻舴?wù)主任:沒有關(guān)系,只要您登陸我們民生銀行的門戶網(wǎng)站,憑卡號及查詢密碼開通大眾版網(wǎng)上銀行就可以了???戶:那好吧,我辦一張吧,(如果客戶不著急用卡)客 戶:哦,沒事,掛吧??蛻舴?wù)主任:好的,提醒您七天后,周一至周五持

50、本人有效身份證件及掛失憑證來行領(lǐng)取新卡,如果您周末來行辦理請您提前來電預(yù)約???戶:好吧。第3章 特殊情況處理。一、 遇到特殊情況處理原則。1、 總體原則,確保全客戶的人身和財產(chǎn)安全,把不良影響降到最低,把損失減少到最小,維護廳堂的正常營業(yè)秩序。2、 在客戶吵嚷、爭執(zhí)時,將客戶引導(dǎo)到相對封閉的環(huán)境內(nèi)不影響廳堂的正常營業(yè),減小影響。3、 在客戶表示異議或投訴時,處理人員應(yīng)保持情緒穩(wěn)定,不與客戶進行爭執(zhí)、不強調(diào)理由、不強調(diào)客觀原因去激怒客戶。對投訴事件進行記錄,并跟進處理結(jié)果。4、 在個人無力處理時,盡快向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報,協(xié)助解決控制事態(tài)發(fā)展。5、 盡快處理,不宜在單一客戶處停留過長時間,盡可能關(guān)注

51、廳堂內(nèi)新進入的客戶。6、 保持主動服務(wù)、主動巡視、主動解決問題的狀態(tài),有特殊事件發(fā)生時,第一時間發(fā)現(xiàn)并處理。7、 保持客戶服務(wù)主任職能的持續(xù)性,在沒有人接班時,不能擅自離崗。8、 客戶滯留的問題,注重工作中養(yǎng)成疏導(dǎo)客戶的習(xí)慣,而不是在客戶聚集時的解決問題。9、 遇到客戶向保安尋求幫助或談話時,立即上前了解情況,主動招呼客戶。10、 一日至少兩次檢查大廳各操作區(qū)、憑條填寫及宣傳冊擺放區(qū)、自助區(qū)的衛(wèi)生狀況、設(shè)備運行狀況及員工儀容儀表、行為規(guī)范,及時解決有關(guān)問題。二、具體情況的操作標(biāo)準(zhǔn)及話術(shù)。(一)在廳堂等候的客戶人數(shù)較多的情況下。1、協(xié)調(diào)營業(yè)廳?;咎幚碓瓌t:關(guān)注廳堂的客戶數(shù)量,當(dāng)?shù)群虺^15人時,及時與營業(yè)部經(jīng)理協(xié)調(diào),在具備條件的情況下,增開窗口,減少客戶的等候時間??蛻舴?wù)主任安撫客戶、緩解客戶急躁情緒,盡可能關(guān)注到每一位客戶,根據(jù)客戶辦理業(yè)務(wù)類型,進行分流。參考話術(shù)1:(與營業(yè)廳)客戶服務(wù)主任:某經(jīng)理,現(xiàn)在大廳等候客戶很多,因等候時間過長,情緒急躁,(若有柜員在辦理其他業(yè)務(wù)暫時離崗可建議營業(yè)廳增開窗口),您看可否增加窗口,減少客戶的等候時間?(用協(xié)商的語言) 溫馨提示:流動式服務(wù)與客戶交流,送上一杯水或發(fā)放一些宣傳材料,緩解客戶的急躁情緒。參考話術(shù)2:(與客戶)中午時段自助機故障,等候客戶多客戶服務(wù)主任:您好,請問您辦理什么業(yè)務(wù)?客 戶1:交話費客戶服務(wù)主任:現(xiàn)在等候

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