C0114 經(jīng)營風險管理委員會操作規(guī)程.doc

1、經(jīng)營風險管理委員會工作規(guī)則第一章 總則第一條 為完善佛山市高明區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱本聯(lián)社）公司治理機制，規(guī)范工作程序，提高工作效率，根據(jù)中華人民共和國公司法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、佛山市高明區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社章程等的有關(guān)規(guī)定，本聯(lián)社經(jīng)營管理層設立經(jīng)營風險管理委員會，并制定本工作規(guī)則。第二條 經(jīng)營風險管理委員會是聯(lián)社設立的，在聯(lián)社理事會的授權(quán)下對聯(lián)社經(jīng)營管理上的重大事項進行決策，直接對聯(lián)社主任負責。第二章 人員組成第三條 經(jīng)營風險管理委員會由7名以上（含）的單數(shù)成員組成。包括聯(lián)社辦公室、合規(guī)與風險管理部、會計結(jié)算部、授信監(jiān)管部、資金財務部、公司業(yè)務部、零售業(yè)務部等部門主要負責人。第四

2、條 委員會設主任委員一人，由聯(lián)社主任或副主任擔任，負責召集本委員會的活動。主任委員不能履行職責時，應指定一名委員代行其職責，主任委員未指定時，由半數(shù)以上委員共同推舉一名委員代行其職責。第五條 經(jīng)營風險管理委員會委員任期三年，委員任期屆滿，連選可以連任。第六條經(jīng)營風險管理委員會下設辦公室，負責委員會的日常工作。委員會辦公室設在聯(lián)社合規(guī)與風險管理部，負責經(jīng)營風險管理的日常事務性工作。第三章 職責權(quán)限第七條 經(jīng)營風險管理委員會行使下列職責：（一）審定全轄風險和合規(guī)監(jiān)督控制框架及規(guī)劃，報理事會審批（或備案）；（二）對全轄范圍內(nèi)各類經(jīng)營風險管理相關(guān)政策、制度、流程等進行審批；（三）審議全轄全面風險報告和

3、業(yè)務部門經(jīng)營風險報告；（四）審議全轄范圍內(nèi)的各類資產(chǎn)核心風險分類標準；（五）審議授信監(jiān)管部提交的信用等級認定工作的相關(guān)標準、管理辦法和操作流程等相關(guān)政策和規(guī)章制度；（六）審議相關(guān)部門提交的各類經(jīng)營風險識別、計算、衡量方法，以及各類經(jīng)營風險限額及向業(yè)務條線分配風險資本的方法；（七）審議各類經(jīng)營風險管理相關(guān)人員的資質(zhì)認定和考核辦法；（八）審定全轄新業(yè)務、新產(chǎn)品開發(fā)管理辦法；（九）對各類風險額度、授權(quán)、企業(yè)最高綜合授信額度等進行審定；（十）對授權(quán)內(nèi)各類資產(chǎn)風險五級分類結(jié)果進行審批；（十一）定期聽取、評估各類經(jīng)營風險管理制度、流程、方法的執(zhí)行情況，確保制度、流程、方法的適時性及有效性；（十二）定期聽取

4、各類經(jīng)營風險情況匯報，評估各類經(jīng)營風險狀況，對全轄總體風險控制情況進行分析和綜合評價，報理事會;（十三）負責審議須由經(jīng)營風險管理委員會集體決策的其它事項。第八條 經(jīng)營風險管理委員會對高級管理層負責，并向高級管理層匯報工作。第九條 經(jīng)營風險管理委員會會議審議事項相關(guān)的職能部門負責擬定提交審議的議案及相關(guān)背景資料等會議文件。本聯(lián)社相關(guān)人員和管理部門應接受經(jīng)營風險管理委員會就其職責范圍內(nèi)事項提出的質(zhì)詢，承辦其交辦的專項工作。第四章 議事規(guī)則第十條 經(jīng)營風險管理委員會原則上每年舉行2-4次會議，并至少于會議召開前三個工作日通知全體委員。第十一條 經(jīng)營風險管理委員會會議議題由本委員會主任或委員提出，并經(jīng)

5、理事長同意后確定。第十二條 本委員會主任或二分之一以上委員提議，可以召開臨時會議，會議和臨時會議可以采用通訊方式召開并通過通訊方式表決形成決議。臨時會議至少于會議召開前二個工作日通知全體委員。第十三條 本委員會委員應以認真負責的態(tài)度出席委員會會議，對所議事項表達明確的意見。委員確實無法親自出席委員會會議的，可以委托其他委員出席，但同時必須以書面形式明確表達自己的意見或委托其他委員按委托人的意愿代為投票，委托人應獨立承擔法律責任。委托書應當載明代理人的姓名、代理事項、權(quán)限和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。第十四條 委員連續(xù)二次未能親自出席委員會會議，且未以書面形式明確表達自己的意見，亦未委托其他

6、委員按委托人的意愿代為投票的，視為不能履行職責，委員會應當建議理事會予以撤換。第十五條 本委員會會議應當由三分之二以上委員出席方可舉行。會議的表決方式為舉手表決或記名投票表決，每位委員享有一票表決權(quán)。會議作出決議，應由全體委員的過半數(shù)通過。第十六條 本委員會委員對委員會審議事項有重大利害關(guān)系的，該委員應當回避，同時不應參與該事項的表決。第十七條 必要時，本委員會可以聘請中介機構(gòu)為其決策提供專業(yè)意見，其合理費用由本聯(lián)社支付。第十八條 本委員會委員應當在會議決議上簽字并對決議承擔責任。會議決議違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章及本聯(lián)社章程，致使本聯(lián)社遭受損失的，參與決議的委員承擔相應責任。但經(jīng)證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的，該委員可以免除責任。第十九條 本委員會會議應當有會議記錄，出席會議的委員和記錄人員應當在會議記錄上簽名。出席會議的委員有權(quán)要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言作出某種說明性記載。會議記錄作為本聯(lián)社檔案由委員會辦公室負責整理，按年度移交聯(lián)社保存。第二十條 本委員會會議結(jié)束后應形成會議紀要，內(nèi)容包括會議的主要情況及委員會建議。第二十一條 出席會議的委員均對會議所議事項負有保密義務，不得擅自披露有關(guān)信息。第二十二條 委員會辦公室承擔本委員