銀行支行關(guān)于對結(jié)算與現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)

1、銀行支行關(guān)于對結(jié)算與現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)進(jìn)行自查情況的報告阿拉善盟分行：為加強結(jié)算與現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)管理，有效防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，保證結(jié)算與現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)穩(wěn)定健康發(fā)展，我行自年初以來按照上級行的安排部署先后對支付結(jié)算業(yè)務(wù)、人民幣結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取等業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查，從檢查情況看我行自年以來認(rèn)真執(zhí)行上級行先后出臺的關(guān)于規(guī)范賬戶管理工作的相關(guān)文件，賬戶管理工作逐步得到了規(guī)范，此次根據(jù)區(qū)分行關(guān)于開展結(jié)算與現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)檢查的通知要求對人民幣銀行結(jié)算賬戶制度執(zhí)行情況進(jìn)行了跟蹤檢查，并對版票據(jù)啟用情況進(jìn)行了檢查，現(xiàn)將自查情況報告如下：一、賬戶管理檢查情況（一）賬戶開立1、核準(zhǔn)類賬戶均經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)開立，一般結(jié)算

2、賬戶報人民銀行備案后使用。2、我行不存在為存款人多頭開立賬戶的現(xiàn)象。3、專用存款戶不存在使用同一證明文件開立多個專用存款賬戶的現(xiàn)象，專用存款賬戶的開立、使用均符合人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法相關(guān)規(guī)定。4、在我行開立的單位結(jié)算賬戶均與單位簽訂了銀行賬戶管理協(xié)議。5、利用人民銀行賬戶管理系統(tǒng)對單位銀行結(jié)算賬戶名稱進(jìn)行了核實，均相符，對存款人賬戶資料和我行a網(wǎng)里的賬戶信息、賬戶名稱、預(yù)留印鑒進(jìn)行核對，均相符。對單位法定代表人和代理人的身份進(jìn)行了核查，全部為真實、有效，有代理人經(jīng)辦的留存了授權(quán)書。（二）賬戶的使用情況1、賬戶使用方面不存在一般戶支取現(xiàn)金，注冊驗資戶在驗資期間辦理付款業(yè)務(wù)、賬戶開立3日之內(nèi)

3、辦理付款業(yè)務(wù)等違規(guī)現(xiàn)象，專戶使用合規(guī)。但存在臨時戶超期使用問題，內(nèi)蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程（46340009015）賬戶于年7月19日開戶，于年7月24日延期，賬戶于年7月23日到期，已超期限使用賬戶,我行多次催促企業(yè)來辦理銷戶手續(xù)，但企業(yè)已撤離，一直未來辦理銷戶手續(xù)，現(xiàn)企業(yè)已承諾10月底辦理銷戶手續(xù)。2、注冊驗資臨時存款賬戶的匯繳人與出資人一致，不成功時退還給原匯繳人，以現(xiàn)金方式存入的我行在銷戶時收回原現(xiàn)金繳款單，并核對出資人的有效身份證件。3、我行自年年初開始對賬戶資料進(jìn)行了逐項整改，現(xiàn)已做到了賬戶資料齊全、合規(guī)，但存在賬戶資料中的機構(gòu)代碼證未進(jìn)行年檢的情況，經(jīng)查我行現(xiàn)

4、有20戶賬戶的組織機構(gòu)代碼證未按時年檢，管戶客戶經(jīng)理已上企業(yè)索要有效證件。4、單位銀行結(jié)算賬戶付給個人銀行結(jié)算賬戶金額起過5萬元或個人持出票人為單位的支票將款項轉(zhuǎn)入其個人銀行結(jié)算賬戶金額超過5萬元的，付款欄均有注明事由。（三）賬戶的變更與撤銷1、存款人變更賬戶名稱、法定代表人等賬戶信息時我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定索要有效證明文件，并及時修改客戶信息，如牽涉到變更印鑒時及時予以變更。2、存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時經(jīng)運營主管審批后予以撤銷。3、存款人撤銷賬戶時的重要空白憑證處理上我行嚴(yán)格執(zhí)行農(nóng)行內(nèi)蒙古分行有價單證和重要空白憑證管理實施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，賬戶銷戶時收回全部未使用空白憑證，未收回的憑證要求存款人

5、出具承諾書后予以作廢處理。4、客戶在支取已轉(zhuǎn)入“久懸未取款項”賬戶的資金時均提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過審批后予以支取。（四）我行單位結(jié)算賬戶開銷戶資料的保管合規(guī)，已銷戶的賬戶資料已移交給了支行檔案室，存量客戶的檔案資料排序編號后由管戶客戶經(jīng)理保管。二、版票據(jù)啟用情況版銀行票據(jù)憑證已于年3月1日起正式啟用，年2月28日支行將舊版未簽發(fā)的銀行承兌匯票和銀行匯票上繳給了盟行，支行于年3月10日領(lǐng)用10版銀行匯票25份，10版銀行承兌匯票50份，分別進(jìn)行了表外賬戶核算，但新版票據(jù)存在滲透性差問題，導(dǎo)致票據(jù)當(dāng)事人填寫票據(jù)和加蓋印章時，票面字跡及簽章易被擦除、被涂改的問題。為防范風(fēng)險，人民銀行印發(fā)了關(guān)于版銀行票據(jù)憑證使用有關(guān)問題的緊急通知（銀辦發(fā)【】63號）的文件，支行按要求積極進(jìn)行部署，3月23日對支行3月1