最新信用社（銀行）柜員操作手冊

1、信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)操作手冊（初 稿）農(nóng)村信用社聯(lián)合社引 言“農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)”(以下簡稱“綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)”)是為了進(jìn)一步滿足農(nóng)村信用社提高服務(wù)質(zhì)量、拓展服務(wù)品種、防范運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)、降低運(yùn)營成本、不斷創(chuàng)新業(yè)務(wù)的需要而開發(fā)建設(shè)的。該系統(tǒng)以市場上成熟的corebanking system/400系統(tǒng)為原型,結(jié)合了農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)辦理和經(jīng)營管理模式的特點(diǎn)，秉承“以客戶為中心”、“大集中”、“大會(huì)計(jì)”、“綜合柜員制”的設(shè)計(jì)理念，由省聯(lián)社信息網(wǎng)絡(luò)中心和北京同方北美科技有限公司合作開發(fā)，歷經(jīng)需求分析、系統(tǒng)設(shè)計(jì)、系統(tǒng)編碼、系統(tǒng)測試等各個(gè)階段，目前已完成了系統(tǒng)的設(shè)計(jì)目標(biāo)，即將在全省范圍推廣。為使全省農(nóng)村信

2、用社員工能在較短的時(shí)間內(nèi)熟練掌握系統(tǒng)的操作和使用，確保系統(tǒng)上線后正常平穩(wěn)運(yùn)行，在系統(tǒng)的集成測試期間，由業(yè)務(wù)組執(zhí)筆，編寫了農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作手冊（以下簡稱手冊）。本手冊基本涵蓋了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)每個(gè)子系統(tǒng)的交易界面，對每一項(xiàng)交易在手冊中均列出了交易畫面，說明了操作級別、授權(quán)復(fù)核要求、具體操作和注意事項(xiàng)，使得讀者可以非常清晰地了解每一個(gè)交易的辦理方法和流程，了解該交易的處理結(jié)果?！熬C合業(yè)務(wù)系統(tǒng)”在業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)上有很大的優(yōu)化，與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)辦理方式相比有較大的改變，讀者必須對這些業(yè)務(wù)處理的交易流程進(jìn)行深入細(xì)致的學(xué)習(xí)，全面了解和掌握系統(tǒng)的交易實(shí)現(xiàn)方式、業(yè)務(wù)處理規(guī)定、賬務(wù)核算體系。在學(xué)習(xí)過程中，

3、讀者可以根據(jù)崗位分工不同選擇相應(yīng)的交易子系統(tǒng)，參照手冊的內(nèi)容進(jìn)行流程化的學(xué)習(xí)，但對于“機(jī)構(gòu)柜員”、“公共交易”、“客戶信息”、“憑證現(xiàn)金”、“總賬內(nèi)部賬”等公用型的子系統(tǒng)必須全面掌握。本手冊由農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)業(yè)務(wù)組編寫，并負(fù)責(zé)解釋和修訂。由于時(shí)間倉促，加之編寫人員水平有限，手冊中尚存在諸多不足之處，由此帶來的問題請廣大讀者見諒！同時(shí)，敬請各位領(lǐng)導(dǎo)、專家和廣大同仁多提寶貴意見，我們將在今后的工作中不斷進(jìn)行完善和補(bǔ)充，力爭使手冊的內(nèi)容更為全面、完善、嚴(yán)謹(jǐn)和實(shí)用。第1章 機(jī)構(gòu)柜員管理141.1 概 述141.1.1 機(jī)構(gòu)類型及職能141.1.2 機(jī)構(gòu)間關(guān)系151.1.3 柜員類型和級別15

4、1.1.4 機(jī)構(gòu)類型和柜員種類的對應(yīng)關(guān)系161.2 基本操作流程181.2.1 柜員日常操作流程181.2.1.1 網(wǎng)點(diǎn)簽到(121100)181.2.1.2 柜員簽到(162002)191.2.1.3 柜員試軋賬(162004)201.2.1.4 柜員軋賬（162005）211.2.1.5 柜員簽退(162006)211.2.1.6 柜員重簽(162008)221.2.1.7 網(wǎng)點(diǎn)軋賬（121200）231.2.1.8 網(wǎng)點(diǎn)簽退(121300)231.2.1.9 網(wǎng)點(diǎn)重簽(121400)241.2.2 柜員管理操作流程251.2.2.1 柜員信息維護(hù)(162014)251.2.2.2 新增柜

5、員啟用(162016)271.2.2.3 柜員休假/銷假處理(162012)271.2.2.4 柜員頂崗 (162017)281.2.2.5 柜員卡掛失(163006)291.2.2.6 柜員卡換卡 (163008)301.2.2.7 柜員密碼修改(162010)311.2.2.8 柜員調(diào)動(dòng)信息登記(163010)321.2.2.9 注銷柜員(162018)331.2.2.10 調(diào)入柜員啟用(162020)341.2.2.11 重啟柜員密碼（164010）351.3 其他柜員交易351.3.1 網(wǎng)點(diǎn)尾箱維護(hù)(163004)351.3.2 柜員轉(zhuǎn)授權(quán)(122910)361.3.3 柜員自定義交易

6、碼維護(hù)(163020)371.3.4 尾箱余額查詢(225100)401.3.5 查詢柜員信息 (169502)411.3.6 查詢柜員歷史信息 (169504)421.3.7 柜員業(yè)務(wù)量查詢(169506)421.3.8 查詢網(wǎng)點(diǎn)尾箱信息(169508)431.3.9 查詢尾箱交接信息(169510)431.3.10 查詢柜員卡(169512)441.3.11 查詢機(jī)構(gòu)狀態(tài)(169514)451.3.12 查詢轉(zhuǎn)授權(quán)或頂崗記錄(169516)451.3.13 查詢機(jī)構(gòu)柜員簽到簽退情況(169518)46第2章 客戶信息482.1 系統(tǒng)概述482.2 基本規(guī)定482.3 與其他子系統(tǒng)的關(guān)系49

7、2.4 業(yè)務(wù)操作492.4.1 新建客戶信息（181010）502.4.2 印鑒卡處理（181030）522.4.3 建立/解除客戶關(guān)系（181050）532.4.4 合并客戶號（181070）532.4.5 解除客戶合并（181100）542.4.6 查詢/維護(hù)客戶信息（181020）552.4.7 查詢客戶信息（188010）552.4.8 查詢新增客戶信息 (188020)562.4.9 查詢客戶賬戶信息（188030）572.4.10 查詢客戶合并信息(188050)582.4.11 查詢客戶關(guān)系(188040)58第3章 公用交易603.1 記賬維護(hù)交易(122100)603.1.1

8、 當(dāng)日抹賬(900901)603.1.2 隔日沖正(122400)613.1.3 積數(shù)調(diào)整 (122300)623.1.4 換人復(fù)核 (900900)633.1.5 單戶科目調(diào)整 (123902)653.1.6 批量科目調(diào)整單戶定義 (123904)663.1.7 科目調(diào)整登記簿查詢(123998)673.1.8 異地授權(quán)900800673.1.9 主機(jī)日期下傳 (122700)713.1.10 柜員自定義交易下傳 (122900)713.1.11 網(wǎng)點(diǎn)柜員下傳 (122700)713.1.12 網(wǎng)點(diǎn)密鑰下傳 (122600)723.1.13 信息碼下傳 (pfs004)723.1.14 列表

9、信息下傳 (pfs005)723.1.15 下載密碼鍵盤密鑰 (123100)723.1.16 設(shè)備維護(hù)(123800)733.1.17 菜單控制碼下傳(900930)733.2 查詢打印交易 (122200)743.2.1 流水查詢 (122100)743.2.2 分錄查詢(122200)743.2.3 牌價(jià)信息查詢(123300)753.2.4 存貸款利率查詢(123400)763.2.5 公告信息查詢(123000)773.2.6 聯(lián)機(jī)幫助交易查詢(124000)773.2.7 報(bào)表重打 (122560)783.2.8 查詢打印批量報(bào)表(123200)793.2.9 打印客戶回單(122

10、520)793.2.10 打印賬頁(122540)803.2.11 積數(shù)調(diào)整查詢 (128100)813.2.12 隔日沖正查詢 (128200)823.2.13 維護(hù)信息查詢(128500)823.2.14 授權(quán)登記簿查詢(128600)83第4章 總 賬854.1 系統(tǒng)概述854.2 基本規(guī)定854.3 操作介紹854.3.1 總賬科目資料查詢（308010）864.3.2 總賬科目明細(xì)查詢（308020）874.3.3 總賬查詢（308031）884.3.4 總賬平均余額查詢（308032）894.3.5 總賬當(dāng)前余額查詢（308040）904.3.6 損益科目情況表查詢打?。?0806

11、0）914.3.7 打印財(cái)務(wù)損益表（308070）924.3.8 打印營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日報(bào)表（308082）934.3.9 打印業(yè)務(wù)狀況表（308080）944.3.10 打印資產(chǎn)負(fù)債表（308090）944.3.11 打印利潤分配表（308110）95第5章 內(nèi) 部 賬965.1 系統(tǒng)概述965.2 基本規(guī)定965.3 操作介紹975.3.1 內(nèi)部賬開戶（461510）975.3.2 內(nèi)部賬消戶（461530）995.3.3 內(nèi)部賬現(xiàn)金記賬（461522）995.3.4 表外記賬（461540）1005.3.5 內(nèi)部賬同方向記賬（461550）1015.3.6 內(nèi)部賬一借多貸記賬（461560）10

12、25.3.7 內(nèi)部賬一貸多借記賬（461570）1035.3.8 內(nèi)部賬掛賬記賬（461580）1035.3.9 內(nèi)部賬銷賬記賬（461590）1045.3.10 內(nèi)部賬掛賬銷賬查詢（468210）1055.3.11 內(nèi)部賬戶信息查詢修改 （468220）1065.3.12 內(nèi)部賬戶組合查詢（468240）1075.3.13 內(nèi)部賬明細(xì)查詢（468260）108第6章 現(xiàn)金憑證管理1106.1 現(xiàn)金管理1106.1.1 系統(tǒng)概述1106.1.2 基本規(guī)定1106.1.3 操作介紹1116.1.3.1 現(xiàn)金入庫（221100）1116.1.3.2 現(xiàn)金出庫（221200）1126.1.3.3 現(xiàn)

13、金調(diào)劑1146.1.3.4 現(xiàn)金出入庫預(yù)約/撤銷 （221400）1146.1.3.5 現(xiàn)金出入庫預(yù)約接收（221500）1166.1.3.6 長短款掛賬（2216000）1176.1.3.7 長短款銷賬（221700）1186.1.3.8 假幣登記/撤銷（221800）1196.1.3.9 假幣出入庫（221900）1206.1.3.10 假幣登記查詢（225800）1216.1.3.11 尾箱余額查詢（225100）1226.1.3.12 現(xiàn)金登記簿查詢（225300）1236.1.3.13 出入庫預(yù)約查詢（225400）1246.1.3.14 現(xiàn)金在途查詢（225500）1256.1.3

14、.15 長短款掛賬/銷賬查詢（225700）1256.1.3.16 現(xiàn)金項(xiàng)目查詢打?。?26000）1266.1.3.17 現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)月報(bào)表（226100）1286.2 憑 證 管 理1296.2.1 系統(tǒng)概述1296.2.2 基本規(guī)定1296.2.3 操作介紹1296.2.3.1 憑證入庫（241100）1306.2.3.2 憑證出庫（241200）1316.2.3.3 憑證調(diào)劑（241300）1326.2.3.4 憑證出售(242600)1326.2.3.5 票據(jù)掛失/撤銷(241500)1346.2.3.6 憑證內(nèi)部使用(241600)1366.2.3.7 憑證作廢（241800）1366

15、.2.3.8 憑證銷毀（241900）1376.2.3.9 待銷毀憑證出庫（242000）1386.2.3.10 待銷毀憑證入庫（242100）1396.2.3.11 憑證刪除（242400）1406.2.3.12 憑證協(xié)防（249000）1416.2.3.13 協(xié)防登記簿查詢（249100）1436.2.3.14 尾箱余額查詢（225100）1446.2.3.15 柜員憑證狀態(tài)查詢（245100）1456.2.3.16 憑證在途查詢（245200）1456.2.3.17 客戶憑證狀態(tài)查詢（245300）1466.2.3.18 憑證當(dāng)前位置查詢（245400）1476.2.3.19 掛失登記簿

16、查詢（245500）1476.2.3.20 待銷毀憑證查詢（245600）1496.2.3.21 重空憑證余額查詢（245700）1506.2.3.22 重空憑證登記簿查詢（245800）1516.2.3.23 重空憑證一覽表查詢（246100）1526.2.3.24 作廢憑證查詢（246000）153第7章 貸款業(yè)務(wù)1567.1 貸款賬務(wù)處理1567.1.1 系統(tǒng)概述1567.1.2 基本規(guī)定1567.1.3 操作介紹1587.1.3.1 貸款開戶/發(fā)放（562010）1587.1.3.2 貸款柜臺(tái)還款（562020）1647.1.3.3 手工形態(tài)調(diào)整（562050）1667.1.3.4 不

17、良貸款處理（562080）1687.1.3.5 已票據(jù)置換貸款處理（562090）1717.1.3.6 核銷貸款收回（562100）1717.1.3.7 本/息單筆劃轉(zhuǎn)（562110）1747.1.3.8 本/息批量劃轉(zhuǎn)（562130）1757.1.3.9 特殊貸款業(yè)務(wù)收息1767.1.3.10 貸款轉(zhuǎn)抵債資產(chǎn)1787.2 貸款管理維護(hù)1807.2.1 系統(tǒng)概述1807.2.2 操作介紹1807.2.2.1 貸款主體變更（562120）1807.2.2.2 貸款信息維護(hù)（563020）1817.2.2.3 貸款展期登記/撤銷（563030）1837.2.2.4 按揭貸款變更（563040）18

18、57.2.2.5 單戶利率調(diào)整1867.2.2.6 停息、恢復(fù)計(jì)息（563060）1887.2.2.7 按揭貸款試算（563060）1897.2.2.8 定期貸款利息試算（568040）1907.2.2.9 定期貸款利息計(jì)算器（563070）1927.3 貸款查詢1937.3.1.1 貸款內(nèi)部分戶查詢（568160）1937.3.1.2 貸款模糊查詢（568020）1967.3.1.3 貸款基本余額查詢（568030）1977.3.1.4 貸款賬戶信息查詢（568060）1997.3.1.5 貸款明細(xì)查詢（568080）2017.3.1.6 到期貸款查詢（568070）2037.3.1.7 貸

19、款逾期查詢（568090）2057.3.1.8 貸款時(shí)點(diǎn)余額查詢（568100）2067.3.1.9 貸款開銷戶登記簿查詢（568110）2077.3.1.10 不良貸款處理登記簿查詢（568120）2097.3.1.11 貸款利率調(diào)整登記查詢（568130）2107.3.1.12 貸款展期登記簿查詢（568140）2117.3.1.13 客戶貸款賬務(wù)匯總查詢（188080）2127.3.1.14 表內(nèi)利息轉(zhuǎn)表外登記簿查詢（568210）2147.3.1.15 貸款形態(tài)調(diào)整登記簿查詢（568220）2157.3.1.16 貸款主體變更登記簿查詢（568240）2177.3.1.17 按揭貸款還

20、款情況查詢（568010）2187.3.1.18 按揭貸款還款明細(xì)查詢（568150）2207.3.1.19 按揭貸款變更查詢（568250）2217.3.1.20 按揭貸款未還清貸款查詢（568260）2227.3.1.21 停息/恢復(fù)計(jì)息登記簿查詢（568300）2237.4 資金調(diào)劑2257.4.1.1 資金調(diào)劑（461710）2257.4.1.2 資金調(diào)劑歸還（461720）2277.4.1.3 資金調(diào)劑查詢（461730）2297.5 票據(jù)貼現(xiàn)2317.5.1 系統(tǒng)概述2317.5.2 基本規(guī)定2317.5.3 具體操作2317.5.3.1 貼現(xiàn)/轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（621402）2317.5.

21、3.2 再貼現(xiàn)/轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（621404）2327.5.3.3 貼現(xiàn)/轉(zhuǎn)貼現(xiàn)/再貼現(xiàn)收回（621406）2347.5.3.4 貼現(xiàn)登記簿查詢（628014）235第8章 擔(dān)保品業(yè)務(wù)2388.1 系統(tǒng)概述2388.2 基本規(guī)定2388.3 與其他子系統(tǒng)的關(guān)系2388.4 交易操作介紹2398.4.1 擔(dān)保（品）登記（521010）2398.4.2 擔(dān)保（品）維護(hù)（521020）2418.4.3 擔(dān)保（品）注銷（521040）2428.4.4 擔(dān)保（品）與貸款建立關(guān)聯(lián)（521060）2438.4.5 解除擔(dān)保（品）與貸款關(guān)聯(lián)（521070）2448.4.6 查詢貸款相關(guān)擔(dān)保（品）查詢（528010）2

22、468.4.7 擔(dān)保(品)登記簿查詢（528020）2478.4.8 擔(dān)保(品)相關(guān)貸款查詢（528030）2498.4.9 查詢質(zhì)押品明細(xì)（528040）2518.4.10 保證人信息查詢（528050）2538.4.11 擔(dān)保(品)公共信息查詢（528070）254第9章 額度管理（200000）2569.1 系統(tǒng)概述2569.2 基本規(guī)定2569.3 操作介紹2569.3.1 新增額度（202010）2569.3.2 額度信息查詢/維護(hù)（202020）2589.3.3 注銷額度（202030）2589.3.4 額度凍結(jié)（202040）2599.3.5 額度解凍（202050）2609.3

23、.6 查詢客戶額度信息（202060）261第10章 結(jié)算業(yè)務(wù)26510.1 匯票 本票（621000）26510.1.1 銀行匯票、本票出票（621002）26510.1.2 銀行匯票本票代理行（621014）26710.1.3 銀行匯票本票被代理行錄入（621012）26810.1.4 銀行匯票、本票結(jié)清(621006)26910.1.5 銀行匯票多余款結(jié)清（621016）27010.2 承兌匯票（621200）27110.2.1 銀行承兌匯票登記/保證金關(guān)聯(lián)（621202）27110.2.2 承兌匯票結(jié)清(621206)27210.3 委托收款（622000）27310.3.1 發(fā)出委托

24、收款(622016)27410.3.2 收到委托收款(622018)27410.3.3 銷記收到委托收款登記（622020）27510.3.4 銷記發(fā)出委托收款登記(622022)27610.4 托收承付（624000）27710.4.1 發(fā)出托收承付（624016）27710.4.2 收到托收承付（624018）27810.4.3 銷記收到托收承付登記（624020）27910.4.4 銷記發(fā)出托收承付登記（624022）28010.5 匯兌業(yè)務(wù) （626000）28110.5.1 匯兌匯出(626032)28110.5.2 匯兌匯出來賬(626034)28210.6 結(jié) 算 收 費(fèi) （62

25、1602）28410.7 查詢（628000）28510.7.1 匯票、本票登記簿查詢 (628006)28510.7.2 承兌匯票登記簿查詢 (628008)28510.7.3 委托收款登記簿查詢 (628004)28610.7.4 托收承付登記簿查詢 (628026)28610.7.5 匯兌登記簿查詢 (628032)28610.7.6 登記承兌匯票查詢/回復(fù)(628022)28610.7.7 查詢承兌匯票查詢(628024)28610.7.8 結(jié)算收費(fèi)登記簿查詢(628010)28610.7.9 清算賬戶平衡檢查查詢 (468290)286第11章 存款業(yè)務(wù)28711.1 賬務(wù)處理287

26、11.1.1 存款開戶（461010）28711.1.2 借貸轉(zhuǎn)賬（461020）29311.1.3 現(xiàn)金支取（461030）29511.1.4 現(xiàn)金存入（461040）29611.1.5 存款銷戶（461050）29811.1.6 定期部提（461060）30011.1.7 活期存單銷戶（461070）30111.2 特殊交易（463000）30211.2.1 掛失/撤掛（463010）30211.2.2 掛失結(jié)清（463020）30411.2.3 掛失憑證補(bǔ)發(fā)（463030）30511.2.4 凍結(jié)/止付/質(zhì)押（463040）30611.2.5 解凍/解除止付（463050）30711.2

27、.6 司法扣劃（463060）30811.2.7 存款證明（463070）30911.2.8 存款證明撤銷（463080）31111.2.9 不動(dòng)戶激活（463090）31211.3 公共業(yè)務(wù)（464000）31311.3.1 對公賬戶信息維護(hù)（464015）31311.3.2 賬戶支取方式維護(hù)（464020）31411.3.3 整存整取轉(zhuǎn)存方式維護(hù) (464022)31511.3.4 存本取息利息支取維護(hù) (464025)31611.3.5 補(bǔ)登存折（464030）31711.3.6 更換單/折（464050）31811.3.7 對公定期存單簽發(fā)/撤銷（464060）31911.3.8 通知

28、存款通知/撤銷（464070）32111.3.9 協(xié)定存款約定/撤銷（464080）32411.3.10 轉(zhuǎn)存約定/撤銷（464090）32511.3.11 利息/外幣試算（464130）32811.3.12 密碼輸錯(cuò)次數(shù)管理（421090）32811.4 其他交易（467000）32911.4.1 分戶脫離（467040）32911.4.2 單戶合并（467050）33011.4.3 過戶/分戶（467060）33111.4.4 睡眠戶轉(zhuǎn)收益（467120）33311.4.5 非承兌保證金關(guān)聯(lián)（467200）33411.5 查詢業(yè)務(wù)（468000）33511.5.1 客戶賬號組合查詢（468

29、010）33511.5.2 賬戶情況查詢（468020）33711.5.3 明細(xì)賬查詢打?。?68030）34011.5.4 客戶對賬單打印（469030）34211.5.5 開銷戶登記簿查詢打?。?68040）34311.5.6 特殊業(yè)務(wù)登記簿查詢打印（468050）34511.5.7 其他業(yè)務(wù)登記簿查詢打?。?68060）34711.5.8 即將到期賬戶查詢打印（468090）34811.5.9 即將睡眠賬戶查詢（468300）349第12章 股金管理35112.1 股金賬務(wù)處理（465100）35112.1.1 股金開戶（465080）35112.1.2 股東入股擴(kuò)股(465010)35

30、312.1.3 股金轉(zhuǎn)讓繼承(465020)35412.1.4 股東退股(465030)35512.1.5 股金紅利分配(465040)35612.1.6 股金紅利單戶分配 (465050)35712.1.7 資格股轉(zhuǎn)投資股（465090）35712.2 股金特殊交易（465200）35812.2.1 掛失/撤掛(463010)35812.2.2 掛失憑證補(bǔ)發(fā) (463030)35812.2.3 凍結(jié)/止付 (463040)35812.2.4 解凍/解除止付 (463050)35812.3 股金帳戶管理（465300）35812.3.1 補(bǔ)登股金證(466010)35812.3.2 賬戶支取方

31、式維護(hù)(464020)35912.3.3 股金帳戶信息維護(hù)（466020）35912.3.4 更換股金證(464050)35912.4 股金查詢打印(465400)36012.4.1 股金賬戶信息查詢(465060)36012.4.2 股金賬戶明細(xì)查詢 (465070)36012.4.3 股金分紅登記簿查詢（466030）361第13章 代理業(yè)務(wù)36213.1概述與規(guī)定36213.2代理公共業(yè)務(wù)（481000）36213.2.1建立委托單位信息（481010）36213.2.2修改委托單位信息（481020）36313.2.3刪除委托單位信息（481030）36413.2.4查詢委托單位信息（

32、481040）36413.2.5建立個(gè)人委托關(guān)系（481050）36513.2.6修改個(gè)人委托關(guān)系（481060）36613.2.7取消個(gè)人委托關(guān)系（481070）36713.2.8查詢個(gè)人委托關(guān)系（481080）36813.3代理單筆業(yè)務(wù)（482000）36913.3.1單筆代收（482010）36913.3.2查詢打印單筆代收明細(xì) (482010)37013.3.3單戶代收匯總報(bào)表 (482030)37113.3.4補(bǔ)打發(fā)票（482040）37213.4代理批量業(yè)務(wù)（484000）37213.4.1批量數(shù)據(jù)錄入（484110）37213.4.2批量數(shù)據(jù)合并（484120）37413.4.3

33、批量數(shù)據(jù)上傳（484130）37513.4.4批量憑證打印及領(lǐng)卡（484140）37713.4.5批量數(shù)據(jù)狀態(tài)打?。?84160）37813.4.6批量業(yè)務(wù)清單打?。?84170）38013.4.7批量業(yè)務(wù)登記簿打?。?84180）38213.4.8代理記賬憑證打印（484190）38313.4.9批量數(shù)據(jù)下載（484200）383第14章 同城票據(jù)交換38514.1 概述與規(guī)定38514.1.1 概述38514.1.2 同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)處理和管理規(guī)定38514.1.3 基本約定38514.2 操作說明38614.2.1 同城提出記賬（606000）38614.2.1.1提出貸記業(yè)務(wù)（6060

34、00）38714.2.1.2 同城提出借記（606000）38914.2.2 同城提入記賬（461560）39014.2.2.1提入記賬一借多貸（461560）39014.2.2.2提入借記一借一貸（461020）39214.2.3 提出票據(jù)退票登記及重提（606004）39314.2.4 提入票據(jù)退票登記(606040)39514.2.5 收妥抵用自動(dòng)入賬（606006）39614.2.6 收妥抵用手工入賬（606020）39714.2.7 修改場次（606010）39814.3 查詢打印維護(hù)39814.3.1 交換行名冊(查詢609506)39914.3.2 提出登記簿的查詢修改（6095

35、12）40014.3.3 收妥抵用登記簿查詢維護(hù)（609508）40114.3.4 提入票據(jù)退票查詢修改 (609410)40214.3.5 提出票據(jù)退票登記簿查詢（609516)40314.3.6 打印提出票據(jù)匯總清單 (609532)40414.3.7 打印提出借貸方票據(jù)清單（609534)40514.3.8 打印同城提出清單 (609536)40514.3.9 打印同城憑證 (609560)4061.第1章 機(jī)構(gòu)柜員管理有效而安全的機(jī)構(gòu)和柜員管理是綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)正常開展的基礎(chǔ)。因此，系統(tǒng)需對機(jī)構(gòu)及柜員的類別、權(quán)限和狀態(tài)進(jìn)行嚴(yán)格地定義和控制，以防范系統(tǒng)運(yùn)行中可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。1.1 概 述

36、1.1.1 機(jī)構(gòu)類型及職能系統(tǒng)根據(jù)機(jī)構(gòu)權(quán)限的不同實(shí)行級別管理，分為省聯(lián)社級、區(qū)縣聯(lián)社級、信用社級、信用分社級四個(gè)級別。區(qū)縣聯(lián)社為最低賬務(wù)平衡單位（一本賬務(wù)平衡）。系統(tǒng)根據(jù)機(jī)構(gòu)處理業(yè)務(wù)不同分為營業(yè)機(jī)構(gòu)、管理機(jī)構(gòu)、虛擬機(jī)構(gòu)，其中營業(yè)機(jī)構(gòu)為賬務(wù)實(shí)體機(jī)構(gòu)。機(jī)構(gòu)維護(hù)由系統(tǒng)后臺(tái)統(tǒng)一管理維護(hù)，代碼始終唯一。機(jī)構(gòu)的狀態(tài)有：未簽到、已準(zhǔn)備、已簽到、已軋賬、待簽退、已簽退、已撤消。機(jī)構(gòu)未簽到時(shí)，機(jī)構(gòu)狀態(tài)為“未簽到”；機(jī)構(gòu)由一名柜員向主機(jī)簽到后，機(jī)構(gòu)狀態(tài)為：“已準(zhǔn)備”；機(jī)構(gòu)由另一名柜員向主機(jī)簽到后，機(jī)構(gòu)狀態(tài)為“已簽到”；機(jī)構(gòu)日終軋賬后，機(jī)構(gòu)狀態(tài)為“已軋賬”；機(jī)構(gòu)向主機(jī)執(zhí)行簽退成功后，機(jī)構(gòu)狀態(tài)為“已簽退”；待主機(jī)進(jìn)行

37、日終結(jié)賬成功并進(jìn)行日終結(jié)轉(zhuǎn)后，機(jī)構(gòu)狀態(tài)為“未簽到”。 機(jī)構(gòu)的撤并由省中心統(tǒng)一進(jìn)行，新舊機(jī)構(gòu)分別接收報(bào)表核對，確認(rèn)數(shù)據(jù)無誤后，撤消機(jī)構(gòu)狀態(tài)置為“已撤消”。區(qū)縣聯(lián)社所轄包括信用社，信用分社（儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)），合作銀行所轄支行、分理處。系統(tǒng)內(nèi)各類機(jī)構(gòu)的類型、職能如下表所示：機(jī)構(gòu)級別機(jī)構(gòu)類型機(jī)構(gòu)職能省聯(lián)社級清算中心1、 是本系統(tǒng)內(nèi)的最高核算部門，對轄內(nèi)各聯(lián)社按照上存人民銀行存款、聯(lián)社存放款項(xiàng)分別設(shè)置本外幣賬戶。2、 負(fù)責(zé)各縣聯(lián)社在省聯(lián)社的存放聯(lián)社款項(xiàng)資金發(fā)生的清算資金往來的賬務(wù)處理。3、 負(fù)責(zé)全省統(tǒng)一對外（特約匯兌、現(xiàn)代支付、省級中間業(yè)務(wù)）資金發(fā)生的清算資金往來的賬務(wù)處理。外匯業(yè)務(wù)中心負(fù)責(zé)全省國際結(jié)算、結(jié)售

38、匯及與轄內(nèi)的本外幣資金劃轉(zhuǎn)。電子銀行部虛擬網(wǎng)點(diǎn)，負(fù)責(zé)全省的網(wǎng)銀服務(wù)，對網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的發(fā)起進(jìn)行監(jiān)控。財(cái)務(wù)部主要處理日常的費(fèi)用、折舊、報(bào)表匯總以及工資的發(fā)放、股金分紅、利潤返還、利潤分配等?？ㄖ行呢?fù)責(zé)卡的制作和管理及網(wǎng)絡(luò)調(diào)賬處理。資金營運(yùn)中心負(fù)責(zé)資金調(diào)撥業(yè)務(wù)管理。網(wǎng)絡(luò)中心日終批處理和系統(tǒng)日常的監(jiān)控和維護(hù)，包括系統(tǒng)基礎(chǔ)利率維護(hù)、機(jī)構(gòu)維護(hù)、科目字典維護(hù)、各種公共參數(shù)維護(hù)等，不作為虛擬網(wǎng)點(diǎn)處理。其柜員屬于后臺(tái)柜員。各辦事處本部主要處理日常的費(fèi)用、折舊、報(bào)表匯總以及工資的發(fā)放等,屬于省聯(lián)社本部的派出管理機(jī)構(gòu)。區(qū)縣聯(lián)社級（市農(nóng)村合作銀行）營業(yè)部（清算中心）1、 是本區(qū)縣內(nèi)的最高核算部門，按照上存人民銀行款項(xiàng)

39、、存放聯(lián)社款項(xiàng)分別設(shè)置本外幣賬戶。2、 負(fù)責(zé)區(qū)縣轄內(nèi)統(tǒng)一對外（區(qū)縣級中間業(yè)務(wù)）資金發(fā)生的清算資金往來的賬務(wù)處理。3、 對人民銀行發(fā)行庫和信用社分金庫的現(xiàn)金、有價(jià)單證出入庫、主輔幣兌換、殘損幣兌換、假幣收繳操作以及重要空白憑證的出入庫管理，尾箱的代保管。資金通過清算中心與人民銀行的準(zhǔn)備金存款科目實(shí)現(xiàn)對人民銀行的現(xiàn)金出入庫。中心庫柜員作為清算中心的柜員進(jìn)行設(shè)置（包括現(xiàn)金庫、憑證庫、尾箱集中保管庫功能）。4、 辦理日常的本外幣對私對公存貸款、結(jié)算等業(yè)務(wù)。本部主要處理日常的費(fèi)用、折舊、報(bào)表匯總以及工資的發(fā)放、股金分紅、利潤返還、利潤分配和轄內(nèi)柜員管理等。信用社級（支行）信用社辦理日常的本外幣對私對公存

40、貸款、結(jié)算等業(yè)務(wù)。負(fù)責(zé)所屬機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)匯總。信用分社級（網(wǎng)點(diǎn)）信用分社辦理日常的本外幣對公對私存貸款、結(jié)算等業(yè)務(wù)。儲(chǔ)蓄所（專柜）辦理日常的本外幣儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)。1.1.2 機(jī)構(gòu)間關(guān)系系統(tǒng)定義了以下種機(jī)構(gòu)間關(guān)系：1、管理關(guān)系體現(xiàn)機(jī)構(gòu)間的管理控制關(guān)系。上級管理機(jī)構(gòu)的柜員可以在規(guī)定的范圍內(nèi)對下級機(jī)構(gòu)的柜員及賬務(wù)進(jìn)行管理、查詢和打印。其關(guān)系為一種單根的樹狀結(jié)構(gòu)，即一個(gè)機(jī)構(gòu)只有一個(gè)上級管理機(jī)構(gòu)。2、核算關(guān)系體現(xiàn)出同一賬務(wù)核算主體范圍內(nèi)機(jī)構(gòu)之間的賬務(wù)歸屬關(guān)系。在區(qū)縣聯(lián)社一本賬核算模式下，信用社、分社、儲(chǔ)蓄所的賬務(wù)可以不平衡，區(qū)縣聯(lián)社為基本平衡單位，因此，信用社、分社、儲(chǔ)蓄所的上級核算機(jī)構(gòu)均為區(qū)縣聯(lián)社。3、賬務(wù)

41、匯總關(guān)系體現(xiàn)出賬務(wù)匯總關(guān)系。指機(jī)構(gòu)的賬務(wù)、報(bào)表匯總到哪個(gè)上級機(jī)構(gòu)，系統(tǒng)在日終批量處理時(shí)，自動(dòng)進(jìn)行逐級匯總。4、現(xiàn)金憑證領(lǐng)用關(guān)系反映現(xiàn)金和重要空白憑證在機(jī)構(gòu)之間流轉(zhuǎn)的順序。下級機(jī)構(gòu)只能向上級機(jī)構(gòu)請領(lǐng)、上繳現(xiàn)金及憑證。1.1.3 柜員類型和級別柜員管理是整個(gè)系統(tǒng)安全體系的基礎(chǔ)之一。系統(tǒng)為每一個(gè)柜員分配一個(gè)柜員號，并實(shí)行終身使用制，即每名柜員的柜員號全省唯一，無論柜員在本系統(tǒng)內(nèi)以各種方式進(jìn)行調(diào)動(dòng)，柜員號碼始終不變。柜員注銷后，其柜員號也不允許再分配給其他柜員使用，永久保留在系統(tǒng)中。柜員管理以柜員卡和密碼為基礎(chǔ)，密碼由柜員自已保管，柜員卡分配到各級機(jī)構(gòu)做為重要空白憑證入庫保管。柜員分為前臺(tái)柜員和后臺(tái)柜

42、員。前臺(tái)柜員具體辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，信用社、分社人員為前臺(tái)柜員；省聯(lián)社、區(qū)縣聯(lián)社機(jī)關(guān)管理人員為后臺(tái)柜員，具體分為高層管理人員、綜合管理人員、業(yè)務(wù)管理人員和技術(shù)管理人員四類。系統(tǒng)按業(yè)務(wù)種類對所有交易進(jìn)行分類，然后根據(jù)每個(gè)具體柜員的崗位分工指定其業(yè)務(wù)范圍。柜員的級別體現(xiàn)管理關(guān)系，與業(yè)務(wù)范圍無關(guān)，級別越高的的柜員允許授權(quán)的業(yè)務(wù)范圍越大。前臺(tái)柜員暫分為5級，后臺(tái)柜員暫分為3級。1.1.4 機(jī)構(gòu)類型和柜員種類的對應(yīng)關(guān)系系統(tǒng)根據(jù)機(jī)構(gòu)種類，定義其可以配置的柜員類型和級別。如下表所示：機(jī)構(gòu)類別柜員種類柜員級別備注操作權(quán)限權(quán)限說明區(qū)縣聯(lián)社本部技術(shù)管理柜員1科員000000000010000只做公用交易中技術(shù)管理部分區(qū)

43、縣聯(lián)社本部技術(shù)管理柜員2副科長000000000010000只做公用交易中技術(shù)管理部分區(qū)縣聯(lián)社本部技術(shù)管理柜員3科長；如果只有一個(gè)科技人員,則只選擇第3級,000000000010000只做公用交易中技術(shù)管理部分區(qū)縣聯(lián)社本部業(yè)務(wù)管理柜員1科員000000010110000只做公共帳務(wù)、公用帳務(wù)查詢、公用交易區(qū)縣聯(lián)社本部業(yè)務(wù)管理柜員2副科長000000010110000只做公共帳務(wù)、公用帳務(wù)查詢、公用交易區(qū)縣聯(lián)社本部業(yè)務(wù)管理柜員3科長000000010110000只做公共帳務(wù)、公用帳務(wù)查詢、公用交易區(qū)縣聯(lián)社本部綜合管理柜員1科員000000001111000可作客戶信息、公用帳務(wù)查詢、公用交易、

44、柜員管理交易區(qū)縣聯(lián)社本部綜合管理柜員2副科長000000001111000可作客戶信息、公用帳務(wù)查詢、公用交易、柜員管理交易區(qū)縣聯(lián)社本部綜合管理柜員3科長000000001111000可作客戶信息、公用帳務(wù)查詢、公用交易、柜員管理交易區(qū)縣聯(lián)社本部高層管理柜員1副主任000000001111000可作客戶信息、公用帳務(wù)查詢、公用交易、柜員管理交易區(qū)縣聯(lián)社本部高層管理柜員2主任000000001111000可作客戶信息、公用帳務(wù)查詢、公用交易、柜員管理交易區(qū)縣聯(lián)社本部高層管理柜員3理事長000000000110000可作客戶信息、公用帳務(wù)查詢、公用交易、柜員管理交易區(qū)縣聯(lián)社本部前臺(tái)柜員1統(tǒng)籌管理本

45、聯(lián)社會(huì)計(jì)核算111111011110101可作日常業(yè)務(wù)、公共帳務(wù)、資金調(diào)劑、承兌匯票交易。無權(quán)操作庫柜員交易、柜員管理、卡管理交易區(qū)縣聯(lián)社本部前臺(tái)柜員4對本部的業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)，由財(cái)務(wù)科長兼任111111011110101可作日常業(yè)務(wù)、公共帳務(wù)、資金調(diào)劑、承兌匯票交易。無權(quán)操作庫柜員交易、柜員管理、卡管理交易區(qū)縣聯(lián)社營業(yè)部前臺(tái)柜員1經(jīng)辦柜員111111001110000可作日常業(yè)務(wù)。無權(quán)操作庫柜員交易、公共帳務(wù)交易、柜員管理、資金調(diào)劑、卡管理、承兌匯票交易區(qū)縣聯(lián)社營業(yè)部前臺(tái)柜員3主辦柜員111111011110101可作日常業(yè)務(wù)、公共帳務(wù)、資金調(diào)劑、承兌匯票交易。無權(quán)操作庫柜員交易、柜員管理、卡管

46、理交易區(qū)縣聯(lián)社營業(yè)部前臺(tái)柜員4網(wǎng)點(diǎn)主管111111011110101可作日常業(yè)務(wù)、公共帳務(wù)、資金調(diào)劑、承兌匯票交易。無權(quán)操作庫柜員交易、柜員管理、卡管理交易信用社前臺(tái)柜員1經(jīng)辦柜員111111001110000可作日常業(yè)務(wù)。無權(quán)操作庫柜員交易、公共帳務(wù)交易、柜員管理、資金調(diào)劑、卡管理、承兌匯票交易信用社前臺(tái)柜員3主辦柜員111111011110000可作日常業(yè)務(wù)、公共帳務(wù)交易。無權(quán)操作庫柜員交易、柜員管理、資金調(diào)劑、卡管理、承兌匯票交易信用社前臺(tái)柜員4網(wǎng)點(diǎn)主管111111011110000可作日常業(yè)務(wù)、公共帳務(wù)交易。無權(quán)操作庫柜員交易、柜員管理、資金調(diào)劑、卡管理、承兌匯票交易儲(chǔ)蓄所前臺(tái)柜員1經(jīng)

47、辦柜員111111001110000可作日常業(yè)務(wù)。無權(quán)操作庫柜員交易、公共帳務(wù)交易、柜員管理、資金調(diào)劑、卡管理、承兌匯票交易儲(chǔ)蓄所前臺(tái)柜員3主辦柜員111111011110000可作日常業(yè)務(wù)、公共帳務(wù)交易。無權(quán)操作庫柜員交易、柜員管理、資金調(diào)劑、卡管理、承兌匯票交易儲(chǔ)蓄所前臺(tái)柜員4網(wǎng)點(diǎn)主管111111011110000可作日常業(yè)務(wù)、公共帳務(wù)交易。無權(quán)操作庫柜員交易、柜員管理、資金調(diào)劑、卡管理、承兌匯票交易信用分社前臺(tái)柜員1經(jīng)辦柜員111111001110000可作日常業(yè)務(wù)。無權(quán)操作庫柜員交易、公共帳務(wù)交易、柜員管理、資金調(diào)劑、卡管理、承兌匯票交易信用分社前臺(tái)柜員3主辦柜員11111101111

48、0000可作日常業(yè)務(wù)、公共帳務(wù)交易。無權(quán)操作庫柜員交易、柜員管理、資金調(diào)劑、卡管理、承兌匯票交易信用分社前臺(tái)柜員4網(wǎng)點(diǎn)主管111111011110000可作日常業(yè)務(wù)、公共帳務(wù)交易。無權(quán)操作庫柜員交易、柜員管理、資金調(diào)劑、卡管理、承兌匯票交易目前操作分為15類，包括存款、貸款、內(nèi)部帳、結(jié)算、借貸轉(zhuǎn)賬、憑證現(xiàn)金、庫柜員交易、公共帳務(wù)交易、客戶信息、公用帳務(wù)查詢、公用交易、柜員管理、資金調(diào)劑、卡管理、承兌匯票。日常業(yè)務(wù)包括：存款、貸款、內(nèi)部帳、結(jié)算、借貸轉(zhuǎn)賬、憑證現(xiàn)金、客戶信息、公用帳務(wù)查詢、公用交易九類交易公共帳務(wù)交易包括：隔日沖正、積數(shù)調(diào)整交易庫柜員交易由指定庫管員操作?？ü芾斫灰子煽ㄖ行墓駟T操

49、作。柜員類別相同的，級別越高，授權(quán)權(quán)限越高。授權(quán)權(quán)限分不同交易指定，不在此定義。1.2 基本操作流程1.2.1 柜員日常操作流程1.2.1.1 網(wǎng)點(diǎn)簽到(121100)功能描述實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)簽到功能，由兩名柜員共同進(jìn)行。一名柜員辦理網(wǎng)點(diǎn)簽到后，機(jī)構(gòu)狀態(tài)修改為：“已準(zhǔn)備”，另一名柜員再辦理網(wǎng)點(diǎn)簽到后，機(jī)構(gòu)狀態(tài)修改為“已簽到”。操作級別 本網(wǎng)點(diǎn)柜員授權(quán)要求無交易界面 121100 121721 2007/01/21 12172 陳健 網(wǎng)點(diǎn)簽到 121100-1 u pts/8 柜員代碼: 柜員密碼: 信息行: 功能鍵: f3 = 退出 f9 = 重復(fù) f10 = 提交 = 列表具體操作說明1、進(jìn)入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，選擇“柜員支持”“網(wǎng)點(diǎn)交易”“網(wǎng)點(diǎn)簽到”，進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)簽到畫面。2、通過讀卡器顯示柜員代碼；3、錄入柜員密碼提交主機(jī)。注意事項(xiàng)1、機(jī)構(gòu)狀態(tài)必須為