附1深圳發(fā)展銀行動(dòng)產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方管理辦法

1、附件1深圳發(fā)展銀行動(dòng)產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方管理辦法第一章 總 則第一條 為了促進(jìn)全行動(dòng)產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)健康、有序地發(fā)展，規(guī)范監(jiān)管操作，防范質(zhì)物監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方的選擇和管理，保證我行能有效控制質(zhì)物,制訂本辦法。第二條 本辦法適用于動(dòng)產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)（簡(jiǎn)稱“貨押業(yè)務(wù)”）。貨押業(yè)務(wù)是指企業(yè)以自有或第三人合法擁有的動(dòng)產(chǎn)或貨權(quán)為質(zhì)押，向我行申請(qǐng)融資便利的的授信業(yè)務(wù)。具體授信方式包括短期流動(dòng)資金貸款、銀行承兌、商業(yè)承兌匯票保貼、國際貿(mào)易融資等多種。向生產(chǎn)型企業(yè)（制造業(yè)）發(fā)放的動(dòng)產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押擔(dān)保方式項(xiàng)下的流動(dòng)資金貸款或授信額度適用于本辦法。第三條 我行對(duì)倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方的管理

2、原則是“分類認(rèn)定、區(qū)別對(duì)待，擇優(yōu)汰劣、動(dòng)態(tài)管理”，基本要求是選擇合作意愿強(qiáng)、經(jīng)營管理能力強(qiáng)、有一定實(shí)力、資信良好的監(jiān)管合作方，及時(shí)退出合作意愿差、違約賠付能力弱、經(jīng)營管理混亂、出現(xiàn)不良合作記錄的監(jiān)管合作方，確保我行對(duì)質(zhì)押物權(quán)的有效控制。第二章 管理流程和職責(zé)分工第四條 我行對(duì)倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方的管理職責(zé)包括：準(zhǔn)入調(diào)查、評(píng)級(jí)、審查和認(rèn)定；日常關(guān)系維護(hù)；巡庫、核庫和現(xiàn)場(chǎng)檢查；風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和重大事項(xiàng)報(bào)告；監(jiān)管資格等級(jí)動(dòng)態(tài)管理；退出管理；管理制度建設(shè)和流程設(shè)計(jì)等。第五條 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方的準(zhǔn)入調(diào)查和監(jiān)管等級(jí)初評(píng)一般由分行貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)。支行可以推薦、調(diào)查，并由分行貿(mào)易融資部進(jìn)行倉儲(chǔ)機(jī)構(gòu)的再調(diào)查和等級(jí)初評(píng)。第六條

3、 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方的準(zhǔn)入審查由分行信貸審批部門負(fù)責(zé)，并經(jīng)分行風(fēng)險(xiǎn)審查委員會(huì)審議后報(bào)分行信貸執(zhí)行官認(rèn)定。未委派信貸執(zhí)行官的分行由分行行長負(fù)責(zé)認(rèn)定。第七條 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方的日常關(guān)系維護(hù)由分行貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)。日常關(guān)系維護(hù)包括日常溝通聯(lián)系，互訪，客戶關(guān)系管理，倉庫經(jīng)營動(dòng)態(tài)匯報(bào)等工作。第八條 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方的巡庫、核庫和現(xiàn)場(chǎng)檢查，以及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和重大事項(xiàng)報(bào)告均由分行貨押監(jiān)管中心（或承擔(dān)相關(guān)職責(zé)的職能部室，下同）與支行共同負(fù)責(zé)。第九條 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方的監(jiān)管資格等級(jí)動(dòng)態(tài)管理由分行貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)。監(jiān)管資格等級(jí)動(dòng)態(tài)管理包括動(dòng)態(tài)跟蹤、了解監(jiān)管合作方的經(jīng)營情況和基本財(cái)務(wù)情況。分行貨押監(jiān)管中心負(fù)責(zé)向信貸執(zhí)行官或行長通報(bào)風(fēng)

4、險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)和重大事項(xiàng)等事宜。第十條 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方的退出管理由分行貨押監(jiān)管中心負(fù)責(zé)提出退出建議，由分行信貸審批部門審核認(rèn)定。分行貿(mào)易融資部有權(quán)提出倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方的退出建議，經(jīng)貨押監(jiān)管中心簽署后由分行信貸審批部門審核認(rèn)定。第十一條 倉儲(chǔ)監(jiān)管方管理職責(zé)分工簡(jiǎn)表如下（分行）：職責(zé)具體描述貿(mào)易融資部貨押監(jiān)管中心準(zhǔn)入調(diào)查、等級(jí)初評(píng)和推薦日常關(guān)系維護(hù)監(jiān)管資格等級(jí)動(dòng)態(tài)管理巡庫、核庫和現(xiàn)場(chǎng)檢查風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和重大事項(xiàng)報(bào)告退出建議注：未按關(guān)于分行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)設(shè)置的補(bǔ)充通知（深發(fā)銀2005690號(hào)）設(shè)立貨押監(jiān)管中心的分行，相關(guān)職能應(yīng)由分行指定具體部門承擔(dān)；未設(shè)貿(mào)易融資部的分行，相關(guān)職能由分行公司業(yè)務(wù)管理部門承擔(dān)。第

5、十二條 總行直接牽頭管理的全國性大型物流倉儲(chǔ)企業(yè)由總行貿(mào)易融資部（或相關(guān)職能部門）負(fù)責(zé)準(zhǔn)入調(diào)查、等級(jí)初評(píng)和關(guān)系維護(hù)，由總行信貸審批中心負(fù)責(zé)相關(guān)準(zhǔn)入、評(píng)級(jí)審批工作。各分支行與此類倉儲(chǔ)企業(yè)總公司授權(quán)的當(dāng)?shù)刈庸净蚍止鹃_展實(shí)質(zhì)性倉儲(chǔ)監(jiān)管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按規(guī)定做好除準(zhǔn)入和評(píng)級(jí)以外的其他工作。不符合總行“總對(duì)總”協(xié)議的此類倉儲(chǔ)企業(yè)子公司或分公司不屬于上述情況，仍由各分支行自行按規(guī)定管理。第三章 準(zhǔn)入管理第十三條 我行一般應(yīng)歸檔留存?zhèn)}儲(chǔ)監(jiān)管合作方以下資料：（一）經(jīng)有效年檢的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件；（二）企業(yè)法定代表人身份證復(fù)印件及簽名樣式；（三）法定代表人授權(quán)委托書及被授權(quán)人身份證復(fù)印件

6、、簽名樣式；（四）公司章程；（五）驗(yàn)資報(bào)告、貸款卡復(fù)印件（如有）、近兩年經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表、近期季報(bào)或月報(bào)；（如報(bào)表未經(jīng)審計(jì)，要求至少收集連續(xù)四個(gè)季度的季報(bào)）（六）倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方概況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東背景、倉儲(chǔ)能力、行業(yè)地位、經(jīng)營能力等簡(jiǎn)介；（七）倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方內(nèi)控管理制度（包括但不限于監(jiān)管物資出入庫制度、安全管理制度、倉儲(chǔ)監(jiān)管人員管理制度、考核及薪酬福利制度等）（八）倉庫場(chǎng)地權(quán)屬證明文件（或租賃協(xié)議）及倉儲(chǔ)場(chǎng)所倉位總圖；（九）歷史合作情況及資信記錄（我行、他行）；（十）倉儲(chǔ)方所持有的特殊行業(yè)運(yùn)輸、經(jīng)營許可證（如有）（十一）我行要求的其他材料。特殊情況下我行無法取得監(jiān)管單位上述全部資料的，對(duì)分行信貸

7、執(zhí)行官認(rèn)可的b級(jí)以上（含）監(jiān)管單位（如部分大型港口），可以僅留存前四項(xiàng)資料。 第十四條 準(zhǔn)入的基本原則是：根據(jù)倉儲(chǔ)機(jī)構(gòu)的資金實(shí)力、信譽(yù)情況、地域分布、機(jī)構(gòu)規(guī)模等確定其基本資格,原則上要求與我行合作的倉儲(chǔ)機(jī)構(gòu)在同行內(nèi)資信聲譽(yù)較高,有良好業(yè)績(jī),無過往不良記錄及行內(nèi)不良合作記錄。第十五條 分行通過經(jīng)營單位或分行部門推薦、邀請(qǐng)倉儲(chǔ)機(jī)構(gòu)合作等途徑確定待選范圍,以評(píng)審方式確定合作的倉儲(chǔ)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。我行倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方的基本準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)是：（一）具備獨(dú)立法人資格，有一定注冊(cè)資本，有固定經(jīng)營場(chǎng)所或合法倉儲(chǔ)場(chǎng)地，具備一定經(jīng)營規(guī)模，能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任并具備一定的違約責(zé)任賠償能力；經(jīng)我行認(rèn)定，符合以下條件的分公司也可以納入

8、準(zhǔn)入范圍：由分公司進(jìn)行監(jiān)管、在分公司營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍、獲得其母公司授權(quán)，且分公司實(shí)力較強(qiáng)，經(jīng)營相對(duì)獨(dú)立。（二）具有倉儲(chǔ)經(jīng)營資格，專門從事倉儲(chǔ)監(jiān)管業(yè)務(wù)，合法經(jīng)營，有一定行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，倉儲(chǔ)經(jīng)營年限在2年以上；（三）具有良好的商業(yè)信譽(yù)，良好的過往服務(wù)信用記錄，與銀行、企業(yè)未發(fā)生過質(zhì)物監(jiān)管糾紛或其它道德風(fēng)險(xiǎn)；（四）具有較強(qiáng)的責(zé)任意識(shí)，能積極配合我行按監(jiān)管協(xié)議約定內(nèi)容嚴(yán)格監(jiān)管質(zhì)押貨物，與我行有順暢的溝通渠道，能保證我行對(duì)貨物享有實(shí)際出入庫控制權(quán)和處置權(quán)；對(duì)借款人委托監(jiān)管的我行信貸業(yè)務(wù)的相關(guān)質(zhì)物原則上能夠設(shè)立獨(dú)立的質(zhì)押區(qū)域集中堆放，配合我行落實(shí)對(duì)質(zhì)押物的特定化管理，并愿意簽署三方合作協(xié)議承諾二十四小時(shí)不

9、間斷協(xié)助我行對(duì)質(zhì)押物進(jìn)行占有或監(jiān)管； （五）完善的商品檢驗(yàn)、化驗(yàn)制度和簡(jiǎn)單質(zhì)量檢測(cè)技術(shù)及設(shè)備；防火防盜等安全條件及其它軟、硬件條件符合押品的倉儲(chǔ)要求；（六）有較好的儲(chǔ)運(yùn)條件和完備的硬件設(shè)施，較強(qiáng)的物流、中轉(zhuǎn)、進(jìn)出裝卸作業(yè)能力及儲(chǔ)存規(guī)模；（七）有清晰的內(nèi)部管理帳冊(cè)，對(duì)質(zhì)押給我行的貨物必須建立分帳冊(cè)或?qū)ｉT的帳頁；（八）有完善的倉儲(chǔ)管理制度，規(guī)范的出入庫管理制度、內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作流程；有較完善的培訓(xùn)制度，有相對(duì)穩(wěn)定的中、高層管理人員及專業(yè)監(jiān)管員工隊(duì)伍，倉庫管理員有豐富的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于所監(jiān)管貨物的規(guī)格、質(zhì)量、等級(jí)有一定的辨別能力;（九）原則上要求具有完整的針對(duì)我行抵、質(zhì)押物的應(yīng)急緊急預(yù)案；（十）

10、所在地域便于我行監(jiān)控，交通條件便利；（十一）其他我行認(rèn)為必須的條件。第十六條 我行對(duì)出現(xiàn)以下任一情形的倉儲(chǔ)監(jiān)管方實(shí)施禁入。禁入情形包括： （一）曾有多次（三次或三次以上）不良資信記錄或不良監(jiān)管合作記錄（包括其他銀行）；（二）主要經(jīng)營資產(chǎn)已經(jīng)設(shè)定抵押或質(zhì)押，或提供對(duì)外擔(dān)保、連帶負(fù)債超過自身凈資產(chǎn)5倍的（不包括倉儲(chǔ)監(jiān)管責(zé)任形成的連帶負(fù)債）；（三）存在較嚴(yán)重財(cái)務(wù)、經(jīng)營問題，經(jīng)營前景不穩(wěn)定的；（四）涉及重大訴訟，很可能需要承擔(dān)重大賠付（超過凈資產(chǎn)50%）；（五）主營業(yè)務(wù)集中于某一客戶，單一客戶業(yè)務(wù)量占比超過50%，或前兩大客戶業(yè)務(wù)量占比超過80%的；（業(yè)務(wù)量是指數(shù)量或收入金額），a類倉儲(chǔ)監(jiān)管單位或商品

11、交易所指定交割倉庫可適當(dāng)放寬。（六）有跡象顯示存在重大道德風(fēng)險(xiǎn)，或有較大道德風(fēng)險(xiǎn)隱患的；（七）自有資金少、基本無自有固定資產(chǎn)，主要場(chǎng)地和設(shè)備以承包、整體租賃等模式經(jīng)營（經(jīng)營歷史短于八年），非產(chǎn)權(quán)所有人自主經(jīng)營的；（八）我行倉儲(chǔ)監(jiān)管方評(píng)級(jí)低于d級(jí)標(biāo)準(zhǔn)；（九）其他禁入情形。第十七條 特殊情況確需委托存在禁入情形的監(jiān)管方進(jìn)行倉儲(chǔ)監(jiān)管的，應(yīng)將相關(guān)授信業(yè)務(wù)作為特殊個(gè)案逐筆上報(bào)總行審批，相關(guān)倉儲(chǔ)合作方應(yīng)標(biāo)注為“退出類”。第十八條 我行貨押業(yè)務(wù)需要辦理倉儲(chǔ)監(jiān)管的，原則上禁止選擇業(yè)務(wù)上與借款人有較強(qiáng)關(guān)聯(lián)性或?qū)杩钊艘蕾囆暂^大的倉儲(chǔ)監(jiān)管方；一般不選擇與借款人或出質(zhì)人（或雙方的股東）有股權(quán)、實(shí)際控制、間接控制、共

12、同持股等關(guān)聯(lián)關(guān)系，并在日常經(jīng)營過程中有實(shí)質(zhì)性關(guān)聯(lián)交易或資金往來的倉儲(chǔ)監(jiān)管方；審慎選擇借款主體業(yè)務(wù)量占監(jiān)管倉庫的年業(yè)務(wù)收入比例高于30%（同時(shí)低于50%）的倉儲(chǔ)監(jiān)管方（指授信實(shí)施、并委托擬選擇監(jiān)管方進(jìn)行倉儲(chǔ)監(jiān)管的假設(shè)下，按授信金額對(duì)應(yīng)的最大業(yè)務(wù)量計(jì)算的業(yè)務(wù)收入占比）。特殊情況下選擇以上三類倉儲(chǔ)監(jiān)管方實(shí)施倉儲(chǔ)監(jiān)管的，必須視為企業(yè)自有倉庫監(jiān)管、按“借款人場(chǎng)所及其他”模式進(jìn)行信貸管理。第十九條 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方準(zhǔn)入流程：（一）模式一：經(jīng)辦經(jīng)營單位調(diào)查并向分行推薦，搜集材料并填報(bào)倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方基本情況表（見附件），撰寫書面報(bào)告，報(bào)分行貿(mào)易融資部。分行貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)再調(diào)查（包括審核企業(yè)資料），對(duì)擬選擇合作方

13、進(jìn)行評(píng)級(jí)、提出限額建議，并向分行信貸審批部門申報(bào)。分行信貸審批部門負(fù)責(zé)準(zhǔn)入審查和評(píng)級(jí)、限額審查和審批，經(jīng)分行風(fēng)險(xiǎn)審查委員會(huì)審議后報(bào)分行信貸執(zhí)行官認(rèn)定。超分行認(rèn)定權(quán)限的應(yīng)上報(bào)總行認(rèn)定。終審認(rèn)定的倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方由分行貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)簽署雙方倉儲(chǔ)監(jiān)管合作協(xié)議，通知各經(jīng)營單位并向總行貿(mào)易融資部、信貸審批中心備案。（二）模式二：分行貿(mào)易融資部選擇擬合作方，搜集材料并進(jìn)行準(zhǔn)入調(diào)查，根據(jù)調(diào)查結(jié)果進(jìn)行評(píng)級(jí)、提出限額建議，填報(bào)倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方基本情況表，撰寫書面報(bào)告并向分行信貸審批部門申報(bào)。后續(xù)流程同上。（三）模式三：總行職能部門選擇擬合作方，搜集基本材料并進(jìn)行必要的調(diào)查和評(píng)級(jí)，報(bào)總行信貸審批中心進(jìn)行準(zhǔn)入和評(píng)級(jí)的審

14、查審批。總行信貸審批中心根據(jù)權(quán)限進(jìn)行認(rèn)定，超權(quán)限的上報(bào)首席信貸執(zhí)行官?？傂姓J(rèn)定的倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方由相關(guān)職能部門落實(shí)簽署“總對(duì)總”倉儲(chǔ)監(jiān)管合作協(xié)議，并通知各分支行，抄送總行信貸管理部和總行信貸審批中心。第四章 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方評(píng)級(jí)第二十條 與我行合作的倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方原則上應(yīng)定期評(píng)級(jí)。第二十一條 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方評(píng)級(jí)的目的是區(qū)分監(jiān)管合作方的資質(zhì)、實(shí)力和能力，適用不同的監(jiān)管流程和產(chǎn)品模式，鼓勵(lì)優(yōu)先選擇大型優(yōu)質(zhì)監(jiān)管方，限制實(shí)力弱小、管理不規(guī)范的監(jiān)管方，防范監(jiān)管操作風(fēng)險(xiǎn)。第二十二條 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方評(píng)級(jí)的基本方法是定性、定量標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)分卡模型、專家評(píng)定法相結(jié)合，決定評(píng)級(jí)結(jié)果。第二十三條 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方按監(jiān)管資質(zhì)、

15、經(jīng)營年限、合作歷史、倉儲(chǔ)監(jiān)管能力等的不同分為a、b、c、d四類。第二十四條 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方評(píng)級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)如下：項(xiàng)目綜合級(jí)別基本要求評(píng)分卡得分備注a級(jí)處于國內(nèi)倉儲(chǔ)物流行業(yè)領(lǐng)先地位，倉儲(chǔ)規(guī)模龐大，信譽(yù)卓著；注冊(cè)資本不少于0.6億元，凈資產(chǎn)2億元以上，倉儲(chǔ)經(jīng)營年限8年以上 85分以上總行審批，目前包括中儲(chǔ)、中外運(yùn)、中遠(yuǎn)物流及其指定分、子公司b級(jí)處于區(qū)域倉儲(chǔ)物流行業(yè)領(lǐng)先地位，信譽(yù)良好；設(shè)施齊全，專業(yè)化突出；注冊(cè)資本不少于0.1億元，凈資產(chǎn)0.5億元以上，倉儲(chǔ)經(jīng)營年限4年以上75分以上海關(guān)保稅監(jiān)管倉、國家級(jí)大型港口、交易所指定交割倉庫和地、市級(jí)以上國家物資儲(chǔ)備倉庫可適當(dāng)放寬基本要求c級(jí)區(qū)域范圍或當(dāng)?shù)刂饕獋}

16、儲(chǔ)單位，規(guī)模較大，有較高知名度和行業(yè)信譽(yù)，倉儲(chǔ)經(jīng)營年限2年以上，管理良好、合作前景良好 65分以上d級(jí)當(dāng)?shù)赜幸欢ㄖ?，管理?guī)范，原則上應(yīng)有三方監(jiān)管合作經(jīng)驗(yàn)55分以上包括專業(yè)保安公司注：上表?xiàng)l件為最低要求，須同時(shí)滿足，否則應(yīng)下調(diào)等級(jí)直至完全滿足各項(xiàng)要求。第二十五條 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方的評(píng)分卡模型詳見附件，由總行適時(shí)調(diào)整。第二十六條 倉儲(chǔ)物流企業(yè)經(jīng)營規(guī)模的分類標(biāo)準(zhǔn)為：行業(yè)名稱 指標(biāo)名稱 計(jì)算單位 大型 中型 小型 倉儲(chǔ)企業(yè)從業(yè)人員數(shù)人500及以上100-500以下100以下銷售額萬元15000及以上1000-15000以下1000以下注：1銷售額按相關(guān)行業(yè)的“產(chǎn)品銷售收入”、“商品銷售收入”、“主營

17、業(yè)務(wù)收入”、“營業(yè)收入”、“經(jīng)營收入”、“工程結(jié)算收入”等科目發(fā)生額計(jì)算；2大型和中型企業(yè)須同時(shí)滿足所列各項(xiàng)條件的下限指標(biāo)，否則下劃一檔；3參照統(tǒng)計(jì)上大中小型企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)（國統(tǒng)字200317號(hào)、國資廳評(píng)價(jià)函2003327號(hào)）。第二十七條 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方的評(píng)級(jí)分為首次評(píng)級(jí)（準(zhǔn)入評(píng)級(jí)）和動(dòng)態(tài)評(píng)級(jí)。首次評(píng)級(jí)是指我行對(duì)現(xiàn)有倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方及擬合作的潛在倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方進(jìn)行評(píng)級(jí)。動(dòng)態(tài)評(píng)級(jí)是指業(yè)務(wù)合作過程中根據(jù)監(jiān)管合作方的經(jīng)營動(dòng)態(tài)和合作情況調(diào)整評(píng)級(jí)結(jié)果。第二十八條 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方的首次評(píng)級(jí)流程為：分行貿(mào)易融資部根據(jù)調(diào)查情況計(jì)算評(píng)分卡得分，填報(bào)評(píng)級(jí)建議書、附倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方基本情況表，交分行信貸審批部門審查審批。

18、分行信貸審批部門比照本辦法評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)、按風(fēng)險(xiǎn)和審慎原則認(rèn)定倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方的等級(jí)，并報(bào)分行信貸執(zhí)行官終審認(rèn)定，未委派信貸執(zhí)行官的分行由分行行長終審認(rèn)定。分行行長或信貸執(zhí)行官可以授權(quán)分行信貸審批部門總經(jīng)理（或?qū)嶋H負(fù)責(zé)人）終審認(rèn)定。a級(jí)倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方必須報(bào)總行信貸審批中心認(rèn)定。第二十九條 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方的動(dòng)態(tài)評(píng)級(jí)流程為：（一）方式一：分行貿(mào)易融資部根據(jù)監(jiān)管合作方經(jīng)營狀況的變化提出評(píng)級(jí)建議書，由分行貨押監(jiān)管中心會(huì)簽巡核庫掌握的“監(jiān)管執(zhí)行情況”，送分行信貸審批中心審批。后續(xù)流程比照首次評(píng)級(jí)流程。（二）方式二：分行貨押監(jiān)管中心根據(jù)巡核庫掌握的倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方動(dòng)態(tài)信息，比照我行操作風(fēng)險(xiǎn)防范要求和本辦法標(biāo)準(zhǔn)，以評(píng)

19、級(jí)建議書形式提出評(píng)級(jí)調(diào)整申請(qǐng)，送分行貿(mào)易融資部會(huì)簽后送分行信貸審批中心按流程和權(quán)限進(jìn)行審批。（三）方式三：分行信貸管理部根據(jù)貸后管理信息，以書面形式提出評(píng)級(jí)調(diào)整建議，要求分行貿(mào)易融資部落實(shí)（按方式一流程處理）或直接遞交分行信貸審批部門進(jìn)行評(píng)級(jí)調(diào)整審批。（四）方式四：總行（信貸管理部、貿(mào)易融資部或其他相關(guān)職能部門）根據(jù)管理信息，通知分行調(diào)整倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方的等級(jí)。第三十條 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方動(dòng)態(tài)評(píng)級(jí)的時(shí)間間隔期為：（一）等級(jí)上調(diào)：與上一次評(píng)級(jí)認(rèn)定日期間隔期不短于半年；（二）等級(jí)維持不變或下調(diào)：無間隔期限制。第三十一條 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方評(píng)級(jí)有效期為一年。第三十二條 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方評(píng)級(jí)權(quán)限為：b級(jí)及以下由分

20、行負(fù)責(zé)終審認(rèn)定，同時(shí)上報(bào)總行貿(mào)易融資部、信貸審批中心、信貸管理部備案后生效（一般由分行貿(mào)易融資部通過oa報(bào)備總行）。a級(jí)由總行統(tǒng)一審批認(rèn)定。第三十三條 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方評(píng)級(jí)如果出現(xiàn)爭(zhēng)議，最終裁定權(quán)歸信貸審批部門。第三十四條 所有評(píng)級(jí)調(diào)查、審批材料由貿(mào)易融資部門負(fù)責(zé)比照信貸檔案（二級(jí)檔案）進(jìn)行專夾保管，并及時(shí)逐頁連續(xù)編碼，按年移交信貸管理部集中保存。歷年資料應(yīng)連續(xù)歸檔、集中保管以備查閱。未獲批準(zhǔn)的評(píng)級(jí)調(diào)整材料應(yīng)一并留存。評(píng)級(jí)結(jié)果及調(diào)整通知由貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)及時(shí)通知相關(guān)經(jīng)營單位和管理部門。第五章 評(píng)級(jí)后管理第三十五條 本章所述評(píng)級(jí)后管理是指根據(jù)監(jiān)管合作方的不同等級(jí)，適用不同的監(jiān)管流程和操作模式，并進(jìn)行

21、預(yù)警管理、退出管理等。第三十六條 評(píng)級(jí)后巡庫管理的基本頻率要求為：項(xiàng)目等級(jí)倉儲(chǔ)場(chǎng)所模式倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方自有場(chǎng)所借款人場(chǎng)所及其他a級(jí)委托監(jiān)管合作方履行質(zhì)物監(jiān)管責(zé)任，我行內(nèi)部簡(jiǎn)化操作流程、可以不進(jìn)行出入庫現(xiàn)場(chǎng)清點(diǎn)核貨；巡庫頻率至少每季一次委托監(jiān)管合作方履行質(zhì)物監(jiān)管責(zé)任，我行內(nèi)部簡(jiǎn)化流程、可以不進(jìn)行出入庫現(xiàn)場(chǎng)清點(diǎn)核貨；巡庫頻率至少每?jī)稍乱淮蝏級(jí)貨押標(biāo)準(zhǔn)流程，按月巡庫貨押標(biāo)準(zhǔn)流程，按月巡庫c級(jí)貨押標(biāo)準(zhǔn)流程，至少按月巡庫 貨押標(biāo)準(zhǔn)流程，每月巡庫至少兩次d級(jí)貨押標(biāo)準(zhǔn)流程，每月巡庫至少兩次貨押標(biāo)準(zhǔn)流程，至少按旬巡庫注：1a級(jí)監(jiān)管方操作流程簡(jiǎn)化模式是指我行原則上不參與出入庫核貨，應(yīng)以總行文件為準(zhǔn)。2標(biāo)準(zhǔn)流程包括

22、押品出入庫核庫（核貨）等環(huán)節(jié)。3上述標(biāo)準(zhǔn)為最低要求，終審意見或貸后管理環(huán)節(jié)有特殊要求的，應(yīng)遵照?qǐng)?zhí)行。4第三方監(jiān)管同時(shí)委派我行人員現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的，監(jiān)管模式參照第三方等級(jí)確定。第三十七條 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方應(yīng)根據(jù)其等級(jí)適用不同的業(yè)務(wù)操作模式，延續(xù)我行貨押業(yè)務(wù)操作規(guī)程和慣例，規(guī)定如下：項(xiàng)目有倉儲(chǔ)資格的倉儲(chǔ)單位a、b級(jí)c級(jí)d級(jí)倉儲(chǔ)監(jiān)管方自有倉庫倉單質(zhì)押 靜態(tài)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押動(dòng)態(tài)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押倉單質(zhì)押靜態(tài)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押動(dòng)態(tài)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押倉單質(zhì)押靜態(tài)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押動(dòng)態(tài)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押借款企業(yè)場(chǎng)所及其他倉單質(zhì)押靜態(tài)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押動(dòng)態(tài)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押倉單質(zhì)押靜態(tài)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押動(dòng)態(tài)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押倉單質(zhì)押靜態(tài)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押動(dòng)態(tài)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押注：“”表示不接受。第三十八條 “倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方自有場(chǎng)所”

23、是指監(jiān)管方擁有合法產(chǎn)權(quán)（所有）的經(jīng)營場(chǎng)所、注冊(cè)經(jīng)營地址或上級(jí)單位劃撥使用的經(jīng)營場(chǎng)所，以及長期租賃、已經(jīng)經(jīng)營多年的經(jīng)營場(chǎng)所，不包括短期租賃或借用的經(jīng)營場(chǎng)所，不包括以任何方式使用的借款人或出質(zhì)人（或其關(guān)系人）所有的場(chǎng)所。此處長期是指三年以上。第三十九條 “借款人場(chǎng)所及其他”包括：（一）借款人或出質(zhì)人（或其關(guān)系人）所有的場(chǎng)所；（二）倉儲(chǔ)監(jiān)管場(chǎng)所實(shí)質(zhì)上是借款人、出質(zhì)人或其關(guān)系人的經(jīng)營場(chǎng)所，包括借用、租賃或其他方式使用的借款人或其關(guān)系人的場(chǎng)所；（三）本辦法第三章規(guī)定的視為企業(yè)自有倉庫監(jiān)管、按“借款人場(chǎng)所及其他”模式進(jìn)行信貸管理的情形；（四）其他實(shí)質(zhì)倉儲(chǔ)監(jiān)管場(chǎng)所非“倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方自有場(chǎng)所”情形。第四十條

24、“倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方自有場(chǎng)所”、“借款人場(chǎng)所及其他”界定出現(xiàn)爭(zhēng)議的，一律視為“借款人場(chǎng)所及其他”。第四十一條 實(shí)質(zhì)上以“借款人場(chǎng)所及其他”模式操作的涉及倉儲(chǔ)監(jiān)管的信貸業(yè)務(wù)，實(shí)際監(jiān)管場(chǎng)所必須滿足以下要求：（一）該場(chǎng)地相對(duì)封閉；如為堆場(chǎng)等室外場(chǎng)所，應(yīng)以柵欄、警戒線、銘牌等方式將監(jiān)管場(chǎng)地與其他場(chǎng)地區(qū)分；（二）配備必要的生活設(shè)施，可以保證現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員可以二十四小時(shí)對(duì)質(zhì)物進(jìn)行監(jiān)管；（三）監(jiān)管場(chǎng)地有必要的倉儲(chǔ)消防設(shè)施，保證質(zhì)押物一旦出現(xiàn)不良情況，如自燃，可以及時(shí)解決；（四）有必要的質(zhì)物數(shù)量、質(zhì)量檢測(cè)、化驗(yàn)相關(guān)設(shè)備；（五）其他必要條件。同時(shí)信貸業(yè)務(wù)調(diào)查人員應(yīng)要求倉儲(chǔ)場(chǎng)所使用權(quán)人提供倉庫使用權(quán)證明資料，如實(shí)說明是

25、否具備相應(yīng)的儲(chǔ)存條件、有無出租或轉(zhuǎn)租他方使用、有無租賃協(xié)議、有無與他方共同使用、特殊倉儲(chǔ)場(chǎng)所是否具備相應(yīng)的資質(zhì)、有無其他銀行或債權(quán)人在該倉儲(chǔ)場(chǎng)所存儲(chǔ)質(zhì)押物等。提供第三方監(jiān)管的監(jiān)管合作方應(yīng)調(diào)查并向我行反饋能否按照具體信貸業(yè)務(wù)的需要和監(jiān)管合作協(xié)議的約定履行分辯質(zhì)押物的品種、審核質(zhì)押物的質(zhì)量、控制質(zhì)押物的數(shù)量或價(jià)值、保證質(zhì)押物處于獨(dú)立的不間斷的占有。調(diào)查人員應(yīng)實(shí)地查看倉儲(chǔ)場(chǎng)所并獨(dú)立進(jìn)行倉儲(chǔ)場(chǎng)所使用權(quán)狀況、倉儲(chǔ)狀況、條件等的調(diào)查核實(shí)工作，審慎判斷倉儲(chǔ)場(chǎng)所是否適合儲(chǔ)存質(zhì)押物，并出具相應(yīng)意見。第四十二條 單獨(dú)由我行經(jīng)警、我行保安實(shí)施監(jiān)管、進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)貨物管理的，應(yīng)堅(jiān)持至少按周巡庫。該操作模式下貨押授信金額（不

26、含保證金）原則上應(yīng)限制壓縮或退出。對(duì)退出類倉儲(chǔ)監(jiān)管方，如果相關(guān)授信業(yè)務(wù)未結(jié)清、監(jiān)管責(zé)任未終止，應(yīng)堅(jiān)持至少按旬巡庫。第六章 預(yù)警管理第四十三條 各分支行必須加強(qiáng)倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理。通過日常走訪、巡核庫、出入庫核貨及其他信息渠道及時(shí)發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號(hào)和風(fēng)險(xiǎn)隱患，并按信貸風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和貸后管理制度及時(shí)匯報(bào)并采取有效措施。第四十四條 分行貿(mào)易融資部對(duì)倉儲(chǔ)監(jiān)管方的走訪頻率要求為：等級(jí)a級(jí)b 、c級(jí)d級(jí) 退出類監(jiān)管方走訪頻率每年至少一次每半年至少一次每季至少一次每月至少一次動(dòng)態(tài)評(píng)級(jí)檢查每年至少一次每半年至少一次每季至少一次每月至少一次注：1本表所指監(jiān)管方走訪是指我行貿(mào)易融資部門日常關(guān)系維護(hù)中走訪企業(yè)經(jīng)營場(chǎng)

27、所；2動(dòng)態(tài)評(píng)級(jí)檢查是指根據(jù)走訪情況檢查并判斷監(jiān)管合作方是否需要?jiǎng)討B(tài)調(diào)整等級(jí)；3對(duì)a級(jí)監(jiān)管方總部的走訪由總行負(fù)責(zé)；分行負(fù)責(zé)相關(guān)分公司、子公司的走訪；4本表為下限要求，各分支行可以視具體情況提高走訪頻率要求。第四十五條 分行貨押監(jiān)管中心對(duì)倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方的預(yù)警管理應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注監(jiān)管合作方近期經(jīng)營動(dòng)態(tài)，是否出現(xiàn)不符合準(zhǔn)入條件情形、是否出現(xiàn)禁入、預(yù)警、退出情形，其中預(yù)警信號(hào)是指可能影響監(jiān)管方正常經(jīng)營、持續(xù)經(jīng)營、監(jiān)管能力和監(jiān)管意愿的一切不良情形或征兆。預(yù)警信號(hào)參照深圳發(fā)展銀行對(duì)公信貸業(yè)務(wù)貸后管理操作細(xì)則（深發(fā)銀2003625號(hào)）。預(yù)警對(duì)象主體為倉儲(chǔ)監(jiān)管方。第四十六條 分行貨押監(jiān)管中心應(yīng)通過日常巡核庫、出入庫核

28、貨等操作工作關(guān)注倉儲(chǔ)監(jiān)管方的監(jiān)管執(zhí)行效果，包括實(shí)際倉儲(chǔ)條件、操作規(guī)范性、對(duì)我行工作的配合程度，監(jiān)管倉庫管理是否嚴(yán)格，倉庫庫存物資總、分賬和進(jìn)出庫日記賬是否規(guī)范相符，倉儲(chǔ)方有無重大經(jīng)營、政策變化，監(jiān)管人員是否認(rèn)真負(fù)責(zé)、確保24小時(shí)監(jiān)管、對(duì)質(zhì)物進(jìn)出庫是否認(rèn)真清點(diǎn)、按協(xié)議約定方式操作，我行質(zhì)押是否獨(dú)立集中堆放、數(shù)量相符、保存完好（質(zhì)量及外觀符合要求），是否存在監(jiān)管或其他風(fēng)險(xiǎn)，等。第四十七條 客戶經(jīng)理、經(jīng)營單位信貸管理人員、信貸管理部應(yīng)積極通過征信系統(tǒng)、信貸登記系統(tǒng)等各種渠道跟蹤、積極收集客戶信息，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，并按我行對(duì)公信貸業(yè)務(wù)貸后管理相關(guān)操作制度要求、我行銀行重大事項(xiàng)報(bào)告制度等做好預(yù)警處

29、理工作。第四十八條 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方預(yù)警管理是退出管理的前瞻性安排，預(yù)警信號(hào)是及時(shí)退出的重要提示信號(hào)。合作過程中的所有預(yù)警報(bào)告記錄文書應(yīng)納入倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方檔案定期移交信貸管理部集中保管備查。第七章 退出管理第四十九條 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方退出管理是指對(duì)出現(xiàn)指定情形的監(jiān)管合作方實(shí)施終止合作、停止新業(yè)務(wù)的發(fā)生、按合同約定提前終止監(jiān)管合作關(guān)系等風(fēng)險(xiǎn)防范措施。第五十條 以下任一情況的倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方，應(yīng)納入退出范圍：（一）出現(xiàn)本辦法第三章“禁入情形”的；（二）倉儲(chǔ)規(guī)模較小或與我行長期沒有合作，管理和維護(hù)成本較高，保留合作關(guān)系意義不大的；（三）倉儲(chǔ)及物流監(jiān)管未按規(guī)范流程操作，無法明確區(qū)分我行質(zhì)押貨物，無法特定化監(jiān)

30、管我行質(zhì)押貨物， 或其他造成質(zhì)押貨物可能或已經(jīng)出現(xiàn)法律瑕疵影響我行債權(quán)利益的； （四）因倉儲(chǔ)及物流監(jiān)管不嚴(yán)導(dǎo)致我行授信出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的；（五）受到客戶或經(jīng)營單位及分行部門兩次一級(jí)投訴或三次以上二級(jí)投訴的；（六）進(jìn)入我行或他行“黑名單”，或涉及逃廢債企業(yè)名錄，或被公開追債的；（七）發(fā)生重大責(zé)任事故、遭遇重大損失事件，無足夠保險(xiǎn)賠償?shù)?；（八）被吊銷營業(yè)執(zhí)照，或經(jīng)營范圍改變不能承擔(dān)倉儲(chǔ)監(jiān)管義務(wù)的；（九）與我行合作過程中出現(xiàn)配合程度不高，即不按照我行與其約定的質(zhì)押物監(jiān)管協(xié)議或管理辦法監(jiān)管我行質(zhì)押貨物，經(jīng)交涉后仍不配合我行監(jiān)管操作的；（十）在具體業(yè)務(wù)操作過程中多次（三次或三次以上）不按照我行與其約定手續(xù)、單據(jù)

31、辦理入庫、日常監(jiān)管、出庫的；（十一）內(nèi)部管理混亂、內(nèi)控制度形同虛設(shè)的；（十二）其他退出情形。第五十一條 對(duì)倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方的投訴包括一級(jí)投訴和二級(jí)投訴，：（一）一級(jí)投訴:倉儲(chǔ)及流監(jiān)管機(jī)構(gòu)受到經(jīng)營單位或分行部門的書面投訴,其投訴理由屬于影響到我行債權(quán)利益的因素: 監(jiān)管質(zhì)量、監(jiān)管水平、職業(yè)道德、敬業(yè)程度等。（二）二級(jí)投訴: 倉儲(chǔ)及物流監(jiān)管機(jī)構(gòu)由于服務(wù)效率、服務(wù)態(tài)度等因素受到經(jīng)營單位或分行部門的書面投訴(或電話投訴),分行貿(mào)易融資部專人查證屬實(shí)后,對(duì)倉儲(chǔ)及物流監(jiān)管合作方提出警告并要求限期糾正。第五十二條 對(duì)符合退出條件的倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方，經(jīng)分行貿(mào)易融資部專人查證屬實(shí)后,應(yīng)立即對(duì)倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方啟動(dòng)退出機(jī)制

32、、實(shí)施退出,在行內(nèi)公布撤銷與其合作關(guān)系，并及時(shí)對(duì)原有相關(guān)貨押業(yè)務(wù)進(jìn)行清理。第五十三條 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作過程中，出現(xiàn)超經(jīng)營范圍開展倉儲(chǔ)監(jiān)管經(jīng)營活動(dòng)、不符合工商行政管理規(guī)定，或特定監(jiān)管行為不能夠滿足當(dāng)?shù)叵?、環(huán)保、衛(wèi)生等監(jiān)管要求的，應(yīng)對(duì)有關(guān)授信業(yè)務(wù)的監(jiān)管個(gè)案實(shí)施退出，但該倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方仍可以為我行其他授信業(yè)務(wù)提供符合資格條件的倉儲(chǔ)監(jiān)管服務(wù)。第五十四條 倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方退出管理比照倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方動(dòng)態(tài)評(píng)級(jí)流程操作。即分行貨押監(jiān)管中心、貿(mào)易融資部、信貸管理部均可以發(fā)起、提出監(jiān)管合作方退出，經(jīng)信貸審批部門審核、報(bào)分行信貸執(zhí)行官（未委派信貸執(zhí)行官的為分行行長）終審認(rèn)定后，貨押監(jiān)管中心、貿(mào)易融資部共同實(shí)施監(jiān)管合作方

33、退出。分行信貸執(zhí)行官可以授權(quán)信貸審批部門總經(jīng)理終審認(rèn)定退出對(duì)象?？蛻艚?jīng)理、經(jīng)營單位可以向分行職能部門提出退出建議或作出投訴，共同防范監(jiān)管操作風(fēng)險(xiǎn)。第八章 合同管理第五十五條 經(jīng)準(zhǔn)入、評(píng)級(jí)審批認(rèn)定后的倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方，原則上應(yīng)簽署我行、倉儲(chǔ)監(jiān)管方雙方合作協(xié)議書（或其他名稱）。該協(xié)議書是我行經(jīng)營單位、倉儲(chǔ)監(jiān)管方及授信客戶簽訂具體業(yè)務(wù)項(xiàng)下三方協(xié)議的基礎(chǔ)。第五十六條 雙方合作協(xié)議書旨在明確和約束雙方的權(quán)利和義務(wù)，按倉儲(chǔ)監(jiān)管方等級(jí)的不同細(xì)化、固化不同監(jiān)管操作流程，以簡(jiǎn)化借款主體、監(jiān)管方和我行三方簽署的三方監(jiān)管協(xié)議文本。第五十七條 雙方合作總協(xié)議原則上應(yīng)參照總行模板（詳見附件），根據(jù)授信具體情況、業(yè)務(wù)操作模

34、式等適當(dāng)調(diào)整，并經(jīng)分行貿(mào)易融資部門、法律審查部門和信貸管理部會(huì)商確定，報(bào)總行貿(mào)易融資部、信貸管理部備案后啟用。相關(guān)貨押授信業(yè)務(wù)由總行終審的，按現(xiàn)行法律文本管理規(guī)定，相關(guān)協(xié)議文本應(yīng)經(jīng)總行審定。第五十八條 雙方合作總協(xié)議一般應(yīng)明確記載質(zhì)物入庫、出質(zhì)、儲(chǔ)存、置換、出庫管理等操作流程和手續(xù)要求，同時(shí)明確倉儲(chǔ)監(jiān)管責(zé)任的有效期間、保險(xiǎn)、信息溝通、違約責(zé)任等事項(xiàng)，經(jīng)雙方有效簽署后生效。第五十九條 經(jīng)簽署生效的雙方合作協(xié)議作為重要合同，我行應(yīng)統(tǒng)一保管并編號(hào)存檔，相關(guān)業(yè)務(wù)部門留存副本或復(fù)印件。第九章 報(bào)表和統(tǒng)計(jì)第六十條 分行信貸審批部門應(yīng)定期匯總涉及倉儲(chǔ)監(jiān)管的批復(fù)授信業(yè)務(wù)清單，注明借款主體、授信業(yè)務(wù)品種、金額、

35、期限、質(zhì)物、倉儲(chǔ)監(jiān)管要求、所選擇監(jiān)管合作方名稱、等級(jí)、監(jiān)管場(chǎng)所等，及時(shí)通知放款中心、貨押監(jiān)管中心。第六十一條 貨押監(jiān)管中心應(yīng)根據(jù)信貸審批結(jié)果確定的需要進(jìn)行倉儲(chǔ)監(jiān)管的授信業(yè)務(wù)清單及時(shí)跟蹤合同簽署情況和業(yè)務(wù)辦理進(jìn)度，按信貸管理制度建立倉儲(chǔ)機(jī)構(gòu)監(jiān)管金額臺(tái)賬(總賬、分戶賬)，填報(bào)貨押業(yè)務(wù)信息采集報(bào)表，按倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方分別匯總倉儲(chǔ)單位監(jiān)管金額情況，并知會(huì)放款中心、按月抄報(bào)分行貿(mào)易融資部、信貸管理部和信貸審批部門。（附表：倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方統(tǒng)計(jì)表）第六十二條 分行貿(mào)易融資部應(yīng)統(tǒng)計(jì)、編制分行認(rèn)可的“倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方名錄”（見附表），根據(jù)變化情況和評(píng)級(jí)動(dòng)態(tài)調(diào)整定期更新名錄內(nèi)容，按貨押監(jiān)管中心匯總的“倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方統(tǒng)

36、計(jì)表”按月反映各合作方監(jiān)管余額，知會(huì)分行信貸審批部門，并于次月上旬抄報(bào)總行貿(mào)易融資部、信貸審批中心、信貸管理部。第六十三條 總行貿(mào)易融資部應(yīng)按月匯總?cè)袀}儲(chǔ)監(jiān)管合作方名錄，分析合作方的等級(jí)分布和實(shí)際監(jiān)管金額分布，從專業(yè)角度分析倉儲(chǔ)監(jiān)管方的風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)，及時(shí)報(bào)告主管行領(lǐng)導(dǎo)，抄送信貸管理部。第十章 附 則第六十四條 我行對(duì)倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方的管理制度、評(píng)分卡、評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)級(jí)結(jié)果、合作方目錄、業(yè)務(wù)合作情況及相關(guān)材料均屬重要商業(yè)機(jī)密，未經(jīng)總行審批同意，嚴(yán)禁對(duì)外泄露。第六十五條 分行貨押監(jiān)管中心、貿(mào)易融資部等職能部門應(yīng)建立健全崗位職責(zé)管理制度，通過崗位分工和職責(zé)落實(shí)我行對(duì)倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方的管理，共同防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

37、操作、管理環(huán)節(jié)出現(xiàn)重大疏忽、或故意違反有關(guān)規(guī)章的，應(yīng)按深圳發(fā)展銀行員工違反規(guī)章制度行為處理辦法（試行）（深發(fā)銀2005357號(hào)）等追究責(zé)任并予以相應(yīng)處罰。因監(jiān)管失職、瀆職導(dǎo)致授信業(yè)務(wù)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的，按深圳發(fā)展銀行不良資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定和追究制度（2004年3月修訂版）（深發(fā)銀200474號(hào)）追究有關(guān)責(zé)任人責(zé)任。第六十六條 本辦法用于取代深圳發(fā)展銀行貨押業(yè)務(wù)操作暫行規(guī)定（深發(fā)銀200566號(hào)）附件1-5“監(jiān)管合作倉庫分級(jí)認(rèn)定制度”。本文印發(fā)執(zhí)行之日起，深發(fā)銀200566號(hào)附件1-5“監(jiān)管合作倉庫分級(jí)認(rèn)定制度”廢止。第六十七條 本辦法由總行信貸管理部負(fù)責(zé)解釋和修訂，并自印發(fā)之日起實(shí)施。二六年一月十五日附

38、件:1-1倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方基本情況表1-2倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方評(píng)分卡1-3倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方評(píng)級(jí)建議書1-4倉儲(chǔ)監(jiān)管合作總協(xié)議樣式附件1-1倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方基本情況表分行： 監(jiān)管方名稱辦公地址下屬監(jiān)管倉庫名稱及具體地址1、名稱： 地址：2、名稱： 地址：3、名稱： 地址： （可添加行）經(jīng)營范圍現(xiàn)主要業(yè)務(wù)及經(jīng)營狀況法定代表人組織形式所屬集團(tuán)注冊(cè)資金成立日期企業(yè)規(guī)模大 /中 /小是否為貿(mào)易企業(yè)是否附帶加工其他經(jīng)營項(xiàng)目倉庫容量露天堆場(chǎng)面積吞吐能力（年）企業(yè)行業(yè)地位行業(yè)信譽(yù)狀況場(chǎng)地使用權(quán)情況倉儲(chǔ)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)倉庫封閉形式人員出入庫手續(xù)貨物進(jìn)出庫手續(xù)貨物檢、化驗(yàn)設(shè)施質(zhì)押融資監(jiān)管是否有特別流程銀行借款及對(duì)外擔(dān)保情況歷史資信記

39、錄已合作貨押監(jiān)管的銀行及合作年限我行歷史合作情況監(jiān)管業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人聯(lián)系方式前五大客戶（按業(yè)務(wù)收入金額）客戶名稱儲(chǔ)運(yùn)貨物名稱年吞吐量年均倉儲(chǔ)量年均業(yè)務(wù)收入合作銀行（如有）1、2、3、4、5、主要管理人員情況姓名職務(wù)學(xué)歷本公司工作（從業(yè)）年限姓名職務(wù)學(xué)歷本公司工作（從業(yè)）年限1、6、2、7、3、8、4、9、5、10、公司所有主要固定資產(chǎn)明細(xì)名稱數(shù)量賬面凈值估計(jì)現(xiàn)值目前使用狀況已使用年限權(quán)利憑證是否抵押其他核心資產(chǎn)明細(xì)（包括無形資產(chǎn)、長期投資、大額應(yīng)收款項(xiàng)、大額存款等）名稱數(shù)量賬面凈值估計(jì)現(xiàn)值目前狀況備注權(quán)利憑證抵質(zhì)押否倉儲(chǔ)單位監(jiān)管能力、與我行的監(jiān)管合作意愿及對(duì)我行貨押融資業(yè)務(wù)的建議其他調(diào)查情況評(píng)分卡得

40、分評(píng)級(jí)建議準(zhǔn)入建議（推薦意見）再調(diào)查意見綜述調(diào)查： 復(fù)核： 日期：附件1-2倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方評(píng)分卡管理指標(biāo)項(xiàng)目分值實(shí)績(jī)得分復(fù)核倉儲(chǔ)監(jiān)管經(jīng)營年限二年以下0分/二年以上五年以下2分/ 五年以上4分 /十年以上6分資信記錄和商業(yè)信譽(yù)有不良資信紀(jì)錄-15分/不詳-5分/無記錄2分/一般5分/信用良好、信譽(yù)佳8分 有無完善的管理制度*管理制度不完整-5至-10分/管理制度比較完善、運(yùn)作規(guī)范3-6分管理嚴(yán)謹(jǐn)完善、運(yùn)作高效規(guī)范8分網(wǎng)絡(luò)信息化管理水平高，信息化管理運(yùn)行兩年以上6分功能一般，與手工操作結(jié)合：3分低或者無：0分有無穩(wěn)定的管理團(tuán)隊(duì)專業(yè)團(tuán)隊(duì)、三年內(nèi)基本穩(wěn)定：6分比較專業(yè)，基本穩(wěn)定；4分一般，特長不明顯：

41、1分有無完善的商品檢、化驗(yàn)制度和設(shè)備完善3分/一般1分/無-2分與其他銀行的合作年限一年以下1分/ 一年以上三年以下3分/ 三年以上5分 與我行的合作年限一年以下2分/ 一年以上三年以下4分/ 三年及以上6分管理能力（重點(diǎn)指輸出監(jiān)管能力）強(qiáng)10分/較強(qiáng)6分/一般2分/未曾輸出監(jiān)管0分/較差-3分/差-5分/很差-8分與銀行合作經(jīng)歷（專指?jìng)}儲(chǔ)監(jiān)管）積極配合銀行質(zhì)押監(jiān)管，無投訴10分/比較積極配合銀行監(jiān)管6分/配合一般，偶有差錯(cuò)2分/未曾合作或差錯(cuò)較多0分/不愿配合銀行監(jiān)管或態(tài)度消極-5分年利潤總額50萬元以下0分/50-200萬元2分/200-500萬元4分/500萬元以上6分/經(jīng)營虧損-10分

42、規(guī)模指標(biāo)年吞吐量5萬噸以下2分/5萬噸至20萬噸4分/20萬噸以上6分自有倉儲(chǔ)場(chǎng)地經(jīng)營規(guī)模小于1000噸0分/倉儲(chǔ)量2萬噸以下2分/倉儲(chǔ)量2-5萬噸4分/5-15萬噸6分15萬噸以上8分注冊(cè)資金100萬元以下0分/100-400萬元2分/400-1000萬元4分/1000萬元以上6分企業(yè)規(guī)模大型企業(yè)6分/中型3分/小型企業(yè)1分特殊加減分海關(guān)保稅監(jiān)管倉、國家級(jí)大型港口加5分交易所指定交割倉庫和地、市級(jí)以上國家物資儲(chǔ)備倉庫加5分異地倉庫或異地倉儲(chǔ)企業(yè)減5分合計(jì)：-注：倉庫的管理制度至少應(yīng)包括：新員工培訓(xùn)及上崗考核制度、監(jiān)管物資（出入庫）管理制度、倉庫管理各崗位人員職責(zé)、監(jiān)管保密制度、安全管理制度、

43、監(jiān)管人員管理制度等。評(píng)分人： 復(fù)核： 日期：附件1-3評(píng)級(jí)建議書發(fā)起單位： 日期：倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方名稱辦公地址經(jīng)營區(qū)域所屬集團(tuán)原評(píng)級(jí)等級(jí)上次評(píng)定日期倉儲(chǔ)監(jiān)管方特征現(xiàn)狀概述倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方的主要變化及評(píng)級(jí)（調(diào)整）的主要理由評(píng)分卡得分本次擬定等級(jí)分行貿(mào)易融資部意見貨押監(jiān)管中心意見分行信貸審批部門意見分管行領(lǐng)導(dǎo)意見注：本表用于準(zhǔn)入、評(píng)級(jí)審查審批。動(dòng)態(tài)調(diào)整時(shí)，不再重復(fù)制作“基本情況表”。調(diào)整評(píng)級(jí)時(shí)，須測(cè)算“評(píng)分卡”并填報(bào)“建議書”。附件1-4合作協(xié)議書（適用于倉儲(chǔ)監(jiān)管合作方自有倉庫質(zhì)押監(jiān)管）（涉及中儲(chǔ)、中外運(yùn)、中遠(yuǎn)物流等總行已簽署總協(xié)議的監(jiān)管合作方，請(qǐng)以總行相關(guān)文件為準(zhǔn)；其他業(yè)務(wù)模式可根據(jù)實(shí)際需要適當(dāng)修改

44、協(xié)議條款，并按規(guī)定進(jìn)行法律審核）深圳發(fā)展銀行二00六年二月制倉儲(chǔ)監(jiān)管合作協(xié)議書 深發(fā) 合字第 號(hào)甲方：深圳發(fā)展銀行xx分行（銀行）地址： 電話： 傳真： 負(fù)責(zé)人： 職務(wù)： 乙方： （倉儲(chǔ)監(jiān)管方）地址： 電話： 傳真： 法定代表人： 職務(wù)： 因開展動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)的需要，甲方經(jīng)與乙方友好協(xié)商，依據(jù)中華人民共和國合同法及中華人民共和國擔(dān)保法等相關(guān)法律的規(guī)定，雙方一致形成以下條款：第一條 合作范圍1甲方因開展動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)，甲方下屬分支機(jī)構(gòu)需要在乙方倉庫存放用于質(zhì)押的貨物，甲方集中委托乙方對(duì)質(zhì)押貨物進(jìn)行監(jiān)管，乙方愿按甲方要求對(duì)質(zhì)押的貨物提供倉儲(chǔ)、監(jiān)管等服務(wù)，以此實(shí)現(xiàn)甲方下屬分支機(jī)構(gòu)對(duì)出質(zhì)貨物的質(zhì)權(quán)

45、。乙方將根據(jù)具體授信業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)與甲方下屬分支機(jī)構(gòu)、出質(zhì)人三方簽訂的倉儲(chǔ)監(jiān)管協(xié)議嚴(yán)格履行對(duì)貨物的入庫、出質(zhì)、儲(chǔ)存、出庫管理等義務(wù)（甲、乙雙方對(duì)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)操作具體流程見附件一）。乙方提供的服務(wù)以保障質(zhì)押物的安全、完好，有效維護(hù)甲方下屬分支機(jī)構(gòu)對(duì)質(zhì)押貨物的質(zhì)權(quán)為宗旨。2甲方將根據(jù)業(yè)務(wù)的需要適時(shí)向出質(zhì)人推薦乙方在倉儲(chǔ)、監(jiān)管方面提供的延伸服務(wù)，如貨物運(yùn)抵或運(yùn)離倉庫的運(yùn)輸服務(wù)等。3甲方愿與乙方合作推進(jìn)倉單的規(guī)范化和管理的電子化，并在條件成熟時(shí)接受乙方出具的倉單質(zhì)押授信業(yè)務(wù)。4甲方愿與乙方進(jìn)行業(yè)務(wù)的深入合作，乙方向甲方推介有融資需求的優(yōu)質(zhì)客戶，甲方在地點(diǎn)、價(jià)格允許的情況下，優(yōu)先選擇乙方作為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押授信

46、客戶的指定監(jiān)管倉庫。5甲方將逐步推行對(duì)乙方倉庫的評(píng)級(jí)，根據(jù)評(píng)級(jí)的等級(jí)來選擇合適的監(jiān)管倉庫，乙方愿意接受甲方組織的評(píng)級(jí)，以推動(dòng)倉庫管理的規(guī)范化，提高對(duì)甲方的服務(wù)質(zhì)量。第二條 質(zhì)押貨物的存放原則及優(yōu)惠1甲方將按照就近和適當(dāng)?shù)脑瓌t優(yōu)先安排將下屬分支機(jī)構(gòu)的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)項(xiàng)下質(zhì)押貨物存放于乙方倉庫，乙方在本協(xié)議簽訂后將在一周內(nèi)向甲方交付開展動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押倉庫的倉位總圖，在發(fā)生具體倉儲(chǔ)監(jiān)管業(yè)務(wù)時(shí)還將向甲方及時(shí)交付質(zhì)押貨物的倉位標(biāo)示圖，倉庫倉位總圖和質(zhì)押貨物的倉位標(biāo)示圖見附件二。2乙方對(duì)質(zhì)押貨物應(yīng)本著謹(jǐn)慎、合理、安全的原則進(jìn)行儲(chǔ)存和監(jiān)管。3乙方愿意創(chuàng)造條件向甲方提供倉儲(chǔ)空間存放質(zhì)押貨物。4乙方同意在自身?xiàng)l件允許

47、下，對(duì)甲方因開展動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押授信而存放于乙方倉庫的貨物在倉儲(chǔ)費(fèi)及其他費(fèi)用方面給予適當(dāng)?shù)膬?yōu)惠，甲方同意在需要拍賣或變賣質(zhì)押貨物時(shí)優(yōu)先清償倉儲(chǔ)管理費(fèi)。第三條 貨物的入庫和出質(zhì)手續(xù)1出質(zhì)人的貨物運(yùn)抵乙方倉庫時(shí)，乙方應(yīng)及時(shí)辦理貨物的驗(yàn)收、入庫等手續(xù)，并向出質(zhì)人出具入庫單、倉單或倉儲(chǔ)憑證。甲方根據(jù)具體業(yè)務(wù)的需要可以參與貨物入庫和驗(yàn)收的過程，乙方應(yīng)予以接受并按照要求填寫相關(guān)資料。 2甲方對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)的質(zhì)押貨物的入庫實(shí)行集中管理,甲方將統(tǒng)一安排巡庫員到乙方查詢質(zhì)押貨物的真實(shí)情況,乙方在核對(duì)無異后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行質(zhì)押確認(rèn)，同時(shí)乙方應(yīng)向甲方交付質(zhì)押貨物的倉位標(biāo)示圖，使質(zhì)押貨物所在倉位能清楚明了。3乙方在倉庫中應(yīng)該對(duì)質(zhì)

48、押貨物區(qū)分管理，以明顯的標(biāo)志顯示該貨物處于質(zhì)押監(jiān)管狀態(tài)。另外，乙方應(yīng)根據(jù)甲方要求將質(zhì)押貨物及時(shí)登記入帳，將甲方下屬分支機(jī)構(gòu)的質(zhì)押貨物資料按授信企業(yè)分別設(shè)文件夾保管。4乙方在此階段還需協(xié)助甲方認(rèn)定貨物的所有權(quán)歸屬，認(rèn)定該質(zhì)押貨物在乙方倉庫內(nèi)出質(zhì)人或其他第三人未質(zhì)押給其他銀行或權(quán)利人，也不存在有妨礙甲方下屬分支機(jī)構(gòu)質(zhì)權(quán)的情形,如有任何妨礙質(zhì)權(quán)設(shè)定的情形應(yīng)在質(zhì)押確認(rèn)手續(xù)簽返甲方前通知甲方。第四條 在庫質(zhì)押貨物的管理1乙方對(duì)在庫質(zhì)押貨物應(yīng)明顯區(qū)別于其他未用于質(zhì)押的貨物進(jìn)行堆放和管理，該區(qū)分管理包括但不限于劃分倉位、懸掛標(biāo)識(shí)等措施。2乙方對(duì)在庫質(zhì)押貨物應(yīng)嚴(yán)格巡查和清點(diǎn)，同時(shí)接受甲方定期或不定期的巡庫和檢

49、查，并按甲方的要求填寫相關(guān)巡庫、查庫文件。3乙方因操作等原因需將質(zhì)押貨物在倉庫內(nèi)轉(zhuǎn)移倉位時(shí)，須提前通知甲方并取得甲方的書面同意，轉(zhuǎn)移倉位后應(yīng)向甲方提供新的倉位標(biāo)示圖。4如有危及在庫貨物安全或?qū)е略趲熵浳餃p損等事宜，乙方應(yīng)該在該情形發(fā)生起24小時(shí)內(nèi)告知甲方。若情況緊急，來不及通知，乙方可先行采取有利于保護(hù)質(zhì)押貨物的必要措施，然后再通知甲方。乙方采取該緊急行為必須符合保護(hù)甲方利益的原則，并留存相關(guān)證據(jù)，否則，造成甲方損失應(yīng)予以賠償。第五條 質(zhì)押貨物的出庫與置換1質(zhì)押貨物的出庫與置換均由甲方整體管理,依據(jù)甲方出具的書面文件進(jìn)行.2質(zhì)押貨物的出庫必須有甲方出具的提貨通知書方能出庫，乙方應(yīng)認(rèn)真核對(duì)提貨通

50、知書上的簽字、蓋章與預(yù)留件的真實(shí)、一致和有效性。乙方在接到提貨通知書后，應(yīng)以電話形式向甲方進(jìn)行查詢，甲方指定的唯一有效查詢電話為 。乙方在查詢核實(shí)該提貨通知書的真實(shí)、有效和一致后方能辦理出庫手續(xù)。貨物出庫完畢后乙方應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)向甲方交付留存質(zhì)押貨物的倉位圖，使在庫質(zhì)押貨物的倉位能及時(shí)、準(zhǔn)確地得以顯現(xiàn)。具體業(yè)務(wù)項(xiàng)下甲方、乙方及貨主三方的倉儲(chǔ)監(jiān)管協(xié)議另有約定的，從其約定。3出質(zhì)人將新的貨物入庫并出質(zhì)置換原來出質(zhì)貨物的，甲方將通知乙方按前述第三條約定程序辦理入庫和出質(zhì)手續(xù)，入庫和出質(zhì)手續(xù)辦妥后再憑甲方出具的提貨通知書辦理出庫手續(xù)，乙方對(duì)置換進(jìn)來的質(zhì)押貨物同樣得標(biāo)示倉位并懸掛標(biāo)志，按質(zhì)押貨物進(jìn)行倉儲(chǔ)

51、和監(jiān)管。4貨物發(fā)生出庫或置換，乙方必須按授信企業(yè)及時(shí)登記出質(zhì)貨物變動(dòng)登記臺(tái)帳，協(xié)助甲方更新庫存質(zhì)押物資清單，并定期與甲方核對(duì)。第六條 倉儲(chǔ)監(jiān)管責(zé)任的有效期間乙方自簽署質(zhì)押確認(rèn)手續(xù)之日起開始承擔(dān)倉儲(chǔ)監(jiān)管責(zé)任，倉儲(chǔ)監(jiān)管責(zé)任至質(zhì)押貨物按甲方指令全部出庫或甲方發(fā)出解除質(zhì)押通知書日起終止。第七條 倉儲(chǔ)合同簽訂及限制1本協(xié)議項(xiàng)下質(zhì)押貨物的倉儲(chǔ)合同將由出質(zhì)人與乙方直接簽訂，甲方將敦促出質(zhì)人與乙方簽訂協(xié)議，并敦促出質(zhì)人按照合同的約定支付倉儲(chǔ)費(fèi)，乙方應(yīng)交付一份倉儲(chǔ)合同給甲方留存。原則上，出質(zhì)人應(yīng)支付不少于覆蓋整個(gè)授信期間的倉儲(chǔ)費(fèi)用。乙方在向甲方發(fā)出質(zhì)押確認(rèn)手續(xù)前，向甲方交付出質(zhì)人已經(jīng)支付倉儲(chǔ)費(fèi)的發(fā)票或收據(jù)。2倉儲(chǔ)合同中不得有與甲方在本協(xié)議或與甲方下屬分支機(jī)構(gòu)及出質(zhì)人三方開展具體授信業(yè)務(wù)時(shí)簽訂的倉儲(chǔ)監(jiān)管協(xié)議承擔(dān)的義務(wù)相沖突的條款，倉儲(chǔ)合同中不得有損害甲方下屬分支機(jī)構(gòu)對(duì)出質(zhì)貨物的質(zhì)權(quán)的內(nèi)容。 3倉儲(chǔ)合同約定的有效期限屆滿，無論倉儲(chǔ)費(fèi)交付的狀況如何，未經(jīng)甲方書面通知不得解除質(zhì)押，乙方仍須履行倉儲(chǔ)監(jiān)管義務(wù)。由此產(chǎn)生的倉儲(chǔ)等費(fèi)用，甲方負(fù)責(zé)敦促出質(zhì)人解決。第八條 保險(xiǎn)1對(duì)于存放在乙方倉庫的出