從動產(chǎn)質(zhì)押與權(quán)利質(zhì)押的差異看權(quán)利質(zhì)押的生效要件

1、從動產(chǎn)質(zhì)押與權(quán)利質(zhì)押的差異看權(quán)利質(zhì)押的生效要件 主講人汪金 擔(dān)保法 總論 無效擔(dān)保 合同責(zé)任 反擔(dān)保 抵押質(zhì)押留置 質(zhì)押的種類質(zhì)押的種類 質(zhì)押可分為動產(chǎn)質(zhì)押和權(quán)利質(zhì)押兩種。動產(chǎn)質(zhì)押是指債務(wù)人或質(zhì)押可分為動產(chǎn)質(zhì)押和權(quán)利質(zhì)押兩種。動產(chǎn)質(zhì)押是指債務(wù)人或 者第三人將其動產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。者第三人將其動產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。 權(quán)利質(zhì)押，是指以所有權(quán)、用益物權(quán)以外的可讓與的財(cái)產(chǎn)權(quán)為權(quán)利質(zhì)押，是指以所有權(quán)、用益物權(quán)以外的可讓與的財(cái)產(chǎn)權(quán)為 客體而成立的質(zhì)押?？腕w而成立的質(zhì)押。 可以質(zhì)押 已經(jīng)被凍結(jié)的股權(quán) 將股權(quán)出質(zhì)給本公司的 已經(jīng)辦理出質(zhì)登記的股權(quán)再次 出質(zhì)的 未經(jīng)

2、登記的有限責(zé)任公司的股 權(quán) 不可以質(zhì)押 質(zhì)押合同自質(zhì)物移交于質(zhì)質(zhì)押合同自質(zhì)物移交于質(zhì) 權(quán)人占有時(shí)生效。權(quán)人占有時(shí)生效。 權(quán)權(quán) 利利 質(zhì)質(zhì) 押押 生生 效效 條條 件件 以股票、股份或知識產(chǎn)權(quán)設(shè)立質(zhì)以股票、股份或知識產(chǎn)權(quán)設(shè)立質(zhì) 押時(shí)，還必須進(jìn)行質(zhì)押登記才意押時(shí)，還必須進(jìn)行質(zhì)押登記才意 味著移轉(zhuǎn)了入質(zhì)股權(quán)或知識產(chǎn)權(quán)味著移轉(zhuǎn)了入質(zhì)股權(quán)或知識產(chǎn)權(quán) 的占有，此權(quán)利質(zhì)押合同自登記的占有，此權(quán)利質(zhì)押合同自登記 之日起生效。之日起生效。 債權(quán)質(zhì)押是以移轉(zhuǎn)權(quán)利憑債權(quán)質(zhì)押是以移轉(zhuǎn)權(quán)利憑 證為占有證為占有 u1997年2月5日，原告源興源加油站將人民幣300萬元存入 被告中經(jīng)開公司，存單一年后到期，被告中經(jīng)開公司全

3、額兌 付存款本金及利息。 u另查，1997年3月12日，東方茶樓向中經(jīng)開公司借款200萬 元，期限11個(gè)月。且源興源加油站致函被告中經(jīng)開公司，承 諾300萬元存款作為東方茶樓從被告中經(jīng)開公司借款的質(zhì)押 擔(dān)保，但未簽訂質(zhì)押合同。被告中經(jīng)開公司給源興源加油站 開具存單后，被告中經(jīng)開公司一直未取得該存單。 u1998年2月借款到期后，東方茶樓未按約定還款。被告中 經(jīng)開公司未以訴訟或仲裁方式向東方茶樓主張權(quán)利，即從源 興源加油站的存款中扣收203.99萬元，收回借款。 案案 例例 原告：原告：北京市源興源加油站北京市源興源加油站 被告：被告：中國經(jīng)濟(jì)開發(fā)信托投資公司中國經(jīng)濟(jì)開發(fā)信托投資公司 北京市源興

4、源加油站與中國經(jīng)濟(jì)開發(fā)北京市源興源加油站與中國經(jīng)濟(jì)開發(fā) 信托投資公司存單糾紛案信托投資公司存單糾紛案 原告源興源加油站 被告中經(jīng)開公司 東方茶樓 1997,2，5將人民幣300萬元存入被告中經(jīng)開公司 1997年3月12日向中經(jīng)開公司借款200萬 承諾300萬元存款作為東方茶樓從被告中經(jīng)開公司借款的質(zhì)押擔(dān)保，但未簽訂質(zhì)押合同 原告辯稱：原告辯稱：1997年年2月月5日，我方將人民幣日，我方將人民幣300萬元存入被告中萬元存入被告中 經(jīng)開公司，被告中經(jīng)開公司開具了資金往來專用發(fā)票。經(jīng)開公司，被告中經(jīng)開公司開具了資金往來專用發(fā)票。 同年同年2月月13日，被告中經(jīng)開公司給我方出具了存款存日，被告中經(jīng)開

5、公司給我方出具了存款存 單。單。1998年年2月存單到期后，我方持單取款，被告中經(jīng)開公司以月存單到期后，我方持單取款，被告中經(jīng)開公司以 種種理由拒付，根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，請求法院判令被告中經(jīng)開種種理由拒付，根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，請求法院判令被告中經(jīng)開 公司兌付公司兌付300萬元存款本金及利息萬元存款本金及利息22.41萬元，并賠償逾期付款萬元，并賠償逾期付款 的經(jīng)濟(jì)損失。的經(jīng)濟(jì)損失。 原告原告 被告被告 被告辯稱：原告源興源加油站在我公司的存款被告辯稱：原告源興源加油站在我公司的存款 系專門用于為我公司，向東方茶樓公司發(fā)放人系專門用于為我公司，向東方茶樓公司發(fā)放人 民幣民幣200萬元貸款所作擔(dān)保。萬

6、元貸款所作擔(dān)保。1998年年2月，借款月，借款 到期后，東方茶樓未按約還款。我公司以原告到期后，東方茶樓未按約還款。我公司以原告 源興源加油站在我公司的源興源加油站在我公司的300萬元存款還東方茶萬元存款還東方茶 樓所欠樓所欠200余萬元本息后，將源興源加油站剩余余萬元本息后，將源興源加油站剩余 人民幣人民幣96.01萬元通知原告源興源加油站領(lǐng)取。萬元通知原告源興源加油站領(lǐng)取。 我公司認(rèn)為，本案質(zhì)押物系作為貨幣資金的存我公司認(rèn)為，本案質(zhì)押物系作為貨幣資金的存 款，屬于動產(chǎn)質(zhì)押，而不屬于權(quán)利質(zhì)押。由于款，屬于動產(chǎn)質(zhì)押，而不屬于權(quán)利質(zhì)押。由于 訴爭的存款已用于向我公司質(zhì)押擔(dān)保，其中部訴爭的存款已用

7、于向我公司質(zhì)押擔(dān)保，其中部 分款項(xiàng)已用于歸還借款，其余款項(xiàng)我公司同意分款項(xiàng)已用于歸還借款，其余款項(xiàng)我公司同意 兌付。因此，請求法院駁回原告的訴訟請求。兌付。因此，請求法院駁回原告的訴訟請求。 討論 u該案屬于動產(chǎn)質(zhì)押還是權(quán)該案屬于動產(chǎn)質(zhì)押還是權(quán) 利質(zhì)押？利質(zhì)押？ u該存款質(zhì)押關(guān)系是否有效該存款質(zhì)押關(guān)系是否有效 ？ 判決判決 以存款作為質(zhì)押物，屬于動產(chǎn)質(zhì)押還是權(quán)利質(zhì)押？以存款作為質(zhì)押物，屬于動產(chǎn)質(zhì)押還是權(quán)利質(zhì)押？ 我國法律雖然沒有就此作出明確規(guī)定，但是根據(jù)多數(shù)看法，貨幣一般我國法律雖然沒有就此作出明確規(guī)定，但是根據(jù)多數(shù)看法，貨幣一般 情況下不能成為質(zhì)押的標(biāo)的。因?yàn)?，金錢即貨幣在本質(zhì)上是一種特殊的

8、動情況下不能成為質(zhì)押的標(biāo)的。因?yàn)椋疱X即貨幣在本質(zhì)上是一種特殊的動 產(chǎn)。貨幣為不具個(gè)性而有高度替代性的種類物。它不同于一般之物，對于產(chǎn)。貨幣為不具個(gè)性而有高度替代性的種類物。它不同于一般之物，對于 貨幣采取的是貨幣采取的是“所有與占有一致原則所有與占有一致原則”，即轉(zhuǎn)移了占有，同時(shí)也轉(zhuǎn)移了所，即轉(zhuǎn)移了占有，同時(shí)也轉(zhuǎn)移了所 有權(quán)。但按照質(zhì)押原理，質(zhì)物雖然轉(zhuǎn)移為質(zhì)權(quán)人占有，但質(zhì)物的所有權(quán)仍有權(quán)。但按照質(zhì)押原理，質(zhì)物雖然轉(zhuǎn)移為質(zhì)權(quán)人占有，但質(zhì)物的所有權(quán)仍 歸屬出質(zhì)人?？梢?，貨幣本身由于其特殊之個(gè)性而難以充當(dāng)質(zhì)物，所以，歸屬出質(zhì)人。可見，貨幣本身由于其特殊之個(gè)性而難以充當(dāng)質(zhì)物，所以， 它通常不能成為動

9、產(chǎn)質(zhì)押的標(biāo)的。雖然在某些特定情況下，貨幣也可以具它通常不能成為動產(chǎn)質(zhì)押的標(biāo)的。雖然在某些特定情況下，貨幣也可以具 有特定的屬性，這時(shí)也可成立動產(chǎn)質(zhì)押，有特定的屬性，這時(shí)也可成立動產(chǎn)質(zhì)押，比如將金錢加以封存使之成為不比如將金錢加以封存使之成為不 可代替之特定物時(shí)。可代替之特定物時(shí)。 但在本案中，雙方之約是以存款的形式設(shè)立質(zhì)押，顯然不符合上述特但在本案中，雙方之約是以存款的形式設(shè)立質(zhì)押，顯然不符合上述特 殊情況。因此，該質(zhì)押關(guān)系不是有效的動產(chǎn)質(zhì)押。殊情況。因此，該質(zhì)押關(guān)系不是有效的動產(chǎn)質(zhì)押。 根據(jù)貨幣特性及各國相關(guān)法律慣例，當(dāng)要以根據(jù)貨幣特性及各國相關(guān)法律慣例，當(dāng)要以“貨幣貨幣” 質(zhì)押時(shí)，應(yīng)當(dāng)以代

10、表貨幣的權(quán)利憑證即存款單作為質(zhì)物。質(zhì)押時(shí)，應(yīng)當(dāng)以代表貨幣的權(quán)利憑證即存款單作為質(zhì)物。 因此我們可以說，存款是可以用于質(zhì)押的，但是這種質(zhì)押因此我們可以說，存款是可以用于質(zhì)押的，但是這種質(zhì)押 是權(quán)利質(zhì)押，也就是說它的質(zhì)物應(yīng)該是存單而不是存款本是權(quán)利質(zhì)押，也就是說它的質(zhì)物應(yīng)該是存單而不是存款本 身。如果認(rèn)為本案當(dāng)事人是把存款本身作為質(zhì)押標(biāo)的，那身。如果認(rèn)為本案當(dāng)事人是把存款本身作為質(zhì)押標(biāo)的，那 么該質(zhì)押法律關(guān)系就缺乏一個(gè)合法的質(zhì)押標(biāo)的。所以，本么該質(zhì)押法律關(guān)系就缺乏一個(gè)合法的質(zhì)押標(biāo)的。所以，本 案屬于權(quán)利質(zhì)押。案屬于權(quán)利質(zhì)押。 該權(quán)利質(zhì)押是否為有效的質(zhì)押合同？該權(quán)利質(zhì)押是否為有效的質(zhì)押合同？ 存款單

11、，是指銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)給存款人的證明其債權(quán)的單據(jù)?？梢再|(zhì)押的存款單，是指銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)給存款人的證明其債權(quán)的單據(jù)?？梢再|(zhì)押的 存款單主要是指各類定期存款單。以存款單出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立質(zhì)存款單主要是指各類定期存款單。以存款單出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立質(zhì) 押合同或背書記載質(zhì)押字樣，質(zhì)押合同自存款單交付之日起生效。本案雙方既未押合同或背書記載質(zhì)押字樣，質(zhì)押合同自存款單交付之日起生效。本案雙方既未 簽訂質(zhì)押合同，對存款單又未進(jìn)行背書質(zhì)押，且被告中經(jīng)開公司又未取得對存單簽訂質(zhì)押合同，對存款單又未進(jìn)行背書質(zhì)押，且被告中經(jīng)開公司又未取得對存單 的占有。因此，被告中經(jīng)開公司的質(zhì)押不是一個(gè)合法

12、的權(quán)利質(zhì)押。的占有。因此，被告中經(jīng)開公司的質(zhì)押不是一個(gè)合法的權(quán)利質(zhì)押。 但是這尚不能成為質(zhì)押無效的理由。關(guān)鍵問但是這尚不能成為質(zhì)押無效的理由。關(guān)鍵問 題在于：本案被告為原告開具了一張題在于：本案被告為原告開具了一張300300萬元的一萬元的一 年期的存單，但該存單一直在原告手中。存單系年期的存單，但該存單一直在原告手中。存單系 證明存款人債權(quán)的單據(jù)，它是一種權(quán)利憑證。被證明存款人債權(quán)的單據(jù)，它是一種權(quán)利憑證。被 告由于未能取得存單的占有，因此，被告希望得告由于未能取得存單的占有，因此，被告希望得 到的權(quán)利質(zhì)押，因欠缺生效要件，亦未生效。到的權(quán)利質(zhì)押，因欠缺生效要件，亦未生效。 因此，被告無論是

13、成立要件上因此，被告無論是成立要件上（未簽訂正式書（未簽訂正式書 面質(zhì)押合同），面質(zhì)押合同），還是生效要件上還是生效要件上（未取得存（未取得存 單單權(quán)利憑證）權(quán)利憑證）均不符合擔(dān)保法的規(guī)定，故均不符合擔(dān)保法的規(guī)定，故 該質(zhì)押合同未生效。該質(zhì)押合同未生效。 由于該質(zhì)押行為無效，而原告又擁有合法由于該質(zhì)押行為無效，而原告又擁有合法 有效的存款單，那么只能認(rèn)定其對該有效的存款單，那么只能認(rèn)定其對該300300萬元存萬元存 款依法享有所有權(quán)?？钜婪ㄏ碛兴袡?quán)。 法條鏈接 物權(quán)法 第二百一十條【質(zhì)權(quán)合同】設(shè)立質(zhì)權(quán)，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)采取書面形式訂立質(zhì)權(quán)合同。 擔(dān)保法第六十四條【質(zhì)押合同的訂立及其生效】出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)以書面形式訂立 質(zhì)押合同。質(zhì)押合同自質(zhì)物移交于質(zhì)權(quán)人占有時(shí)生效。 第二百一十二條【動產(chǎn)質(zhì)權(quán)設(shè)立】質(zhì)權(quán)自出質(zhì)人交付質(zhì)押財(cái)產(chǎn)時(shí)設(shè)立。 第二百二十三條【可以出質(zhì)的權(quán)利范圍】債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列權(quán)利可以出質(zhì)： （一）匯票、支票、本票；（二