外匯業(yè)務(wù)操作流程

1、中國銀行深圳市分行 外匯資金業(yè)務(wù)培訓(xùn) TCL集團(tuán)股份有限公司 外匯業(yè)務(wù)操作流程 2004年4月27日 外匯資金業(yè)務(wù)培訓(xùn)外匯資金業(yè)務(wù)培訓(xùn) TCL集團(tuán)股份有限公司集團(tuán)股份有限公司 中國銀行深圳市分行中國銀行深圳市分行 2 內(nèi)容 v遠(yuǎn)期結(jié)售匯 v外匯買賣（即期、遠(yuǎn)期、掉期） v資金管理 v債務(wù)風(fēng)險管理 外匯資金業(yè)務(wù)培訓(xùn)外匯資金業(yè)務(wù)培訓(xùn) TCL集團(tuán)股份有限公司集團(tuán)股份有限公司 中國銀行深圳市分行中國銀行深圳市分行 3 遠(yuǎn)期結(jié)售匯 v企業(yè)為什么要辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯？ 鎖定風(fēng)險 匯差收益 v那些企業(yè)可以辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯？ 貿(mào)易項下 資本項下 外匯資金業(yè)務(wù)培訓(xùn)外匯資金業(yè)務(wù)培訓(xùn) TCL集團(tuán)股份有限公司集團(tuán)股份有限公

2、司 中國銀行深圳市分行中國銀行深圳市分行 4 遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)說明 v交易幣種 美元、港幣、日圓、歐元、英鎊、瑞士法郎、澳元 v交易期限 固定期限 擇期 v保證金 v展期、違約 外匯資金業(yè)務(wù)培訓(xùn)外匯資金業(yè)務(wù)培訓(xùn) TCL集團(tuán)股份有限公司集團(tuán)股份有限公司 中國銀行深圳市分行中國銀行深圳市分行 5 遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)流程 v企業(yè)與銀行簽訂總協(xié)議 v逐筆遞交交易申請書及相關(guān)單據(jù) v按要求交納保證金 v向銀行詢價交易并互發(fā)證實確認(rèn) v交割日備齊單據(jù)進(jìn)行交割 外匯資金業(yè)務(wù)培訓(xùn)外匯資金業(yè)務(wù)培訓(xùn) TCL集團(tuán)股份有限公司集團(tuán)股份有限公司 中國銀行深圳市分行中國銀行深圳市分行 6 即期外匯買賣 v小于5萬美元的外匯買賣

3、，直接按銀行掛牌 匯率在柜臺辦理 v5萬美元或以上的外匯買賣 柜臺詢價辦理 簽訂總協(xié)議的，也可直接向交易室詢價辦理 外匯資金業(yè)務(wù)培訓(xùn)外匯資金業(yè)務(wù)培訓(xùn) TCL集團(tuán)股份有限公司集團(tuán)股份有限公司 中國銀行深圳市分行中國銀行深圳市分行 7 即期外匯買賣 v交易幣種 所有結(jié)售匯掛牌貨幣 v交易手段 書面委托 電話委托 v交易方式 直接詢價交易 預(yù)留指令交易 外匯資金業(yè)務(wù)培訓(xùn)外匯資金業(yè)務(wù)培訓(xùn) TCL集團(tuán)股份有限公司集團(tuán)股份有限公司 中國銀行深圳市分行中國銀行深圳市分行 8 遠(yuǎn)期外匯買賣 v交割期限 規(guī)則 不規(guī)則 v交易手段 書面委托 電話委托 v交易方式 直接詢價交易 預(yù)留指令交易 外匯資金業(yè)務(wù)培訓(xùn)外匯資

4、金業(yè)務(wù)培訓(xùn) TCL集團(tuán)股份有限公司集團(tuán)股份有限公司 中國銀行深圳市分行中國銀行深圳市分行 9 遠(yuǎn)期外匯買賣業(yè)務(wù)流程 v企業(yè)與銀行簽訂總協(xié)議 總協(xié)議：含即期、遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)等 v敘做遠(yuǎn)期交易前交納保證金/扣減授信額度 v向銀行詢價交易或預(yù)留交易指令 書面 電話 v交易成交后互發(fā)證實確認(rèn) v到期交割 外匯資金業(yè)務(wù)培訓(xùn)外匯資金業(yè)務(wù)培訓(xùn) TCL集團(tuán)股份有限公司集團(tuán)股份有限公司 中國銀行深圳市分行中國銀行深圳市分行 10 資金管理業(yè)務(wù)（一） v大額定期存款（ DEPO ） 手續(xù)簡便，操作簡單 期限靈活 本金無風(fēng)險，且收益固定 操作流程： 向銀行詢價 遞交大額定期存款委托書敘做交易 成交后互發(fā)證實確認(rèn)

5、起息日銀行扣劃客戶存款本金 到期日銀行將存款本息入客戶帳 外匯資金業(yè)務(wù)培訓(xùn)外匯資金業(yè)務(wù)培訓(xùn) TCL集團(tuán)股份有限公司集團(tuán)股份有限公司 中國銀行深圳市分行中國銀行深圳市分行 11 資金管理業(yè)務(wù)（二） v與期權(quán)相關(guān)的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品 品種豐富，選擇面廣 本金或收益有一定風(fēng)險 操作流程： 大致流程與DEPO相似 不同的資金管理產(chǎn)品須填寫不同的委托書 到期時，具體交割情況按委托書的規(guī)定執(zhí)行 外匯資金業(yè)務(wù)培訓(xùn)外匯資金業(yè)務(wù)培訓(xùn) TCL集團(tuán)股份有限公司集團(tuán)股份有限公司 中國銀行深圳市分行中國銀行深圳市分行 12 債務(wù)風(fēng)險管理業(yè)務(wù)流程 v交易申請與審批 中國銀行貸款及轉(zhuǎn)貸款客戶，直接向中行提出保值申請。 非中國銀行貸款及轉(zhuǎn)貸款客戶，需向中行提供調(diào)期交易 的擔(dān)保人；否則則應(yīng)交納一定的保證金。 v核實貸款背景 接到客戶的保值申請后，中行將核實貸款的細(xì)節(jié)與背景。 v核準(zhǔn)客戶及擔(dān)保人的信用 對于非中行貸款或轉(zhuǎn)貸款的客戶，在中行核準(zhǔn)與認(rèn)可客 戶及其交易擔(dān)保人信用之后，其保值申請方能得到批準(zhǔn)。 外匯資金業(yè)務(wù)培訓(xùn)外匯資金業(yè)務(wù)培訓(xùn) TCL集團(tuán)股份有限公司集團(tuán)股份有限公司 中國銀行深圳市分行中國銀行深圳市分行 13 v簽署調(diào)期協(xié)議 客戶債務(wù)保值申請得到批準(zhǔn)后，即可與中行互換交易 總協(xié)議 v市場信息 企業(yè)提供自身債務(wù)信息，中行提供相應(yīng)的保值方案、市 場信息、報價及建議，協(xié)助企業(yè)抓