《合規(guī)文化建設(shè)》題目及答案

1、第三章 合規(guī)文化建設(shè)一、單項選擇題（10題）1、企業(yè)文化是指企業(yè)的指導思想、（ c ）和管理風貌。 a、經(jīng)營目標； b，經(jīng)營計劃： c、經(jīng)營哲學。2、中國銀行業(yè)協(xié)會于（ c ）制定并通過了銀行從業(yè)人員職業(yè)操守。a、2006年10月；b、2008年2月；c、2007年2月。3、中國銀監(jiān)會于（ c ）制定了商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指導。a、2007年2月； b、2008年2月； c、2006年10月。4、合規(guī)文化是銀行企業(yè)文化的（ c ）構(gòu)成要素。a、基礎(chǔ)； b、基本； c、核心。 5、中小金融機構(gòu)（ c ）作為合規(guī)管理的第一責任人。a、聯(lián)社主任（行長）； b、監(jiān)事長； c、理（董）事長。6、銀行業(yè)人

2、類人員應(yīng)保守所在機構(gòu)的（ c ），保護客戶信息和隱私，這時銀行人類人員應(yīng)盡的義務(wù)和責任。a、地址；b、人員數(shù)量；c、商業(yè)秘密。7、建設(shè)合規(guī)文化是中小金融機構(gòu)完善全面（ c ）管理、健全有效內(nèi)控體系的重要保障。a、內(nèi)部； b、信貸； c、風險。8、農(nóng)村信用社系統(tǒng)員工日常工作不能“以信任代替管理，以習慣代替（ c ），以情面代替紀律”。a、業(yè)務(wù)； b、操作； c、制度。9、中國銀監(jiān)會2006年10月公布的商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指導第三章要求商業(yè)銀行經(jīng)營必須“適用銀行經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章其他規(guī)范性文件、（ c ）、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守”相一致。a、信貸規(guī)則； b、財會

3、規(guī)則； c、經(jīng)營規(guī)則。10、良好的合規(guī)文化有助于提高中小金融機構(gòu)的（ c ），增加銀行無形資產(chǎn)，吸引更多的優(yōu)質(zhì)客戶。a、經(jīng)營收入； b、信貸資產(chǎn)； c、品牌價值。二、多項選擇題（10題）1、企業(yè)文化包括價值標準、經(jīng)營哲學、（ abcd ）、文化傳統(tǒng)、風俗習慣以及企業(yè)形象等。a、管理制度：b、思想教育；c、行為準則；d、道德規(guī)范；e、文化程度。2、中小金融機構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容包括：（ abcde ）a、合規(guī)人人有責；b、合規(guī)創(chuàng)造價值：c合規(guī)從高層做起；d、主動合規(guī)；e、有效互動。3、合規(guī)文化的內(nèi)涵，包括：（ abcde ）a、誠實；b、守信；c、正直；d、銀行對社會負責、銀行對員工負責；e、員

4、工對銀行負責、員工對其他員工負責。4、職業(yè)操守包括：誠實信用、守法合規(guī)、（ abcde ）。a、專業(yè)勝任； b、勤勉盡職； c、保守秘密； d、公平競爭； e、抵制違規(guī)。5、培育合規(guī)文化的方法與渠道：主要包括（abc）。a、在各級管理人員中倡導依法合規(guī)經(jīng)營理念；b、在員工中營造合規(guī)守紀氛圍；c、高度重視員工的行為管理；d、提高制度執(zhí)行力；e、公平競爭6、合規(guī)人人有責，合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的職責，更是銀行所有員工的責任。合規(guī)工作與（ abc ）息息相關(guān)。a、每個流程； b、各個崗位； c、每個員工；e、借款人； e、服務(wù)對象。7、培育合規(guī)文化，在各級管理人員中倡導依法合規(guī)經(jīng)營理念

5、，主要包括（ abcd ）。a、嚴格落實合規(guī)管理責任；b、堅持穩(wěn)健經(jīng)營理念；c、規(guī)范各項決策；d、加強高管人員監(jiān)督管理；e、加強員工自我保護意識。8、培育合規(guī)文化，在員工中營造合規(guī)守紀氛圍，主要包括（ abc）。a、大力開展思想教育；b、加強員工自我學習；c、加強員工自我學習保護意識。d、加強高管人員監(jiān)督管理；e、規(guī)范各項決策管理。9、培育合規(guī)文化，高度重視員工的行為管理，主要包括（ abc ）。a、堅持從嚴治社；b、加強員工行為的關(guān)注；c、加強對員工日常行為的管理；d、加強高管人員監(jiān)督管理；e、規(guī)范各項決策。10、中小金融機構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)的必要性，主要包括（abc）。a、合規(guī)文化建設(shè)是落實科

6、學發(fā)展觀的重要保障；b、合規(guī)文化建設(shè)是確保銀行業(yè)穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求；c、合規(guī)文化建設(shè)是有利于提高制度執(zhí)行力；d、合規(guī)文化建設(shè)是以利潤為中心；e、合規(guī)文化建設(shè)是以提高存款市場占有率為中心。三、判斷題（10題）1、合規(guī)文化建設(shè)是確保銀行業(yè)穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求（ ）。2、合規(guī)風險管理本身能夠直接為銀行增加利潤（ ）。3、具有良好合規(guī)文化的銀行必然具有持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是能給銀行帶來財富收入和聲譽價值的不竭源泉( )。4、合規(guī)文化是金融企業(yè)的重要組成部分。（ ）5、銀行員工對于同事非故意地違反規(guī)章行為要及時進行善意的提示，對違法行為要及時制止，不能制止的，要及時向所在機構(gòu)、監(jiān)管及公檢法等部門報告。（ ）6、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密。保護客戶信息和隱私，這是銀行從業(yè)人員應(yīng)盡的義務(wù)和責任。（ ）。7、銀行業(yè)機構(gòu)人和工作人員在經(jīng)營活動中要公平競爭，不得采用非法或其他不正當手段以達到銷售或強迫、誘導客戶購買產(chǎn)品或服務(wù)的目的。（