銀行合規(guī)考試試題

1、商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引及商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引試題一、單項(xiàng)選擇題（共10題，每題5分）1、【單選】按照商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引的規(guī)定，商業(yè)銀行對申請貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，應(yīng)要求其開發(fā)項(xiàng)目資本金比例不低于（b）。a、30 b、35 c、40 d、452、【單選】商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引中規(guī)定，個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行應(yīng)盡量將借款人住房貸款的月房產(chǎn)支出與收入控制在（c）以下。a、40 b、45 c、50 d、553、【單選】根據(jù)商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引，下列關(guān)于房地產(chǎn)貸款的說法，正確的是（b）。 a土地儲(chǔ)備貸款僅限于土地收購 b土地

2、儲(chǔ)備貸款的借款人僅限于負(fù)責(zé)土地一級(jí)開發(fā)的機(jī)構(gòu) c個(gè)人住房貸款僅限于購買各類型住房 d商業(yè)用房貸款僅限于購置以商業(yè)為用途的各類型房產(chǎn)4、【單選】對于保證收益理財(cái)計(jì)劃和保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容至少應(yīng)包括以下語句（a）。a “本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”b “本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資，本銀行概不負(fù)責(zé)”c “投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎”d “本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”5、【單選】客戶在辦理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，如需要銀行提供相關(guān)個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)（c）。a 盡可能解

3、答，不熟悉的部分詢問理財(cái)業(yè)務(wù)人員b 主動(dòng)為客戶解答c 將客戶移交理財(cái)業(yè)務(wù)人員d 拒絕客戶的提問6、【單選】根據(jù)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引，商業(yè)銀行應(yīng)綜合分析所銷售的投資產(chǎn)品對客戶產(chǎn)生的影響，確定不同投資產(chǎn)品或理財(cái)計(jì)劃的銷售起點(diǎn)。其中，保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在（c）元以上，外幣在（）美元（或等值外幣）以上。a ：5000；500 b ：10000；1000 c ：50000；5000 d ：50000；100007、【單選】商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行投資操作和資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)與客戶簽定合同，并至少（c）要求客戶重新確認(rèn)一次。a每季度 b每半年 c每一年 d每兩年8、【單

4、選】商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的前提是（a）。a、建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)b、建立完善內(nèi)部控制體制c、加強(qiáng)外部監(jiān)管體制建設(shè)d、以上都不是9、【單選】違規(guī)、內(nèi)部欺詐等損失事件在我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)中占比超過80%。這說明我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制存在的最嚴(yán)重問題是制度的遵循性。因此，我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的核心問題是：（b） a 信息系統(tǒng)升級(jí)換代b 合規(guī)問題c 員工的知識(shí)/技能培養(yǎng)d 公司治理結(jié)構(gòu)的完善10、【單選】商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引中規(guī)定的操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)，以下不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)的是（c）a 商業(yè)銀行簽訂的合同因違法可能被依法撤銷b 商業(yè)銀行因違約被提起訴訟，可能承擔(dān)賠償責(zé)任c 商業(yè)銀行因

5、侵權(quán)行為被提起訴訟，可能因聲譽(yù)受損帶來損失d 商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)行為活動(dòng)違法，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任二、多項(xiàng)選擇題（共5題，每題10分）1、【多選】商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引所稱房地產(chǎn)貸款主要包括（abcd）。a、土地儲(chǔ)備貸款 b、房地產(chǎn)開發(fā)貸款 c、個(gè)人住房貸款 d、商業(yè)用房貸款2、【多選】根據(jù)商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引，商業(yè)銀行不得對（abc）借款人發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款。a、資本金沒有到位 b、資本金嚴(yán)重不足 c、經(jīng)營管理不規(guī)范3、【多選】下列選項(xiàng)中，屬于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理范疇的有（abcd）。a理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)過程中面臨的法律風(fēng)險(xiǎn) b理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)過程中面臨的操作風(fēng)險(xiǎn) c理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)過程中面臨的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) d理財(cái)計(jì)劃包含的相關(guān)交易工具的市場風(fēng)險(xiǎn)4、【多選】操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)主要有( ade ) a 大多是銀行可控范圍內(nèi)的內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn) b 大多是銀行不可控的外生風(fēng)險(xiǎn) c 通常情況下,操作風(fēng)險(xiǎn)和收益存在一一對應(yīng)關(guān)系 d 通常情況下,操作風(fēng)險(xiǎn)和收益不存在一一對應(yīng)關(guān)系 e 操作風(fēng)險(xiǎn)包括許多不同的種類,如控制風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、欺詐風(fēng)險(xiǎn)等5、【多選】根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引的要求，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策，操作風(fēng)險(xiǎn)管理