某農(nóng)村信用合作聯(lián)社自助設備運營管理辦法

1、農(nóng)村信用合作聯(lián)社自助設備運營管理辦法第一章 總 則第一條 為規(guī)范農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱旗聯(lián)社）自助設備運營管理，依據(jù)內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助銀行管理辦法、內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社現(xiàn)金出納制度、內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度和內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助設備運營操作規(guī)程等相關制度，制定本管理辦法。第二條 本辦法適用范圍：旗聯(lián)社轄屬安裝自助設備的營業(yè)網(wǎng)點。第三條 自助設備運營管理辦法包括離行式和依附式自助設備運營操作規(guī)程、自助設備清機、加鈔規(guī)程、吞沒卡處理規(guī)程和錯賬查賬處理規(guī)程。第二章 離行式自助設備運營操作規(guī)程第四條 旗聯(lián)社設立離行式自助銀行，并設立電子銀行科技信息部，負責轄屬離行式自助設備的日常運營管理。一

2、、運營管理基本規(guī)定。（一）自助設備鑰匙和密碼管理。1、離行式自助設備保險箱的鑰匙和密碼，嚴格實行“雙套制”、“分管制”。鑰匙與密碼分管，工作用鑰匙、密碼與備用鑰匙、密碼分管。鑰匙和密碼堅持縱向交接，不得交叉使用。保管、交接都必須填寫印章及重要物品保管、使用、交接登記簿，按照每臺設備每種物品分別登記。印章及重要物品保管、使用、交接登記簿由旗聯(lián)社電子銀行科技信息部負責人保管。2、工作用鑰匙管理與使用。（1）工作用鑰匙應入專用保險柜保管，保險柜的鑰匙和密碼必須分人保管。工作用鑰匙保管人員相對固定，不能隨便更換，且不得由加鈔員擔任。（2）工作用鑰匙由加鈔員用時領取，用后交還，非工作時間任何人禁止將工作

3、用鑰匙帶出工作場所。（3）工作用鑰匙領取和交還須及時登記自助設備工作用鑰匙交接登記簿。（4）自助設備工作用鑰匙交接登記簿由鑰匙保管人員保管。3、自助設備密碼使用。（1）自助設備密碼由專人負責保管，不得遺忘。（2）密碼保管員在使用自助設備密碼時，應避開其他人員，嚴禁泄露密碼。（3）每次加鈔、清機或維護工作完畢后，必須打亂自助設備密碼。（4）自助設備密碼每半年更換一次，密碼保管員負責設置密碼，在設置密碼過程中必須打開保險箱門，在至少3次開鎖，并驗證保險箱密碼正確設置之前，嚴禁關閉保險箱門，密碼保管員必須熟記密碼。（5）如密碼保管員變動，須立即更換密碼。（6）每次更換密碼須登記，并重新辦理備用密碼封

4、存手續(xù)。 4、備用鑰匙和備用密碼保管與使用。（1）自助設備的備用鑰匙由旗聯(lián)社電子銀行科技信息部負責人和分管領導雙人封存，騎縫處填寫封存日期并雙人簽章后，分別放入保險柜保管，保險柜的鑰匙和密碼必須分人保管。（2）自助設備的備用密碼由密碼保管員封存，由旗聯(lián)社電子銀行科技信息部負責人和分管領導雙人監(jiān)封，騎縫處填寫封存日期并三人簽章后，分別放入保險柜保管，保險柜的鑰匙和密碼必須分人保管。密碼封存須使用不透明信封。（3）遇工作用鑰匙丟失、密碼遺忘等緊急情況需啟用備用鑰匙和備用密碼，須經(jīng)旗聯(lián)社理事長審批，并做好啟用登記。5、自助設備鑰匙丟失必須查明原因，追究責任，由旗聯(lián)社電子銀行科技信息部負責聯(lián)系設備廠商

5、立即更換鎖具，并由旗聯(lián)社安全保衛(wèi)部負責監(jiān)督鑰匙更換過程，并做更換登記。更換自助設備鑰匙后，重新封存新鎖的備用鑰匙。6、自助設備鑰匙和密碼的管理，由旗聯(lián)社電子銀行科技信息部負責人每周一次進行檢查，旗聯(lián)社分管領導每月一查。每次檢查后登記查庫登記簿。（二）自助設備清機加鈔管理。1、對涉及現(xiàn)金收付的各類離行式自助設備每周至少清機一次，根據(jù)鈔箱余額情況、客戶錯賬投訴等業(yè)務需要可隨時清機。2、自助設備鈔箱中的現(xiàn)金數(shù)量，要按業(yè)務量大小合理確定。（1）旗聯(lián)社電子銀行科技信息部業(yè)務監(jiān)控人員負責根據(jù)上一年度同期自助設備日均交易量、上月日均交易量，編制自助設備加鈔限額表，核定每臺設備取款鈔箱余額下限和加鈔上限。余額

6、下限日均交易量2，加鈔上限日均交易量7，且加鈔上限該臺自助設備鈔箱最大容量。低于“余額下限”應安排次日加鈔，每次加鈔數(shù)額不高于“加鈔上限”。特定時期，例如代發(fā)工資戶發(fā)薪時間、商場促銷活動期間、長假期間等，可按業(yè)務需要調(diào)整限額。（2）自助設備加鈔限額表每月核定，由旗聯(lián)社電子銀行科技信息部負責人負責審定，并負責每月一次對設備加鈔限額的執(zhí)行情況進行檢查，每次檢查后登記查庫登記簿。（3）旗聯(lián)社電子銀行科技信息部業(yè)務監(jiān)控人員不得由加鈔人員擔任。3、自助設備清機加鈔時必須雙人一組，一人負責從工作用鑰匙保管員處領用設備保險箱工作用鑰匙（以下簡稱“a崗人員”，下同），一人負責掌握設備保險箱密碼（以下簡稱“b崗

7、人員”，下同）。b崗人員應相對固定，旗聯(lián)社電子銀行科技信息部監(jiān)督各組a崗人員進行輪換的情況，以防范風險。a、b崗人員不得交叉輪換。4、自助取款設備所有現(xiàn)場清機加鈔操作必須采用更換備用鈔箱的方式完成。每臺自助取款設備必須配備相應備用鈔箱。備用鈔箱由旗聯(lián)社電子銀行科技信息部指定的核算機構負責管理，按鈔箱所屬設備品牌對鈔箱進行編號。鈔箱鑰匙由核算機構出納人員管理，按所屬鈔箱進行編號，日終入保險柜妥善保管，加鈔員不得以任何理由接觸鈔箱鑰匙。5、自助存款設備的清機，采用在清機現(xiàn)場將設備存款鈔箱內(nèi)的現(xiàn)金取出放入專用款箱的方式完成。清機現(xiàn)場不清點現(xiàn)金，現(xiàn)金放入專用款箱后，由加鈔員雙人上雙鎖。專用款箱配2套鎖

8、。（三）自助設備現(xiàn)金及賬務管理。1、自助設備現(xiàn)金的領用、上繳、保管均按內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社會計制度執(zhí)行。自助設備現(xiàn)金的裝入、取出及清點等工作實行專人負責、雙人操作。2、旗聯(lián)社電子銀行科技信息部應在其指定核算機構預留一套領取現(xiàn)金的印鑒。預留印鑒為“離行式自助銀行業(yè)務專用章”，印章由旗聯(lián)社電子銀行科技信息部專人保管，按照業(yè)務用章管理有關要求做好使用登記，電子銀行科技信息部負責人每周檢查一次，每次檢查后登記查庫登記簿。指定核算機構須對每臺自助設備建立自助設備現(xiàn)金管理登記簿，對于存取款一體機須分取款鈔箱和存款鈔箱分設登記簿。3、自助取款設備備付現(xiàn)鈔必須是無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等78成新

9、的人民幣或外幣現(xiàn)鈔。禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。自助取款設備備付現(xiàn)鈔在裝機前，須經(jīng)有識別假幣功能的點鈔機及人工反假、過數(shù)。4、自助設備的長短款處理須符合內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社會計出納差錯與錯賬處理的有關規(guī)定。發(fā)生錯賬，應逐筆登記、查詢核實后再作記賬處理；對異地卡、他行卡的錯賬，按照報批程序處理，經(jīng)批準后，掛賬超過半年的錯賬可記入營業(yè)外收入或營業(yè)外支出。5、自助設備現(xiàn)金、賬務管理及各項登記簿的檢查執(zhí)行內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社會計檢查有關規(guī)定。（1）自助設備庫存現(xiàn)金查庫方式：采用非現(xiàn)場查庫方式，即不需要查庫人員到自助設備布放實地開機、開箱整點現(xiàn)金，而是采用由查庫人員監(jiān)督出納人員辦理現(xiàn)金裝箱、封箱后，交加鈔人員

10、去取回尾箱，查庫人員監(jiān)督出納人員清點尾箱的方式進行。（2）自助設備庫存現(xiàn)金查庫周期：離行式自助設備庫存現(xiàn)金，由旗聯(lián)社電子銀行科技信息部每周檢查一次，財務計劃部每月檢查一次，分管領導每季檢查一次。（四）其他相關規(guī)定。1、自助設備流水打印紙卷保管。（1）自助設備的流水打印紙卷，視同會計憑證，按會計檔案管理的相關規(guī)定進行裝訂及管理，由旗聯(lián)社指定的核算機構專人妥善保管，并登記自助設備流水紙保管登記簿，隨時備查。（2）自助設備流水打印紙卷保管期限為2年，2年后按照會計檔案管理辦法相關規(guī)定銷毀。2、自助設備吞沒卡處理自助設備的吞沒卡，由加鈔員負責取出后，登記自助設備吞卡交接登記簿，交接給旗聯(lián)社指定的核算機

11、構負責人，由核算機構負責人指定柜員完成吞沒卡領卡等處理。 二、自助取款設備清機、加鈔流程。（一）清機加鈔申請及審批。1、每日17:00前，旗聯(lián)社指定的核算機構的柜員選擇柜員軋賬交易，打印自助取款設備軋賬單，并將其提供給旗聯(lián)社電子銀行科技信息部。2、旗聯(lián)社電子銀行科技信息部業(yè)務監(jiān)控人員負責編制次日清機加鈔申請，按自助設備編號填寫自助設備現(xiàn)金領用審批單。編制加鈔申請的依據(jù)：（1）設備鈔箱余額及自助設備加鈔限額表；（2）離行式自助設備每周至少清機一次的規(guī)定；（3）客戶投訴情況。3、加鈔申請審批及加鈔預約。旗聯(lián)社電子銀行科技信息部負責人根據(jù)加鈔申請審核自助設備現(xiàn)金領用審批單，無誤后簽字，并加蓋“離行式

12、自助銀行業(yè)務專用章”。經(jīng)審批后，業(yè)務監(jiān)控人員預約次日押運車輛和次日領用現(xiàn)金數(shù)額。4、加鈔準備工作（加鈔當日）。（1）崗加鈔員負責領用自助設備現(xiàn)金領用審批單；（2）崗加鈔員從自助設備鑰匙保管員處辦理鑰匙領用手續(xù)，填寫自助設備工作用鑰匙交接登記簿，領取當日加鈔所需設備鑰匙，并妥善保管。（3）b崗人員負責備齊業(yè)務測試卡，及設備維護所需流水打印紙、客戶憑條、打印機色帶等耗材。（二）現(xiàn)金出庫。1、核對印鑒。核算機構會計人員收到旗聯(lián)社電子銀行科技信息部交來的一式三聯(lián)自助設備現(xiàn)金領用審批單，審核加鈔日期、設備編號、設備類型、審批單編號、加鈔金額等要素是否填寫齊全，金額大小寫是否一致，領款人是否與加鈔員一致后

13、加蓋個人名章。2、劃款記賬和出庫配鈔大庫出納人員根據(jù)自助設備現(xiàn)金領用審批單及現(xiàn)金調(diào)撥單金額辦理出庫手續(xù)，清點等額現(xiàn)金。出納人員根據(jù)自助設備現(xiàn)金領用審批單備注欄具體配鈔要求，逐個對自助設備鈔箱按金額、券別進行配鈔。配款裝箱過程須在全方位監(jiān)控下進行。一人清點、一人復核，將款項正確放入自助設備備用鈔箱，再次根據(jù)自助設備現(xiàn)金領用審批單要求核對鈔箱類別、加鈔金額。無誤后，雙人共同鎖箱。3、鈔箱交接封箱完畢后，在核算機構負責人監(jiān)督下，出納人員與加鈔員辦理款箱交接，鈔箱數(shù)量、封箱情況當面核對，無誤后，登記款箱交接登記簿，出納人員、加鈔員、核算機構負責人分別在交接人、接交人、監(jiān)交人欄簽字。（三）清機、加鈔操作

14、。1、到達加鈔地點。（1）旗聯(lián)社電子銀行科技信息部業(yè)務監(jiān)控人員對押運車輛、押運人員的合法性進行檢查后，將當日加鈔線路交押運人員，并目視加鈔員在押運人員護衛(wèi)下進入運鈔車，前往指定加鈔地點。（2）運鈔車到達加鈔地點后，押運人員先下車，加鈔員攜帶事先根據(jù)自助設備現(xiàn)金領用審批單準備好的鈔箱后下車。（3）在押運人員清場后，加鈔員按照同品牌同型號設備操作手冊，進行清機、加鈔操作。2、清機、加鈔操作。（1）加鈔員打開自助設備電子柜將自助設備從工作狀態(tài)轉換到維護狀態(tài)。（2）加鈔員按系統(tǒng)提示進行上周期交易的結賬，打印設備匯總表。（3）加鈔員將上周期設備流水紙撕下，在流水紙上注明設備編號、清機時間；重新安裝好流水

15、打印紙。（4）加鈔員查看是否有吞卡，若有，則將吞卡取出。（5）a崗加鈔員打開自助設備保險箱鑰匙鎖，b崗加鈔員打開密碼鎖。（6）加鈔員雙人將廢鈔箱內(nèi)所有現(xiàn)金裝入專用信封（專用信封須事先貼好雙面膠），密封。在信封上注明設備編號并雙人簽字。（7）加鈔員取出設備內(nèi)原有鈔箱。（8）加鈔員登記自助設備尾箱上繳單，記錄設備編號、鈔箱編號、是否有廢鈔信封等。3、加鈔操作。（1）加鈔員將新鈔箱插入指定位置，推放到位，關閉保險柜，打亂密碼。（2）加鈔員進入系統(tǒng)配鈔界面，按系統(tǒng)提示輸入各鈔箱券別、張數(shù)、金額，完成配鈔操作，打印設備匯總表。（注：用皮筋將先后兩次打印的設備匯總表與撕下的上周期設備流水紙卷綁在一起）。（

16、3）加鈔員撥打核算機構指定電話，將設備編號、本次加鈔金額告知前臺操作柜員。4、核心業(yè)務系統(tǒng)現(xiàn)金上繳、領入操作。（1）前臺操作柜員接到現(xiàn)場加鈔員的電話后，問清自助設備編號、本次加鈔金額，在清機加鈔電話接聽登記簿記錄電話接聽“具體時間”、“設備編號”、“本次加鈔金額”等項。（2）前臺操作柜員選擇“尾箱查詢”交易，查詢該臺自助設備鈔箱的時點余額，并在清機加鈔電話接聽登記簿上“核心業(yè)務系統(tǒng)時點余額”欄登記金額。（3）前臺操作柜員選擇“自助設備清機/加鈔”交易，根據(jù)提示對自助設備清機前余額進行上繳清零，打印復式記賬憑證。（4）前臺操作柜員登記自助設備現(xiàn)金管理登記簿記錄現(xiàn)金上繳、領入金額及日期。5、加鈔現(xiàn)

17、場后續(xù)工作。（1）加鈔員按系統(tǒng)提示進行設備硬件自檢，并檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，以確保設備正常對外營業(yè)。將自助設備從維護狀態(tài)轉換到工作狀態(tài)，關閉自助設備電子柜。（2）加鈔員用業(yè)務測試卡做一筆取款交易，確認設備運行正常，鈔箱放置正確。（3）加鈔員攜帶替換下來的鈔箱、廢鈔信封等，隨運鈔車返回核算機構（或前往下一個清機加鈔點）。（四）上繳尾箱。1、接交尾箱及廢鈔信封。核算機構出納人員接到加鈔員交回的尾箱、廢鈔信封，清點鈔箱數(shù)量、核對鈔箱號、檢查鈔箱鎖是否完好無損，無誤后在加鈔員的自助設備尾箱上繳單上簽收，并將第二聯(lián)留存。2、清點尾箱。核算機構出納人員雙人開啟保險柜，取出鈔箱鑰匙，在監(jiān)控

18、器下開啟鈔箱，取出現(xiàn)金。出納人員雙人清點鈔箱及廢鈔，清點過程須在全方位監(jiān)控器下進行。鈔箱鑰匙或掛鎖用完后及時放回保險柜。3、核對并記賬。（1）出納人員根據(jù)自助設備尾箱上繳單，核對單臺自助設備所屬鈔箱實物現(xiàn)金與廢鈔之和與清機加鈔電話接聽登記簿記錄的“核心業(yè)務系統(tǒng)時點金額”是否一致。如一致，填制一式兩聯(lián)現(xiàn)金繳款單，加蓋現(xiàn)訖章及個人名章，第一聯(lián)交會計記賬。（2）對于出納長短款交易應及時查明原因，按長短款有關規(guī)定處理。4、繳回流水紙卷。加鈔員將本次清機帶回的上周期設備流水紙卷及清機加鈔打印的2張設備匯總單一并交核算機構自助設備流水紙卷保管員。核算機構自助設備流水紙卷保管員登記自助設備流水紙保管登記簿，

19、妥善保管流水紙卷。5、日末處理。自助設備在核心業(yè)務系統(tǒng)中按柜員管理，各營業(yè)機構要指定專人管理在日終結賬時進行軋賬、匯總、裝訂。（五）清機加鈔收尾工作。1、交還鑰匙。a崗加鈔員將設備鑰匙交還鑰匙保管員，辦理鑰匙交還登記，填寫自助設備工作用鑰匙交接登記簿。2、上繳憑證。加鈔員將自助設備現(xiàn)金領用審批單、自助設備尾箱上繳單（第一聯(lián)）交業(yè)務監(jiān)控人員，專夾保管，每月裝訂。3、處理吞卡。 加鈔員填寫自助設備吞卡交接登記簿，將自助設備吞卡交接給核算機構負責人。自助設備終端吞卡時應打印憑證，并載明該卡暫由信用社（銀行）保存，憑證不作為持卡人領卡的憑據(jù)。本機構應在自助設備上明示客戶服務電話，并對持卡人的吞卡查詢及

20、時處理和回復。三、離行式自助存款設備清機流程。（一）清機計劃編制及審批。1、每日17:00前，旗聯(lián)社指定的核算機構的柜員選擇柜員軋賬交易，打印自助存款設備軋賬單，并將其提供給旗聯(lián)社電子銀行科技信息部。2、旗聯(lián)社電子銀行科技信息部業(yè)務監(jiān)控人員負責編制次日清機計劃，填寫自助存款設備清機計劃登記簿，編制依據(jù)：（1）設備鈔箱余額；（2）離行式自助設備每周至少清機一次的規(guī)定；（3）客戶投訴情況；（4）離行式自助銀行內(nèi)的自助取款設備需要清機、加鈔時，將自助銀行內(nèi)的存款機或存取款一體機一并列入次日清機計劃。3、清機計劃審批。旗聯(lián)社電子銀行科技信息部負責人負責審批自助存款設備清機計劃登記簿，并加蓋“離行式自助

21、銀行業(yè)務專用章”。4、清機準備工作。（1）崗加鈔員根據(jù)自助存款設備清機計劃登記簿從自助設備鑰匙保管員處辦理鑰匙領用手續(xù)，填寫自助設備工作用鑰匙交接登記簿，領取當日清機所需設備鑰匙，并妥善保管。（2）崗加鈔員根據(jù)當日自助存款設備清機臺數(shù)，準備自助存款機清機專用款箱，每個款箱配2套鎖及鑰匙，a崗、b崗人員各持一套。（3）b崗人員負責備齊業(yè)務測試卡及設備維護所需流水打印紙、客戶憑條、打印機色帶等耗材。（二）清機操作。在押運人員清場后，加鈔員按照同品牌同型號設備操作手冊，進行清機操作。1、打開自助設備電子柜將自助設備從工作狀態(tài)轉換到維護狀態(tài)。2、按系統(tǒng)提示進行上周期交易的結賬，打印設備匯總表。3、將上

22、周期設備流水紙撕下，在流水紙上注明設備編號、清機時間，用皮筋與設備匯總表綁在一起；重新安裝好流水打印紙。4、查看是否有吞卡，若有，則將吞卡取出。5、a崗加鈔員打開自助設備保險箱鑰匙鎖，b崗加鈔員打開密碼鎖。6、取出存款鈔箱，打開鈔箱，在監(jiān)控系統(tǒng)下，將鈔箱內(nèi)現(xiàn)金全部取出，放入專用款箱，雙人上鎖。7、將鈔箱插回指定位置，推放到位，關閉保險柜，打亂密碼。8、加鈔員登記自助設備尾箱上繳單，記錄設備編號、款箱編號。9、加鈔員撥打核算機構指定電話，將設備編號告知前臺操作柜員，并告知是自助存款設備。（三）核心業(yè)務系統(tǒng)現(xiàn)金上繳操作。1、前臺操作柜員接到現(xiàn)場加鈔員的電話后，問清自助存款設備編號，在清機加鈔電話接

23、聽登記簿記錄電話接聽“具體時間”、“設備編號”等項。（2）前臺操作柜員選擇“尾箱查詢”交易，查詢該臺自助設備鈔箱的時點余額，并在清機加鈔電話接聽登記簿上“核心業(yè)務系統(tǒng)時點余額”欄登記金額。（3）前臺操作柜員選擇“自助設備清機/加鈔”交易，根據(jù)提示對自助設備清機前余額進行上繳清零，打印復式記賬憑證。（4）前臺操作柜員登記自助設備現(xiàn)金管理登記簿記錄現(xiàn)金上繳、領入金額及日期。（四）清機現(xiàn)場后續(xù)工作。1、加鈔員按系統(tǒng)提示進行設備硬件自檢，并檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，以確保設備正常對外營業(yè)。將自助設備從維護狀態(tài)轉換到工作狀態(tài)，關閉自助設備電子柜。2、加鈔員用業(yè)務測試卡做一筆存款交易，確認設

24、備運行正常。3、加鈔員攜帶款箱、吞卡、設備流水紙等，隨運鈔車返回核算機構（或前往下一個清機點）。（五）上繳尾箱。1、接交尾箱及清點。核算機構出納人員接到加鈔員交回的專用款箱，由加鈔員雙人當面開啟款箱，出納人員雙人取出并清點款項，將款項數(shù)額及券別記錄在加鈔員的自助設備尾箱上繳登記表“備注”欄，雙方簽收確認。已清空的專用款箱交還加鈔員。尾箱交接及現(xiàn)金清點過程須在全方位監(jiān)控下進行。2、核對并記賬。（1）出納人員根據(jù)自助設備尾箱上繳登記表，核對單臺自助設備所屬鈔箱實物現(xiàn)金與清機加鈔電話接聽登記簿記錄的“核心業(yè)務系統(tǒng)時點金額”是否一致。如一致，填制一式兩聯(lián)現(xiàn)金繳款單，加蓋現(xiàn)訖章及個人名章，第一聯(lián)交會計記

25、賬。（2）對于出納長短款交易應及時查明原因，對于實在短時間內(nèi)無法查明原因的要登記長短款登記簿。3、繳回流水紙卷。加鈔員將本次清機帶回的上周期設備流水紙卷及清機加鈔打印的設備匯總單一并交核算機構自助設備流水紙卷保管員。核算機構自助設備流水紙卷保管員登記自助設備流水紙保管登記簿，妥善保管流水紙卷。4、日末處理。自助設備在核心業(yè)務系統(tǒng)中按柜員管理，各營業(yè)機構要指定專人管理在日終結賬時進行軋賬、匯總、裝訂。（六）清機收尾工作。1、a崗加鈔員將設備鑰匙交還鑰匙保管員，辦理鑰匙交還登記，填寫自助設備工作用鑰匙交接登記簿。2、a崗加鈔員將專用款箱、二套鎖及鑰匙交還款項保管員。3、b崗加鈔員將自助設備尾箱上繳

26、單（第一聯(lián)）交旗聯(lián)社電子銀行科技信息部業(yè)務監(jiān)控人員，專夾保管。第三章 依附式自助設備運營操作規(guī)程第五條 旗聯(lián)社設立依附式自助設備，由依附的營業(yè)機構負責自助設備的日常運營管理。 一、運營管理基本規(guī)定。1、依附式自助設備保險箱的鑰匙和密碼保管要求參照離行式自助設備鑰匙和密碼管理規(guī)定執(zhí)行。自助設備現(xiàn)金管理及賬務管理的具體要求須參照離行式自助設備現(xiàn)金及賬務管理的規(guī)定執(zhí)行。2、自助設備清機加鈔管理。（1）對涉及現(xiàn)金收付的各類依附式自助設備每周至少清機二次，根據(jù)鈔箱余額情況、客戶錯賬投訴等業(yè)務需要可隨時清機。（2）依附式自助取款設備所有現(xiàn)場清機、加鈔操作必須采用更換備用鈔箱的方式完成。每臺依附式自助取款設

27、備必須配備相應備用鈔箱。二、自助取款設備清機、加鈔流程。1、現(xiàn)金出庫。柜面操作人員每日選擇“尾箱查詢”交易，查看本網(wǎng)點依附式自助取款設備的鈔箱余額。根據(jù)鈔箱余額、每周至少清機二次的規(guī)定以及客戶投訴情況，確定當日是否需要加鈔。經(jīng)本網(wǎng)點負責人審核后，交本網(wǎng)點出納人員辦理現(xiàn)金出庫。出納人員與柜面操作人員在監(jiān)控下雙人清點、填裝鈔箱，出納人員將鈔箱加鎖后，交柜面操作人員（雙人）。柜面操作人員（a崗）辦理工作用鑰匙領用手續(xù)，從網(wǎng)點負責人處領用自助設備工作用鑰匙。2、清機、加鈔。柜面操作人員（雙人）在保安人員護衛(wèi)下攜帶鈔箱出柜臺，前往加鈔點，在保安人員清場后，進行清機加鈔操作。具體操作流程參照離行式自助取款

28、設備清機加鈔流程執(zhí)行。加鈔過程中，電話通知柜臺內(nèi)操作人員辦理自助設備現(xiàn)金上繳、領入。此交易通過核心系統(tǒng)現(xiàn)金調(diào)劑交易實現(xiàn)。3、尾箱清點入庫。操作人員在保安人員護衛(wèi)下攜帶尾箱、廢鈔等回到柜臺內(nèi)，出納人員與柜面操作人員雙人清點尾箱，辦理現(xiàn)金入庫。清點過程若發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金不符，需報告網(wǎng)點負責人，查找原因。當日無法解決的，應計入出納長短款，并登記長短款登記簿。操作人員（a崗）辦理工作用鑰匙交還手續(xù)。三、自助存款設備清機流程。1、制定清機計劃與清機。柜面操作人員每日選擇尾箱余額查詢交易，查看本網(wǎng)點依附式自助存款設備鈔箱余額。根據(jù)鈔箱余額、每周至少清機二次的規(guī)定以及客戶投訴情況，確定當日是否需要清機。網(wǎng)點負責人統(tǒng)

29、一清機后，柜面操作人員（a崗）辦理工作用鑰匙領用手續(xù)，雙人在保安人員護衛(wèi)下攜帶空款箱出柜臺，前往清機點，在保安人員清場后，進行清機操作。具體操作流程參照離行式自助存款設備清機加鈔流程執(zhí)行。加鈔過程中，電話通知柜臺內(nèi)操作人員辦理自助設備現(xiàn)金上繳。2、尾箱清點入庫具體操作同依附式自主取款設備尾箱清點入庫。第四章 自助設備吞沒卡處理規(guī)程第六條 自助設備吞卡是由持卡人操作不當、設備異常、發(fā)卡行指令等原因造成。自助設備終端吞卡時應打印憑證，并載明該卡暫由該自助設備設立機構保存，憑證不作為持卡人領卡的憑據(jù)。設立機構應在自助設備上明示本機構服務電話，并對持卡人的吞卡查詢及時處理與回復。一、取吞卡。1、加鈔員

30、每次清機加鈔和維護時應一并將吞沒卡取出，接到持卡人被吞卡的投訴時，應及時派雙人將卡取回。2、取吞卡開啟設備上柜后，不得觸摸其他機器部件，以免損壞其他設備。3、取出吞卡后應及時清點，確認沒有漏卡，關上上柜，并將吞卡帶回交給吞卡處理人員，并在吞卡登記簿上進行登記。4、核算機構負責人登記自助設備吞卡交接登記簿。二、吞卡領取。對于從自助設備取回的吞卡，要及時向持卡人發(fā)放。持卡人可在吞卡后10個工作日內(nèi)，持本人有效身份證件（以下簡稱身份證件）及其他可以證明為卡片持有者的材料到網(wǎng)點辦理領卡手續(xù)；當委托他人代領時，還需持代領人身份證件及授權委托書。經(jīng)辦人員在核對相關資料無誤，且滿足以下條件之一的，領卡人簽名

31、登記后領取卡片。1、持卡人身份證件上的姓名與所領卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致；2、持卡人身份證件及所領卡片通過交易密碼驗證；3、能確認所領卡片持卡人身份的其他法律認可的方式；4、若持卡人忘記了密碼，又不符合本條第（1）款，須請持卡人等待，由自治區(qū)聯(lián)社電子銀行部通過中國銀聯(lián)向發(fā)卡行進行認證，待發(fā)卡行回函后方可辦理領卡手續(xù)（時間長短由發(fā)卡行回函時間決定）；5、因發(fā)卡行指令而被吞的卡，一律不予返還。三、超期未領卡處理。（1）對在吞卡后次日起20個工作日內(nèi)無人認領的卡片，營業(yè)網(wǎng)點須將卡片剪角處理，一律剪去卡片的右上角并剪到磁條部位1厘米以上，或打孔作廢。并填寫自助設備吞卡上交登記表一式兩份，一份

32、連同廢卡由庫柜員統(tǒng)一交給旗聯(lián)社財務計劃部，另一份留存?zhèn)洳?。?）會計部門收到上交的吞沒卡片后，視同待銷毀重要憑證管理。（3）各營業(yè)網(wǎng)點對吞沒卡的所有相關資料應妥善保管二年并承擔被吞卡片因保管不當所造成的風險及資金損失的責任。第五章 錯賬查賬處理第七條 發(fā)生長短款要進行錯賬查找和調(diào)賬處理。一、長短款處理。根據(jù)長短款登記簿內(nèi)容在核心業(yè)務系統(tǒng)中進行賬務處理。二、錯賬查找。（1）將自助設備流水賬與卡業(yè)務會計流水賬勾對，看是否有漏記、錯記記錄或回鈔記錄。（2）查找上一周期或本周期會計賬簿，看是否有記賬錯誤。（3）將長短款登記簿、需復核交易登記簿的記錄與自助設備流水賬核對，鑒定是否有出鈔錯誤。（4）對于通

33、過上述方法找出記賬未吐鈔、現(xiàn)金未領取、吐鈔未記賬等情況，將自助設備流水賬和會計賬簿相應部分復印。三、調(diào)賬處理。自助設備業(yè)務對賬及調(diào)賬處理，分為跨行業(yè)務和本行業(yè)務分別處理?？缧袠I(yè)務處理需通過自治區(qū)聯(lián)社電子銀行部核心對賬程序完成，各金?？ǔ蓡T單位接到調(diào)賬通知后，營業(yè)網(wǎng)點和營業(yè)部要分別對客戶賬及頭寸戶賬務進行調(diào)整，并將蓋有旗聯(lián)社電子銀行科技信息部簽章的通知及明細表作為調(diào)賬和授權依據(jù)，作為附件裝訂傳票中。1、長款處理。（1）卡賬務處理。根據(jù)長短款登記簿進行賬務處理?？ㄥe賬經(jīng)審核確認后進行調(diào)賬。（2）他行卡賬務處理。應在3日內(nèi)向自治區(qū)聯(lián)社電子銀行部（或清算中心）發(fā)出查詢，接到發(fā)回的差錯通知，及時進行賬務

34、處理。2、短款處理。（1）本機構卡賬務處理：及時與客戶取得聯(lián)系，要求客戶退回多余款項。進入“隔日沖正”交易進行調(diào)賬處理。（2）他行卡賬務處理。應在3日內(nèi)向會計部門（或清算中心）發(fā)出查詢，接到會計部門發(fā)回的差錯通知，打印差錯通知登記簿，及時進行賬務處理。第六章 附 則第八條 本辦法由農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事會制定、解釋，社員大會批準修改。第九條 本辦法自頒布之日起實施。附件1自助設備工作用鑰匙交接登記簿日期領用時間設備編號領用人簽字交回時間保管人簽收（雙人）入庫時間附件220 年 月自助設備加鈔限額表編制日期： 年 月 日設備編號上年度同期日均交易量上月日均交易量鈔箱余額下限加鈔上限備注審批人： 復

35、核人 ： 制表人： 填表說明：本表每月末與當月自助設備現(xiàn)金領用審批單、自助設備尾箱上繳單一同裝訂。附件3自助設備流水紙保管登記簿日期設備編號流水紙編號清機周期年月日時分年月日時分清機前余額配鈔金額上繳人（雙人）保管人 填表說明： 本表由營業(yè)網(wǎng)點及自助設備核算機構流水紙卷保管員填寫； 日期為流水紙開始保管日期； 流水紙編號為流水紙上繳日的年月日加上順序號，例如2008年10月19日開始保管的第2卷，其編號為081019-02； 清機周期為紙卷第一筆開始使用的日期到最后一筆使用的日期、時間； 上繳人為清機加鈔崗人員，且必須在流水紙卷上雙人簽字。附件4自助設備吞卡交接登記簿日期設備編號吞卡卡號加鈔員

36、（2人）交接時間接收人簽收備注填表說明：本表由加鈔員填寫，由業(yè)務監(jiān)控人員保管，用于加鈔員將所管轄的設備吞沒卡交接給核算機構或持卡人指定機構。附件5自助設備現(xiàn)金領用審批單審批單編號： 加鈔日期： 領款人： 、 設備編號設備類型鈔箱1鈔箱2鈔箱3鈔箱3加鈔金額券別張數(shù)券別張數(shù)券別張數(shù)券別張數(shù)合計金額（大寫） ￥ 審批人： 申請人： 復核人： 預留印鑒： 填表說明：“申請人”為自助設備業(yè)務監(jiān)控人員；“審批人”為自助設備主管級以上人員；“復核人”為核算機構會計人員；“審批單編號”由自助設備業(yè)務監(jiān)控人員負責編制、填寫；“領款人”為加鈔員；設備類型可簡寫，例如：d-代表迪堡設備；g-代表廣電運通設備；一式

37、三聯(lián)，第一聯(lián)核算機構會計聯(lián)，第二聯(lián)核算機構綜合柜員聯(lián)，第三聯(lián)電子銀行業(yè)務主管部門聯(lián)。附件6清機加鈔電話接聽登記簿日期具體時間設備編號核心業(yè)務系統(tǒng)時點余額本次加鈔金額儲蓄人員填表說明： 本表由核算機構前臺操作柜員在接聽加鈔員電話時填寫； 接聽加鈔員須報出設備編號、本次配鈔金額； “核心業(yè)務系統(tǒng)時點余額”由前臺柜員通過“尾箱查詢”交易填寫。附件7自助存款設備清機計劃登記簿日期設備編號清機原因申請人審批人加鈔員鈔箱溢滿每周清機客戶投訴同網(wǎng)點取款機清機填表說明：“申請人”為設立機構電子銀行業(yè)務主管部門業(yè)務監(jiān)控人員；“審批人”為設立機構電子銀行業(yè)務主管部門負責人；“加鈔員”為a崗加鈔員。附件8自助設備尾

38、箱上繳登記表審批單編號： 20 年 月 日上繳時間上繳內(nèi)容備注設備編號取款鈔箱編號繳回廢鈔信封存款設備專用款箱編號監(jiān)交人： 接交人（雙人）： 加鈔員(雙人)： 填表說明：“接交人”為核算機構出納人員、出納復核人員；“監(jiān)交人”為核算機構負責人；本表一式兩聯(lián)，第一聯(lián)交設立機構電子銀行業(yè)務主管部門，第二聯(lián)交核算機構做入庫憑證附件。附件9自助設備開啟登記簿設備編號： 設備類型： 開啟日期及具體開啟時間開啟事由維修記錄開啟人（業(yè)務維護人員）技術維修人員行外維修人員填表說明：本表由自助設備加鈔（維護）人員填寫；按照設備建立分戶明細；登記每次開啟自助設備的時間、開啟事由（清機加鈔、取卡、維護、維修）、開啟人

39、等，設備維修須詳細記錄故障現(xiàn)象、發(fā)生時間、故障解決情況、科技信息部維修人員、行外維修人員簽字確認；核算機構負責人、設立機構電子銀行業(yè)務主管部門負責人，負責每周一次對自助設備開啟登記簿進行檢查；設立機構分管領導負責每月檢查一次。附件10吞卡登記簿卡號姓名自助機具編號吞卡日期原因經(jīng)辦員領卡日期領卡人簽名領卡人證件號碼經(jīng)辦員負責人填表說明：本表由各營業(yè)網(wǎng)點吞卡保管、處理人員填寫。附件11 離行式自動取款設備清機、加鈔整體操作流程加鈔前日，業(yè)務監(jiān)控人員編制自助設備清機加鈔申請，填制自助設備現(xiàn)金領用審批單加鈔員交還鑰匙、自助設備現(xiàn)金領用審批單（第三聯(lián)）、自助設備尾箱上繳單（第一聯(lián)）5.流程結束業(yè)務監(jiān)控人

40、員記錄清機、加鈔情況業(yè)務監(jiān)控人員通知核算機構備鈔核算機構會計人員審核預留印鑒，記賬出納人員辦理現(xiàn)金出庫，雙人復點、雙人填充鈔箱、上鎖，出納保管鈔箱鑰匙，填寫自助設備鈔箱裝箱單，鈔箱交加鈔員經(jīng)對押運人員審核，加鈔員在保安的護衛(wèi)下進入運鈔車，至加鈔地點保安清場后，加鈔員在監(jiān)控下進行清機操作，打印設備匯總表、更換鈔箱、清點廢鈔并封存；進行配鈔操作；電話通知柜員配鈔情況測試系統(tǒng)運行正常，攜帶尾箱，隨運鈔車返回網(wǎng)點，將尾箱、設備打印的設備匯總表及廢鈔一并上繳出納柜員出納清點尾箱，填寫自助設備尾箱上繳單，現(xiàn)金入庫，記賬柜員登記清機加鈔電話接聽登記簿，在核心業(yè)務系統(tǒng)中完成“現(xiàn)金上繳”“現(xiàn)金領入”交易4.上繳

41、尾箱3.清機、加鈔2.現(xiàn)金出庫1.加鈔申請及審批審核加鈔申請，并在自助設備現(xiàn)金領用審批單上簽字加鈔當日，加鈔員領用自助設備現(xiàn)金領用審批單、領取加鈔設備鑰匙并妥善保管，并做好其他加鈔準備押運派車附件12 自助取款設備清機、加鈔環(huán)節(jié)操作流程領取自助設備現(xiàn)金領用審批單a崗加鈔員b崗加鈔員領取當日所需自助設備工作鑰匙備齊業(yè)務測試卡及設備維護所需耗材從核算機構領取鈔箱，在鈔箱交接登記簿上簽字確認核算機構辦理現(xiàn)金出庫在保衛(wèi)人員護衛(wèi)下進入款車，到達加鈔地點攜帶事先根據(jù)自助設備現(xiàn)金領用審批單準備好的鈔箱下車押運保安先下車押運保安清場打開自助設備電子柜將自助設備從工作狀態(tài)轉換到維護狀態(tài)按系統(tǒng)提示進行上周期交易的

42、結賬，打印設備匯總表將上周期設備流水紙撕下，在流水紙上注明設備編號、清機時間，重新安裝好流水打印紙取出吞卡、檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，確保正常運行打開自助設備保險柜密碼鎖打開自助設備保險柜鑰匙鎖雙人將廢鈔放入專用信封，密封。在信封上注明設備編號，并雙人簽字。關閉保險柜，拔下自助設備工作鑰匙打亂保險柜密碼取出設備內(nèi)原有鈔箱，新鈔箱插入指定位置，推放到位進行配鈔操作，輸入鈔箱券別、張數(shù)、金額，打印設備匯總表撥打核算機構指定電話，將設備編號、加鈔金額告知儲蓄柜員按系統(tǒng)提示進行設備硬件自檢后，將自助設備從維護狀態(tài)轉換到工作狀態(tài)，關閉自助設備電子柜用業(yè)務測試卡做一筆取款交易，確認設備運行正

43、常，鈔箱放置正確攜帶替換下來的鈔箱、廢鈔信封等，隨押款車返回核算機構a崗加鈔員b崗加鈔員上繳尾箱、廢鈔信封，請核算機構簽收自助設備尾箱上繳登記表或前往下一個清機加鈔點交還自助設備工作用鑰匙上繳自助設備現(xiàn)金領用審批單、（第三聯(lián)）、自助設備尾箱上繳單（第一聯(lián)）、設備流水紙卷填寫自助設備吞卡交接登記簿，將自助設備吞卡交接給核算機構上繳設備流水紙卷，登記自助設備流水紙保管登記簿附件13 自助存款設備清機環(huán)節(jié)操作流程根據(jù)自助存款設備清機計劃登記簿領取當日清機所需自助存款設備鑰匙、專用款箱（每個款箱配2套鎖及鑰匙，其中1套鎖及鑰匙交b崗加鈔員）a崗加鈔員b崗加鈔員備齊業(yè)務測試卡及設備維護所需耗材在保衛(wèi)人員

44、護衛(wèi)下進入款車，到達清機地點押運保安先下車、加鈔員后下車，保安清場打開自助設備電子柜將自助設備從工作狀態(tài)轉換到維護狀態(tài)按系統(tǒng)提示進行上周期交易的結賬，打印設備匯總表將上周期設備流水紙撕下，在流水紙上注明設備編號、清機時間，重新安裝好流水打印紙取出吞卡、檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，確保正常運行打開自助設備密碼鎖打開自助設備鑰匙鎖取出存款鈔箱，打開鈔箱，在監(jiān)控系統(tǒng)下，將鈔箱內(nèi)現(xiàn)金全部取出，放入專用款箱，雙人上鎖關閉保險柜，拔下自助設備工作鑰匙打亂保險柜密碼將鈔箱插入指定位置，推放到位撥打核算機構指定電話，將設備編號告知儲蓄柜員，并告知是存款機清機按系統(tǒng)提示進行設備硬件自檢后，將自助設備從維護狀態(tài)轉換到工作狀態(tài)，關閉自助設備電子柜用業(yè)務測試卡做一筆交易，確認設備運行正常攜帶專用款箱等，隨押款車返回核算機構a崗加鈔員b崗加鈔員上繳專用款箱：加鈔員雙人開啟款箱，出納柜員雙人取出并清點款項，將款項數(shù)額記錄在加鈔員的自助設備尾箱上繳登記表“備注”欄，并簽收。出納將已清空的專用款箱交還加鈔員或前往下一個清機點交還自助設備工作用鑰匙、專用款箱及款箱鑰匙上繳自助設備現(xiàn)金領用審批單、（第三聯(lián)）、自助設備尾箱上繳單（第一聯(lián)）填寫自助設備吞卡交接登記簿，將自助設備吞卡交接給核算機構上繳設備流水紙卷，登記自助設備流水紙保管