銀行支落實案件防控工作有關(guān)要求的報告

1、銀行支落實案件防控工作有關(guān)要求的報告市分行：支行在接到關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)張家口銀監(jiān)分局辦公室落實案件防控工作有關(guān)要求的通知的通知后，充分認識到了當(dāng)前做好案件防控工作的責(zé)任感和緊迫感，及時召開全行會，認真學(xué)習(xí)了文件精神，以此為指導(dǎo)，進一步強化和規(guī)范案件防控工作，加大對教育、監(jiān)督、預(yù)防、懲治制度的貫徹和落實，加大對案件的查處力度，切實提高工作質(zhì)量。一、落實輪崗制度重要崗位在加強內(nèi)部控制和防范操作風(fēng)險、道德風(fēng)險中發(fā)揮著重大作用。我行對各部室重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員輪崗、強制休假及代職管理的各項日常管理工作隨時進行檢查，并對輪崗、強制休假及代職管理做出具體安排、管理。我行領(lǐng)導(dǎo)班子負責(zé)認定代職管理人的資格，監(jiān)督

2、各自業(yè)務(wù)管理范圍內(nèi)代職工作的實施，參與代職培訓(xùn)，隨時進行檢查指導(dǎo)。制定重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員實行輪崗、強制休假制度,重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員3年輪崗一次，確保對營業(yè)室人員輪崗、休假的隨機性和突然性，每次安排休假都控制在5-10日之內(nèi)。我行各部門做出重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員強制休假安排后，及時安排頂替人員進行頂崗。為提高營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人輪崗、強制休假的實施效果，確保隨機性和突然性，不得預(yù)先通知營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人本人及所在部門。二、落實對賬制度對賬工作是及時發(fā)現(xiàn)問題，防止案件風(fēng)險擴大的有效手段，我行充分認識到對賬工作的重要性并對對賬工作進行有效的落實。首先是基本制度落實情況堅持記賬與對賬分離。會

3、計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬等情況，對未達賬項進行跟蹤核對；內(nèi)部賬務(wù)達到帳帳、賬款、賬據(jù)、賬實、賬表、內(nèi)外賬相符。系統(tǒng)內(nèi)按月對賬，并打印對賬回執(zhí)；與企業(yè)之間的對賬及時發(fā)放和收回對賬單；與銀行之間按月對賬，對賬相符。其次是對有風(fēng)險的賬戶進行重點監(jiān)控，從對賬方式和頻率上加強對賬力度，主動防范風(fēng)險。對出現(xiàn)特殊異常情況或有理由認為涉及案件風(fēng)險的賬戶，采取臨時性對賬措施，對有關(guān)聯(lián)賬戶的發(fā)生額和余額進行全面對賬。三、落實內(nèi)審制度加大銀行內(nèi)部審計控制健全性、合規(guī)性和有效性的力度，對切實發(fā)揮內(nèi)審在監(jiān)督及規(guī)范業(yè)務(wù)操作和業(yè)務(wù)管理、防范案件風(fēng)險、加強內(nèi)部管控、提升部門案件健設(shè)水平等方面有著重要的作用。因此我行按

4、照銀監(jiān)會案件防控的工作要求、防范操作風(fēng)險13條等內(nèi)容認真執(zhí)行落實，定期檢查評估其操作風(fēng)險及案件風(fēng)險管理體系的運作情況，重點對高風(fēng)險崗位和環(huán)節(jié)進行監(jiān)督檢查，將案件風(fēng)險的審計作為一項重要風(fēng)險融入信貸業(yè)務(wù)審計、會計業(yè)務(wù)審計、重要崗位人員履職審計、出納業(yè)務(wù)審計以及其他日常監(jiān)督活動中，對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險和問題及時督促整改。四、規(guī)范柜臺行為柜臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險是銀行業(yè)案件頻發(fā)的高危區(qū)域，為遏制因柜員違規(guī)操作引發(fā)的重大惡性案件風(fēng)險，我行建立了會計內(nèi)控制度，財務(wù)管理制度等；會計核算真實完整合法。會計崗位設(shè)置實行職責(zé)分離、相互制約，不存在一人兼任非相容崗位或獨立完成會計全過程的業(yè)務(wù)操作。會計部門業(yè)務(wù)處理實行人員分類，權(quán)限管理和業(yè)務(wù)操作做到職責(zé)明確，職責(zé)清楚，相互監(jiān)督和制約。系統(tǒng)對超過1個月密碼未變更的會自動提示變更，柜員密碼進行定期或不定期更換。授權(quán)管理情況執(zhí)行業(yè)務(wù)操作分級授權(quán)制度，柜員權(quán)限及級別的設(shè)置滿足相互制約的需要；人員變動有交接記錄，無短期離職記錄。出納款項、重要空白憑證、印章、鑰匙等交接手續(xù)清楚，鑰匙無交叉現(xiàn)象，有監(jiān)交人監(jiān)交。 五、發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用我行成立了案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負責(zé)全行案件防控工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和日常管理工作，明確并落實崗位責(zé)任制，加強案件防控體系的建設(shè)，建立相應(yīng)的組織負責(zé)對本行內(nèi)部案件防控工作的領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督、檢查；同時明確案件防控工作