信用社（銀行）今年決算說明

1、信用社（銀行）今年決算說明今年，*縣農(nóng)村信用社在自治區(qū)聯(lián)社正確領(lǐng)導和各級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)管下，認真貫徹落實黨的金融方針、政策。緊緊圍繞年初制定的目標任務，深化農(nóng)村信用社改革，強化經(jīng)營管理，提高服務質(zhì)量，較好地按年初計劃完成了各項工作。全年業(yè)務經(jīng)營取得了可喜的成績。年末，*縣農(nóng)村信用聯(lián)社嚴格執(zhí)行國家和上級政策、財務制度和辦法，實事求是地進行財務核算，真實、準確、全面反映農(nóng)村信用社的資產(chǎn)、負債和盈虧情況，嚴格考核財務成果，高標準、高質(zhì)量地完成今年度會計決算工作?，F(xiàn)將決算情況說明如下：一、今年年終決算的準備工作決算前的準備工作，是搞好年度決算的基礎(chǔ)，我縣農(nóng)村信用社十分重視。首先是制定出今年會計

2、年終決算準備工作要點。其次是聯(lián)社會計人員，對轄內(nèi)信用社的會計工作進行一次全面檢查，對固定資產(chǎn)、存貸款分戶卡、重要空白憑證使用、總帳、明細帳等進行詳細核對，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，及時給予政策和技術(shù)上的指導改正。第三是信用分社確定了專人負責年度會計決算工作，重點抓好收貸收息、賬務核對及劃轉(zhuǎn)與核算、資金和財產(chǎn)清理。第四是聯(lián)社對軋帳時間嚴格規(guī)定，從而使年終會計決算工作真實、準確、及時地得以完成。二、年終會計核算、財務事項說明（一）轄內(nèi)信用社經(jīng)營的基本情況*縣農(nóng)村信用聯(lián)社目前法人治理結(jié)構(gòu)為二級法人模式，統(tǒng)一法人開業(yè)工作正在積極的籌備中，縣聯(lián)社和軍馬場信用社，縣聯(lián)社所轄11個分社(含營業(yè)部)，共13個營業(yè)機

3、構(gòu)。全轄現(xiàn)在在職及退休職工95人，其中正式職工80人，編外人員10人，內(nèi)退2人，退休人員3人。12月末，全轄各項存款 萬元，比年初增加 萬元。各項貸款余額 萬元，比年初增加 萬元，其中：農(nóng)業(yè)貸款余額 萬元，不良貸款余額 萬元。（二）利潤實現(xiàn)和利潤分配情況今年全轄實現(xiàn)利潤總額是 萬元。按33%稅率提取企業(yè)所得稅是 萬元，實現(xiàn)凈利潤為 萬元。按照年終決算工作要求進行分配，按10%提取法定盈余公積金9.7萬元，按10%提取公益金9.7萬元，按10%提取一般準備金9.7萬元，按10%提取勞動分紅9.7萬元。另外，向投資分配部分，聯(lián)社法人社是按自己凈利潤60%分配的，金額是50.3萬元。而軍馬場信用社要

4、按自己法人社的凈利潤向投資者分配，應分7.6萬元。還有6.2萬元計入3031盈余公積金科目中。今年全轄的凈利潤已全部分配，沒有結(jié)余。（三）增資擴股情況股金基本規(guī)范。預計今年末股本金余額可達2530萬元，比去年末凈增305萬元。其中職工股205萬元，法人股10萬元，非職工自然人股2315萬元；資格股1525萬元，投資股825萬元，占比32.61%。今年是統(tǒng)一法人改革工作的重要一年，根據(jù)統(tǒng)一法人改革工作的進展情況及央行專項票據(jù)置換要求，我社擬在2007年初對我社股金進行徹底地規(guī)范，預計到2007年初股金規(guī)范后會下降約600萬元。（四）今年度免交的所得稅金額；（五）今年度實際核銷呆賬金額；（六）今年度實際消化歷史包袱情況；（七）固定資產(chǎn)情況，無形資產(chǎn)情況。（八）其它應付款、其它應收款及遞延資產(chǎn)情況。 本年其它應付款余額為 萬元，本年發(fā)生是164萬元。其中，2004年底提留是 萬元，扣收職工綜合工資 萬元，收養(yǎng)老金個人部分是 萬元，收住房公積金個人部分是 萬元，扣除責任貸款人員工資 萬元。本年其它應收款年底余額是69萬元，本年發(fā)生8萬元。其中：訴訟費1萬元，職工綜合樓工程款7萬元。 遞延資產(chǎn)年末余額是2萬元，本年發(fā)生額2萬元，是文化路分社2004年11月到今年11月份房租