陳玉娜特殊業(yè)務(wù)課件三

1、包商銀行包頭分行運營服務(wù)部課件庫包商銀行包頭分行運營服務(wù)部課件庫-會計業(yè)務(wù)操作會計業(yè)務(wù)操作 規(guī)程篇（規(guī)程篇（20122012年年6 6月版）月版） 第十章第十章 特殊業(yè)務(wù)特殊業(yè)務(wù) 第三節(jié)賬戶日常狀態(tài)維護業(yè)務(wù)第三節(jié)賬戶日常狀態(tài)維護業(yè)務(wù) 主講主講 人：陳玉娜人：陳玉娜 2013 2013年年3 3月月2626日日 賬戶日常賬戶日常 狀態(tài)維護狀態(tài)維護 修改密碼修改密碼換卡、折換卡、折補登折補登折卡解鎖卡解鎖 打印打印 對賬單對賬單 賬戶日常狀態(tài)維護業(yè)務(wù)是指，客戶在柜面經(jīng)常性辦理的非資賬戶日常狀態(tài)維護業(yè)務(wù)是指，客戶在柜面經(jīng)常性辦理的非資 金結(jié)算的業(yè)務(wù)。金結(jié)算的業(yè)務(wù)。 1 1、修改密碼修改密碼交易必須客

2、戶本人攜帶有效身份證件辦理。交易必須客戶本人攜帶有效身份證件辦理。 2 2、換卡、折換卡、折交易完成后，被更換的卡、折必須交回。交易完成后，被更換的卡、折必須交回。存折滿頁換存折滿頁換 折時無需客戶提供有效證件；因破損、消磁等非正常換折時，折時無需客戶提供有效證件；因破損、消磁等非正常換折時， 需客戶提供本人有效證件，如為代理還需提供代理人的有效證需客戶提供本人有效證件，如為代理還需提供代理人的有效證 件，柜員將證件信息摘錄于特殊業(yè)務(wù)通知書背面。借記卡因消件，柜員將證件信息摘錄于特殊業(yè)務(wù)通知書背面。借記卡因消 磁、損壞等原因更換時，必須客戶本人持有效證件方可受理，磁、損壞等原因更換時，必須客戶

3、本人持有效證件方可受理， 嚴(yán)禁他人代辦。嚴(yán)禁他人代辦。 3 3、卡解鎖交卡解鎖交易必須客戶本人攜帶有效身份證件辦理。易必須客戶本人攜帶有效身份證件辦理。 4 4、打印對賬單打印對賬單交易必須客戶本人攜帶有效身份證件辦理。交易必須客戶本人攜帶有效身份證件辦理。 （一）基本規(guī)定 （二）修改密碼（二）修改密碼 1 1、業(yè)務(wù)描述：在客戶未遺忘現(xiàn)有支付憑證的密碼、業(yè)務(wù)描述：在客戶未遺忘現(xiàn)有支付憑證的密碼 前提下，為客戶修改密碼。前提下，為客戶修改密碼。 2 2、前期準(zhǔn)備：、前期準(zhǔn)備： 審核客戶提交的有效身份證件，確認(rèn)是否為本審核客戶提交的有效身份證件，確認(rèn)是否為本 人辦理。人辦理。 留存有效身份證件的復(fù)

4、印件。留存有效身份證件的復(fù)印件。 3 3、系統(tǒng)操作：、系統(tǒng)操作： 普通存折、一本通存折、定期存單普通存折、一本通存折、定期存單 操作路徑：存款操作路徑：存款密碼修改密碼修改 打印項目：特殊業(yè)務(wù)通知書（兩聯(lián)通用憑證）打印項目：特殊業(yè)務(wù)通知書（兩聯(lián)通用憑證） 借記卡借記卡 操作路徑：借記卡操作路徑：借記卡密碼修密碼修 改改 打印項目：特殊業(yè)務(wù)通知書（兩聯(lián)通用憑證）打印項目：特殊業(yè)務(wù)通知書（兩聯(lián)通用憑證） 4 4、傳票處理：、傳票處理： A. A. 特殊業(yè)務(wù)通知書：特殊業(yè)務(wù)通知書： a a、第一聯(lián)蓋、第一聯(lián)蓋“個人業(yè)務(wù)用章個人業(yè)務(wù)用章”，客戶回單，客戶回單 b b、第二聯(lián)蓋、第二聯(lián)蓋“個人業(yè)務(wù)用章個

5、人業(yè)務(wù)用章”“”“經(jīng)辦人名章經(jīng)辦人名章”“”“授權(quán)人簽字授權(quán)人簽字”， 客戶簽字，放在表內(nèi)后?？蛻艉炞?，放在表內(nèi)后。 B. B. 有效身份證件復(fù)印件：有效身份證件復(fù)印件： 蓋蓋“附件附件”（跟特殊業(yè)務(wù)通知書第二聯(lián)）（跟特殊業(yè)務(wù)通知書第二聯(lián)） 5 5、相關(guān)登記：無、相關(guān)登記：無 （三）換卡、折（三）換卡、折 1、業(yè)務(wù)描述： 當(dāng)客戶的卡、折無法繼續(xù)使用時，為客戶換卡、折。當(dāng)客戶的卡、折無法繼續(xù)使用時，為客戶換卡、折。 2、前期準(zhǔn)備： 存折滿頁換折時無需客戶提供有效證件；因破損、消磁等非正存折滿頁換折時無需客戶提供有效證件；因破損、消磁等非正 常換折時，需客戶提供本人有效證件，如為代理還需提供代理常

6、換折時，需客戶提供本人有效證件，如為代理還需提供代理 人的有效證件，柜員將證件信息摘錄于特殊業(yè)務(wù)通知書背面。人的有效證件，柜員將證件信息摘錄于特殊業(yè)務(wù)通知書背面。 借記卡因消磁、損壞等原因更換時，必須客戶本人持有效證件借記卡因消磁、損壞等原因更換時，必須客戶本人持有效證件 方可受理，嚴(yán)禁他人代辦。方可受理，嚴(yán)禁他人代辦。 留存有效身份證件的復(fù)印件。留存有效身份證件的復(fù)印件。 審核客戶交回的卡、折是否為應(yīng)交回的憑證。審核客戶交回的卡、折是否為應(yīng)交回的憑證。 3 3、系統(tǒng)操作：、系統(tǒng)操作： 操作路徑：操作路徑： 存款存款換折換折 打印項目：特殊業(yè)務(wù)通知書、存折封面、存折明細打印項目：特殊業(yè)務(wù)通知書

7、、存折封面、存折明細 操作路徑：操作路徑： 借記卡借記卡卡換卡卡換卡 打印項目：特殊業(yè)務(wù)通知書打印項目：特殊業(yè)務(wù)通知書 4 4、傳票處理：、傳票處理： A. A. 特殊業(yè)務(wù)通知書：特殊業(yè)務(wù)通知書： a a、第一聯(lián)蓋、第一聯(lián)蓋“個人業(yè)務(wù)用章個人業(yè)務(wù)用章”，客戶回單。，客戶回單。 b b、第二聯(lián)蓋、第二聯(lián)蓋“個人業(yè)務(wù)用章個人業(yè)務(wù)用章”“”“經(jīng)辦人名章經(jīng)辦人名章”“”“授權(quán)人簽字授權(quán)人簽字”，客戶簽字，客戶簽字， 放在表內(nèi)后。放在表內(nèi)后。 B. B. 有效身份證件復(fù)印件：蓋有效身份證件復(fù)印件：蓋“附件附件”（跟特殊業(yè)務(wù)通知書第二聯(lián)）。（跟特殊業(yè)務(wù)通知書第二聯(lián)）。 C. C. 新?lián)Q發(fā)的存折：蓋新?lián)Q發(fā)的

8、存折：蓋”個人業(yè)務(wù)用章個人業(yè)務(wù)用章”。 D. D. 舊存折：存折拆線，拆為三頁，每頁左上角蓋舊存折：存折拆線，拆為三頁，每頁左上角蓋“附件附件”（跟特殊業(yè)務(wù)通知書第（跟特殊業(yè)務(wù)通知書第 二聯(lián)），可向客戶提供存折內(nèi)頁的復(fù)印件，剪角破壞磁條處理二聯(lián)），可向客戶提供存折內(nèi)頁的復(fù)印件，剪角破壞磁條處理 。 E. E. 舊借記卡：剪右上角作廢，要求需剪斷磁條一部分，用小號自制信封包起，信舊借記卡：剪右上角作廢，要求需剪斷磁條一部分，用小號自制信封包起，信 封注明卡號和經(jīng)辦柜員號，放在當(dāng)日傳票最后，并在憑證匯總清單的備注欄封注明卡號和經(jīng)辦柜員號，放在當(dāng)日傳票最后，并在憑證匯總清單的備注欄 中寫明作廢卡的數(shù)

9、目。中寫明作廢卡的數(shù)目。 F. F. 備忘付出憑證：自制備忘付出憑證，蓋備忘付出憑證：自制備忘付出憑證，蓋“轉(zhuǎn)訖轉(zhuǎn)訖”“”“經(jīng)辦人名章經(jīng)辦人名章”，跟相應(yīng)的日，跟相應(yīng)的日 結(jié)單匹配。結(jié)單匹配。 5、相關(guān)登記：、相關(guān)登記： 重要空白憑證、有價單證、代保管品保管使用登記簿重要空白憑證、有價單證、代保管品保管使用登記簿 （四）補登折（四）補登折 1、業(yè)務(wù)描述： 通過此交易將相關(guān)交易信息打印到存折上，如代發(fā)工資入賬、 貸款入賬等。 2、前期準(zhǔn)備： 審核存折是否加蓋”個人業(yè)務(wù)用章”。 3、系統(tǒng)操作： 操作路徑：存款補登折 打印項目：存折明細。 4 4、傳票處理：無。、傳票處理：無。 5 5、相關(guān)登記：無

10、。、相關(guān)登記：無。 （五）卡解鎖（五）卡解鎖 1 1、業(yè)務(wù)描述：、業(yè)務(wù)描述： 卡在卡在ATMATM機取款時，連續(xù)輸錯三次密碼，會導(dǎo)致卡被鎖，此機取款時，連續(xù)輸錯三次密碼，會導(dǎo)致卡被鎖，此 時需到柜臺辦理卡解鎖或次日自動解鎖；當(dāng)日累計輸錯九次，時需到柜臺辦理卡解鎖或次日自動解鎖；當(dāng)日累計輸錯九次， 只能到柜臺辦理卡解鎖。只能到柜臺辦理卡解鎖。 2 2、前期準(zhǔn)備：、前期準(zhǔn)備： 審核客戶提交的有效身份證件，確認(rèn)是否為本人辦理。審核客戶提交的有效身份證件，確認(rèn)是否為本人辦理。 客戶需提交被鎖的卡?？蛻粜杼峤槐绘i的卡。 3 3、系統(tǒng)操作：、系統(tǒng)操作： 操作路徑：借記卡操作路徑：借記卡卡解鎖卡解鎖 打印項

11、目：無打印項目：無 4、傳票處理：無、傳票處理：無 5、相關(guān)登記：無、相關(guān)登記：無 （六）打印對賬單（六）打印對賬單 1 1、業(yè)務(wù)描述：、業(yè)務(wù)描述： 為借記卡、普通存折、一本通存折打印對賬單，最早可打為借記卡、普通存折、一本通存折打印對賬單，最早可打 2010.6.172010.6.17（新系統(tǒng)上線）以后的對賬單。（新系統(tǒng)上線）以后的對賬單。 2 2、前期準(zhǔn)備：、前期準(zhǔn)備： 審核客戶提交的有效身份證件，確認(rèn)是否為本人辦理。審核客戶提交的有效身份證件，確認(rèn)是否為本人辦理。 3 3、系統(tǒng)操作：、系統(tǒng)操作： 操作路徑：存款操作路徑：存款打印對賬單打印對賬單 打印項目：使用打印項目：使用241mm 2

12、41mm 規(guī)格紙張，打印對賬單。規(guī)格紙張，打印對賬單。 4、傳票處理：無。、傳票處理：無。 5、相關(guān)登記：無。、相關(guān)登記：無。 情景模擬一情景模擬一 【業(yè)務(wù)描述】【業(yè)務(wù)描述】某支行綜合柜員小李正在為客戶辦理一筆借記卡的某支行綜合柜員小李正在為客戶辦理一筆借記卡的“卡換卡換 卡卡”業(yè)務(wù)，該客戶原卡銷磁，且該卡顯示的戶名就是前來辦理業(yè)務(wù)客業(yè)務(wù)，該客戶原卡銷磁，且該卡顯示的戶名就是前來辦理業(yè)務(wù)客 戶本人的名字。戶本人的名字。 【業(yè)務(wù)處理】【業(yè)務(wù)處理】假如你就是經(jīng)辦柜員小李，請你完成整個假如你就是經(jīng)辦柜員小李，請你完成整個“卡換卡卡換卡”的業(yè)的業(yè) 務(wù)操作。務(wù)操作。 1 1、柜員小王應(yīng)做的前期準(zhǔn)備工作有

13、：、柜員小王應(yīng)做的前期準(zhǔn)備工作有： 2 2、系統(tǒng)操作、系統(tǒng)操作 ： 路徑為路徑為: : 系統(tǒng)錄入時需要輸?shù)膬?nèi)容有：系統(tǒng)錄入時需要輸?shù)膬?nèi)容有： 是否需要授權(quán)（是否需要授權(quán)（ ） 3 3、打印項目及所有憑證需加蓋的印章、相關(guān)簽字：、打印項目及所有憑證需加蓋的印章、相關(guān)簽字： 4 4、給客戶的回單有：、給客戶的回單有： 5 5、柜員傳票應(yīng)如何處理：、柜員傳票應(yīng)如何處理： 6 6、留存資料的整理及相關(guān)登記：、留存資料的整理及相關(guān)登記： 【答案】 1、審核客戶提交的有效身份證件，確認(rèn)是否為本人辦理。 聯(lián)網(wǎng)核查身份證件。 收回被更換的卡，審核客戶交回的卡是否為應(yīng)交回的憑證。 2、路徑為: 借記卡卡換卡 系

14、統(tǒng)錄入時需要輸?shù)膬?nèi)容有：原卡號、新卡號、身份證號 是否需要授權(quán)（是） 3、打印項目：特殊業(yè)務(wù)通知書（兩聯(lián)通用憑證）蓋“個人業(yè)務(wù)用 章”“經(jīng)辦人名章”“授權(quán)人簽字”，客戶簽字。 4、特殊業(yè)務(wù)通知書第一聯(lián)，客戶回單；新卡給客戶。 5、特殊業(yè)務(wù)通知書第二聯(lián)放在表外相應(yīng)科目內(nèi)。 舊借記卡：剪右上角作廢，要求需剪斷磁條一部分，用小號自制信封包 起，信封注明卡號和經(jīng)辦柜員號，放在當(dāng)日傳票最后，并在憑證匯總 清單的備注欄中寫明作廢卡的數(shù)目。 備忘付出憑證：自制備忘付出憑證，蓋“轉(zhuǎn)訖”“經(jīng)辦人名章”，跟相 應(yīng)的日結(jié)單匹配。 6、相關(guān)登記：重空、有價單證、代保管品保管使用登記簿。 情景模擬二情景模擬二 【業(yè)務(wù)描

15、述】【業(yè)務(wù)描述】某支行儲蓄柜員小許正在為客戶辦理一本通存折某支行儲蓄柜員小許正在為客戶辦理一本通存折 “修改密碼修改密碼”的業(yè)務(wù)，該存折是客戶的工資折，單位統(tǒng)一的密的業(yè)務(wù)，該存折是客戶的工資折，單位統(tǒng)一的密 碼，客戶想改成自己常用密碼，前來辦業(yè)務(wù)的為客戶本人。碼，客戶想改成自己常用密碼，前來辦業(yè)務(wù)的為客戶本人。 【業(yè)務(wù)處理】【業(yè)務(wù)處理】假如你就是經(jīng)辦柜員小許，請你完成整個假如你就是經(jīng)辦柜員小許，請你完成整個“修改密修改密 碼碼”的業(yè)務(wù)操作。的業(yè)務(wù)操作。 1 1、柜員小許應(yīng)做的前期準(zhǔn)備工作有：、柜員小許應(yīng)做的前期準(zhǔn)備工作有： 2 2、系統(tǒng)操作、系統(tǒng)操作 ： 路徑為路徑為: : 系統(tǒng)錄入時需要輸?shù)膬?nèi)容有：系統(tǒng)錄入時需要輸?shù)膬?nèi)容有： 是否需要授權(quán)（是否需要授權(quán)（ ） 3 3、打印項目及所有憑證需加蓋的印章、相關(guān)簽字：、打印項目及所有憑證需加蓋的印章、相關(guān)簽字： 4 4、給客戶的回單有：、給客戶的回單有： 5 5、柜員傳票應(yīng)如何處理：、柜員傳票應(yīng)如何處理： 6 6、留存資料的整理及