北部灣銀行審計(jì)信息系統(tǒng)介紹整體介紹20100719

1、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 服務(wù)運(yùn)營服務(wù)運(yùn)營 -中信審計(jì)信息系統(tǒng)解決方案中信審計(jì)信息系統(tǒng)解決方案 1 主要議題主要議題 基本情況介紹基本情況介紹 審計(jì)信息系統(tǒng)項(xiàng)目建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)信息系統(tǒng)項(xiàng)目建設(shè)風(fēng)險(xiǎn) 系統(tǒng)技術(shù)部分介紹系統(tǒng)技術(shù)部分介紹 中信審計(jì)系統(tǒng)特點(diǎn)分析中信審計(jì)系統(tǒng)特點(diǎn)分析 產(chǎn)品演示產(chǎn)品演示 雄厚的公司實(shí)力，良好的聲譽(yù)雄厚的公司實(shí)力，良好的聲譽(yù) 3 公司基本情況介紹公司基本情況介紹 主要成功案例主要成功案例 主要客戶主要客戶 主要資質(zhì)及客戶媒體評價(jià)主要資質(zhì)及客戶媒體評價(jià) 7 建設(shè)目標(biāo)（建設(shè)目標(biāo)（Object） page8 主要資質(zhì)主要資質(zhì) 建設(shè)目標(biāo)（建設(shè)目標(biāo)（Object） page9 非現(xiàn)場審計(jì)系統(tǒng)著作權(quán)

2、非現(xiàn)場審計(jì)系統(tǒng)著作權(quán) 建設(shè)目標(biāo)（建設(shè)目標(biāo)（Object） page10 非現(xiàn)場審計(jì)系統(tǒng)榮譽(yù)證書非現(xiàn)場審計(jì)系統(tǒng)榮譽(yù)證書 page11 “中國建設(shè)銀行和中信銀行在非現(xiàn)場領(lǐng)域的模式代表了國內(nèi) 非現(xiàn)場審計(jì)的一個(gè)新的標(biāo)準(zhǔn)和模式。這種以數(shù)據(jù)和模型來解決 問題的理念，這種不拘泥于規(guī)則來發(fā)現(xiàn)問題的方法，顛覆了原 有的審計(jì)模式，給內(nèi)部審計(jì)帶來了的是理念和審計(jì)技術(shù)上的突 破。這種模式的產(chǎn)生使中國的內(nèi)部審計(jì)走向國際化標(biāo)準(zhǔn)成為可 能?！?全國政協(xié)委員 中國內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)副會(huì)長 內(nèi)部審計(jì)準(zhǔn)則委員會(huì)主任 廈門大學(xué)教授 博士生導(dǎo)師王光遠(yuǎn)博士 內(nèi)審協(xié)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)評價(jià)內(nèi)審協(xié)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)評價(jià) 監(jiān)管部門評價(jià)監(jiān)管部門評價(jià) 中國銀監(jiān)會(huì)中國銀監(jiān)會(huì) “

3、中信網(wǎng)絡(luò)科技稽核系統(tǒng)中信網(wǎng)絡(luò)科技稽核系統(tǒng) 全面提升銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理全面提升銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理 有效性有效性” 中信銀行審計(jì)部總經(jīng)理：林爭躍中信銀行審計(jì)部總經(jīng)理：林爭躍 稱我們的產(chǎn)品是中國版的稱我們的產(chǎn)品是中國版的SAS建總行審計(jì)部總經(jīng)理：楊軍建總行審計(jì)部總經(jīng)理：楊軍 中國銀行和浦發(fā)銀行的審計(jì)部領(lǐng)導(dǎo)也非常認(rèn)可我們的中國銀行和浦發(fā)銀行的審計(jì)部領(lǐng)導(dǎo)也非常認(rèn)可我們的 系統(tǒng)理念，準(zhǔn)備按照我們的理念進(jìn)行系統(tǒng)規(guī)劃。系統(tǒng)理念，準(zhǔn)備按照我們的理念進(jìn)行系統(tǒng)規(guī)劃。 “該系統(tǒng)全面提升中信銀行業(yè)該系統(tǒng)全面提升中信銀行業(yè) 風(fēng)險(xiǎn)管理水平風(fēng)險(xiǎn)管理水平 招商銀行審計(jì)部助理：熊曉玲招商銀行審計(jì)部助理：熊曉玲 “這才是我們想要的系統(tǒng)，我

4、這才是我們想要的系統(tǒng)，我 們已經(jīng)落后了們已經(jīng)落后了 主要客戶評價(jià)主要客戶評價(jià) 主要客戶評價(jià)主要客戶評價(jià) 中國金融電腦中國金融電腦21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 “產(chǎn)品理念非常領(lǐng)先，可以廣泛適用產(chǎn)品理念非常領(lǐng)先，可以廣泛適用 各種不同規(guī)模的金融機(jī)構(gòu)各種不同規(guī)模的金融機(jī)構(gòu)” “中信網(wǎng)絡(luò)科技風(fēng)控產(chǎn)品，中信網(wǎng)絡(luò)科技風(fēng)控產(chǎn)品， 幫助銀行構(gòu)建高效的風(fēng)險(xiǎn)幫助銀行構(gòu)建高效的風(fēng)險(xiǎn) 管理機(jī)制。管理機(jī)制?！?服務(wù)內(nèi)容 產(chǎn)品 業(yè)務(wù) 模型 專家 團(tuán)隊(duì) 其他行 經(jīng)驗(yàn) 系統(tǒng) 升級 數(shù)據(jù) 梳理 系統(tǒng)應(yīng)用 擴(kuò)展 功能擴(kuò)展功能擴(kuò)展 運(yùn)營系統(tǒng)升級運(yùn)營系統(tǒng)升級 業(yè)務(wù)發(fā)展業(yè)務(wù)發(fā)展 已經(jīng)建立非現(xiàn)場審計(jì)系 統(tǒng)銀行的經(jīng)驗(yàn) 流行熱點(diǎn)問題 外聘專

5、家，研究機(jī)構(gòu) 咨詢團(tuán)隊(duì) 完整的風(fēng)控產(chǎn)品體系完整的風(fēng)控產(chǎn)品體系 16 審計(jì)產(chǎn)品發(fā)展歷程審計(jì)產(chǎn)品發(fā)展歷程 19982007 2009 以財(cái)務(wù)和業(yè)務(wù)指以財(cái)務(wù)和業(yè)務(wù)指 標(biāo)為主部署預(yù)警標(biāo)為主部署預(yù)警 指標(biāo)指標(biāo). 應(yīng)用國外靈活的數(shù)應(yīng)用國外靈活的數(shù) 據(jù)分析工具部署審據(jù)分析工具部署審 計(jì)模型計(jì)模型 構(gòu)建完整的風(fēng)險(xiǎn)控制體系構(gòu)建完整的風(fēng)險(xiǎn)控制體系 囊括了風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評囊括了風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評 估、風(fēng)險(xiǎn)分析和計(jì)量的綜估、風(fēng)險(xiǎn)分析和計(jì)量的綜 合系統(tǒng)合系統(tǒng) 起點(diǎn)高起點(diǎn)高 2004 基于獨(dú)立數(shù)據(jù)庫的，基于獨(dú)立數(shù)據(jù)庫的， 以發(fā)現(xiàn)問題為主的以發(fā)現(xiàn)問題為主的 非現(xiàn)場非現(xiàn)場+管理信息管理信息 系統(tǒng)系統(tǒng) 18 輔助工具與審計(jì)系統(tǒng)的

6、區(qū)別輔助工具與審計(jì)系統(tǒng)的區(qū)別 系統(tǒng)架構(gòu)系統(tǒng)架構(gòu) 審計(jì)產(chǎn)品體系審計(jì)產(chǎn)品體系 四大子系統(tǒng)既相互依存，又可獨(dú)立 存在。整體上可以組裝成一個(gè)綜合 的審計(jì)信息系統(tǒng)，也可以各自靈活 組裝。 審計(jì)信息系統(tǒng)審計(jì)信息系統(tǒng) 審計(jì)知識庫子系統(tǒng)審計(jì)知識庫子系統(tǒng) 非現(xiàn)場審計(jì)子系統(tǒng)非現(xiàn)場審計(jì)子系統(tǒng) 審計(jì)管理信息子系統(tǒng)審計(jì)管理信息子系統(tǒng) 內(nèi)控評價(jià)子系統(tǒng)內(nèi)控評價(jià)子系統(tǒng) 子系統(tǒng)之間關(guān)系子系統(tǒng)之間關(guān)系 先進(jìn)的系統(tǒng)設(shè)計(jì)理念先進(jìn)的系統(tǒng)設(shè)計(jì)理念 21 審計(jì)信息系統(tǒng)核心主線審計(jì)信息系統(tǒng)核心主線-問題詞條問題詞條 內(nèi)控評價(jià)內(nèi)控評價(jià) 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 風(fēng)險(xiǎn)模型風(fēng)險(xiǎn)模型 綜合定性及定量風(fēng) 險(xiǎn)為基礎(chǔ)的，對機(jī) 構(gòu)和產(chǎn)品基于問題 詞條的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 針

7、對定性的問題詞 條通過主觀的評價(jià) 形成內(nèi)控評價(jià)體系 對定量的控制點(diǎn)進(jìn) 行預(yù)警監(jiān)控和分析， 并生成各個(gè)詞條的 結(jié)果 審計(jì)作業(yè)審計(jì)作業(yè) 工作流工作流 -以各個(gè)業(yè)務(wù)單元的 問題詞條為主線進(jìn) 行審計(jì)工作 問題詞條問題詞條 基于風(fēng)險(xiǎn)矩陣的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法基于風(fēng)險(xiǎn)矩陣的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法 23 業(yè)務(wù)整理業(yè)務(wù)整理 24 窮舉銀行各業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)矩陣，問題詞條落地，風(fēng) 險(xiǎn)指標(biāo)體系建立。 應(yīng)用審計(jì)系統(tǒng)的工作方式應(yīng)用審計(jì)系統(tǒng)的工作方式 提交現(xiàn)場驗(yàn)證提交現(xiàn)場驗(yàn)證 提交非現(xiàn)場提交非現(xiàn)場 作業(yè)流程作業(yè)流程 管理管理 事后事后 內(nèi)控內(nèi)控 評價(jià)評價(jià) 統(tǒng)計(jì)統(tǒng)計(jì) 報(bào)表報(bào)表 現(xiàn)場審現(xiàn)場審 計(jì)計(jì) 分析分析 工具工具 規(guī)則規(guī)則

8、 引擎引擎 指指 標(biāo)標(biāo) 引引 擎擎 非現(xiàn)場非現(xiàn)場 審計(jì)審計(jì) 先進(jìn)的審計(jì)信息系統(tǒng)先進(jìn)的審計(jì)信息系統(tǒng)-完整的解決方案完整的解決方案 覆蓋全部審計(jì)業(yè)務(wù)覆蓋全部審計(jì)業(yè)務(wù) 定量、定性風(fēng)險(xiǎn)分析定量、定性風(fēng)險(xiǎn)分析 延伸的應(yīng)用（合規(guī)、風(fēng)延伸的應(yīng)用（合規(guī)、風(fēng) 險(xiǎn)管理、運(yùn)營）險(xiǎn)管理、運(yùn)營） 后臺數(shù)據(jù)后臺數(shù)據(jù) (SQL, DB2, XML/A, ODBC, Oracle, Custom) 前臺數(shù)據(jù)前臺數(shù)據(jù) ( Excel, txt) 柜員違規(guī)柜員違規(guī) 客戶經(jīng)理違規(guī)客戶經(jīng)理違規(guī) 利率利率 匯率匯率 股市股市 先進(jìn)的審計(jì)信息系統(tǒng)先進(jìn)的審計(jì)信息系統(tǒng)-前瞻性功能設(shè)計(jì)前瞻性功能設(shè)計(jì) 綜合授信綜合授信 假按揭假按揭 抵質(zhì)押物抵

9、質(zhì)押物 先進(jìn)的審計(jì)信息系統(tǒng)先進(jìn)的審計(jì)信息系統(tǒng)-穿透式數(shù)據(jù)主題域設(shè)計(jì)穿透式數(shù)據(jù)主題域設(shè)計(jì) 賬務(wù)信息賬務(wù)信息 客戶信息客戶信息 機(jī)構(gòu)信息機(jī)構(gòu)信息 數(shù)據(jù)主題域規(guī)劃數(shù)據(jù)主題域規(guī)劃 29 元數(shù)據(jù)概念模型元數(shù)據(jù)概念模型 數(shù)據(jù)建模的作用數(shù)據(jù)建模的作用 將多個(gè)字段合并 在一起，簡化數(shù) 據(jù)之間關(guān)聯(lián)。 方便性 數(shù)據(jù) 模型 系統(tǒng)整合 多個(gè)系統(tǒng)數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)字 段 名 稱 不 同 ， 通 過 KEY便于理解字段含 義，方便數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)。 如：業(yè)務(wù)合同（協(xié)議） KEY 唯一性 跨系統(tǒng)的數(shù)據(jù)關(guān)系整合， KEY字段在HDS具有唯一性 高效性 提高查詢效率、減少系統(tǒng) 復(fù)雜性、重復(fù)性、提高數(shù) 據(jù)分析的效率 在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中起到的作用在銀

10、行風(fēng)險(xiǎn)管理中起到的作用 32 page33 系統(tǒng)全景風(fēng)險(xiǎn)分析系統(tǒng)全景風(fēng)險(xiǎn)分析 信息技術(shù) 金融產(chǎn)品 業(yè)務(wù)界定 數(shù)據(jù)環(huán)境 整體認(rèn)知 心理期許 審計(jì)信息系統(tǒng)的建設(shè)不可能是一步到位的， 需要長期、持續(xù)的投入和努力，它與很多因素相互作用。 34 建立數(shù)據(jù)中心，積累數(shù)據(jù)；建立數(shù)據(jù)中心，積累數(shù)據(jù)； 注重?cái)?shù)據(jù)挖掘和分析；注重?cái)?shù)據(jù)挖掘和分析； 靈活的模型部署工具和規(guī)范的工作流程；靈活的模型部署工具和規(guī)范的工作流程； 實(shí)現(xiàn)全員參與的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。實(shí)現(xiàn)全員參與的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。 定性風(fēng)險(xiǎn)和定量風(fēng)險(xiǎn)結(jié)合分析；定性風(fēng)險(xiǎn)和定量風(fēng)險(xiǎn)結(jié)合分析； 系統(tǒng)為提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平采取的措施系統(tǒng)為提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平采取的措施 35 充分發(fā)揮審

11、計(jì)第三道防線的監(jiān)督作用；充分發(fā)揮審計(jì)第三道防線的監(jiān)督作用； 實(shí)現(xiàn)了對風(fēng)險(xiǎn)的識別、評估和計(jì)量；實(shí)現(xiàn)了對風(fēng)險(xiǎn)的識別、評估和計(jì)量； 帶來全新的業(yè)務(wù)梳理和監(jiān)控方法；帶來全新的業(yè)務(wù)梳理和監(jiān)控方法； 培養(yǎng)了審計(jì)隊(duì)伍，提升了工作能力；培養(yǎng)了審計(jì)隊(duì)伍，提升了工作能力； 系統(tǒng)給銀行帶來的影響系統(tǒng)給銀行帶來的影響 審計(jì)信息系統(tǒng)架構(gòu)審計(jì)信息系統(tǒng)架構(gòu) 36 先進(jìn)的系統(tǒng)是如何規(guī)劃的？先進(jìn)的系統(tǒng)是如何規(guī)劃的？ 項(xiàng)目項(xiàng)目 管理管理 審計(jì)審計(jì) 測試測試 審計(jì)審計(jì) 整改整改 統(tǒng)計(jì)統(tǒng)計(jì) 報(bào)表報(bào)表 審計(jì)審計(jì) 查詢查詢 場景查詢場景查詢 系統(tǒng)核心功能系統(tǒng)核心功能 page38 風(fēng)險(xiǎn)評估和內(nèi)控評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)評估和內(nèi)控評價(jià) 模型、指標(biāo)、監(jiān)測模

12、型、指標(biāo)、監(jiān)測 審計(jì)工作流審計(jì)工作流 以人為本，全員參加，以捕捉風(fēng)險(xiǎn) 為己任，直接集中、共享和快速復(fù) 用大量審計(jì)專家的技巧和經(jīng)驗(yàn)。 數(shù)據(jù)加載分析數(shù)據(jù)加載分析 39 數(shù)據(jù)導(dǎo)入機(jī)制和能力如何？數(shù)據(jù)導(dǎo)入機(jī)制和能力如何？-可視化多維數(shù)據(jù)處理方式可視化多維數(shù)據(jù)處理方式 后臺數(shù)據(jù)后臺數(shù)據(jù) (SQL, DB2, XML/A, ODBC, Oracle, Custom) 海量定期后臺數(shù)海量定期后臺數(shù) 據(jù)處理據(jù)處理（50G50G兩小時(shí)）兩小時(shí)） 前臺多格式模板前臺多格式模板 處理處理 前臺數(shù)據(jù)前臺數(shù)據(jù) ( Excel, txt) 數(shù)據(jù)處理流程數(shù)據(jù)處理流程 41 核心系統(tǒng)核心系統(tǒng) 信貸系統(tǒng)信貸系統(tǒng) 其他系統(tǒng)其他系

13、統(tǒng) 落地?cái)?shù)據(jù)落地?cái)?shù)據(jù) 文件到達(dá)監(jiān)聽程序文件到達(dá)監(jiān)聽程序 TEL處理 數(shù)據(jù)增量比對數(shù)據(jù)增量比對數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查數(shù)據(jù)映射處理數(shù)據(jù)映射處理裝載數(shù)據(jù)裝載數(shù)據(jù)關(guān)閉時(shí)間窗口關(guān)閉時(shí)間窗口 AMC控制臺 任務(wù)配置任務(wù)配置任務(wù)監(jiān)控任務(wù)監(jiān)控日志查詢?nèi)罩静樵?總分檢查報(bào)告總分檢查報(bào)告數(shù)據(jù)質(zhì)量報(bào)告數(shù)據(jù)質(zhì)量報(bào)告數(shù)據(jù)裝載報(bào)告數(shù)據(jù)裝載報(bào)告 數(shù)據(jù)質(zhì)量的度量數(shù)據(jù)質(zhì)量的度量 名稱名稱描述描述低劣的數(shù)據(jù)質(zhì)量范例低劣的數(shù)據(jù)質(zhì)量范例 確定性確定性 數(shù)據(jù)具有一個(gè)一致同意的業(yè)務(wù)定義 和計(jì)算規(guī)則 在企業(yè)內(nèi)，不同部門使用不同的算法和源數(shù)據(jù) 計(jì)算凈資產(chǎn)回報(bào)率（RONA），凈現(xiàn)值（ NPV），在利息、稅、攤銷之前的盈 利收入（EBITA）

14、。 有效性有效性 數(shù)據(jù)與它的定義（數(shù)據(jù)類型， 格 式，內(nèi)容）相符合 客戶記錄包含數(shù)字或亂碼，無法使用。 唯一性唯一性 數(shù)據(jù)是獨(dú)一無二的 沒有復(fù)本兩個(gè)客戶具有相同的身分證號。 完整性完整性 數(shù)據(jù)是不可缺的 或 與另一個(gè)數(shù)據(jù) 關(guān)連的。 產(chǎn)品記錄缺少一個(gè)值，如重量。 結(jié)婚（y/n）字段應(yīng)該是一個(gè)“y”或“n”的非-空值 ，但實(shí)際上是一個(gè)“空”值。 一致性一致性 數(shù)據(jù)元素不會(huì)因?yàn)橛辛肆硪粋€(gè)數(shù)據(jù) 而產(chǎn)生變化或自相矛盾。 客戶訂單記錄的運(yùn)輸日期比訂單日期早。 及時(shí)性及時(shí)性 數(shù)據(jù)代表某業(yè)務(wù)活動(dòng)的產(chǎn)出物的最 當(dāng)前信息 客戶記錄的參考地址是以前的。 準(zhǔn)確性準(zhǔn)確性 恰當(dāng)?shù)刂概闪藬?shù)據(jù)值客戶分類具有一個(gè)不準(zhǔn)確或無效的

15、層次。 精確性精確性 數(shù)據(jù)只能按它被界定的定義去使用 ，即，數(shù)據(jù)特征被理解和準(zhǔn)確 地應(yīng)用的程度 產(chǎn)品代碼被用于不同記錄的不同產(chǎn)品類型。 數(shù)據(jù)質(zhì)量的度量數(shù)據(jù)質(zhì)量的度量 43 核心系統(tǒng)核心系統(tǒng) 4T/50G 財(cái)務(wù)系統(tǒng)財(cái)務(wù)系統(tǒng) 2G/0.1G 個(gè)人信貸系統(tǒng)個(gè)人信貸系統(tǒng) 2G/0.2G 公司信貸系統(tǒng)公司信貸系統(tǒng) 3G/0.3G 資金系統(tǒng)資金系統(tǒng) 3G/3G 數(shù)據(jù)量數(shù)據(jù)量 數(shù)據(jù)處理能力案例數(shù)據(jù)處理能力案例 中信銀行中信銀行 國際業(yè)務(wù)系統(tǒng)國際業(yè)務(wù)系統(tǒng) 400G/0.5G 系統(tǒng)安全措施系統(tǒng)安全措施 44 45 業(yè)務(wù)敏感數(shù)據(jù) 審計(jì)發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)數(shù)據(jù) 用戶個(gè)人數(shù)據(jù)安全 系統(tǒng)的安全策略體現(xiàn)在四系統(tǒng)的安全策略體現(xiàn)在四 個(gè)

16、方面：個(gè)方面： 訪問安全性訪問安全性 控制安全性控制安全性 數(shù)據(jù)安全性數(shù)據(jù)安全性 事后安全跟蹤機(jī)制事后安全跟蹤機(jī)制 系統(tǒng)登錄時(shí)認(rèn)證和系統(tǒng)登錄時(shí)認(rèn)證和 授權(quán)授權(quán) 密碼管理策略密碼管理策略 限制同一帳號登錄限制同一帳號登錄 會(huì)話超時(shí)會(huì)話超時(shí) 審計(jì)數(shù)據(jù)安全是如何保障的？審計(jì)數(shù)據(jù)安全是如何保障的？ 建設(shè)目標(biāo)（建設(shè)目標(biāo)（Object） page46 非現(xiàn)場審計(jì)系統(tǒng)產(chǎn)品特點(diǎn)非現(xiàn)場審計(jì)系統(tǒng)產(chǎn)品特點(diǎn) The risk of visual The risk of visual modeling platformmodeling platform 可視化風(fēng)險(xiǎn)建模平臺可視化風(fēng)險(xiǎn)建模平臺 Flexible engin

17、e indicatorsFlexible engine indicators 靈活的指標(biāo)引擎靈活的指標(biāo)引擎 Powerful data Powerful data Handling mechanismHandling mechanism 強(qiáng)大數(shù)據(jù)處理機(jī)制強(qiáng)大數(shù)據(jù)處理機(jī)制 Dimensional wind Insurance to show the wayDimensional wind Insurance to show the way 多維立體風(fēng)險(xiǎn)展現(xiàn)方式多維立體風(fēng)險(xiǎn)展現(xiàn)方式 Break business arriers Break business arriers Scene query Scene query echanismechanism 打破業(yè)務(wù)壁壘打破業(yè)務(wù)壁壘 場景查詢機(jī)制場景查詢機(jī)制 In line with the audit In line with the audit of special Point of special Point security mechanismsecurity mechanism 符合審計(jì)特點(diǎn)安全機(jī)制符合審計(jì)特點(diǎn)安全機(jī)制 建設(shè)目標(biāo)（建設(shè)目標(biāo)（Object） page47 項(xiàng)目實(shí)施步驟項(xiàng)目實(shí)施步驟 47 以數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，通過審 計(jì)模型的建設(shè)，實(shí)現(xiàn)對銀行的各流程進(jìn)