反洗錢工作考核辦法.doc

1、。* 農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢工作考核辦法第一章總則第一條為加強全行反洗錢工作，提升反洗錢工作質(zhì)量，科學(xué)評價反洗錢管理工作，根據(jù)中華人民共和國反洗錢法金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定* 農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢工作實施細則等相關(guān)法律制度的要求，結(jié)合我行實際，制定本辦法。第二條 反洗錢工作考核以“日常監(jiān)測、全面檢查、定期通報、年度總評”為原則，采取現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查相結(jié)合，以非現(xiàn)場檢查為主的方式?？己嗽u分綜合監(jiān)察審計部門檢查及外部檢查結(jié)果，年度考核結(jié)果納入全行目標(biāo)考核體系。第三條 考核評分采取百分制，酌情加分項目最高不超過 10 分。第四條 本辦法適用于總行對轄內(nèi)各支行、營業(yè)部、分理處（以下簡稱

2、“各營業(yè)機構(gòu)” ）反洗錢工作考核。第二章考核內(nèi)容及權(quán)重第五條對各營業(yè)機構(gòu)反洗錢工作的考核項目及權(quán)重為：控制環(huán)境 20%、政策法規(guī)執(zhí)行50%、風(fēng)險管理 20%、監(jiān)督評價與糾正10%。具體項目包括：（一）控制環(huán)境（ 20 分）1、反洗錢組織架構(gòu)（2 分）2. 負責(zé)人對反洗錢工作履職情況（ 3 分）。3. 反洗錢制度建設(shè)（ 5 分）。- 1 - 1 -。4. 反洗錢人員培訓(xùn)（ 5 分）。5. 反洗錢宣傳（ 5 分）。（二）政策法規(guī)執(zhí)行（ 50 分）1. 客戶身份識別和風(fēng)險分類（ 20 分）。2. 大額和可疑交易報告（ 20 分）。3. 客戶身份資料和交易記錄保存（ 10 分）。（三）風(fēng)險管理（ 20

3、 分）1. 風(fēng)險識別與評估（ 10 分）。2. 風(fēng)險管控（ 10 分）。（四）監(jiān)督評價與糾正（10 分）1、內(nèi)部監(jiān)督檢查的整改（5 分）2、反洗錢資料上報情況（5 分）第六條對下列情形酌情加分：（一）單位或個人反洗錢工作受到人民銀行書面表彰的；（二）反洗錢調(diào)研文章或經(jīng)驗推介材料等被市級以上（含市級）公開刊物發(fā)表的；（三）在省聯(lián)社或人民銀行舉辦的各類反洗錢競賽活動中獲得前三名的；（四）提供重要線索，使得洗錢案件得以偵破的；（五）其它適合加分的情形。其中：一、二、三、五項最高加分為5 分，第四項最高加分為10 分。一、三項中省級加5 分，市級加3 分，縣級加1 分；二項中國家級加 5 分，省級加3

4、 分，市級加1 分。- 2 -。- 2 -。第三章考核依據(jù)及程序第七條 對各營業(yè)機構(gòu)反洗錢工作的考核，由總行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室依據(jù)現(xiàn)場檢查、日常履職、非現(xiàn)場報送情況進行綜合考核評價?？傂蟹聪村X領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室原則上每年至少牽頭組織一次反洗錢專項檢查，對營業(yè)機構(gòu)檢查覆蓋面應(yīng)至少達到20%。第八條 反洗錢專項檢查應(yīng)于每年 11 月 15 日前完成。對營業(yè)機構(gòu)考核評價應(yīng)在每年 12 月底完成并進行通報。第四章責(zé)任追究第九條 對未能有效履行反洗錢職責(zé)，落實總行反洗錢相關(guān)工作不到位且考核評分低于 70 分的營業(yè)機構(gòu)，取消其在總行的年度考評中評優(yōu)評先參評資格并進行全行通報處理，對相關(guān)責(zé)任人處以300-30

5、00 元的經(jīng)濟處罰。第十條營業(yè)機構(gòu)有下列行為之一的，由總行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負責(zé)的責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：（一）對未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；（二）未按照規(guī)定對員工進行反洗錢培訓(xùn)的。第十一條營業(yè)機構(gòu)有下列行為之一的，由總行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重且受到人民銀行處罰的，依照人民銀行處罰情況進行酌情處罰：（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、。- 3 - 3 -。假名賬戶的；（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。營業(yè)機構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負責(zé)的責(zé)任人員給予紀(jì)律處分及經(jīng)濟處罰；對于情節(jié)特別嚴(yán)重且致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負責(zé)的責(zé)任人員給予組織及其它處理。第十二條 對違反中華人民共和國反洗錢法相關(guān)規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第五章附則第十三條本辦法由 * 農(nóng)村商業(yè)銀行負責(zé)解釋和修訂。第