對公客戶經理崗位資格考試培訓PPT學習教案

1、會計學1 對公客戶經理崗位資格考試培訓對公客戶經理崗位資格考試培訓 有助于轉培訓 有助于考出好成績 有助于客戶經理管理 實現(xiàn)規(guī)范化、正規(guī)化 和經常化 圍繞教材本身，對教材進行梳理，了解這 本教材的基本特點、基本結構和知識重點。 對培訓考試的習題類型和一些難題進行講解。 第1頁/共31頁 v 目的目的 將教材作為對公客戶經理掌握入門知識和基本技能的重要工 具。 將培訓教材作為對公前臺部門開展對公業(yè)務工作的重要參考 。 第2頁/共31頁 公共基礎公共基礎專業(yè)知識專業(yè)知識典型案例典型案例 農 業(yè) 銀 行 發(fā) 展 概 況 農 業(yè) 銀 行 對 公 業(yè) 務 對 公 資 產 業(yè) 務 管 理 對 公 負 債

2、業(yè) 務 對 公 中 間 業(yè) 務 對 公 資 產 業(yè) 務 主 要 產 品 對 公 業(yè) 務 市 場 營 銷 與 客 戶 管 理 16 個 典 型 案 例 對 公 業(yè) 務 的 合 規(guī) 管 理 對 公 業(yè) 務 的 風 險 管 理 第3頁/共31頁 有2個或2個以上選項是正確的，選對1個得0.25， 全部選對得1分，多選或選錯則整題不得分 在題目的4個選項中，只有1個選項是正確的，選錯或不選均不得分 請判斷題目陳述內容的正確性，正確選A，錯誤選B，選錯或不選均不得分 判斷題判斷題40題，每題題，每題0.5分，共分，共20分分 單選題單選題80題，每題題，每題0.5分，共分，共40分分 多選題多選題40題

3、，每題題，每題1分，共分，共40分分 第4頁/共31頁 考試題型講解考試題型講解示例：判斷題示例：判斷題 第5頁/共31頁 考試題型講解考試題型講解示例：單選題示例：單選題 第6頁/共31頁 考試題型講解考試題型講解示例：多選題示例：多選題 第7頁/共31頁 考試題型講解考試題型講解難題解析難題解析 第8頁/共31頁 農業(yè)銀行農業(yè)銀行 發(fā)展概況發(fā)展概況 發(fā)展歷程 發(fā)展現(xiàn)狀 發(fā)展戰(zhàn)略 企業(yè)文化 第9頁/共31頁 v第一節(jié)關于農業(yè)銀行的發(fā)展歷程。要求對公客戶經理主要掌握農業(yè)銀 行發(fā)展的主要脈絡，從專業(yè)支農、商業(yè)化改革到股份制改造所經歷的 主要階段和一些具有里程碑性質的重大事件 。 1951年8月，

4、農業(yè)合作銀行正式成立； 1955年3月，中國農業(yè)銀行成立； 1979年2月，中國農業(yè)銀行恢復成立； 1994年，向中國農業(yè)發(fā)展銀行劃轉了政策性業(yè)務，開始向國有商業(yè)銀行轉軌； 1996年，與農村信用社脫離行政隸屬關系，進入全面向商業(yè)銀行轉軌的新階段； 2009年1月16日，中國農業(yè)銀行股份有限公司掛牌成立； 2010年7月15日，中國農業(yè)銀行股份有限公司在A股上市，股票代碼（601288），7月16日在H股上市。 第10頁/共31頁 v第二節(jié)關于農業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀。要求對公客戶經理主要掌握農業(yè)銀行 在國內銀行居行業(yè)領先地位的領域和競爭優(yōu)勢。 居行業(yè)領先地位的領域 以個人客戶數(shù)量計，農業(yè)銀行是中國最

5、大的零售銀行； 擁有大型商業(yè)銀行中覆蓋范圍最廣泛的境內物理網絡和數(shù)量最多的ATM； 銀行卡發(fā)卡總量、卡存款、借記卡消費額指標連續(xù)四年居同業(yè)第一； 代理新單保費規(guī)模居同業(yè)第一； 是國內第二大托管銀行和國內最大的保險資金托管銀行； “2008 年度中國企業(yè)信息化500 強”中排名第五； 2009 年，農業(yè)銀行榮獲亞洲銀行家雜志“現(xiàn)金管理成就獎（中國區(qū)域）”、銀行家雜志“公司業(yè)務類金融產品十佳獎”； 2008 年，農業(yè)銀行榮獲VISA 國際組織評選的“業(yè)務卓越進步獎”和萬事達卡國際組織評選的“最佳產品設計獎”。 第11頁/共31頁 競爭優(yōu)勢 顯著受益于未來中國城鄉(xiāng)經濟的協(xié)同發(fā)展 覆蓋全國的網絡體系與

6、電子銀行渠道的有機結合 龐大、多元化且富有潛力的客戶基礎 強大的存款基礎帶來穩(wěn)定、低成本的資金來源 快速成長的中間業(yè)務 持續(xù)強化的風險管理與內部控制 領先的信息技術平臺 經驗豐富的管理團隊 第12頁/共31頁 競爭優(yōu)勢中的以下知識點要重點掌握 農業(yè)銀行擁有遍布全國的經營網絡，分支機構數(shù)量在大型商業(yè)銀行中位居首位，擁有23624 家境內機構； 農業(yè)銀行擁有約260 萬個公司客戶； 與國務院國資委下屬129 家大型中央企業(yè)中的62 家企業(yè)建立了緊密的合作關系；與國內59 家保險公司、93 家證券公司、161 家期貨公司等金融機構開展業(yè)務合作； 負債業(yè)務在規(guī)模方面居于同業(yè)領先地位，在結構與成本方面長

7、期占據領先地位，連續(xù)保持大型商業(yè)銀行中境內存款付息率的最低水平； 連續(xù)四年蟬聯(lián)中國最大的銀行卡發(fā)卡行。 第13頁/共31頁 v第三節(jié)關于農業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃。要求對公客戶經理了解農業(yè)銀行 發(fā)展的主要戰(zhàn)略規(guī)劃，包括“3510”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、服務“三農”和 “藍海戰(zhàn)略”以及重點城市行優(yōu)先發(fā)展戰(zhàn)略的基本內容 。重要知識 點： “3510”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，即三年發(fā)生顯著變化，五年發(fā)生根本變化，十年建成世界一流 銀行的中長期戰(zhàn)略目標； 面向“三農”，是黨中央、國務院對農業(yè)銀行首要的、基本的要求，是農業(yè)銀行改革 發(fā)展的永恒主題和必須堅持的第一位原則； “藍海戰(zhàn)略”的含義； 50家重點城市行的發(fā)展目標； 推進

8、50家重點城市行改革與發(fā)展的重點措施。 第14頁/共31頁 v第四節(jié)關于農業(yè)銀行企業(yè)文化。2010年1月21日，農業(yè)銀行正式發(fā)布 中國農業(yè)銀行企業(yè)文化核心理念。包括使命、愿景、核心價值觀 ，以及核心價值觀指導下的相關理念 。 不要把使命、愿景、核心價值觀，以及核心價值觀指導下的相關理念相 混淆。 作為一個前臺營銷的對公客戶經理，首先必須要清楚農業(yè)銀行的經營理 念是“以市場為導向，以客戶為中心，以效益為目標”。 第15頁/共31頁 第16頁/共31頁 第17頁/共31頁 第18頁/共31頁 第19頁/共31頁 第20頁/共31頁 商業(yè)銀行對公業(yè)務商業(yè)銀行對公業(yè)務 的概念和基本特點的概念和基本特點

9、 農業(yè)銀行對公業(yè)務農業(yè)銀行對公業(yè)務 客戶經理制客戶經理制 農業(yè)銀行主要對公業(yè)務農業(yè)銀行主要對公業(yè)務 條線的業(yè)務范圍和特點條線的業(yè)務范圍和特點 n 對公業(yè)務的理論體系和規(guī)章制度還不健全，有待完善。本章不 作為考試重點。對公客戶經理工作制度和客戶經理的主要職責等 應該加以掌握 。 第21頁/共31頁 公共基礎部分公共基礎部分第二章農業(yè)銀行對公業(yè)務第二章農業(yè)銀行對公業(yè)務 v第一節(jié)商業(yè)銀行對公業(yè)務概述。本節(jié)介紹了商業(yè)銀行對公業(yè)務的概念 、地位和作用、基本特點以及發(fā)展趨勢等內容。要求對公客戶經理對 本節(jié)內容有一個基本了解。并注意掌握以下知識點： 商業(yè)銀行對公業(yè)務的基本定義： 商業(yè)銀行對公業(yè)務國外同業(yè)一般

10、稱為公司金融業(yè)務，是指商業(yè)銀行向企（事）業(yè)法人、社會團體和其他組織提供的各種金融服務的總稱。 對公業(yè)務的幾種主要分類方法： 按照服務的客戶性質劃分，可以分為公司業(yè)務和機構業(yè)務； 按照業(yè)務種類劃分，可以分為資產業(yè)務、負債業(yè)務和中間業(yè)務等類別； 按照客戶所處區(qū)域劃分，可以分為城市對公業(yè)務和縣域對公業(yè)務； 按照客戶規(guī)模和銀行營銷管理要求劃分，可以分為銀行核心客戶對公業(yè)務、一般客戶對公業(yè)務和小企業(yè)業(yè)務。 對公業(yè)務在商業(yè)銀行業(yè)務中的地位和作用、基本特點、發(fā)展趨勢等內容 要求一般了解，不要求掌握細致的內容。 第22頁/共31頁 公共基礎部分公共基礎部分第二章農業(yè)銀行對公業(yè)務第二章農業(yè)銀行對公業(yè)務 v第二節(jié)

11、農業(yè)銀行對公業(yè)務。本節(jié)主要介紹農業(yè)銀行對公業(yè)務板塊的組 織結構和各業(yè)務條線的基本情況。本節(jié)的知識點對本章來講相對較多 ，是本章的重點。 農業(yè)銀行對公業(yè)務板塊的構成 組成農業(yè)銀行對公業(yè)務板塊的主要業(yè)務條線多達13個，其中的7個部門被納入城市對公業(yè)務板塊。 九個對公業(yè)務條線的的業(yè)務范圍和業(yè)務特點 例：小企業(yè)金融業(yè)務具有以下哪些特點？（ ） A. 客戶數(shù)量大、經營成本較高 B. 易于開展交叉銷售，業(yè)務綜合回報率較高 C. 集團客戶多，營銷管理難度大 D. 風險相對較高，信貸管理難度較大 分析：小企業(yè)集團客戶占比較少，選項C應該是公司業(yè)務的特點。 因此正確答案是ABD。 第23頁/共31頁 公司 業(yè)務

12、 部(投 資銀 行部 )/小 企業(yè) 金融 部 大客 戶部 機構 業(yè)務 部( 保險 代理 部) 房地 產信 貸部 國際 業(yè)務 部 托管 業(yè)務 部( 養(yǎng)老 金管 理中 心) 結算 與現(xiàn) 金管 理部 總 行 公司 業(yè)務 部 小企 業(yè)專 營機 構 機構 業(yè)務 部 房地 產信 貸部 國際 業(yè)務 部 二 級 分 行 客戶部門 支 行 一 級 分 行 公司 業(yè)務 部(投 資銀 行部 )/小 企業(yè) 金融 部 大客 戶部 機構 業(yè)務 部( 保險 代理 部) 房地 產信 貸部 國際 業(yè)務 部 托管 業(yè)務 部( 養(yǎng)老 金管 理中 心) 結算 與現(xiàn) 金管 理部 城市業(yè)務對公板塊 第24頁/共31頁 公共基礎部分公共基礎部分第二章農業(yè)銀行對公業(yè)務第二章農業(yè)銀行對公業(yè)務 v第三節(jié)對公業(yè)務客戶