市場失效與政府管制20111031

1、第八講第八講 市場缺陷與政府干預(yù)市場缺陷與政府干預(yù) 為什么許多國家對壟斷企業(yè)進(jìn)行限制或禁止？為什么許多國家對壟斷企業(yè)進(jìn)行限制或禁止？ 為什么基礎(chǔ)設(shè)施大多由國家投資？為什么基礎(chǔ)設(shè)施大多由國家投資？ 為什么企業(yè)不愿意投資基礎(chǔ)研究？為什么企業(yè)不愿意投資基礎(chǔ)研究？ 為什么國有企業(yè)的管理者管理企業(yè)的平均績效較低？為什么國有企業(yè)的管理者管理企業(yè)的平均績效較低？ 為什么一些企業(yè)不愿意大張旗鼓地打假？為什么一些企業(yè)不愿意大張旗鼓地打假？ 一、市場缺陷及其表現(xiàn)一、市場缺陷及其表現(xiàn) 市場機(jī)制還有許多局限性 政府要加強(qiáng)對市場的干預(yù)和管理。 市場的局限性表現(xiàn)在： 市場機(jī)制的失靈 外在性 對公共品管理的失效 不能兼顧公

2、平與效率。 市場失效：市場機(jī)制不能夠?qū)崿F(xiàn)資源的最優(yōu)配置。市場失效：市場機(jī)制不能夠?qū)崿F(xiàn)資源的最優(yōu)配置。 、逆向選擇 舊車市場劣質(zhì)產(chǎn)品驅(qū)逐優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品 在一個(gè)舊車市場中，有在一個(gè)舊車市場中，有50%的性能較好的舊車和的性能較好的舊車和50%性能較差性能較差 的舊車，車主對自己所擁有舊車性能好壞比潛在的購車者了解更多。的舊車，車主對自己所擁有舊車性能好壞比潛在的購車者了解更多。 由于買主缺乏有效的檢驗(yàn)手段，為了避免在購車時(shí)受到損失，一般由于買主缺乏有效的檢驗(yàn)手段，為了避免在購車時(shí)受到損失，一般 會(huì)盡可能壓低成交價(jià)格。如果好車的賣主愿意在￥會(huì)盡可能壓低成交價(jià)格。如果好車的賣主愿意在￥30000之上成交，之

3、上成交， 差車賣主愿意在￥差車賣主愿意在￥18000之上成交，而對好車買主愿意支付的價(jià)格上之上成交，而對好車買主愿意支付的價(jià)格上 限為￥限為￥35000，對差車買主愿意支付的價(jià)格上限為￥，對差車買主愿意支付的價(jià)格上限為￥22000，那么，那么， 在信息充分的條件下，好車將會(huì)在￥在信息充分的條件下，好車將會(huì)在￥30000￥35000之間成交，差車之間成交，差車 將會(huì)在￥將會(huì)在￥18000￥22000之間成交。之間成交。 但是，由于買主無法確認(rèn)車的質(zhì)量，所出的價(jià)格將會(huì)較低。按但是，由于買主無法確認(rèn)車的質(zhì)量，所出的價(jià)格將會(huì)較低。按 照好車與差車的概率分布，買主愿意支付的平均價(jià)格為￥照好車與差車的概率

4、分布，買主愿意支付的平均價(jià)格為￥28500。按。按 照這一價(jià)格，好車的車主不愿意成交，而差車的車主將愿意成交。照這一價(jià)格，好車的車主不愿意成交，而差車的車主將愿意成交。 由于成交的大多數(shù)為差車，買主將會(huì)改變對市場中好車與差車概率由于成交的大多數(shù)為差車，買主將會(huì)改變對市場中好車與差車概率 分布的判斷，從而會(huì)進(jìn)一步降低愿意支付的價(jià)格。市場中最后只有分布的判斷，從而會(huì)進(jìn)一步降低愿意支付的價(jià)格。市場中最后只有 差車能夠成交。差車能夠成交。 逆選擇逆選擇 當(dāng)市場中發(fā)生優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品驅(qū)逐劣質(zhì)產(chǎn)品時(shí)，就出現(xiàn)了逆 選擇； 逆選擇的出現(xiàn)將會(huì)導(dǎo)致市場交易規(guī)模萎縮，甚至市場 逐漸消失； 逆選擇在大多數(shù)市場中都可能發(fā)生；

5、例：公司的退貨政策例：公司的退貨政策 一些公司為了在市場中樹立良好形象，實(shí)行一些公司為了在市場中樹立良好形象，實(shí)行 了不滿意就退貨的銷售政策。例如在某些大型商了不滿意就退貨的銷售政策。例如在某些大型商 場規(guī)定，購買后一星期內(nèi)可以無條件退貨（只要場規(guī)定，購買后一星期內(nèi)可以無條件退貨（只要 物品沒有受損）。有些消費(fèi)者利用這一退貨物品沒有受損）。有些消費(fèi)者利用這一退貨 政策，免費(fèi)使用商場的商品。據(jù)報(bào)道，北京市與政策，免費(fèi)使用商場的商品。據(jù)報(bào)道，北京市與 哈爾濱市有一些時(shí)髦女郎，經(jīng)常在一些大型商場哈爾濱市有一些時(shí)髦女郎，經(jīng)常在一些大型商場 購買高級服裝，在使用購買高級服裝，在使用23天后，又退回商場，

6、令天后，又退回商場，令 這些商場叫苦不迭。這些商場叫苦不迭。 你認(rèn)為商場的這一政策應(yīng)該繼續(xù)實(shí)行下去嗎？你認(rèn)為商場的這一政策應(yīng)該繼續(xù)實(shí)行下去嗎？ 、委托與代理 委托與代理關(guān)系是現(xiàn)代企業(yè)制度中最重要也是最基本委托與代理關(guān)系是現(xiàn)代企業(yè)制度中最重要也是最基本 的關(guān)系。由于股份制企業(yè)是至今為止最適合于大企業(yè)的關(guān)系。由于股份制企業(yè)是至今為止最適合于大企業(yè) 的企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度，由此導(dǎo)致所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)的分離。的企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度，由此導(dǎo)致所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)的分離。 在股份制（國有獨(dú)資、有限責(zé)任等）企業(yè)中，企業(yè)經(jīng)在股份制（國有獨(dú)資、有限責(zé)任等）企業(yè)中，企業(yè)經(jīng) 理是代理人，其所掌握的有關(guān)企業(yè)的信息比所有者理是代理人，其所掌握的

7、有關(guān)企業(yè)的信息比所有者 （委托人）多，代理人可以利用信息不對稱來謀取自（委托人）多，代理人可以利用信息不對稱來謀取自 己的利益，而不是把委托人的利益放在首位。己的利益，而不是把委托人的利益放在首位。 由于獲取信息的代價(jià)非常高，委托人往往無法對代理由于獲取信息的代價(jià)非常高，委托人往往無法對代理 人的行為進(jìn)行有效監(jiān)督；人的行為進(jìn)行有效監(jiān)督； 委托委托代理關(guān)系廣泛地存在與各種組織中。代理關(guān)系廣泛地存在與各種組織中。 . 委托-代理問題 委托-代理問題產(chǎn)生信息的不對稱 經(jīng)理可能追求自己的目標(biāo), 甚至不惜犧 牲所有者獲得較低的利潤為代價(jià) 什么樣的機(jī)制能使代理人為委托人努力 工作? 國有企業(yè)的改革國有企業(yè)

8、的改革 國有企業(yè)的低效率是長期以來困擾我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的國有企業(yè)的低效率是長期以來困擾我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的 主要問題之一。但這并不是我國特有的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，即使主要問題之一。但這并不是我國特有的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，即使 在美國、英國這樣的以私有制為主體的國家，也有為數(shù)在美國、英國這樣的以私有制為主體的國家，也有為數(shù) 不多的國有企業(yè)存在，這些企業(yè)的效率一般也比較低。不多的國有企業(yè)存在，這些企業(yè)的效率一般也比較低。 與私有企業(yè)相比，國有企業(yè)最大的問題之一是產(chǎn)權(quán)主體與私有企業(yè)相比，國有企業(yè)最大的問題之一是產(chǎn)權(quán)主體 虛位。雖然我國目前建立了國有資產(chǎn)管理體系，但各級虛位。雖然我國目前建立了國有資產(chǎn)管理體系，但各級 國有資產(chǎn)管理

9、局并非真正的所有者，他們與中央政府的國有資產(chǎn)管理局并非真正的所有者，他們與中央政府的 關(guān)系仍然是委托關(guān)系仍然是委托代理關(guān)系。他們對國有資產(chǎn)的關(guān)切程代理關(guān)系。他們對國有資產(chǎn)的關(guān)切程 度與所有者對自己資產(chǎn)的關(guān)切程度相比，仍然有較大的度與所有者對自己資產(chǎn)的關(guān)切程度相比，仍然有較大的 差距。差距。 委托委托代理關(guān)系中的激勵(lì)問題代理關(guān)系中的激勵(lì)問題 如何對企業(yè)的經(jīng)營者進(jìn)行有效激勵(lì)，這是近百年來一如何對企業(yè)的經(jīng)營者進(jìn)行有效激勵(lì)，這是近百年來一 直在探索的問題。到目前為止，尚無一種公認(rèn)的有效直在探索的問題。到目前為止，尚無一種公認(rèn)的有效 激勵(lì)方式。在工業(yè)發(fā)達(dá)國家，年薪制加股票期權(quán)是大激勵(lì)方式。在工業(yè)發(fā)達(dá)國家

10、，年薪制加股票期權(quán)是大 公司常用的做法。年薪與當(dāng)年的經(jīng)營效果有關(guān)，而股公司常用的做法。年薪與當(dāng)年的經(jīng)營效果有關(guān)，而股 票期權(quán)則是刺激經(jīng)營者注重長期目標(biāo)。然而，這種做票期權(quán)則是刺激經(jīng)營者注重長期目標(biāo)。然而，這種做 法是否能夠真正對經(jīng)營者起到有效激勵(lì)的作用呢？法是否能夠真正對經(jīng)營者起到有效激勵(lì)的作用呢？ 、道德風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn) 道德風(fēng)險(xiǎn)是指一方利用信息不對稱做出有損對方的行道德風(fēng)險(xiǎn)是指一方利用信息不對稱做出有損對方的行 為；為； 例如：投保人向保險(xiǎn)公司隱瞞健康狀況；例如：投保人向保險(xiǎn)公司隱瞞健康狀況； 借款人從事投機(jī)活動(dòng)而對貸款人造成的風(fēng)險(xiǎn)；借款人從事投機(jī)活動(dòng)而對貸款人造成的風(fēng)險(xiǎn)； 市場缺陷 當(dāng)一方

11、保險(xiǎn)以后,行為就會(huì)改變。 這就是道德風(fēng)險(xiǎn), 被保險(xiǎn)一方的行為影響賠償事件的可能性 或程度時(shí)發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn) 有了火災(zāi)保險(xiǎn) 防火措施的執(zhí)行 有了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 保安措施的執(zhí)行 有了汽車保險(xiǎn) 駕駛習(xí)慣的改變 有了健康保險(xiǎn) 衛(wèi)生習(xí)慣的改變 公費(fèi)醫(yī)療的改革公費(fèi)醫(yī)療的改革 公費(fèi)醫(yī)療是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下的一項(xiàng)重要社會(huì)保障制度公費(fèi)醫(yī)療是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下的一項(xiàng)重要社會(huì)保障制度 （但不是一項(xiàng)公平的制度，因?yàn)檎既丝跀?shù)量（但不是一項(xiàng)公平的制度，因?yàn)檎既丝跀?shù)量3/4的農(nóng)民的農(nóng)民 基本沒有享受到）。隨著人口的增長及對保健水平要基本沒有享受到）。隨著人口的增長及對保健水平要 求的提高，公費(fèi)醫(yī)療制度已不堪重負(fù)。近年來，我國求的提高，公費(fèi)醫(yī)

12、療制度已不堪重負(fù)。近年來，我國 一些城市已經(jīng)在這一方面進(jìn)行改革的嘗試，基本做法一些城市已經(jīng)在這一方面進(jìn)行改革的嘗試，基本做法 之一是個(gè)人與國家共同承擔(dān)醫(yī)療費(fèi)用。雖然個(gè)人承擔(dān)之一是個(gè)人與國家共同承擔(dān)醫(yī)療費(fèi)用。雖然個(gè)人承擔(dān) 的比例比國家承擔(dān)的比例要低，但醫(yī)療費(fèi)用首先有個(gè)的比例比國家承擔(dān)的比例要低，但醫(yī)療費(fèi)用首先有個(gè) 人帳戶支付，超出的部分才進(jìn)入社會(huì)統(tǒng)籌帳戶。雖然人帳戶支付，超出的部分才進(jìn)入社會(huì)統(tǒng)籌帳戶。雖然 這一改革仍然存在許多問題，從長期來看，只是一種這一改革仍然存在許多問題，從長期來看，只是一種 過渡性的方案。但與改革前相比，人均醫(yī)療費(fèi)用明顯過渡性的方案。但與改革前相比，人均醫(yī)療費(fèi)用明顯 地下

13、降了。地下降了。 、外部性問題、外部性問題 外部效應(yīng)是指一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)對非當(dāng)事人外部效應(yīng)是指一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)對非當(dāng)事人 的第三者所產(chǎn)生的影響。的第三者所產(chǎn)生的影響。 當(dāng)一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中存在外部效應(yīng)時(shí)，經(jīng)當(dāng)一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中存在外部效應(yīng)時(shí)，經(jīng) 濟(jì)活動(dòng)主體將不會(huì)承擔(dān)全部成本或占有濟(jì)活動(dòng)主體將不會(huì)承擔(dān)全部成本或占有 全部收益。全部收益。 二、市場失效的原因二、市場失效的原因 市場失效：市場機(jī)制不能夠?qū)崿F(xiàn)資源的最優(yōu)配置。市場失效：市場機(jī)制不能夠?qū)崿F(xiàn)資源的最優(yōu)配置。 導(dǎo)致市場失效的主要原因：導(dǎo)致市場失效的主要原因： A 壟斷；壟斷； B 公共物品；公共物品； C 外部效應(yīng)；外部效應(yīng)； D 信息不對稱；信息不對稱；

14、（一）壟斷對資源配置的影響（一）壟斷對資源配置的影響 靜態(tài)影響：靜態(tài)影響： 生產(chǎn)不足； 消費(fèi)者福利下降； 社會(huì)凈損失； 動(dòng)態(tài)影響： 影響技術(shù)進(jìn)步；影響技術(shù)進(jìn)步； 妨礙社會(huì)進(jìn)步；妨礙社會(huì)進(jìn)步； Q P MC D MR 0 PM PC QM QC 社會(huì)凈損失 政府對壟斷的干預(yù)政策 政策干預(yù)的理論基礎(chǔ)：政策干預(yù)的理論基礎(chǔ)： 市場結(jié)構(gòu)市場結(jié)構(gòu) 市場行為市場行為 市場效果市場效果 對市場結(jié)構(gòu)的干預(yù)政策：對市場結(jié)構(gòu)的干預(yù)政策： 阻止一個(gè)企業(yè)在某一市場中占有過大的市場份額或者對潛在競爭阻止一個(gè)企業(yè)在某一市場中占有過大的市場份額或者對潛在競爭 對手給予扶持；對手給予扶持； 對市場行為的干預(yù)政策：對市場行為的干

15、預(yù)政策： 懲罰不正當(dāng)競爭行為；限制有可能導(dǎo)致壟斷的行為；懲罰不正當(dāng)競爭行為；限制有可能導(dǎo)致壟斷的行為； 對自然壟斷的管制 什么是自然壟斷？什么是自然壟斷？ 當(dāng)一個(gè)行業(yè)存在顯著的規(guī)模經(jīng)濟(jì)，而市場容量只允許一家以經(jīng)濟(jì)當(dāng)一個(gè)行業(yè)存在顯著的規(guī)模經(jīng)濟(jì)，而市場容量只允許一家以經(jīng)濟(jì) 規(guī)模生產(chǎn)的企業(yè)存在，這就形成了自然壟斷。規(guī)模生產(chǎn)的企業(yè)存在，這就形成了自然壟斷。 競爭與規(guī)模經(jīng)濟(jì)競爭與規(guī)模經(jīng)濟(jì)“魚和熊掌不可兼得” 對自然壟斷的一般處理方法： 允許壟斷，但對壟斷企業(yè)的價(jià)格進(jìn)行管制。 對自然壟斷管制的難點(diǎn)對自然壟斷管制的難點(diǎn) 如何確定自然壟斷企業(yè)的產(chǎn)品價(jià)格？ 如果價(jià)格定得過高，將會(huì)導(dǎo)致企業(yè)缺乏改進(jìn)動(dòng)力以及分配不公

16、平；如果價(jià)格定得過高，將會(huì)導(dǎo)致企業(yè)缺乏改進(jìn)動(dòng)力以及分配不公平； 如果價(jià)格定得過低，將會(huì)導(dǎo)致企業(yè)擴(kuò)大再生產(chǎn)能力不足，社會(huì)供如果價(jià)格定得過低，將會(huì)導(dǎo)致企業(yè)擴(kuò)大再生產(chǎn)能力不足，社會(huì)供 給不足；給不足； 常見的做法是根據(jù)平均投資利潤率來確定價(jià)格。常見的做法是根據(jù)平均投資利潤率來確定價(jià)格。 優(yōu)點(diǎn)：確保壟斷企業(yè)沒有超額利潤；優(yōu)點(diǎn)：確保壟斷企業(yè)沒有超額利潤； 缺點(diǎn)：壟斷企業(yè)將缺乏改進(jìn)的刺激，并且可能導(dǎo)致過度投資；缺點(diǎn)：壟斷企業(yè)將缺乏改進(jìn)的刺激，并且可能導(dǎo)致過度投資； 例：專利與壟斷例：專利與壟斷 盡管在許多場合政府扮演著反壟斷的腳色，但并非總是如此。盡管在許多場合政府扮演著反壟斷的腳色，但并非總是如此。 專

17、利制度就是一個(gè)明顯的例子。許多國家的專利法允許專利持有者專利制度就是一個(gè)明顯的例子。許多國家的專利法允許專利持有者 在長達(dá)十多年的時(shí)間里獲得壟斷地位，作為對公開其發(fā)明內(nèi)容的一在長達(dá)十多年的時(shí)間里獲得壟斷地位，作為對公開其發(fā)明內(nèi)容的一 種交換。種交換。 支持專利制度的主要理由有三個(gè)方面：第一，專利是對發(fā)明的支持專利制度的主要理由有三個(gè)方面：第一，專利是對發(fā)明的 重要激勵(lì)；第二，專利可以刺激企業(yè)的投資，因?yàn)閷＠贫忍岣吡酥匾?lì)；第二，專利可以刺激企業(yè)的投資，因?yàn)閷＠贫忍岣吡?競爭對手的模仿成本；第三，專利有利于知識的傳播，因?yàn)樯暾垖８偁帉κ值哪７鲁杀?；第三，專利有利于知識的傳播，因?yàn)樯暾垖?利

18、就必須公開發(fā)明的主要內(nèi)容；利就必須公開發(fā)明的主要內(nèi)容； 然而，專利制度從某種意義上來講也阻礙了技術(shù)擴(kuò)散的速度，然而，專利制度從某種意義上來講也阻礙了技術(shù)擴(kuò)散的速度， 從而引起一定的負(fù)面效應(yīng)。專利保護(hù)期究竟多長最好？這是一個(gè)比從而引起一定的負(fù)面效應(yīng)。專利保護(hù)期究竟多長最好？這是一個(gè)比 較難以回答的問題。此外，專利的重要性是否被夸大了，這也是一較難以回答的問題。此外，專利的重要性是否被夸大了，這也是一 個(gè)有爭議的問題。例如，在軟件產(chǎn)業(yè)中，很少有人去申請專利。個(gè)有爭議的問題。例如，在軟件產(chǎn)業(yè)中，很少有人去申請專利。 二市場失靈的原因二市場失靈的原因 理想化市場有使資源的配置達(dá)到最優(yōu) 狀態(tài)的能力 帕雷

19、托(Pareto)最優(yōu)。埃奇沃 思箱圖(Edgeworth-box)可幫助進(jìn)行分析 市場失靈失靈 OA OB XA YA XB YB W IA1 IA2 IA3 IA4 IA5 IB1 IB2 IB3 IB4 IB5 E5 E4 E3 E2 E1 市場失靈失靈 市場機(jī)制能使市場達(dá)到均衡是帕雷托 最優(yōu) 被稱作為福利經(jīng)濟(jì)學(xué)第一定理 為衡量經(jīng)濟(jì)運(yùn)行效率提供一個(gè)標(biāo)準(zhǔn) 但要有假設(shè)前提條件 三條 (1)有完備的市場 (2)消費(fèi)者和生產(chǎn)者都按競爭規(guī)則辦事 (3)存在均衡狀態(tài) 市場失靈失靈 不符合這三條假設(shè)條件 資源配置效率 就降低 市場失靈。 市場競爭不完全 市場供求非均衡 市場信息不對稱 市場失靈失靈 （

20、二）市場競爭不完全（二）市場競爭不完全 市場的完全競爭要求市場參與者都必須按 競爭的規(guī)則行事； 價(jià)格由市場的供給和需求所決定； 參與者都遵循最優(yōu)化的行為 消費(fèi)者效用最大化 生產(chǎn)者利潤最大化 市場失靈失靈 但在現(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)生活中 消費(fèi)者不一定以效用最大化為目標(biāo) 生產(chǎn)者也不一定以利潤最大化為目標(biāo) 滿意利潤 銷量最大化 市場份額最大化 決策也不能保證每次都是正確地體現(xiàn) 效用最大化 利潤最大化 競爭導(dǎo)致的集中趨勢破壞競爭 市場失靈失靈 （三）市場供求非均衡（三）市場供求非均衡 帕雷托最優(yōu)是假定在均衡的價(jià)格體系 下，參與交易的主體都接受給定的價(jià)格， 并根據(jù)價(jià)格信號作出數(shù)量決策，而數(shù)量信 號沒有很好被利用

21、雙方的交易額是由需求量和供給量中少 的一方?jīng)Q定的 市場失靈失靈 d* = S* min (d,s) 稱作為短邊原則 在供給約束的場合 需求方面為獲得供給 而投入更多的力量 在需求約束的場合 供給方面為實(shí)現(xiàn)銷售 而投入更多的力量 對資源的超正常使用 市場失靈失靈 市場供求的非均衡 供給和需求對價(jià)格 時(shí)間響應(yīng)不對稱 價(jià)格變動(dòng)與需求變動(dòng) 幾乎不存在時(shí)滯 供給對價(jià)格變動(dòng)的 有效的供給和價(jià)格的變動(dòng)要延遲一個(gè) 生產(chǎn)周期 這種不對稱引起市場價(jià)格和成交量的 波動(dòng) 市場失靈失靈 珠網(wǎng)模型正說明了這一特點(diǎn) D D S Qe Pe E P1 Q2 P2 Q3 P3 Q4 F G H I J K LM E 0 Q P

22、 0Q P D D S E F G H I J K LM D D S E F G H 0 Q P 市場失靈失靈 （四）市場信息不對稱（四）市場信息不對稱 完全競爭市場的模型是假定了信息是 充分的 雙方對信息的占有也對等的 實(shí)際上信息總是不完全的 也是不對等 誰掌握得齊全 準(zhǔn)確 誰就能贏得勝利 但信息市場雙方地位 不能均衡。 市場失靈失靈 1. “檸檬”市場 （次品市場） 對它們的質(zhì)量存在不對稱的信息 買主對次品了解少 賣主對次品了解多 那么會(huì)發(fā)生什么情況？ 買的沒有賣的精！買的沒有賣的精！ 市場缺陷 300 500 100 500 真茅臺(tái)酒市場真茅臺(tái)酒市場 假茅臺(tái)酒市場假茅臺(tái)酒市場 市場失靈失

23、靈 300 500 100 500 MT市場市場 疑似疑似MT市場市場 250 750 SMT SYSMT DMT DMT DYSMT DYSMD DMT P 0 Q 0 P Q ? ? 市場失靈失靈 當(dāng)消費(fèi)者開始明白只有25%是真茅臺(tái)酒，需 求會(huì)進(jìn)一步轉(zhuǎn)移。 這種移動(dòng)會(huì)不斷地進(jìn)行下去， 市場上假茅臺(tái)酒替代真茅臺(tái)酒 由于信息不對稱 低質(zhì)量商品把高質(zhì)量商品驅(qū)逐出市場 逆向選擇使價(jià)格機(jī)制失靈 降價(jià) 需求萎縮 再降價(jià) 需求再萎 縮 市場失靈失靈 （五）（五） 外部性外部性 有些商品 的價(jià)格不能 反應(yīng)它的社會(huì)價(jià)值 表現(xiàn)為商品的外部性 從而市場結(jié)果無效率 存在負(fù)外在性的產(chǎn)品 生產(chǎn)者可能生產(chǎn)太多 例如:

24、許多有污染的 產(chǎn)品 p Q O D MEC MC MSC 市場失靈失靈 而一些具有正外在性的 產(chǎn)品 生產(chǎn)者有可能生產(chǎn)的太少 例如 企業(yè)的研究和開發(fā) P Q 0 MEB D MSB MC Q* Q1 p1 P* 外部效應(yīng)產(chǎn)生的形式外部效應(yīng)產(chǎn)生的形式 生產(chǎn)過程中產(chǎn)生的外部效應(yīng)：生產(chǎn)過程中產(chǎn)生的外部效應(yīng)： A. 高效率機(jī)器設(shè)備的應(yīng)用將使手工生產(chǎn)者遭受滅頂之災(zāi)高效率機(jī)器設(shè)備的應(yīng)用將使手工生產(chǎn)者遭受滅頂之災(zāi); B. 一個(gè)企業(yè)擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，造成供過于求，其他廠商的產(chǎn)品價(jià)格一個(gè)企業(yè)擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，造成供過于求，其他廠商的產(chǎn)品價(jià)格 隨之下降；隨之下降； C. 漁民過度捕撈漁民過度捕撈; D. 生產(chǎn)過程中的環(huán)境污

25、染生產(chǎn)過程中的環(huán)境污染; . 消費(fèi)過程中的外部效應(yīng)消費(fèi)過程中的外部效應(yīng): A. 旅游者蜂擁至旅游區(qū)而使物價(jià)上漲旅游者蜂擁至旅游區(qū)而使物價(jià)上漲; B. 你的鄰居使用高檔轎車、居室裝修豪華使你倍感壓抑；你的鄰居使用高檔轎車、居室裝修豪華使你倍感壓抑； . 外部效應(yīng)的影響 正的外部效應(yīng)正的外部效應(yīng)收益外溢收益外溢 當(dāng)存在正的外部效應(yīng)時(shí)，將會(huì)當(dāng)存在正的外部效應(yīng)時(shí)，將會(huì) 導(dǎo)致資源投入不足。導(dǎo)致資源投入不足。 負(fù)的外部效應(yīng)負(fù)的外部效應(yīng)社會(huì)負(fù)擔(dān)社會(huì)負(fù)擔(dān) 當(dāng)存在負(fù)的外部效應(yīng)時(shí)，將會(huì)當(dāng)存在負(fù)的外部效應(yīng)時(shí)，將會(huì) 導(dǎo)致資源過度使用。導(dǎo)致資源過度使用。 MC MR私 MR社 Q Q1Q2 MR MC私 MC社 QQ1

26、Q2 例：公地的悲劇 近年來，我國不少牧區(qū)出現(xiàn)過度放牧而導(dǎo)致草場無法維持正常的近年來，我國不少牧區(qū)出現(xiàn)過度放牧而導(dǎo)致草場無法維持正常的 再生，以致牧民的生活受到極大的影響。為什么牧民會(huì)做出這樣的再生，以致牧民的生活受到極大的影響。為什么牧民會(huì)做出這樣的 選擇？選擇？ 如果一個(gè)牧場由如果一個(gè)牧場由100戶牧民共同擁有，假定最佳放牧數(shù)量為每戶戶牧民共同擁有，假定最佳放牧數(shù)量為每戶50 頭牛。當(dāng)其中一戶牧民將放牧的數(shù)量增加到頭牛。當(dāng)其中一戶牧民將放牧的數(shù)量增加到55頭牛時(shí)，將會(huì)導(dǎo)致資頭牛時(shí)，將會(huì)導(dǎo)致資 源的過度使用。但這戶牧民得到了所增加放牧源的過度使用。但這戶牧民得到了所增加放牧5頭牛的全部收益，

27、而頭牛的全部收益，而 其受到的損失僅僅為全部損失的其受到的損失僅僅為全部損失的1/100。因此，這必然刺激大家增加。因此，這必然刺激大家增加 放牧的數(shù)量。當(dāng)所有人都這樣做時(shí)，社會(huì)資源就處于低效配置狀態(tài)。放牧的數(shù)量。當(dāng)所有人都這樣做時(shí)，社會(huì)資源就處于低效配置狀態(tài)。 上述問題就是經(jīng)濟(jì)學(xué)中所謂上述問題就是經(jīng)濟(jì)學(xué)中所謂“公地的悲劇公地的悲劇”的一種典型。公共資的一種典型。公共資 源都面臨著過度使用的結(jié)局。源都面臨著過度使用的結(jié)局。 有什么途徑可以解決這一問題。有什么途徑可以解決這一問題。 例：為什么居民不自愿使用無磷洗衣粉？例：為什么居民不自愿使用無磷洗衣粉？ 從從1999年年10月月1日開始，根據(jù)深

28、圳市人大常委會(huì)通過的法令，在日開始，根據(jù)深圳市人大常委會(huì)通過的法令，在 深圳市范圍內(nèi)，禁止出售含磷洗衣粉。深圳市范圍內(nèi)，禁止出售含磷洗衣粉。 在這之前，盡管商場里有多種品牌的無磷洗衣粉出售，政府及宣在這之前，盡管商場里有多種品牌的無磷洗衣粉出售，政府及宣 傳媒體也呼吁居民使用無磷洗衣粉，但居民似乎對無磷洗衣粉不太傳媒體也呼吁居民使用無磷洗衣粉，但居民似乎對無磷洗衣粉不太 感興趣。根據(jù)感興趣。根據(jù)1999年年7月對市場的調(diào)查結(jié)果，含磷洗衣粉與無磷洗衣月對市場的調(diào)查結(jié)果，含磷洗衣粉與無磷洗衣 粉的市場份額之比為粉的市場份額之比為80%：20%。居民之所以不愿意購買無磷洗衣。居民之所以不愿意購買無磷

29、洗衣 粉的主要原因是價(jià)格問題。每粉的主要原因是價(jià)格問題。每500克無磷洗衣粉的價(jià)格比含磷洗衣粉克無磷洗衣粉的價(jià)格比含磷洗衣粉 高出高出0.30.4元，按照深圳目前的人口及年人均洗衣粉的使用量計(jì)算，元，按照深圳目前的人口及年人均洗衣粉的使用量計(jì)算， 居民若購買無磷洗衣粉，一年將多支出居民若購買無磷洗衣粉，一年將多支出1800萬元左右。萬元左右。 但是，由于洗衣粉中的磷是城市生活用水的主要污染源，政府每但是，由于洗衣粉中的磷是城市生活用水的主要污染源，政府每 年為處理污水付出很大代價(jià)。據(jù)深圳市環(huán)保局公布的數(shù)據(jù)，年為處理污水付出很大代價(jià)。據(jù)深圳市環(huán)保局公布的數(shù)據(jù)，1998年，年， 深圳市用于處理生活

30、污水的費(fèi)用高達(dá)深圳市用于處理生活污水的費(fèi)用高達(dá)4億元。顯然，先污染后治理的億元。顯然，先污染后治理的 做法是一種低效的資源配置方式。做法是一種低效的資源配置方式。 糾正外部效應(yīng)的途徑糾正外部效應(yīng)的途徑 對于具有正的外部效應(yīng)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，政府應(yīng)該鼓勵(lì)；對于具有正的外部效應(yīng)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，政府應(yīng)該鼓勵(lì)； 例如：對教育與科學(xué)研究給予支持例如：對教育與科學(xué)研究給予支持 對于具有負(fù)的外部效應(yīng)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，政府應(yīng)該懲罰；對于具有負(fù)的外部效應(yīng)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，政府應(yīng)該懲罰； 例如：對污染環(huán)境的企業(yè)征收排污費(fèi)例如：對污染環(huán)境的企業(yè)征收排污費(fèi) 明確產(chǎn)權(quán)明確產(chǎn)權(quán) 排放標(biāo)準(zhǔn)與排放費(fèi)的比較排放標(biāo)準(zhǔn)與排放費(fèi)的比較 排放標(biāo)準(zhǔn)是用法律的

31、形式規(guī)定最大排放量，超過這一標(biāo)準(zhǔn)將會(huì)受排放標(biāo)準(zhǔn)是用法律的形式規(guī)定最大排放量，超過這一標(biāo)準(zhǔn)將會(huì)受 到嚴(yán)厲懲罰；到嚴(yán)厲懲罰； 排放費(fèi)是規(guī)定每排放單位廢水（汽、渣）必須向政府交納的費(fèi)用；排放費(fèi)是規(guī)定每排放單位廢水（汽、渣）必須向政府交納的費(fèi)用； 哪種方式更好？哪種方式更好？ 如果不考慮管理成本上的差異，排放費(fèi)比排放標(biāo)準(zhǔn)更好。如果不考慮管理成本上的差異，排放費(fèi)比排放標(biāo)準(zhǔn)更好。 第一，削減同樣數(shù)量的污染，以排放費(fèi)方式實(shí)現(xiàn)的成本更低；第一，削減同樣數(shù)量的污染，以排放費(fèi)方式實(shí)現(xiàn)的成本更低； 第二，排放費(fèi)可以刺激企業(yè)進(jìn)一步降低污染程度；第二，排放費(fèi)可以刺激企業(yè)進(jìn)一步降低污染程度； 產(chǎn)權(quán)與科斯定理產(chǎn)權(quán)與科斯定理

32、 在一個(gè)完全競爭的經(jīng)濟(jì)中，即使存在許多外部效應(yīng)，也能夠有效在一個(gè)完全競爭的經(jīng)濟(jì)中，即使存在許多外部效應(yīng)，也能夠有效 率地分配資源。為什么？率地分配資源。為什么？ 芝加哥大學(xué)的羅納德芝加哥大學(xué)的羅納德科斯認(rèn)為：完全競爭經(jīng)濟(jì)中，在談判成本很科斯認(rèn)為：完全競爭經(jīng)濟(jì)中，在談判成本很 小或沒有談判成本的條件下，市場機(jī)制能夠有效地分配資源。小或沒有談判成本的條件下，市場機(jī)制能夠有效地分配資源。 減低談判成本的重要條件減低談判成本的重要條件明確產(chǎn)權(quán)明確產(chǎn)權(quán) 當(dāng)產(chǎn)權(quán)明晰時(shí)，例如下游居民擁有清潔水質(zhì)的權(quán)利，上游生產(chǎn)者當(dāng)產(chǎn)權(quán)明晰時(shí)，例如下游居民擁有清潔水質(zhì)的權(quán)利，上游生產(chǎn)者 若對水產(chǎn)生污染，就必須將下游的損失考慮

33、在內(nèi)。若對水產(chǎn)生污染，就必須將下游的損失考慮在內(nèi)。 科斯進(jìn)一步證明，無論產(chǎn)權(quán)如何界定，結(jié)果都一樣?？扑惯M(jìn)一步證明，無論產(chǎn)權(quán)如何界定，結(jié)果都一樣。 例：被動(dòng)吸煙的經(jīng)濟(jì)學(xué)例：被動(dòng)吸煙的經(jīng)濟(jì)學(xué) 被動(dòng)吸煙或被動(dòng)吸煙或“吸二手煙吸二手煙”是一種典型的外部效應(yīng)問題，是一種典型的外部效應(yīng)問題， 同時(shí)也是一種低效的資源配置狀態(tài)，因?yàn)槲鼰熣卟坏酝瑫r(shí)也是一種低效的資源配置狀態(tài)，因?yàn)槲鼰熣卟坏?我污染，而且也增加了別人的負(fù)擔(dān)。這個(gè)問題如何解決。我污染，而且也增加了別人的負(fù)擔(dān)。這個(gè)問題如何解決。 政府頒布禁煙法規(guī)是一種解決辦法，而用明晰產(chǎn)權(quán)的辦政府頒布禁煙法規(guī)是一種解決辦法，而用明晰產(chǎn)權(quán)的辦 法似乎更加合理。如果

34、不吸煙者被賦予權(quán)利，那么受到法似乎更加合理。如果不吸煙者被賦予權(quán)利，那么受到 污染后就可以索賠，這樣吸煙者就必須將外部效應(yīng)看作污染后就可以索賠，這樣吸煙者就必須將外部效應(yīng)看作 是一項(xiàng)成本。他們也可以花錢將這一權(quán)利買下來，但這是一項(xiàng)成本。他們也可以花錢將這一權(quán)利買下來，但這 同樣地增加了成本。與政府頒布法令相比，明晰產(chǎn)權(quán)后同樣地增加了成本。與政府頒布法令相比，明晰產(chǎn)權(quán)后 決策權(quán)交給了決策者個(gè)人。決策權(quán)交給了決策者個(gè)人。 三、市場失靈的矯正失靈的矯正 四、公共物品四、公共物品 公共物品是相對于私有物品 私有物品的特征： 競爭性競爭性當(dāng)某人占有時(shí)，其他人就不可能同時(shí)占有；當(dāng)某人占有時(shí)，其他人就不可能

35、同時(shí)占有； 例如：當(dāng)你購置了一套住房后，其他人就不可能擁有這套住例如：當(dāng)你購置了一套住房后，其他人就不可能擁有這套住 房；房； 排他性排他性當(dāng)某人多消費(fèi)一個(gè)單位物品時(shí)，其他人就會(huì)少消費(fèi)；當(dāng)某人多消費(fèi)一個(gè)單位物品時(shí)，其他人就會(huì)少消費(fèi)； 例如：例如： 當(dāng)資源有限時(shí)，生產(chǎn)者只為那些愿意出高價(jià)的消費(fèi)者生產(chǎn)。誰不當(dāng)資源有限時(shí)，生產(chǎn)者只為那些愿意出高價(jià)的消費(fèi)者生產(chǎn)。誰不 出錢誰就不可能得到所需要的物品。出錢誰就不可能得到所需要的物品。 公共物品的特征：公共物品的特征： 非競爭性非競爭性增加一個(gè)消費(fèi)者的邊際成本為零；增加一個(gè)消費(fèi)者的邊際成本為零； 例如：天氣預(yù)報(bào)增加一個(gè)消費(fèi)者的邊際成本為零。例如：天氣預(yù)報(bào)增

36、加一個(gè)消費(fèi)者的邊際成本為零。 非排他性非排他性不能夠?qū)⒛切]有付錢的消費(fèi)者排除在消費(fèi)過程之不能夠?qū)⒛切]有付錢的消費(fèi)者排除在消費(fèi)過程之 外；外； 例如：國防一旦建立之后，就不能把那些不付錢的消費(fèi)者排除在例如：國防一旦建立之后，就不能把那些不付錢的消費(fèi)者排除在 外。外。 準(zhǔn)公共物品準(zhǔn)公共物品 有些物品是競爭性的，但是非排他性的；有些物品是競爭性的，但是非排他性的； 例如：在海洋中捕魚，如果你捕得越多，別人捕魚的代價(jià)越大。例如：在海洋中捕魚，如果你捕得越多，別人捕魚的代價(jià)越大。 但捕魚是非排他性的（因?yàn)楹茈y只讓那些付錢的人捕魚）。但捕魚是非排他性的（因?yàn)楹茈y只讓那些付錢的人捕魚）。 有些物品是排他

37、的，但是非競爭性的；有些物品是排他的，但是非競爭性的； 例如：在長江大橋上可以設(shè)立收費(fèi)站，只有付錢后才能過橋；但例如：在長江大橋上可以設(shè)立收費(fèi)站，只有付錢后才能過橋；但 如果橋面不擁擠，則是非競爭性的（增加一個(gè)過橋者的邊際成本如果橋面不擁擠，則是非競爭性的（增加一個(gè)過橋者的邊際成本 為零）；為零）； 公共物品的供給 公共物品無法由私人提供公共物品無法由私人提供 邊際成本為零要求價(jià)格為零，否則資源無法實(shí)現(xiàn)社會(huì)邊際成本為零要求價(jià)格為零，否則資源無法實(shí)現(xiàn)社會(huì) 最優(yōu)配置；最優(yōu)配置； 非排他性意味著不能將那些獲得收益但又不付錢的消非排他性意味著不能將那些獲得收益但又不付錢的消 費(fèi)者排斥在外，生產(chǎn)者無法占

38、有所應(yīng)得的收益；費(fèi)者排斥在外，生產(chǎn)者無法占有所應(yīng)得的收益； 政府如何確定公共物品的供給？政府如何確定公共物品的供給？ 由于公共物品市場中存在大量由于公共物品市場中存在大量“搭便車搭便車”現(xiàn)象，市場現(xiàn)象，市場 信號無法正確指示公共物品的最優(yōu)供給量。公共物品信號無法正確指示公共物品的最優(yōu)供給量。公共物品 的供給在更大意義上是一種政治決策。的供給在更大意義上是一種政治決策。 例：為什么政府在居民區(qū)內(nèi)免費(fèi)提供滅鼠、滅蚊、滅蟑螂藥物？為什么政府在居民區(qū)內(nèi)免費(fèi)提供滅鼠、滅蚊、滅蟑螂藥物？ 環(huán)境是一種公共物品。個(gè)人缺乏有效刺激去改善環(huán)環(huán)境是一種公共物品。個(gè)人缺乏有效刺激去改善環(huán) 境。如果在一個(gè)居民區(qū)內(nèi)滅鼠、

39、蚊、蠅、蟑螂等需要境。如果在一個(gè)居民區(qū)內(nèi)滅鼠、蚊、蠅、蟑螂等需要 花費(fèi)花費(fèi)10000元，每戶居民應(yīng)分?jǐn)傇?，每戶居民?yīng)分?jǐn)?00元。由于無法阻止元。由于無法阻止 那些不付錢而又能夠獲益的行為，因此，許多人將會(huì)那些不付錢而又能夠獲益的行為，因此，許多人將會(huì) 產(chǎn)生產(chǎn)生“搭便車搭便車”的沖動(dòng)。資源的投入將會(huì)低于有效配的沖動(dòng)。資源的投入將會(huì)低于有效配 置水平。置水平。 例：誰愿意為節(jié)日焰火付錢？例：誰愿意為節(jié)日焰火付錢？ 節(jié)日放焰火可以烘托出節(jié)日氣氛。然而，如果向每位節(jié)日放焰火可以烘托出節(jié)日氣氛。然而，如果向每位 觀看焰火的消費(fèi)者收費(fèi)來籌集所需要的資金，這一做觀看焰火的消費(fèi)者收費(fèi)來籌集所需要的資金，這一

40、做 法行得通嗎？你能夠?qū)⒛切┎桓跺X的消費(fèi)者排斥在外法行得通嗎？你能夠?qū)⒛切┎桓跺X的消費(fèi)者排斥在外 嗎？顯然是很困難的。除非某人或某個(gè)公司大發(fā)善心，嗎？顯然是很困難的。除非某人或某個(gè)公司大發(fā)善心， 否則只能由政府出面。否則只能由政府出面。 外部效應(yīng) 外部效應(yīng)是指一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)對非當(dāng)事人的第三者所產(chǎn)外部效應(yīng)是指一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)對非當(dāng)事人的第三者所產(chǎn) 生的影響。生的影響。 當(dāng)一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中存在外部效應(yīng)時(shí)，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)主體將當(dāng)一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中存在外部效應(yīng)時(shí)，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)主體將 不會(huì)承擔(dān)全部成本或占有全部收益。不會(huì)承擔(dān)全部成本或占有全部收益。 且也增加了別人的負(fù)擔(dān)。這個(gè)問題如何解決。政府頒布且也增加了別人的負(fù)擔(dān)。這個(gè)問

41、題如何解決。政府頒布 禁煙法規(guī)是一種解決辦法，而用明晰產(chǎn)權(quán)的辦法似乎禁煙法規(guī)是一種解決辦法，而用明晰產(chǎn)權(quán)的辦法似乎 更加合理。如果不吸煙者被賦予權(quán)利，那么受到污染更加合理。如果不吸煙者被賦予權(quán)利，那么受到污染 后就可以索賠，這樣吸煙者就必須將外部效應(yīng)看作是后就可以索賠，這樣吸煙者就必須將外部效應(yīng)看作是 一項(xiàng)成本。他們也可以花錢將這一權(quán)利買下來，但這一項(xiàng)成本。他們也可以花錢將這一權(quán)利買下來，但這 同樣地增加了成本。與政府頒布法令相比，明晰產(chǎn)權(quán)同樣地增加了成本。與政府頒布法令相比，明晰產(chǎn)權(quán) 后決策權(quán)交給了決策者個(gè)人。后決策權(quán)交給了決策者個(gè)人。 信息不對稱信息不對稱 信息不對稱是指交易過程中雙方對有

42、關(guān)交易對象的信信息不對稱是指交易過程中雙方對有關(guān)交易對象的信 息占有程度不同；息占有程度不同； 占有信息較多的一方將可以利用信息不對稱而獲利；占有信息較多的一方將可以利用信息不對稱而獲利； 信息不對稱將會(huì)破壞市場交易的公平性，從而引起市信息不對稱將會(huì)破壞市場交易的公平性，從而引起市 場失靈；場失靈； 公費(fèi)醫(yī)療的改革公費(fèi)醫(yī)療的改革 公費(fèi)醫(yī)療是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下的一項(xiàng)重要社會(huì)保障制度公費(fèi)醫(yī)療是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下的一項(xiàng)重要社會(huì)保障制度 （但不是一項(xiàng)公平的制度，因?yàn)檎既丝跀?shù)量（但不是一項(xiàng)公平的制度，因?yàn)檎既丝跀?shù)量3/4的農(nóng)民的農(nóng)民 基本沒有享受到）。隨著人口的增長及對保健水平要基本沒有享受到）。隨著人口的增長

43、及對保健水平要 求的提高，公費(fèi)醫(yī)療制度已不堪重負(fù)。近年來，我國求的提高，公費(fèi)醫(yī)療制度已不堪重負(fù)。近年來，我國 一些城市已經(jīng)在這一方面進(jìn)行改革的嘗試，基本做法一些城市已經(jīng)在這一方面進(jìn)行改革的嘗試，基本做法 之一是個(gè)人與國家共同承擔(dān)醫(yī)療費(fèi)用。雖然個(gè)人承擔(dān)之一是個(gè)人與國家共同承擔(dān)醫(yī)療費(fèi)用。雖然個(gè)人承擔(dān) 的比例比國家承擔(dān)的比例要低，但醫(yī)療費(fèi)用首先有個(gè)的比例比國家承擔(dān)的比例要低，但醫(yī)療費(fèi)用首先有個(gè) 人帳戶支付，超出的部分才進(jìn)入社會(huì)統(tǒng)籌帳戶。雖然人帳戶支付，超出的部分才進(jìn)入社會(huì)統(tǒng)籌帳戶。雖然 這一改革仍然存在許多問題，從長期來看，只是一種這一改革仍然存在許多問題，從長期來看，只是一種 過渡性的方案。但與改革前相比，人