中信銀行鄭州分行離行式自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)外包管理辦法(

1、中信銀行南陽分行離行式自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)外包管理辦法（1.0版，2014年）第一章 總 則第1條 為了加強(qiáng)零售銀行業(yè)務(wù)渠道建設(shè)，統(tǒng)一規(guī)范我行離行式自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)外包活動，保障我行自助設(shè)備的運(yùn)營服務(wù)水平，根據(jù)鄭州分行中信銀行鄭州分行離行式自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)外包管理辦法（1.0版，2013年），特制定本管理辦法。第2條 自助設(shè)備是指我行為客戶提供現(xiàn)金交易、轉(zhuǎn)賬交易、賬戶查詢交易等自助服務(wù)功能的金融電子設(shè)備。包括自助取款機(jī)（atm）、自助存款機(jī)（cdm）、自助存取款一體機(jī)（crs）、自助終端等專用設(shè)備。第3條 自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)外包是指分行將離行式自助設(shè)備的選址、網(wǎng)點(diǎn)裝修配合、清機(jī)加鈔、耗材更換、取吞卡

2、、維修維護(hù)、日常巡檢、設(shè)備運(yùn)營監(jiān)控、差錯(cuò)對賬、保潔服務(wù)等工作委托給總行入圍的第三方服務(wù)供應(yīng)商負(fù)責(zé)的行為。第四條 離行式自助設(shè)備機(jī)具采購、現(xiàn)金清分、賬務(wù)處理、視頻監(jiān)控、客戶服務(wù)屬分行自行運(yùn)營范疇，一律不允許外包。第五條 開展離行式自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)外包必須遵守本管理辦法，做到規(guī)范操作、嚴(yán)格管理、職責(zé)明確、風(fēng)險(xiǎn)可控、提升效率，以確保自助設(shè)備正常高效運(yùn)行。第二章 基本規(guī)定第六條 根據(jù)鄭州分行要求，我行選取廣電銀通為南陽分行自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)外包服務(wù)商。第七條 離行式自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)外包范圍如下：（一）選址分行制定離行式自助銀行選址標(biāo)準(zhǔn)，外包服務(wù)商根據(jù)選址標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行選址，并向分行提供選址資源，分行對外包服務(wù)

3、商提供的選址資源進(jìn)行審定，并由分行最終確定離行式網(wǎng)點(diǎn)建立的地點(diǎn)。外包服務(wù)商配合分行完成商務(wù)談判和協(xié)議簽署工作。（二）網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)外包服務(wù)商配合分行進(jìn)行離行式自助網(wǎng)點(diǎn)和自助設(shè)備安裝全過程的項(xiàng)目管理，包括協(xié)調(diào)各方參與公司進(jìn)行機(jī)具布放、網(wǎng)點(diǎn)裝修、安防及通訊設(shè)備安裝等，確保設(shè)備安裝進(jìn)度。（三）運(yùn)營監(jiān)控分行委托外包服務(wù)商對離行式自助設(shè)備運(yùn)營進(jìn)行監(jiān)控管理，授權(quán)外包服務(wù)商使用我行監(jiān)控系統(tǒng)用戶日常查看離行式自助設(shè)備運(yùn)行情況，及時(shí)處理異常問題，保證自助設(shè)備的平穩(wěn)運(yùn)行。（四）清機(jī)加鈔外包服務(wù)商為分行離行式自助設(shè)備提供加鈔計(jì)劃制定、鈔箱押運(yùn)（含鈔車）、清機(jī)加鈔、取吞卡、取夾鈔、耗材更換、保潔等服務(wù)。（五）維修維護(hù)外包服

4、務(wù)商為分行離行式自助設(shè)備提供設(shè)備的日常檢查，進(jìn)行性能測試，緊急故障排除等一級維修，發(fā)現(xiàn)硬件損壞即時(shí)報(bào)告分行，并配合分行進(jìn)行現(xiàn)場維修。維修維護(hù)包括但不限于：1.流水打印機(jī)卡紙清理；2.憑條打印機(jī)憑條出口及打印機(jī)芯處卡紙清理；3.讀卡器堵卡、異物的清理；4.磁卡入口、憑條出口及出鈔閘門出口處異物的清理；5.出鈔機(jī)芯鈔箱出口、出鈔通道處卡鈔處理；6.出鈔機(jī)芯的清潔及養(yǎng)護(hù)（如感應(yīng)探頭等部件）； 7.循環(huán)機(jī)芯存取款口、驗(yàn)鈔模塊、鈔票暫存模塊、上下部連接模塊、鈔箱出口處及鈔票傳輸通道處卡鈔的處理；8.循環(huán)機(jī)芯的清潔及養(yǎng)護(hù)（如感應(yīng)探頭等部件）；9.各通訊模塊線路接插故障以及電源等故障的處理。10.協(xié)助分行自

5、助設(shè)備維保商開展二級維護(hù)，并對其服務(wù)質(zhì)量與效率進(jìn)行監(jiān)督。11.分行因設(shè)備維護(hù)、巡檢、升級、通訊維護(hù)、安保維護(hù)及宣傳等工作需要，外包服務(wù)商應(yīng)根據(jù)分行工作計(jì)劃制訂自身工作計(jì)劃并安排人員抵達(dá)現(xiàn)場開啟操作間與自助設(shè)備進(jìn)行工作配合。（六）差錯(cuò)對賬1.協(xié)助分行完成差錯(cuò)賬務(wù)的核查工作；2.協(xié)助鑒別和處理自助設(shè)備取款后客戶反映的假鈔及錯(cuò)帳等工作。（七）清潔服務(wù)外包服務(wù)商為分行離行式自助銀行及自助設(shè)備提供清潔服務(wù)，外包服務(wù)商應(yīng)及時(shí)對自助設(shè)備外部與設(shè)備間進(jìn)行清潔服務(wù)，并安排專人對自助銀行客戶區(qū)進(jìn)行保潔服務(wù)，以保障分行離行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)形象。（八）安全巡檢1.制定巡檢計(jì)劃，建立巡檢記錄；2.現(xiàn)場巡檢并記錄自助設(shè)備的運(yùn)行環(huán)

6、境；3.提交自助網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行環(huán)境問題整改意見并跟蹤反饋；4.外包服務(wù)商應(yīng)及時(shí)對自助網(wǎng)點(diǎn)及設(shè)備內(nèi)、外部環(huán)境進(jìn)行安全檢查，如發(fā)現(xiàn)異常情況則即時(shí)報(bào)告分行，具體包括但不限于：（1）自助網(wǎng)點(diǎn)及設(shè)備外部環(huán)境：查看自助設(shè)備監(jiān)控系統(tǒng)、自助設(shè)備間的門、門鎖、墻體、空調(diào)、照明等附屬設(shè)施是否正常；（2）自助網(wǎng)點(diǎn)及設(shè)備內(nèi)部環(huán)境：查看內(nèi)部防火設(shè)施是否正常，內(nèi)部安全設(shè)施是否正常；（3）自助網(wǎng)點(diǎn)及設(shè)備：檢查自助設(shè)備外操作面是否有異物（非銀行物品或虛假公告）或是否正常，檢查自助設(shè)備內(nèi)外是否有各類作案設(shè)施。第八條 離行式自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)外包約定的服務(wù)費(fèi)價(jià)格不能高于總行指導(dǎo)價(jià)。第九條 年服務(wù)費(fèi)支付采取按季度結(jié)算的方式，分行于每季度最

7、后一個(gè)月的前十個(gè)工作日內(nèi)將上個(gè)季度的加鈔服務(wù)費(fèi)支付到運(yùn)營服務(wù)商指定銀行賬戶，不足一個(gè)季度的按投產(chǎn)日至季度末的實(shí)際天數(shù)等比例計(jì)算。第十條 外包服務(wù)商應(yīng)根據(jù)自助設(shè)備數(shù)量合理配備服務(wù)人員，在每個(gè)地區(qū)提供的外包人員應(yīng)不少于5人，其辦公場所如在銀行內(nèi)部，辦公環(huán)境及紀(jì)律要求應(yīng)與銀行一致，并建立日常檢查機(jī)制，以保證銀行的良好形象。第十一條 分行應(yīng)在與外包服務(wù)商簽訂合作協(xié)議后的30天內(nèi)完成自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)工作的交接。第十二條 自助設(shè)備鑰匙和密碼實(shí)行雙人管理，不得將密碼與鑰匙互換；新密碼封和備用鑰匙必須加封后由分行零售銀行部指定專人妥善保管；自助設(shè)備保險(xiǎn)柜密碼每半年至少更改一次，并妥善保管，注意保密；密碼管理人

8、員變更應(yīng)立即修改密碼，并在24小時(shí)自助銀行密碼修改登記簿上登記。第三章 職責(zé)分工第十三條 零售銀行部負(fù)責(zé)離行式自助設(shè)備外包運(yùn)營的管理。協(xié)調(diào)外包服務(wù)商與銀行各部門業(yè)務(wù)銜接，并對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行審核確認(rèn)。統(tǒng)一向自助設(shè)備廠商進(jìn)行報(bào)修，維修電子工單跟蹤。負(fù)責(zé)自助設(shè)備耗材的訂購、保管和發(fā)放。負(fù)責(zé)客戶工單處理、受理和反饋客戶投訴并對客戶疑難進(jìn)行解釋；保存和發(fā)放吞卡；自助設(shè)備狀態(tài)監(jiān)控等。第十四條 離行式自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)外包項(xiàng)目中，零售銀行部具體職責(zé)如下：（一）制定離行式自助設(shè)備外包運(yùn)營業(yè)務(wù)管理辦法和操作流程，明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)范及安全管理制度。（二）制定離行式自助網(wǎng)點(diǎn)選址管理辦法，外包服務(wù)商根據(jù)選址要求和方法進(jìn)

9、行選址，提供資源，我行審定后最終確定離行式自助銀行設(shè)立的地點(diǎn)。（三）指定專人與外包服務(wù)商指定人員進(jìn)行日常聯(lián)絡(luò)，受理和反饋客戶投訴及自助設(shè)備運(yùn)營工作中需協(xié)調(diào)的相關(guān)事宜。（四）為外包服務(wù)商提供辦公場所及設(shè)施，自助設(shè)備鈔箱交接場所，自助設(shè)備鈔箱、備用鈔箱，流水打印紙、憑條打印紙、色帶等耗材，設(shè)備鑰匙存放地點(diǎn)和保險(xiǎn)柜。（五）根據(jù)加鈔計(jì)劃為離行式自助設(shè)備完成配鈔裝箱和鈔箱密封，回鈔清點(diǎn)以賬務(wù)核對工作。（六）負(fù)責(zé)離行式自助設(shè)備鈔箱、卡鈔、吞卡及收回紙質(zhì)流水的交接工作，建立與外包服務(wù)商的交接記錄，并按要求保管相關(guān)登記薄。（七）離行式自助設(shè)備吞卡的保管和客戶領(lǐng)取工作，在營業(yè)結(jié)束后須將吞卡放保險(xiǎn)柜保管；處理持卡

10、人投訴等工作。（八）每季度對自助設(shè)備進(jìn)行檢查，包括但不限于自助設(shè)備的安全防范設(shè)施、外部形象、運(yùn)行狀況等，并提出整改方案要求外包服務(wù)商落實(shí)。（九）制定離行式自助設(shè)備運(yùn)營效能的考核指標(biāo)，并定期統(tǒng)計(jì)相關(guān)指標(biāo)數(shù)據(jù)通報(bào)給外包服務(wù)商。第十五條 會計(jì)部負(fù)責(zé)自助設(shè)備賬務(wù)處理、現(xiàn)金調(diào)配工作。具體職責(zé)如下：（一）負(fù)責(zé)配備自助設(shè)備專用現(xiàn)金，加強(qiáng)自助銀行現(xiàn)金尾箱現(xiàn)金限額管理。（二）負(fù)責(zé)按照總行要求落實(shí)自助銀行業(yè)務(wù)會計(jì)核算辦法，規(guī)范業(yè)務(wù)處理流程，及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。 （三）負(fù)責(zé)按照加鈔計(jì)劃向清分中心領(lǐng)用加鈔專用現(xiàn)金，完成自助設(shè)備現(xiàn)金的配鈔裝箱，負(fù)責(zé)與外包服務(wù)人員進(jìn)行鈔箱交接，并對回鈔現(xiàn)金以及卡鈔進(jìn)行清分核對及日終入庫工作

11、。（四）負(fù)責(zé)與外包服務(wù)人員進(jìn)行交易流水憑條的交接，完成日常對賬，發(fā)生賬款不符時(shí)，在自助設(shè)備清機(jī)長短款處理情況登記簿登記，并及時(shí)進(jìn)行帳務(wù)核對，盡快查明原因保證賬款正確無誤。第十六條 辦公室職責(zé)負(fù)責(zé)自助銀行的裝修裝飾和自助設(shè)備附屬設(shè)施維修維護(hù)工作，包括自助銀行門頭燈箱、照明、空調(diào)、市電、環(huán)境衛(wèi)生等，以保證自助銀行的服務(wù)與形象。 第十七條 信息技術(shù)部職責(zé)（一）負(fù)責(zé)自助銀行業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)、ups電源等硬件的配備安裝和運(yùn)維監(jiān)控工作，負(fù)責(zé)總行下發(fā)軟件升級調(diào)試工作。（二）負(fù)責(zé)自助銀行業(yè)務(wù)通訊線路的申報(bào)、安裝驗(yàn)收和故障搶修工作。 第十八條 黨群監(jiān)保部職責(zé) （一）負(fù)責(zé)自助設(shè)備的監(jiān)控、門禁、報(bào)警和消防等系統(tǒng)的安全監(jiān)控和

12、運(yùn)維管理。保證監(jiān)控、報(bào)警、消防設(shè)施等設(shè)備正常使用，在設(shè)備異常時(shí)及時(shí)進(jìn)行故障搶修；負(fù)責(zé)培訓(xùn)指導(dǎo)外包服務(wù)商正確使用安防設(shè)備。（二）負(fù)責(zé)在錯(cuò)賬查找、卡鈔核對等工作中監(jiān)控錄像的調(diào)??；負(fù)責(zé)配合外包服務(wù)商指定人員每月的后臺監(jiān)控抽查、錄像調(diào)閱。（三）負(fù)責(zé)制定和建立自助銀行突發(fā)事件的應(yīng)急防范預(yù)案，協(xié)助處理自助銀行突發(fā)事件，確保業(yè)務(wù)的正常開展。第十九條 離行式自助設(shè)備外包運(yùn)營服務(wù)各崗位職責(zé)如下：（一）項(xiàng)目負(fù)責(zé)人:自助設(shè)備運(yùn)營專業(yè)化服務(wù)的整體管理。（二）選址：離行式網(wǎng)點(diǎn)地址考察，選址資源提供，配合租金洽談、合同簽署。（三）加鈔：維修維護(hù)任務(wù)管理、鈔箱押運(yùn)、清機(jī)、加鈔、配合現(xiàn)場維修；配合賬務(wù)及差錯(cuò)處理、耗材更換、安

13、全巡查、設(shè)備及環(huán)境清潔、收取吞沒卡等。（四）加鈔管理:復(fù)核加鈔計(jì)劃，自助機(jī)具鑰匙的管理和發(fā)放，外包業(yè)務(wù)出具的單據(jù)、憑證審核簽字。定期提供運(yùn)營情況報(bào)告。（五）維護(hù)：配合現(xiàn)場維修、提供緊急取吞卡等緊急服務(wù)。（六）監(jiān)控: 制定加鈔計(jì)劃，自助設(shè)備鑰匙的管理和發(fā)放，自助設(shè)備狀態(tài)的監(jiān)控。第二十條 自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)外包項(xiàng)目中，外包服務(wù)商負(fù)責(zé)離行式自助設(shè)備的日常運(yùn)營服務(wù)操作，具體職責(zé)如下：（一）嚴(yán)格按照分行制定的外包運(yùn)營業(yè)務(wù)管理辦法和操作流程開展日常離行式自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)工作。（二）按照分行指定的選址標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行離行式自助網(wǎng)點(diǎn)的選址，為分行提供優(yōu)質(zhì)的離行式自助網(wǎng)點(diǎn)資源，并配合分行完成商務(wù)談判和協(xié)議簽署工作。（三）

14、配合分行完成離行式自助網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)工作，包括機(jī)具布放、網(wǎng)點(diǎn)裝修、安防及通訊設(shè)備安裝等。（四）離行式自助設(shè)備的運(yùn)營監(jiān)控管理、維修任務(wù)管理、一級維修、二級維修配合、清機(jī)加鈔、差錯(cuò)對賬、耗材更換、安全巡查、設(shè)備及環(huán)境清潔、收取吞沒卡及緊急吞卡等專業(yè)化服務(wù)，同時(shí)定期提供運(yùn)營情況報(bào)告。（五）外包服務(wù)團(tuán)隊(duì)的日常管理和調(diào)配，指定專人與分行指定人員進(jìn)行日常聯(lián)絡(luò)，受理和反饋離行式自助設(shè)備運(yùn)營工作中需協(xié)調(diào)的相關(guān)事宜。（六）離行自助設(shè)備密碼和鑰匙的使用及管理，與分行完成交接后應(yīng)立即更改自助設(shè)備保險(xiǎn)柜密碼以明確責(zé)任。（七）在清機(jī)加鈔的同時(shí)提供自助設(shè)備及自助銀行環(huán)境的衛(wèi)生清潔服務(wù)，清潔服務(wù)包括清除設(shè)備內(nèi)外部灰塵等，保持設(shè)

15、備及環(huán)境整體干凈整潔，標(biāo)識齊全；同時(shí)負(fù)責(zé)更換海報(bào)架內(nèi)的海報(bào)。（八）離行式自助設(shè)備的耗材更換，自助設(shè)備耗材包括流水打印紙、憑條打印紙、色帶等耗材。（九）每次加鈔后須對自助機(jī)具安裝的安全監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)運(yùn)行是否正常進(jìn)行檢查并確認(rèn)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)通知分行進(jìn)行維修。（十）加鈔時(shí)須采用更換備用鈔箱的裝鈔方式，裝鈔時(shí)間必須在10分鐘內(nèi)快速完成。（十一）完成離行式自助設(shè)備鈔箱出入庫登記表的交接登記，完成對所轄自助設(shè)備的裝鈔、結(jié)賬、交易流水和客戶回單等憑證的安裝、保存，每日應(yīng)保證對每臺自助設(shè)備上日進(jìn)行賬務(wù)核對，確保賬款正確無誤。（十二）取吞卡并在自助設(shè)備吞卡處理情況登記簿做相應(yīng)記錄，與銀行人員做好交接登記。（十三）

16、建立24小時(shí)自助設(shè)備維修/維護(hù)登記簿，清楚記錄設(shè)備異常現(xiàn)象和處理結(jié)果。（十四）外包服務(wù)商應(yīng)配合我行有關(guān)機(jī)構(gòu)接受屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查。第四章 考核標(biāo)準(zhǔn)第二十一條 分行與外包服務(wù)商簽署協(xié)議中約定離行式自助設(shè)備外包運(yùn)營的詳細(xì)考核標(biāo)準(zhǔn)，具體如下：（一）自助設(shè)備月均全功能開機(jī)率98%，開機(jī)率=設(shè)備提供給客戶服務(wù)的時(shí)間/期望提供給客戶的時(shí)間100%。（二）自助設(shè)備月均缺鈔率1%，非因外包服務(wù)商原因?qū)е略撝笜?biāo)不達(dá)標(biāo)，則分行與外服務(wù)商共同協(xié)商解決。（三）自助設(shè)備月均滿鈔率1%，非因外包服務(wù)商原因?qū)е略撝笜?biāo)不達(dá)標(biāo)，則分行與外服務(wù)商共同協(xié)商解決。（四）自助設(shè)備月均缺紙率1%，非因外包服務(wù)商原因?qū)е略撝笜?biāo)不達(dá)標(biāo)，則分

17、行與外服務(wù)商共同協(xié)商解決。第二十二條 外包服務(wù)商在離行式自助設(shè)備運(yùn)營過程中應(yīng)達(dá)到以下服務(wù)質(zhì)量要求： (一)服務(wù)時(shí)間：7*24小時(shí)。 （二）每周每臺設(shè)備清機(jī)加鈔不少于一次。七天長假期間清機(jī)加鈔2次，三天短假期間清機(jī)加鈔1次。根據(jù)工作需要節(jié)假日如需加班，分行應(yīng)與外包服務(wù)商另行協(xié)商處理。（三）服務(wù)響應(yīng)時(shí)間：各項(xiàng)服務(wù)每次響應(yīng)時(shí)間不超過1小時(shí)。到達(dá)現(xiàn)場時(shí)間：市區(qū)內(nèi)不超過2小時(shí)；現(xiàn)場服務(wù)（外包服務(wù)商可自行處理的故障）時(shí)間：每臺設(shè)備不超過 2小時(shí)。（四）吞卡處理：外包服務(wù)人員應(yīng)建立自助設(shè)備吞卡處理情況登記簿，在一個(gè)清機(jī)周期內(nèi)及時(shí)取出吞卡，特殊情況下根據(jù)銀行指令采取緊急取吞卡措施。（五）日常巡檢：每周至少進(jìn)行

18、一次日常巡檢，每月至少進(jìn)行一次設(shè)備全面巡檢。巡檢內(nèi)容包括但不限于檢查自助網(wǎng)點(diǎn)（自助設(shè)備）周邊安全檢查，有無非法小廣告、非法加裝物（如攝像頭、鍵盤）等安全隱患，出現(xiàn)異常情況外包服務(wù)商應(yīng)及時(shí)清除并上報(bào)銀行外包業(yè)務(wù)管理人員。（六）保潔服務(wù)：外包服務(wù)商負(fù)責(zé)自助設(shè)備的內(nèi)、外部清潔工作，每周至少進(jìn)行一次，清潔服務(wù)包括清除設(shè)備內(nèi)外部灰塵，設(shè)備外部非法廣告、涂鴉等，保持設(shè)備整體干凈整潔，標(biāo)識齊全；每周對離行式自助服務(wù)區(qū)（自助銀行、單臺atm）進(jìn)行一次清潔；每季度至少進(jìn)行1次包含門頭清潔在內(nèi)全面打掃。（七）配合服務(wù)：配合分行完成設(shè)備布放、網(wǎng)點(diǎn)裝修；確保分行或授權(quán)外包服務(wù)商安排的二級維護(hù)服務(wù)商巡檢、保養(yǎng)、升級服務(wù)

19、計(jì)劃完成。第五章 風(fēng)險(xiǎn)管理第二十三條 分行零售銀行部對外包人員管理應(yīng)遵守以下規(guī)定：（一）外包服務(wù)人員的詳細(xì)信息需在分行黨群監(jiān)保部進(jìn)行備案（二級分行外包服務(wù)人員詳細(xì)信息備案在當(dāng)?shù)?，同時(shí)向分行零售銀行部報(bào)備）。包括外包服務(wù)人員姓名、職務(wù)、照片、身份證復(fù)印件，戶籍所在地派出所開出的無犯罪記錄證明，備案函等書面文件，書面文件應(yīng)加蓋外包服務(wù)商公章。（二）外包服務(wù)人員必須統(tǒng)一著裝、佩帶統(tǒng)一服務(wù)識別標(biāo)識。（三）外包服務(wù)商應(yīng)根據(jù)自助設(shè)備數(shù)量合理配備人員并保持相對固定，在每個(gè)地區(qū)提供的外包人員應(yīng)不少于5人；若發(fā)生人員變動的，須提前三個(gè)工作日通知分行零售銀行部、黨群監(jiān)保部和會計(jì)部。（四）運(yùn)營服務(wù)人員必須進(jìn)行操作規(guī)

20、程、管理制度、職業(yè)道德等專門培訓(xùn)與考核。第二十四條 離行式自助設(shè)備現(xiàn)金安全管理應(yīng)遵守以下規(guī)定：（一）分行現(xiàn)金清分崗和外包服務(wù)人員應(yīng)在有視頻監(jiān)控的指定鈔箱交接區(qū)域完成鈔箱的交接，雙方應(yīng)對鈔箱封簽、設(shè)備編號、數(shù)量、型號、鈔箱的完整度全面檢查，填寫自助設(shè)備鈔箱出入庫交接表，簽字確認(rèn)。如封簽破損，需雙方當(dāng)面清點(diǎn)確保無誤。（二）自助設(shè)備現(xiàn)場涉及現(xiàn)金的清機(jī)加鈔維護(hù)處理必須有押運(yùn)公司護(hù)衛(wèi)。（三）為保證資金安全，分行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行更換鈔箱的加鈔規(guī)定，在加鈔的鈔箱上加貼封條，且封條須進(jìn)行防偽處理。（四）在交接鈔箱、清機(jī)加鈔、處理卡鈔、交回卡鈔時(shí)，外包服務(wù)人員必須堅(jiān)持“雙人操作、雙人清點(diǎn)、交叉復(fù)核”。（五）現(xiàn)金清分崗

21、在封箱、開箱時(shí)必須堅(jiān)持雙人辦理。在現(xiàn)金清點(diǎn)時(shí)，堅(jiān)持“雙人清點(diǎn)、交叉復(fù)核”；在調(diào)繳現(xiàn)金時(shí)，堅(jiān)持“雙人調(diào)繳、雙人清點(diǎn)、交叉復(fù)核”。第二十五條 離行式自助設(shè)備鑰匙和密碼管理具體要求如下：（1） 外包服務(wù)商應(yīng)對密碼和鑰匙視同重要物品保管，并建立相應(yīng)的管理制度，密碼和鑰匙在啟用、交接、封存、更改時(shí)須在相關(guān)登記簿上登記，我行隨時(shí)檢查保管、領(lǐng)用、登記情況。（二）離行式自助設(shè)備的密碼、鑰匙必須由兩名外包服務(wù)人員分別管理，嚴(yán)禁一名外包人員管理同一臺設(shè)備的密碼和鑰匙。自助設(shè)備服務(wù)人員離崗時(shí)，鑰匙和密碼必須平行交接，不得交叉使用。（三）自助設(shè)備鑰匙不使用時(shí)必須入庫保管，不得隨身攜帶。嚴(yán)禁隨意放置或托人保管，不得向任

22、何人透露開鎖方法，嚴(yán)格執(zhí)行鑰匙保管制度，如有遺失應(yīng)及時(shí)報(bào)告分行零售銀行部，以便采取防范措施。未經(jīng)分行零售銀行部同意，外包服務(wù)人員不得私自配制自助設(shè)備鑰匙。（四）外包服務(wù)人員打開自助設(shè)備保險(xiǎn)柜時(shí)應(yīng)有掌管鑰匙人員和密碼人員同時(shí)在場，兩者不得相互旁觀。（五）負(fù)責(zé)管理密碼的外包服務(wù)人員應(yīng)嚴(yán)守自助設(shè)備保險(xiǎn)柜密碼，密碼在初次啟用、人員變更交接、每6個(gè)月更換時(shí)，在24小時(shí)自助銀行密碼修改登記簿上登記。（六）離行式自助設(shè)備備用鑰匙、密碼棒，應(yīng)由雙人確認(rèn)后密封，加蓋兩人名章，交分行零售銀行部專人妥善保管，并在備用鑰匙、密碼封存保管登記簿上登記。緊急情況啟用備用鑰匙，需經(jīng)分行零售銀行部負(fù)責(zé)人審批同意。在領(lǐng)用密碼棒

23、修改密碼時(shí)，應(yīng)填寫備用鑰匙、密碼封存保管登記簿，經(jīng)銀行人員同意后方可領(lǐng)用。 （七）外包服務(wù)密碼管理員在啟用新密碼前將啟用的新密碼信封加蓋個(gè)人和項(xiàng)目主管名章，注明設(shè)備編號和密碼啟用日期交分行零售銀行部專人保管，并辦理交接登記。需打開密碼信封時(shí)，外包服務(wù)人員和分行零售銀行部專人應(yīng)同時(shí)在場。新密碼正式啟用后，應(yīng)將原密碼信封銷毀。第二十六條 所有人員在進(jìn)出自助設(shè)備操作間時(shí)，應(yīng)在外來人員進(jìn)出會計(jì)重要區(qū)域登記簿上詳細(xì)記錄進(jìn)出日期、人員、證件種類及號碼（外包服務(wù)商除外）、進(jìn)入原因、進(jìn)入時(shí)間、離開時(shí)間等信息。 第二十七條 我行賬務(wù)系統(tǒng)由分行會計(jì)人員操作，外包服務(wù)人員不得涉及。自助設(shè)備短款應(yīng)在三個(gè)工作日內(nèi)查明原因；發(fā)生設(shè)備軟、硬件故障導(dǎo)致的錯(cuò)賬須在七個(gè)工作日內(nèi)處理完畢；如遇賬實(shí)不平的情況，外包服務(wù)人員必須在2個(gè)清機(jī)周期內(nèi)查清。如果無