銀行反洗錢自查報(bào)告

1、銀行反洗錢自查報(bào)告結(jié)合實(shí)際情況，義馬市農(nóng)村信用合作聯(lián)社朝陽分社對(duì)本營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報(bào)，不妥之處，請(qǐng)指正！一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況1、 我行根據(jù)本網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，網(wǎng)點(diǎn)主任是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在朝陽分社辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對(duì)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況1、加強(qiáng)

2、內(nèi)部控制制度建設(shè)。聯(lián)社在各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見、金融機(jī)構(gòu)反洗錢考核評(píng)估辦法、反洗錢實(shí)施細(xì)則等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。2、客戶身份識(shí)別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實(shí)、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人儲(chǔ)蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲(chǔ)蓄所

3、主任進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級(jí)行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對(duì)提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對(duì)大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級(jí)報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。8、反洗錢工作稽核審計(jì)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計(jì)，對(duì)審計(jì)結(jié)論積

4、極整改落實(shí)。9、反洗錢文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報(bào)備。按照要求及時(shí)、有效、規(guī)范地報(bào)送各類工作報(bào)告、報(bào)表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。 10、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級(jí)行的要求開展反洗錢宣傳。 根據(jù)上級(jí)行本年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，。11、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級(jí)分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。12、反洗錢考核評(píng)估情況。通過對(duì)縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢綜合考核評(píng)估，基本合格。綜上所述，朝陽分社的各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動(dòng)性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)。反洗錢崗位以及各個(gè)網(wǎng)