銀行經(jīng)營情況分析報告_1

1、銀行經(jīng)營情況分析報告銀行經(jīng)營情況分析報告銀行經(jīng)營情況分析報告這是資料站為您提供的銀行經(jīng)營情況分析報告，針對銀行收支情況做出分析對比，利潤的統(tǒng)計與分析，從而找出應(yīng)對的措施，使得銀行經(jīng)營情況往好的方向發(fā)展，這篇對銀行經(jīng)營情況的分析報告希望對你有所幫助！一、全市經(jīng)營基本情況(一)全市收入完成情況2月份當(dāng)月全市實現(xiàn)業(yè)務(wù)總收入916萬元，同比增長327萬元，增幅%。其中實現(xiàn)個人業(yè)務(wù)收入376萬元、公司業(yè)務(wù)收入104萬元、資產(chǎn)業(yè)務(wù)收入424萬元、其他收入12萬元。當(dāng)月完成省行預(yù)算的%，欠產(chǎn)%、109萬元，較上月減少131萬元。當(dāng)月實現(xiàn)業(yè)務(wù)收入規(guī)模排名全省第7，較上月下降一位，較孝感少177萬元，較恩施少1

2、萬元。2月份當(dāng)月收入下降的主要原因有：一是個人業(yè)務(wù)收入下降較多，2月份由于列支了1月份的在途資金成本(今后每月在途資金成本在次月列支)，導(dǎo)致儲 蓄利差收入較上月減少21萬元;春節(jié)長假因素導(dǎo)致匯兌收入及交易手續(xù)費收入較上月減半，減少約15萬元;代理保險業(yè)務(wù)發(fā)展勢頭放緩，收入較上月減少60萬元;2月份無小額賬戶管理費收入，較上月減少28萬元，以上合計減少124萬元。二是公司業(yè)務(wù)收入有所下降。2月份由于公司業(yè)務(wù)平均余額沒有增長，加上列支了1月份的公司業(yè)務(wù)在途資金成本，導(dǎo)致公司業(yè)務(wù)利差收入減少46萬元。兩者相加一共影響總收入減少170萬元。雖然資產(chǎn)業(yè)務(wù)收入有一定增量(較上月增長34萬元)，但仍未能彌補(bǔ)

3、總收入缺口。 1-2月份全市累計實現(xiàn)業(yè)務(wù)總收入1963萬元，收入規(guī)模排名全省第6。較前一位孝感低310萬元;比后一位恩施高32萬元。累計收入同比增加773萬元，增幅%，同比收入增幅排名全省第6,較上月進(jìn)1位，超全省平均增幅%，較孝感低%，較恩施低%。完成省行預(yù)算%，完成預(yù)算進(jìn)度排名全省第10，較上月降3位，被鄂州(%)、仙桃(%)、天門(%)超過;超全省平均進(jìn)度%，較孝感低%、較恩施低%。完成我行自定收入預(yù)算的%，欠產(chǎn)%，欠產(chǎn)絕對值170萬元。累計實現(xiàn)個人金融業(yè)務(wù)收入879萬元，收入規(guī)模排名全省第7，較上月降一位，被恩施超過。較前一位恩施低16萬元，較后一位十堰高76萬元。個人業(yè) 務(wù)收入占總收

4、入的%，同比增加312萬元，增幅%，排名全省第3。完成省行預(yù)算%，完成預(yù)算進(jìn)度排名全省第4，超序時進(jìn)度%，超全省平均進(jìn)度%，但2月較1月收入增幅排名全省第17位。其中累計實現(xiàn)儲蓄利差收入563萬元，代理保險收入220萬元，小額賬戶管理費收入28萬元，交易業(yè)務(wù)手續(xù)費收入41萬元，匯兌收入17萬元，儲蓄其他收入10萬元。 累計實現(xiàn)資產(chǎn)業(yè)務(wù)收入814萬元，收入規(guī)模排名全省第5，較前一位孝感低137萬元，較后一位恩施高75萬元。資產(chǎn)業(yè)務(wù)收入占總收入的%，同比增加300萬元，增幅%，排名全省第11。完成省行預(yù)算%，完成預(yù)算進(jìn)度排名全省第12，欠序時進(jìn)度%，較全省平均進(jìn)度低%，2月較1月收入增幅排名全省第

5、4位。累計實現(xiàn)公司業(yè)務(wù)收入254萬元，收入規(guī)模排名全省第8，較上月降一位，被恩施超過。較前一位恩施低19萬元，較后一位咸寧高10萬元。公司業(yè)務(wù)收入占總收入的%，同比增加151萬元，增幅%，排名全省第4。完成省行預(yù)算%，完成預(yù)算進(jìn)度排名全省第14，欠序時進(jìn)度%，較全省平均進(jìn)度低%，2月較1月收入增幅排名全省第18位。累計實現(xiàn)其他收入(代扣郵政稅金及短信收入)16萬元。 (二)縣市行收入完成情況 完成預(yù)算情況：全市1-2月份累計完成自定預(yù)算的%?？h市支行中，第1名秭歸%，第2名宜都%，第3名遠(yuǎn)安%，第4名興山%，第5名枝江%，第6名當(dāng)陽%，第7名現(xiàn)業(yè)%，第8名五峰%，第9名夷陵區(qū)%，第10名長陽%

6、。全市10個單位中，僅秭歸、宜都達(dá)到2月份序時進(jìn)度;枝江、當(dāng)陽、現(xiàn)業(yè)、五峰未達(dá)到全市平均進(jìn)度，夷陵區(qū)、長陽未達(dá)到14%。收入增長情況：全市1-2月份累計收入同比增幅%?？h市支行中，第1名秭歸%，第2名宜都%，第3名枝江%，第4名遠(yuǎn)安%，第5名現(xiàn)業(yè)%，第6名興山%，第7名長陽%，第8名五峰%，第9名當(dāng)陽%，第10名夷陵區(qū)%。全市10個單位中，興山、五峰、當(dāng)陽、夷陵區(qū)未達(dá)到全市平均增幅，其中夷陵區(qū)未達(dá)到40%。收入規(guī)模排名情況：與上月全省收入規(guī)模排名比較，當(dāng)陽上升2位，夷陵區(qū)上升1位，秭歸、宜都、遠(yuǎn)安、五峰和興山持平，長陽下降1位，枝江下降2位。(三)全市利潤完成情況1-2月全市累計實現(xiàn)賬面利潤7

7、33萬元，完成省行預(yù)算的%，欠產(chǎn)%、67萬元。其中，消化了上年成本掛賬332萬元;因客觀原因，未及時列支12月份部分 營銷費用及1月份營銷費用(合計約317萬元)。剔除以上因素1-2月實際實現(xiàn)利潤為748萬元。 二、全市業(yè)務(wù)發(fā)展情況及存在問題(一)個人金融業(yè)務(wù)截止2月底，全市自營點儲蓄余額億元，本月凈增3394萬元;其中活期余額億元，本月下降4159萬元;活期余額占比%，本月下降個百分點。完成“爭先奪魁”儲蓄競賽計劃的28%，欠序時計劃進(jìn)度%、2300萬元?？缒甓雀傎惱塾媰粼?7827萬元，完成跨年度競賽計劃的95%，超序時計劃進(jìn)度12%。2月份全市余額規(guī)模排名全省第6;年新增余額排名全省第7

8、位;增幅%，排名全省第12。代理銷售保費1960萬元，完成本月計劃%，欠產(chǎn)315萬元;銷售理財類產(chǎn)品315萬元，其中新增基金定投戶數(shù)55戶，銷售基金15萬元、人民幣理財產(chǎn)品300萬元;2月份信用卡進(jìn)件142件，新增發(fā)卡42張?！盃幭葕Z魁”儲蓄競賽完成情況：截止2月底，秭歸行提前完成“爭先奪魁”儲蓄競賽，完成計劃進(jìn)度的147%，超計劃469萬元，為縣市支行第一個超額完成競賽計劃的單位;達(dá)到競賽序時計劃進(jìn)度的有：五峰(71%)、遠(yuǎn)安(56%);未達(dá)到競賽序時計劃進(jìn)度的支行為：長陽(40%);枝江(33%);興山(19%);當(dāng)陽市(14%); 宜都(9%);夷陵區(qū)競賽期間余額負(fù)增長542萬元，完成競

9、賽計劃-45%。 一季度代理保險計劃完成情況：截止2月底，宜都累計銷售655萬元，完成計劃的94%;其他依次為秭歸(92%);當(dāng)陽(90%);枝江(76%);五峰(71%);現(xiàn)業(yè)(69%);遠(yuǎn)安(65%);夷陵區(qū)(62%);興山(54%);長陽(52%)。2月份，全市個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展存在以下問題：1.春節(jié)后由于缺乏項目推動，余額增長出現(xiàn)階段性下降。從2月21日開始，八天時間全行余額下降2301萬元，主要為活期余額下降，活期余額下降4159萬元，日均下降520萬元。2.儲蓄余額發(fā)展速度較去年同期放緩。截止2月28日，全行余額累計新增億元，增幅為%，余額較去年同期少凈增5654萬元，增幅下降個百分

10、點?；钇谟囝~累計新增878萬元，增幅為%，活期余額較去年同期少凈增2687萬元，增幅下降個百分點。3.儲蓄余額發(fā)展低于郵政發(fā)展水平。從今年以來儲蓄業(yè)務(wù)的發(fā)展來看有7個單位在全市平均水平以下，分別是夷陵區(qū)-26%(郵政：2625萬元，銀行-542萬元)、當(dāng)陽9%(郵政：1541萬元，銀行158萬元)、城區(qū)11%(郵政：2264萬元，銀行286萬元)、枝江 13%(郵政：2475萬元，銀行361萬元)、宜都14%(郵政：616萬元，銀行98萬元)、長陽15%(郵政：2272萬元，銀行401萬元)、興山16%(郵政：800萬元，銀行149萬元)，由此看出今年以來自營點整體發(fā)展速度落后于郵政點。 4.

11、儲蓄余額發(fā)展與省內(nèi)其他地市相比差距逐漸拉大。截止xx年2月28日，全行跨年度競賽完成情況在全省排名第10位，較年初下降5個位次，列林區(qū)、恩施、武漢、咸寧、黃石、鄂州、黃岡、襄陽、荊州之后。各縣市支行余額規(guī)模在省內(nèi)排名均有不同層次的下降，如：夷陵區(qū)較上月下降6位，列第44位;宜都較上月下降2位，列第56位;長陽較上月下降2位，列第61位。5.保險業(yè)務(wù)受春節(jié)因素影響，2月2日至8日期間僅銷售保險萬元,日均銷量僅萬元,相比元月份日均銷量萬元下降較大，欠產(chǎn)較多。保險業(yè)務(wù)發(fā)展差距逐漸拉大，2月份發(fā)展較突出的點有宜都枝城支行、秭歸支營業(yè)部。宜都枝城支行在今年一季度保險業(yè)務(wù)發(fā)展中起到了表率作用，累計銷量和本

12、月銷量全市第一，在完成點計劃的情況下不放松保險業(yè)務(wù)發(fā)展，截止目前超計劃59%。秭歸支行營業(yè)部保險業(yè)務(wù)一直是該點的薄弱項目，2月份以來明顯提速，日出單率增高， 完成進(jìn)度排名較上月提高4位。但長陽支行營業(yè)部、宜都名都支行、夷陵區(qū)支行營業(yè)部仍排在后3位。 6.個人理財類業(yè)務(wù)發(fā)展嚴(yán)重滯后?；饦I(yè)務(wù)銷量不足百萬元。今年以來全市自營點銷售基金僅萬元，全市除城區(qū)以外，各縣市支行基金業(yè)務(wù)銷量均不足10萬元。基金定投業(yè)務(wù)發(fā)展滯后，今年以來全市自營點新增基金定投客戶僅85戶，其中發(fā)展為零的支行有長陽支行，其他縣市支行均不足10戶。理財業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢，今年以來全市自營點累計銷售人民幣理財產(chǎn)品萬元，同比下降28%。7.

13、受春節(jié)影響，2月份信用卡進(jìn)件量減少，各單位信用卡團(tuán)辦項目的進(jìn)程也因此而延遲。pos業(yè)務(wù)發(fā)展速度不僅受到節(jié)日的影響，而且銀聯(lián)在處理五峰等較偏遠(yuǎn)地區(qū)的特約商戶新入申請時，會將審批和安裝壓后，影響了營銷人員的積極性。(二)公司業(yè)務(wù)截止2月底，全市公司存款余額億元，規(guī)模排名全省第5，較上月上升5位，同比增長%，排名全省第1。本月凈增3億元，排名全省第1。2月份公司業(yè)務(wù)存款規(guī)模較1月雖有所上升，但屬于臨時性資金進(jìn)入，穩(wěn)定性差，平均余額較上月僅增長1983萬元，較去年末下降30023萬元，收入完成 情況達(dá)不到一季度開門紅競賽要求。主要原因有：受春節(jié)長假的影響，營銷進(jìn)度明顯滯后;部分落后縣市未認(rèn)真按要求從思

14、想上重視公司業(yè)務(wù)發(fā)展，未落實公司業(yè)務(wù)一季度開門紅競賽計劃;項目營銷動力不足，項目抓手的作用未凸顯。 (三)資產(chǎn)業(yè)務(wù)截止2月28日，全市各項貸款余額81734萬元，居全省第4位，落后于荊州(萬元)、襄陽(萬元)、黃岡(萬元);本月放款萬元，居全省第3位，落后于孝感(萬元)、襄陽(萬元);本年放款18721萬元，居全省第4位，落后于襄陽(萬元)、荊州(萬元)、孝感(萬元);本月凈增萬元，居全省第5位，落后于孝感(萬元)、襄陽(萬元)、咸寧(萬元)、武漢(萬元);本年凈增萬元，居全省第3位，落后于襄陽(11411萬元)、孝感(萬元)。全市個人貸款業(yè)務(wù)余額萬元，居全省第4位，落后于荊州(萬元)、黃岡(

15、萬元)、襄陽(萬元);本月放款萬元，居全省第3位，落后于孝感(萬元)、襄陽(萬元);本年放款16994萬元，居全省第4位，落后于襄陽(萬元)、荊州(萬元)、孝感(萬元);本月凈增-萬元，居全省第8位，與第1名孝感(2337萬元)差距為萬元;本年凈增萬元，居全省第3位，落后于襄陽(8603萬元)、孝感(萬元)，其中： 小額貸款業(yè)務(wù)余額萬元，居全省第7位，與第1名黃岡(萬元)差距為萬元，而排名第8位的隨州(萬元)，與我行的差距僅為萬元;本月放款萬元，居全省第4位，落后于孝感(萬元)、襄陽(萬元)、荊州(萬元);本年放款萬元，居全省第8位，與第1名荊州(萬元)差距為萬元;本月凈增-27萬元，居全省第

16、7位，與第1名孝感(萬元)差距為萬元;本年凈增萬元，居全省第8位，與第1名孝感(萬元)差距為萬元; 個人商務(wù)貸款業(yè)務(wù)余額萬元，居全省第1位;本月放款萬元，居全省第1位;本年放款萬元，居全省第1位;本月凈增-萬元，居全省最后1位，與第1名十堰(198萬元)相差萬元;本年凈增萬元，居全省第3位，落后于隨州(萬元)、仙桃(萬元);二手房貸款業(yè)務(wù)余額萬元，居全省第2位，落后武漢萬元，僅超襄陽萬元;其他指標(biāo)均落后于武漢、襄陽，居全省第3位，本月放款萬元，本年放款萬元，本月凈增萬元，本年凈增萬元;質(zhì)押貸款余額萬元，居全省第3位，本月放款萬元，居全省第2位，本年放款萬元，居全省第3位，本月凈增-萬元，居全省倒數(shù)第2位，本年凈增-萬元，居全省最后1位;全市小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)余額萬元，居全省第4位， 落后于荊州(11902萬元)、咸寧(4534萬元)、襄陽(4348萬元);本月放款637萬元，居全省第5位，落后于十堰(1015萬元)、襄陽(958萬元)、咸寧(798萬元)、孝感(700萬元);本年放款1727萬元，居全省第5位，落后于襄陽、孝感、荊州、咸寧;本月凈增613萬元，居全省第5位，落后于十堰、襄陽、咸寧、孝感;本年凈增萬元，居全省第5位，落后于襄陽、孝感、咸寧、荊州。 余額排名情