銀河證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告

1、銀河證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告（4800字）一、實(shí)習(xí)目的（一）按時(shí)完成學(xué)校統(tǒng)一的實(shí)習(xí)安排。（二）根據(jù)所學(xué)專業(yè)金融系來(lái)了解證券公司日常業(yè)務(wù)流程，進(jìn)一步了解書本上的知識(shí)并能夠用到實(shí)踐上去。（三）培養(yǎng)學(xué)生的投資理財(cái)意識(shí)。二、實(shí)習(xí)時(shí)間、地點(diǎn)2010年1月17日-2010年2月28日銀河證券三、實(shí)習(xí)公司介紹中國(guó)銀河證券股份有限公司是收購(gòu)原中國(guó)銀河證券有限責(zé)任公司的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)及相關(guān)資產(chǎn)的基礎(chǔ)上，由中國(guó)銀河金融控股有限責(zé)任公司作為主發(fā)起人，聯(lián)合北京清源德豐創(chuàng)業(yè)投資有限公司、重慶水務(wù)集團(tuán)股份有限公司、中國(guó)通用技術(shù)（集團(tuán)）控股有限責(zé)任公司、中國(guó)建材股份有限公司4家國(guó)內(nèi)投資者，于2007年1月2

2、6日共同發(fā)起設(shè)立的全國(guó)性綜合類證券公司。公司注冊(cè)資本金為60億元人民幣。中國(guó)銀河金融控股有限責(zé)任公司持股比例99.89%，北京清源德豐創(chuàng)業(yè)投資有限公司持股比例0.03% ，重慶水務(wù)集團(tuán)股份有限公司持股比例0.03%，中國(guó)通用技術(shù)（集團(tuán)）控股有限責(zé)任公司持股比例0.03% ，中國(guó)建材股份有限公司持股比例0.02%，公司經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì) 批準(zhǔn)，國(guó)家工商行政管理局注冊(cè)登記，注冊(cè)資本金45億元人民幣。公司性質(zhì)為國(guó)有獨(dú)銀河證券資，中華人民共和國(guó)財(cái)政部為公司出資人。 銀河證券公司歷史：2000年8月2003年3月，中央金融工委是公司的上級(jí)主管部門；2003年3月，中央金融工委撤消后，公司由中國(guó)證監(jiān)會(huì)主管。國(guó)務(wù)

3、院派駐國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)對(duì)公司的重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督。公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)：公司的經(jīng)營(yíng)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)；證券承銷與保薦；證券自營(yíng)；證券資產(chǎn)管理。公司總部設(shè)在北京，下設(shè)167家證券營(yíng)業(yè)部和47家服務(wù)部總計(jì)214個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)分布在全國(guó)29個(gè)省、自治區(qū)、直轄市的62個(gè)中心城市，直接為400余萬(wàn)客戶服務(wù)，客戶總資產(chǎn)5000多億元。旗下?lián)碛秀y河期貨經(jīng)紀(jì)公司。遍布全國(guó)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，豐富完整的金融產(chǎn)品平臺(tái)，不斷創(chuàng)新的技術(shù)手段，龐大的客戶群體，確立了公司在國(guó)內(nèi)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場(chǎng)上的領(lǐng)先地位。公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入位于行業(yè)排名第一。股權(quán)融資方面，公司股票承銷業(yè)務(wù)連續(xù)

4、多年位居行業(yè)三甲，先后完成南方航空、中國(guó)銀行、中國(guó)國(guó)航、中國(guó)人壽、中國(guó)平安、交通銀行、中國(guó)神華、中煤能源和中國(guó)鋁業(yè)等多家大型企業(yè)的融資保薦工作。截至2007年末，公司累計(jì)實(shí)現(xiàn)主承銷金額超過(guò)2400億元，完成了近百個(gè)具有一定市場(chǎng)影響力的財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目，得到市場(chǎng)廣泛認(rèn)可。債權(quán)融資方面，公司連續(xù)5年蟬聯(lián)券商債券主承銷量全國(guó)第一，完成了鐵道部、國(guó)家電網(wǎng)、南方 電網(wǎng)、華電集團(tuán)、國(guó)電集團(tuán)、中電投、中國(guó)石化、首都機(jī)場(chǎng)、北京地鐵、上海久事等幾十家企業(yè)債券主承銷項(xiàng)目，并在業(yè)務(wù)創(chuàng)新方面首家推出了東元不良資產(chǎn)證券化項(xiàng)目，首次作為券商擔(dān)任交行250億元次級(jí)債的獨(dú)家主承銷及簿記管理人。 公司的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略是：以股東利益最大化

5、和客戶利益最大化為宗旨，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理、開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術(shù)優(yōu)勢(shì)，銳意進(jìn)取，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以不斷滿足客戶需求為目標(biāo)，為廣大客戶提供高質(zhì)量、全方位的服務(wù)。四、實(shí)習(xí)內(nèi)容學(xué)習(xí)證券柜臺(tái)業(yè)務(wù)綜合接觸，學(xué)習(xí)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)程；證券賬戶開戶，學(xué)習(xí)證券從業(yè)資格所涉及的基本教材；客戶交易結(jié)算資金，三方存管業(yè)務(wù)；開放式基金及賬戶管理業(yè)務(wù)。(一)了解證券公司概況和基礎(chǔ)知識(shí)在實(shí)習(xí)期間，我閱讀了大量有關(guān)股票、基金、證券等方面的投資理財(cái)書籍，再加上在工作單位的耳聽目染，我的知識(shí)面有所延伸，算是對(duì)在校期間所學(xué)的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣金融學(xué)等學(xué)科的理論知識(shí)的拓展和實(shí)踐吧。此外，在老師們的理財(cái)團(tuán)隊(duì)及咨詢業(yè)務(wù)的帶領(lǐng)和

6、熏陶下，我對(duì)股市開始有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)。我知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟(jì)消息的影響，分析股票時(shí)要對(duì)這只股票的公司進(jìn)行了解，還要對(duì)行業(yè)的發(fā)展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價(jià)格,在全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的背景下，這一點(diǎn)更加明顯。這也就是常說(shuō)的基本面。另外，從日線圖，k線圖等方面分析就屬于技術(shù)指標(biāo)了。不過(guò)這只能給股票的 購(gòu)買者一些參考，具體的選股以及合適時(shí)機(jī)就要自己琢磨。當(dāng)然我還沒有學(xué)到那么精通的地步，因?yàn)槔蠋焸兌际峭ㄟ^(guò)很長(zhǎng)的時(shí)間自己總結(jié)分析得到些自己對(duì)股票的思路和見解。我畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學(xué)習(xí)。 (二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容1主要就是負(fù)責(zé)客戶的維護(hù)。這個(gè)工作看起來(lái)很簡(jiǎn)單，其實(shí)對(duì)于我們這些

7、剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。2我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡(jiǎn)單打掃一下，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺得新人多做點(diǎn)事情總是好的。3每天做完雜物后，我會(huì)打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的notes，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告，為自己專業(yè)知識(shí)的做積累。4一般從9點(diǎn)開始接待客戶，提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。不過(guò)大多數(shù)時(shí)候，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問(wèn)題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。5柜臺(tái)服務(wù)

8、?？蛻粜枰诠衽_(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開戶流程，手續(xù) 進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。 6提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過(guò)一年的炒股經(jīng)驗(yàn)，并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心理的揣摩，并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識(shí)。7整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請(qǐng)

9、書、開戶合同書、銀證通申請(qǐng)書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。理清相關(guān)的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。對(duì)于上交所和深交所打回來(lái)的有問(wèn)題的開戶申請(qǐng)書的電子檔案，進(jìn)行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過(guò)程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找。五、實(shí)習(xí)認(rèn)識(shí)及有關(guān)思考 實(shí)習(xí)之前，感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)

10、務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，與此同時(shí)也思考了一些問(wèn)題：(一)工作時(shí)間 股市開市是周一至周五上午9：30-11：30，下午1：00-3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開。(二)區(qū)分客戶證券公司都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率（正常是千分之三）。(三)交易所交易機(jī)制滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托

11、、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。 轉(zhuǎn)托管，是專門針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。 (四)銀證轉(zhuǎn)帳和銀證通隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現(xiàn)了“

12、銀證轉(zhuǎn)帳”、“銀證通”等證券交易方式，對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。在銀證轉(zhuǎn)帳出現(xiàn)以前，進(jìn)行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開始證券交易。這就存在問(wèn)題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來(lái)跑去。加上證券公司的上班時(shí)間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請(qǐng)假，仍然不方便。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時(shí)通過(guò)電話劃賬，方便投資者的投資活動(dòng)。但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競(jìng)還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”字，需要耗費(fèi)一定的人力物力，有時(shí)轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品“銀證 通”業(yè)務(wù)的出現(xiàn)，該項(xiàng)業(yè)務(wù)的一介顯

13、著特點(diǎn)就是所有的開辦手續(xù)均可在銀行完成，比銀證轉(zhuǎn)帳進(jìn)一步方便了投資者，而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內(nèi)進(jìn)行，投資者無(wú)須在證券營(yíng)業(yè)部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶及時(shí)買賣股票，極大地方便了“上班一族”及社會(huì)各界人士將社會(huì)游資投資于證券市場(chǎng)。 所謂銀證通是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上，投資者直接利用在銀行（如：工商、農(nóng)行、建行、招行等）各網(wǎng)點(diǎn)開立的活期儲(chǔ)蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶，通過(guò)銀行的委托系統(tǒng)（如：電話銀行、銀行柜臺(tái)系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機(jī)銀行），或通過(guò)證券商的委托系統(tǒng)（電話委托、自助鍵盤委托、網(wǎng)上委托、戶呼叫中心等）進(jìn)行證券買賣的一種新型金融服務(wù)業(yè)務(wù)?？偨Y(jié)而言，銀證轉(zhuǎn)帳與

14、銀證通具有以下的區(qū)別：1、銀證通是自動(dòng)轉(zhuǎn)帳，無(wú)需辦理保證金轉(zhuǎn)帳，銀證轉(zhuǎn)帳必須進(jìn)行電話轉(zhuǎn)帳后才能進(jìn)行證券交易。2、銀證通在開通銀行的任何營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均可辦理，銀證轉(zhuǎn)帳的開戶須在證券部辦理。3、銀證通在銀行直接開戶，而銀證轉(zhuǎn)帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶，再到證券公司辦理銀證轉(zhuǎn)帳開戶。(五)證監(jiān)會(huì)叫?！般y證通”“銀證通”業(yè)務(wù)涉嫌違背證券法及有關(guān)規(guī)定。在中國(guó)，銀行和證 券是分業(yè)經(jīng)營(yíng)的，而“銀證通”業(yè)務(wù)使得銀行成了準(zhǔn)券商。6月證監(jiān)會(huì)叫停“銀證通”，原則是不再開展新業(yè)務(wù)，規(guī)范已有業(yè)務(wù)。(七)銀河證券的發(fā)展前景 在銀河證券實(shí)習(xí)的這段時(shí)間里，感受到銀河證券在細(xì)節(jié)上、在管理上做的非常嚴(yán)格，典型的是每天業(yè)務(wù)下來(lái)的

15、單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部；并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內(nèi)確實(shí)受益匪淺。七實(shí)習(xí)總結(jié)在銀河證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)的里,了解了銀河證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程,進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件,深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流的過(guò)程中鍛煉了自己交流和處理問(wèn)題的能力.另外,銀河證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,在這里要特別感謝房姐,在批評(píng)和表?yè)P(yáng)我們?nèi)粘９ぷ鞯耐瑫r(shí)也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览?雖然時(shí)間很短,也有磕磕碰碰,但這次實(shí)習(xí)的確很有必要,很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來(lái)依然是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書本上沒有的知識(shí),鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實(shí)習(xí)任務(wù)。最后，我想談?wù)剬?shí)習(xí)的人生感悟。第一，職場(chǎng)禮儀很重要。注重 禮貌、禮節(jié)、儀表和交流方式可以讓人變得更自信，更能博得大家的喜愛。第二，培養(yǎng)務(wù)實(shí)、高效、一絲不茍的工作精神。實(shí)習(xí)期間，我以正式上班的態(tài)度要求自己，爭(zhēng)取工作過(guò)程中的“零失誤率”，果斷高效地完成每天的工作，并