同業(yè)拆借市場業(yè)務課件

1、同業(yè)拆借市場業(yè)務課件 一、同業(yè)拆借交易規(guī)則一、同業(yè)拆借交易規(guī)則 1、拆借期限、成交日期、起息日、還款日、拆借 利率、資金拆入拆出方向、交易雙方賬戶、交 易金額（要素需齊備）。 2、資金必須按交易合同指定的賬戶劃付，主要通 過人民銀行電子聯(lián)行系統(tǒng)以轉賬方式清算（如 用其他資金結算途經(jīng)須與對手商定后在合同中 注明） 3、必須是人民銀行批準可從事同業(yè)拆借業(yè)務的金 融機構。（網(wǎng)上交易對手必須是人民銀行批準 加入全國銀行間同業(yè)拆借市場的資格成員） 同業(yè)拆借市場業(yè)務課件 二、人民銀行現(xiàn)行同業(yè)拆借管理規(guī)定內(nèi)容二、人民銀行現(xiàn)行同業(yè)拆借管理規(guī)定內(nèi)容 （一）交易雙方必須簽訂拆借合同來確立成交 事實 1、拆除資金限

2、額不超過各項存款的8%，拆入限 額不超過各項存款余額的4%（存款類金融機構） 內(nèi)容包括：拆借金額、期限、利率、資金用途和 雙方權利、義務。 2、拆入拆出資金的限額控制在其資本金規(guī)模的 范圍內(nèi)（非存款金融機構） 包括：拆借資金的額度、期限、利率、資金投向 等內(nèi)容。 （二）金融機構須定期向當?shù)厝嗣胥y行報送同業(yè) 拆借業(yè)務統(tǒng)計報表 一律轉賬結算，不得以現(xiàn)金的形式收取 同業(yè)拆借市場業(yè)務課件 交易員與對手詢價，達成交易意向 后臺清算崗依此與拆出方辦理資金拆入手續(xù) 復核員復核后報部門領導、行主管領導審 批，加蓋行公章及法人代表章 交易員填制拆借業(yè)務申報表、加蓋名章， 填制拆借合同，注意要素完整。 11 同業(yè)

3、網(wǎng)下拆入資金業(yè)務流程同業(yè)網(wǎng)下拆入資金業(yè)務流程 同業(yè)拆借市場業(yè)務課件 前臺交易員在網(wǎng)上與對手詢價，達成交易意向 交易員填制拆借業(yè)務申報表、加蓋名章，交由復核員 審核。 部門經(jīng)理、行主管領導審批后，批準交易員上網(wǎng)交易 前臺交易員通過交易系統(tǒng)發(fā)送同業(yè)拆借對話報價 雙方成交確認后，交易成功，由交易員打印“拆借業(yè)務成交通 知單”交部門留作存檔。 辦理資金劃付、檢查是否到賬 同業(yè)網(wǎng)上拆入資金業(yè)務流程同業(yè)網(wǎng)上拆入資金業(yè)務流程 同業(yè)拆借市場業(yè)務課件 交易員根據(jù)本行資金頭寸情況，尋找有資金 需求的金融機構，全面了解其資信狀況，經(jīng) 領導同意，與交易對手達成成交意向 對方（資金拆入方）填制“拆借資金合同” 加蓋公章

4、后交回本行由交易員、復核員對合 同進行審查 本行交易員填制“拆借業(yè)務申報表”，加蓋交易員 名章，復核員確認后連同拆借合同送交上級部門審 批 部門經(jīng)理、主管行領導逐級 審批后，加蓋銀行公章及法 人代表章 后臺清算崗依此與拆 入方辦理資金拆出手 續(xù) 同同 業(yè)業(yè) 資資 金金 網(wǎng)網(wǎng) 下下 拆拆 出出 業(yè)業(yè) 務務 流流 程程 同業(yè)拆借市場業(yè)務課件 交易員根據(jù)本行頭寸狀況，經(jīng)領導批準后在網(wǎng)上尋找 有資金需求的交易對手，了解其資信狀況并與對手達 成成交意向 交易員填制資金拆借業(yè)務申報表，加蓋交易員名章， 報部門經(jīng)理、主管行領導逐級審批后，方可上網(wǎng)交易 交易員及復核員通過交易系統(tǒng)發(fā)送同業(yè)拆借對話報價 并認真復

5、核 雙方成交確認后，交易成功，由交易員打印“拆借業(yè) 務成交通知單”一式兩聯(lián)交部門留作存檔。 辦理資金劃賬 同同 業(yè)業(yè) 資資 金金 網(wǎng)網(wǎng) 上上 拆拆 出出 業(yè)業(yè) 務務 流流 程程 同業(yè)拆借市場業(yè)務課件 銀行同業(yè)資金拆借情況統(tǒng)計月報銀行同業(yè)資金拆借情況統(tǒng)計月報 填報單位：填報單位： 單位：萬元單位：萬元 同業(yè)拆借市場業(yè)務課件 銀行間信用拆借拆出成交單（參考文本）銀行間信用拆借拆出成交單（參考文本） 成交日期：2005-10-20 成交編號：I2 交易員 XX 同業(yè)拆借市場業(yè)務課件 練習1：2005年12月20日，A 銀行與B銀行經(jīng)過商 談，達成協(xié)議，以188%的同業(yè)拆借利率融入8000萬 元資金7

6、天并在網(wǎng)上確認成交。假設你作為A 銀行同業(yè) 拆借部門前臺交易員，請?zhí)钪沏y行間信用拆借拆出成 交單，注意成交單內(nèi)各要素完整準確。 具體資料： A 銀行（開戶行A 銀行，行號：689870、賬 B銀行（開戶行B 銀行，行號：0303049940、賬號20394857）。 同業(yè)拆借市場業(yè)務課件 銀行間信用拆借拆出成交通知單 成交日期： 成交編號：I2 交易員 拆出方 拆入方 拆出金額（萬元）成交利率（%） 拆借期限（天）手續(xù)費（元） 起息日收款日 應收利息（元）到期收款金額（元） 拆出方戶名 拆出方開戶行 拆出方賬號 拆入方戶名 拆入方開戶行 拆入方賬號 成交序號：I000

7、9 同業(yè)拆借市場業(yè)務課件 練習2：2005年12月2日，A 銀行與B銀行經(jīng)過商談， 達成協(xié)議，以2%的同業(yè)拆借利率融入7500萬元資金20 天并在網(wǎng)上確認成交。假設你作為B 銀行同業(yè)拆借部門 前臺復核員，請認真核實拆借成交單中的各要素是否 正確，并簽署復核意見。 具體資料： A 銀行（開戶行A 銀行，行號：67623870、賬號120098283798） B銀行（開戶行B 銀行，行號：0303049940、賬號20394857）。 同業(yè)拆借市場業(yè)務課件 銀行間信用拆借拆出成交通知單 成交日期：2005-12-02 成交編號：I2 交易員 XX 拆出方A銀行 拆入方B銀行 拆出金額（萬元）750

8、0成交利率（%）200 拆借期限（天）20手續(xù)費（元）- - - 起息日2005-12-02收款日2005-12-22 應收利息（元）8219178到期收款金額（元） 7508219178 拆出方戶名A銀行 拆出方開戶行A銀行(行號：67623870) 拆出方賬號120098283798 拆入方戶名B銀行 拆入方開戶行B銀行(行號：0303049940) 拆入方賬號 成交序號：I0009 復核員復核意見： 同業(yè)拆借市場業(yè)務課件 練習3：2005年11月4日，A 銀行與B銀行經(jīng)過商談， 達成協(xié)議，以1980%的同業(yè)拆借利率融入8000萬元 資金7天并在網(wǎng)上確認成交。請分別填寫拆借（拆出、 拆入）成交通知單中的各要素，注意成交單內(nèi)各要素 完整準確。 具體資料： A 銀行（開戶行A 銀行，行號：3221170、賬號 53242322） B銀行（開戶行B 銀行，行號：0343349940、賬號 22032332857）。 同業(yè)拆借市場業(yè)務課件 銀行間信用拆借拆出成交通知單 成交日期： 成交編號：I2 交易員 山丹 拆出方 拆入方 拆出金額（萬元）成交利率（%） 拆借期限（天）手續(xù)費（元） 起息日收款日 應收利息（元）到期收款金額（元） 拆出方戶名 拆出方開戶行 拆出方賬號 拆入方戶名 拆入方開戶行 拆入方賬號 成交序號：I0009 同業(yè)拆借市場業(yè)務課件 銀行間信用