銀行參加大額信貸客戶業(yè)務(wù)檢查項目的總結(jié)

1、銀行參加大額信貸客戶業(yè)務(wù)檢查項目的總結(jié) 今年5月末至8月中旬，參加了總行系統(tǒng)項目河北省分行大額信貸客戶業(yè)務(wù)檢查工作，并在其中擔(dān)任小組長，帶領(lǐng)本組成員對承德、張家口、衡水、邯鄲分行的抽樣客戶進行了檢查，并作為成員參加了對省分行營業(yè)部的檢查。個人參與檢查的客戶9戶，出具情況記錄9份，撰寫客戶檢查報告九篇，同時還根據(jù)方案的要求，撰寫了本小組的小組分報告，對本組成員的工作記錄、問題臺賬、情況記錄等amis信息進行了復(fù)核。在我組人員趙德辰同志因病不能完成后期工作的情況下，由我完成了后期的情況記錄的確認、工作記錄及附表的編制等工作。截止目前基本完成了本次檢查項目的工作，現(xiàn)做一小結(jié)，以便在今后的工作中，把審

2、計項目做得更好，達到提高質(zhì)量、提升能力的目標(biāo)。一、一點認識此次大額信貸業(yè)務(wù)檢查，充分體現(xiàn)了我行高層領(lǐng)導(dǎo)的高屋建瓴，對當(dāng)前經(jīng)濟形勢的把握比較準(zhǔn)確，項目開展非常必要、非常及時。是今年所有審計項目的重中之重，也是今年整個“科學(xué)審計”工作的重中之重。這次需要檢查的內(nèi)容，不僅包括合規(guī)性問題，而且包括外部欺詐等真實性風(fēng)險，還有企業(yè)本身的經(jīng)營和信用風(fēng)險。任務(wù)艱巨，同時責(zé)任重大，審計人員不光要嚴(yán)格按照方案的要求進行查證工作，還要保持高度的風(fēng)險意識，防范審計風(fēng)險，這就對我們的工作提出了更高的要求，我們必須認真對待。這次檢查，我們還采取了現(xiàn)場檢查客戶檔案資料與外部核實真實性相結(jié)合的檢查方式，即減輕了檢查人員核實外

3、部信息的時間，有保證而來外部核實和現(xiàn)場查證工作的專業(yè)專注，取得了良好的效果，這也是我們這個項目的特色之一，值得在今后的項目中推廣。二、后生可畏這次項目，采取了以老帶新的方式進行，在實踐中老同志積極努力工作，取得了一定的工作成績，但更看到年輕同志在本次項目中發(fā)揮的重要作用。他們有激情、敢沖敢闖，又工作踏實、認真，顯示了年輕人的青春與活力，顯示了高昂的工作熱情，他們運用自身具備的知識，加上對審計工作的熱愛，查證問題很有思路，取得了較好的成績，值得我們這些老審計學(xué)習(xí)，后生可畏。我相信，經(jīng)過不斷地審計實踐的積累，他們將很快成長起來，成為審計隊伍的生力軍。三、存在的不足和努力方向通過本次項目，感覺自己還存在許多不足。一是對問題的查證的力度還不夠，還不能深入挖掘問題產(chǎn)生的深層次原因，停留子問題表面的情況較多；二是自己的非現(xiàn)場技術(shù)水平還停留在較低水平，今后要加強非現(xiàn)場技術(shù)的學(xué)習(xí)和應(yīng)用，提高非現(xiàn)場分析和應(yīng)用能力；三是對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)還不夠，沒有充分利用時間學(xué)